公安经济犯罪侦查机关对信用卡持卡人身份甄别的六种技战法
公安经济犯罪侦查机关对信用卡持卡人身份甄别的六种技战法
摘要
一、背景
二、战法核心
三、操作要领
（一）“望”
（二）“查”
（三）“问”
（四）“鉴”
（五）“听”
（六）“碰”
四、战法拓展及启示
一、背景
2000年以来，随着市场经济的发展,货币流通的加快, 国内信用卡市场蓬勃发展，信用卡的使用越来越大众化，截止20XX年12月，我国信用卡发卡量已逾2亿张，各家银行在信用卡市场上跑马圈地，发卡审核上放松把关，而为抢占市场份额、提高自身业绩，各信用卡发卡行的营销员往往自作主张，简化办卡手续，不按规定亲访、亲签、亲核。信用卡透支便捷，可在授信额度内，先消费后还款。该特点在拉动消费的同时，也成为“资金需求强烈、来源匮乏”收支存在不良剪刀差的特定用卡人群，获取资金的便捷通道。对资金的极度渴求使他们利用信用卡透支消费，资金来源匮乏又使他们无法按期还款。恶意透支诈骗犯罪已经成为信用卡业务面对的一种严重风险，据不完全统计,我国每年因恶意透支而损失的财产达数十亿元。
我们在办理恶意透支信用卡案件中首先要确定案件的犯罪主体是否为合法持卡人，既我们初查案件时要确定合法持卡人是否为后续开卡并使用该信用卡恶意透支的行为人，这也成为该类案件定性的第一要件。
二、战法核心
合法持卡人即直接向发卡银行申请并经核准领取信用卡的人，认定合法持卡人身份的思路就是查证向发卡银行申请信用卡时所填写的基本信息的申领人填写信息及提供的其他证明个人财产、资信是否真实，以及申领人是否与使用该信用卡的行为人为同一人。
三、操作要领
经济犯罪侦查是什么意思
经济犯罪侦查是什么意思 经济犯罪侦查措施，是指经济犯罪侦查机关为获得证明有无犯罪事实、犯罪情节轻重的有关证据以及捕获犯罪嫌疑人所依法采取的专门的调查措施和强制措施的总称。 我国刑法当中对于经济犯罪的分类是特别的详细的。像非法集资或者说是行贿受、贿案件的，这些都是属于经济犯罪当中的一种。公安部门在侦查经济犯罪的时候，其实有是有着专门的部门来进行查处的，而且经济犯罪侦查要区别于其他的刑事案件。下面小编为大家介绍的就是经济犯罪侦查是什么意思? 一、经济犯罪侦查是什么意思? 经济犯罪侦查措施，是指经济犯罪侦查机关为获得证明有无犯罪事实、犯罪情节轻重的有关证据以及捕获犯罪嫌疑人所依法采取的专门的调查措施和强制措施的总称。 二、经济犯罪侦查手段 经济犯罪案件侦查的对抗性更强，采取正确的方法和策略才能确保克敌制胜。办理经济犯罪案件应重视立案前的审查工作。
抓住对书证或商品的鉴定，判明性质，扩大线索来源;抓住财务审计，核查被侵害标的的流向，查明犯罪嫌疑人的作案手段和活动范围;抓住有关通讯、交通工具等线索特征查明犯罪嫌疑人行踪;抓住对犯罪嫌疑人的审讯环节，查证犯罪事实已目前，对于经济犯罪案件侦查策略、方法的研究才刚刚萌芽，上述探讨对于活跃这一领域的理论研究具有重要意义。 各类案件的侦查方法，应具有较强的可操作性和针对性。在侦查方法的研究中，应注意以下几个方面的问题： 1、案件性质的界定。 准确界定案件性质，划清罪与非罪、此罪与彼罪的界限，是经济犯罪案件侦查工作正确开展的前提，调查取证要围绕犯罪构成进行。所以案件的定性不仅是刑法学研究的问题，侦查方法的研究也须以此为基础。 2、犯罪手段和类型。 对犯罪手段和类型进行剖析，是研究侦查方法的重要前提。经济犯罪的智能性特点较为突出，其犯罪手段较为复杂而且与经济业务具有较为密切的联系、因此，犯罪手段值得认真研究。就某一类案件而言，由于犯罪发生的环节和犯罪手段不同，此类案件也可分为几种不同类型。唯有对犯罪手段和类型有较深入了解，才能提出针对性强的侦查方法。
案例分析题
2015年党政公选考试案例分析模拟试题（1） 【材料一】 在公众的通常视野中，与巨额经济犯罪挂钩、被查处的“贪官”们往往是厅局级以上的“大官”们。然而，一段时间以来，基层官员滥用权力的腐败案件频频被曝光，影响恶劣。这些官员职务不高，权力不小，有的人年龄还不足35岁，却已自送仕途前程。 山西蒲县原煤炭局长郝鹏俊贪腐案格外引人关注，央视报道，郝鹏俊在北京、海南的黄金地段拥有38处房产，郝鹏俊本人及其亲属的存款高达1.27亿元，被查获违规违纪资金共计3.05亿元。而山西蒲县检察机关发现，郝鹏俊个人的资产是蒲县2010年确定的全县一般财政预算收入目标数值的两倍。 原辽宁抚顺市国土资源局顺城分局局长罗亚平，利用为开发商拿地、办理规划审批手续等机会搞权钱交易，甚至直接造假套取土地补偿金，敛财逾亿元，案件惊动中央，被中纪委领导批示为“级别最低、数额最大、手段最恶劣”。 2012年9月19日上午，被称为“京城最贪镇长”的顺义区李桥镇原镇长李丙春，被市二中院三罪并罚判处死缓。李丙春被认定挪用公款1.78亿余元、贪污3800余万、受贿23万余元。目前，涉案赃款大部分已被追缴。仅仅一个科级干部就能轻易挪用上亿公款，聚敛上千万的赃款，“京城最贪镇长”再一次“演绎”了“小官巨贪”。 【第一题答案要点】 “小官巨贪”反映了“腐败落势化”的问题，“35岁现象”反映了“贪腐和职务犯罪年轻化”的问题，这二者都是近年来在贪污腐败方面出现的新现象、新问题，呈现出腐败主体向基层蔓延的趋势，凸显了反腐倡廉尤其是基层反腐倡廉的紧迫性和重要性。 造成上述现象的原因主要是：一是对权力的制衡机制还不够完善，给官员贪腐留下可乘之机，造成国家财产的巨大损失。普通的乡科级领导干部手中权力过于集中，在利益驱使下，手中的权力成为他们牟取私利的工具。二是目前的教育机制严重缺位。“金钱至上”、“等价交换”等错误价值观影响着一些年轻干部、基层干部，严重败坏了党风、政风和社会风气。 腐败落势化，也就是腐败主体的级别向基层渗透，主要集中在科级干部这一层面上，一旦腐败，直接危害到基层民众的利益。只有建立和完善科学严密的监督管理制度，从基层干部、年轻干部抓起，才能维护基层民众的切身利益、维护党和政府在基层民众心中的形象。 第一，要加强制度建设，完善监管体系建设，并注重制度的执行和落实。要按照制度的要求，结合自身实际，找准廉政风险点，制定本地区、本部门、本系统的具体制度和规定，加强廉政风险防范管理，增强制度的可操作性，真正发挥制度的治本功能。
谈谈经济犯罪案件侦查的原则
经济犯罪案件侦查是指公安机关对违反《刑法》规定的经济犯罪行为，根据《刑事诉讼法》及国家其他法律法规所赋予的权力依法进行侦查的一项专门工作。它是公安机关刑事侦查工作的重要组成部分，也是公安工作为我国改革开放，建设社会主义现代化保驾护航的重要工作之一。在我国，经济犯罪活动出现较迟，在改革开放前发展缓慢，但是，改革开放以来，尤其是近年来，发展迅猛，严重破坏了社会主义市场经济秩序，影响我国经济发展和社会稳定。由于经济犯罪案件本身的特殊性，即无论是犯罪活动的方式、方法，犯罪主体构成上，还是犯罪后果的表现形式上，都对经济犯罪侦查机制与运行等等方面提出了有别于一般刑事案件，或者说传统侦查方法的诉讼要求。为此，本文作者认为有必要对经济犯罪侦查的原则作一些探讨。一、主动进攻的原则。办理经济犯罪案件，一定要紧紧围绕经济建设这个中心，把保障国家经济安全，维护社会政治稳定，作为工作的出发点和落脚点，围绕党和国家的工作大局开展工作。要积极开展经侦基础业务建设，努力提高获取经济犯罪情报线索的能力和线索的质量。对已注册公司企业的背景要进行调查，已发现各种违法经济犯罪活动，并积极开展侦查，保持主动进攻的态势，强化打击措施，提高办案质量和效率。同时，认真研究经济犯罪活动的规律性和特点，及时掌握情况，对不同时期突出的经济犯罪类型，适时组织开展专项斗争。二、依法办案的原则。在办理经济犯罪案件的过程中，一定要把公正严格执法作为立身之本。既要严格执行实体法，又要严格遵守程序法；经侦案件，准确定性是关键，所以尤其要注意掌握政策与法律，充分利用法律武器去惩治罪犯，保护人民；无论在办案的任何环节，采取任何侦查措施，都要符合法定程序和要求，做到程序合法，手续完备，文书规范，处理适当。严禁以任何理由和借口插手经济纠纷，要坚持原则，排除干扰，不徇私情，禁止办人情案、关系案，不搞任何形式的降格处理或以罚代刑。一定要坚持先立案，后侦查，尚未立案之前，不得采取任何强制措施和侦查手段。三、注重证据的原则。证据是确保办案质量的关键。没有证据或者证据不全，就无法结案，无法移送起诉，达到实现刑法的目的。经侦民警要有强烈的证据意识和诉讼意识，从受案时起，就要重证据，重调查研究，在以后立案、侦查、采取强制措施。移送起诉等过程的每一个环节上，仍然要依据刑事诉讼法的有关规定，及时、准确、全面地搜集证据，把证据搞扎实，不得轻信犯罪嫌疑人的口供。对与案件有关的各种票证、印章、文书必须妥善保管，不能丢失、损失，使案件经得起历史的检验。经济案件尤其要注重把握下列证据：1．书证和物证。在现代社会，经济活动主要以大量的票证和合同为载体，以资金和物质的流动为主要形式，这些票证和合同往往可能直接反映犯罪嫌疑人的活动轨迹和过程，作案手段以及动机。因此，书证和物证的搜集和分析对经济犯罪案件的侦办工作具有特别重要的意义。2．犯罪嫌疑人的供述。经济类犯罪嫌疑人在从事违法犯罪活动时，往往打着合法的幌子，把其违法犯罪行为掩饰为一种正常的经济行为。在其供述中，犯罪行为人对这一点总是特别强调，也正是这一点上，往往容易暴露马脚。因而，应注意分析其供述与其现实行为之间的差异，发现破绽。3．软件等视听资料。四、协同配合的原则。各级公安机关要树立整体作战意识，增强全局观念，排除干扰，主动加强联系，建立起有效的工作机制，协作办案，充分发挥打击经济犯罪的整体合力作用。要保证政令、警令的统一和通畅，上级公安机关要切实加强组织领导和执法监督，发现问题要及时纠正；下级公安机关必须认真执行上级的指令和决定，坚决摒弃地方和部门保护主义，有不同意见的，可以向上级公安机关提出书面报告，但不得停止执行，拒不执行或者有意拖延的，追究领导者及有关人员的责任。五、人赃并重的原则。经济犯罪活动在给国家、集体、人民群众带来巨大的经济损失的同时，也造成恶劣的社会影响，所以，打击经济犯罪工作必须把社会效益与经济效益并重，也只有从经济上打垮犯罪分子，才能真正起到惩一儆百，釜底抽薪，使经济犯罪分子不能东山再起，继续作恶的作用。对涉案的犯罪嫌疑人，要认真查明其犯罪事实，依法追究刑事责任，严禁以罚代刑，降格处理。对在逃的犯罪嫌疑人，特别是重要逃犯，无论其逃到哪里，即使是国外，都要千方百计将其缉拿归案，决不让其逍遥法外。在严
反洗钱-考试试题库(答案)
反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( 专人 )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( 合法审慎原则)、( 保密原则和与司法机关) 、(行政机关全面合作原则)。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（“了解客户制度”），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( 中国人民银行)。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（真实性）、（完整性）、（和合法性）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（开立账户）或者（.假名账户） 7．金融机构应当按照（安全）、（准确）、（完整）、（保密）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（本业务条线）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（纪律处分）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（ . 刑事责任）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（法律）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（处置）阶段，（离析）阶段和（归并）阶段。 13．成立于1989年的（金融工作特别工作组）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年建立了（中国反洗钱监测分析中心），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（金融机构）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（反洗钱局）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（反腐倡廉），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18. （了解客户）是金融机构反洗钱活动的基础。 19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告（可疑交易信息），配合司法机关打击洗钱等犯罪。 20．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行（偷逃税款）、（逃废债务）、套取现金及其他违法犯罪活动。 21．《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是（促进合作），以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。 22．严格控制现金的（激存）是反洗钱的关键环节。 二、选择题 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。 A: 三年 B:5年 C:10年D::15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（ D ） A: 英国 B:法国C:澳大利亚D;美国 3．我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（B ）。 A: 20万 B:50万 C:100万D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ ABCD ） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式
经济犯罪的现状及对经侦工作改革的思考(一)
经济犯罪的现状及对经侦工作改革的思考(一) 改革开放以来，随着我国社会主义市场经济体制的建立和纵深发展，作为市场经济伴生物的经济犯罪大量发生，不但给国家和人民的利益造成巨大的经济损失，极大地干扰和破坏了我国改革开放和经济建设事业的顺利发展，而且助长了腐败风气，引发大量的不安定事件，危害社会稳定，其危害之严重已引起了政府和社会各界的高度关注和重视。作为肩负打击经济犯罪重任的公安机关，要依法履行其神圣职责，完成新时期党和人民交给的光荣任务，就必须按照不久前朱镕基总理在给全国经济犯罪侦查工作会议的批示中所指出的那样：“要从政治上而不只是经济上看到打击经济犯罪的重要意义。”在打击经济犯罪活动的同时，积极开展对经济犯罪理论和实践问题的探索和研究，提高打击经济犯罪的效率和能力。基于此，本文在研究深圳经济特区经济犯罪的现状、发展趋势和目前经侦工作状况的基础上，从理论和实践的结合上进行探索，提出深化经侦工作改革的思路和建议。一、经济犯罪的现状及其发展趋势由于我国建设社会主义市场经济时间不长，而且是在没有经验可寻的情况下独自探索，导致与社会主义市场经济体制相适应的社会主义法制以及有关规章制度不健全。市场经济的盲目性、竞争性和逐利性，使一些单位和个人为追求高额收益，利用工商、税务、财会等方面的漏洞，大肆进行经济犯罪活动。当前深圳经济特区经济犯罪的现状及其发展趋势主要表现在以下几个方面：（一）经济犯罪总量大幅增长，大案要案增多。随着深圳经济特区经济体制改革力度的加大，特别是在税收、金融、外贸和外汇管理体制等方面的重大改革，经济犯罪呈大幅度上升趋势，而且大案要案显著增加，犯罪所涉及的金额也越来越大。1997年全市经侦部门共接报警572宗，涉及金额18亿元；而1998年接报警785宗，涉及金额86.5亿元，比1997年分别增长1.84倍和3.52倍；1999年接报警1206宗，涉及金额97.19亿元，比1998年分别增长53.6%、12.4%。而有的案件数额相当惊人，如1999年侦破的“5.17”非法吸收公众存款案，广东某信托投资公司深圳证券营业部涉嫌虚报注册资本、非法吸收公众存款金额10.48亿元。（二）单位犯罪、团伙犯罪日益增多，犯罪主体有组织化趋势。一些企事业单位为追求非法利润，利用其熟悉金融、税收、外汇等运作流程和薄弱环节，大肆进行经济犯罪；而有些犯罪分子以设立公司、企事业单位为幌子（根据最高人民法院的司法解释，此种情况不以单位犯罪论处），利用经济交往的合法外衣，进行经济犯罪活动，经济犯罪的主体有组织化的趋势，从犯罪预谋、作案设计、分工配合到最终实施都有一套人马运作。如1999年侦破的彭某涉嫌信用证诈骗案，彭某伙同他人，虚报注册资金成立30余家公司，以公司名义骗取银行信用证54张，涉及金额44589万元人民币。（三）经济犯罪的作案手段有专业化、智能化的趋势，犯罪分子反侦查能力比较强。犯罪分子能实施经济犯罪，大多利用其熟悉金融、税收、外汇等方面的优势，钻我国经济生活中存在的某些漏洞和弊端。而有的经济犯罪分子反侦查能力比较强，在犯罪前大多经过精心组织、周密部署，实施犯罪成功后则及时转移赃物，销毁罪证，造成公安机关查处经济犯罪取证难、追赃难。如1998年12月侦破的雷某夫妇信用卡诈骗案，雷某夫妇制作银行ATM自动提款机牡丹提款卡7张，并提款9.6万元，而后挥霍一空。（四）经济犯罪所涉及的领域和地域不断扩大，危害性越来越大。犯罪分子利用我国经济体制改革的深入发展产生外汇、股票、期货、保险等新产业、新行业的漏洞和弊端，从一般的经济犯罪向新的领域渗透，1998年，全市接报骗购外汇案37宗，侵犯知识产权案29宗，危害税收征管案10宗。从地域上看，经济犯罪案件大多跨地区、跨省，有的甚至跨国（境），如1997年侦破的深圳市某实业有限公司虚开增值税发票案，案件涉及北京、上海、厦门等多个城市的98家企业。二、深圳经济特区公安机关经侦工作的实践（一）目前状况目前，深圳经济特区正在进行经侦工作改革，筹备建立一支专业化的经侦队伍。在专业化的经侦队伍建立之前，深圳经济特区各级公安机关经侦部门在党委、政府的领导下，根据公安部、省公安厅的部署，采取措施狠狠地打击了经济犯罪，取得了一定的实践经验。1.侦破一批经济犯罪案件，特别是大案要案，维护了社会主义市场经济秩序，
经济犯罪侦查科目自测试卷
矿区分局人民警察基本级执法资格考试模拟试题 （经济犯罪侦查科目自测试卷） 一、判断题（每题1分，共20分） 1、实体公正是程序公正的价值追求，程序公正是实体公正的重要保障。（） 2、全国人民代表大会常务委员会制定和修改刑事、民事、国家机构和其他的基本法律。（） 3、如果有三分之二以上的全国人民代表大会代表提议，可以临时召集全国人民代表大会会议。（） 4、对受行政处分的人们警察，应当一并降低警衔或取消警衔。（） 5、人民警察违反规定使用警械、武器，尚不构成犯罪的，应当依法给予行政处罚。（） 6、询问不满16周岁的违反治安管理行为人、被侵害人或者其他证人，可以通知其父母或者其他监护人到场。（） 7、公安机关作出罚款决定，被处罚人应当自收到《公安行政处罚决定书》之日起十五日内，到指定的银行缴纳罚款。（） 8、办案人民警察收到违法犯罪嫌疑人、被侵害人或者其他证人提供的书面材料后，应当在首页左上方写明收到日期，并签名。（） 9、对拒不执行公安机关依法作出的责令停产停业决定的，公安机关可以依法强制执行或者申请人民法院强制执行。（） 10、两个以上行政机关共同行使行政职权时侵犯公民、法人和其他组织的合法权益造成损害的，共同行使行政职权的行政机关为共同赔偿义务机关。（） 11、情节显著轻微危害不大的，不认为是犯罪。这里的“不认为
是犯罪”的行为，必须同时具备“情节显著轻微”和“危害不大”这两个条件。（） 12、甲为了谋杀乙，在乙的饭菜中投毒，但乙因有急事未吃饭。甲的行为属于犯罪预备，应负刑事责任。（） 13、行为人为索取高利贷、赌债等法律不予保护的债务，非法扣押、拘禁他人的，构成非法拘禁罪。（） 14、在刑事诉讼活动中，公安机关只对刑事案件的侦查、逮捕予以负责。（） 15、犯罪事实已全部查清是提请批准逮捕的必要条件。（） 16、公司可以设立分公司，分公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担。（） 17、证券交易只能以现货方式进行交易。（） 18、组织、领导传销活动罪的主体是一般主体。（） 19、走私假币罪侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了国家对货币的管理制度，也破坏了国家的对外贸易管理。（） 20、犯罪嫌疑人的存款、汇款已被冻结的，可以重复冻结一次。（） 二、单项选择题（每题1分，共30分） 1、执法为民是( )的宪法原则在政法工作中的具体体现。 A、为人民服务 B、人权至上 C、人民的利益高于一切 D、一切权力属于人民 2、把法律划分为根本法和普通法的主要依据是（） A、适用范围不同 B、制定和表达方式不同
经济犯罪侦查专业毕业实习周记范文原创全套
经济犯罪侦查专业毕业实习周记全套 （本人在经济犯罪侦查专业相关岗位3个月的实习，十二篇周记，总结一篇，全部原创，共6500字，欢迎下载参考） 姓名：杜宗飞 学号：2011090118 专业：经济犯罪侦查专业 班级：经济犯罪侦查专业01班 指导教师：赵晓明
第1周 作为经济犯罪侦查专业的大学生，我很荣幸能够进入经济犯罪侦查专业相关的岗位实习。相信每个人都有第一天上班的经历，也会对第一天上班有着深刻的感受及体会。尤其是从未有过工作经历的职场大学们。 头几天实习，心情自然是激动而又紧张的，激动是觉得自己终于有机会进入职场工作，紧张是因为要面对一个完全陌生的职场环境。刚开始，岗位实习不用做太多的工作，基本都是在熟悉新工作的环境，单位内部文化，以及工作中日常所需要知道的一些事物等。对于这个职位的一切还很陌生，但是学会快速适应陌生的环境，是一种锻炼自我的过程，是我第一件要学的技能。这次实习为以后步入职场打下基础。第一周领导让我和办公室的其他职员相互认识了一下，并给我分配了一个师父，我以后在这里的实习遇到的问题和困难都可以找他帮忙。 一周的时间很快就过去了，原以为实习的日子会比较枯燥的，不过老实说第一周的实习还是比较轻松愉快的，嘿嘿，俗话说万事开头难，我已经迈出了第一步了，在接下去的日子里我会继续努力的。生活并不简单，我们要勇往直前！再苦再累，我也要坚持下去，只要坚持着，总会有微笑的一天。虽然第一周的实习没什么事情，比较轻松，但我并不放松，依然会本着积极乐观的态度，努力进取，以最大的热情融入实习生活中。 虽然第一周的实习没什么事情，比较轻松，但我并不放松，依然会本着积极乐观的态度，努力进取，以最大的热情融入实习生活中。 第2周 过一周的实习，对自己岗位的运作流程也有了一些了解，虽然我是读是经济犯罪侦查专业，但和实习岗位实践有些脱节，这周一直是在给我们培训那些业务的理论知识，感觉又回到了学校上课的时候。虽然我对业务还没有那么熟悉，也会有很多的不懂，但是我慢慢学会了如何去处理一些事情。在工作地过程中明白了主动的重要性，在你可以选择的时候，就要把主动权握在自己手中。有时候遇到工作过程中的棘手问题，心里会特别的憋屈，但是过会也就好了，我想只要积极学习积极办事，做好自己份内事，不懂就问，多做少说就会有意想
经侦练习题
经济犯罪侦查科目练习题 一、判断题 1、合同意思表示不真实就一定无效。（×） 2、当事人采用合同书形式订立合同的，双方当事人签字并盖章的地点为合同成立地点。（×） 3、公司，是指依法在中国境内设立的有限责任公司和股份有限公司。（√） 4、设立公司，应当依法向公司登记机关申请设立登记。（√） 5、公司可以设立分公司，分公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担。（√） 6、公司可以设立子公司，子公司不具有法人资格，依法不独立承担民事责任。（×） 7、证券交易只能以现货方式进行交易。（×） 8、企业接受的捐赠收入不计入收入总额。（×） 9、具有法人资格的企业才能成为居民纳税企业。（×） 10、我国《票据法》所称票据仅指汇票、本票。（×） 11、在我国《专利法》上，专利侵权只承担民事责任。（×） 12、任何单位或者个人未经专利权人许可，都不得实施其专利。（√） 13、对侵犯注册商标专用权的行为，工商行政管理部门有权依法查处；涉嫌犯罪的，应当及时移送司法机关依法处理。（√） 14、在公司登记的过程中，以欺诈的手段登记，被登记机关发现的，构成虚报注册资本罪。（×） 15、支付回扣、手续费是对非国家工作人员行贿罪在客观方面的主要表现形式。（√） 16、对非国家工作人员行贿罪，本罪的主体包括单位和自然
人。（√） 17、出售、持有、使用假币犯罪中的“货币”，包括可在国内市场流通或者兑换的人民币和境外货币。（√） 18、出售、购买、运输假币要求达到数额较大才能构成犯罪。（√） 19、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪需要有非法占有为目的。（√） 20、甲公司以非法占有为目的，编造虚假的项目骗取银行贷款。该公司构成贷款诈骗罪。（√） 21、甲在某银行存款3000元，在支取2990元后，存折上尚余10元。甲将存折上的存款数额涂改为10010元，到银行取款，因被识破而未能得逞。甲以金融凭证诈骗罪一罪定罪处罚。（√）P649--25 22，某甲使用某乙挂失的身份证挂失，并补办信用卡，构成妨害信用卡管理罪。（√） 23、甲于某日在路上拾得身份证一张，到银行谎称该身份证是自己亲属的，办理了信用卡。案发。甲构成信用卡诈骗罪。（×） 24、甲使用虚假的证明文件，骗取银行贷款后携款潜逃的，构成贷款诈骗罪。（√） 25、使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单，进行金融诈骗活动，数额较大的，构成金融凭证诈骗罪。（√） 26、盗窃增值税专用发票行为构成逃税罪。（×） 27、某公司因财会人员粗心大意，漏缴应纳税款20万元，构成逃税罪。（×） 28、伪造、擅自制造他人注册商标标识或者销售伪造、擅自制造的注册商标标识的，涉嫌非法制造、销售非法制造的注册商标标识罪。（√）
《刑事诉讼法》期末考试复习题及参考答案
刑事诉讼法复习题 (课程代码 362140) 一、名词解释 1.刑事诉讼 2.刑事诉讼法 3.当事人 4.诉讼参与人 5.自诉 6.鉴定人 7.证人 8.管辖 9.级别管辖 10.立案管辖 11.专门管辖 12.回避 13.自行回避 14.申请回避 15.辩护 16.指定辩护 17.自行辩护 18. 辩护人 19.强制措施 20.拘传 21.取保候审 22.监视居住 23.拘留 24.逮捕 25.诉讼代理人 26.通辑 27.上诉 28.附带民事诉讼 29.当事人 30.立案 31.侦查 32. 讯问犯罪嫌疑人 33. 勘验、检查 34. 物品检验
35. 现场勘查 36. 搜查 37. 不起诉 38. 法定不起诉 39. 酌定不起诉 40.刑事审判 二、简答题 1.刑事诉讼的立法宗旨是什么？ 2.刑事诉讼的任务是什么？ 3.诉讼的特征是什么？ 4.简述分工负责、互相配合、互相制约原则。 5.简述人民检察院直接受理的案件范围。 6.简述在完全依靠间接证据认定被告人犯有被控罪行时必须符合的规则。 7.人民法院直接受理的“被害人有证据证明的轻微刑事案件”指的是哪些案件？ 8.简述被取保候审的犯罪嫌疑人、被告人，在取保候审期间应当遵守的规定。 9.简述附带民事诉讼的成立条件。 10.简述法定不追诉原则的内容。 11.人民法院直接受理的自诉案件包括： 12.简述回避的适用条件。 13.简述立案的条件。 14. 简述自诉案件的种类。 15.简述提起自诉的条件。 16.简述延期审理的情形。 17.简述简易程序的特征。 18.简述上诉、抗诉的理由。 19.简述死刑复核程序的特点。 20.简述独任庭、合议庭和审判委员会之间的区别。 三、案例分析题 1.刑满释放人员某甲故意伤害某乙，致某乙重伤。某乙的儿子某丙向检察院提出控告。检察官甲告知某丙：不能受理你的控告，因为根据刑诉法第221条的规定，罪犯又犯罪的，应当由执行机关移送检察院处理，个人无权提出控告，你只能向原执行机关反映。检察官乙告知：案件有明确的原被告，因果关系清楚，不需要侦查，你可直接向人民法院提出控告。于是某丙到法院控告。法官告知：对正在实行犯罪或犯罪后被及时发觉的，公安机关可以先行拘留，而法院无权拘留，某甲是现行犯，你可以把他扭送到公安机关，请求公安机关及时处理。问：本案应该由哪个机关管辖？检察院、法院的答复是否正确？ 2.王某是扬中市铁路集团的职工，一天他在市场买菜时与迎面走来的刘某碰了一下，王骂了对方一句，刘某反唇相讥，三两句后，双方便大打出手，王某抄起一块砖头
公安机关经济犯罪侦查民警应具备的素养
公安机关经济犯罪侦查民警应具备的素养 摘要 一、强烈的事业心和责任感 二、加强学习，不断提升自身法律素质达到“三懂”要求 三、善于思索与创新，不断提高办理经济案件的能力 四、甘于吃苦、乐于奉献 五、拒腐防变的免疫力 六、充分发挥团队精神的强烈意识
在全国公安机关开展严厉打击经济犯罪“破案会战”活动过程中，这对公安机关经济犯罪侦查民警的素质提出了更高的要求，要圆满完成“破案会战”工作任务，成为一名优秀的经济犯罪侦查民警，还应具备以下素质。 一、强烈的事业心和责任感 公安机关是人民民主专政的重要工具，是武装性质的国家治安行政力量和刑事司法力量，肩负着巩固执政党的执政地位、维护国家长治久安、保障人民安居乐业的重大政治和社会责任。而具体到经济犯罪侦查部门，党和人民赋予我们积极防范严厉打击各种经济犯罪活动，最大限度地预防重大经济犯罪的发生，最大限度地减少经济犯罪对国家、集体和个人财产造成的损失，最大限度地减轻经济犯罪对国家经济安全带来的危害，坚决维护社会主义市场经济秩序，坚决维护国家经济安全，坚决维护广大人民的根本利益，坚决维护社会稳定的职责。做为一名优秀的经济犯罪侦查民警要将这些职责铭记在心，一定要有强烈的事业心、责任感。这是经济犯罪侦查工作的动力、源泉。如果经济犯罪侦查民警没有了对经济犯罪侦查工作的事业心和责任感，那么在工作中就不能办好领导交办的每一起案件，做一名优秀的经济犯罪侦查民警就更无从谈起。 二、加强学习，不断提升自身法律素质达到“三懂”要求 经济犯罪侦查警种是随着时代的发展产生的一个新的警种。目前经济犯罪已触及了市场经济的各个领域，常常被称为白领犯罪。由此可见，经济犯罪侦查在公安机关内部是知识含量较高、知识应用较广的警种之一。在第二次全国经济犯罪侦查工作会议上，时任部长周永 1
经济犯罪侦查专业简介
经济犯罪侦查专业简介 专业代码680403K 专业名称经济犯罪侦查 基本修业年限三年 培养目标 本专业培养德、智、体、美全面发展，具有良好警察职业道德、职业素质和人文素养，政治立场坚定、作风优良，自觉践行“忠诚、为民、公正、廉洁”的核心价值观，掌握公安基本理论与警务运作规范，熟悉党和国家关于经济犯罪侦查工作的路线、方针和政策，掌握法律、经济基础理论和综合运用法律文书制作、侦查措施应用、侦查讯问、情报分析等专业技能，具备经济犯罪侦查工作的核心能力，从事打击经济犯罪、维护经济秩序工作的高素质实战型警务人才。就业面向 主要面向基层公安机关，在经济犯罪侦查岗位，从事经济犯罪侦查与预防等工作。 主要职业能力 1.具备良好的思想品德，热爱公安事业，有奉献精神； 2.具有健康的体魄和良好的心理素质，达到警务体能锻炼标准，掌握警务驾驶、武力使用等基本警体技能，具备公安实战需要的公文写作、计算机操作和警务英语等通用能力； 3.掌握常见经济案件的一般侦查措施与手段，能够利用网络及相关系统开展案件信息的查询与初步的情报分析； 4.掌握规范、熟练制作各类询问、讯问笔录，以及规范开具法律文书的技能； 5.了解与本专业有关的法律法规，具有较高的法律素养与执法水平。
核心课程与实习实训 1.核心课程 公安业务法律法规、经济案件办案程序与法律文书、常见经济犯罪案件侦查、经济犯罪侦查常见侦查措施与策略、讯问与询问笔录制作、侦查讯问、经侦情报信息实战应用等。 2.实习实训 在校内进行各项专业课程的实训。在实习点进行顶岗实习。 职业资格证书举例 无 衔接中职专业举例 无 接续本科专业举例 经济犯罪侦查
公安民警执法资格考试试题
三、判断对错题 1、公民的隐私权应当受到保护并不容侵犯。因此，在任何情况下，公安机关及其人民警察都不能了解、查询公民的个人隐私。 【正确答案:】错误 2、民警张某、李某在抓捕一吸毒人员过程中，张某掏出手枪先对其口头警告，后鸣枪示警。在警告无效的情况下，张某开枪击伤其腿部后将其抓获。张某使用武器的行为符合人民警察使用警械和武器条例的规定。 【正确答案:】错误 3、在公安机关立案侦查后，犯罪嫌疑人逃避侦查的，不受追诉期限的限制。【正确答案:】正确 4、我国刑法规定的最低刑事责任年龄是16周岁。 【正确答案:】错误 5、对人民检察院不批准逮捕并通知补充侦查的，公安机关应当按照人民检察院补充侦查提纲的要求补充侦查。 【正确答案:】正确 6、被判处剥夺政治权利的犯罪分子，可以在国家机关中担任非领导职务。 【正确答案:】错误 7、对异地公安机关请求查询犯罪信息、资料的，协助查询的公安机关应当认真查办，并及时反馈。 【正确答案:】正确 8、公安机关进行刑事诉讼，接受人民检察院的法律监督。 【正确答案:】正确 9、对于被胁迫参加犯罪的，应当不予处罚。 【正确答案:】错误 10、公安机关在对犯罪嫌疑人刑事拘留后，除有碍侦查或者无法通知的情形以外，应当把拘留的原因和羁押的处所，在48小时以内通知被拘留人的家属或者他的所在单位。 【正确答案:】错误 11、同时实施犯罪而故意内容完全不同，不构成共同犯罪。 【正确答案:】正确 12、犯罪分子处于群众聚集的场所或者存放大量易燃、易爆、剧毒、放射性等危险物品的场所的，人民警察一律不得使用武器。 【正确答案:】错误 13、陈某某晚潜入胡某家中盗窃贵重物品时，被主人发现。陈某夺门而逃，胡某也没有再追赶。陈某就躲在胡某家墙根处的草垛里睡了一晚，第二天早上村长高某路过时，发现陈某行踪诡秘，就对其盘问。陈某以为高某发现了自己昨晚的盗窃行为，就对高某进行打击，致其重伤。陈某构成盗窃罪、故意伤害罪，应数罪并罚。 【正确答案:】正确
经济犯罪侦查重点
经济案件侦查重点 1、经济犯罪（专题一） 经济犯罪是指行为人在市场经济的运行过程中，利用法律所许可的经济自由，违反国家经济法规，严重侵害社会主义市场经济秩序，依照《刑法》应受刑罚处罚的行为。 2、经济犯罪侦查（专题二2） 是指经济犯罪侦查机关在刑事诉讼过程中，为了查明经济犯罪事实、收集证据，发现查获犯罪嫌疑人，依法进行的专门调查工作和有关强制性措施。 3、初查（专题二26） 立案审查(初查)是经侦部门对接受或发现的经济犯罪线索、证据材料或犯罪嫌疑人所进行的书面审查和调查核实。 4、查询冻结概念及其程序（专题三41） 1、查询、冻结存款、汇款的概念 ——侦查人员根据侦查（调查）的需要，依据有关规定，向银行或者其他金融机构、邮电部门调查询问犯罪嫌疑人存款、汇款情况的一种查证方法。 ——通知上述机构、部门停止支付的存款、汇款的专门措施。 2、查询、冻结存款、汇款的程序 1）查询、冻结存款、汇款的审批 2）查询、冻结存款、汇款的执行 3）冻结存款、汇款的期限 ——6个月，可继续冻结6个月 4）冻结存款、汇款的解除 ——逾期自动撤销 ——依法通知解除：经查明与案件无关3日内通知原银行、其他金融机构、邮电部 门解除冻结 5）被冻结存款、汇款的处理 ——随案向人民法院移送：向人民法院移送银行、其他金融机构或者邮电部门出具 的证明文件，待人民法院作出生效判决后，由人民法院通知银行、其他金融机构或 者邮电部门上缴国库 ——依法予以没收或返还被害人：侦查中，犯罪嫌疑人死亡，案件被撤销 6）冻结存款、汇款的监督
——上级公安机关发现下级公安机关冻结、解除冻结存款、汇款有错误时，可以依 法作出决定，责令下级公安机关限期改正 ——上级公安机关直接向有关银行或者其他金融机构、邮电部门发出法律文书，纠 正下级公安机关所作的错误决定 5、经济犯罪侦查工作有何特点（专题二2） 1、侦查对象的特殊性 2、侦查行动的易受干扰性 3、侦查活动的广泛性 4、侦查途径的特殊性 5、侦查管辖的多样性 6、经济犯罪侦查的具体任务（专题二2） 1）查明经济犯罪事实 2）收集证实经济犯罪活动证据 3）缉获经济犯罪嫌疑人 4）追缴赃款赃物挽回损失 5）防范控制经济犯罪 7、如何发现经济犯罪案件的证据？（发现途径）（专题三17） 1、利用经济指标的变化发现经济犯罪证据 2、从民刑交叉部分的事实中寻找经济犯罪证据 3、从商务操作流程中发现经济犯罪证据 4、运用司法会计技术发现经济犯罪证据 5、从资金流动的途径和用途入手查找 6、从案件当事人或关系人处发现 8、简述经侦部门与经济管理部门的协调配合。（协调措施之外部协调）（专题三53） 1）建立联络员制度 2）建立案件移送制度 3）建立信息交流制度 4）建立案件会商制度 5）联合开展专项斗争和联合行动 6）聘请上述部门专家做顾问，对疑难案件会诊 9、如何提高缉捕经济犯罪逃犯工作效率？（追逃效率）（专题二45） （1）严格执行“犯罪嫌疑人或主要犯罪嫌疑人已被抓获”破案标准 （2）实行“犯罪嫌疑人到案率”指标考核 （3）严格落实“破案追逃责任制” （4）对在逃人员要及时上网 （5）运用“网上查询”和“光盘比对”及时查获在逃人员 （6）为“网上查询”和“光盘比对”提供切实有力保障 （7）对重大在逃犯（公安部）实行A、B级通缉 （8）实行“追逃奖励”机制
经侦总论试题
经侦总论试题 一.填空题 1、对于国家机关工作人员利用职权实施的经济犯罪案件，应由人民检察院管辖。 2、对于自诉案件，由人民法院直接受理。 3、按照有关规定，涉税走私犯罪案件由走私犯罪侦查机关管辖。 7、如果对于经济犯罪案件管辖权发生争议时，或者对于情况特殊的案件，由其(协调或者指定)管辖。外国人犯罪的经济案件，由(地市级)以上的公安机关立案侦查. 8、外国人犯罪的经济案件，由地(市)级以上的公安机关立案侦查。 9、大金融、财税案件原则上由地(市)级以上公安机关经侦部门负责侦破。 10、经济犯罪案件的立案、破案、或者销案等，须经县(市)级以上批准。 11、合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在（签订,履行合同）过程中，骗取对方当事人的财物，数额较大的行为。 12、骗取出口退税罪是指违反国家出口退税管理法规，以（假报出口）或者其他欺骗手段，骗取国家出口退税款，数额较大的行为。 13、破案应具有以下三个条件：（犯罪事实已有证据证明）；有证据证明犯罪事实是犯罪嫌疑人实施的，犯罪嫌疑人或者主要犯罪嫌疑人已经归案。 14、经济犯罪案件侦查工作需要注意的问题是准确界定、及时控制、（注意证据）、要人赃并重、（注意善后）。 15、立案的条件是有犯罪事实存在、（需要追究刑事责任）并且属于自己管辖。 16、对管辖不明的刑事案件，可以由有关公安机关（协商）确定管辖。 17、“经济犯罪”一词最早是由英国学者（希尔）于（ 1872）年提出的。 二.选择题 单项选择题 1.依法扣留外国国籍犯罪嫌疑人护照，应当经（ B ）公安机关批准。 A.县级； B.地（市）级； C.省级； D.部级。 2.侦查终结案件的处理，对重大、复杂、疑难的案件应当经过（ A ）讨论决定。 A.集体； B.全体； C.群众； D.局领导。 3.开具《发还扣押物品清单》应一式（ B ）份。 A.二； B.三； C.四； D.五。 4.下列案件中属于告诉才处理的是（ C ）。 A.挪用资金； B.侵占； C.假冒注册商标； D.职务侵占。 5.伪造货币罪的犯罪对象一般不包括（ C ）。 A.美元； B.日元； C.港币； D.秘鲁币。 7.公司、企业或者其他单位违反国家规定，擅自将外汇存放在境外，数额较大的应定（ C ）。 A.无罪； B.骗购外汇罪； C.逃汇罪； D.洗钱罪。 8.行为人违反国家出口退税管理法规，以假报出口或者其他诈骗手段，骗取国家出口退税，数额较大的行为应定（ C ）。
经侦考试重点
经侦重点 一、经济犯罪及经侦的概念、特点 1、经济犯罪：在商品经济的运行领域中，为谋取不法利益，违反国家经济管理法规，破坏社会经济秩序，依照刑法应受刑罚处罚的行为。 2、经侦：是指有侦查权的国家机关，对国家工作人员或其他人员所实施的经济犯罪活动，按照法定程序，为收集证据、揭露证实犯罪，查缉犯罪人，以追究其刑事责任而进行的专门调查工作和有关强制措施。 3、经侦的特点： （1）经济犯罪主体的特殊性 经济犯罪的主体绝大多数是国家工作人员和国家机关，团体、企事业单位。国家工作人员包括：①在国家各级权力机关、各级行政机关、各级司法机关、军队、国营企业、国家事业机构中工作的人员，即通常可说的公务员和准公务员；②其他各种依法从事公务的人员。 （2）经济犯罪案性复杂取证难度大 首先表现为犯罪主体的多样化。既有社会组织，特别是社会经济组织，也有个人，既有自然人，也有与自然人结合而成的个人合伙以及个体工商户等，既有经济活动的主体，也有从事经济管理的主体，还有借组织名义或以单位为中介实施经济犯罪的主体。 其次表现为案件涉及面广，犯罪空间越来越大 再次，还表现为涉及到的政策法规纷繁复杂 （3）经济犯罪案件与其他刑事案件相比，大部分采取“由人到事”的途径进行侦查 经济犯罪的主体往往是利用自己的职务之便或自己的专长，在自己熟悉的经济领域中进行犯罪，这是经济犯罪有别于其他刑事犯罪的一个重要标志。这些犯罪主体在犯罪前大都经过深思熟悉、精心策划，犯罪时手段狡猾，花样翻新，并且其犯罪行为往往混杂在合法执行公务之中，犯罪后又有足够的时间湮灭罪证，或订立攻守同盟，这些都决定了经济犯罪案件具有较长的潜伏期和隐蔽性。（4）侦查方法策略性强，案情查证难度大 经济犯罪的复杂性和隐蔽性，也决定了侦查这类案件必须十分注意方式和方法，稍有不慎就容易造成案情无法查实，前功尽弃的不良后果。因此在侦查中要充分运用各种侦查策略、手段，方法，把公开的调查和秘密的侦查巧妙地结合起来，针对不同形式的经济犯罪行为和经济犯罪分子特有的心理特征获取证据，以便稳、准、狠地打击犯罪分子。侦查活动的策略性要求侦查人员在运用各种侦查措施、途径、手段和方法时，应注意做到科学的预见性、极强的针对性和灵活的选择性等。（5）经济犯罪案件一般都有赃款赃物可查 在侦查过程中，既要查清犯罪事实和有关情节，还应查清赃款赃物、非法收入的去向，并采取有效
经济犯罪侦查试题1
校区：________________ 区队：________________ 姓名：________________ 学号：________________ _____ _ _____ _ _____ _ _____ _ _____ _装_ _ _ _ _订_ _ _ _ _线_ _ _（装订线内禁止填写答案）_ _____ _ _____ _ _____ _ _____ _ _____ _ _____ _ _____ _ _____ _ _____ 601382************* 专业《经济犯罪侦查》期末试卷 一、判断题（划“√”或划“×”，每题1分，共20分） 1、擅自设立经融机构后又非法吸收公众存款的，应实行数罪并罚（ ） 2. 单位也可成为信用卡诈骗罪的主体（ ） 3. 集资诈骗罪的立案标准是，个人集资诈骗，数额在10万元以上；单位集资诈 骗，数额在50万元以上（ ） 4、经济犯罪行为人作案的地域跨度大，有的涉及到港、澳、台地区，有的甚至涉及 到国外。这决定了经侦工作跨地区、跨国的协作是其内在的必然要求。 （ ） 5、经济犯罪的主观特征只能是故意。 （ ） 6、国家机关工作人员不可能成为经济犯罪的主体。 7、经济犯罪案件初查中，可以使用所有的侦查手段。 （ ） 8、经侦办案中，允许使用案件当事人的财物钱款作为办案经费。 （ ） 9、经侦办案中，犯罪嫌疑人没有缉捕归案的也可以破案。 （ ） 10、银行绝对不可能成为非法吸收公众存款罪的犯罪主体。 （ ） 11、经侦办案中，如果购买赃物的人不知是赃物而购买，并给付了相应的对价，仍应 对赃物进行追缴。 （ ） 12、非法吸收公众存款罪中的“公众存款”是指存款人是不特定的群体，如果存款人 只是少数个人或者是特定的，则不能认为是公众存款。 （ ） 13、以投资、集资入股等名义吸收公众资金并承诺一定期限内还本付息的，是一种非 法集资的行为，应以刑法第192条所规定的集资诈骗罪定罪处罚。 （ ） 14、受理是公安机关接受刑事案件的法定程序（ ） 15、将真货币放大复印若干倍当作饰物出售的，不构成伪造货币罪。 （ ） 16、集资诈骗罪的立案标准是：个人集资诈骗数额在10万元以上；单位集资诈骗数 额在50万元以上。 （ ） 17、在主观方面，非法吸收公众存款罪与合同诈骗罪都是以非法占有为目的。 （ ） 18、在ATM 机上拾得他人信用卡，并利用该卡提取现金的应认定为盗窃罪。 （ ） 19、单位也可成为信用卡诈骗罪的主体。 （ ） 20、集资诈骗罪行为人主观上具有非法占有他人财物的目的，目的是直接占有所募集 的资金。（ ） 二、单项选择题（每题1分，共20分） 1、下列属于商业银行的是（ ） A. 中央银行 B. 中国农业银行 C. 国家开发银行 D. 信用合作社 2、公众存款是指（ ）群体的存款 A. 本单位的人员 B. 不特定的群体 C. 特定的组织 D. 一定的团体 3、受理到立案的日期最大为（ ） A. 30日 B. 60日 C. 7日 D. 15日 4、骗取出口退税罪，主观上由（ ） A. 故意 B. 过失 C. 故意或过失 5、合同诈骗与票据诈骗的区别（ ） A. 合同诈骗中的伪造、变造的票据仅仅是一种担保的作用 B. 合同诈骗中使用变造的票据就是票据诈骗 C. 合同诈骗中使用虚假的票据应合同诈骗与票据诈骗数罪并罚 D. 择一重罪处罚 6、持卡人恶意透支，数额在（ ）元以上的，其行为构成信用卡诈骗罪的。 A 、5000；B 、8000；C 、10000；D 、50000。 7、职务侵占犯罪案件属于（ ）管辖。 A 、公安机关；B 、检察机关；C 、走私犯罪侦查机关；D 、林业公安机关。 8、（ ）不是经济犯罪侦查的任务。 A 、查明经济犯罪事实；B 、集证实犯罪的证据；C 、查获犯罪嫌疑人；D 、为公安机关创收。 9、非法吸收公众存款罪的主体是（ ） 。 A. 个人； B. 单位； C.不特定公众；D.个人或单位。 10、公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位的财物非法占为己有，数额较大的行为，应定为（ ）。 A 、侵占罪；B 、职务侵占罪；C 、贪污罪；D 、挪用资金罪。 11、职务侵占罪与贪污罪的区别（ ） A 、职务侵占罪从某种程度上说就是贪污罪 B. 程度不同 C. 侵占的对象不同 D. 犯罪主体不同 12、 需要补侦的案件，应当在（ ）内补侦完毕 A. 15日 B. 一个月 C. 二个月 D. 三个月 13、 伪造、变造货币罪的犯罪特定目的是（ ） A. 意图流通 B. 炫耀技术 C. 供人欣赏 D. 珍藏