高善文-知止不殆(安信证券2020投资策略会ppt)-2019.11-57页

关于证券投资顾问业务的思考若干问题

证券投资顾问业务思考《证券投资顾问业务暂行规定》从去年10月份通过以后，各证券公司开始陆续改制或新成立相关的财富管理部门、推出不同名称但内容差别不大的财富产品、配备相应岗位的投资顾问人员，“投资顾问”一词成为时下证券行业最为热门的名词。我们在给券商做投顾业务交流或者建设投顾系统过程中，不同券商的关注点不一样，本文是对近一年来投顾业务交流中遇到的一些代表性问题，并结合市场上大家对投顾业务的相关评论资料基础上，整理出来的，供关注投顾业务的相关人员参考。一、为什么要建设投顾系统 1.行业竞争所逼随着近几年券商营业网点的快速增加，新的营业部几乎都会采用低佣金竞争策略，老营业部为了留住客户，只能跟随，造成整个行业经纪业务利润大幅下降。证券公司已经充分认识到通道同质化、佣金价格战以及投资者需求日益复杂等难题，以前“重通道轻服务”的模式已经难以维持，证券公司急需寻求新的可持续发展之路。而证券公司向服务转型，可以更好的体现差异化竞争，锁定客户的个性化需求并创造利润，最终在新一轮的竞争中脱颖而出。证券公司向服务转型，不仅仅意味着要根据客户需求来开发和深化服务业务，还需要勤练内功，通过业务模式、运营模式、组织变革、绩效管理甚至企业文化变革，从根本上推动服务转型，从而适应新业务的需求。对于证券公司来讲，证券投资顾问业务改变了过去主要依靠经纪业务的经营模式，多了一个盈利的渠道，同样，对证券公司的综合服务能力也提出了更高的要求，投资顾问团队化服务、有针对性的个性化服务将成为未来证券公司在市场竞争的有利武器。同时，也为那些真正有投资顾问服务能力的从业人员一个广阔的发展空间。 2.监管政策所需 2010年，监管机构针对证券公司服务管理方面，出台了一系列的管理条例或意见稿: 1)2010年4月1日，证监会发布《关于加强经纪业务管理的规定》的11号文，该文对适当性服务体系建设提出一些规定，强调客户分类管理和客户风险承受能力评估，提出适当性产品给适当性客户的管理思想。同时该制度对客户服务活动，如客户回访制度、客户投诉制度也提出了明确要求，这些管理要求，对投资顾问业务管理，同样适合，因此

安信证券融资融券投资者手册.

目录【基础篇】 (3) 一、什么是融资融券？ (3) 二、融资融券交易与普通交易有什么区别？ (3) 三、什么是信用账户？ (3) 四、什么是标的证券？ (3) 五、什么是保证金？ (3) 六、什么是保证金比例？ (4) 七、哪些证券可充抵保证金？ (4) 八、什么是可充抵保证金证券的折算率？ (4) 九、什么是保证金可用余额？ (4) 十、什么是担保物？ (5) 十一、什么是维持担保比例？ (5) 十二、什么是授信额度和可用额度？ (5) 十三、投资者能从证券公司融到多少资金或证券？ (5) 十四、融资融券交易期限最长为多少？ (5) 十五、什么是强制平仓？ (6) 【开通篇】 (6) 一、融资融券业务操作的操作流程是怎样的？ (8) 二、投资者进行融资融券交易的基本条件有哪些？ (6) 三、如何提交融资融券申请？ (7) 四、投资者开户时须申报的内容有哪些？ (8) 五、如何提交保证金或充抵保证金证券？ (8) 六、投资者是否可以申请调整授信额度，该如何操作？ (8) 七、如何进行融资融券交易委托？ (8) 【交易篇】 (8)

一、信用证券账户有哪些交易限制？ (8) 二、普通账户中的资金和股票可以直接转到信用账户去吗？ (8) 三、融资买入和融券卖出的申报数量有什么要求？ (8) 四、融资融券交易的申报价格有什么限制？ (9) 五、投资者进行融资融券交易需要承担哪些费用？ (9) 六、投资者如何了结融资交易？ (9) 七、投资者如何了结融券交易？ (9) 八、维持担保比例低于150%时，投资者应如何注意什么？ (9) 九、当维持担保比例低于130%时，投资者应如何注意什么？ (9) 十、投资者进行融资融券交易期间能否提取保证金？ (9) 十一、投资者信用证券账户有关分红、派息、配股等权益如何处理？ (9) 十二、信用账户的股东投票与普通账户的股东投票有何区别？ (13) 十三、融资利息和融券费用速算 (13) 十四、融资融券登记结算业务收费一览表 (13) 十五、杠杆比例、维持担保比例和触及平仓线涨跌幅速算表 (13) 【风险篇】 (11) 一、融资融券投资者可能面临的主要风险有哪些? (11) 二、投资者在融资融券业务中为什么会存在亏损放大的风险？ (12) 三、投资者在从事融资融券交易期间，为什么还存在交易成本增加的风险？ (12) 四、投资者的信用资质状况发生变化，会对其融资融券业务有何影响？ (12) 【案例篇】 (17) 1、授信 (17) 2、发生交易 (18) 3、通知补仓 (15) 4、投资者补仓 (21) 5．强制平仓 (17)

证券投资顾问实习报告范文(2020新版)

编号：YB-BG-0492 ( 实习报告) 部门：_____________________ 姓名：_____________________ 日期：_____________________ WORD文档/ A4打印/ 可编辑证券投资顾问实习报告范文 (2020新版) The internship report allows us to understand the society in practice, open up our horizons, increase our knowledge, and lay a solid foundation for the society.

证券投资顾问实习报告范文(2020 新版) 备注：实习报告是每个大学生必须拥有的一段经历，它使我们在实践中了解社会，让我们学到了很多在课堂上根本就学不到的知识，受益匪浅，也打开了视野，增长了见识，为我们以后进一步走向社会打下坚实的基础。一：实习公司介绍世纪证券有限责任公司前身为成立于1990年的江西省证券公司。2001年7月，经中国证监会批准，公司增资扩股并更名为“世纪证券有限责任公司”，注册地址迁至广东省深圳市。多年来，公司逐步发展成为以深圳为总部、以江西为重点业务区域，业务网络覆盖北京、上海、广东、江苏、湖南、云南等地的全国性专业证券公司，目前注册资本为10.05亿元人民币，在全国15个大中城市拥有23家证券营业部，在北京、南昌设有办事处。公司的经营范围包括：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；证券投资基金代销。公司以雄厚的资金实力、一流的人才队伍、丰富的专业

688021安信证券股份有限公司关于山东奥福环保科技股份有限公司使用闲2021-02-27

安信证券股份有限公司关于山东奥福环保科技股份有限公司使用闲置募集资金补充流动资金的核查意见安信证券股份有限公司（以下简称“安信证券”或“保荐机构”）作为山东奥福环保科技股份有限公司（以下简称“奥福环保”或“公司”）首次公开发行股票并在科创板上市的保荐机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》《上市公司监管指引第2号—上市公司募集资金管理和使用的监管要求》、《上海证券交易所上市公司募集资金管理办法（2013年修订）》《上海证券交易所科创板股票上市规则》等有关规定，对公司拟使用闲置募集资金补充流动资金事项进行了认真、审慎的核查，并发表意见如下：一、募集资金基本情况经中国证券监督管理委员会出具的《关于同意山东奥福环保科技股份有限公司首次公开发行股票注册的批复》（证监许可〔2019〕1884号）核准，公司首次公开发行人民币普通股（A股）20,000,000股，发行价格为每股26.17元，募集资金总额52,340.00万元，扣除发行费用6,627.92万元（不含增值税）后，募集资金净额为45,712.08万元。上述募集资金已全部到位，经容诚会计师事务所（特殊普通合伙）验证，并于2019年10月31日出具了会验字〔2019〕第7830号《验资报告》。二、募集资金使用情况根据公司《首次公开发行股票并在科创板上市招股说明书》以及公司第二届董事会第十一次会议和第二届监事会第七次会议分别审议通过的《关于调整部分募集资金投资项目拟投入募集资金金额的议案》中对募集资金投资项目的承诺情况，本次公司首次公开发行股票募集资金投资项目及募集资金使用计划如下：单位：万元

三、本次使用闲置募集资金补充流动资金的情况截至2020年12月31日，公司募集资金累计使用的金额为14,546.72万元，尚未使用的金额为31,165.36万元，募集资金专户的资金余额为14,516.77万元。公司因发展需要，同时为提高募集资金的使用效率，在保证募集资金投资项目的资金需求以及募集资金使用计划正常进行的前提下，结合公司生产经营需求及财务状况，公司决定使用不超过8,000万元的闲置募集资金暂时补充流动资金，使用期限不超过12个月，到期将归还至募集资金专户。四、对公司日常经营的影响公司使用部分闲置募集资金暂时补充流动资金，有利于解决公司暂时的流动资金需求，提高募集资金使用效率，降低财务费用，提升公司经营效益。本次公司使用不超过8,000万元的闲置募集资金暂时补充流动资金，仅限于与主营业务相关的生产经营使用，没有通过直接或者间接安排用于新股配售、申购，或者用于股票及其衍生品种、可转换公司债券等的交易，没有与募集资金投资项目的实施计划相抵触，不影响募集资金投资项目的正常进行，不存在变相改变募集资金投向和损害股东利益的情况，期限届满将及时归还至募集资金专户。公司前次使用闲置募集资金暂时补充流动资金相关议案于2020年4月14日召开的第二届董事会第十四次会议、第二届监事会第十次会议审议通过，同意公司使用闲置募集资金不超过3,000万元（含3,000万）用于暂时补充流动资金，单次补充流动资金时间不得超过12个月，以满足公司后续发展的实际需求。公司已于2021年1月30日将上述临时补充流动资金的3,000万元闲置募集资金全

安信证券_策略组实习生

金乐荷工作经历安信证券2016年06月- 2016年08月策略组实习生研究部负责研究全球主要国家居民资产配置、股市增量资金建模和测算，分析中美股市行业历叱表现、风格切换，独立撰写的分级基金研究报告被某大型公募基金研究总监采用台湾光鼎电子2015年09月- 2015年11月实习生战略研究部自上而下分析两岸 LED 产业竞争状冴，分析 8 家可比公司发展趋势、公司业务和财务状冴；评估公司投资昆山房地产项目可行性，讨论运作策略提出公司重点发展 SMD LED 以及 LED 照明的策略，设计财务改善方案；建议以土地出资，与地产商合作开发，撰写 25000 字报告，向董事长汇报庆余财富有限公司（私募对冲基金）2015年07月- 2015年08月实习生研究部追踪国内对冲基金及财富管理市场发展，撰写公司发展策略报告分析国内居民财富管理需求以及私募基金产品的策略、风险和收益状冴。工作以外经历 2014年10月- 2014年08月CIMA Global Business Challenge CIMA Global Business Challenge 小组组长研究某游艇企业进入中东市场战略决策，分析中东市场增长潜力、客户偏好等组织团队自学管理会计专业知识，讨论、撰写参赛作品 200 支参赛团队中名列第 7 中科大投行与咨询协会 2015年03月- 2016年06月创始人、副主席发起筹建协会，招募协会成员，联系协会导师，协会成员已超过 50 人，导师包括教授和资深业界人士为会员提供投资银行和咨询业基础知识和基本技能培训，对接金融论坛和案例比赛等活动，邀请业界精英作讲座教育经历香港中文大学2016年09月- 2018年07月金融学硕士相关课程：金融分析，金融学 2015年09月- 2016年03月台湾辅仁大学交换学生中国科学技术大学 2012年09月- 2015年07月工商管理专业本科其他技能：Spss，英语，Office，书法，乒乓球，金融学，羽毛球，证券市场，宏观经济，工商管理语言：英语（六级）活动：创业大赛全国赛银奖

2018年证券投资顾问第二章讲义

2018年证券投资顾问第二章讲义第二章生命周期理论 1投资者共同偏好规则：若两种证券具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，则投资者会选择期望收益率高的组合。若期望收益率而收益率方差不同，投资者会选择方差较小的组合。 2 投资者风险偏好分类：保守型，保守中庸型，中庸型，中庸进取型，进取型。

3货币的时间价值是指：在无风险条件下，经历一定时间的投资和在投资而发生的增值，或者是货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值，也被称为资金时间价值，同等价值的货币或现金流在不同时间点的价值是不同的。货币时间价值就是在两个时间点之间的差异。货币之所以具有时间价值主要因为以下三点：1)现在持有的货币可以投资，获得投资回报。2)货币的购买力会受到通货膨胀的影响而降低。3)未来的投资收益的预期具有不确定性。 4 货币时间价值的影响因素：1)时间。2)收益率或通胀率。 3)单利与复利. 5 复利期间是指一年内计算复利的次数，比如以季度为复利期间，则复利期间数量为4，以月份为复利期间，复利期间数量为12. 6年金的计算，根据等值现金流发生的时间点不同，年金可以分为期初年金和期末年金，期初年金是在一定时期内每期期初发生系列相等的收付款项，即现金流发生在当期期初，比如生活费支出，教育费支出，房租支出等。期末年金是指现金流发生在

当期期末，比如房贷支出。期初年金和期末年金并无实质差别只在收付款时间的不同。 7 永续年金是指在无限期内时间间隔相同，不间断，金额相等，方向相同的一系列现金流。比如优先股，他有固定的股利而无到期日，其股利可视为永续年金。未规定偿还期限的债券，其利息也可视为永续年金。 8 增长型年金是指在一定期限内，时间间隔相同，不间断，金额不相等但每期增长率相同，方向相同的现金流。增长型永续年金是指在无限期内，时间间隔相同，不间断，金额不相等但每期增长率相同，方向相同的现金流。 9资本资产定价模型的假设条件 1)投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，根据方差或标准差评价证券组合的风险水平，并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合。 2)投资者对证券的收益，风险，及证券间的关联性具有完全相同的预期。

688186安信证券股份有限公司关于张家港广大特材股份有限公司使用闲置2021-03-03

安信证券股份有限公司关于张家港广大特材股份有限公司使用闲置募集资金暂时补充流动资金的核查意见安信证券股份有限公司（以下简称“安信证券”、“保荐机构”）作为张家港广大特材股份有限公司（以下简称“广大特材”或“公司"）首次公开发行股票并在科创板上市持续督导阶段的保荐机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》、《上海证券交易所科创板股票上市规则》和《上市公司监管指引第2号——上市公司募集资金管理和使用的监管要求》、《上海证券交易所上市公司募集资金管理办法（2013年修订）》等有关规定，对广大特材使用闲置募集资金暂时补充流动资金事项进行了核查，并出具本核查意见如下：一、募集资金基本情况根据中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于2020年1月6日出具的《关于同意张家港广大特材股份有限公司首次公开发行股票注册的批复》（证监许可[2020]28号），同意公司首次公开发行股票的注册申请。公司获准向社会公开发行人民币普通股41,800,000股，每股发行价格为人民币17.16元，公司共募集资金总额为人民币71,728.80万元，扣除总发行费用人民币7,775.04万元（不含税）后，募集资金净额为人民币63,953.76万元，上述募集资金已全部到位，经天健会计师事务所（特殊普通合伙）审验并出具了《验资报告》（天健验[2020]5-4号）。募集资金到账后，已全部存放于经公司董事会批准开设的募集资金专项账户内，公司与保荐机构、存放募集资金的商业银行签署了募集资金三方监管协议。二、前次用于暂时补充流动资金的募集资金归还情况 2020年3月3日，公司召开了第一届董事会第十二次会议、第一届监事会第八次会议，审议通过了《关于使用部分闲置募集资金暂时补充流动资金的议案》，同意公司在确保不影响募集资金投资项目实施及募集资金使用的情况下，使用不

证券投资顾问业务管理办法

中国银河证券股份有限公司投资顾问业务管理办法（试行）第一章总则第一条为提高客户服务水平，加强公司投资顾问业务管理，规范投资顾问人员合规开展投资顾问业务，促进投资顾问业务的健康发展，依据中国证监会《证券投资顾问业务暂行规定》，制定本办法。第二条本办法所指的证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指公司接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。从事证券经纪业务，附带向客户提供证券及证券相关产品投资建议服务，不就该项服务与客户单独作出协议约定、单独收取证券投资顾问服务费用的，其投资建议服务行为参照本办法有关要求执行。第三条本办法所指的证券投资顾问，是指公司正在或将要从事符合证监会《证券投资顾问业务暂行规定》中所指证券投资顾问业务，取得证券投资咨询执业资格且在中国证券业协会注册登记成为证券投资顾问的证券营业部员工。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。第四条经纪管理总部和证券营业部是证券投资顾问的日常管理部门，负责投资顾问的日常管理、招聘、培训、监督、考核、投诉

和回访等工作；投资顾问部是证券投资顾问的业务指导部门，负责证券投资顾问的专业指导、专业培训和专业评价等工作，负责根据证券投资顾问业务需求，提供证券投资顾问产品或服务；人力资源部负责投资顾问的人事管理、资格申报和注册登记等相关事宜；信息技术部负责提供投资顾问业务相关的信息技术支持；法律合规部负责投资顾问业务有关规章制度、合同文本的合规审核，开展投资顾问业务有关合规培训和合规咨询，在合规检查工作中对投资顾问业务进行合规性检查，并对投资顾问业务进行合规考核，并将投资顾问业务纳入公司信息隔离墙统一管理。第二章证券投资顾问的任职资格及工作职责第五条投资顾问的任职资格包括： 1.具有良好的职业道德，良好的合规执业记录； 2.具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问； 3.具有大学本科及以上学历，具备一定投资咨询经验或金融业从业经验； 4.具有出色的沟通及协调能力，能够正确处理客户的各种投资咨询问题； 5.公司《员工招聘管理办法》中的基本条件及公司其他条件。

2019证券投资顾问业务证券协会后续培训80分版

2019证券投资顾问业务证券协会后续培训80分版证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例 80分 1、投资顾问承担了对公司和客户的双重代理角色，投资顾问所面临的利益冲突主要包括（ABCD）。 A、客户与公司经纪业务之间的利益冲突 B、客户与公司自营业务、资产管理业务之间的利益冲突 C、客户与公司承销业务、基金代销业务之间的利益冲突 D、客户与非客户的利益冲突 2、证券投资顾问与证券分析师之间的隔离，根据各自是否接触客户敏感信息划分、投资顾问属于墙内人员，而证券分析师处于墙外。（错误） 3、对于律师、其他金融机构（如商业银行）的查询或索要客户信息的要求，投资顾问不应当向其提供。（正确） 4、证券公司或证券咨询机构与投资顾问之间是委托关系。（错误） 5、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户（BC）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。 A、投资偏好 B、风险承受能力 C、服务需求 D、资产状况 6、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并（B）。单选 A、成立专门的委员会 B、指定专门人员独立实施 C、指定多部门分别独立实施 D、指定多部门共同实施

7、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前（5）个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。 A、5 B、3 C、7 D、2 8、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务（ABCD）等环节实行留痕管理 A、客户回访和投诉处理 B、协议签订 C、业务推广 D、服务提供 9、证券投资顾问业务主体涉及机构和个人、证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务须取得证券投资咨询业务资格（错误） 10、在我国，证券投资顾问应当公开自身基本信息以供投资者决策判断，这些需要公开的信息不包括（D） A、其所推荐产品的基本特征和风险性质 B、投资顾问的执业资格及基本经历 C、投资顾问与其推荐的产品有无关联关系 D、其自身及其所在公司持有或投资相关股票的情况 11、按照《证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则》的要求，证券投资咨询机构在异地开办分支机构，应当向其（C）证监局提出审核申请。 A、公司主要营业场所所在地 B、以上三者都不正确 C、机构注册地 D、分支机构所在地

投资顾问培训练习题

投资顾问业务培训暨证券后续职业培训练习题一、单项选择题 1、证券公司与客户签订证券交易委托代理协议，应当为客户开立（）。 A．资金账户 B．证券账户 C．结算账户 D．三方存管账户 2、证券公司应至少每（）年对客户进行一次风险承受能力评估。A．3年 B．2年 C．1年 D．半年 3、下列哪类人员可以从事证券营销业务？（C ） A．技术人员 B．风险监控人员 C．客户经理 D．合规经理 4、证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在（）个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的（）。 A．3，20% B．1，20% C．3，10% D．1，10% 5、证券公司的下列业务操作中存在违规行为的是（）。 A.证券公司应当事先明确告知为客户所提供服务或者销售产品的风险特征，提供与客户风险承受能力相适应的服务或产品

B.证券公司在与客户签订证券交易委托代理协议时，应对客户进行初次风险承受能力评估 C.客户开户时，证券公司应对客户的姓名、身份的真实性进行审查，登记客户身份基本信息，但无需留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件 D.证券公司发现盗买盗卖等异常交易行为疑点时，应当及时通知客户并核实确认、留存证据 6、证券公司应当为每个客户单独建立纸质或者电子档案，客户档案可以不包括（）。 A.客户及代理人名称、地址、通讯联系方式 B.客户和代理人的身份证明文件复印件 C.客户的证券账户卡复印件、证券交易委托代理协议、客户资金存管协议 D．客户的工作证明文件 7、证券经纪业务服务成本应采取（）的方式。 A.全成本核算 B.营业成本核算 C.经营成本核算 D．以上核算方法均可 8、下列不属于证券营业部运营成本的是（）。 A．员工工资与福利 B．租赁费、折旧费、办公费用 C．业务开发费用、客户维护费 D．第三方存管费支出 9、《证券投资顾问业务暂行规定》自（）起施行。 A．2011年1月1日 B．2010年12月1日 C．2011年1月31日 D．2011年3月31日

投资顾问人员日常考核细则

附件：华泰联合证券有限责任公司营业部投资顾问人员日常考核细则一、考核指标根据《华泰联合证券有限责任公司营业部投资顾问人员薪酬管理办法》，营业部投资顾问人员（包括投资顾问和投资顾问助理）日常考核计算方法如下：

二、说明 1、日常任务完成率投资顾问日常任务完成率得分=（出勤率得分×5%+产品生产推送得分×10%+电话服务数得分×5%+上门拜访数得分×5%+举办客户活动得分×10%+参与业务培训得分×5%）/40% 投资顾问助理日常任务完成率得分=（出勤率得分×5%+产品推送得分×10%+电话服务数得分×10%+上门拜访数得分×5%+举办客户活动得分×10%）/40% （备注：根据《华泰联合证券有限责任公司营业部投资顾问人员薪酬管理办法》，日常任务完成率占日常考核得分40%权重）（1）出勤率按营业部规定的工作和培训考勤要求，满勤者视为完成考核目标值，有缺勤者按营业部规定进行扣分、比例折算。（2）产品生产推送营业部需针对投资顾问负责生产和投资顾问人员负责推送的个性化或标准化产品做出明确的时间和质量要求，并严格执行《华泰联合证券有限责任公司经纪业务证券投资咨询产品管理办法》的要求。按规定完成的拿满分，每出现一次延误扣5分，出现一次错误扣10分。

（3）电话服务数投资顾问人员一个月通过电话与名下客户完成有效沟通的数量，达到月度目标值者满分，不足者比例折算，公式如下：电话服务数得分=当月电话服务数/当月电话服务数目标值*100 分电话服务数只统计投资顾问人员名下客户，一个客户多条电话沟通记录的视为服务一名客户。拨打客户电话但未正常接通、未形成有效沟通的不计算在内。（4）拜访客户数投资顾问人员一个月上门拜访名下客户的数量，达到月度目标值者满分，不足者比例折算，公式如下：拜访客户数得分=当月上门拜访数/当月上门拜访数目标值*100 分上门拜访数只统计投资顾问人员名下客户，一个客户多次上门拜访的视为拜访一名客户。（5）举办客户活动投资顾问人员每月至少举办一次参与客户规模超过40人的活动，包括但不限于投资报告会、股市沙龙、客户见面会等形式。同一活动，计算次数的主办人最多包括一名投资顾问和一名投资顾问助理，不得

关于在安信证券公司的社会实践报告

社会实践总结科组：金营科组姓名：张晓媚实习单位：安信证券黄岐营业部实习时间：2010年7月12日— 2010年7月16日关于在安信证券公司的社会实践报告金融专业是一门应用性和操作性很强的专业，如果专业老师缺乏实践经验，不了解金融业的发展状况，不熟悉银行、证券、保险业务活动的开展，那么教师在课堂教学中就无法具体地联系实际进行深入、生动、透彻的讲解，无法在教学过程中渗透职业理念和职业道德，更无法培养出适应用人单位需求的人才。这种脱离实际的教学,不仅会使学生感到单调枯燥,久而久之,连教师本身也会觉得索然无味。学校的发展离不开教师的支持，如果教师业务不精通,培养出的学生不适应社会的需求,不受企业欢迎，最终只会影响学校的声誉,阻碍学校的进一步发展。为了摆脱理论与实践相脱离的局面，深入地了解用人单位各岗位对人才的要求和熟悉业务活动，提高自身的业务素质，提高课堂的教学成效，本人于2010年7月12日至2010年7月16日到安信证券公司黄岐营业部进行了为期一星期的社会实践活动，受益匪浅，不但开阔了视野，领略了公司先进的企业文化，了解了证券公司各岗位人员的职责和要求，还学习了股票投资的技巧和股指期货的交易，为今后的教学提供了很宝贵的财富。具体的实践计划和内容如下：一、实践计划为了能够提高实践的成效，本人在实践活动开展的前期做了一系列的准备工作，力求做到带着问题去学习，将企业的先进文化和对人才的要求带回课堂，具体如下： 1、领略证券公司先进的企业文化，了解证券公司开展的业务； 2、深入了解证券从业资格考证方面的信息：如何开展培训，如何收集资料等，并谋求长期的在考证方面的合作； 3、提高专业技能，跟专业的证券分析师学习股票投资技巧和股指期货的交易，

C11016证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例+答案汇总

C11016证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例94分第二套 11、ABCD 10、正确 6、C 7、5

5、ABC 10、正确 6、C 7、C 5、ABC

8、服务 4、错误 3、证券投资咨询 2、全选 1、错误

12、正确 15、证券分析师 14、以上三者都不正确 13、正确 9、正确

C11016证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例94分 1、投资顾问承担了对公司和客户的双重代理角色，投资顾问所面临的利益冲突主要包括（ABCD）。 A、客户与公司经纪业务之间的利益冲突 B、客户与公司自营业务、资产管理业务之间的利益冲突 C、客户与公司承销业务、基金代销业务之间的利益冲突 D、客户与非客户的利益冲突 2、证券投资顾问与证券分析师之间的隔离，根据各自是否接触客户敏感信息划分、投资顾问属于墙内人员，而证券分析师处于墙外。（正确） 3、对于律师、其他金融机构（如商业银行）的查询或索要客户信息的要求，投资顾问不应当向其提供。（正确） 4、证券公司或证券咨询机构与投资顾问之间是委托关系。（错误） 5、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户（BC）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。 A、投资偏好 B、风险承受能力 C、服务需求 D、资产状况 6、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并（B）。单选 A、成立专门的委员会 B、指定专门人员独立实施 C、指定多部门分别独立实施 D、指定多部门共同实施

投资顾问岗位职责

投资顾问助理：工作职责： 1、负责对证券投资策略、资产配置方案进行研究； 2、协助投资顾问依托财富中心投研团队服务资产100万以上的高端客户； 3、对内为营销团队提供专业知识支持，对外参加各种投资交流活动。任职要求： 1、金融或相关专业，硕士研究生及以上学历； 2、具有扎实的经济、金融、投资等领域的相关理论知识，深厚的行业与公司研究能力，敏锐快捷的市场反应能力和较强的风险控制意识； 3、善于对宏观经济形势和股票市场进行深入分析，为客户提出行业配置以及投资策略建议； 4、具有严密的逻辑思维和分析判断能力，良好的公众演讲能力和沟通能力； 5、有证券投资管理、资产管理或研究工作经验、有管理运作大资金经历或海外留学工作经历者优先。经理岗位职责 1. 主持投资顾问部日常管理工作。 2. 落实营业部下达的各项任务和指标。 3. 负责团队的建设、维护，负责内部培训和考核工作。 4. 协调本部门内员工关系，培养团队精神。 5. 完成营业部交办的其他任务。首席投资顾问岗位描述： 1、首席投资顾问是营业部投资咨询业务权威，制定营业部投资顾问团队的发展规划； 2、制定投资顾问部的客户服务计划； 3、根据总部的投资策略和股票池，制定本营业部的选股、选时策略； 4、研究金融衍生品的规则，为客户提供相关的投资、套利咨询服务； 5、通过举办投资报告会、理财讲座等活动配合营销团队积极拓展客户； 6、完成营业部交办的其他任务。首席投资顾问享有管理津贴，其个人研究成果必须与营业部全体投资顾问分享，应承担营业部其他级别投资顾问的辅导、培训工作。初级投资顾问岗位描述—— 1、依托总部投资顾问及营业部首席投资顾问的指导，为客户提供各种投资咨询服务； 2、配合营销团队积极拓展新增客户；为投资者举办小型讲座，普及证券投资知识； 3、宣传对投资者风险教育知识；完成营业部交办的其他任务。高级投资顾问岗位描述—— 1、依托总部及首席投资顾问的指导，为客户提供各种投资咨询服务； 2、为营业部存量客户提供务类投资咨询服务；

一个投资顾问的一天(3)

一个投资顾问的一天 2011-11-09 02:39 来源：上海证券报字号：12 14 告别佣金战投顾业务掀开券商差异化竞争“大幕” 一个普通的北京秋日清晨。早8点，张世航（化名）已如平日一样，在营业部会议室内坐定，翻开笔记本、拿起笔，此时公司研究所视频晨会准时开始。作为中信证券北京市某营业部的一名投资顾问，张世航与公司其他近900名投资顾问一样，在工作笔记本上翻开了一天的工作。这个北京秋日的清晨与经年此时的秋日并无太大不同，但对作为投资顾问的张世航们来说，每一个清晨都是新的。尽管已有6年的证券行业从业经历，自加入中信证券投顾团队以来，张世航说他每一天的工作都充满了挑战与创新。从这一个个清晨出发，同样面临着挑战与创新的投资顾问业务，正逐步提升证券公司投资咨询与财富管理的服务能力，推开差异化竞争的大门。 1 经纪业务升级新战略清晨8点，证券投资者李先生准时打开电脑查看财经资讯和隔夜欧美股市行情。此时张世航正在进行视频晨会这一“必修课”。按照公司规定，投资顾问每天都须获知公司对行情的基本判断，完成资讯的搜集、整理和分析，以便在工作中向客户提供专业的咨询服务和投资建议。沪指前一交易日盘中创出调整新低后掉头收高，市场对反弹能否持续各执己见。在晨会上听过公司研究部门对市场的判断后，张世航的笔记本上多了密密的两页记录，后期市场走势判断已了然于胸。持续近3年的降佣恶战，以及近两年佣金率、交易量“双杀”，使作为证券公司主要利润来源的经纪业务受到前所未有的挑战。统计显示，京沪深广等一线城市营业部平均佣金率已降至0.08%以下，部分营业部甚至以0.04%乃至更低的费率揽客。今年上半年全行业净利润在去年比前年缩水33%的基础上，同比再降11%；11家上市券商经纪业务净收入同比下降25%。 “谋变”，已成为摆在所有经纪商案头的最大课题。 2011年1月1，证监会《证券投资顾问业务暂行规定》正式实施，这一政策东风成为券商下定决心进行经纪业务转型、并花大力气打造投顾业务的触发剂。中信证券筹备已久的投顾业务也于今年正式起航。 “我们把今年称作中信证券培育和发展投顾业务的元年，也是公司投顾业务人才引进和团队建设、业务规划和盈利模式探索、建章建制、搭建运营组织架构和梳理业务流程的元年。”中信证券首席投资顾问刘德忠表示。中信证券经纪业务系统从今年开始，在全国选出一批客户基础和投顾人力资源储备比较丰富的分公司和营业部，展开投顾业务试点。其投顾人员主要来自内部转岗和外聘：一方面选拔精通业务、能力优秀的员工，在取得专业投资顾问执业资格后转为投顾人员；另一方面也大力吸引业内投顾精英加盟。张世航属于前者，此前他在公司这家营业部做了三年的客户服务，客户满意度颇高。

安信证券 - 研究报告

Financial Services Dec 31, 2010 Anxin Trust & Investment (600816) ——Assets restructuring extended for another year Outperform Earning estimates Units: million Rmb, Rmb, %, times Unchanged Incom e Growth Net profit Growth EPS Gross margin ROE PE EV/ EBITDA Market data Dec 30, 20102008 132 2 31 77 0.10 N/A 15.3 131 N/A Closing price 13.62009 173314650 0.10 N/A 20.2 131 N/A 52-week high/low 21.71/12.992010Q3 156********.18 N/A 25.5 57 N/A Indices SH/SZ 2760/121392010E 228 32 113 145 0.25 N/A28.7 54 N/A PB 19.72011E 1800 689 1300 1050 0.72 N/A22.3 19 N/A Dividend yield - Floating mkt cap (mn) 6172 Investment highlight Fundamental Data Sep 30, 2010 NAV per share (Yuan)0.69 Asset liability ratio %46.38 Total share capital / Floatable A-shares ( mn shares) 454/454 Total share capital / Floatable B-shares ( mn shares) -/-52-week performance： Analyst Sun Jian A0230210020004 sunjian@https://www.360docs.net/doc/6f15475500.html, Contact Liu Li (8621) 23297218 liuli@https://www.360docs.net/doc/6f15475500.html, Add.：99, East Nanjing Rd. Shanghai Tel: （8621）23297818 SWS Research Co., Ltd. The Company announced to extend the assets restructuring for another year. On January 7th, it will be holding a shareholders’ meeting to propose to extend the asset restructuring plan for one year and ask the shareholders to authorize the Board of Directors to operate the private placement. This is the 3rd extension since 2009 and 2010. The Company’s assets restructuring proposal has gained the conditional approval from the CSRC on June 1st, 2008. The launch of net capital regulation on the trust industry will pave the way for assets restructuring, in our view. Among the participants, CITIC Trust might be the strongest. To this October, CITIC Trust has reported the net assets of RMB 4.3B, trust assets under management of over RMB 300B, and 1H10 net profits of RMB 193M (annual net profits might top RMB 800M, based on our estimates). Regarding revenue structure, its principal trust services and self-operated lending business accounted for 61% (the highest proportion compared to the peers’) and 38%, respectively. CITIC Trust’s advantages include the outstanding capabilities of policy forecast, project management, and the active products which have fairly high profitability and won market reputation. To June 30th, the Company has posted the trust assets under management of RMB 10.9B and the net profits of RMB 80M in the first three quarters. We are very confident about the assets restructuring. We give the 10E net profits forecast of RMB 900M to 1.2B upon the completion of the assets restructuring, implying the EPS of RMB 0.50 to 0.68 and the PE multiple of 30x. Considering the Goldman Sachs’s acquisition price of RMB 5.778B for a 12% stake in Taikang Life Insurance, an 8.08% stake owned by CITIC Trust is worth approximately RMB 4B, which will enhance the EPS by RMB 2.2. And the figure will soar to about RMB 5 if Taikang Life Insurance launches IPO. So we set the target price at RMB 25, based on the assumption that the assets restructuring would make smooth progress. Catalysts for stock performance: growing expectation for assets restructuring; Taikang Life Insurance’s IPO; approval on the Company’s innovative businesses; release of REITs… Major risks: CITIC Trust’s lower-than-expected results; uncertain trading resumption date;