乡镇财政性资金管理平台

用户手册

（预算共编）

第一章系统功能介绍 (2)

1.1系统登录 (2)

1.2主界面介绍 (5)

1.3公共按钮说明 (7)

第二章预算共编 (8)

2.1【预算共编】-- 单位基本情况 (9)

2.2【项目管理】 (11)

2.3【预算共编】-- 填写预算明细 (13)

2.4【预算共编】-- 报表查询 (16)

第一章系统功能介绍

1.1系统登录

乡镇财政性资金管理平台系统数据库及应用服务器架设在区财政内，故乡镇财政及所辖单位需登录乡镇平台系统，需与区财政联网（联网方式可以为涉密网、政务网、公网三种网络中的一种）。登录系统的计算机需安装Windows2000以上操作系统，IE 6.0以上版本浏览器。

在IE栏中输入网址： http://12.112.201.11:8080/web ，即可进入上海市乡镇财政性资金管理平台首页界面，如图1.1-1所示：

图1.1-1 乡镇管理平台首页

此时为了您日后更方便登录管理平台，请收藏本站点。点击IE浏览器工具栏【收藏夹】--->【添加到收藏夹】，添加“乡镇财政性资金管理平台”到收藏夹，或发送至桌面。下次登录只需在浏览器的【收藏夹】或电脑桌面上，选择“乡镇财政性资金管理平台”图标即可，无需重新输入网址。

将本站点设置为可信站点，具体操作步骤如下：点击IE浏览器工具栏【工具】-【Internet 选项】，弹出如图1.1-2界面：

图1.1-2 Internet选项窗口

选择【安全】-【可信站点】，点击【站点】按钮，将管理平台的网址输入到“将该网站添加到区域”中，点击【添加】。

特别提示：

对于初次使用本系统的用户，需在计算机中安装CA数字证书驱动。用户将数字证书套件中内含的驱动光盘放入计算机光驱中，光盘中出现如图1.1-3所示内容，选择“证书管理器+明华安装包.exe”，点击安装驱动，如图1.1-4所示。

图1.1-3 数字证书驱动安装1

图1.1-4 数字证书驱动安装2 点击【下一步】按钮，如图1.1-5所示：

图1.1-5 数字证书驱动安装3

点击【我接受】按钮，如图1.1-6所示：

图1.1-6 数字证书驱动安装4

点击【安装】按钮后，系统开始安装证书管理器，安装结束点击【关闭】按钮。

1.2主界面介绍

登录区县财政提供的乡镇管理平台网址，如图1.2-1所示:

图1.2-1 主界面

在乡镇财政性资金管理平台主界面的下方，分别是【系统管理】、【账户统设】、【预算共编】、【项目管理】、【集中收付】等一系列功能模块，鼠标显示状态为

图标，表示该模块已启用；显示

SAP中的资金管理

ERP中的资金管理王纹孙健资金管理（Treasury）是现代企业管理的一项重要内容。围绕企业生存、发展、获利的很多问题都和资金管理相关，比如如何降低库存是管理中极为关键的问题。降低库存的一个主要目的就是盘活资金。为了获得更多的资金用于企业的发展，向银行贷款几乎是每一个企业的必经之路，但银行贷款的利息却又使企业的财务费用急剧上升。即便是股份制企业，可以通过公开市场筹措到大量资金，但是面对资本市场，却仍然存在一个投资回报的问题。如何平衡自有资金和借贷资金之间的关系，是企业面临的一大课题。企业一方面要保持资金适当的流动性以应付到期的债务，另一方面又必须有效地降低资金占压成本。在商贸企业中，高效的资金流管理和物流管理构成了企业的核心竞争力。如果能将每个业务部门乃至每一笔业务的资金占压成本量化，那无疑将大大地增强绩效考核和决策的科学性。这种需求在结构庞大、产品线众多的企业里往往也会存在。 ERP是现代企业的内部管理平台。除了人们熟知的MRP等管理工具之外，ERP也为企业资金管理领域提供了丰富的分析工具。目前国内已经有相当数量的企业开始运用ERP进行资金管理。本文旨在介绍ERP环境下，资金管理的各种概念、工具及其实现。集成环境下的资金管理 ERP的一个重要特点是集成。现代ERP系统在功能上涵盖了企业运作的所有方面。集成（Integration）使得在ERP平台上工作的人们用一个声音说话，他们所面对的是一套源头唯一而且勾稽准确的数据。 ERP中的资金管理就是根植于这种集成环境下的。在我们详细介绍资金管理所处的集成环境前，首先让我们看两个重要的资金管理概念。 1．会计科目的层次在财务会计中, 我们通常会对会计科目进行一定的分类，比如资产类、负债类、权益类或损益类。但在资金管理中对于会计科目存在另一种视角。如图1所示，会计科目被置于三个层次之上。ERP系统中资金管理对会计科目的分层使之相对于其他会计软件确立了绝对的优势：即不需要任何人工分析，系统自动实时生成《现金流量表》。国内绝大多数会计软件对于《现金流量表》的处理方法是在输入会计分录时，增加现金和现金等价物科目的输入内容——即指明每笔现金收支是属于哪一个表项。这一方面增加了会计工作量，另一方面由于在每笔收付款时必须人工查找该笔往来最初产生的原因，使得输入的准确性大受影响。特别当一笔收付款对应多个表项时，如给供应商付款时包括了货款和增值税两个表项，这种方法要求将分录中现金行手工计算并拆分成几行，造成不必要的麻烦和错误。而ERP系统完全杜绝了此种方法的弊病。资金管理模块将会计科目分为三个层次：

乡镇财政性资金管理平台

乡镇财政性资金管理平台用户手册（预算共编）

目录第一章系统功能介绍 (2) 1.1系统登录 (2) 1.2主界面介绍 (5) 1.3公共按钮说明 (6) 第二章预算共编 (7) 2.1【预算共编】-- 单位基本情况 (8) 2.2【项目管理】 (10) 2.3【预算共编】-- 填写预算明细 (12) 2.4【预算共编】-- 报表查询 (15)

第一章系统功能介绍 1.1系统登录乡镇财政性资金管理平台系统数据库及应用服务器架设在区财政内，故乡镇财政及所辖单位需登录乡镇平台系统，需与区财政联网（联网方式可以为涉密网、政务网、公网三种网络中的一种）。登录系统的计算机需安装Windows2000以上操作系统，IE 6.0以上版本浏览器。在IE栏中输入网址： http://12.112.201.11:8080/web ，即可进入上海市乡镇财政性资金管理平台首页界面，如图1.1-1所示：图1.1-1 乡镇管理平台首页此时为了您日后更方便登录管理平台，请收藏本站点。点击IE浏览器工具栏【收藏夹】--->【添加到收藏夹】，添加“乡镇财政性资金管理平台”到收藏夹，或发送至桌面。下次登录只需在浏览器的【收藏夹】或电脑桌面上，选择“乡镇财政性资金管理平台”图标即可，无需重新输入网址。将本站点设置为可信站点，具体操作步骤如下：点击IE浏览器工具栏【工具】-【Internet 选项】，弹出如图1.1-2界面：

图1.1-2 Internet选项窗口选择【安全】-【可信站点】，点击【站点】按钮，将管理平台的网址输入到“将该网站添加到区域”中，点击【添加】。特别提示：对于初次使用本系统的用户，需在计算机中安装CA数字证书驱动。用户将数字证书套件中内含的驱动光盘放入计算机光驱中，光盘中出现如图1.1-3所示内容，选择“证书管理器+明华安装包.exe”，点击安装驱动，如图1.1-4所示。图1.1-3 数字证书驱动安装1

(专项资金、强农惠农)资金在线监管平台

1.项目名称（专项资金、强农惠农）资金在线监管平台 2.项目背景财政专项资金是经济社会发展的重要支撑。近年来，广东省省级财政每年安排专项资金都在400亿元以上，分配至50多个省级部门管理使用，由于传统的监管模式力度小、盲点多、效果差，以致出现了一些跑冒滴漏甚至是腐败问题。目前，虽然我省财政专项资金在线监管有了一定的基础，但也存在三个方面的问题：一是顶层设计滞后。基于监察、审计、财政和资金管理使用部门“四位一体”的在线监督框架仍未形成，标准尚未制定。二是建设进度滞后。50多个省级财政专项资金管理使用部门基本未有相应的在线监督系统，建成的也没有一个与省财政厅对接，处于“孤岛”状态。三是应用效果一般。现有的在线监督系统仍然处于探索阶段，大部分服务于内部业务需求，未真正实现实时在线监督。专项资金与项目管理遵循统一调控、专款专用、权责分明和程序规范的原则。广东省农业厅畜牧兽医局、发展计划处、财务与审计处、农机办、种子管理总站、种植业处、农业投资项目中心等多个部门需要对专项资金进行统一监管，包括来自国家级农业项目和省级农业项目等。国家级农业项目指国家发改委、财政部、农业部等有关部委安排的农业基本建设方面的基建项目、中央财政专项资金项目。省级农业项目主要指省有关单位安排的省财政专项资金项目和农业基本建设项目。因此建设一个健全的资金监管平台以支撑现有业务，从而确保各处室在申报、审核、拨付资金、资金使用等各个环节的管理与跟踪，以加强风险控制及政府廉政建设。

3.项目主要建设内容专项资金：建设延伸到基层的专项基金使用监管平台，将项目审批立项、投资概算、建设实施、资金拨付、资金使用、竣工验收、资金沉淀统一纳入平台管理，围绕资金流进行项目与资金全过程监管。强农惠农资金：资金监管覆盖农村基础设施建设类、农民直接补贴类、农业农村生产发展类、农村社会事业发展类共四大项，通过对资金的申报、拨付、使用、分析、评价等一系列流程的监控，实现资金监管“关口前移、全程监控、动态监管” 需求提出单位：畜牧兽医局、发展计划处、财务与审计处、农机办、种子管理总站、种植业处、农业投资项目中心等。主要建设的模块包括：项目管理、项目申报指南管理、项目申报管理、项目资金管理、项目验收管理、绩效评价、项目监督管理、项目公示、项目综合查询与统计。 3.1.项目管理主要进行项目的基本信息管理、项目的状态变更管理等。 3.1.1.基本信息管理基本信息包括项目名称、项目编号、申报单位、单位编码、专项资金名称、设立年限、申报责任人、联系电话、设立依据、设立金额、专项资金设立原因及背景、年限内每年资金安排计划、专项资金使用范围和方向、专项资金绩效目标等信息。 3.1.2.审批管理主要是进行项目的审核与发布管理、项目的状态变更等。审批由业务处室组织或委托有资质的评审机构对申报的项目进行评审,在系统中填写相关审核意见。审批的结果再通过网上办事大厅进行公示。

资金管理解决方案

浪潮资金管理解决方案资金是企业的血液。对于集团企业，财资管理所涉及的资金金额庞大，开户银行众多，资金收付频繁，集团内资金结算、划拨手续复杂，资金计息考核工作量繁琐，决策层难以及时了解资金信息等。解决问题一方面需要集团有效的财资管理制度，另一方面也需要合适的财资管理工具。浪潮集团企业资金管理解决方案，为企业构建个性化、专业化的资金管理信息平台，通过企业ERP与外部结算银行的无缝集成，实现内部管理与银行结算流程的高效协同，帮助企业管理层对企业资金流进行集中有效的预测、监控及管理，实现资金的良性循环，降低财务成本和资金风险，增加资金收益，实现集团整体效益最大化。管理模式集团企业的资金管理建设，应首先选择与集团类型及管控力度相适应的资金管理模式，通常可采用的模式有以下几种：集中监管模式：分子公司独立开户，资金业务独立开展，总公司借助银企直联平台将把集团所有成员企业在各家银行的账户及收支信息集中起来，及时了解成员企业的资金状况。关键业务：银企直联、账户管理、资金监控分析该模式不改变各成员企业现行资金运行方式，各成员企业独立进行收支处理，通常适用于行业跨度大，地域分布广，管理相对松散的集团企业。资金划拨模式：集团开设归集账户（现金池），分子公司在集团统一管理和要求下，在相应的银行以实名制原则在各银行独立开户。收入账户资金根据与集团约定的归集策略进行资金归集，支出时则根据资金预算、资金计划经集团审批后，将资金从集团总账户下拨到企业支出户。

资金归集时，根据资金归集策略的不同，可以支持不同的资金归集模式，如：根据资金上划频率不同，可以支持实时上划、定时上划或日终上划等；根据上划的额度不同，可以支持全额上划、限额上划、比例上划；根据资金归集发起方的不同，可以支持银行自动归集、企业手工上划、集团强制上划等；关键业务：账户管理、资金预算、资金计划、银企直联、划拨管理、内部结算、利息管理、内部调剂、资金监控、对账管理该模式下成员单位仍旧保留银行账户，自行开展收支业务。集团进行对闲置资金的归集、内部调剂和资金预算计划下的资金下拨，同时不会加大集团的工作量。适合有资金集中管理、内部调剂需求但同时资金管理岗位设置不是很充足的集团企业。集中结算模式：集团统一管理所有分子公司的银行账户、对外的收支结算。集中结算模式与资金划拨模式的账户开设模式、归集类似，主要是对外付款的管理流程不同。集中结算模式下，由集团审批企业的每笔对外付款，然后将付款指令通过银企直联平台发送到结算银行进行业务支付，支付时银行自动将资金从集团总账户先下拨到企业的子账户，然后再从企业的子账户完成对外支付。关键业务：账户管理、资金预算、银企直联、资金结算、内部结算、利息管理、内部调剂、资金监控、票据管理、对帐管理等；考虑到资金集中结算模式下，资金管理的业务内容比较多，集团的业务量特别是企业的对外付款比较多，这种模式适用于已经建立相应资金管理机构如结算中心，且具有一定资金集中管理经验、岗位设置比较充足的集团公司。整体方案在集团公司内部建立统一的资金管理平台，该平台既是集团资金中心进行业务审批和处理的平台，同时也是下属所有分子公司进行业务申请、反馈和业务查询的平台，覆盖集团决策层、业务管控层、业务处理层和企业服务层。

商务服务平台项目资金管理规定完整版

商务服务平台项目资金管理规定 HEN system office room 【HEN16H-HENS2AHENS8Q8-HENH1688】

江苏省财政厅江苏省商务厅苏财规〔2010〕41号关于印发《江苏省商务服务平台项目资金管理办法（试行）》的通知各市、县（市）财政局、商务局，省属有关单位：根据《财政部商务部关于做好外贸公共服务平台建设资金管理工作的通知》（财企〔2010〕166号）及江苏省财政厅、商务厅《关于调整专项资金结构加快商务领域科学发展的指导意见（2010－2012）》（苏财工贸〔2010〕43号）精神，为加快江苏商务创新载体工程建设，推进江苏外贸发展方式转变，促进内外贸融合，有效提升我省商务事业发展质量和水平，结合我省商务事业发展现状，我们特制定了《江苏省商务服务平台项目资金管理办法（试行）》。现印发给你们，请遵照执行。附件：江苏省商务服务平台项目资金管理办法（试行）江苏省财政厅江苏省商务厅二○一○年十二月三十日主题词：商务公共服务平台△资金办法抄送：省政府办公厅。江苏省财政厅办公室2010年12月31日印发共印200份附件：江苏省商务服务平台项目资金管理办法（试行）第一章总则第一条根据《财政部商务部关于做好外贸公共服务平台建设资金管理工、的通知》（财企〔2010〕166号）及江苏省财政厅、商务厅《关于调整专项资金结构加快商务领域科学发展的指导意见（2010-2012）》（苏财工贸〔2010〕43号），为加快建设江苏商务创新载体工程，推进江苏外贸发展方式转变，促进内外贸融合，有效提升我省商务事业发展质量和水平，结合我省商务事业发展现

专项资金管理自查报告

专项资金管理自查报告关于农业专项资金使用管理的自查报告根据上级文件要求，本单位立即安排部署，落实专人负责，对2014年和2014 年专项资金使用、管理情况进行认真自查自纠，现将自查情况报告如下：一、基本情况 2014年我单位收到两个项目专项拨款：农机专项元；保护性耕作工程建设项目元。2014年未开展专项。二、基金使用（一）农机专项 2014年农机专项资金累计总额为万元，截止2014年6月18日，其中用于项目区农机作业油料费元；用于项目区农药投入元；用于召开项目会议元；另有尚未投入使用。（二）保护性耕作工程建设项目 2014年保护性耕作工程建设项目专项资金累计总额元，截止2014年6月18日，其中购买农机、机具、测量仪器等设备共计元；另有元尚未投入使用。三、专项资金财务管理制度执行情况我单位专项资金严格按照批准的用途专款专用，本着统筹安排，量入为出的原则；专项资金设置“专项资金管理台帐”进行日常管理，资金使用明细清晰，加强事前、事中和事后的监督，发现问题，及时纠正。在今后工作中，我站要继续加强管理，科学合理的安排使用专项资金，对专项资金的使用将本着“专款专用、统筹安排、严格把关”的原则，坚持“严格标准、定点接待、票据齐全、规范管理、定期公布、民主监督”，进一步做好这项工作的制度化、规范化工作。单位：法人： 2014年6月18日根据省人社厅、省财政厅《关于开展就业专项资金专项检查的通知》文件精神，进一步提高就业专项资金使用管理的规范性、有效性和安全性，防范资金运行风险，发挥资金使用效益，确保各项就业补贴政策落到实处，我局认真组织对2014— 2014年就业再就业工作开展情况及专项资金使用和管理情况进行了自查。现将有关情况汇报如下。一、就业专项资金收支情况收入情况。2014-2014年，全县就业专项资金收入总额为3236.62万元。其中：2014年，就业专项资金收入总额为2014.62万元,2014年1-9月就业专项资金收入总额为1178万元。

用友NC资金管理解决方案

集团企业资金管理解决方案 1．关键目标本解决方案重点解决集团企业资金管理中的如下关键问题：（1）如何建立集团企业的资金监控系统，掌握所有成员单位资金的流量、流向和存量；（2）如何加强资金结算管理，挖掘集团沉淀资金，降低资金使用成本；（3）如何对成员单位的资金流动进行统筹规划，平衡资金需求；（4）如何有效减少企业内部交易产生的不必要的资金流动；（5）如何有效防止下属企业资金的体外循环；（6）如何有效利用商业银行的优惠金融服务。 2．总体思路借助于网络技术和信息化手段，建立一个以资金平衡为基础，融合银行的金融服务，满足公司资金计划管理、结算业务管理、资金调度、财务核算、信贷业务、风险监管和决策分析一体化的集团资金管理平台。核心的价值点：

（1）掌控集团完整的资金流；（2）维持资金流动的均衡性，防范资金风险；（3）降低资金占用和使用成本；（4）充分利用商业银行的金融服务。 3．具体解决方案 3.1如何建立集团企业的资金监控系统，掌握所有成员单位资金的流量、流向和存量资金是企业的命脉，有效地通过对现金流的监督、控制和预测，实现对企业主要经济活动的安排和控制，防止企业发生支付危机，保持现金流动的均衡性，并通过现金流动有效控制企业的经营活动和财务活动，获取最大收益，更成为集团企业财务管理的核心内容。根据集团企业对全集团资金过程管理的程度不同，集团企业主要有集中监控和三算合一两种资金管理模式。 3.1.1集中监控应用模式集中监控模式下，集团企业及下属公司的资金管理不干预，在资金使用和用途上，给下属公司交大的自主权，自主安排资金运作的同时接受集团行政方面的资金调度。集团公司集中监控成员单位现金流，以行政手段调配资金。 1、总体流程图

专项资金管理使用存在的问题及建议

专项资金管理使用存在的问题及建议我局对管理使用专项资金的单位进行审计及审计调查，发现个别专项资金的管理和使用中存在一些问题，有待进一步加强对专项资金的核算及监督管理。 23 存在的问题：主要是占用部分专项资金弥补单位经费不足；专项资金结余量较大；拨款环节多，部分资金未全部纳入专户管理；受益项目未按期完工或未能及时验收；专项资金未能及时拨付到位以及专项资金的零星分散等。这些问题会相应产生许多弊端，其一是逃避了有关部门对专项资金的监督；其二是资金使用单位对本单位的专项资金到底有多少心中无数；其三是造成专项资金长期闲置，不能及时发挥资金使用效率；其四是会形成新的违纪，时间长了就会变成单位的“自留地”，什么费用都往里面挤；其五是资金零星分散造成资金的效益性不高。究其原因是：一是制度不健全，法制观念淡薄，有关领导、财务人员和一些具体办事人员对政策法规不熟；二是预算管理比较粗放，缺乏统筹考虑；三是项目实施管理不规范；四是会计核算及财务管理不规范；五是对专项资金使用的监督检查不够。针对存在问题，审计建议：一是规范会计核算，各部门拨入的专项资金全部纳入专用账户管理；二是下达项目资金时核拨一定的工作经费，以免其他费用再挤专项资金；三是进一步改进预算安排方法，使项目安排更加合理和科学，集中财力，每年选定几个有代表性、能启动相关投资的项目进行重点扶持，按规定程序保证资金及时到位；四是加强监督工作，建立专项资金管理的有效机制，强化对专项资金的监督检查，重点检查分析资金安排使用的效益性问题，促进资金分配的进一步合理和优化；五是加强财务人员培训，提高人员素质，规范会计核算行为；六是建立和健全内部约束机制，加强项目资金的内部审计监督，督促项目单位抓紧项目建设，如期完成项目计划，进一步发挥专项资金的使用效益、经济效益和社会效益。（审计局）

集团财务--集团资金管理解决方案

集团财务--集团资金管理解决方案 1．关键目标本解决方案重点解决集团企业资金管理中的如下关键问题：（1）如何建立集团企业的资金监控系统，掌握所有成员单位资金的流量、流向和存量；（2）如何加强资金结算管理，挖掘集团沉淀资金，降低资金使用成本；（3）如何对成员单位的资金流动进行统筹规划，平衡资金需求；（4）如何有效减少企业内部交易产生的不必要的资金流动；（5）如何有效防止下属企业资金的体外循环；（6）如何有效利用商业银行的优惠金融服务。 2．解决方案借助于网络技术和信息化手段，建立一个以资金平衡为基础，融合银行的金融服务，满足公司资金计划管理、结算业务管理、资金调度、财务核算、信贷业务、风险监管和决策分析一体化的集团资金管理平台。核心的价值点：（1）掌控集团完整的资金流；（2）维持资金流动的均衡性，防范资金风险；（3）降低资金占用和使用成本；（4）充分利用商业银行的金融服务。

??????????建立集团企业的资金监控系统，掌握所有成员单位资金的流量、流向和存量资金是企业的命脉，有效地通过对现金流的监督、控制和预测，实现对企业主要经济活动的安排和控制，防止企业发生支付危机，保持现金流动的均衡性，并通过现金流动有效控制企业的经营活动和财务活动，获取最大收益，更成为集团企业财务管理的核心内容。根据集团企业对全集团资金过程管理的程度不同，集团企业主要有集中监控和三算合一两种资金管理模式。 ◆???????集中监控应用模式集中监控模式下，集团企业及下属公司的资金管理不干预，在资金使用和用途上，给下属公司交大的自主权，自主安排资金运作的同时接受集团行政方面的资金调度。集团公司集中监控成员单位现金流，以行政手段调配资金。 1、总体流程图 2、账户体系建设

微信支付平台资金管理问题探讨

微信支付平台资金管理问题探讨 [摘要]随着金融互联网技术的迅猛发展，第三方移动支付结算平台应运而生，商户使用微信支付平台收款的现象形成了爆炸式增长。面对发展如此之快的第三方移动支付结算平台，与之相应的资金管理问题亟待探讨和解决。本文站在商户的立场探讨使用微信支付平台收款的资金管理问题，以期为其安全有效地进行资金管理提供参考。 [关键词]小商户微信支付平台资金管理一、引言受益于我国智能手机产业的普及和互联网的快速发展，近年来掀起了“互联网+”时代的O2O金融之风。各式各样的移动APP市场带来了移动互联网的繁荣，越来越多的实体、设备、个人连接在一起，从而催生了支付产业快速变革推进。相对于传统的C2C这一简单交易方式，微信支付收款平台把小商户和用户这两个角色卷入其中，实现了B2C的新转变。然而，目前研究的资金管理问题主要站在大企业传统的经营运作立场上，很少有文章涉及对企业利用新兴支付平台存在的资金管理问题进行研究，尤其是对小额零散交易的小商户的研究更是稀缺。本文以小商户为分析对象，对以微信支付平台收款为代表的第三方移动支付结算平台中的资金管理问题进行探讨，以期为小商户安全有效地进行资金管理提供

参考。二、微信支付平台资金管理的利弊分析微信支付这一创新型业务实现了中小商户以及消费者之间经济、便捷、实时、高效的交易方式，也不可避免地为商户的资金管理带来了困扰，是一把“双刃剑”。（一）微信支付平台资金管理的优势 1.避免传统资金交易结算过程中的假币现象商户在传统的交易模式中，由于其面对的是广大零散的消费者群体，商户通过微信支付平台进行收款，能够减少交易过程中的现金流，有效地防范假币风险，利于加强资金管理。 2.资金秒到，随时归集使用微信支付平台进行收款，资金实时到账，随时归集，让商户资金得到解放，实现最大利用率。有效地避免了应收账款难以及时回收和坏账损失的风险，从而提高了商户的资金管理水平。 3.强大的数据统计功能微信支付收款平台自带独立后台，有强大的数据统计功能，商户可以在后台查看相应历史销售数据和资金数额，为商户进行有效的资金预算和管理及制定下一阶段发展战略提供精准的数据分析。（二）微信支付平台资金管理的缺陷

苏州市财政专项资金管理平台应急服务中心度项目政府

苏州市财政专项资金管理平台应急服务中心年度项目政府采购合同书核定单号：行合同编号：项目名称：苏州市财政专项资金管理平台应急服务中心年度项目甲方：苏州市财政局乙方：数域科技（杭州）有限公司签订地点：江苏省苏州市签订时间：年月日有效期限：年月日至年月日

．定义 “合同”即由甲乙方双方签订的合同格式中的文件，包括所有的附件、附录和组成合同部分的所有其他文件。 “合同价格”系指根据合同规定，在供应商全面正确地履行合同义务时，采购人应支付给供应商的款项。 “服务”系指采购文件规定供应商须承担的安装、调试、技术协助、校准、培训以及其它类似的义务。 “甲方”系指通过采购接受合同及服务的苏州市财政局。 “乙方”系指经评审最终确定的成交供应商。 “现场”系指将要进行系统安装和运转的地点。 “验收”系指采购人依据技术规格规定接受合同所依据的程序和条件。．技术支持与维护服务的范围和工作内容技术支持与维护服务的范围：苏州市财政专项资金管理平台的日常维护，及解决企业、个人、专家和各用户部门在使用过程中的技术支持问题。用户部门包括：财政局、组织部、宣传部、发改委、经信委、金融办、商务局、农办、科协、环保局、卫计委、体育局、科技局、旅游局、物价局、安监局、人社局、文广新局、知识产权局等共家。今后根据专项资金的情况进行动态调整。维护工作内容： 1)系统服务：专项管理、流程、报表、数据服务、培训服务，远程服务、现场服务等。具体如下： a)财政、主管部门、初审部门基础数据管理； b)年专项类别设置管理； c)年申报表单报表管理配置； d)申报流程管理配置，审批流程及各环节审批处室、人员、权力事项设置等信息的配置与修改； e)模板管理； f)各类通知及申报说明、管理办法等发布。 2)财政专项咨询服务工作。具体如下： )财政、主管部门、初审部门基础数据管理； )年专项类别设置管理；

公司资金集中管理办法

郑州铁路工程有限公司资金集中管理办法第一章总则第一条为了加强资金管理，提高资金使用效率，降低资金成本，控制资金风险，保障资金需求，根据《通号（郑州）电气化局集团有限公司关于印发〈资金集中管理暂行办法>的通知》（通号郑电财〔2016〕14号）、《通号（郑州）电气化局有限公司关于印发<资金管理制度>的通知》（通号郑电财〔2016〕15号）的有关规定，结合本公司实际情况，制定本办法。第二条本办法所称资金集中管理，是指在公司内部实行资金统一筹集、使用和管理。采取自下而上进行资金归集，资金集中不改变原有资金的所有权、使用权和收益权。各项目部（指挥部）资金实行收支两条线管理。第三条本办法所称资金，是指广义的现金、现金等价物和应收票据。第二章管理权责第四条总会计师为资金集中管理责任领导，财务部为责任部门。公司财务部设专人（2-3人）负责全公司资金集中管理，具体执行上级部门资金管理规定，与开户银行和业主等单位进行沟通，签订资金集中管理协议。第五条资金管理服从于集团公司统一资金调度管理，满足集团公司资金集中需求。

第三章银行账户及资金归集管理第六条严格执行开户审批制度。公司及项目部（指挥部）应在集团公司指定的合作银行（指中国银行、中国建设银行、中信银行和招商银行）资金管理平台设立银行账户。确因特殊原因需在“合作银行”之外开立账户，按照规定程序报集团公司财务部审批后开立。银行账户开立、监管、变更、撤并等事宜执行《集团公司银行账户管理办法》。第七条及时清理银行账户，减少在“合作银行”之外账户数量。对收尾项目银行账户和长期不使用的银行账户要及时销户，禁止出现“久悬”账户等现象。第八条公司资金收支原则上通过经集团公司批准设立或备案的银行账户进行办理。日常经营收入通过收入账户对外收款，日常经营支出通过支出账户对外付款，实现收支分开。第九条项目资金收入的管理。项目部没有独立开设银行账户，项目收入直接收到公司开设的收入账户；项目部独立开设银行账户，无特殊要求，项目部收到款后须将款项归集到公司收入户。第十条项目资金支付的管理。项目部独立开设账户，允许保留一定限额资金，实行银行备用金额度管理：需支付账户管理费、税款、保函、承兑汇票、信用证等业务手续费的，因项目、

专项资金管理暂行办法

高新技术产业发展专项资金管理暂行办法第一章总则第一条为贯彻落实《海南省促进高新技术产业发展的若干规定》(琼府[2009]59号，以下简称《若干规定》)，进一步加快高新技术产业发展，规范海南省高新技术产业发展专项资金(以下称“专项资金”)管理，提高资金使用效益，特制定本暂行办法。第二条本办法所指专项资金是省政府从海南省产业发展引导资金中安排，主要对高新技术企业、项目、产品提供贷款贴息，省级政策性补助或奖励，支持技术创新平台和孵化器建设等的资金。第三条专项资金的使用和管理坚持择优支持、公正透明、注重效益的原则，充分发挥政府资金的杠杆放大效应，积极引导社会资金投向高新技术产业领域。第四条专项资金由省科技厅和省财政厅负责管理。省科技厅负责高新技术企业、项目、产品和技术创新平台等的认定与管理，会同省财政厅受理申报材料、审核确定资金扶持项目、总结年度资金使用情况。省财政厅负责专项资金的预算管理和资金拨付，会同省科技厅对专项资金的使用情况进行监督检查。第二章专项资金的支持范围和申报条件第五条专项资金支持范围为：符合《海南省促进高新技术产业发展的若干规定》条件的企业和项目。第六条专项资金采取奖励、贷款贴息、无偿资助等三种方式使用。第七条申请专项资金扶持的高新技术企业须是经省科技、财政、税务部门按照国家《高新技术企业认定管理办法》认定的企业。高新技术项目、产品须是经省科技厅按照《海南省高新技术项目、产品认定暂行办法》认定的项目和产品。第八条申请资金的企业必须同时具备下列资格条件： (一)在海南省内办理工商注册登记，具有独立的法人资格，总部机构坐落在海南省内; (二)财务管理制度健全;

财务管理系统资金管理解决方案.doc

财务管理系统资金管理解决方案1 投资公司资金管理信息化方案 1 建设背景现金流是企业的血液，现代企业财务管理的基本理念把企业的资金管理放在一切经济业务的首位。集团资金管理是集团企业财务管理的核心，电力集团多元化、跨地区发展使资金的分布和活动状态趋于分散与复杂，往往导致电力集团家底不清楚，无法发挥电力集团整体的资金优势。因此电力集团需要建立资金管控平台，实现对集团资金存量、流量、流向的集中管理与监控，实现资金预算、资金调度、资金结算、资金监控、融资管理、资金分析等一体化业务管理，帮助集团提高运营效率，提高集团企业偿债能力，实时掌控资金流向，全面提升企业的核心竞争力。 2 管理思路集团化资金管理采取统借统还、收支两条线、资金调度、零余额账户等资金管理方法，实现资金集中结算、集约管理，在线监控，建立整个集团范围的资金预算管理，部署快速、稳定、安全的资金管理平台。对集团资金进行统一筹划、全面监控，充分发挥集团资金整体运作的优势，提高资金运用效率，降低资金成本，控制资金使用风险。资金集中管理：提供集团资金计划、资金集中结算、资金计划执行分析、票据管理、投融资管理等管理内容，全面整合集团资金，最大发挥集团整体资金优势，提高资金利用效率。

收支两条线管理：成员单位具有收入账户和支出账户，收入款项定期（日、周、月、自定义）归集到集团账户，集团按照定期（日、周、月、自定义）审批后的资金计划将款项拨付到子公司支出账户，由成员单位根据审批后的资金计划使用资金，将资金集中支付与少量划拨相结合，减少下级账户的资金沉淀。资金监控：以集团公司所有下属单位为数据集，同各大银行建立数据通道，实现资金存量和资金流量的实时管理和在线控制，加强集团各级企业对下级企业的现金流动的监控。 3 解决方案 3.1 概述 XX投资有限公司下设XX有限公司、国投晋城热电有限公司和国投晋城围滩水电有限公司三个跨行业控股公司，形成煤-电-水-化”产业链，采用集团资金集中管理模式，有利于打造集团优势，加强集团的管控力度，规避集团运营风险，增强集团核心竞争力。针对XX投资公司的业务背景，结合资金管理的先进的管理思想推荐采用集团资金集中管理模式，主要包括资金预算管理、资金收支管理、现金管理与分析、资金监控管理、融资管理等管理模块，实现集团资金统一计划、统一拨付、统一办理公司内部往来结算、统一对外筹资，实现资金存量和资金流量的实时管理和在线控制，并通过银企互联实现集团资金一体化的全程管理，帮助企业改善资金的使用计划，并与企业战略规划、预算有效地协调，产生集团资金聚合效应。

资金管理信息化解决方案

用友NC资金管理解决方案是结合大型集团企业对资金管理的管理诉求及对信息化工具的诉求，所提供的大企业资金管理信息化解决方案及服务内容。旨在帮助大企业解决：资金集中监控：主动监控子司账户的资金流动、流向，实时掌握集团的所有资金存量及分布情况，及时发现资金使用的合法性、合规性、合理性。资源调配：通过建立现金池，盘活沉淀资金，在集团内部调剂余缺，提高集团资金保障能力，降低融资规模，实现企业存量资金的保值、增值。锁定风险：通过对银行授信、银行借款合同的管理，对合同执行情况实时监控，对计划数据提取预警。引导子公司合理安排债务结构、控制债务规模、降低融资成本。提升管理：通过对资金系统实数据的多维度分析，随时观测风险，监控指标的变化，为集团管理团队提供决策数据支持，进而提升其管理水平。 [概况] 资金管理的职责是监测现金流、管理现金和投资、跟踪风险及确保合规。但在信息化和互联网技术发生了翻天覆地变化的今天，银行的产品不断创新、系统功能越来越开放、直联接口与日俱增。集团企业在搭建资金管理系统的时候就不能照搬旧模式，闭门造车。要与时俱进，借助外脑，充分利用商业银行的产品、服务以及银企直联接口，结合用友公司的信息化解决方案，加快推进集团企业的资金集中管理，提高集团企业的精细化管理水平、体高融资能力和资金使用效益，促进集团企业健康可持续发展。集团公司在不改变资金所有权、使用权的前提下，按照“完善预算、规划融资、明晰流程、防范风险”的原则，结合集团实际，确定合适的资金管理模式。搭建出一套符合集团企业实际需要的互联网金融模式下的资金管理平台。 “银行开发创新的金融工具，软件商提供ＩＴ解决方案，双方合力为企业提供高附加值的服务，这种优势互补、三方共赢的模式是发达国家资金管理行业的成熟经验，也是中国企业资金管理未来发展的大趋势。” 用友资金信息化方案账户管理：账户管理主要用于处理银行账户的开户、销户全流程，支持开户（销户）单位申请集团审批、集团代办、以及单位自主管理模式；同时还可以处理内部账户的管理流程，用于资金组织（结算中心）对成员单位的内部账户进行管理，它管理的业务范围是：内部账户开户业务、销户业务、冻结业务、解冻业务等。现金管理：现金管理产品为单位提供了一个资金流入流出的平台，它集中处理单位各种形态的资金，强化对单个单位的资金管理，帮助其实现对日常业务引起的收付款项以及内部往来款项划拨的控制与管理，以达到规范单位的资金操作，降低费用成本、把好内部资金关口的目的。现金管理的应用场景除了用于单位的独立结算外，同时也是集团企业资金管理的重要组成部分，与NC资金管理的其他产品共同构建了集团企业资金流入、流出、及内部划转的平台，从不同的角度提供了对集团企业资金的核算和管理功能。包括企业的对外收付款、划账、结汇购汇、银行到账通知、银行对账、空白票据、期末关账结账、账户汇兑损益结转等业务。同时现金管理也支持国际化业务，包括：直接借记、贷记转账、直接借记退回业务，以及银行主动发起业务时，通过到账通知可以自动生成下游单据以及未达账项管理的功能。银企直联：银企直连通过同用友网银适配器灵活安全的配置，连通NC系统其他业务模块和网上银行企业客户端，用以适配企业的多个网上银行账户及同一开户行下的多个账号，支持大型集团企业多资金组织结算、多个收付款银行业务查询处理要求，为企业提供灵活安全的网上银行收付接口。63版本支持了欧洲银行应用的银企直联国际化相关功能，包括了贷记转帐指令查询及导出，直接借记指令查询及导出，取消直接借记指令查询及导出以及银行对账单的导入功能。

集团资金结算中心组建方案

目录前言 (3) 一、资金结算中心概述 (4) 二、组建资金结算中心的必要性 (5) 三、组建资金结算中心的可行性分析 (7) 四、集团公司资金结算中心运作方案 (9) （一）总体思路 (9) （二）功能定位 (10) （三）组织架构 (12) （四）管理内容 (13) 1、资金计划 (13) 2、账户管理 (14) 3、资金结算 (17) 4、内部贷款 (20) 5、融资业务集中管理 (22) 6、收益分配 (23)

7、风险防范 (23) 五、资金结算中心组建步骤 (24) 前言随着集团公司规模不断扩大，集团内部以单个企业为主体、各自为政、分散管理的传统资金管理模式弊端日益凸显，已不能适应集团公司进一步发展的需要。因此，建立与集团公司特点相适应的内部资金管理体系，实行资金集中管理，提高资金整体使用效益成为当前集团公司财务工作的当务之急。资金结算中心作为一种较为成熟的资金集中管理模式，为众多企业集团所采用。本着“集中、高效、可控”的目的，NC资金项目组在2012年筹建集团公司实施资金管理模块的基础上，对集团所属有关企业进行了调研，对结算中心项目进行了可行性分析，并分别咨询了中国银行、建设银行、中信银行业务部、银企互联部门有关人员的意见，也征询了商业公司、地产公司、超市等所属企业的意见。在调研和吸纳各方意见的基础上，项目组做了深入研究和综合，形成此组建方案。现将资金结算中心组建方案报公司，请公司领导

审示。一、资金结算中心概述资金结算中心是由企业集团内部设置的，以管理、协调集团内部各成员单位资金为主要业务的职能机构，它受集团委托，代表集团执行与资金管理有关的各项业务活动。通过筹措、协调、规划、调控资金，真正做到有效调节资金流向，宏观控制资金合理使用，盘活沉淀资金，挖掘资金使用潜力，加速资金周转，防止资金流失和体外循环，整合资金优势，全面提高企业集团的资金使用效率。目前国内很多大型企业集团对新的资金管理模式做出了新的探索，重新思考集团公司传统的对企业经营层的委托代理关系，重新界定集团本部和经营层的权限划定，将资金管理从成员企业传统的财务管理中分离出来，由集团本部直接负责资金业务的管理，成员单位经营层的管理重点更偏重于经营、销售等业务的管理。集团本部与成员企业委托代理关系的改变，需重新界定传统财务管理与资金管理的内涵，以适应企业管理以财务管理为中心，财务管理以资金管理为中心的财务与会计管理思路。

多银行资金管理系统

多银行资金管理系统编辑本段回目录多银行资金管理系统（Multi-bankSystem，简称MBS），是中信银行在专业分工、合作共赢的全新商业理念的指导下，联手专业软件厂商，根据国内集团企业的实际资金管理情况而打造出的多银行资金管理系统，不但融合了银行金融服务和软件厂商技术服务优势，创造了一种专业、可持续的服务模式，更以一种开放的心态进行系统研发，使得MBS的全新合作模式不排他。功能完善的多银行资金管理系统编辑本段回目录中信银行MBS在研发过程中吸收了银行和软件厂商两方面的先进经验，不但能够实现与银行产品服务的快速对接，同时能够更多地体现企业在资金预算、结算和内部财务控制等方面的管理需求，既可以为集团企业提供传统的现金管理服务，还能作为全面的企业内部资金管理系统，为企业提供多银行账户管理、资金结算划拨、计划预算管控和资金流量分析四大业务平台。通过多银行账户管理平台企业可以自主设定和维护需要管理的所有银行账户，并按照自身的组织架构来定义账户结构，并可以在总部层面实时查询和掌握所有成员机构在各银行的资金余额和交易状况，所有信息按层级分别显示，余额自动汇总，整体资金情况一目了然。通过资金结算划拨平台企业能够对各银行账户进行收付结算处理，支持企业根据自身财务制度灵活设置各种资金交易的审批流程。资金交易可以通过手动或自动方式发起，系统及时反馈交易信息。如果与ERP相连，还可以联动记账，生成财务凭证。同时所有资金交易均支持单笔录入或批量导入，支付时可以受企业预算控制，并提供多种控制方式。此外，企业还可通过特殊对账码实现自动对账，并生成余额调节表，减少人工操作。通过计划预算管控平台企业可以建立全面的资金计划管理体系，包括制定统一的资金计划政策和模版，资金计划审批、执行、调整和控制等。企业也可以根据实际收支情况，自动提交计划执行情况，实现资金计划考核和资金风险防范。通过资金流量分析平台企业可以结合收支计划和当前资金存量计算下一计划周期的资金盈缺，为企业提供资金管理的考核及决策依据，同时将资金流量计划汇总到集团，对集团资金做出平衡试算，并能据此做出资金安排和投融资决策。更加专业、可持续的全流程服务模式编辑本段回目录中信银行MBS除了拥有完善的产品体系，更为关键的是引入了第三方软件厂商作为系统实施和售后服务支持的技术服务提供商，建立了一种更加专业、可持续的服务模式。

资金统筹平台在集团资金管理中的应用

资金统筹平台在集团资金管理中的应用摘要：随着经济的发展和市场的完善，企业集团逐渐成为市场经济中的中流砥柱。企业集团的资金管理问题是财务管理的重中之重，颇受关注。在金融产业持续发展，新兴技术不断突破的当下，结合集团具体情况建立属于自身的资金统筹平台不仅能够实现资源的合理配置，提高集团的资金利用率，还能优化集团的业务流程，增加集团的管理效率，最终实现集团竞争力的提升。因此，本文就资金统筹平台在集团资金管理中的应用展开分析。关键词：资金统筹；资金管理；企业集团随着经济的发展，企业集团的竞争越来越激烈。资金是集团的命脉，是集团各个系统的连接，集团的资金管理关系着集团资金链的安稳和效率。资金统筹平台是集合了资金管理中心与财务公司的职能，将二者的优势摄取，建立资金统筹管理平台，利用信息化作为技术手段，逐步实现集团内部财务信息的沟通互联，利用结算中心的优势进行预算、资产、科技和资金的监督管理，利用财务公司的优势融资、投资、银企直连的便利，实现集团资金的最大化利用。一、资金统筹平台的概述资金统筹平台是以信息化平台为载体，实现财务公司与资金结算中心的结合。资金结算中心是目前多数集团应用的资金管理模式，是设立在集团内部进行资金融通、业务结算等资金管理。资金结算中心的成员包括集团、集团各个单位和外部商业银行。资金结算中心是企业进

行资金管理的主要单位，是利用账户进行集团资金管理的模式。资金管理中心的账户分为集团在商业银行开设的总账户、成员单位在商业银行的二级分账户和成为单位在集团内部开设的内部账户。在资金结算中心模式下，集团、成员单位和商业银行需要形成统一的认识，实现资金的流动。结算中心根据主体的需求进行资金规划与管理。这种模式的优势是将整个集团的资金进行了统筹安排，充分实现了资源的高效利用，集中了分散的资金，降低了财务成本，实现了资金利益的扩大化，且有利于集团对于成员单位的资金掌控。然而其程序上的繁琐造成了成员单位资金利用的不便，集中资金管理的风险较大，监管难度较大，影响了成员单位资金利用效率，进而影响其发展。财务公司是是为集团提供资金支持的独立财务机构，附属于集团，却又行政独立。财务公司的功能定位是为集团和成员单位提供财务管理服务，包括产品销售、产品开发、技术升级、技术改造等资金需求，提供中长期商业银行业务的金融服务为自身的定位，包括了融资顾问、业务代理、款项交易的收付、保险代理、担保业务、委托贷款、委托投资、承兑贴现、内部转账、结算、清算方案设计、吸收存款、提供融资租赁、同业拆借等，高级财务公司甚至可以发行债券、进行股权投资等。财务公司是独立的法人，是高级的集团资金管理模式。二者相比，结算中心的普适性较广，财务公司的功能更加丰富。出于对二者的比较，以信息平台为载体，将财务公司与结算中心结合，既降低了集团改革的风险，也吸收了财务公司的优势，也就是说，资金统筹平台的建立是在建立财务公司时保留结算中心，将其作为财务公司的一个机构，

专项资金管理制度(6篇)最新版

《专项资金管理制度》专项资金管理制度（一）：专项资金管理制度为切实规范专项资金管理，保障资金安全、高效运行，发挥资金使用效益，特制定以下管理制度：一、专项资金实行专人管理、专户储存、专账核算、专项使用。二、资金的拨付本着专款专用的原则，严格执行项目资金批准的使用计划和项目批复资料，不准擅自调项、扩项、缩项，更不准拆借、挪用、挤占和随意扣压；资金拨付动向，按不同专项资金的要求执行，不准任意改变；特殊状况，务必请示。三、严格专项资金初审、审核、审核制度，不准缺项和越程序办理手续，各类专项资金审批程序，以该专项资金审批表所列资料和文件要求为准。四、专项资金报账拨付要附真实、有效、合法的凭证。五、加强审计监督，实行单项工程决算审计，整体项目验收审计，年度资金收支审计。六、对专项资金要定期或不定期进行督查，确保项目资金专款专用，要全程参与项目验收和采购项目接交。专项资金管理制度（二）：专项资金管理制度一、职责单位和职责人职责单位：黑河学院财务处。职责人：承办人（A角、B角）、分管副处长、处长、分管副校长、校长、校长办公会成员。二、权力行使依据经费支出审批按黑河学院专项资金管理办法（试行）（黑院政发〔2015〕91号）执行。三、审批条件和标准（一）第四条各类专项资金在学院统一安排下，由财务处负责资金管理和日常核算工作，项目资金务必按来源渠道和建设项目分别设账，单独核算，专款专用，学校任何部门和单位不得截留、挪用和挤占。（二）黑河学院专项资金管理办法（试行）第六条学院专项资金主要用于重点学科建设（包括平台建设）、人才队伍建设、公共服务体系建设（包括网络建设、图书信息建设）、基础设施建设。