个人理财教案图文稿
个人理财教案
温州大学城市学院
课程教案
学期:2011-2012-2
分院金融分院
课程名称个人理财
学时 34
教材《个人理财》
授课教师孙启声
授课对象 10金融专1-3
上课地点 9-C201
上课时间周二5,6节
教案
授课日期:2012年 2月14 日教案编号:1教学安排课型:理论
教学方式:讲授
教学资源多媒体
授课题目(章、
导论
节)
教学目的与要求:
了解当前社会对理财专业人才的需求状况和理财人才的就业前景。
了解学习个人理财的必要性和学习方法。
教学内容与教学组织设计:
1、当前社会对理财专业人才的需求状况 15分钟
2、理财人才的就业前景分析 15分钟
3、理财规划师考试介绍 20分钟
4、学习个人理财的必要性 20分钟
5、个人理财师的知识和能力结构分析 20分钟
重点与难点:
学习个人理财的必要性
课堂教学小结
本次课主要介绍课程的基本情况,帮助学生形成一个概念性的认识,引起学生对本课程的学习兴趣。
复习思考题,作业题:
如何从理财的角度规划自己的人生?
课后反思
学生兴趣浓厚,注意保持。
答疑、质疑请记录:
备注:一次课(2-3学时)为一个课时单元。
教案
授课日期:2012年2月 21日教案编号:2
教学安排课型:理论
教学方式:讲授
教学资源多媒体
授课题目(章、节)第一章:个人理财基础
第 1 节:个人理财和个人理财规划第 2 节:个人理财理论和计算基础
理解个人理财和个人理财规划的含义;
理解生命周期理论和货币的时间价值。
教学内容与教学组织设计:
第一章:个人理财基础
1.1宏观经济分析
1、个人理财的动机和目标 20分钟
2、个人理财规划的内容 25分钟
1.2个人理财理论和计算基础
1、生命周期理论 15分钟
2、货币的时间价值 30分钟
重点与难点:
货币的时间价值及等值计算。
课堂教学小结
本次课的主要介绍个人理财的基本概念和基础知识。
复习思考题,作业题:
思考:为什么不同时间点相同金额的资产不等值?
课后反思
货币的时间价值及等值计算是非常重要的,但难度很大,应安排更多的时间进行教学。
答疑、质疑请记录:
备注:一次课(2-3学时)为一个课时单元。
教案
授课日期:2012年 2月 28日教案编号:3
教学安排课型:理论
教学方式:讲授
教学资源多媒体
授课题目(章、第一章:个人理财基础
了解各种个人理财心理动机;
教学内容与教学组织设计:
第一章:个人理财基础
1.3个人理财心理
1、个人消费心理和行为 30分钟
2、个人储蓄心理和行为 30分钟
3、个人投资心理和行为 35分钟
重点与难点:
个人投资心理和行为分析。
课堂教学小结
本节介绍各种个人理财心理动机。
复习思考题,作业题:
反思个人在消费、储蓄和投资方面有哪些不良心理和行为习惯。
课后反思
本节应该少讲述多讨论,效果最佳。
答疑、质疑请记录:
备注:一次课(2-3学时)为一个课时单元。
教案
授课日期:2012年 3月 6日教案编号:4教学安排课型:理论
教学方式:讲授
教学资源多媒体
授课题目(章、节)第二章:现金规划
第 1 节:现金规划目标
掌握公司的竞争地位分析、公司财务分析;
了解公司的经营管理分析。
教学内容与教学组织设计:
2.1现金规划目标
1、现金的含义 10分钟
2、现金规划的意义 20分钟
3、确立现金规划目标需要考虑的因素 20分钟
2.2现金财务问题诊断
1、现金财务比率指标 20分钟
2、紧急备用金制度 20分钟
重点与难点:
确立现金规划目标需要考虑的因素。
课堂教学小结
本节重点介绍现金规划的意义和目标以及紧急备用金制度。
复习思考题,作业题:
现金财务比率指标有哪些?
课后反思
部分学生对会计学和财务管理的基础不扎实。
答疑、质疑请记录:
备注:一次课(2-3学时)为一个课时单元。
教案
授课日期:2012年 3月 13日教案编号:5教学安排课型:理论
教学方式:讲授
教学资源多媒体
授课题目(章、第二章:现金规划
掌握市场行为和市场行为要素、三大假设;
了解技术分析各流派、影响证券市场分析的几个理论。
教学内容与教学组织设计:
第二章:现金规划
2.3现金规划方法
1、个人或家庭财务报表 20分钟
2、现金规划的方法 20分钟
2.4现金规划工具
1、现金规划的一般根据 15分钟
2、现金规划的储蓄工具 15分钟
3、现金规划的融资工具 20分钟
重点与难点:
个人或家庭财务报表。
课堂教学小结
本节系统总结现金规划的方法和工具。
复习思考题,作业题:
调查并编制自己家庭的资产负债表。
课后反思
学生对财务报表的编制掌握不够。
答疑、质疑请记录:
备注:一次课(2-3学时)为一个课时单元。
教案
授课日期:2012年 3月 20日教案编号:6教学安排课型:理论
教学方式:讲授
教学资源多媒体
授课题目(章、第三章:消费规划
了解消费规划的含义和消费购买决策的过程;
理解家庭居住规划的内容、方法和程序。
教学内容与教学组织设计:
第三章:消费规划
3.1 消费购买决策
1、购物前的准备 10分钟
2、评价购物方案 10分钟
3、选购商品 10分钟
4、购买后的活动 10分钟
3.2 住房规划
1、住房规划的意义 10分钟
2、购房和租房决策 30分钟
3、出租房和出售房决策 20分钟
重点与难点:
国泰安软件的操作方法。
课堂教学小结
本节主要内容是消费决策和住房规划。
复习思考题,作业题:
重新规划自家房产。
课后反思
学生对本章内容兴趣浓厚,案例教学效果好。
答疑、质疑请记录:
备注:一次课(2-3学时)为一个课时单元。
教案
授课日期:2012年 3月 27日教案编号:7教学安排课型:理论
教学方式:讲授
教学资源多媒体
节)第 1 节:教育规划概述
第 2 节:教育规划需求
教学目的与要求:
了解教育规划的意义、教育规划应坚持的原则;
理解教育目标总费用的构成、常见教育投资产品。
教学内容与教学组织设计:
第五章教育规划
5.1教育规划概述
1、教育规划的意义 10分钟
2、教育规划的分类 10分钟
3、教育规划的步骤 20分钟
5.2教育规划需求
1、教育目标总费用 30分钟
2、教育投资产品 20分钟
重点与难点:
教育目标总费用的计算。
课堂教学小结
本节系统总结了技术分析的主要方法以及应用要求。
复习思考题,作业题:
除了课堂介绍的,你还知道有哪些技术分析的方法?
课后反思
学生在课外接触到技术分析方法很少,基础很差。
答疑、质疑请记录:
备注:一次课(2-3学时)为一个课时单元。
教案
授课日期:2012年 4月 3日教案编号:8教学安排课型:理论
教学方式:讲授
第 2 节:保险需求
教学目的与要求:
理解保险规划的概念和意义;
了解制定保险规划的内容和步骤。
教学内容与教学组织设计:
第五章保险规划
5.1保险规划的意义和步骤
1、保险 15分钟
2、保险规划 15分钟
3、保险规划的意义 10分钟
4、保险规划的步骤 10分钟
5.2保险需求
1、保险产品介绍 10分钟
2、人寿保险需求分析 30分钟
重点与难点:
人寿保险需求分析。
课堂教学小结
本节主要介绍保险规划的意义、步骤、需求分析和常见保险产品。
复习思考题,作业题:
计算自己家庭成员需要购买什么样的保险?
课后反思
学生的保险意识比较差。
答疑、质疑请记录:
备注:一次课(2-3学时)为一个课时单元。
教案
授课日期:2012年 4月 10日教案编号:9教学安排课型:理论
教学方式:讲授
第 2 节:投资目标和投资环境
教学目的与要求:
了解投资规划的意义和步骤、投资目标的确定和投资环境分析的内容;理解投资组合的内涵以及股票、债券、基金、金融衍生产品的特点。教学内容与教学组织设计:
第六章投资规划
6.1投资规划的意义和步骤
1、投资规划的意义 15分钟
2、投资规划的步骤 15分钟
6.2投资目标和投资环境
1、投资目标的确定 15分钟
2、投资环境分析 15分钟
3、证券中介机构 15分钟
重点与难点:
投资环境分析。
课堂教学小结
本节主要介绍投资规划的意义和步骤、投资目标和投资环境。
复习思考题,作业题:
确定投资目标应该综合考虑哪些因素?
课后反思
结合案例进行讲授教学效果较好。
答疑、质疑请记录:
备注:一次课(2-3学时)为一个课时单元。
教案
授课日期:2012年 4月 17日教案编号:10
教学安排课型:理论
教学方式:讲授教学资源多媒体
授课题目(章、节)第六章:投资规划
第 3 节:构建投资组合
教学目的与要求:
理解投资组合的内涵以及股票、债券、基金、金融衍生产品的特点。教学内容与教学组织设计:
第六章:投资规划
6.3构建投资组合
1、投资品种介绍 30分钟
2、投资组合管理 30分钟
3、投资价值分析 30分钟
重点与难点:
投资价值分析。
课堂教学小结
本节主要介绍投资组合。
复习思考题,作业题:
选择适合自己家庭实际情况的投资工具。
课后反思
结合案例进行讲授教学效果较好。
答疑、质疑请记录:
备注:一次课(2-3学时)为一个课时单元。
教案
授课日期:2012年4月24日教案编号:11
教学安排课型:理论
教学方式:讲授
教学资源多媒体
授课题目(章、节)第七章:退休规划
第 1 节:退休规划的意义和步骤第 2 节:退休需求
教学目的与要求:
了解退休规划的含义、重要性和影响因素;
理解退休规划的的重要原则和特征、人寿保险和年金的用途。
教学内容与教学组织设计:
第七章退休规划
7.1退休规划的意义和步骤
1、退休规划的意义 20分钟
2、退休规划的步骤 20分钟
7.2退休需求
1、退休生活目标 10分钟
2、退休需求分析 40分钟
重点与难点:
退休规划的的重要原则。
课堂教学小结
本节主要介绍退休规划的含义、重要性和影响因素、退休规划的的重要原则和特征、人寿保险和年金的用途。
复习思考题,作业题:
请为父母制定退休规划。
课后反思
学生可能认为退休规划问题不够迫切,表现的兴趣不足。
答疑、质疑请记录:
备注:一次课(2-3学时)为一个课时单元。
教案
授课日期:2012年 5月 8日教案编号:12
教学安排课型:理论
教学方式:讲授
教学资源多媒体
授课题目(章、节)第七章:退休规划
第 3 节:退休金的投资准备
教学目的与要求:
掌握养老金的各种储蓄方式;
了解常见退休投资产品的特点、我国养老保险制度。
教学内容与教学组织设计:
第七章:退休规划
7.3退休金的投资准备
1、退休金的资金准备 30分钟
2、退休投资产品介绍 30分钟
3、我国养老保险制度介绍 30分钟
重点与难点:
退休金的资金准备。
课堂教学小结
本节主要介绍常见退休投资产品的特点、我国养老保险制度。复习思考题,作业题:
调查家庭成员的养老金储备情况。
课后反思
学生可能认为退休规划问题不够迫切,表现的兴趣不足。
答疑、质疑请记录:
备注:一次课(2-3学时)为一个课时单元。
教案
授课日期:2012年 5月 15日教案编号:13
教学安排课型:理论
教学方式:讲授
教学资源多媒体
授课题目(章、节)第八章:财产分配和传承规划
第 1 节:财产分配和传承规划的意义和步骤第 2 节:财产分配规划
教学目的与要求:
了解个人及家庭可能遭遇的风险、法定继承和遗嘱继承的含义;
理解不同财产分配工具的优点和适用范围。
教学内容与教学组织设计:
第八章财产分配和传承规划
8.1财产分配和传承规划的意义和步骤
1、财产分配和传承规划的意义 20分钟
2、财产分配和传承规划的意义和步骤 20分钟
8.2财产分配规划
1、客户婚姻状况调查 20分钟
3、家庭财产状况分析 20分钟
4、制定财产分配方案 10分钟
重点与难点:
家庭财产状况分析。
课堂教学小结
本节主要介绍财产分配和传承规划的意义和步骤、财产分配规划的内容。复习思考题,作业题:
财产分配和传承规划的意义何在
答疑、质疑请记录:
备注:一次课(2-3学时)为一个课时单元。
授课日期:2012年 5月 22日教案编号:14
教学安排课型:理论
教学方式:讲授
教学资源多媒体
授课题目(章、节)第八章:财产分配和传承规划第 3 节:财产传承规划
教学目的与要求:
掌握财产传承规划的步骤和工具。
教学内容与教学组织设计:
第八章:财产分配和传承规划
8.3财产传承规划
1、财产继承关系 20分钟
2、财产传承规划方案 30分钟
3、财产传承规划的步骤 20分钟
4、财产传承规划的工具 20分钟
重点与难点:
财产传承规划的工具。
课堂教学小结
本节主要介绍财产传承规划的方案制定、步骤和工具。复习思考题,作业题:
协助父母制定财产传承规划的方案。
答疑、质疑请记录:
备注:一次课(2-3学时)为一个课时单元。
授课日期:2012年 5月 29日教案编号:15
教学安排课型:理论
教学方式:指导
教学资源多媒体
授课题目(章、节)第九章
如何撰写家庭理财建议书
教学目的与要求:
掌握家庭理财建议书的内容和格式。
教学内容与教学组织设计:
1、搜集客户信息 20分钟
2、客户家庭财务问题诊断 20分钟
3、讲授家庭理财建议书的内容和格式 20分钟
4、学生撰写家庭理财建议书 30分钟
重点与难点:
客户家庭财务问题诊断。
课堂教学小结
本节主要在教师的指导下,请学生撰写家庭理财建议书。复习思考题,作业题:
在撰写家庭理财建议书过程中发现学生理财知识不够扎实。
答疑、质疑请记录:
备注:一次课(2-3学时)为一个课时单元。
授课日期:2012年 6月 5日教案编号:16
教学安排课型:理论
教学方式:讨论
教学资源多媒体
授课题目(章、
个人家庭理财规划实践
节)
教学目的与要求:
掌握家庭理财建议书的内容和格式。
教学内容与教学组织设计:
1.编制自己的资产负债表 20分钟
2.确定自己的理财目标 20分钟
3.编制自己的预算表 20分钟
4.建立自己的资产组合 30分钟
重点与难点:
客户家庭财务问题诊断。
课堂教学小结
本节主要在教师的指导下,通过讨论,完成自己的家庭理财规划。
复习思考题,作业题:
有很多学生对自己家庭的资产情况并不是十分了解。答疑、质疑请记录:
备注:一次课(2-3学时)为一个课时单元。