农村商业银行客户经理等级管理办法(试行)

农村商业银行

客户经理等级管理办法（试行）

为加快建立面向市场、主动服务、积极进取的客户经理队伍，构建客户经理职业生涯发展通道，健全激励约束机制，建立以价值创造为核心的绩效考核和评价体系，充分调动并激发客户经理工作积极性、主动性和创造性，结合本行实际，特制定本管理办法。

第一条客户经理准入基本条件

（一）客户经理基本职责

客户经理是指从事市场营销工作，能为客户提供资产、负债、电子银行、中间业务等金融服务，承担风险管理和客户维护，具备一定资格、技能的专业化、复合型营销人员。其基本职责：

1.客户开发。收集和提供市场信息，研究客户需求，与其建立相互依存、相互支持的业务往来关系，不断扩大客户群体。

2.产品销售。按照客户需求设计市场营销方案，销售产品及产品组合，开展市场调研及研究业务品种的创新。

3.客户服务。负责本行资产、负债、电子银行业务及中间业务的受理，为客户提供日常服务。

（二）客户经理准入标准

1.热爱安徽农金事业，具有责任感和团队精神，爱岗敬

业，乐于奉献。

2.具有良好的职业操守和道德品质，遵纪守法，诚实守信，合规经营，无不良嗜好、不良信用记录和不良从业经历。

3.熟悉经济金融政策法规和行业规章制度，具有与本岗位相适应的专业知识和业务技能。

4.具有一定的公关能力、业务拓展能力、组织协调能力、文字组织和语言表达能力。

5.能有效捕捉市场信息和客户信息,勤于调查分析，善于研究思考，及时反馈和提供有价值的服务方案和创新建议。

第二条客户经理聘用与考核

客户经理按年聘用，按季考核，按照“资格评定、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，实现能上能下的用人机制。各级客户经理每年按照评比标准进行一次全面业绩考核，对达到年度考评规定的业绩标准，考核合格的予以聘用。

第三条客户经理等级管理

客户经理等级级别分为：助理客户经理、初级客户经理、中级客户经理、高级客户经理、资深客户经理五个等级。其基本定义如下。

（一）助理客户经理，是指处在学习、熟悉业务阶段，尚未独立分管客户及开展业务营销的客户经理。

（二）初级客户经理，是指处在再学习、提升、力求

从量变到质变发展的阶段，开始独立分管客户，并以客户维护为基础积极向客户拓展方向发展的客户经理。需具备的条件：

1.从事银行岗位两年以上（含），且前两个年度考评均在称职以上（含）；

2.已通过银行从业资格两门以上课程的考试（含，下同）；

3.具有金融基础知识和专业技能，能办理存款和结算业务、独立开展信贷营销和中间业务等。

（三）中级客户经理，是指掌握较为扎实的专业知识、能够独立开拓客户和给予客户评级授信，承担各项任务的客户经理。需具备的条件：

1.要求从事银行岗位四年以上（含）或从事初级客户经理工作二年以上（含），且前两个年度考核均在优良以上（含）；

2.已通过银行从业资格三门以上课程的考试，具有一定的市场拓展能力，能组织实施综合营销方案。

（四）高级客户经理，是指业务知识全面、能够完全独立应对各种问题，在市场开拓、业务学习中可以为其他客户经理树立榜样，能够担负起一定管理职责的客户经理。需具备的条件：

1.要求从事银行岗位六年以上（含）或从事中级客户经理工作二年以上（含），且前两个年度考核均在优良以上（含）；