关于金融理财产品的问卷调查报告

统计软件实验

调查报告

项目名称：关于金融理财产品的调查报告

班级： 2012级1班

日期： 2014-2015学年第一学期

项目组长：路云 1210503128 项目成员：汪晓艳 1210503115

段欣言 1210503148

吴佩蔚 1210503150 指导教师：邹

第二师学院数学与信息工程系

2014年12月

第一部分问卷报告概述.................................................................. (2)

一）摘

要................................................

(2)

二）调查方

案................................................

(2)

三）调查报告说

明................................................

(2)

第二部分研究理论及软件介绍.................................................................. (2)

一）描述性分

析................................................

(2)

二）相关分

析................................................

(3)

第三部分问卷分析.................................................................. .. (4)

一）数据文

档................................................

(4)

1、问

卷.............................................

(4)

2、数据收

集.............................................

(6)

3、变量结

构.............................................

(6)

二）单个问题分

析................................................

(7)

1、对金融理财产品的了解程

度..........................................

..7

2、了解的金融理财产品的种

类..........................................

..7

3、了解金融理财产品的途

径..........................................

(8)

4、购买金融理财产品的困

扰..........................................

(9)

5、购买金融理财产品的种

类..........................................

(9)

6、购买金融理财产品时看中的因

素 (10)

7、最好的理财产

品..........................................

(11)

8、您若投资理财产品时对年收益率的底

线 (11)

9、您若投资于理财产品的主要原

因 (12)

三）综合问题分

析................................................

(13)

1、年龄和月收入的关联分

析.............................................

.13

2、不同年龄阶段对不同的理财产品的投资差

异 (13)

四）调查中发现的问

题................................................

(15)

五）总结与建

议................................................

(16)

六）参考文

献................................................

(17)

第四部分附录.................................................................. .. (18)

应用数理统计实验

——关于金融理财产品的问卷调查报告

第一部分问卷报告概述

一）摘要：金融业作为现代经济的核心，在经济社会发展中的作用越来越重要。大力发展金融业，是促进我市经济更好更快发展的重要保障。

随着现在科技的发达，各种各样的金融理财产品出现在我们的视野，金融理财产品在金融业也变得越来越重要，成为金融业的重要组成部分。本文就针对各个年龄阶段的人对金融理财产品的了解做的一份社会调查报告。

二）调查方案

调查方法：网络问卷调查

调查对象：18周岁以上的随机对象

调查时间：2014年12月20日—2014年12月28日

样本量：110

回收量：102

三）调查报告说明

因为调查围相对较窄，被调查对象各年龄等级人数不能保持均等。第二部分研究理论与软件介绍

一）描述性分析

统计分析的目的是研究总体的数量特征，往往采用两种方式实现：第一，数值计算；第二，图形绘制。通常，这两种方式都是混合使用的。

SPSS 的许多模块均可完成描述性分析，但专门为该目的而设计的几个模块则集中【描述统计】菜单中。最常用的是列在最前面的四个过程。[1]

●产生频数表。

●进行基本的统计描述分析。

●探索性分析。

●列联表分析。

作用：

本实训报告的数据分析多为频数分析和统计描述分析。频数分布表是描述性统计中最常用的方法之一。它主要能够了解变量取值的状况，对把握数据分布特征非常有用。[频率]就是专门为产生频数表而设计的。它不仅可以产生详细的频数表，还可以按要求给出某百分位点的数值以及常用的条图、饼图等统计图。同时，SPSS的频数分析还可以进行分位数、描述集中趋势的基本统计量等计算功能。描述统计分析刻画集中趋势、离散程度、分布形态的描述统计量。[描述]过程是连续资料统计描述应用最多的一个过程，它可对变量进行描述性统计分析计算，并列出一系列相应的统计指标。这和其他过程相比并无不同。但该过程还有个特殊功能，就是可将原始数据转换成标准化值，并以变量的形式保存。

二）相关分析

相关分析（correlation analysis），相关分析是研究现象之间是否存在某种依存关系，并对具体有依存关系的现象探讨其相关方向以及相关程度，是研究随机变量之间的相关关系的一种统计方法。

银行理财产品调查报告

银行理财产品调查报告一、背景随着我国经济的快速发展，人们生活水平的提高和收入的大幅度增长，个人对所增长的财富如何进行更好的管理与运用，越来越多成为人们所关注的热点问题。老百姓手中的闲钱多起来了，理财不仅成为人们生活得一部分，也成为了商业银行新的竞争点。二、目的为了了解目前银行理财产品的类型，以及居民的理财需求，对银行理财产品的认识和关注程度。我作为邮储银行工作者，针对理财业务的销售情况进行分析，总结存在的问题，并提出相应的建议。卜三、银行个人理财产品主要类型首先，让我们了解一下银行理财产品有哪些分类。目前，对于银行理财产品的分类，有不同的标准。 1.根据风险和收益特征，可以分为保证收益产品，保本浮动收益产品和非保本浮动收益产品。保证收益理财产品的收益是固定的，到期后就可以获得协议上规定的收益，反之为非保证型。非保证型又分为保本浮动收益理财产品和非保本浮动收益理财产品。保本浮动收益理财产品是指银行按照约定向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财产品，反之就是非保本型。一般银行的非保本浮动收益型的风险仅次于储蓄风险，是追求稳定收益的稳健型客户的最佳选择。 2.根据投资币种的不同，可以分为人民币理财产品，外币理财产品和双币理财产品。如外币理财产品只能用美元、港币等外币购买，人民币理财产品只能用人民币购买，而双币理财产品则同时涉及人民

币和外币而人民币理财产品根据其投资方向和领域的不同，可以分为债券类理财产品，信托类理财产品，结构性理财产品，代理境外理财产品（QDII 型）。债券型一一投资于货币市场中，投资的产品一般为央行票据与企业短期融资券。因为央行票据与企业短期融资券个人无法直接投资，这类人民币理财产品实际上为客户提供了分享货币市场投资收益的机会。信托型——投资于有商业银行或其他信用等级较高的金融机构担保或回购的信托产品，也有投资于商业银行优良信贷资产受益权信托的产品。结构型一一是运用金融工程技术、将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品（如远期、期权、掉期等）组合在一起而形成的一种新型金融产品，其承担的风险也相对较大。代理境外理财产品一一所谓QDII，即合格的境内投资机构代客境外理财，是指取得代客境外理财业务资格的商业银行。QDII型人民币理财产品，简单说，即是客户将手中的人民币资金委托给合格商业银行，由合格商业银行将人民币资金兑换成美元，直接在境外投资，到期后将美元收益及本金结汇成人民币后分配给客户的理财产品。四、银行理财产品介绍农行理财产品主要有“本利丰”、“安心得利”、“安心快线”、“进取增利”、“安心灵动”、“如意”六大系列，满足保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型等类型投资者的不同需求，具有收益较高、期限灵活、安全稳健、适合广泛的特点。建设银行理财产品主要分为“利得盈”、“汇得盈”、“QDII”、“乾元—日鑫月溢”、“代理理财产品”。“利得盈”理财产品包括产品收益较好、期限合理、投资方向明确的信托贷款型理财产品；低风险、流动性强的债券型理财产品。

家庭投资理财报告

家庭投资理财报告成功的投资本质上缘于独立的思考和选择，在对市场进行分析后应坚信自身的判断。众所周知，美国排名第二的富豪巴菲特主要是通过股票投资让自身资产实现每年20%左右的增值，中国排名前十的富豪中，大部分是通过长期在房地产或股票领域的投资而积累起巨大财富。由此可见，投资理财是财富积累的有效途径，特别是在银行存款利率不断降低的情况下，其重要性日益凸显。普通投资者的财富虽不能与富豪相提并论，但同样可以通过不断的学习和实践实现财务自由。目前，笔者的家庭已积累20多年的投资理财经验。在当前的市场环境下，为实现风险风散，将家庭资产分别投资于股票、基金、债券和P2P 产品中。本文记录了笔者家庭多年来的投资经历，其中既有亏损的教训，也有获得收益的喜悦。 1 股票投资笔者的家庭资产中投资于股票的资金并不多，最高时也仅达到流动资金的1/4，但却是最早接触的一类投资工具。早在20世纪90年代初，笔者的母亲以1元的价格购入5000股“鲁抗医药”的原始股，持有3年上市流通后，以接近10

元的价格卖出，这可以说是家庭投资中赚取的第一桶金。虽然第一次购买股票的经历让我们尝到了甜头，但在随后多年的投资中，不仅没有收获任何回报，反而交了不少学费，直到2015年上半年的牛市才终于打了一场翻身仗。 2007年，由于缺乏投资经验，又受到某证券投资软件的吸引，在高位买入其推荐的股票，结果深度被套。这次的经历给了我们一个深刻的教训：绝不可盲目迷信任何所谓的权威，成功的投资本质上缘于独立的思考和选择，在对市场进行分析后应坚信自身的判断。 2009年8月，我们借助股市反弹的机会将套牢的股票抛空，之后的几年股市一直“跌跌不休”。 2013年，股市已处于极度萧条的状态，不少投资者选择将资金投入到房地产中，鲜有投资者愿意踏足股市。而事实是，在多数人都不好看时，股市才更安全。 2015年6月股灾发生时，我们吸取了2007年的惨痛教训，果断卖出手中持有的基金和股票，保住了前期胜利的果实。多年的投资经验表明，投资股票的第一要务是控制风险。A股市场的风险主要来自于两方面：高杠杆和高泡沫。以前，投资者利用自有资金炒股，即使遭遇熊市，仍能耐心持有，等待股市回暖。如今一些投资者选择融资炒股，一旦股市下行遭遇平仓，很可能血本无归。所以，始终要记住股

理财产品市场调查问卷

理财产品市场调查问卷理财相关问题如下，将您选择的答案填写在问题后的括号里或是按照提示标出顺序号。 1、您听说过理财产品吗？（） A知道（继续答题）B不知道（仅回答第4、5 、6题即可） 2、如果您知道理财产品，您都知道下述银行的哪些理财产品？（可多选）（） A中国工商银行汇财通外汇理财B中国工商银行稳得利人民币理财 C中国农业银行本利丰人民币理财D中国农业银行汇利丰外汇理财 E中国银行汇聚宝外汇理财F中国银行人民币理财 G中国建设银行汇得盈外汇理财H中国建设银行利得盈人民币理财 I交通得利宝人民币理财J交通银行通宝外汇理财 K中国民生银行保得人民币理财L中国民生银行非凡外汇理财 M光大银行阳光人民币理财N光大银行阳光外汇理财 O中信银行理财保外汇理财P中信银行理财保人民币理财 Q华夏银行稳盈人民币理财R其他 3、您主要是通过什么途径获得的这些理财产品信息？（最多选三个）（跳至第7题继续答题）（） A报纸B电视C广播D户外E银行客户服务介绍F网络 G朋友介绍 H理财展会形式，专家集中讲解I其他 4、如果您不了解理财产品信息，今后您是否希望获得更多的理财产品知识？（） A是B否（原因：结束答题） 5、您最希望通过什么途径了解更多的金融理财信息？（最多选三个）（） A报纸B电视C广播D户外E银行客户服务介绍F网络 G朋友介绍 H理财展会形式，专家集中讲解I其他 6、如果理财产品能够给你带来更高、更稳定的收益，您会购买吗？（） A会 B不会 7、如果您对理财产品已有了一定的了解，您购买过吗？（） A是（继续答题）B否（跳至第21题开始回答） 8、在您购买理财产品的过程中，谁起着决策的作用？（） A男主人B女主人 9、在过去的一年之中，您购买的是哪几家银行的理财产品？（可多选）（） A中国工商业银行 B中国农业银行 C中国银行 D中国建设银行

中国工商银行理财产品分析

中国工商银行理财产品报告目录一．人民币理财产品概要。 (1) （一）银行理财产品分类 (2) （二）银行人民币理财产品 (2) 二．保本型理财产品与非保本理财产品 (2) （一）保本型理财产品 (3) 保本型理财产品可以保证不亏损，但这也是有条件的。保本型理财产品需要注意以下几个问题：首先，保本型理财产品对本金的保证有“保本期限”。不少投资者都认为保本型理财产品在整个投资期内都可以１００％保障本金，即使提前赎回也不会有本金损失；而实际情况是，保本型理财产品对本金的保证有“保本期限”，即在一定投资期限内（如３年或５年），对投资者所投资的本金提供１００％保证。因此，投资者在保本到期日，一般可以收回本金；如果提前赎回，且在市场走势不尽如人意的情况下，存在本金损失的可能。其次，保本型理财产品不保盈利。保本型理财产品的保本只是对本金而言，并不保证产品一定能够盈利，也不保证最低收益。最后，不要对保本型理财产品有过高的收益期望。 (3) （二）保本理财产品设计原理简介 (3) （三）非保本型理财产品简介 (3) （一）2011年高净值客户专属资产组合投资型人民币理财产品(90天)GDXT167 (4) （二）2011年第21期保本型个人人民币理财产品(95天)BB1128 (4) 该产品时候保本浮动型人民币理财产品，风险低，相应的收益也较低。 (5) 1．收益计算 (5) 一．人民币理财产品概要。人民币理财产品，即由商业银行自行设计并发行，将募集到的资金根据产品合同约定投

入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类理财产品。（一）银行理财产品分类 1．根据投资币种不同，一般银行理财产品分为人民币理财产品、外币理财产品和双币理财产品。如外币理财产品只能用美元、港币等外币购买，人民币理财产品只能用人民币购买，而双币理财产品则同时涉及人民币和外币。 2．按照客户获取收益方式的不同，银行理财产品还可以分为保证收益理财产品和非保证收益理财产品。保证收益理财产品的收益是固定的，到期后就可以获得协议上规定的收益，反之为非保证型。非保证型又分为保本浮动收益理财产品和非保本浮动收益理财产品。保本浮动收益理财产品是指银行按照约定向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财产品，反之就是非保本型。一般银行的非保本浮动收益型的风险仅次于储蓄风险，是追求稳定收益的稳健型客户的最佳选择。（二）银行人民币理财产品 1．银行人民币理财产品大致可分为债券型、信托型、挂钩型及QDII型。债券型——投资于货币市场中，投资的产品一般为央行票据与企业短期融资券。因为央行票据与企业短期融资券个人无法直接投资，这类人民币理财产品实际上为客户提供了分享货币市场投资收益的机会。信托型——投资于有商业银行或其他信用等级较高的金融机构担保或回购的信托产品，也有投资于商业银行优良信贷资产受益权信托的产品。挂钩型——产品最终收益率与相关市场或产品的表现挂钩，如与汇率挂钩、与利率挂钩、与国际黄金价格挂钩、与国际原油价格挂钩、与道·琼斯指数及与港股挂购等。 QDII型——所谓QDII，即合格的境内投资机构代客境外理财，是指取得代客境外理财业务资格的商业银行。QDII型人民币理财产品，简单说，即是客户将手中的人民币资金委托给合格商业银行，由合格商业银行将人民币资金兑换成美元，直接在境外投资，到期后将美元收益及本金结汇成人民币后分配给客户的理财产品。 2．在投资人民币理财产品时要注意四大风险。 (1)收益率：如广告中的收益率是年收益率还是累积收益率；产品是否代扣税，广告中的收益率是税前收益率还是实际收益率。 (2)投资方向：人民币理财产品募集到的资金将投放于哪个市场，具体投资于什么金融产品，这些决定了该产品本身风险的大小、收益率是否能够实现。 (3)流动性：大部分产品的流动性较低，客户一般不可提前终止合同，少部分产品可终止或可质押，但手续费或质押贷款利息较高。 (4)挂钩预期：如果是挂钩型产品，应分析所挂钩市场或产品的表现，挂钩方向与区间是否与目前市场预期相符，是否具有实现的可能。二．保本型理财产品与非保本理财产品

问卷调查市场调查报告的格式

问卷调查市场调查报告的格式一、市场调查报告的格式一般由：标题、目录、概述、正文、结论与建议、附件等几部分组成。（一）标题标题和报告日期、委托方、调查方，一般应打印在扉页上。关于标题，一般要在与标题同一页，把被调查单位、调查内容明确而具体地表示出来，如《关于哈尔滨市家电市场调查报告》。有的调查报告还采用正、副标题形式，一般正标题表达调查的主题，副标题则具体表明调查的单位和问题。（二）目录如果调查报告的内容、页数较多，为了方便读者阅读，应当使用目录或索引形式列出报告所分的主要章节和附录，并注明标题、有关章节号码及页码，一般来说，目录的篇幅不宜超过一页。例如：目录 1、调查设计与组织实施 2、调查对象构成情况简介 3、调查的主要统计结果简介 4、综合分析 5、数据资料汇总表 6、附录（三）概述

概述主要阐述课题的基本情况，它是按照市场调查课题的顺序将问题展开，并阐述对调查的原始资料进行选择、评价、作出结论、提出建议的原则等。主要包括三方面内容：第一，简要说明调查目的。即简要地说明调查的由来和委托调查的原因。第二，简要介绍调查对象和调查内容，包括调查时间、地点、对象、范围、调查要点及所要解答的问题。第三，简要介绍调查研究的方法。介绍调查研究的方法，有助于使人确信调查结果的可靠性，因此对所用方法要进行简短叙述，并说明选用方法的原因。例如，是用抽样调查法还是用典型调查法，是用实地调查法还是文案调查法，这些一般是在调查过程中使用的方法。另外，在分析中使用的方法，如指数平滑分析、回归分析、聚类分析等方法都应作简要说明。如果部分内容很多，应有详细的工作技术报告加以说明补充，附在市场调查报告的最后部分的附件中。（四）正文正文是市场调查分析报告的主体部分。这部分必须准确阐明全部有关论据，包括问题的提出到引出的结论，论证的全部过程，分析研究问题的方法，还应当有可供市场活动的决策者进行独立思考的全部调查结果和必要的市场信息，以及对这些情况和内容的分析评论（五）结论与建议

投资理财市场调查报告

投资理财市场调查报告投资理财市场调查报告一、调研背景居民投资是近年来我国经济生活中兴起的一种经济行为。它既是我国经济体制改革和经济发展到一定阶段的产物，也是我国经济进一步发展的需要。对于**市的居民来讲,随着投资理财品种的日益丰富，他们所能选择的投资理财的方式增多了，其理财观念也发生了很大转变,原有的“有钱就存银行”等相对传统的理财观念正在渐渐淡化。在这个居民投资意识的转型期，能否适时把握居民的投资理财倾向，成为各大商业银行业务能否顺利开展的关键所在。所以，了解居民投资理财意向，掌握居民投资的新动态，就显得非常重要。二、调研目的本次市场调研工作的主要目的如下： 1、了解**市区居民的财务状况，为银行的市场定位提供科学依据。 2、研究被调查者对投资理财的认识程度、渠道选择及风险承受力，以便更好的了解目标客户的需求状况。三、调研内容根据上述研究目的，我们本次调研的内容主要包括以下几项：

1、了解**市区居民的财务状况。本部分旨在对被调查者的收支状况作深入了解，以明确其在银行服务中所寻求的利益点，为市场细分及市场定位提供科学的依据。本部分主要包括：我市居民投资理财行为调研报告我市居民投资理财行为调研报告被调查者的每月固定收入和支出；被调查者的动产和不动产状况；被调查者的每月闲置资金及投资金额占总资产的比例。 2、探究被调查者对投资理财的认识程度、渠道选择及风险承受能力。本部分是专门针对被调查者投资理财观念的研究，通过对被调查者投资渠道选择的分析，明确其投资偏好，以制定相应的营销策略。主要包括：被调查者目前的投资结构，包括储蓄以及股票、债券、基金、保险、房产等投资所占比例；了解被调查者储蓄的目的，包括退休养老、子女教育、购置房产、创业准备、紧急周转金、闲置资金规划等；此外，我们还将收集包括被调查者的年龄、职业、性别等在内的背景资料以备交互分析之用。四、调研执行情况 1、调研方案实施。本次调研采用街头拦截访问的形式，在**市的环翠区、

中国农业银行银行理财产品调研报告

银行理财产品调研报告学院：经济管理学院班级：2012级金融6班闫虹伊 20128056

一调查背景随着我国经济的快速发展，人们生活水平的提高和收入的大幅度增长，个人对所增长的财富如何进行更好的管理与运用，越来越多成为人们所关注的热点问题。老百姓手中的闲钱多起来了，理财不仅成为人们生活得一部分，也成为了商业银行新的竞争点。就此，我以中国农业银行的理财产品作为调查对象，对银行理财产品做了调查。二调查目的为了了解目前银行理财产品的类型，以及居民的理财需求，对银行理财产品的认识和关注程度。我进行了一次对中国农业银行（温江支行营业部）理财产品投资情况的调查，根据调查结果得出结论，分析总结存在的问题，并提出相应的建议。三银行个人理财产品主要类型首先，在了解中国农业银行推出的理财产品之前，让我了解一下银行理财产品有哪些分类。目前，对于银行理财产品的分类，有不同的标准。 1. 根据风险和收益特征，可以分为保证收益产品，保本浮动收益产品和非保本浮动收益产品。 word文档可自由复制编辑

保证收益理财产品的收益是固定的，到期后就可以获得协议上规定的收益，反之为非保证型。非保证型又分为保本浮动收益理财产品和非保本浮动收益理财产品。保本浮动收益理财产品是指银行按照约定向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财产品，反之就是非保本型。一般银行的非保本浮动收益型的风险仅次于储蓄风险，是追求稳定收益的稳健型客户的最佳选择。 2. 根据投资币种的不同，可以分为人民币理财产品，外币理财产品和双币理财产品。如外币理财产品只能用美元、港币等外币购买，人民币理财产品只能用人民币购买，而双币理财产品则同时涉及人民币和外币。而人民币理财产品根据其投资方向和领域的不同，可以分为债券类理财产品，信托类理财产品，结构性理财产品，代理境外理财产品(QDII型) 债券型——投资于货币市场中，投资的产品一般为央行票据与企业短期融资券。因为央行票据与企业短期融资券个人无法直接投资，这类人民币理财产品实际上为客户提供了分享货币市场投资收益的机会。信托型——投资于有商业银行或其他信用等级较高的金融机构担保或回购的信托产品，也有投资于商业银行优良信贷资产受益权信托的产品。结构型——是运用金融工程技术、将存款、零息债券等固定收益

市场问卷调查表范文

《市场问卷调查表范文》 1 明确调查目标进行市场调查，首先要明确市场调查的目标，按照企业的不同需要，市场调查的目标有所不同，企业制定经营战略时，必须调查宏观市场环境的发展变化趋势，尤其要调查所处行业未来的发展状况；企业制定市场营销策略时，要调查市场需求状况，市场竞争状况，消费者购买行为和营销要素情况；当企业在经营中遇到了问题，这时应针对存在的问题和产生的原因进行市场调查。 2 设计调查方案一个完善的市场调查方案一般包括以下几方面内容： 2.1 调查目的要求根据市场调查目标，在调查方案中列出本次市场调查的具体目的要求。例如，本次市场调查的目的是了解某产品的消费者购买行业和消费偏好情况等。 2.2 调查对象市场调查的对象一般为消费者、零售商、批发商，零售商和批发商为经销调查产品的商家，消费者一般为使用该产品的消费群体。在以消费者为调查对象时，要注意到有时某一产品的购买者和使用者不一致，如对婴儿食品的调查，其调查对象应为孩子的母亲。此外还应注意到一些产品的消费对象主要针对某一特定消费群体或侧重于某一消费群体，这时调查对象应注意选择产品的主要消费群体，如对于化妆品，调查对象主要选择女性；对于酒类产品，其调查对象主要为

男性。 2.3 调查内容调查内容是收集资料的依据，是为实现调查目标服务的，可根据市场调查的目的确定具体的调查内容。如调查消费者行为时，可按消费者购买、使用，使用后评价三个方面列出调查的具体内容项目。调查内容的确定要全面、具体，条理清晰、简练，避免面面俱到，内容过多，过于繁琐，避免把与调查目的无关的内容列入其中。 2.4 调查表调查表是市场调查的基本工具，调查表的设计质量直接影响到市场调查的质量。设计调查表要注意以下几点：(1)调查表的设计要与调查主题密切相关，重点突出，避免可有可无的问题；(2)调查表中的问题要容易让被调查者接受，避免出现被调查者不愿回答、或令被调查者难堪的问题；(3)调查表中的问题次序要条理清楚，顺理成章，符合逻辑顺序，一般可遵循容易回答的问题放在前面，较难回答的问题放在中间，敏感性问题放在最后，封闭式问题在前，开放式问题在后；(4)调查表的内容要简明、尽量使用简单、直接、无偏见的词汇，保证被调查者能在较短的时间内完成调查表。 2.5 调查地区范围调查地区范围应与企业产品销售范围相一致，当在某一城市做市场调查时，调查范围应为整个城市，但由于调查样本数量有限，调查范围不可能遍及城市的每一个地方，一般可根据城市的人口分布情况，主要考虑人口特征中收入、文化程度等因素，在城市中划定若干

居民投资理财调查报告.doc

第一篇居民投资理财调查报告《2016全县金融运行形势分析调研报告》今年以来，全县金融部门牢牢把握稳健货币政策的总要求，着眼“四个争当”、“三大取向”、“四化同步”目标定位，积极融入新常态、研究新常态、适应新常态，以推动产业转型为主线，以提高创新能力为载体，持续增加“双百工程”、新兴业态、现代农业、民生工程以及消费领域的信贷支持，主要金融指标增量、增幅持续向好，全县金融运行形势健康平稳。一、金融运行主要特点一是城乡居民存款增势强劲。截至2月末，全县金融机构人民币各项存款余额1696亿元，年内新增84亿元，较年初增长38%，同比多增29亿元，其中城乡居民存款较年初增加66亿元，增幅86%，同比多增16亿元。居民存款快速攀升，一是与外出农民工返乡过节直接相关，集中汇入款项推高存款规模，其中邮储银行、信用联社居民存款分别较上月增加02亿元和3亿元；二是投资担保公司兑付风险发生后，撤出资金、手持现金陆续回流银行，银行增存基础趋于稳健；三是个人购买理财产品集中到期，多数理财资金赎回后自动转存银行；四是春节期间城乡居民生产、生活交易趋于活跃，个体商户增存持续向好。城乡居

民存款恢复常态增长，为金融机构做好全年信贷营销奠定了坚实基础，同时也反映出居民投资渠道单一、消费需求偏低的运行特点，亟待优化区域产业结构，培育新的经济增长点。 2月末，全县企业存款余额97亿元，较年初减少25亿元，同比多下降71亿元。从金融角度看，经济下行压力对全县传统产业的影响将长期存在，资源供给趋紧、国际贸易摩擦、部分行业产能过剩、下游市场重组、产成品占用攀升等多重因素交互叠加，单位存款较年初减少9亿元，同比少增6亿元。二是实体经济信贷增速放缓。2月末，全县金融机构人民币各项贷款余额100.13亿元，较年初新增11844万元，同比少增72327万元，增长0.12%，与去年同期相比，增幅回落0.8个百分点。从贷款类别看，个人经营性贷款较年初减少6643万元，同比多减少9亿元，个人消费贷款较年初增加6270.74万元，同比少增30379万元，个人贷款出现“双降”，一方面说明消费品市场需求走弱，供求关系处于调整期，城乡居民投资意愿持续下降，另一方面则体现出人民银行降息降准政策短期效应不明显，需要其他政策配套联动。企业贷款较年初新增1560万元，但从投向结构看，新增政府投融资平台水利工程项目贷款7500万元，企业贷款实际减少9060万元，与去年同期相比，少下降42053万元，企业贷款余额周期性下降与春节前后开工率不足有直接关系，也与金融机构年初储备项目、集中贷审相关联。三是金融创新能力不断增强。县邮政储蓄银行结合家具商户集聚经营的特点，

银行理财产品调查报告

银行理财产品调查报告近年来，不少朋友都会选择买银行的理财产品，那么，以下是小编给大家整理收集的银行理财产品调查报告，内容仅供参考。银行理财产品调查报告1 客观上讲，农行还没有完全按照现代商业银行的要求来设置内部机构，业务上虽然设置了前后台，但只是从控制信贷风险的角度来考虑，并未真正从市场营销角度来设置内部机构。现对拓宽个人存款来源、借记卡、电子银行等营销方面出现的问题及现状进行一些探讨。个人金融产品开发面对的是不同背景的个人客户，在设计开发新产品时银行应站在个人客户的立场对市场进行细分，设计出具有个性化的个人金融产品。但从农行新近推出的产品看，陆续有亲子卡，青田侨商卡等，但后续的理财功能等设计没有跟上，即使开发出了产品，也是围绕金融产品来增加服务项目。这种以产品为中心的开发模式造成各家银行虽然推出了很多金融产品，但实际业务范围还是较为狭窄。在推出新产品时，大多从银行自身利益出发，从而有意无意地做出种种对客户不利的限制，不能满足不同客户的需求，最终导致能享受个人金融服务的只是客户群中的很少一部分。个人金融业务从单纯的消费信贷扩大为包括结算、担保、投资管理、个人理财、咨询等广泛内容。个人金融业务收入

成为各商业银行利润的主要来源。同时要不断研究开发适应客户需求和有特色的金融产品，网络进一步提供旅游、信息、交通和娱乐等个性化服务。目前各网点均配备了客户经理，理财经理，随着XX年7月AFP 理财师培训班的结业，各网点，各部门涌现了大批量的理财师，向商业化、市场化经营迈出了一大步，但客户经理工作的规范化、系统化及主动性还有很大差距。客户经理离客户很远，营销部门对客户缺乏主动了解，开发新客户全凭关系和酒席，对宣扬我行金融产品和服务底气不足，更没有完整的营销理念来支撑客户经理的行为。首先，农行青田分行的弱势主要表现为营销理念落后和缺乏新的营销手段。在青田分行，理财员和储蓄员的差别并不大，都是在柜台前等待客户，为客户办理业务，这种认识显然是有偏差的。但恰恰是这种认识上的偏差导致了个人金融业务营销方式的单一化，即仍然遵守传统的柜台式推销，完全没有个人金融业务所必须的市场营销理念，当然也谈不上售前、售中、售后服务一体化的概念了。其次，金融市场竞争日趋白热化，一家银行推出新产品后，很快就被其他银行仿效。所以从产品品种来看，各家银行大同小异，关键看营销手段。还是缺乏对营销市场的细分和新的营销手段。成立理财中心，强调自己的品牌。很多商业银行都成立

服装市场调查问卷分析报告

休闲服装市场网上调查报告一，调查问卷的内容您好！我们是武汉理工大学华夏学院的学生，我们正在进行一项有关于运动休闲服饰的市场调查，现在耽误您两分钟，麻烦您帮我们做一份问卷，您的答案将对我们很有帮助。非常感谢您的配合！ 1、您的性别？ A、男 B、女 2、您的年龄？ A、16-20 B、21-25 C、26-30 D、30-35 E.36-40F、40以上 3、您每月用于购买休闲服饰的资金大概是？ A、500以内 B、501-1000 C、1001-2000 D、2001以上 4、您的职业？ A.学生 B.蓝领 C白领 D退休 E.待业 5、您的月收入范围？ A、1000以下 B、1001-3000 C、3001-5000 D、5001以上 6、您比较能接受的休闲运动服装价格是？ A、100以内 B、101-200 C、201-300 D、301以上 7、在购买休闲服饰时，您是否会受产品品牌的影响？ A、完全没有影响 B、有一定影响 C、受部分影响 C、有较大影响 D、完全由品牌影响 8、您购买休闲服饰的主要原因是？ A、赠送礼品 B、追求潮流 C、一时冲动 D、生活要求 E、其他 9、请问您一般选择在什么时候购买休闲服饰？ A、新品上市 B、促销打折 C、换季打折 D、节假日 E、随意（无所谓） 10、在选择品牌休闲服饰时，你最重视哪些因素？（多选最多3项） A、品质 B、价格 C、服务 D、款式 E、推广方式 F、舒适合体 G、体现个性 H、品牌形象 I、流行性 J、服务功能性 K、店铺装修与陈设 L、颜色搭配及面料 M、其他 11、您购买该类运动服装的频率是？ A、不固定 B、平均一月购买一次 C、平均一季度购买一次 D、平均一年购买一次 E、其他 12、您购买前的信息来源主要是？（多选最多3项） A、亲友建议 B、电视广告宣传 C、户外广告宣传 D、网络资料 E、现场销售人员的介绍 F、以前自己使用的经验 G、逛街偶尔发现 H、其他 13、您最喜欢哪种风格的休闲服饰设计？ A、凸现个性 B、清新自然 C、传统雅致 D、时尚动感 E、其他 14、您最经常购买的运动休闲服装品牌是？ A、ADIDAS B、真维斯 C、NIKE D、李宁 E、森马 F、其他＿＿ 15、您最喜欢以下哪种促销推广方式？（多选） A、折扣促销 B、赠品促销 C、特价促销 D、累计消费反现

理财调查报告

关于大学生理财情况的调查当今的社会不仅是一个信息膨胀的社会，也是一个金钱“膨胀”的社会。大学生是即将走进社会的一个群体，学会如何理财是必须的。理财是指个人根据其当前的实际经济状况,合理地安排资金的用处。现针对当代大学生不合理的消费现状（女性尤为突出），5月份我们对在校大学生进行了问卷调查。本次发放的问卷有45份，有效问卷44份，1份为无效。一、当代大学生理财的基本情况 1、资金来源全部生活费来自于家庭的大学生的占总调查人数的43.18%,来至家庭和兼职的占 54.55%，只有2.27%的是完全通过兼职赚取自己的生活费用。从以上的数据可知，当代大学生消费情况多为通过家庭和兼职获得。 2、资金预算情况在面临生活中形形色色的诱惑，大学生的抵制能力还是较弱，用钱没有计划，主观随意性较强。大致地做一下预算或偶尔制定预算分别占总调查人数的38.28％和40.10％；只有不到0.31％的学生会列出详细的预算表并且很好地执行；剩下的21.40％的学生承认从不做预算。 3、资金消费的侧重点追求精神、品味、形象的比例稳居一二，学习退居后位。注重自己形象的占29.72%，追求精神、品味和档次的占45.55%，学习方面的投入占2.23%，追求情感需要的物质投入占8.69%，“人情”消费占5.98%，通讯消费占6.84%，其他占0.99%。 4、理财情况每月末的盈余情况：没有的占15.91%，有但是不多的占63.64%，有且很多的占 20.45%。平时是否有记账习惯：没有的占11.36%，有的占65.91%，不定的占22.73%。 5、对理财看法在理财知识的认识和态度方面，认为有必要进行专业理财知识学习占11.36％；认为只需适量理财知识学习以实现个人生活管理目标的占79.54％；9.1％的大学生认为理财需耗费大量时间计划而最终放弃。二、当代大学生理财现状与分析（一）消费观念不合理在面对充满诱惑的社会，校园各色的社团活动，加上开始谈恋爱等诸多因素，与和父辈的相比，现在的大学生淡化了当前自己仍是一名学生，应以学习为重的意识，更加注重自己的形象，追求品位和档次。在购买选择上，虽然不一定买名牌，但质量显然已成为我们最关注的内容。在消费观念上，大学生消费心理的不成熟，也使不少大学生出于面子需要，动不动、时不时地请同学下馆子；对喜欢的一些更新比较快的电子商品盲目跟风。（二）理财知识缺乏大学生获取理财知识的途径主要通过媒体和银行宣传；其次是通过学校专业课、公选课以及专题讲座；通过自己看书获取理财知识的大学生比例最少。调查中学生还反映到虽对一些理财名词都很熟悉，如股票、债券、基金等，但往往对于其涉及的一些专业术语和具体操作仍存在着很多的困惑，例如进行股票投资时如何到证券营业部开户、交易等。三、对当代大学生理财的建议 (一) 学会记账和预算这是控制消费最有效的方法之一。坚持把收支情况整理并记在本子上，根据上个月的收支情况，预测一下接下来这个月的支出情况。分清哪些的是必须花的，哪些是可以省的，要留出一些作为备用资金，以防意外事故急需，或者针对活动额外支出等。这样不仅能清晰的看出每个月的支出状况，同时能了解自己是否消费合理。 (二)学会精打细算

理财产品调查问卷

调查问卷 1.您听说过理财产品吗？（） A 知道（可继续答题） B 不知道（仅答4、5、6题即可） 2.您都了解过哪些理财产品（） A 理财产品 B 股票 C 保险 D 期货 E 定期储蓄 F基金 3.您主要通过什么途径获得这些理财信息( 多选 )？（） A 报纸 B电视 C广播 D 户外展示 E银行客户服务介绍 F网络 G 朋友介绍 H 理财展会形式专家集中讲解 I其他 4.如果您暂时不了解理财信息，今后是否希望获得更多的理财知识？（） A 是 B否原因-----------（结束答题） 5.如果理财产品给你带来更高的收益您会购买吗？（） A 会 B 不会 6.如果您对理财产品已经有了一定的了解，您购买过吗？（） A 是(继续答题） B不是 7.在您购买理财产品的过程中，谁起着决策作用？（） A 自己 B爱人 8.在过去一年中，您购买过哪种理财产品？（） A 理财产品 B 股票 C 保险 D 期货 E 定期储蓄 F基金 9.您选择该理财产品的理由？（） A 安全更值得信赖 B 产品专业 C收益高 D 服务好 10.您满意的理财产品投资期限是？（） A一周 B一个月 C三个月 D半年 E一年 F一到三年 G三年以上 11.您满意的理财产品金额起步是多少？（） A 五万 B十万 C 50万以上 D 100万 E100万以上 12.在未来一年内会选择哪种理财方式？（） A 理财产品 B 股票 C 保险 D 期货 E 定期储蓄 F基金 13.您最关心的理财问题是？( ) A收益 B 期限 C起点金额 D产品的可信赖程度，安全性 14.家庭年收入？（） A 5万—10万 B 10万—20万 C 20万—50万 D 50万—100万 E 100万以上个人资料：姓名：性别：年龄：职业：地址：电话：

中国农业银行某理财产品年度分析报告(doc 13页)

中国农业银行某理财产品年度分析报告(doc 13页) 部门： xxx 时间： xxx 整理范文，仅供参考，可下载自行编辑

中国农业银行“金砖四国”股票基金代客境外理财产品 2009年度分析报告（QDII07055 、QDII07056）产品代码为：QDII07055 （美元）、QDII07056（人民币）产品名称：“金砖四国”股票基金（美元）、“金砖四国”股票基金（人民币）中国农业银行“金砖四国”股票基金理财产品年度分析报告一、重要提示本理财计划管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述。理财计划管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用投资者资金，但不保证本产品一定盈利。理财计划管理人力求报告内容客观、公正，但文中的观点、结论和建议仅供参考，报告中的信息或意见并不构成理财产品的买卖意见，投资者据此做出的任何投资决策与本报告及管理人无关。本报告期间为2009年1月1日至2009年12月31日。二、产品表现回顾（一）综述：对于全球经济来说，2008年和2009年是不寻常的两年。2008年，我们目睹了世界范围内最惨重的金融危机，它导致了新的“大萧条”，而2009年则上演了历史上最大的经济复苏，通常需要经历好几年的反弹周期在短短6个月内完成了。不仅是股市，几乎所有的风险资产类别都大幅上涨。接近09年末，全球性的经济复苏已然可见，然而对于此次危机的本质和各国货币财政刺激计划可能退出的担忧，又使得我们对未来不能过度乐观。值得注意的是，自08年10月的低点以来，巴西、俄罗斯、印度、中国（“金砖四国”）作为新兴经济体的代表都取得了可喜的涨幅，而在强劲增长、积极的盈利预期、通胀稳定的支持下，未来新兴市场还将继续引领全球经济复苏。截止2009年12月31日，本理财计划的美元净值为0.7759，扣除人民币汇兑损失后，人民币市值约

市场问卷调查实习报告

市场调查问卷实习报告学院：管理学院专业：电子商务（文）班级：0901班学号：0902110115 姓名: 张国英

目录 1 概述 (3) 1.1 实习目的 (3) 1.2 实习手段 (3) 2 实习过程及实习内容 (3) 2.1 实习主要阶段性工作安排 (3) 2.1 实习收获、感想、认识、评价等 (5) 3 实习总结 (5)

1 概述这次期末实习我们的主要任务是进行一次市场调查问卷，从对问卷调查分析中得出结论。联系所学的市场营销学，制定自己产品或一项服务的策划书。从中深刻了解市场营销学的内涵，为自己今后参加“挑战杯”等比赛打下了基础。 1.1实习目的：学会如何进行市场调查，并从中分析得出结论，最终为自己制定营销方案提供依据。 1.2实习手段：设计调查问卷、参观生产企业以及知名人士的报告 2实习过程及实习内容自己查找资料，小组讨论决定自己的问卷调查的课题，根据课题设计调查问卷。根据对问卷的分析，讨论及总结，完成小组的策划书。 2.1 实习主要阶段性工作安排（1）12月22号星期三这是我们实习的第一天，由武老师为我们安排说明这次实习的主要任务以及所要注意的问题。这次实习是以小组为单位，上午进行分组，下午小组确定自己的调查对象并进行一个简短的汇报，老师给予指导，我们小组这次研究对象是：关于电脑一系列服务的调查问卷，在校园内创立自己的服务站。（2）12月23号星期四

今天早上我们的主要任务是根据自己的课题进行问卷的设计，这次问卷的设计主要由我和畅星星通过网上和图书馆搜集资料来完成小组的企划案有其他小组成员完成。下午我们小组根据老师对问卷的指导进行了进一步的修改。我们组其他成员完成策划书。（3）12月24号星期五今天我们的主要任务发问卷，对问卷进行整理与分析。为了数据的准确性，小组成员每人一部分问卷，分组发问卷，主要调查对象有管理学院，通讯学院，艺术学院，地环学院，能源学院等。为我们分析问卷以及撰写企划书提供了可靠地数据。 ?维修时看重效率18% 服务态度22% 专业技术60% ?出现重大故障是 10% 否90% ?常出现的问题蓝屏死机 12% 失去响应88% 其他无 ?如何解决自己解决 40% 找朋友解决40% 维修店 20% ?愿意花费 50以内 56% 50-100 22% 100以上 12% 10%其他 ?配置要求的 CPU 43% 声卡显卡 40% 显示器 18% 音响麦克风 8% 耳机键盘 5% 杀毒软件 30% 维修后多久不出问题可以接受一个月 0 三个月18% 半年22% 半年以上60% （4）12月27号星期一12月28号星期二小组成员集中讨论问卷结果，撰写实习报告以及企划书.小组成员根据对问卷数据的分析结果，决定自己的方案。我主要负责写整合营销方案这部分内容，查找了相关书籍，（比如《市场营销案例分析新编》、《市场营销学习题、案例、实训》）从别人的例子中学习如何写企划案。

投资与理财专业调研报告

投资与理财专业调研报告一、调研的背景：当前在美国、英国、法国、德国等发达国家,众多的理财人员活跃在银行、保险、证券、税务等行业,以专业化的金融知识,指导人们理财和制定投资计划,以实现客户的财务目标。据我国经济景气监测中心公布的一项国内调查结果显示,约有70%的居民希望自己有理想的理财顾问,50%以上的人愿意支付理财咨询费。可以看出目前人们迫切需要全面专业的理财服务。因此,理财规划师这一全新的职业在我国显露出广阔的发展前景。我院看到了该专业的发展前景,因此进行了大量的市场调研。二、专业前景与调研目的：我国60%以上的企业在融资、理财、报税等方面，渴望得到专业人士的帮助，但现有高等院校培养的投资理财专业学生人数，未能满足社会需求，注册理财策划师的就业前景令人瞩目。2010年中国个人理财市场已增长到800亿美元，并以每年10%—20%的速度突飞猛进,个人理财咨询公司红火地发展。一批先知先觉的保险公司代理人、银行和证券公司客户经理、会计师甚至律师，纷纷抢夺这一“钻石级的职业——理财规划师”。近年来，外资金融机构纷纷实施中国扩张战略，加大力度“跑马圈地”，通晓国际惯例，具有会计、投资、保险、税务等综合知识的高素质的高职高专毕业生大受欢迎，十分抢手。近期劳动和社会保障部颁布了新修订的《理财规划师国家职业标准》。新标准将国家理财规划师分为三个级别：助理理财规划师、理财规划师和高级理财规划师。其中助理理财规划师的考试资格放宽到在校大学生群体，旨在推广理财规划师职业的发展。国家理财规划师职业资格认证考试自推出以来，全国产生了约5000 名理财规划师。作为我国的新兴职业，其认证、培训、考试乃至就业尚处在起步阶段。一个专业的理财规划师既可以服务于银行、保险公司等金融机构，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。业内专家认为，2006年香港理财规划师最高收入已达到200多万港元，该职业将成为继律师、注册会计师后，内地又一个具有广阔前景的职业。本次调研目的，就是要了解社会上对高职高专投资与理财专业人才的需求情况、投资与理财专业专业设置情况及人才培养情况，并在此基础上开发出我院投资与理财专业教学标准(包括课程标准)，据此培养符合社会实际需要和学生实际能力状况相适应的投资与理财专业人才。三、调查对象：银行、保险、证券、投资等金融机构、资产管理公司、金融租赁、担保公司、企事业单位。四、调研方法和形式本次调研采用全面调查和抽样调查相结合的方式，调查形式采用问卷调查表和访谈法相结合的方法。通过这次的调研，目的是希望能够对我院今后拟开设的投资与理财专业

银行理财产品调查问卷

亲爱的朋友，您好，＃＃银行业务部想推销一套新的理财产品，为了了解客户对理财产品的需求情况，同时为了满足客户对理财产品的需求，提高顾客对本银行理财产品的满意度，特设计此问卷。请您根据自身情况客观的回答问题，相信您的每一条宝贵意见都会成为本银行不断前进和发展的动力，谢谢合作 1.您的性别 A.男 B.女 2.您的年龄 A.20以下 B.21到40 C.41到60 D.60以上 3您的工作单位属于一下哪种？ A 国有企业 B 外企 C 私企 D个体经营 E事业单位 F其他（请填写）———————————— 4您的职业是？ A 国企工人 B 中层白领 C 企业高层 D事业单位人员 E退休人员 F 其他（请填写）——————————— 5 您喜欢以下哪种类型的运动方式 A瑜伽，慢跑 B球类运动竞技 C攀岩，蹦极 D其他———————— 6您更容易从以下哪种方式中获得广告信息？（可多选） A 网络 B 电视 C 户外壁式广告 D 朋友，亲人间的宣传 E 报纸杂志 F 广播 G 其他————————(请填写) 7 您将如何利用您暂时不用的现金？（可多选） A 把钱存银行 B购买一些理财产品 C 购买实物类商品 D放在家里 E其他（请填写）————————— 8您对银行理财产品兴趣如何？ A很有兴趣，希望购买 B 还好，可以购买 C 无所谓D 想再多了解了解再说 E没兴趣，不愿购买 9 您认为购买银行的理财产品有什么优势？（可多选） A 提供投资经验的专业服务 B 信息透明度较高 C交易手续费用较低 D 没优势和自己在购买理财产品一样 E 其他———————————— 10确定您购买哪款理财产品的决定因素是什么？（可多选） A 自己的判断 B 机构的评级 C 理财师的建议 D 朋友的推荐 E 其他———

商业银行个人理财业务调查报告

浙江财经学院本科社会调查报告（专业调查）题目：商业银行个人理财业务调查报告学生姓名沈敏佳指导教师刘建和二级学院金融学院专业名称金融工程班级08金融工程学号 0805 22 08月 09日

商业银行个人理财业务调查报告摘要：众所周知，席卷全球的金融危机过后，以美国为首的各国都采取宽松的货币政策，以刺激经济早日复苏。中国由于内外部因素的双重影响，物价飞涨，CPI高企不下，老百姓手中原来就不多的钱又急剧缩水。因此，如何让自己口袋里的血汗钱保值增值，已经成为了街头巷尾都在讨论的问题。股票、基金、债券，甚至股指期货等都让老百姓双眼发光，乐此不疲。而在这其中，商业银行的个人理财业务又扮演了什么角色呢？且听下文分解。关键词：商业银行、个人理财一、中国商业银行个人理财业务的现状首先，在中国金融市场的环境下，毋庸赘言，银行系统是占绝正确主导地位的，商业银行开展个人理财业务是非常又优势的。而且，个人理财业务是随着国家经济的发展而增长的。随着中国国民个人财产的增长，银行也将原本把企业等作为主要客户的策略，慢慢倾向于把个人理财业务为主要盈利增长点。在过去的几年里，各银行个人理财中心如雨后春笋般地从城市的各个角度脱颖而出，各种品牌“量身定做”、“一对一”等词汇充斥着媒体报道。如招商银行推出“快易理财”、“酒店预定”、“贵宾等机”、“远程医疗紧急救援”四项个性化服务项目；兴业银行推出“自在增利”业务；工行继“理财金账户”后推出了金融＠家，从根本上突破了银行柜面服务的地域和时空限

制；农行的金钥匙金融超市，让各阶层的顾客享受“一站式”贵宾化服务；中信的理财宝；民生的钱生钱也都在从尽可能提高客户的收益方面突出自己的影响力。可是个人理财业务快速发展的同时也出现许多亟待解决的问题，这也反映了各行提供的理财产品和理财服务依然处于起步阶段。二、当前商业银行个人理财业务存在的问题 1、理财产品单一，缺少个性化产品，各大银行产品同质化严重。由调查问卷中，对于商业银行个人理财业务的各项了解比例中能够看出：商业银行的主要个人理财业务，无外乎是储蓄、股票、基金、保险等。就当前的个人理财市场，与成熟市场的银行理财相比，业务范围更多的只是把现有的业务进行重新整合，而没有针对客户的