2014年最新金融市场部分形成性考核册标准答案
2014年最新《金融市场》形成性考核册答案作业
《金融市场学》作业参考答案
作业一
一,解释下列名词
金融衍生工具是基于或衍生于金融基础产品(如货币,汇率,利率,股票指数等)的金融工具.
2.货币经纪人:货币经纪人又称货币市场经纪人,即在货币市场上充当交易双方中介并收取佣金的中间商人.所用教材35页
3. 票据---票据是指出票人自己承诺或委托付款人在指定日期或见票时,无条件支付一定金额,并可流通转让的有价证券.票据是国际通用的结算和信用工具,是货币市场的交易工具.所用教材56页
4债券---债券是债务人在筹集资金时,依照法律手续发行,向债权人承诺按约定利率和日期支付利息,并在特定日期偿还本金,从而明确债权债务关系的有价证券.所用教材60页
5. 基金证券:基金证券又称投资基金证券,是指由投资基金发起人向社会公众公开发行,证明持有人按其所持份额享有资产所有权,资产收益权和剩余财产分配权的有价证券.由此可看出,基金证券是投资基金发起人发行的一种投资工具.
所用教材72页
二,单项选择题
1.按( D )划分为货币市场,资本市场,外汇市场,保险市场,衍生金融市场.
A.交易范围
B.交易方式
C.定价方式
D.交易对象
2.( B )是货币市场区别于其它市场的重要特征之一.
A.市场交易频繁
B.市场交易量大
C.市场交易灵活
D.市场交易对象固定
3.金融市场的宏观经济功能不包括( B ).
A.分配功能
B.财富功能
C.调节功能
D.反映功能
4.( C )一般没有正式的组织,其交易活动不是在特定的场所中集中开展,而是通过电信网络形式完成.
A.货币市场
B.资本市场
C.外汇市场
D.保险市场
5.( C )金融市场上最重要的主体.
A.政府
B.家庭
C.企业
D.机构投资者
6.家庭在金融市场中的主要活动领域( B )
A.货币市场
B.资本市场
C.外汇市场
D.黄金市场
7.( B )成为经济中最主要的非银行金融机构.
A.投资银行
B.保险公司
C.投资信托公司
D.养老金基金
8.商业银行在投资过程当中,多将( D )放在首位.
A.期限性
B.盈利性
C.流动性
D.安全性
9.( A)是证券市场上数量最多,最为活跃的经纪人.
A.佣金经纪人
B.居间经纪人
C.专家经纪人
D.证券自营商
10.( C )货币市场上最敏感的"晴雨表".
A.官方利率
B.市场利率
C.拆借利率
D.再贴现率
11.一般来说,( C )出票人就是付款人.
A.商业汇票
B.银行汇票
C.本票
D.支票
12.( B )指那些规模庞大,经营良好,收益丰厚的大公司发行的股票.
A.资产股
B.蓝筹股
C.成长股
D.收入股
13.下列哪种有价证券的风险性最高( A )
A.普通股
B.优先股
C.企业债券
D.基金证券
14.基金证券体现当事人之间的( C )
A.产权关系
B.债权关系
C.信托关系
D.保证关系
15.下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利( B )
A.金融期货
B.金融期权
C.金融互换
D.金融远期
三,多项选择题
1.金融市场的微观经济功能包括( ABCE )
A.聚敛功能
B.财富功能
C. 流动性功能
D. 分配功能
E.交易功能
2.金融市场按交易与定价方式分为( BCDE )
A.货币市场
B.议价市场
C.店头市场
D.第四市场
E. 公开市场
3.同家庭部门相比,机构投资者具有以下特点( ADE )
A.投资管理专业化
B.投资管理自由化
C.投资金额不定化
D.投资行为规范化
E. 投资结构组合化
4.在证券交易中,经纪人同客户之间形成下列关系( ABDE )
A.委托代理关系
B.债权债务关系
C.管理关系
D.买卖关系
E. 信任关系
5.证券公司具有以下职能( ACD )
A.充当证券市场中介人
B.充当证券市场资金供给者
C.充当证券市场重要的投资人
D.提高证券市场运行效率
E.管理金融工具交易价格
6.保险公司的业务按保障范围可分为( ABCD )
A.财产保险
B.人身保险
C.责任保险
D.保证保险
E.再保险
7.债券因筹资主体的不同而有许多品种,它们都包含( ACD )基本要素
A.债券面值
B.债券价格
C.债券利率
D.债券偿还期限
E.债券信用等级
8.股票通常具有以下特点( ABC )
A.无偿还期限
B.代表股东权利
C.风险性较强
D.流动性较差
E.可转化为债权
9.基金证券同股票,债券相比,存在如下区别( ABCDE )
A.投资地位不同
B.风险程度不同
C. 收益情况不同
D. 投资方式不同
E.投资回收方式不同
10.下列影响汇率变动的因素有( ABCDE )
A.国民经济发展状况
B.国际收支状况
C. 通货状况
D. 外汇投机及人们心理预期的影响
E.各国汇率政策的影响
四,判断正确与错误
1.金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制,是金融市场的深刻内涵和自然发展,其中最核心的是供求机制.( ×)
2.金融市场被称为国民经济的"晴雨表",这实际上指的就是金融市场调节功能.( ×)
3.金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构,非存款性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行,而且包括金融市场经纪人.( √)
4.资本市场是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场.( ×)
5.金融市场按交易方式分为现货市场,期货市场和期权市场.( ×)
6.议价市场,店头市场和第四市场,都是需要经纪人的市场.( ×)
7.政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者,为了弥补财政赤字,一般是在次级市场上活动.( ×)
8.政府除了是金融市场上最大的资金需求者和交易的主体之外,还是重要的监管者和调节者,因而在金融市场上的身份是双重的.( √)
9.机构投资者和家庭部门一样,是主要的资金供给者,两部门在资本市场的地位是互为促进.( ×)
10.商业银行与专业银行及非银行金融机构的根本区别,是它接受活期存款,具有创造存款货币的职能.( √)
11.佣金经纪人不属于任何会员行号,而仅以个人名义在交易厅取得席位,是我们通常所说的自由经纪人,这类经纪人在美国最为流行.( ×)
12.按照票据发票人或付款人的不同,票据可分为汇票,本票和支票.( ×)
13.汇票,本票和支票都是需要承兑后方为有效的票据.( ×)
14.任何金融产品的收益性与流动性都是成反比例变动,即收益性越强,流动性越差.( ×)
15.在对公司增资扩股方面,优先股股东享有优先认股权和新股转让权.( ×)
五,简答题
1.什么是金融市场,其具体内涵如何(参见教材第2页,一个定义加4层涵义)
要给金融市场下一个简明的定义就是"以市场方式买卖金融工具的场所".对此可从四个方面理解.其一,是有形市场和无形市场的总和.其二,是资金盈余者与资金短缺者之间的资金融通的过程.其三,金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制,核心是价格机制.其四,是一个由许多具体市场组成的庞大的体系.
2.金融工具的特征及其相互关系(特征:参见教材第14页, 相互联系:参见教材第15页第2段)金融工具通常具有4个重要特性,即期限性,收益性,流动性和安全性.
期限性是指债务人在特定期限之内必须清偿特定金融工具的债务余额的约定.如政府发行的国债就有半年,一年,三年,五年之分.
收益性是指金融工具能够定期或不定期地给持有人带来价值增值的特性.金融工具的收益有两种形式,一种直接表现为利息或者是股息,红利等;另一种形式则是金融工具买卖的差价收益.
流动性是指金融工具转变为现金而不遭受损失的能力.它解决了投资者市场退出的问题.
安全性又称风险性,是指投资于金融工具的本金和收益能够安全收回而不遭受损失的可能性.金融工具通常存在着两类风险:一类是债务人不能按期还本付息的履约风险,或称信用风险或违约风险.另一类是市场风险,即因市场利率上升而导致金融工具市场价格下跌的风险.
3.比较本票,汇票,支票之间的异同(参见教材第59页)
(1)汇票,本票主要是信用证券;而支票是支付证券.
(2)汇票,支票的当事人有三个,即出票人,付款人和收款人;而本票则只有两个,即出票人和收款人.
(3)汇票有承兑必要;本票与支票则没有.
(4)支票的发行,必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提;汇票,本票的出票人同付款人或收款人之间则不必先有资金关系.
(5)支票的付款人是银行;本票的付款人为出票人;汇票的付款人不特定,一般承兑人是主债务人.
(6)支票有保付,划线制度;汇票,本票均没有.
(7)支票的出票人应担保支票的支付;汇票的出票人应担保承兑和担保付款;本票的出票人则是自己承担付款责任.
(8)本票,支票的背书人负有追偿义务;汇票的背书人有担保承兑及付款的义务.
(9)支票只能见票即付,没有到期日记载;汇票和本票均有到期日记载,不限于见票即付.
(10)汇票有预备付款人,融通付款人;本票只有融通付款人;支票则都没有.
租赁公司简介范文5篇
租赁公司简介范文5篇 租赁公司是以出租设备或工具收取租金为业的金融企业。作为非银行金融机构，它以融物的形式起着融资的作用。下面是租赁公司简介范文，欢迎参阅。 租赁公司简介范文1 中国融资租赁有限公司(以下简称"中租")1986年成立于北京，是我国首批成立的从事融资租赁业务的专业公司，目前是中国先锋金融集团旗下成员。 租赁资产总额近百亿元，培养出了一支专业化的队伍，占据了广泛的市场，形成了科学的管理模式。 为适应业务的不断发展，满足日益增加的市场需求，公司将不断地引入国际国内战略投资，增加资本金的投入，以更好更多地开展融资租赁相关业务。公司已与多家银行、设备制造商、担保公司等形成战略合作关系，并将一如既往地秉承高效务实的经营和服务理念，为客户提供全方位多形式的服务，从根本上解决中小企业融资难的问题，促进中小企业健康迅速地成长和发展。 公司将发挥自身集融资租赁、担保、投资、基金、村镇银行等为一体的集团化多品种业务优势，立足东北，辐射全国乃至整个东北亚，充分利用东北振兴的历史机遇和东北老工业基地装备制造业得天独厚的条件，积极致力于电信、电力、能源、节能环保、交通、医疗和装备制造等行业的融资租赁业务的拓展，为客户提供全方位、专业化、多元化的金融服务。
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市场部个人工作总结三篇
市场部个人工作总结三篇 篇一 时光飞逝，岁月如梭，转眼间，又到了一年的终点。20xx年我们有过太多的辛酸经历，也收货了无尽的成绩和喜悦。在总行的准确领导与大力支持下，在分行的科学指导下，以及本支行的全力拼搏下，我们严格贯彻总行年度工作会议精神吗，确定目标任务和工作重点，认清形势，坚定信心，锐意进取，狠抓落实，各项工作稳步推动，主要业务健康发展，完成了年初的既定目标。 一、主要任务完成情况 截止11月份，（完成情况） 二、主要工作展开情况 （一）增强对有价值客户的重点分析，开拓营销策略 通过仔细梳理，按照贡献度对本行有价值的大客户实行排名，并定时深入了解各层次客户的个人爱好，采取“锁定高端客户，提供贵宾式服务；针对中端客户，提供特别服务；对低端客户，提供大众化便民服务”的营销策略。 （二）增大贷款营销力度，扩大贷款规模，持续优化信贷结构。 为增强长期发展潜力，我们从年初开始就非常重视加快贷款营销工作，积极争取扩大贷款规模，带动对公存款业务和结算业务。一是优良客户的贷款营销，针重点企业，增大授信额度，主动营销贷款。二是增大项目贷款的营销，三是增大了按揭贷款和个人消费贷款等低风险贷款的投放力度。通过扩大增量，把更多的贷款投向双优客户，从而带动存量的优化，实现贷款结构的有效调整。在贷款管理的基础工作中，支行以严格实施预警预报制度为核心，全面提升信贷资产管
理水平。首先，严把贷款准入关，贷款发放坚持双优战略，对可贷可 不贷的坚决不贷；其次，坚持贷款客户的分类管理，实行主动退出， 逐步压缩一般客户，主动淘汰劣质客户。三是严格实施信贷管理的预 警预报制度，使这项工作成为信贷管理最有力的工具和每个客户经理 的日常工作，增大对此项工作的考核与奖惩。 （三）客户维护活动形式多样化 以答谢客户为目的，结合不同客户的特征，采取不同的维护方式。比如，在代发工资方面，通过与重点代发工资户展开联谊会、座谈会、回访等形式，一方面了解客户的实际需求，一方面向客户介绍我行的 服务渠道和理财产品，对重点代发户每月至少访问一次，了解其对于 我行的服务是否满意，对我行的金融产品或者服务是否有新的建议。 增强与客户之间的沟通与交流，积极巧妙地将各种有利的情报提 供给客户，包括最新的行业信息和政府信息等，增强客户对本行的了解。邀请客户参加多种形式有意义的活动，借此把握营销机会。 （四）善于反思和总结，积累经验 总结在一定水准上是工作前进的助推器。对每一次的工作进展情 况及其完成情况都要做好总结，积累经验，为以后的工作奠定良好的 基础，也便于即时发现问题，补充不足。只有持续的总结才能把有益 的东西积累起来，融会贯通，形成一种强大的工作手段和营销体系。 这个年，我们市场部的工作取得了一定的成绩，但面对复杂多变 的宏观经济形势和激烈竞争的金融形势，我们还存有很多不足，一是 存款结构不合理，部分存款过于集中与大户，容易产生大起大落，纯 负债客户资源比较匮乏。二是信贷投放较慢，手续过于复杂，制约了 信贷规模的进一步扩张和效益的有利提升。这些都是我们今后要加以 克服和解决的。 三、明年的工作目标和措施
商业银行公司金融部职能部门岗位职
商业银行公司金融部职能部门岗位职责 一、经理 （一）严格贯彻执行党和国家的路线、方针、政策，遵守国家的法律、法规，认真贯彻落实本行各项规章制度。 （二）拟定全行公司类业务的发展规划和营销策略，负责本行公司类业务营销与管理工作。 （三）负责本部门日常管理工作，组织本部门员工加强学习、改进服务，提高经营管理水平，提高服务质量，负责本部门岗位责任制的制定与员工考核。 （四）制订本部门工作计划，根据统一管理与专业分工负责的原则，对部门工作人员的工作进行合理安排，领导本部门人员全面完成部门工作计划。 （五）指导、协助支行又好又快开展公司类各项业务，促进支行全面完成年度工作任务。 （六）负责公司类业务操作流程和相关管理制度的制定、信贷产品的开发等。 （七）负责完成领导交办的其他工作。 二、经理助理 （一）严格贯彻执行党和国家的路线、方针、政策，遵守国家的法律、法规，认真贯彻落实本行各项规章制度。 （二）协助部门经理做好本部门日常管理工作，做好分管工 作，促使本部门各项工作计划顺利完成。 （三）负责分管公司类业务的市场营销、客户管理与维护。
（四）负责分管小企业授信的市场营销、业务宣传、产品设计、人员培训、客户管理以及信息反馈等工作。 （五）负责分管涉农贷款的市场营销、业务宣传、产品设计、客户管理以及信息反馈等工作。 （六）负责完成领导交办的其他工作。 三、市场营销岗 （一）负责组织支行开展公司客户负债业务、资产业务以及中间业务的市场营销。 （二）负责总行直管的公司客户和重大项目的市场营销、服务管理和客户维系工作。 （三）组织开展银团贷款业务，负责开展信贷组合方案的制定，统筹协调行内相关资源，为公司客户提供“一站式”服务和“一揽子”解决方案。 （四）负责对本行公司业务产品的品牌进行策划、宣传和推广。 （五）负责与公司客户发展有关的政府管理部门、行业协会的工作联系，跟踪有关政策，寻找目标客户。 （六）指导和帮助支行跟踪当地的重大项目，寻找和挖掘目标客户，指导支行维护管理公司客户。 （七）组织市场调查，设计公司业务需求和客户服务方案。（八）负责全行公司类业务信息的收集、整理和分析。 （九）负责完成领导交办的其他工作。 四、业务管理岗 （一）对上报总行贷审会审批的公司客户授信业务进行贷前调查评价，参与部分大额贷款的贷后检查。
金融市场部工作总结
金融市场部 工作总结暨2016工作计划 2015年，我部紧密围绕全行经营目标，践行“夯实内控，转型增效”的工作思路，防风险，抓管理，推改革，促转型，稳步推进各项工作。现将我部最新工作总结报告如下： 一、业务开展情况及分部工作进展 今年以来，我部业务总量稳步增长，资产组合管理和主动负债能力大幅增强。金融市场部2015年的工作成果如下： （一）业务余额变化情况 截止12月31日，金融市场部总资产规模实际达到亿元，其中特定目的载体投资亿元，债券投资亿元，吸收同业存放亿元，协议存款亿元，同业存单亿元，减少了本行资金的使用程度。 表1：金融市场部分部成立以来业务余额变化情况 项目12月31日金额8月17日金额新增项目12月31日金额8月17日金额新增债券买入返售债券卖出回购 特定目的载体投资同业存放定期存款 债券投资同业拆入0 同业拆出协议存款 存放同业定期存款再贷款 同业存单 行内资金支持 资产方小计负债方小计 （二）收入变化情况 截止12月31日，金融市场部收入达到亿元，支出亿元，净收入亿元，其中债券投资收益亿元、公允价值变动损益万元。 表2：金融市场部收入情况表 项目金额（万）项目金额（万）债券买入返售利息收入债券卖出回购利息支出 特定目的载体投资收益同业存放存款利息支出 债券投资收益同业拆入利息支出 公允价值变动损益协议存款利息支出 同业拆出同业存单利息支出 存放同业定期存款 收入小计支出小计 备注：未含可供出售资产的公允价值变动损益万元 截止12月31日，债券投资收益率达%，其中持有至到期账户投资收益达%，交易性账户投资收益达%，可供出售投资收益达%；特定目的载体投资收益率%;线上资金成本在%，协议存款成本%。
2020年市场部工作总结
2020年市场部工作总结 1 市场部2020年终工作总结 时光飞逝，岁月如梭，转眼间，又到了一年的终点。20XX年我们有过太多的辛酸经历，也收货了无尽的成绩和喜悦。在总行的正确领导与大力支持下，在分行的科学指导下，以及本支行的全力拼搏下，我们严格贯彻总行年度工作会议精神吗，确定目标任务和工作重点，认清形势，坚定信心，锐意进取，狠抓落实，各项工作稳步推进，主要业务健康发展，完成了年初的既定目标。 一、主要任务完成情况 截止11月份，（完成情况） 二、主要工作开展情况 （一）加强对有价值客户的重点分析，开拓营销策略 通过仔细梳理，按照贡献度对本行有价值的大客户进行排名，并定时深入了解各层次客户的个人爱好，采取“锁定高端客户，提供贵宾式服务；针对中端客户，提供特别服务；对低端客户，提供大众化便民服务”的营销策略。 （二）加大贷款营销力度，扩大贷款规模，不断优化信贷结构。
为增强长期发展潜力，我们从年初开始就非常重视加快贷款营销工作，积极争取扩大贷款规模，带动对公存款业务和结算业务。一是优良客户的贷款营销，针重点企业，加大授信额度，主动营销贷款。二是加大项目贷款的营销，三是加大了按揭贷款和个人消费贷款等低风险贷款的投放力度。通过扩大增量，把更多的贷款投向双优客户，从而带动存量的优化，实现贷款结构的有效调整。在贷款管理的基础工作中，支行以严格实施预警预报制度为核心，全面提高信贷资产管理水平。首先，严把贷款准入关，贷款发放坚持双优战略，对可贷可不贷的坚决不贷；其次，坚持贷款客户的分类管理，实行主动退出，逐步压缩一般客户，主动淘汰劣质客户。三是严格实施信贷管理的预警预报制度，使这项工作成为信贷管理最有力的工具和每个客户经理的日常工作，加大对此项工作的考核与奖惩。 （三）客户维护活动形式多样化 以答谢客户为目的，结合不同客户的特征，采取不同的维护方式。比如，在代发工资方面，通过与重点代发工资户开展联谊会、座谈会、回访等形式，一方面了解客户的实际需求，一方面向客户介绍我行的服务渠道和理财产品，对重点代发户每月至少访问一次，了解其对于我行的服务是否满意，对我行的金融产品或者服务是否有新的建议。 加强与客户之间的沟通与交流，积极巧妙地将各种有利的情报提供给客户，包括最新的行业信息和政府信息等，增强客户对本行的了解。邀请客户参加多种形式有意义的活动，借此把握营销机会。
市场部工作总结报告计划
市场部工作总结报告计 划 Company number：【WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998】
市场部14年总结15年工作计划 一、市场部年终总结 市场部成立于2014年12月初。除辅助运营以外，并没有形成可以参考的规章制度、营销策略、市场拓展方式。市场部成立之初主要以建立健全部门机制，熟悉公司产品体系为主。时间一晃而过，弹指间，2014年已接近尾声，过去的一个月在同事们的帮助下，市场部开展了一系列工作，积累了一些经验从中也取得了一点收获，也认识到了市场部在工作中的一些不足。现将一年来的工作总结如下： 一、市场工作回顾及分析 （一）工作回顾 （1）官方网站以及好时代平台的内容更新与维护 （2）微博、微信的基础建设 （3）公司VI全套设计 （4）宣传资料的修改、编写工作； （5）协同工作；配合各部门做好各项工作。 （二）工作分析： 1、2014年度工作不足点： 2014年，由于部门成立时间较短，造成市场部工作不到位、与其他部门协调不及时。应加强与其他部门沟通协调工作，特别是运营部、信销部、互联网中心，使宣传活动更有的放矢，助企业成长，也是我们市场部需要改进的方面。 二、市场团队的建设回顾及分析：
（一）团队建设回顾： 1、整个市场部门共三人，人员缺失严重，未能满足工作需要。 2、虽然部门工作人员较少，但每个人的作用是不可或缺的。 3、团队的执行力有所增强，市场部同事工作态度良好，积极、主动，所以每个市场人员工作的衔接非常顺畅。 （二）团队建设分析： 人员少易协调，能及时了解下属动态。在日常管理中采取工作周报管理形式，一定程度上可以了解其在做什么做得怎样在每月汇报中，与其沟通工作中的进步与不足，从制度要求和心理印象上让市场人员感觉到部门管理的严肃性，因此执行力随之增强。管理要求其学会提问题、解决问题，从而让市场人员遇到问题时首先联想解决问题的办法。同时树立责任心，建立“解决问题是职责”的职业操守。 三、综述存在的主要问题： （一）业务知识不熟需加强学习。 市场部人员存在对业务不熟悉，造成产品宣传文案表述不清楚，导致与其他部门同事沟通存差异，在2015年度市场部将积极组织各类业务学习及培训。（二）市场数据仍需完善。 公司没有对各类进行统计与汇总，数据在企业的重要性无需赘述。在下一年度中市场部将会重点改进，跟踪一切数据源，做好数据统计、分析，才能更有效的了解市场花费与效果！ 四、对公司发展建议 （一）加强员工的培训
银行咨询金融市场部访谈提纲模版
金融市场部 一、市场风险管理 （一）访谈主题：1、交易的产品和种类：了解金融市场部的业务范围。 2、业务规划：了解交易业务的未来规划。 3、政策、规定：了解部门在风险管理中的职责，相关办法操规的制定与 执行情况。 4、风险计量：了解市场风险计量状况。 5、限额管理：了解交易业务的限额管理状况。 6、风险报表：了解行内市场风险相关报表情况。 7、IT系统支持：了解交易业务开展的系统平台。 8、其他：了解与市场风险管理相关的其它事项。 （二）访谈提纲 1、现有金融市场业务主要有哪些？是否有外币债券业务？ 2、计入交易账户的产品有哪些？ 3、交易账户是否每日估值？估值方法的制定和承担估值责任的部门分别是谁？ 4、现有交易账户和银行账户的划分工作的开展情况（如：有无具体的划分标准、账户调整标准、相关流程、责任部门）？是否在业务交易之前就确定该项交易的账户归属？在交易之初，是否由交易员在交易系统或信息管理系统中对交易账户做审计标识？是否有监管账户调整的历史？ 5、理财产品的操作如何？ 6、是否至少每年都有一个投资计划？内容有哪些？ 7、对于资金交易业务的发展规划是怎样的？ 8、是否会增加交易产品种类？具体包括哪些？ 9、现在行里市场风险的牵头管理部门是不是金融市场部？若是，如何开展具体工作？是否有具体的职责分工，如风险的分析与计量、监控、报告等职责； 10、市场风险相关的政策、办法、操规是不是由贵部门牵头制定？有无专门的市场风险管理政策、交易账户与银行账户划分管理办法、估值办法、限额管理办法、压力测试办法或相关文件等？ 11、目前是否提供交易账户信息及金融市场业务的银行账户敞口信息以供其它部门进行资本计提？ 12、在开展新产品和新业务之前是否牵头/参与其风险识别工作？是否有相关的办法、操规？其中是否包含具体的审批流程？（部门职责中没有具体描述） 13、是否负责或参与市场风险压力测试和方案的制定？若是，具体情境设置、测试、汇报流程怎样？有无相关应急预案？是否针对风险因素识别工作进行详细的说明，包括工作要点与步骤要求等？ 14、贵部门是否承担估值的责任？交易账户与银行账户的估值频率？估值方法的制定和承担估值责任的部门分别是谁？采用哪些估值模型？是否借助系统？是否对估值模型和方法等并有明确的规定？是否有专门的估值管理办法？ 15、是否对交易账户、银行账户采用不同的风险计量方法、指标？具体是什么？相关假设、参数、频率、汇报层级、职责分工？ 16、是否对市场风险进行了相应的资本计提？方法？ 17、是否开展相关的市场风险压力测试？主要方法及频率？压力情景包括？是否借助软件实施？ 18、是否通过相关流程的制定来明确交易的操作控制要求？如交易权限等( 交易员、部
金融市场部工作职责文档2篇
金融市场部工作职责文档2篇Responsibilities document of financial market departme nt
金融市场部工作职责文档2篇 小泰温馨提示：岗位职责是指一个岗位所需要去完成的工作内容以及应当承担的责任范围，明确岗位的目标和责任，规范工作内容、规范操作行为等以此提升工作产能效益最大化。本文档根据岗位职责要求展开说明，具有实践指导意义，便于学习和使用，本文下载后内容可随意修改调整修改及打印。 本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】 1、篇章1：金融市场部工作职责文档 2、篇章2：金融市场部部门的工作职责文档 篇章1:金融市场部工作职责文档 金融市场的构成十分复杂，它是由许多不同的市场组成的一个庞大体系。以下是小泰整理的金融市场部工作职责。金融市场部工作职责： （1）维护所属各会员的权益; （2）在货币信贷、资本市场事务及公共关系方面为政府有关当局提供建议和咨询; （3）改进业务经营，研究实施对策，协调各会员的行动;
（4）组织金融同业人员的业务培训教育; （5）与其他有关经济团体加强联系，搞好协调; （6）与外国金融业协会进行联系。 金融市场部经理的职责： 01、全面计划、安排、管理市场部工作。 02、制定年度营销策略和营销计划。 03、协调部门内部与其他部门之间的合作关系。 04、制定市场部的工作规范、行为准则及奖励制度。 05、指导、检查、控制本部门各项工作的实施。 06、配合人力资源部对市场人员的培训、考核、调配。 07、拟订并监督执行市场规划与预算。 08、拟订并监督执行公关及促销活动计划，计划安排年、季、月及专项市场推广策划。 09、制定广告策略，包括年、季、月及特定活动的广告计划。
银行市场部工作总结
银行市场部工作总结 篇一：市场部XX年年终工作总结 招商银行解放路支行 市场部XX年年终工作总结 时光飞逝，岁月如梭，转眼间，又到了一年的终点。XX年我们有过太多的辛酸经历，也收货了无尽的成绩和喜悦。在总行的正确领导与大力支持下，在分行的科学指导下，以及本支行的全力拼搏下，我们严格贯彻总行年度工作会议精神吗，确定目标任务和工作重点，认清形势，坚定信心，锐意进取，狠抓落实，各项工作稳步推进，主要业务健康发展，完成了年初的既定目标。 一、主要任务完成情况 截止11月份，（完成情况） 二、主要工作开展情况 （一）加强对有价值客户的重点分析，开拓营销策略 通过仔细梳理，按照贡献度对本行有价值的大客户进行排名，并定时深入了解各层次客户的个人爱好，采取“锁定高端客户，提供贵宾式服务；针对中端客户，提供特别服务；对低端客户，提供大众化便民服务”的营销策略。 （二）加大贷款营销力度，扩大贷款规模，不断优化信贷结构。 为增强长期发展潜力，我们从年初开始就非常重视加快
贷款营销工作，积极争取扩大贷款规模，带动对公存款业务和结算业务。一是优良客户的贷款营销，针重点企业，加大授信额度，主动营销贷款。二是加大项目贷款的营销，三是加大了按揭贷款和个人消费贷款等低风险贷款的投放力度。通过扩大增量，把更多的贷款投向双优客户，从而带动存量的优化，实现贷款结构的有效调整。在贷款管理的基础工作中，支行以严格实施预警预报制度为核心，全面提高信贷资产管理水平。首先，严把贷款准入关，贷款发放坚持双优战略，对可贷可不贷的坚决不贷；其次，坚持贷款客户的分类管理，实行主动退出，逐步压缩一般客户，主动淘汰劣质客户。三是严格实施信贷管理的预警预报制度，使这项工作成为信贷管理最有力的工具和每个客户经理的日常工作，加大对此项工作的考核与奖惩。 （三）客户维护活动形式多样化 以答谢客户为目的，结合不同客户的特征，采取不同的维护方式。比如，在代发工资方面，通过与重点代发工资户开展联谊会、座谈会、回访等形式，一方面了解客户的实际需求，一方面向客户介绍我行的服务渠道和理财产品，对重点代发户每月至少访问一次，了解其对于我行的服务是否满意，对我行的金融产品或者服务是否有新的建议。 加强与客户之间的沟通与交流，积极巧妙地将各种有利的情报提供给客户，包括最新的行业信息和政府信息等，增
市场部个人年终工作总结
市场部个人年终工作总结 市场部个人年终工作总结 今年是我行的开局之年，在行领导的关心支持下，市场营销部制定了周密的工作计划和工作措施，坚决贯彻相关工作会议所制定的工作思路，确保开好局，起好步。开业来全部干部职工团结一心，奋力拼搏，取得了不错的成果。 一、主要业务经营指标完成情况 今年是我行成立第一年，也是打基础的一年，各项业务平稳、健康开展，呈现出良好的发展态势。 （一）我部各项存款稳定增长。到年末，全部门各项人民币存款余额245.42万元。个人储蓄和对公存款增加将成为我部存款增长的一个重要来源。 （二）贷款规模增加，结构不断优化。年末，贷款业务合计12笔，各项贷款余额5855万元，主要增投于优良客户和中小企业流动资金贷款等低风险贷款；如赵屯成达、开来、种禽场、大波罗房、中基、瀚庆等项目；其中个人优质客户贷款2笔，企业流动资金贷款10笔，收息水平较好。 二、主要工作措施和成功经验 （一）细分市场，准确定位，抓住重点，积极营销。20**年，我部主要针对个人优质客户和中小企业开展金融服务。明确了目标定位后，部门员工积极开展工作，全方位拓展市场。突出竞争优势，以优质的服务吸引客户，争取在服务的深度和广度上优于他行。 （二）坚持品种创新和服务创新，多方位发展业务。抓好储蓄存款攻坚战，以争取有价值的私人客户为重点，大力营销储蓄业务。一是开展规范化服务，提高服务水平，为储户提供标准化的服务；
二是加大营销范围，全部动员，针对周边的商户、住户和老客户， 有效地吸收储蓄资金。三是加大宣传力度，借走进社区活动为契机，开展“反jiǎ币知识讲座”，以业务宣传为媒介，走进社区的每一 个角落，加大我行对社区业务市场的渗透力度，宣传了我行的业务，提高了我行的社会知名度。 （三）加大贷款营销力度，扩大贷款规模，不断优化信贷结构。为增强长期发展潜力，我们从开始就非常重视加快贷款营销工作， 积极争取扩大贷款规模，带动对公存款业务和结算业务。一是优良 客户的贷款营销，针对优质客户，主动营销贷款。目前已完成两笔 个人优质客户贷款。二是加大中小企业贷款的营销，如成达，瀚庆 等项目。三是积极与担保公司合作，通过引入担保公司，降低信贷 管理风险。 （四）恪守规章制度，认真履行岗位职责，强化管理，全面提高信贷资产管理水平。我部客户经理都能严格按照行规定进行贷前检查，积极配合信贷管理部进行贷后管理检查等各项工作，努力确保 我行信贷资产的安全性、流动性和效益性。 三、工作中存在的问题和困难 （一）从客观环境上讲，由于我们银行刚成立，还存在业务手段单一，社会认知度偏低等问题，对营销工作造成一定影响。 （二）从经营业绩中看，人民币存款长期在相对低水平徘徊，作为银行的营销部门，没有达到业务尖兵的要求，需要加以重视并改进。 （三）从主观努力上看，我们还存在许多不足。一是员工的积极性没有很好发挥出来。有些员工对工作关注和热心程度不够。二是 对待工作存在先松后紧现象，导致我们工作上的被动。三是在工作 中没有一种深入研究的精神遇到困难或问题的时候没有深入去思考，工作方式方法不足。四是服务水平竞争力不足，未有明显质的提高，与我行当前的高速发展不相适应。五是营销效果不明显，应该加大 营销力度和精度，确保效益的稳定快速增长。 四、今后工作打算
银行业金融市场部门岗位职责
银行业金融市场部门岗位职责随着各类金融资产在金融机构储备头寸和流动性准备比率的提高，金融机构会更加广泛地介入金融市场运行之中，中央银行间接调控的范围和力度将会伴随金融市场的发展而不断得到加强。以下是小编整理的银行业金融市场部门岗位职责。 票据交易岗 岗位职责： 负责制订票据交易策略并完善交易流程、制订交易管理办法;负责通过市场组合交易盈利，完成票据经营指标;配合监管部门完善票据市场建设;协助全行票据业务产品管理与营销推进、票据业务新产品研发与培训指导、票据业务的组织与实施，票据业务内外部定价指导;协助全行票据业务风险管理，确保业务合规、安全、高效运作等。 应聘条件： 35 周岁以下;经济、金融、数学、统计类等相关专业全日制本科及以上学历; 2 年以上工作经验;能熟练运用 excel 等办公软件; 具有较强的文字表达能力、沟通能力和团队协作能力;具备票据从业经验者优先。 外汇及衍生品交易岗 岗位职责： 1、在交易员限额内根据市场规律进行自营外汇及贵金属交易;
2、根据客户需求对代客外汇及贵金属业务进行平盘操作; 3、对对公/零售结构性存款业务进行平盘操作; 4、为满足内部资产负债需要而执行的相关交易操作; 5、分析研判市场，形成市场研究报告; 6、执行行内的其他相关业务要求等。 任职条件： 1、金融、经济、财务相关专业，硕士研究生及以上学历; 2、35周岁以下，2年及以上相关外汇交易经验，熟悉外汇交易相关操作流程及法律法规; 3、具有相关从业资格证书; 4、工作责任心强，做事积极细心，有较强的业务能力和组织协调能力，书面及语言表达能力强。 5、有较强的抗压能力和交易执行能力。 金融市场部编辑任职要求： 1、财经、新闻相关专业本科或以上学历 2、两年以上主流财经媒体记者或编辑相关工作经验，对证券、基金、创投领域方面经验丰富者优先 3、良好的新闻敏感性，具备较强的选题策划及文字功底 4、专注金融领域发展变化，对金融新现象及业务有深入研究和理解 5、为人正直并具备良好的沟通协调能力和团队合作精
融资租赁概述及功能介绍
（一）融资租赁概述 融资租赁是一种以设备为载体，集贸易、金融、租借为一体的特殊金融产品。 我国融资租赁业对融资租赁一致的定义是：融资租赁是由出租方融通资金为承租方提供所需设备，具有融资、融物双重职能的租赁交易。它一般涉及三方当事人：出租方、承租方和供货方（有时候出租方与供货方合而为一）；并由两个或两个以上合同所构成。出租方根据承租方的要求和选择，与供货方订立购买合同并支付货款，与承租方订立租赁合同，将购买的设备出租给承租方使用。在租赁期间，由承租方按合同规定，分期向出租方交付租金。租赁设备的所有权属于出租方，承租方在租赁期内对该设备享有使用权。在租赁期满时，设备可以由承租方按合同规定留购、续租或者退回出租方（融资租赁各方关系见图1-1）。融资租赁经过50多年的发展，在直接融资租赁的基础上已发展形成了以下几种行之有效的具体方式：主融资租赁、转融资租赁、售后回租融资租赁、杠杆融资租赁、抽成融资租赁、综合性融资租赁。 图i-i 舛r关系图 根据融资租赁的定义，我们可以发现融资租赁有如下几个特点：（1）
融资租赁是资金运动与物资运动相结合的形式。融资租赁是由出租方融通资金为承租方提供所需设备，它不同于一般借钱还钱，借物还物的信用形式，而是通过借物达到借钱，借物还钱，它使融资与融物相结合。 （2 ）租赁公司兼有金融机构（融通资金）和贸易机构（提供设备）的双重职能。由于融资租赁一头连着设备的生产企业，一头连着设备的实际使用单位，有利于促进产销结合。 （3）融资租赁具有三方当事人，并且同时具备两个或两个以上的合同。融资租赁的三方当事人包括出租方、承租方和供货方，三方之间需要签订并且履行租赁合同与购货合同，从而构成一笔租赁交易的整体。 租赁合同与购货合同的关系是：租赁合同的签订和履行是购货合同签订与履行的前提，购货合同的履行是一笔租赁业务完成的不可缺少的组成部分。以上述关系为前提，出租方有根据购货合同购买物件，并且支付货款的责任和义务，承租方则有根据租赁合同获得物件的使用权，并且按合同规定的条款支付租金的责任和义务。承租方有对租赁物及供货方进行选择的权利，而不依赖于出租方的判断和决定。出租方不能干涉承租方对租赁物的选择，承租方还有权选择供货方。如果出租方是应承租方的要求，或是出于提供更为周到的服务，可以向承租方推荐租赁物件或推荐供货方，但是其决定权仍是承租方。因此，出租方也不对承租方的选择所造成的后果承担责任。在租赁期间，租赁物的所有权归出租方，但承租方享有使用权，这时，财产的所有权与使用权呈分离状态。所有权与使用权的分离，摆脱了传统的财产占有观念，所有权因素被淡化，有利于确定现代化的经营方式，以适应社会化大生产的要求。
2017年金融市场部及理财事业部工作总结-公司事业部主要干什么
2017年金融市场部及理财事业部工作总结:公司事业部主要干什么 2017年金融市场部及理财事业部工作总结2017年在同业严监管、降杠杆的大环境下，在理财事业部的配合下，我部很好的完成总行年初制定的经营目标任务，截至11月30日完成利息收入x万元，较上年同期增加x万元，平均年化收益率4.4%,较上年增加150BP。预计12月末可完成利息收入x万元，较年初总行下发任务增加x万元。 一、目前我行同业基本情况（一）存放同业截止2017年11月30日，我部共计办理存放同业124笔，日均存款x万元，目前利息收入x万元； 省联社期管资金x笔，日均存款x万元，目前利息收入x万元;人民银行存款准备金及省中心活期存款利息收入x万元。 （二）同业投资 1.理财投资截止2017年11月30日，我部共计办理理财业务x笔，日均投资理财x万元，目前利息收入x万元。 2. 银行存单投资截止2017年11月30日，我行投资同业存单x笔元，日均投资存单x万元,目前利息收入x万元。 3.债券回购截止11月30日，我行办理质押正回购x笔，累计金额x万元。 质押逆回购x笔，日均回购金额x万元，目前利息收入x万元x万元。 4.利率债投资截止11月30日，我行投资利率债x亿元，主要为国债x万元，国开债x 万元。 （三）电子银行承兑汇票2017年3月，我部在开通电票业务后，在全省率先办理电票转贴现业务，截止11月30日，共计办理电票转贴现x笔，累计金额x万元，目前已全部到期收回，收到利息收入x万元。 （四）同业授信截止11月30日，我部在去年授信的基础上增加授信机构x户，目前有效总授信机构x户，授信金额累计x亿元。 （五）理财业务截止11月末理财登记系统已经上线，进入理财产品设计阶段，主要包含理财产品的名称，收益、发行期限、产品类型、理财投资等要素。 （六）贵金属代理销售业务2015年11月经人行中心支行备案，我行获取代理销售贵金属业务资格，目前与我行合作的贵金属销售公司为国金黄金公司及西南紫金公司，我部今年筹划的中秋国庆贵金属展销活动，实现贵金属代理销售金额x万元，中间业务收入x万元。 二、主要工作措施（一）制度梳理，完善制度流程（二）人员培训，提高人员技能陆续安排三名人员参加银行间市场本币交易中心、中央国债登记结算有限责任公司、上海清算所的培训考试，并取得交易员资格，为我行债券交易业务的成功开办打下基础。 （三）成为交易商协会会员，开办现券买卖及债券回购业务2017年7月份，我行收到中国银行间市场交易商协会会员资本通知书，这标志着我行正式进入银行间市场，可参与银行间市场的现券买卖、债券回购等交易。 （四）完成理财业务前期工作，为发行理财做好准备一是制度方面，从新制定及修订了理财业务相关制度； 二是系统方面，理财登记系统及理财双录系统已经上线，省联社的理财销售系统及资产管理系统正在申请中。 （五）发行二级资本债，提供我行资本充足率目前我部牵头二级资本债发行的有关工作，发行规模X亿，主体初评已经完成，经过与人行、银监沟通，我行可按照正常发行流程准
商业银行各部门职责
商业银行部门职责 一、办公室 1、组织制定分行行政管理、人力资源管理、安全保卫管理制度规范，并组织实施； 2、负责组织分行重要工作会议、分行行长办公会议，建立分行内部和对外信息传播渠道和信息沟通机制，起草分行综合性文件和其他文字材料。 3、负责分行层面的行政接待，分行领导的日常办公及公务活动安排。协助分行领导做好综合协调工作； 4、制定分行内外部网站、公文处理、传信系统、视频会议系统等办公系统的业务管理规范，并组织实施； 5、负责与政府、监管部门、服务商、媒体等外部机构建立良好的公共关系，维护分行的形象和利益； 6、牵头制定并落实分行安全保卫年度工作计划；负责落实分行营业网点安全防范设施标准，组织实施分行营业网点安全保卫基础性设施的规范化建设； 7、负责分行网络管理、系统管理、前台支持等信息技术支持工作； 8、承担分行办公营业用房资产管理的职责；负责分行办公场所的物业管理；承担分行物资和固定资产管理的职责，负责建立并落实分行物资管理、固定资产购置管理体系、规范和程序。
9、编制分行的经营计划与财务预算，并跟踪分析执行情况；负责分行相关统计报表编制与上报； 10、按照分行经营绩效管理政策和指标体系，收集相关信息，进行分行及所辖机构的绩效评价管理工作； 11、对辖内各项业务费率、利率和汇率的确定进行审核；进行辖内大额资本性支出的管理及投资决策； 12、根据资金管理有关规定，开展人民币业务；贯彻分行资产负债管理的政策，并监控其执行情况。 二、公司银行业务管理部 1、根据分行公司银行业务战略规划与工作计划，结合分行当地特点及整体经营发展需要，制定分行公司银行业务、公司银行产品及贸易金融业务的发展计划与年度经营计划，并予以组织落实； 2、推进分行公司银行业务条线整体运作及相关规章制度建设，并予以组织落实； 3、开展行业分析与市场研究，确定分行客户营销与风险防控策略，推进分行营销团队各阶段经营目标实现和合规稳健经营； 4、开展市场调研与同业产品分析，实施公司银行产品属地化创新与优化； 5、牵头营销分行重点目标客户，提高目标客户的市场份额和效益贡献，协调各营销团队市场营销工作，建立分行内部联动营销机制，推进对重要大客户的经营能力和价值挖掘能力； 6、开展分行公司银行产品的产品经营与市场营销，并实现品牌
银行金融市场业务知识培训测试(答案)
金融市场基础知识测试题 姓名：支行/ 部门：得分：一、单选题（每题 3 分，共10 题） 1.（D）是指以期限在一年及一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。 A 黄金市场 B 外汇市场 C 资本市场 D 货币市场 2.（C）是指期限在一年以上的金融资产交易市场 A 黄金市场 B 外汇市场 C 资本市场 D 货币市场 3.下列债券风险权重为20% 的是（A） A 铁道债 B 三个月以上同业存单 C 国债 D 短期融资券 4.下列哪种（C）债券，其取得的利息收入，减半征收企业所得税 A 国债 B 地方政府债 C 铁道债 D 农发行债券 5.根据中央五部委联合下发《关于规范金融机构同业业务的通知》（银 发[2014]127 号），单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资扣除风险权重为零的资产后的净额，不 超过该银行一级资本的（ D ） A 10% B 15% C 20% D 50% 6.根据中央五部委联合下发《关于规范金融机构同业业务的通知》（银 发[2014]127 号），单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（B） A 二分之一 B 三分之一
C 四分之一 D 五分之一 7. 根据《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通知》（财税[2016]70 号），投资同业存单、金融债券、同业存单、同业拆借等同业业务获取利息的增值税率为（A）。 A 0 B 3% C 5% D 6% 8. 根据中国银监会合作金融机构监管部《关于加强农村中小金融机构非标准化债权资产投资业务监管有关事项的通知》银监办发[2014]11 号，以理财资金投资非标资产的，原则上应满足监管评级在（B）以上。 A 一级（含） B 二级（含） C 三级（含） D 四级（含） 9. 月末投资农业银行一笔非保本同业理财资产 1 亿元，期限 2 个月，对应的底层资产为30%投向国债和央票等利率产品；20% 投向半年期同业存单；50%投向短期融资券。则该笔非保本浮动收益理财产品的加权风险资产为（B）。 A 1 亿 B 0.55 亿 C 0.5 亿 D 0.2 亿 10. 月末一笔债券质押式回购业务，本行为买入返售方，卖出回购方为某城商行，业务期限为 1 个月，金额 1 亿元，质押券为进出口行债券，那么该笔业务占本行风险资产为（A）。
2020公司市场部年终工作总结
公司市场部年终1 时光飞逝，岁月如梭，转眼间，又到了一年的终点。20xx年我们有过太多的辛酸经历，也收货了无尽的成绩和喜悦。在总行的正确领导与大力支持下，在分行的科学指导下，以及本支行的全力拼搏下，我们严格贯彻总行年度工作会议精神吗，确定指标任务和工作重点，认清形势，坚定信心，锐意进取，狠抓落实，各项工作扎实推进，主要业务健康发展，完成了年初的既定目标。 一、主要任务完成情况 截止12月份，（完成情况） 二、主要工作开展情况 （一）加强对有价值客户的重点分析，开拓营销策略通过仔细梳理，按照贡献度对本行有价值的大客户进行排名，并定时深入了解各层次客户的个人爱好，采取“锁定VIP贵宾客户，提供贵宾式服务；针对中端客户，提供特别服务；对低端客户，提供大众化便民服务”的营销策略。 （二）加大贷款营销力度，扩大贷款范围，不断优化信贷结构。 为增强长期发展潜力，我们从年初开始就非常重视加快贷款营销工作，主动
争取扩大贷款范围，带动对公储蓄业务和结算业务。 一是优良客户的贷款营销，针重点企业，加大授信额度，主动营销贷款。 二是加大项目贷款的营销。 三是加大了按揭贷款和个人消费贷款等低风险贷款的投放力度。 通过扩大增量，把更多的贷款投向双优客户，从而带动存量的优化，实现贷款结构的有效调整。在贷款管理的基础工作中，支行以严格实施预警预报制度为核心，全面提高信贷资产管理水平。 首先，严把贷款准入关，贷款发放坚持双优战略，对可贷可不贷的坚决不贷； 其次，坚持贷款客户的分类管理，实行主动退出，逐步压缩一般客户，主动淘汰劣质客户。 三是严格实施信贷管理的预警预报制度，使这项工作成为信贷管理最有力的工具和每个客户经理的日常工作，加大对此项工作的考核与奖惩。 （三）客户维护活动形式多样化
2016年度市场部工作总结
2016年度市场部工作总结 一、市场工作回顾及分析： （一）工作职责概述：1、自2016年7月初进入宏信金融公司以来以来，市场部成立已有6个月。市场部主要职责为：面负责公司品牌宣传与维护、营销活动策划与组织、市场调研工作和辅助相关部门做好企业文化建设工作。 2015.2016年度工作要点列表及费用合计
2015年市场部年度费用为：22.62万元，其中广告费用约为11.4万，实际活动费用约为11.22万元，总结为2015年广告投放费用过多，且品牌宣传目的不显著；2016年市场部年度费用为：24.7238万元，其中广告投放费用约为36256元，活动费用约为210982元，总结为广告投放费用略少，可适当增加广告投放的数量。 （二）工作分析： 1、2016年度工作分析： 举办了系列促销活动。从主体策划，宣传品文稿、设计、制作到位，人员安排分工，现场调控等各个环节把控活动，各项活动基本圆满完成。前期在品牌推广方面，由于没有很系统的了解门店周边社区市场环境，及网络推广方面缺乏统筹计划，在品牌推广方面未有成效，16年工作中，在年初做好全年的品牌推广计划，依照计划进度进行品牌规划推广，结合网络对宏信金融品牌进行全面推广。 2、2016年度工作不足点： 市场部的主体工作基本分四部分：市场调研、品牌宣传、营销活动策划、企业文化梳理宣传。2016年度的工作重点基本在营销活动策划执行和部门辅助工作上，一方面有部门刚刚成立，对公司部分业务不太熟悉，前期处于行业熟悉
与摸索阶段，这两项工作为重中之重的原因，而另一方面也有我们市场部工作不到位、与其他部门协调不及时的方面。如不及时的做市场调研工作，了解相关行业发展、了解投资客户需求转变，那么营销策划工作就没有良好前提，这是我们不足之处。同其他部门特别是一线盈利部门运营部、沟通仍需加强，了解投资客户及门店需求，熟悉公司特点，使宣传活动更有的放矢，更能帮助投资量增长业绩，也是我们市场部需要改进的方面。忽视企业文化建设和团队凝聚力活动策划工作，这也是我们2017年度重点跟进和加强的工作方向。2017年，重点深化宏信金融品牌文化宣传，解析宏信金融年度品牌，悉数宏信金融年度大事记，组织一系列以深化宏信金融年度品牌为主题的品牌活动，宣导宏信金融品牌，让楚雄投资客户更加熟悉宏信金融品牌，从而更加认可宏信金融品牌。 二、费用投入的回顾和分析： （一）费用回顾： 1、市场部主体费用主要是以下三方面：一、印刷品制作费；二、活动组织费用；三、广告宣传费。 2016年度的主体费用分布较为平均。而印刷品费用呈下降趋势，活动费用每次根据活动大小不同而存在差别，广告宣传因以门店、项目宣传为主，大项费用投入主要在物料制作及门店活动宣传两项。 （二）费用分析： 1、正面因素： 整个公司市场费用呈直线下降趋势，在基本保障印刷质量、活动效果的前提下，尽量减少物料制作，对制作数量也进行严格把控预计，坚持多家供应商选择，基本拿到了相应地区同等物料要求的最低价格。在和供应商合作过程中，做到信用与要求并进，前期询价、打样沟通严密，尽量减少出现偏差、过程把控严密，保障印刷质量和交货时间，后期付款及时，使得供应商虽然供货价格低，但结款及时，从而与其建立良好的合作关系，在确保物料制作质量的同时也提供了相应物料制作建议，尽可能的压低制作成本。 2、负面因素
常用租赁业务方案
常用租赁业务方案 1
致尊敬的客户: 租赁业务 推介书 中国外贸金融租赁有限公司 二零零九年
目录 第一部分公司简介 一、公司简介 二、公司股东介绍 三、公司基本情况 四、公司经营范围 五、公司经营优势 六、公司合作客户 第二部分租赁业务简介 一、租赁业务分类及定义 二、租赁业务对承租企业的益处 第三部分常见租赁业务方案 一、直接融资租赁方案 二、回租赁融资租赁方案 三、委托租赁方案 1
第一部分公司简介 一、公司简介 中国外贸金融租赁有限公司成立于1985年,1986年经中国人民银行批准成为全国性非银行金融机构。现由中国银行业监督管理委员会监管。1月,经中国银行业监督管理委员会批准改制为有限公司。公司当前注册资本为50766.26万元,中国五矿集团公司和中国东方资产管理公司各持50％股权。经过23年的经营,公司与电信、钢铁、有色、医疗等行业的多家企业建立了稳定的合作关系,公司业绩增长迅速。 1月,公司完成重组改制,中国东方资产管理公司成为公司新股东,为公司持续、稳健、快速发展注入了新的活力,提升了公司的形象与实力,为公司的发展翻开了新的一页。公司将充分依托中国五矿集团公司和中国东方资产管理公司的品牌、资金、机构网络等资源,发挥自身的专业优势,开拓创新,以优质的服务与诚信的品牌为保障,坚持对客户与伙伴的承诺,将公司打造成为国内领先的金融租赁公司。 二、公司股东情况 中国五矿集团公司成立于1950年,是以金属、矿产品和机电产品的生产和经营为主,兼具金融、房地产、货运、招标、承包工程和投资业务,实行跨国经营的大型企业集团。1992年,五矿集团被国务院确定为全国首批55家企业集团试点和7家国有资产授权经 2