银行汇兑业务操作规程(模版)

汇兑业务操作规程

一、基本规定

1、定义。汇兑是汇款人委托我行将其款项支付给收款人的结算方式。单位和个人的各种款项的结算，均可使用汇兑结算方式。

2、汇兑凭证包括信汇凭证和电汇凭证。汇兑凭证的委托日期应为汇款人向汇出银行提交汇兑凭证的当日，如当地人行有特别约定的，从其约定。汇兑凭证的委托日期、收款人账号及户名、金额不得更改。

汇款的回单只能作为汇出银行受理汇款的依据，不能作为该笔汇款已转入收款人账户的证明。

3、收费。

（1）在我行开立银行账户的客户（包括单位客户和个人客户）转账办理异地汇兑业务时，应按照《xxxxxx银行服务价格目录》向汇款人收取手续费。

转账收取单位客户手续费时，应由单位出具加盖预留印鉴的收费单。如当地人行规定汇款人无需在收费凭证上加盖预留印鉴的，从其规定。

（2）以交存现金方式存入在异地开立的单位账户的现金汇兑业务，按照汇兑业务的标准收费。

（3）办理退汇业务比照汇兑业务收取手续费，其费用可以向汇款人收取现金，也可以从款项中扣收，并出具收费收据。凡汇款时免收手续费的，其退汇手续费仍免收。

4、捐款业务的特别提示。在办理捐款人向社会公益组织汇款业务时，应要求捐款人在汇兑凭证的备注栏或附加信息及用途栏中注明捐款用途、联系人、电话等信息。同时，柜员应提示捐款人，在向社会公益组织捐款后，可以要求受赠人开具捐赠收据，以享受国家税收优惠政策。集中处理中心人员在办理捐款的相关资金汇划交易时，应按客户汇兑凭证上填写的相关信息录入交易附言（完整的交易附言应控制在30个汉字以内），以便收款人能够掌握相关汇款信息。

二、往账业务处理

（一）受理柜员

1、凭证审核

（1）审核汇兑凭证各要素填写是否齐全；委托日期、收款人信息及金额是否涂改；金额填写是否正确，大、小写是否一致。

（2）汇兑凭证的委托日期是否为汇款人向汇出银行提交汇兑凭证的当日。

（3）汇款人未在我行开户的，需在凭证上填写付款人的姓名、联系电话等（以便在退汇或其他特殊情况时与汇款人联系）。汇款金额在1万元（含）以上的，还需同时审核汇款人身份证件的真实性与有效性，使用“5566单笔核对身份证信息附照片”交易联网核查客户的身份信息并打印核实行，同时留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

（4）汇款人和收款人均为个人的汇兑业务，且收款人未在银行开立结算账户，需要在汇入银行支取现金的，应在电汇凭证的“汇款金额”大写栏，先填写“现金”字样，后填写汇款金额。

（5）使用安全码、支付密码的汇兑凭证，填写的安全码、支付密码是否无涂改。

（6）异地汇款的，客户还需填写收费单，经办柜员需审核收费单的有效性：

①凭证要素是否填写完整、准确，有无涂改；

②金额填写是否规范，大、小写填写是否一致；

③收费金额是否符合规定标准；

④转账支付的是否加盖预留银行印鉴。

（7）调用“0495电信诈骗平台涉案账户/可疑账户查询”交易，对收/付款账号进行查询。如收款或付款账户为纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台的“涉案账户”，停止办理业务；如收款账户为“可疑账户”，系统将联动打印《可疑账户风险提示函》，受理柜员需向客户进行风险提示，要求客户在《可疑账户风险提示函》签字确认，并将《提示函》作为附件一并扫描上传影像，随当日传票一起保管。

（8）如属异地汇兑业务，为保证我行当日受理的系统外汇款业务能够在当日完成，受理柜员在核心系统操作需执行以下规定：

①每日15：00分，系统将所有未处理的“JS9905-汇兑业务往账”大额电子汇划业务（交易金额大于5万元），提高业务处理优先级；

②15：00分之后新发生的“JS9905-汇兑业务往账”大额电子汇划业务，提高业务处理优先级。

2、影像采集：受理柜员审核无误后，在汇款凭证的第二联上加盖经办人员名章，第三联上加盖“附件”戳记，操作“9999对公金融辅助审核及预判处理”

交易，点击“影像录入”，通过扫描仪采集相关业务凭证的影像信息（“收费单”除外），并检查已采集到的影像信息的清晰性和完整性。完成上述操作后，点击“扫描完成”，确认系统自动识别的凭证种类及联次，点击“保存”完成影像采集。

3、预判审查：业务种类选择“JS9904-系统内划款”或“JS9905-汇兑业务往账”，按照凭证填列的事项录入相关要素。付款人账号可输入对公结算账号、内部账号，或款项来源为待销账。跨地区收费业务可在预判中选择“收费”，系统试算收费金额。提交成功后，插入单联“内部通用凭证”打印预判流水号。若为“067—单联结算业务申请书”发起的免填单业务，还应打印免填单业务受理凭证交客户核对交易信息，客户确认无误后作为业务受理回单交给客户。

4、印鉴审查：系统首先进行自动验印，对于自动验印不通过的情况，受理柜员应使用系统提供的“手动验印”功能对印鉴进行审核。

5、凭证传递：任务提交后，根据系统提示进入网点审核或中心经办环节处理。受理柜员需在客户回执联上加盖受理戳记，退客户作为受理业务的依据；对提示进入网点审核处理的，应将打印有核实行内容的“内部通用凭证”及客户提交的其他原始业务凭证（“收费单”除外），递交审核柜员。

备注：若免填单业务受理凭证打印失败，柜员可调用“W121对公上收业务凭证打印”交易进行补打印，选择打印凭证类型为“3-业务受理凭证补打印”，录入业务流水号，经三级授权后进行补打印。

6、跨地区业务收费

对于未在预判时选择“收费”的跨地区业务收费，受理柜员使用“9571统一收费”交易对异地汇兑业务进行收费。

（二）审核柜员

1、凭证审查：审查受理柜员提交的原始业务凭证是否真实。如记账凭证为柜员自制凭证，复核柜员需审核该凭证填写是否规范、要素是否完备、账务处理是否正确，柜台经理是否签字；

2、获取任务：审核柜员根据受理柜员提交的原始业务凭证，通过点击“对公获取”或“对公抢单”获取到需处理的任务。

3、印鉴审查：对于需要“手动验印”业务的印鉴进行二次审核。

4、一致性审查：审查影像信息与原始凭证、影像信息与预判信息的一致性

和完整性，需要验印的业务是否已验印。审查完毕后，审核柜员点击“提交任务”。

备注：对于符合大额标准的业务，应严格按《大额资金汇划和现金支取业务管理规定》的有关规定与客户进行双线电话核实及审批。

（三）中心经办

1、获取任务：处理中心经办人员通过点击“对公获取”或“对公抢单”获取到需处理的任务。

2、合规审查：处理中心经办人员首先通过影像信息审查业务是否符合规定，所提供的资料是否完整。审查影像信息中的申请书内容填写是否齐全正确，大小写金额是否相符，是否已经验印。

3、交易处理：审核通过后，点击“记账处理”，根据不同业务品种，使用“8002系统内往来录入”、“8622客户发起的汇兑录入”、“8625金融机构发起的汇兑录入”等交易按照影像信息逐项准确录入。

在使用“8002系统内往来录入”交易时，交易中收款账号类型一栏，柜员根据具体业务需要进行选择：

行内：收款账号为系统内客户账号或内部账号的系统内往账业务选择该项。

行外：以先直后横方式办理的电汇业务（转汇），柜员选择该项，并录入真实的收款人账号、户名、收款人开户行，在收款行一栏录入代转行的系统内行号（集中处理中心办理转汇业务，故只可录入转汇行集中处理中心的机构号），摘要栏注明资金用途及“代转电汇”字样；

系统内挂账：对于收款行明确但收款人账号不明确的系统内资金划转业务，柜员可选择此项，在收款行栏输入收款行系统内行号，并列明摘要。

经办人员调用“8684现代支付行名行号查询”交易查询收款行行号。现代支付号由12位数字组成，编码规为：3位行别代码+4位地区代码+5位顺序号。

在录入附言时，不得有“: % \ / [ ] { }”等字符。

（四）中心复核

1、获取任务：处理中心复核人员通过点击“对公获取”或“对公抢单”获取到需处理的任务。

2、点击“记账处理”后，进入系统指定复核交易（“8003系统内往来复核”、“8624客户发起的汇兑复核”、“8627金融机构发起的汇兑复核”等），根据影像信息录入复核信息，交易提交、复核成功后（对于超过复核人员权限的，应

银行信贷业务操作规程模版

银行信贷业务操作规程第一章总则第一条为规范信贷业务操作与管理，明确各信贷管理部门职责，理顺信贷操作过程中各环节的关系，提高信贷资产质量和资金营运效益，为客户提供高效便捷服务，根据国家有关法律法规和信贷管理的有关制度及《某银行信贷管理制度》，制定本规程。第二条本规程是我行办理信贷业务必须遵循的基本规则，是规范信贷业务运行程序的基本依据。第三条信贷业务操作遵循审贷分离、分级审批的原则，实行主责任人和经办责任人制度。不适宜实行审贷部门分离的信贷业务，要实行岗位分离或其它有效的制约形式。第四条各支行使用统一制式的合同文本，按要求使用信贷管理系统。第二章基本程序第五条办理信贷业务的基本程序：客户申请——受理与调查——审查——审议与审批——报备审查 ——与客户签订合同——提供信用——信贷业务发生后的管理——信用收回第六条支行办理授权范围内信贷业务流程：（一）受理与调查。客户向支行信贷业务部门提出信贷业务申请，信贷业务部门受理并进行初步认定，对同意受理的信贷业务进行调查（评估），调查结束后，将调查材料送支行授信评审部门审查。（二）审查。支行授信评审部门对信贷业务部门移交的调查材料进行审查，提出审查意见后报主管信贷业务副行长签批，主管信贷业务副行长签批后，报贷审小组审议。（三）审议与审批。贷审小组审议后报支行行长审批。（四）报备。支行行长审批后，向总部信贷管理部门报备。（五）经营管理。向总部信贷管理部门报备同意实施后，由支行信贷业务部门与客户签定信贷合同，负责信贷业务发生后的经营管理。第七条办理超授权范围的信贷业务流程：客户申请，支行受理并初步认定后，对同意受理的信贷业务支行信贷业务部门进行调查，支行授信评审部门初审，支行贷审小组审议，支行行长审批同意

银行实物贵金属销售业务操作规程模版

实物贵金属销售及回购业务操作规程为了规范实物贵金属销售及回购业务的柜台操作，根据《中国银行出纳制度》、《中国银行实物贵金属代理销售及回购业务管理暂行办法》、《中国银行品牌实物贵金属业务管理办法》、《中国银行品牌实物贵金属业务会计核算办法》，特制订本规程。第一章业务介绍第一节基本规定一、本规程所指实物贵金属销售及回购业务包括我行自营品牌贵金属销售与代理贵金属企业销售贵金属两部分。 1、自营品牌实物贵金属销售：我行自行借入原材料或利用积存金库存作为黄金原料、自行设计并经总行指定贵金属加工企业铸造的品牌实物贵金属产品，通过我行网点或其他电子渠道向企业或个人出售。 2、实物贵金属代理销售：我行接受贵金属企业的委托，按照双方签订的合作协议，在银行指定营业网点或通过其他电子渠道代理贵金属企业与投资者（企业或个人）进行实物贵金属制品买卖。二、产品销售模式。产品销售模式可分为铺货式销售和订单式销售。（一）铺货式销售是指贵金属合作企业根据银行销售需求，提前生产加工出产品并配送至银行网点，通过银行渠道进行销售，银行实现销售后根据约定的资金清算结算流程将销售基础金额上划至总行金融市场中心指定账户或将销售款项全额划转至贵金属合作企业结算账户。（二）订单式销售是指贵金属合作企业不提前生产产品或仅提供少量产品供网点柜台展示，客户有需求并下单订购时，贵金属合作企业再根据客户订单组织相应产品生产和配送，银行收货或客户提货后再由银行根据约定的资金清算结算流程将相应款项全额划转至贵金属合作企业结算账户。实物贵金属销售业务中各类贵金属制品的销售模式、定价方式、销售价格、规格种类等销售信息详见总行每期发行通知。三、个人和机构客户都可购买我行销售的实物贵金属制品。（一）个人客户可以从阳光卡（活期一本通）转账或以现金购买。按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，交易金额单笔转账类5万元以上（含）、现金类1万元以上（含）的，客户需提交有效身份证件原件；

安徽农金企业网上银行业务操作规程

安徽省农村合作金融机构企业网上银行业务操作规程（暂行）第一章总则第一条为规范安徽省农村合作金融机构（以下简称安徽农金）企业网上银行服务的操作和管理，特制定本操作规程。第二条安徽省农村商业银行、农村合作银行和农村信用联社开办企业网上银行业务应严格审查企业提交材料的真实性、完整性、合规性和有效性，核实企业客户经办人员身份，并按照本操作规程要求规范内部管理和操作行为。第三条安徽省农村商业银行、农村合作银行和农村信用联社开办企业网上银行业务应确保综合业务网络系统记录的客户信息真实有效，在办理相关业务过程中如发现综合业务网络系统客户信息记录有误，应及时纠正。禁止为客户信息记录不全、无效或存在错误的企业注册开通网上银行服务。第四条企业必须在其活期存款账户开户行申请注册开通网上银行服务。第五条本规程所称注册行是指为企业办理网上银行服务注册开通手续的安徽农金营业网点。第六条安徽农金向企业提供网上银行专业版服务。采用预植数字证书方式对企业客户身份进行识别和认证。第二章注册管理第七条企业申请注册开通网上银行服务，应指定双

人到其活期存款账户开户行填写《网上银行企业客户服务申请表》办理注册开通手续，并提供授权委托书、企业组织机构代码证原件及复印件、营业执照原件及复印件、法人代表身份证复印件、授权经办人身份证原件及复印件等。经办人对企业提交的申请材料初审通过后，在相关材料复印件上批注“申请注册网上银行服务”及日期，向企业经办人员提示网上银行风险，在得到企业经办人员认可后，与企业签订《电子银行企业客户服务协议》，依据申请表在网上银行管理平台为企业办理网上银行注册开通手续，处理完成后在授权委托书和申请表上加盖经办人员名章，连同其他申请材料及服务协议转交复核员复审。复核员对申请材料进行复审并审核经办人相关操作是否与申请表内容相一致。审核通过后，在授权委托书和申请表上加盖复核员名章和业务受理章，在企业客户服务协议上加盖复核员名章和业务公章，将申请表第一联作为业务受理凭证，授权委托书及身份证复印件作附件，企业客户服务协议银行留存联、企业组织机构代码证及营业执照专夹保管，将申请表第二联、企业客户服务协议客户留存联及其他申请材料交还企业经办人员。第八条企业注册开通网上银行服务后，应在5个工作日内填写《网上银行企业客户服务反馈单》并送达注册行。第九条企业注销网上银行服务，需提交授权委托书、经办人身份证原件及复印件，到注册行填写《网上银行企业客户服务申请表》，办理注销手续。

银行个人贷款操作规程

ⅩⅩ银行个人贷款操作规程 1.总则 1.1制定依据为规范全行个人贷款业务操作，防范业务风险，根据《ⅩⅩ银行个人贷款管理办法》，制定本操作规程。 1.2适用范围本操作规程适用于我行开办的各类个人贷款业务。异地支行和地区信用风险管理分部个人贷款业务按照本规程对分行和地区信用风险管理部的操作要求办理。 1.3业务概念本操作规程中特别贷款业务是指以借款人本人或第三人所有的我行储蓄存款、凭证式国债、电子式储蓄国债、保本型个人理财产品以及我行认可的其他金融机构签发的存单等作全额质押发放的个人贷款业务。一般贷款业务系指除特别贷款业务以外的其他个人贷款业务。本操作规程中贷款移交是指辖区行与地区信用风险管理部之间对个人贷款经营、管理的职责进行动态交接、转换的管理行为。本操作规程中自雇人士是指自行成立法人机构或其他经济组织，或在上述机构内持有超过10%股份，或其个人收入的主要来源为上述机构的经营收入者。 1.4岗位职责分工

1.4.1客户经理岗（1）受理贷款申请，对客户进行预筛选；（2）贷款调查、信用评级，创建贷款申请任务；（3）撰写调查报告，提出贷款建议；（4）面签相关合同及其他法律文书，发起放款申请；（5）办理合同公证、抵（质）押登记、质押止付、保险等手续；（6）按规定时限和频率完成贷后检查和收贷收息；（7）发起贷款重检，对贷款要素进行变更；（8）对逾期账户进行持续催收和监控，进行贷款移交；（9）对抵（质）押物进行检查，评估抵（质）押物风险状况；（10）执行预警行动方案，发起风险预警及解除请求；（11）贷款五级分类初分。 1.4.2客户经理主管（1）审查贷款的真实性、完整性、合规性及合法性；（2）审核确定借款人、保证人信用等级；（3）评价贷款的风险性和效益性，出具明确的贷款审查意见；（4）审查贷后检查任务，批准行动建议；（5）审核风险预警解除请求；（6）审核贷款五级分类。

设备安全操作规程模版

设备安全操作规程

鑫新设备工程公司发电工安全操作规程 1、操作时穿戴好劳保用品，做好设备的检查； 2、发电设备必须有可靠接地保护装置或其它安全设施； 3、设备运转保持正常，严禁超负荷运转，以免损坏机件； 4、检查发电是否正常，保证施工的正常进行； 5、停机时首先卸去负荷，逐步降低转速，冬季停机后为保护柴油机必须放水； 6、必须熟练操作使用发电机，并进行维护，保养； 7、保证发电正常的输出，正确操作输送电源正常程序。工程车安全操作规程 1、电机启动前必须严格按要求打好接地线，并确保接地线连接良好； 2、定期由专业人员检查空气开关和漏电保护器是否正常工作和各输电线路绝缘情况，非专业人员严禁拆卸电路及相关部分； 3、发电机操作工工作时必须严格按要求配戴必要的防触电劳保用品； 4、待确定外接电焊把线或用电器线路接牢后，发电机操作工方可启动电机； 5、电机工作过程中严禁一切非发电机操作人员上车调电流或在驾驶室休息，严禁不戴防护用品，触摸工程车体； 6、发电机工作过程中，操作手应严密监视机组工作状态，出现意外情况应立即停车处理；上车操作时须有专人监护； 7、下雨天不准使用车载发电机，在潮湿地带电工作时，应特别加强防触电防护，必须有专人监护方可操作。配料工安全操作规程 1、熟悉树脂、促进剂和固化剂的型号、性能； 2、把促进剂和固化剂和树脂分别摆放，不能放置在一起，以免发生化学反应； 3、配料时要要根据湿度、温度的变化及时调整配料比例； 4、配料时要经常观察料槽及管子固化情况，以便增减固化剂用量； 5、一定要把孰料搅匀，禁止把不匀的配料倒入料槽； 6、倒料时，不能污染分纱梳和进纱极； 7、要经常清理料槽及导纱头，以免树脂凝固影响生产； 8、要经常观察管子固化状态，以决定是否进行脱模。看纱工安全操作规程

银行现金业务操作规程(模版)

现金业务操作规程为规范我行现金业务操作，根据《xxxxxx银行出纳制度》、《xxxxxx银行柜员制管理办法》等相关规定，特制定本规程。一、基本规定 1．分行应在辖属网点中指定一家现金代理行（分行本部或某个网点，简称现金上级行）统一办理辖内各行现金的缴存与请领业务，资金的最终清算仍然通过各辖属网点在分行（简称账务上级行）的备付金账户进行。 2．对于采取支行派员向上级行领取现金方式的分行，各网点应在现金上级行预留印鉴，向上级行领取现金时凭加盖预留印鉴的“现金收入/付出凭证”办理。人员变动要及时更换印鉴，控制现金请领的风险。 3．现金调缴时应由双人押运，库管员与押运人员（双人）在相关凭证上签字确认，做好交接登记手续，明确保管责任。二、向人民银行领缴现金（一）领取现金现金上级行向人民银行发行库领取现金时，由库管员根据库存现金情况及用款计划，经有权人审批后填写“现金收入/付出凭证”（第二联），签开人民银行现金支票或人行规定的相关凭证，并加盖预留印鉴，库管员在现金支票存根联上签章后，与押运员做好现金支票的交接手续。押运员在“现金收入/付出凭证”上“押运人签章”处签章。押运员持现金支票随同守押人员向人民银行发行库领取现金。领取现金时，应当场验看券别，逐捆卡把，清点总数。现金领回后，押运员与库管员当面办妥交接，无误后库管员立即办理入库手续。对于原封新币，开箱、拆包、拆捆和拆把清点时，应在监控下进行，且至少二人在场。拆箱、拆包前先检查原包装有无异样，拆封后先点包卡把，后清点细数。由发行库取回的现金，对外支付拆捆、拆把时不得丢弃原封签、封条，原封签、封条在款项付出日营业终了账平款清后才能销毁。现金核对无误后，库管员凭“现金收入/付出凭证”，使用[7003现金收缴]交易，选择“现金收入”，办理现金入库手续，系统自动登记库存现金登记簿并打印“现金收入/付出凭证”核实行，将加盖个人名章及“附件”戳记的支票存根联作附件随当日传票装订。（二）交存现金库存现金超过核定限额需向人民银行发行库交存现金时，库管员应填制“现金收入/付出凭证”（一式两联）和人民银行的“现金交款单”，经有权人

设备操作规程模版

设备操作规程模版 Prepared on 22 November 2020

XXX 公司标准管理规程标题 500L 配料罐操作规程制定人日期编号 JSS2-12-2 第一审核人日期页数 10 第二审核人日期生效日批准人日期颁发部门企业管理部分发接收部门 — 目的：规范配料罐的操作责任者：配料罐操作人员规程： 1.设备示意图配料罐盖示意图配料罐面板示意图 2.准备工作按《热水罐操作规程》（JSSN-12-33）运行热水罐。按《配料服务站操作规程》（JSSN-12-1）运行配料服务站。 3.运行前检查配料罐与循环水、氮气、真空、纯化水（或热水）连接的软管连接牢固。配料罐罐盖与罐体的紧固螺丝已旋紧，罐盖与罐体密封良好。胶体磨电源线连接正确。控制面板上紧急开关已解开。配料罐罐控制面板上、两指示灯亮。 4.运行 VOLTAGE PANEL SERVICE AIR PRESENCE 5.照明灯 7.视镜口 6.真空阀 4.安全阀 3.清洗阀 2.氮气阀 1压力表.

开启配料罐电源 4.1.1旋转配料罐控制面板上的电源开关至水平位置。、、三个指示灯亮，按钮灯亮。 4.1.2按下按钮，按钮灯灭。 4.1.3按，屏幕显示： 4.1.4按，输入“1”，按确认。指示灯亮，按钮灯亮。 4.1.5按下按钮，按钮灯灭。指示灯灭。连接到配料服务站 4.2.1按，屏幕显示： 4.2.2按，在FROMMIXING=10处输入“1”，按确认。指示灯亮。 4.2.3按下按钮，按钮灯亮。开启配料罐夹套水循环 4.3.1打开配料罐夹套循环水进水、出水阀门。 4.3.2按下按钮，按钮灯亮。循环泵启动。屏幕显示： 4.3.3按，输入目标温度，按确认。 4.3.4当实际温度低于设定时按钮灯亮，配料罐夹套热水启动。 4.3.5当实际温度高于设定时按钮灯亮，配料罐夹套冷却水启动。抽真空 4.4.1确认排气阀、清洗阀、氮气阀、进料口以及罐底阀门已关闭。 4.4.2按下按钮，按钮灯亮。真空泵启动。 4.4.3打开真空软管两端的阀门。 4.4.4观察压力表指针，待指针所指示的数字与工艺要求相一致时，按“4.6”停止抽真空。 VACUUM PUMPSTART-STOP COLDWATER VALVE START-STOP HOTWATER VALVE START-STOP ENTER PRODUCTION HOTWATERC..99 PRODUCTIONC..99 NEWTEMPC..99 RECIRCLE PUMP START-STOP CONNECTION TO SERVICE CONTROL FROM MIXING ENTER ←CONTROLPANEL → FROMMIXING=10 OR → OPEN PORTHOLE EMERGENCY RESET EMERGENCY RESET OPEN PORTHOLE ENTER GENERALPOWER ←ON=0→ F1 EMERGENCY RESET EMERGENCY RESET STOPPAGE COLLOID MILL STOPPAGE TURBOMIXER VOLTAGE PANEL MIXING

中国民生银行放款中心操作规程

附件二：中国民生银行放款中心操作规程（试行）第一章总则第一条为防范授信操作和授信档案管理过程中的风险，对授信操作程序和授信档案进行科学化、规范化的管理，根据《中国民生银行放款中心管理办法》（试行）以及其他授信业务有关管理规定，特制定本操作规程。第二条本操作规程所说的授信业务包括综合授信、贷款、商业承兑汇票贴现、保函、保理、贸易融资、票据承兑等对公授信业务。第二章放款中心操作流程第三条放款审核的基本操作程序分为授信资料的报送、授信资料的受理和审核、授信资料要素审核、合同的签订和审核、验印、通知放款、综合业务系统的信息录入、授信资料归档及权益凭证的管理、信贷台账和信贷登记系统登录等环节。第四条放款中心办理业务的基本流程如下图：

第三章授信资料的报送第五条报送的授信资料必须满足有关授信业务管理制度要求，客户经理要确保授信资料的完整性、真实性、有效性。第六条按授权权限经各级有权人审批同意的授信业务资料和《中国民生银行授信发放审查表》（连同《中国民生银行授信业务资料移交清单》）由授信审批部门移交放款中心审核。第七条经办行要按各项授信业务的操作细则，补充、完善

授信资料，将补充、完善的授信资料送放款中心签收、审核。第八条授信审批通过后，经办行要根据授信终审意见的要求，具体落实授信条件，并根据授信条件落实情况填写《中国民生银行授信项目终审条件落实确认书》（见附件1）。第九条放款中心收到授信资料时，需在《中国民生银行授信业务资料移交清单》（附件2）签收。第四章授信资料的审核第十条放款中心要按照授信业务的有关规定、授信审批意见及具体授信业务的资料清单，对授信业务进行审核。审核的主要内容包括：一、授信资料的齐全性：所上报的授信资料必须齐全，符合授信业务的有关规定和要求，不得漏报；二、授信资料的有效性： 1、审核营业执照、贷款卡等是否年检，是否有效； 2、审核法人代表证明书、授权委托书等是否有效，授权是否明确等； 3、审核董事会决议是否有效，决议是否符合公司章程、公司法等的有关规定；

叉车类设备操作规程正式样本

文件编号：TP-AR-L7404 There Are Certain Management Mechanisms And Methods In The Management Of Organizations, And The Provisions Are Binding On The Personnel Within The Jurisdiction, Which Should Be Observed By Each Party. （示范文本）编制：_______________ 审核：_______________ 单位：_______________ 叉车类设备操作规程正式样本

叉车类设备操作规程正式样本使用注意：该操作规程资料可用在组织/机构/单位管理上，形成一定的管理机制和管理原则、管理方法以及管理机构设置的规范，条款对管辖范围内人员具有约束力需各自遵守。材料内容可根据实际情况作相应修改，请在使用时认真阅读。机动叉车：一、操作者必须持有特种设备使用操作证，按《设备管理规定》中岗前安全教育、三好、四会、五项纪律的培训，方可上岗作业。二、起动 1．起动前，先将换挡手柄置于空档的位置。接通电源，转动预热手柄起动，起动后立即将手柄拨回原位。如果在10秒钟内不能起动。应停歇5分钟后重新起动。如连续三次不能起动时，应查明原因，排除故障后再起动。 2．起动后，听发动机运转是否正常，检查液压

系统有无漏油，升降油缸是否有力，变速箱油料是否足够，水箱的水量是否符合要求。 3．检查发电机是否充电，大、小灯、后灯、制动灯、转向灯和喇叭是否工作正常，示警灯是否都熄灭了。 4．检查前后轮胎气压，清除嵌在胎纹间的石子和夹物等。三、开车 1．起步时应采用慢速档，起步后试验制动器和转向是否良好。 2．行车变速应先脱开离合器，再操作手柄变速。 3．在转弯时、在人较多的场所、在装运搬运货物时应减速慢行。 4．不准分离离合器后滑行，行驶中不要将脚踏

银行手机银行(客户端)业务操作规程模版

银行手机银行（客户端）业务操作规程第一章综述手机银行（客户端）是指基于手机平台研制开发，客户只需将手机号与我行账户绑定，就能让客户的手机成为一个掌上的银行柜台，随时随地体验各项金融服务。银行手机银行（客户端）为客户提供以下服务：（一）我的账户：账户余额的查询、历史交易明细查询、账户挂失、修改别名、账户删除、生成账户二维码名片、设置默认账号等。（二）转账汇款：本人账户互转、行内转账、跨行汇款、跨行快汇、手机号转账、转账交易查询等。（三）充值缴费：提供移动、联通、电信、燃气费缴费等第三方缴费项目，该业务需要与公共服务单位、通讯公司签订合作协议后，方可实行。（四）二维码：扫一扫收款、扫一扫付款、付款二维码、收款查询等。（五）定活互转：整存整取、零存整取、通知存款、定活互转查询。（六）资金归集：对于已签约网银互联支付协议的他行账户进行资金归集（此项业务需待我行网上银行跨行清算系统上线后方可使用）。（七）我的贷款：贷款详情、还款历史、还款计划。（八）主动收款：实现客户向他人主动收款请求，经收款确认后可收款成功，发送出收款请求后，可随时查询收款状态。（九）公务卡：提供公务卡激活、查询密码设置修改、已出未出账单查询、公务卡还款、积分查询等功能（此项业务需待我行发行公务卡后方可实行）。（十）个人设置：登录密码修改、限额修改、预留信息设置、个人信息管理、令牌挂失、令牌同步。（十一）公共服务：银行公告、优惠快讯、资费标准、网点查询、安全提示、电子银行章程、联系我们。（十二）金融助手：理财资讯、存贷款利率查询、存贷款计算器。手机银行（客户端）客户按照注册方式不同，分为自助签约客户和柜面签约客户。我行根据不同的注册方式，为客户提供相应的手机银行服务。手机银行（客户端）业务提供“短信”、“令牌”、“贴膜卡”三种客户身份确认方式：手机银行签约认证方式默认选择“短信”，客户可只单独选择“短信”作为唯一认证方式，也可搭配“令牌”或“贴膜卡”认证方式，其中“贴膜卡”认证仅为方付通手机银行客户设置，“贴膜卡”认证方式不得与“令牌”认证方式并存。手机银行自助注册客户采用密码方式，无需认证。第二章手机银行（客户端）客户管理第一节手机银行（客户端）客户开户一、个人手机银行（客户端）客户开户基本规定我行个人客户可持本人活期结算存折（卡）和有效身份证件到我行任意一家支行办理个人手机银行（客户端）的柜面开户业务。支行操作员应认真审核客户的开户证件，登录联网核查公民身份信息系统对开户人的身份进行识别，以确保客户的身份资料真实有效。审核无误后，告知客户仔细阅读并同意遵守

安徽农金企业网上银行业务操作规程

安徽农金企业网上银行业务操作规程 Final revision by standardization team on December 10, 2020.

经办人对企业提交的申请材料初审通过后，在相关材料复印件上批注“申请注册网上银行服务”及日期，向企业经办人员提示网上银行风险，在得到企业经办人员认可后，与企业签订《电子银行企业客户服务协议》，依据申请表在网上银行管理平台为企业办理网上银行注册开通手续，处理完成后在授权委托书和申请表上加盖经办人员名章，连同其他申请材料及服务协议转交复核员复审。复核员对申请材料进行复审并审核经办人相关操作是否与申请表内容相一致。审核通过后，在授权委托书和申请表上加盖复核员名章和业务受理章，在企业客户服务协议上加盖复核员名章和业务公章，将申请表第一联作为业务受理凭证，授权委托书及身份证复印件作附件，企业客户服务协议银行留存联、企业组织机构代码证及营业执照专夹保管，将申请表第二联、企业客户服务协议客户留存联及其他申请材料交还企业经办人员。第八条企业注册开通网上银行服务后，应在5个工作日内填写《网上银行企业客户服务反馈单》并送达注册行。第九条企业注销网上银行服务，需提交授权委托书、经办人身份证原件及复印件，到注册行填写《网上银行企业客户服务申请表》，办理注销手续。经办人对企业提交的申请材料审核通过后，在申请材料复印件上批注“注销企业网上银行服务”及日期，依据申请表在网上银行管理平台办理注销手续。处理完成后在申请表上加盖经办人员名章连同其他申请材料转交复核员进行复审。复核员对申请材料进行复审并审核经办人相关操作是否与申请表的内容相一致。审核通过后，在申请表上加盖复核员名章和业务受理章，将申请表第一联作为业务受理凭证，授权委托书及身份证复印件作附件，抽出专夹保管的企业注册申请材料加盖注销戳记，按年装订保管，申请表第二联连同其他申请材料一并交还客户。第十条企业如需暂停网上银行服务，应提供授权委托书、经办人身份证原件及复印件，到注册行填写《网上银行企业客户操作人员配置表》，办理暂停服务手续。经办人对企业提交的申请材料审核通过后，在申请材料复印件上批注“暂停网上银行服务”及日期，在网上银行管理平台办理暂停服务手续并锁定企业操作人员。处理成功后在配置表上加盖经办人名章连同其他申请材料转交复核员复审。

中国农业银行贷款操作规程

中国农业银行贷款操作规程 (试行) 中国农业银行第一章总则第一条为规范贷款运作，实现贷款业务程序化管理，提高信贷资产质量和信贷资金使用效益，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国担保法》、中国人民银行颁布的《贷款通则》、国家外汇管理有关规定以及中国农业银行《贷款管理制度》、《短期贷款管理办法》和《中长期贷款项目管理办法》等有关金融法律、法规，制定本规程。第二条本规程是遵循审贷分离制和信贷部门岗位责任制要求，建立信贷工作横向和纵向制约机制，实现信贷相互制约、规范运作及程序化管理。本规程实行贷款调查、审查、审批、检查部门或岗位分离运作。第三条本规程适用于中国农业银行境内自营的本币、外币贷款业务。商业汇票承兑与贴现业务、中国农业银行向境外借款人提供贷款及境外分支机构贷款另行规定。第二章借款申请与受理第四条借款申请。借款人应向开户行直接提出书面借款申请，说明借款币种、金额、期限、利率、用途、贷款方式、还款方式和借款人基本经营状况以及偿还能力等。第五条借款申请的受理。开户行贷款调查部门(岗位)负责接受借款申请，并对借款人基本经营状况及项目可行性进行初步调查。根据初步调查结果和银行资金头寸、贷款规模，由开户行负责人决定是否同意受理。第六条对同意受理的借款申请，贷款调查部门(岗位)通知借款人正式填写短期借款申请书或中长期借款申请书(见附件一和附件二)。借款人根据贷款人要求，向开户行贷款调查部门(岗位)提供以下全部或部分资料：

(一)借款人及担保人基本情况； (二)借款人及担保人营业执照； (三)有权部门批准的借款人公司章程及有关合同； (四)有资格部门出具的借款人及担保人验资报告； (五)中外合资经营等企业(公司)同意借款的董事会决议； (六)借款人及担保人的法定代表人证明书或法人授权委托书； (七)开户行会计部门开具的借款人已开立基本账户或一般存款账户的证明； (八)财政部门或会计(审计)事务所核准的借款人及担保人上年度财务报告，以及申请借款前一期的财务报告； (九)借款人原有不合理占用贷款的纠正情况； (十)抵押物、质物清单和有处分权人同意抵押、质押的承诺书，保证人同意承担连带责任的承诺书； (十一)借款人及保证人年度信用等级证明； (十二)实行贷款证管理的地区，借款人及保证人持有的中国人民银行当地分行颁发的贷款证； (十三)购销合同、进出口批文及批准使用外汇的有效文件； (十四)生产经营或投资项目取得环境保护部门的许可证明； (十五)医药、卫生、采矿等特殊行业持有有权部门颁发的生产、经营等许可证明；(十六)申请中长期贷款还应提供以下全部或部分资料： 1.有权部门批准的项目建议书、可行性研究报告、项目扩初设计或实施方案、纳入年度固定资产投资计划等有关批文； 2.项目开工前期准备工作完成情况； 3.在开户行存入规定比例资本金的证明；

银行电子银行新业务管理办法模版

电子银行新业务管理办法文件编号：编制部门：版次号：生效日期：

目录修改与审批记录.............................................................................................................. 错误！未定义书签。第一章总则 (3) 第二章组织职责 (3) 第三章工作程序 (4) 第一节需求提出 (4) 第二节业务论证 (4) 第三节业务审批 (4) 第四节开发及运行 (4) 第四章附则 (5) 附件： (5) 附件1.《电子银行业务需求开发及变更申请表》 (5)

第一章总则第一条为进一步加强银行（以下简称“本行”）电子银行业务的管理，规范电子银行新业务的需求申请、评估、立项、开发、审批和实施，确保电子银行新业务健康发展，根据《银行远程银行业务基本制度》，特制定本办法。第二条本办法适用于在本行电子银行业务渠道上进行功能性改进、功能性新增的需求申请、评估、立项、开发、审批、实施的全过程。第三条本行电子银行业务渠道实现的服务功能按照公司业务和个人业务进行分类。第二章组织职责第四条总行远程银行部是电子银行业务的管理部门，负责电子银行新业务需求申请的归集、具体组织实施和推动工作。第五条总行公司业务部是公司业务类主管部门，负责电子银行公司业务类新业务需求的收集、分析、整理和提请工作。第六条总行零售业务部是个人业务类主管部门，负责电子银行个人业务类新业务需求的收集、分析、整理和提请工作。第七条总行科技开发部负责系统开发工作，并参与电子银行新业务的论证。第八条总行会计结算部负责电子银行新业务错帐业务的处理工作，并参与电子银行新业务的论证。第九条总行计财部负责电子银行新业务成本核算与产品定价工作。第十条总行合规部负责电子银行新业务需求制度的合规性审查工作。第十一条分、支行负责向业务主管部门提出新业务需求申请，负责新业务上线后的实施和营销推广工作。

生产设备安全操作规程正式样本

文件编号：TP-AR-L5641 There Are Certain Management Mechanisms And Methods In The Management Of Organizations, And The Provisions Are Binding On The Personnel Within The Jurisdiction, Which Should Be Observed By Each Party. （示范文本）编制：_______________ 审核：_______________ 单位：_______________ 生产设备安全操作规程正式样本

生产设备安全操作规程正式样本使用注意：该操作规程资料可用在组织/机构/单位管理上，形成一定的管理机制和管理原则、管理方法以及管理机构设置的规范，条款对管辖范围内人员具有约束力需各自遵守。材料内容可根据实际情况作相应修改，请在使用时认真阅读。 1、非本机（工序）人员，不得任意开动机器。 2、开机前应检查设备有无故障、有无修理人员在检修，检查各减速机油面是否正常及机件有无松脱现象。 3、开机后注意设备的运转情况，发现异常现象或不正常的响声时，应立即停机，请机电车间人员检查或修理，不得带病运行。 4、每班次要搞好班前或班后设备清洁卫生及各轴承加注润滑油脂。 5、设备运行时，操作工不得离开正在运行的生产设备，随时观察设备的运行情况，不得看书报或做

私事。 6、设备在运行时防护罩不得任意打开，设备运行或虽然停机但尚未完成静止时，人身手脚杂物不得伸入设备转动部位。 7、非本设备操作工，未经领导同意，不得任意开动机器。 8、设备检修必须完全停机后才能进行，应在该机的电掣处挂上“禁止开车”的红牌，检修完毕把红牌除下。 9、设备操作工上班时要穿工作服，不得穿拖鞋、高跟鞋，不得带小孩及外人进入车间。 10、凡挂有严禁烟火标志的场所一律不准吸烟。 11、每周生产设备要进行一定时间的维修及保养。

银行网上银行操作规程模版

xxx村镇银行网上银行操作规程第一章总则第一条为适应市场需求，推动我行网上银行业务的发展，规范我行网上银行业务的内部操作和管理，为客户提供更优质高效的服务，特制定本操作规程。第二条各行相关业务人员必须严格按照本操作规程之规定进行操作，不得违规办理。第三条本操作规程所称受理行是指可直接办理个人或企业客户的网上银行注册，为客户发放数字证书，以及办理其他网上银行业务的xxx村镇银行分支机构（包括营业部、支行及其他营业网点）。若企业客户在我行多家营业网点开户，可以从中选择一家开户行提交申请书，则该营业网点即为受理行。第二章个人网上银行第一节个人网银开销户第四条个人客户网银开户：（一）提供材料客户申请开办网上银行个人业务时，需填写一式两联《网上银行个人客户业务申请表》（以下简称“申请表”），并提供有效身份证件、新苏卡或结算户存折的原件及复印件交与受理行。经办人员需提示客户仔细阅读《xxx村镇银行网上银行服务协议（个人）》（在申请表背面）及《xxx村镇银行网上银行业务章程》。

（二）审核材料受理行接到客户提交的申请表后，负责审核以下内容： 1、审核客户递交的申请表中填写的各项内容是否真实有效，是否有漏填项； 2、审查客户名称、账户名称及账号与核心业务系统中是否一致，账户状态是否正常； 3、对客户身份进行审核。（三）业务操作审核无误后，柜员参照《网银后台管理系统操作手册》个人网银开户部分进行操作。（四）材料传递和保管将客户数字证书（USBKey）和个人网银证书两码信封（证书两码下载有效期为十四天）登记《网上银行客户签收登记簿》，交客户本人签收，并按要求进行重要空白凭证使用登记。如遇客户当天未及时领取的情况时，会计主管应按照客户数字证书（USBKey）与两码信封双人保管、双人发放的原则安排专人保管发放。申请表各联加盖经办人、复核人名章及业务公章，申请表客户留存联交客户，申请表银行留存联与客户身份证复印件、新苏卡或结算户存折复印件及个人网银证书两码信封第一联一同留存保管。第五条个人客户网银销户：（一）提供材料个人客户申请注销网上银行业务时，需填写一式两联《网上银行个人客户业务申请表》，并提供有效身份证件、

电镀设备安全操作规程模板

工作行为规范系列电镀设备安全操作规程（标准、完整、实用、可修改）

编号：FS-QG-37995电镀设备安全操作规程 Electroplating equipment safety operation regulations 说明：为规范化、制度化和统一化作业行为，使人员管理工作有章可循，提高工作效率和责任感、归属感，特此编写。 1目的本规程用于指导操作者正确操作和使用设备。 2适用范围本规程适用于指导电镀设备的操作与安全操作。 3管理内容 3.1操作规程 3.1.1启动电镀抽风机、排气扇。 3.1.2打开除油槽、热水槽加热开关，产品除油后关闭开关。 3.1.3电镀 3.1.3.1打开整流器电源开关，打开风机开关，再打开直流电源开关。 3.1.3.2设定换向器反镀、正镀时间，打开自动控制开

关。 3.1.3.3用整流器升、降压开关调整电流。 3.1.3.4电镀反应完成时换向器开关自动关闭。 3.1.3.5重复电镀过程只需进行3.1.5—3.1.7的操作。 3.1.3.6电镀生产完成后关闭换向器开关、整流器风机开关和整流器电源开关。 3.1.4抛光 3.1. 4.1启动除尘系统。 3.1. 4.2启动抛光机。 3.1. 4.3抛光生产完成后关闭抛光机、除尘系统。 3.1. 4.4打开清洗液槽、热水槽加热开关，产品清洗后关闭开关。 3.1. 4.5产品除油、清洗、电镀时可使用电动葫芦。 3.2安全操作规程 3.2.1配药品时，应戴好劳保用品。 3.2.2使用前应检查起重电动葫芦部件工作是否正常(包括按钮排绝缘)。 3.2.3电气控制部分，如出现火花，应即请电工修理，

银行电子商业汇票转贴现及再贴现业务操作规程

附件电子商业汇票转贴现及再贴现业务操作规程（试行）第一章总则第一条为规范（以下简称“我行”）电子商业汇票转贴现及再贴现业务管理，有效防范票据风险，根据《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》、《中华人民共和国电子签名法》等有关法律法规及《电子商业汇票业务管理办法》的规定，并结合我行实际情况，特制订本操作规程。第二条本规程所称的电子商业汇票分为电子银行承兑汇票（以下简称“电子银承”）和电子商业承兑汇票（以下简称“电子商承”）。第三条本规程所指的电子商业汇票业务包括电子商业汇票转贴现业务和再贴现业务。第四条本规程适用于我行辖内开办电子商业汇票转贴现及再贴现业务的单位。第二章业务种类及审批权限第五条电子商业汇票转贴现和再贴现按照交易方式，分为买断式和回购式。买断式是指贴出人将票据权利转让给贴入人，不约定日后赎回的交易方式。回购式是指贴出人将票据权利转让给贴入人，约定日后赎回的交易方式。电子商

业汇票转贴现和再贴现业务中转让票据权利的票据当事人为贴出人，受让票据权利的票据当事人为贴入人。第六条电子商业汇票当事人在办理回购式转贴现和回购式再贴现业务时，应明确赎回开放日、赎回截止日。赎回开放日是指办理回购式转贴现赎回和回购式再贴现赎回业务的起始日期。赎回截止日是指办理回购式转贴现赎回和回购式再贴现赎回业务的截止日期，该日期应早于票据到期日。自赎回开放日起至赎回截止日止，为赎回开放期。在赎回开放日前，原贴出人、原贴入人不得作出除追索行为外的其他票据行为。回购式转贴现和回购式再贴现业务的原贴出人、原贴入人应按照协议约定，在赎回开放期赎回票据。在赎回开放期未赎回票据的，原贴入人在赎回截止日后只可将票据背书给他人或行使票据权利，除票据关系以外的其他权利义务关系由双方协议约定。第七条转贴现和再贴现的审批权限和授信控制按照我行授信授权规定办理。第三章买断和回购式买入转贴现与再贴现第八条交易的发起和审批金融市场事业部业务经办员与交易对手达成交易意向，确定交易对手、交易方式、交易利率、成交金额等要素，并根据交易金额按照权限取得有权人审批。第九条我行电票系统收到他行的转贴现申请信息后，相关操作员应登录电票系统，按以下步骤完成转贴现

机械操作工安全操作规程模板

工作行为规范系列机械操作工安全操作规程（标准、完整、实用、可修改）

编号：FS-QG-74753机械操作工安全操作规程 Safe operating procedures for mechanical operators 说明：为规范化、制度化和统一化作业行为，使人员管理工作有章可循，提高工作效率和责任感、归属感，特此编写。 1.内燃机摇车启动时，应五指并拢握紧摇柄，从下向上提动，禁止从上向下硬压，或连续摇转。用手拉绳启动时，不准将绳绕在手上。 2.内燃机温度过高而需要打开水箱盖时，防止蒸汽或水喷出烫伤。 3.发电机室应设置砂箱和四氯化碳灭火机等防火设备。 4.发电机到配电盘和一切用电设备上的导线，必须绝缘良好，接头牢固，并架设在绝缘支柱上，不准拖在地面上。 5.发电机运转时，严禁人体接触带电部分。必须带电作业时，应有绝缘防护措施。 6.空气压缩机的输气管应避免急弯，打开送风阀前，必须事先通知工作地点的有关人员。 7.空气压缩机出气口处不准有人工作。储气罐放置地点

应通风，严禁日光曝晒和高温烘烤。 8.空气压缩机的压力表、安全阀和调节器等应定期进行校验，保持灵敏有效。 9.发现气压表、机油压力表、温度表、电流表的指示值突然超过规定或指示不正常，发生漏水、漏气、漏电、漏油或冷却液突然中断，发生安全阀不停放气或空气压缩机声响不正常等情况，而且不能调整时，应立即停车检修。 10.严禁用汽油或煤油洗刷曲轴箱、滤清器或其他空气通路的零件。 11.蛙式打夯机手把上应装按钮开关，并包绝缘材料。操作时应戴绝缘手套。 12.砂轮机不准装倒顺开关，旋转方向禁止对着主要通道。 13.砂轮机工件托架必须安装牢固，托架平面要平整。 14.操作时，应站在砂轮侧面。不准两人同时使用一个砂轮。 15.砂轮不圆、有裂纹和磨损剩余部分不足25mm的不准使用。

银行信贷业务操作规程

银行信贷业务操作规程为加强信贷管理，防范信贷操作风险，使每笔信贷业务从调查、审批、发放到最终收回程序清楚、手续完备、权责明确，实现管理的科学化、操作的规范化，确保贷款的安全性、流动性和效益性，根据《商业银行法》、《票据法》、《贷款通则》、《担保法》及我行的有关规章制度，制定本操作规程。第一章建立信贷关系第一条受理客户申请客户首次向我行申请办理信贷业务或原信贷客户变更名称时，应首先申请建立信贷关系或重新建立信贷关系，并提供下列资料：（一）工商管理部门核发且已年审的营业执照，有特殊规定的行业还应提供有权部门核发的生产许可证或专营证；客户为自然人的提供公安部门核发的身份证及当地常住户口簿；（二）已通过年审的组织机构代码证；（三）法定代表人身份证明及其必要的个人信息；（四）会（审）计师事务所出具的验资报告；（五）企（事）业法人单位的章程，个人合伙企业的合同或协议；（六）税务部门年检合格的税务登记证；（七）上一年度及最近一期财务报表；（八）开户许可证、人民银行核发且已年审的贷款卡。第二条资格审查支行（含营业部，下同）接到客户申请及提供的资料后，应及时安排信贷调查人员对客户提供的情况进行核实，按照《贷款通则》对借款人的要求及我行《贷款管理办法》、《承兑汇票业务管理办法》等有关规定，判断其是否具备建立信贷关系的条件。第三条贷款户审批（一）莱芜辖区/分行辖内，经支行信贷审查小组审查后，对符合建立信贷关系的客户，由调查人员填写《银行贷款户审批表》，经支行行长签字同意后，连同营业执照、税务登记证、组织机构代码证、贷款卡、调查报告，报总行/分行信贷审查委员会审批。异地直属支行贷款户的开立由本行信贷审查小组审批。若该客户或其法定代表人或其关联企业在其他支行已开户，总行/分行将不予审批。对不同意建立信贷关系的，调查人员应对客户说明理由，并退回有关资料；（二）各经营机构之间转移信贷客户，转出行必须将已审批的《银行贷款户审批表》退回，并附转出原因说明书，对转出信贷客户情况的说明应实事求是，客观详细，不得隐瞒实情。转入行另行准备相关资料审批开户。（三）对列入黑名单的单位、个人及其参与经营的单位，严禁与之建立信贷关系。第四条客户变更名称（一）借款人变更名称，必须将原名称下的贷款及利息予以清偿，清偿方式可根据借款人的实际情况，采取直接归还或以新名称贷款还原名称贷款。（二）承兑申请人更换名称，对未到期的银行承兑汇票必须由新单位出具承诺书承担原有债务，并要求承兑担保人出具继续担保的承诺书，或追加我行认可的新担保。（三）客户使用新名称办理信贷业务，必须将原贷款户《银行贷款户审批表》退回，并提供新名称的营业执照、税务登记证、组织机构代码证、贷款卡等有关资料重新开户，经审批通过后，方可办理信贷业务。