投融资管理制度

投融资管理制度

第一章总则

第一条为规范本集团公司（以下简称“公司”）的融资行为，加强融资管理和财务监控，降低融资成本，有效防范财务风险，维护公司整体利益，根据相关法律、法规和规范性文件以及公司章程的规定，结合公司实际情况，特制定本制度。第二条本制度适用于XX集团所有全资子公司、控股子公司及关联公司。

第三条本制度所称融资，是指通过银行及非银行金融机构获得资金的所有融资行为，不包含资本市场的直接融资方式。

第四条投融资工作的主要内容包括：

1.编制集团融资预算；

2.制定各种投融资计划；

3. 审核确定投融资方案；

4.推进实施投融资计划；

5. 维护投资与贷款运行安全；

6. 维护金融机构合作信誉。

第五条公司融资活动应符合公司中长期战略发展规划，并遵循以下原则：

1.满足集团资金需求为标准，遵从集团总预算原则；

2.充分整合、利用政策与资源，积极降低融资成本的原则；

3. 兼顾集团长远利益与当前需求相平衡的原则；

4. 权衡资本结构（权益和负债比重）支持可持续发展原则；

5. 慎重考虑公司偿债能力，适度谨慎性原则。

第二章投融资工作目标

第六条集团融资工作目标：

1. 融资业务流程控制，业务得到适当授权与审核；

2. 融资总量适度增长，满足企业发展壮大的需要；

3.适当控制融资成本，降低利率或与利率同步调整；

4. 降低融资运营成本，保证廉洁自律，节能增效；

5. 融资方式创新突破，最大限度满足集团跨越式发展需求。

第三章投融资管理机构和职能

第七条控股集团投融资（资产管理）中心是集团融资工作的主管部门。集团公司下属企业的融资工作接受控股集团投融资（资产管理）中心的统一监督、指导。第八条控股集团投融资（资产管理）中心负责制定、完善公司融资管理制度，控制融资风险。

第九条控股集团投融资（资产管理）中心负责集团公司及所属企业所有的对外投资、融资业务的具体实施与监管。

第十条公司董事会根据公司的发展战略，对重大投资、融资活动提出议案，控股集团投融资（资产管理）中心应积极组织对项目融资方案进行筛选、策划、论证、筹备，并负责组织具体实施。

第十一条控股集团投融资（资产管理）中心负责公司融资结构分析，拟定公司年度及中长期融资方案，并负责对公司的融资方案进行财务评价及效益评估，负责公司融资活动的策划、论证与监管，审核公司的重要融资活动，提出专业意见，并对公司的融资活动进行跟踪管理。

第十二条资金投入使用后，资金使用部门和财务管理中心须对资金的运行进行

监督，发现其与生产经营需要存在不符之处，应及时上报主管负责人，并按照审批决定做出调整。

第十三条公司财务管理中心对融资活动进行定期和不定期审核，并对融资结果的以下方面进行评价：

1. 融资业务进行前是否经过内部授权和批准；

2. 融资文件是否经股东会、董事会等指定的授权代表签署；

3. 融资用途是否符合有关监管要求与规定；

4. 融资带来的实际收益及财力结构影响评价；

5.融资成本费用是否符合公司要求等。

第四章投融资决策程序

第十四条集团所属各公司应编制书面的融资需求计划，报请控股集团投融资（资产管理）中心进行可行性方案认证，并作出决策。具体决策程序如下：

1.董事局、各经营单位申报项目提出融资需求；

2. 对拟投资（或兼并收购）项目进行财务分析与调研；

3. 分析并汇报项目融资方案的可行性及风险点提示；

4.融资方案报董事局分管领导审批；

5. 获批的融资方案由投融资管理中心具体实施推进；

第十五条公司申请贷款由控股集团投融资（资产管理）中心主办，涉及集团以外的下属子公司的融资由控股集团投融资（资产管理）中心指定其财务部门专人负责具体实施。

第十六条集团各下属子公司可以自行开展融资业务，但其融资业务需报经集团控股集团投融资（资产管理）中心同意方能实施。

第五章融资担保管理规定

第十七条为保护公司投资者和债权人的利益，公司需加强对外担保业务的控制。公司将根据有关法律、法规和公司章程的规定执行，所有对外担保均需获得董事会或股东会的审批。

第十八条原则上担保局限在集团公司及所属子公司内部进行，对集团体系外的企业提供担保需经集团董事局审批同意。

第十九条公司的下列对外担保行为，须经股东会审议通过：

1.单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产10%的担保；

2. 公司及其全资子公司、控股子公司的对外担保总额，达到或超过公司最近一期经审计净资产50%以后提供的任何担保；

3.为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保；

4. 按照担保金额连续十二个月内累计计算原则，超过公司最近一期经审计总资产30%的担保。

第六章融资成本管理

第二十条融资工作应本着节省成本的原则，在各种方案的设计比较过程中应考虑融资成本的影响。融资成本应接受董事局和财务部门的监管。在配合银行金融机构开展配套业务时，应本着成本总额可控的原则，实际分摊的成本不得超过获取授信时约定的综合成本。开展银行贷款配套业务、支付银行中间业务费用等，应通过内部流程进行业务审核，方案获批后方可实施。

第二十一条融资费用应在融资方案报备中得到体现，经授权同意的融资方案应同时报备给财务部门进行事中监管；融资费用的支付由融资部门提出申请、报财务部门审核、提交给董事局相关领导签批、最后经董事长同意后方可支付。

第二十二条集团投融资（资产运营）管理中心应建立健全各类业务台帐，对所有融资业务进行有效监管。融资业务部门都应建立贷款序时台帐、抵押品登记管理台帐、押品评估费用管理台帐、押品保险费用管理台帐、中间业务费用管理台帐、银票登记管理台帐。

第七章档案管理

第二十三条投融资管理中心档案包括企业基础信息材料、各类产权证件、报表数据资料、融资合同、银行票证复件、银行往来公函等。

第二十四条企业基础信息资料应按企业类别分别归类管理，各类产权权利证件应分别标识后存放管理，贷款合同应按照适当的原则编号存档管理，其他文件应按银行或是按融资主体分门别类进行整理后存档。

第二十五条投融资（资产运营）管理中心应指定专人对报表数据资料、产权证件、融资合同等进行分门别类地进行管理。

第二十六条投融资（资产运营）管理中心的档案除按要求进行纸质档案归档外，还应设电子档案扫描进行管理。

第二十七条投融资（资产运营）管理中心的档案外借应办理外借手续，非经管理中心负责人及以上级别分管领导同意不得外借。同意外借的文件应留下复印件，实际借用人应在复印件上签字，视同原件存档。资料档案外借应载明具体原因及归还时间。产权证等重要档案的外借需经董事局分管领导同意。

第二十八条投融资部重要档案管理期限同会计档案存档期限。其销毁应按会计档案类似管理。

第八章附则

第二十九条本管理制度经控股集团董事局批准后生效，如与已颁布的法律、法规、规范性文件或公司章程的规定相冲突的，按照法律、法规、规范性文件以及公司章程的规定执行。

第三十条本制度未尽事宜由控股集团投融资（资产运营）管理中心负责具体解释与补充规定。

第三十一条控股集团投融资（资产管理）中心各项目业务审批表格附后。

XX集团贷款授信内部审批表

银行贷款下贷通知单

开立银票申请单

申请人：中心负责人：分管领导：

银行还贷本息通知单