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金融市场秩序整治方案

为维护我市金融安全和社会稳定，保护人民群众的合法权益，切实解决当前影响金融市场秩序的突出问题，促进经济社会又好又快发展，经市政府研究决定，对全市金融市场秩序开展一次专项整治活动。为确保活动成效，特制定本实施方案。

一、指导思想

以科学发展观为指导，着力解决影响金融市场秩序的突出问题，采取打防结合、打治并举等有效措施，积极稳妥地进行专项整治，为建设富强和谐现代化中等城市创造良好的金融生态环境。

二、整治重点

（一）中介服务机构以“担保、理财、贷款代理”等名义，非法吸收社会公众存款、高息放贷等扰乱金融市场秩序的违法犯罪活动；或以高额回报为诱饵，未经批准实施信托、委托、内部集资、入股等行为，向社会公众或变相向社会公众募集资金等违法犯罪活动。

（二）使用虚假材料等欺骗手段骗取银行贷款或恶意逃废银行债务等违法犯罪活动。

（三）银行业金融机构内部与社会有关组织或个人相互勾结，非法放贷、吸收客户资金不入帐、违规出具金融票证、职务侵占、挪用资金等违法犯罪活动。

（四）其他严重扰乱金融市场秩序的违法犯罪活动。

三、职责分工

（一）市工商局

加强对从事“担保、理财、投资、贷款代理”等中介机构的检查和监管，坚决取缔无照无证或超范围经营的中介机构，依法查处中介机构为企业特别是涉及行业资质管理的企业垫付出资以及协助企业虚报注册资本、虚假出资、抽逃注册资本的违法行为。对发现从事非法金融业务活动的，要依法查处；涉嫌犯罪的，及时依法移送公安机关。

（二）市公安局

对犯罪活动实施精确打击，有力震慑犯罪，对各检查小组移送和群众举报的犯罪线索，及时梳理，积极开展侦破工作，最大限度减少经济损失，确保这次专项整治活动安全、稳妥进行。

（三）银监分局办事处

加强对各银行业金融机构金融业务活动的监管，一经发现非法金融业务活动，立即调查、核实，并依法予以规范；非法金融业务活动涉嫌犯罪的，及时移交公安机关依法立案侦查。同时加强对各商业银行贷款申请等业务的规范管理，对违法违规行为坚决予以查处。深入研究分析“担保、理财、贷款代理”等中介机构从事非法金融活动的规律特点，并采取有针对性的措施，进一步健全和完善相关的管理制度。

（四）市委宣传部

集中利用广播电视、报刊、宣传册、宣传横幅等媒体平台，

广泛开展宣传教育活动。通过向群众宣传国家政策和相关法律知识，以典型案例揭露非法金融活动的犯罪事实，引导广大群众增强防范意识，提高辨别非法金融活动的能力，在全社会形成防范和打击非法金融活动的氛围，为维护金融秩序营造良好的社会环境。

（五）市人民法院

根据领导小组办公室提供的情况，对违法从事金融活动的中介机构等采取封帐、查封账户等措施，确保违法所得不流失，并依法处理违法犯罪活动。

（六）中国人民银行市支行

在维护好金融稳定的同时，根据领导小组办公室的安排，配合各职能部门、银行业金融机构做好工作；加强银行业金融机构的监管，采取签订承诺书等形式，进一步加强行业规范。

（七）市地税局

根据《税收征管法》的要求，找准切入点，及时查处“担保、理财、贷款代理”等中介机构及有关组织和个人的偷税、漏税等违法犯罪行为。

（八）市财政局

做好专项整治活动的工作经费保障和罚没收入的收缴工作。

（九）市司法局

根据领导小组办公室的工作要求，及时提供“担保、理财、贷款代理”等中介机构办理的贷款公证等情况。

（十）市城市管理局

依法审批“担保、理财、贷款代理”等中介机构发布的广告，并对“担保、理财、贷款代理”等中介机构已发布的广告进行清理规范。

（十一）市金融办

抓好该专项整治活动的组织协调、督导落实、情况调度等工作。

（十二）各银行业金融机构

在搞好内控管理的同时，派出精干人员，积极参加这次清理整顿活动，按领导小组办公室的要求，提供参与违法金融活动的公司或个人账户资金流动情况。

四、方法步骤和工作要求

（一）方法步骤

1、宣传发动和自查自纠阶段（时间4月16日至4月18日）。市政府召开专项整治动员会议，采取集中学习等形式，进行广泛宣传发动。各银行业金融机构和相关中介服务机构按照整治要求，认真组织自查自纠，进行自我整改,写出自查自纠报告。举报电话设在市金融办。

2、突出重点，集中整治阶段（时间4月19日至5月19日）。一是组织市工商、人民银行、银监、宣传、公安、财政、地税、城管等部门、单位对全市所有的“担保、理财、贷款代理”等金融中介服务机构进行拉网式检查。二是领导小组组织多个工作小

组，采取多种方式，实施重点检查。三是对检查出的问题进行集中整治，对调查、核实从事非法金融业务活动的中介机构，由工商部门依法予以查处；对从事非法金融业务活动涉嫌犯罪的，由公安部门追究其刑事责任。

3、巩固总结，完善机制阶段（时间5月20日至5月26日）。专项整治活动结束后，相关部门、单位迅速建立预警监测机制，完善相关规章制度，建立健全长效机制，确保整治效果。

（二）工作要求

1、精心组织，强化宣传。一是凡参与此次专项整治活动的部门、单位都要高度重视，除明确具体分管领导外，相关部门、单位确定1—2名业务熟练的工作人员参加。二是各银行业金融机构要统一思想，提高认识，以这次专项整治活动为契机，抓好内控管理工作，形成主要领导负总责，分管领导具体抓的工作格局。三是宣传部门要大力宣传金融市场有关的法律法规，报纸、电台、电视台等要开辟专栏，广泛宣传，进一步提高广大群众防范意识，在全社会形成防范和打击非法金融活动的良好氛围。

2、多措并举，讲求实效。针对当前金融市场秩序存在的突出问题，打、防、管、控、教等多手段并用，集中力量解决问题。采取检查组检查、聘请中介机构检查等多种方式，利用调帐、进点、明察暗访等方法，切实开展专项整治工作。对检查中发现的问题，要一抓到底，该取缔的要坚决予以取缔，该整改的要责令限期整改，确保达到预期效果。

3、依法整治，文明执法。这次金融市场秩序专项整治活动，政策性、法律性很强。各有关检查人员要按照《刑法》、《公司法》、《中国人民银行法》、《税收征管法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律法规的规定，严格依法办事。对聚众滋事、暴力抗法等行为，要追究相关责任人的责任。

五、组织领导

为切实加强对这次金融市场秩序专项整治活动的组织领导，市政府成立由副市长同志为组长的金融市场秩序专项整治活动领导小组，领导小组负责搞好动员部署、工作指导和检查验收，每周调度专项整治工作进展情况；领导小组下设办公室，办公室设在市金融办，负责抓好该专项整治活动的组织协调、督导落实、情况调度等工作。各相关单位要按照专项整治活动的统一要求，认真履行好各自的职责，密切协作配合，形成工作合力，达到预期效果。对工作突出，成效明显的单位和个人要给予表彰、奖励。专项整治活动的情况要及时进行总结，并上报市委、市政府。

金融市场秩序整治方案。