银行监管与市场约束课后测试带答案

第八章银行监管与市场约束关闭

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课后测试

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单选题

1. 中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是（）。√

A 管法人、管风险、管内控、提高透明度

B 管法人、管风险、管制度、提高透明度

C 管机构、管风险、管制度、提高透明度

D 管法人、管流程、管内控、提高透明度

正确答案：A

2. 监管机构对商业银行现场检查的重点不包括（）。√

A 市场竞争状况

B 业务经营的合法合规性

C 资本充足性

D 风险状况

正确答案：A

3. 无论是国家所有还是非国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品都具有一定的公共性质，应当接

受（）的监督。√

A 政府

B 政府或其授权机构

C 行业协会

D 评级机构

正确答案：B

4. 下列指标的计算公式中，正确的是（）。√

A 资本金收益率＝税后净收入/资产总额

B 资产收益率＝税后净收入/资本金总额

C 净业务收益率＝（营业收入－营业支出）/资产总额

D 非利息收入率＝（非利息收入－非利息支出）/（营业收入－营业支出）

正确答案：C

5. 下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（）。×

A 银行机构风险状况包括其单一分支机构的风险水平

B 监管部门对商业银行人力资源状况的监管包括对技术管理人员实施任职资格审核和对商业银行人事政策和管理程序进行评估

C 监管部门高度关注银行类金融机构所面临的风险状况，包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况

D 监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量

正确答案：B

6. 下列关于风险监管的说法，不正确的是（）。√

A 监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况

B 银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控

C 按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类

D 银行机构风险状况不包括分支机构的风险水平

正确答案：D

7. 某商业银行目前的资本金为40亿元，信用风险加权资产为100亿元，根据《商业银行资本充足率管理办法》，若要使资本充足率为8％，则市场风险资本要求为（）亿元。×

A 8.0

B 16.0

C 24.0

D 32.0

正确答案：D

8. 下列关于《商业银行资本管理办法（试行）》中对资本监管的要求，不正确的是（）。×

A 核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5％、6％和8％