商业银行规章制度的十项标准

1、应符合ISO9000标准条款要求，要按照其管理体系结构进行制度的策划，要覆盖ISO9001全部相关要素的要求和规定；

2、符合监管部门法律法规的要求；所有制度要在监管法律法规框架下，要与法律法规保持一致。

3、符合本行业务流程运行的要求；首先要梳理和优化本行的所有业务和管理活动流程，并用配置式矩阵流程图进行展现，然后按照流程顺序制定本行的规章制度。

4、符合内控的要求。要按照《商业银行内控体系评价试行办法》（原）及《商业银行内部控制指引》的要求建立内控体系，要确保内控制度覆盖内控体系全部要素的要求和规定。

5、要符合风险管理的要求。按照ISO9000思路识别全行所有业务和管理活动，然后梳理优化每一活动的流程，再将流程每一步骤从内部、外部分别识别十种风险点，再针对风险点制定出全覆盖的制度措施，从而确保制度是能够控制和管理风险。

6符合5W1H的要求。统一制度的格式要求和内容要求。制度的描述要写清楚做什么？谁做？什么地方和环节做？什么部门和岗位做？什么时间做？做的流程及每一流程环节怎么做？通过清楚、准确、全面、简单扼要的表达方

式，实现唯一的理解，不能产生歧义，让制度具有可操作性，一个实习生看着制度就能操作业务。

7、符合顾客的要求；流程设计和操作要求是站在顾客的角度出发进行的，方便顾客为主。以客户为中心设计规章制度。

8、符合本行的管理实际。具体的控制要求应以满足银行需要为度，而不是越多越严就越好，一句话:适度。所有文件的规定都应保证在实际工作中能完全做到；具有较强的可操作性。

9、符合唯一性要求。一个制度只能规范一项业务或管理活动。反过来，一项业务和管理活动永远只有一个制度来规范。发新制度时，必须收回旧制度。使用处只有唯一的一项制度。

10、符合全面性要求。银行所有业务、所有管理活动、所有部门、所有岗位、所有流程环节、所有风险点都要有制度来规范。制度设计符合系统性要求和层次性要求，按照手册、程序文件、管理规定和操作规程四个层次设计文件，为不同使用对象服务。