2020天津财经大学金融硕士考研参考书及历年真题解析

考研参考书

1.《金融学（第二版）精编版》，黄达编著，中国人民大学出版社，2009.1出版；

2.《国际金融概论》（第三版），王爱俭主编。中国金融出版社，2011.7出版；

3.《现代公司金融学》，马亚明，中国金融出版社，2009.6月版

3.《金融硕士大纲解析-考点与真题》，团结出版社，2013年版

考试科目

101 政治理论

204 英语二

303 数学三

431 金融学综合

【考点1】金融监管的界说和理论考查指数★

1.界说：金融监管，包括金融监督和金融管理；广义的金融监管不仅包括主管当局的监管，还包括金融机构的内部控制和稽核、行业自律性组织的监督以及社会中介组织的监督等。

2.金融监管原则：依法管理原则；合理、适度竞争原则；自我约束和外部强制相结合原则；安全稳定与经济效率相结合原则；此外，还包括监管力度松紧搭配，管理审慎、强化等。

3.金融监管的理论依据

（1）社会利益论

该理论认为金融监管的基本出发点首先就是维护社会公众的利益，而单个金融机构的行为往往具有一定的“负外部性”，因此，由于市场缺陷的存在，有必要让代表社会公众利益的政府通过管制来纠正或者消除市场缺陷，以达到提高社会资源配置效率、降低社会福利损失的目的。

（2）金融风险论

该理论从关注金融风险的角度入手，认为由于金融业是一个特殊的高风险行业；金融业具有发生支付危机的连锁效应；金融体系的风险，直接影响着货币制度和宏观经济的稳定，所以必须由一个权威机构对金融业实施适当的监管，以确保整个金融体系的安全与稳定。

（3）投资者利益保护论