寿险营销团队指标体系KPI指标分析及改善措施
指标体系
一、指标设定
综合考虑了我司业务发展的部署及目前业务发展的现状，制定了以下指标：
标准化团队指标
业务员达标标准
二、KPI指标分析与改善措施
寿险公司绩效考核体系研究
寿险公司绩效考核体系研究 2011年 04月 27日 08:59 为了解寿险公司绩效考核体系现状， 推动其不断提高绩效考 核体系的科学性，山东保监局对辖内 25家寿险公司的 2009 年、 2010 年绩效考核体系进行调研，归纳了当前寿险公司绩效考核 提出了建议。 主要问题 一）重业务轻管理的导向明显 业绩指标是省级公司绩效考核的 “生命线 ”。业务品质、经营效益 及管理类指标权重偏低， 三类指标之和不足 30%。当指标达成不 能兼顾时， 被考核机构必然会按权重高低对指标进行取 舍， 牺牲业务质量、甚至无视违规风险换取业绩达标的行为。 二）业务品质考核指标有待充实 保监会发布的 《保险公司分支机构分类监管暂行办法》 保率作为衡量公司业务风险的重要指标之一， 但将退保率纳入考 核指标的公司较少， 仅 4家公司将退保率作为 KPI 考核指标，且 权重较低，其他公司对退保率不作考核。 三）对合规指标的重视程度不够 体系的特点， 分析了存在的主要问题， 并对公司和监管部门分别 从各公司考核指标的分值权重看， 业务发展类指标所占权重 基本在 70%以上，部分公司甚至接近 90%，因此，完成总公司的 出现 将退
一是部分公司未将反映分支机构依法合规经营的合规指标纳入考核范围；二是多数将合规指标纳入考核的公司对该指标分配的分值权重偏低，基本在5%以内，或者仅将该指标作为监测 指标考察；三是有的公司考核标准不合理，对分支机构违法违规问题的容忍度过高。 四）对营销员质量及产能情况缺乏考核 10 家公司仅对营销员数量进行考核，而不考核营销员13 个月留存率，或仅作为监测指标考核，其中4家公司对营销员数量 的考核权重分别达到10%、24%、30%和40%，反映出部分公司 主要依靠增员带动业务增长的经营思路，容易导致公司营销员大进大出。另外，除1 家公司考核营销员人均标准保费外，其他公司不考核营销员人均产能，表明个人营销渠道仍处于粗放式经营阶段，尚未走以素质和效率为依托的集约化发展方式。 五）对管理类指标关注度仍然偏低 目前虽然有些公司开始重视分支机构的管理能力，但大部分公司尚未将反映管理水平的指标纳入量化考核体系，仅5 家公司考核电话回访成功率、客户满意度、高素质员工占比等管理类指标，且权重一般低于5%，不利于分支机构主动加强内控管理基 础建设。 六）考核体系缺乏弹性 绝大多数公司绩效考核体系缺乏弹性，总公司对考核权限集中控制，省级公司及以下分支机构对考核目标只能单向接受，难