理财师职业形象塑造

在职场中如何塑造个人形象

在职场中如何塑造个人形象 塑造自己的形象几乎是人与生俱来的本能。我们一生中所从事的活动都在形塑自己的形象。下面是给大家搜集整理的在职场中如何塑造个人形象文章内容。希望可以帮助到大家! 在职场中如何塑造个人形象在生命发展的不同阶段里，我们不断地提升并超越过去、不断卸下从前的自我，顺着新生的喜好与愿望，推出自己的新面貌。在人生这个舞台上，每个人都是演员，随着外在环境的变化，调整自我形象，希望在担当的角色上，演出一场淋漓尽致、尽其在我的生命戏码。 在家里当好儿女、在学校当好学生、进入职场后建构自己的专业形象，都成为理所当然的事。 上班族针对职场环境的要求、标准、期许，一方面收敛自己违逆冲犯的想法，一方面强化自己不足的能力，让自我的形象，也就是形貌、作为、心态，与他人对我的印象，融合成为自信心的泉源，进而让自己成为服务机构所倚重的要角。这便是构建职场中专业形象的动机。 不断地更新自我期望，在职场里努力完善个人的专业形象，是上班族基本的职业道德。反之，一个人若无法在工作上表现称职，很可能拖累组织或同事，他的形象也会因此被归类为不值一提、普通一般或可有可无之材。一旦不利的印象形成，他要在职场出

头的机会就会变得微乎其微。因此，维护自己在职场上的专业形象是每个上班族必修的功课。 如何发觉自我形象我们先来做个游戏，帮助大家更认识自己、发觉自我形象! 请先决定你比较喜欢植物或是动物，只能择一。顺着这条思路，在纸上写出三种你喜欢的物种，喜欢植物的就写下三种最喜欢的植物，喜欢动物的就写下三种最喜欢的动物。接着，请分别针对你喜欢的每种植物、或动物，写出你最中意它的三个特性、或主要缘由。你必须总计写下三个物种、九个喜欢的特性或缘由，而且这些特性或缘由彼此不能重复。 在这个游戏里，每一个你喜欢的物种，都代表了一套你自己认知的形象，这形象的特征，就是你列举的每一个物种的特性或缘由。这游戏的答案没有是非对错，所举的例子纯粹是帮助大家了解，每一个人都可以很有弹性地创造自己多重的形象，而每个形象都蕴含了自己最喜欢的特质。这个游戏的解读如下： (1) 第一个物种代表你自以为的形象，是你最期望的特质; (2) 第二个物种代表你所认知到他人眼中你的形象; (3) 第三个物种代表你深层的形象，也许自己日常都没觉察到。 解读的时候，请参考以下几点说明： 任何答案都是对的，选择植物或动物无妨，只是方便大家发想。 先后次序反映不同层次的形象;直觉反应的顺序，代表的意义也有差异。

银行从业考点-个人理财-理财师的执业资格和要求(点趣乐考网)

个人理财-理财师的执业资格和要求 1[多选题]关于理财师的职业特征，说法正确的有（）。 A.理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益 B.理财规划服务是一项专业性很强的服务．要求从业人员有扎实的金融基础知识 C.在理财规划服务中．理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作 D.理财规划服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求 E.理财师在理财规划服务中提供建议．最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担 参考答案：B,C,D，易错项为B,C,D,E。 参考解析： 理财规划服务寻求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的利益：理财师提供建议，最终决策权在客户，所有权益或风险均由客户拥有或承担。故A、E选项错误。 2[判断题]作为一名理财师，需要正确分析和评估客户的财务状况．并根据客户所处的人生和职业生涯阶段、风险承受能力，为客户量身定制合理的综合理财方案。（）

A.√ B.× 参考答案：对，易错项为0。 参考解析： 3[判断题]目前，中国理财师队伍普遍老龄化。（） A.√ B.× 参考答案：错 参考解析： 目前，中国理财师队伍普遍年轻化。 4[单选题]金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任，是指理财师的（）职业特征。 A.顾问性 B.专业性

C.综合性 D.规范性 参考答案：D，易错项为B。 参考解析： 规范性是指金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。5[多选题]合格理财师的标准可以概括为（）。 A.品德 B.服务 C.专业能力 D.遵纪守法 E.廉洁从业 参考答案：A,B,C，易错项为A,B,C,D,E。 参考解析： 合格理财师的标准可以概括为三点：品德、服务和专业能力。

商务礼仪与职业形象塑造(1)

商务礼仪与职业形象塑造(1) 简介:现代商务礼仪体现个人职业素养，对现代职业人士而言，拥有丰富的礼仪知识，以及能够根据不同的场合应用不同的交际技巧，往往会令事业如鱼得水。但交际场合中事 事合乎礼仪，处处表现得体着实不易。本课程将通过交往礼仪导论、服务礼仪、公关礼仪、社交礼仪、政务礼仪、国际礼仪等内容，全面展示现代交际礼仪与交往艺术的精华所在， 从而为职业人士打造个人交际魅力提供有效的指导。 我能通过本课程学到什么? ――通过学习本课程，您将实现以下转变： 1、全面掌握商务礼仪知识，塑造职业人士形象； 2、熟悉专业商务礼仪知识的具体运用，推动事业成功； 3、了解商务礼仪中的诸多忌讳，规避人际交往中的尴尬； 4、掌握待人接物的技巧实现有效的时间管理； 5、掌握的文件资料管理、处理、档案管理能力。 参加对象:经常出席各种社交场合的管理者、活动社交场合的公关人员、希望提升个 人修养与交际水平的各界人士 时间:2020年3月18-19日 地点:北京 精彩授教:丁欣： 企业网景特聘高级培训师、北京大学现代工商管理高级总裁研修班特聘培训师。8年 知名外企培训经验，中国第一代企业培训讲师。历任北京首信诺基亚移动通信有限公司培 训讲师，北京九州同创信息技术有限公司首席顾问讲师、北京伟利讯科技发展有限公司人 力资源部经理。任职期间，多次与同行参与国内最新培训项目的课件制作，并亲自授课， 在培训领域有极深的见地。曾参与设计的课程有《员工职业化培训》、《商务礼仪与职业 化形象塑造》《绩效管理》、《变化管理》、《员工激励》等。在几年的培训经历中，丁 老师总结了很多现代成功理念，其中比较经典的有：“快乐来源于智慧”、“没有第一， 只有动态第一”、“有高山的地方必有低谷”、“一切问题皆因沟通不利”等等。丁老师 授课风格灵活幽默，鼓励学员参与，注重实用性。自97年至今，培训人数近万人，并获 得学员好评。服务过的客户有：诺基亚、京华时报、中房集团、华洋海事、中科信、柏丽 橱俱、山西老万炉业、工化国际物业、卓轮（天津）机械公司、泰士特…… 课程内容:第一天：商务礼仪

培训师的职业生涯规划

培训师的职业生涯规划-标准化文件发布号：（9456-EUATWK-MWUB-WUNN-INNUL-DDQTY-KII

培训师的职业生涯规划 一、首先确定目前市场当中有哪些培训需求---需求 培训需求了解，说难也不难，说容易也不容易!~这关键是看个人的造化舆对市场的领悟能力。有的人明明是看中了，而有的人却视若无睹!~ 目前市场当中，个人感觉整个培训市场还可以维持三到五年，很多课程在国外早已不构成市场了，只有在国内内地因为改革开放、因为市场经济而催生舆发展。所以今后的趋势将是：培训需求更具体、培训讲师更专业化、顾问公司将面临着洗牌舆差异化竞争的格局。 二、结合自身实际情况，看看哪些需求是自己可以做的---定位 谈到定位，一般有两种：一种是专定位﹔另一种是泛定位。 我们这里只谈专定位的问题，专定位需结合自身情况考虑： 1、你的学识程度---决定你的学员层次 举例：象余世维老师学识确实渊博，就比较适合给高端层次学员授课﹔如果你是高中或中专毕业的，最适合的莫过于给车间班组长以及文员助理授课了。 2、你的专业背景---决定你的课程方向 举例：如金正昆教授是中国人民大学外交系主任，他的品牌课程<社交舆商务礼仪>就是典范﹔如果你对ISO较为精通，那么课程方向就可以考虑定位在ISO的体系辅导。 3、你的性格特质---决定你的授课风格 举例：如曾仕强教授现在年龄已过七旬，别人讲课都是站着的，而他却选择坐着讲课，形成了自己独特的授课风格﹔如果你习惯讲课的时候把手插在裤袋里，那就大胆的把手放在裤袋里吧!没必要完全去模仿别人。 三、接下来就是为日后成为职业培训师做好万全的准备---学习 成功学上说，设定好了目标之后，就要去为目标做万全的准备，这个准备就是学习。学习并不是简单的复制，也不是靠自己的经验去摸索，而是脚踏实地、复制成功、善于总结、举一反三。 1、专业知识的储备---这是你职业的饭碗 你目前专业知识储备得怎么样了有没有形成很好的体系在这个行业当中是否具有代表性等等这些都是需要我们去思索的! 2、综合知识的储备---这是你起跑的润滑油 大家都知道，如果一个讲师在台上能够引经据典，动不动就给你来一个例证，你肯定会觉得这个老师知识好渊博啊!~可能由衷的就对他敬重起来。 作为一名职业培训师，除了要了解本专业的相关知识外，还需了解历史、地理、人文、经济、政治、文化等综合知识。 3、授课知识的储备---这里你腾飞的翅膀 很多学者、专家不能进行有效的培训，原因就是受自己的表达舆沟通能力所限制，建议大家最基础的应该参加一下PTT或TTT的培训，在补充培训授课的专业知识舆技能之后，再多参加一些顾问公司举办的名师品牌课程，并在其中学习如何让自己的培训更受欢迎。 四、准备不重要，关键是去执行，也就是培训，培训，再培训---培训 你的课程你培训过多少场学员满意率如何曾经给多少家企业、什么企业、什么学员培训过有多少人可以证明你的课程质量和效果？ 培训，是我们成为培训专家的实践。很多人看到别人做培训很容易，自己做起来却很难；很多人在台上自我感觉良好，下台后背地评论一团糟。

如何塑造职业形象

如何塑造职业形象 当今社会，一个人的形象远比人们想象的更为重要。当我们大学毕业，面临着第一次去求职，那么如何给人留下你良好的形象呢？研究表明，我们当中仍然有90%的人，是在会晤的最初几分钟内就彼此做出判断的。由于人类是一种视觉占主导的动物，因此我们对事物的印象，源于自己之所见。外表在个人印象中占50%强——种族、年龄、性别、身高、体重、肤色、形体语言、衣着和打扮，它们都作为外表的一部分起着相应的作用。另外，说话的声音和方式则占个人印象的38%，而信息或说话的内容仅占7%。有时候一个人会在3分钟内失去生活的信心。因此在踏上发展事业道路之初，值得我们花点时间学习一下塑造良好形象的技能。 1.职业装：职业的强有力说明 穿什么样的衣服是让别人认真对待你的一种方法。穿着与众不同，一定要和你所从事的工作和所在的单位相协调。公司与公司之间，正确的职业服装标准是不一样的，要根据该公司经营的种类、产品或服务的性质、公司位置、公司历史与传统等等来确定。 男生应聘时，最好穿西服革履，配上硬领衬衫，系上挺括领带，显得潇洒、英俊。做一个成功男子汉，应随时装扮自己，时时展现男子汉的气魄和魅力；保持仪容整洁男性可以用点清洁类的化妆品，给人干净、阳光的感觉就可。在香水的使用上要格外谨慎，避免使用浓烈或者味道怪异的香水，淡淡的清香容易让别人产生愉快的感觉；注意头发修整，不要蓬松散乱，如果稍嫌过长，应修剪一下。最好在几天前理发，尽量避免在面试前一天理发，以免看上去不够自然。但面试前一天要洗干净头发，避免头屑留在头发或衣服上，最好吹吹风。发型不仅要与脸形配合，还要和年龄、体形、个性、衣着、职业要求相配合，才能体现出整体美感。男性求职首先忌颜色夸张怪异的染发、长发和光头；将胡须剃干净，并且在刮的时候不要刮伤皮肤，刮胡水是男性香水适当的替代品；指甲应在面试前一天剪整齐。 庄重典雅的服装让女性更有职业气质。相比之下，女生的服装比较灵活，每位女生应准备一至两套较正规的套服，以备去不同单位面试之需。（1）女式套服的花样可谓层出不穷，每个人可根据自己的喜好来选择，但衣料和质地不要太多变化；（2）女生要穿正式的套装，连裤袜或长统袜必不可少，为和短裙或鞋子相配，颜色要选浅色的或通配的深色；（3）随围巾、腰带和珠宝首饰可以是传统的，也可以是耀眼的，根据自己的口味而定。雨伞、坤包、手表、工作簿和笔记本应该和整体形象一致，深色、传统款式对应正式外表，略微时尚或新奇一点也未尝不可；（4）精心选择的首饰；（5）浅妆但线条清楚，女生可以适当地化点淡妆，使你更显亮丽。用薄而透明的粉底营造健康的肤色，用浅色口红增加自然美感，用棕色眉笔调整眉形，用睫毛膏让眼睛更加有神。但不能浓妆艳抹，过于妖娆，香气扑鼻，过分夸张，不符合大学生的形象与身份。越淡雅自然、不露痕迹越好，切记一定不要将清纯美掩盖掉；（6）应当宁取传统不取流行。 2.形体语言：此时无声胜有声 形体语言自古以来就是一种彼此进行交流的方式，但它作为一种可供人们学习研究的语言，我们得花点时间尽快学会在不同的场合下，什么样的形体语言可以让人接受。自信而不自大，不过于焦虑、急切或低三下四，将显示出你的

1-02金融理财师职业道德准则与执业操作准则

授课大纲
金融理财师
金融理财师职业道德准则 与执业操作准则
金融理财师职业道德准则 金融理财师执业操作准则
金融理财师
资格认证培训
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一. 金融理财师职业道德准则
守法遵规（Compliance） 正直诚信（Integrity） 客观公正（Objectivity & Fairness） 专业胜任（Competence） 保守秘密（Confidentiality） 保守秘密（C fid ti lit ） 专业精神（Professionalism） 恪尽职守（Due Diligence）
金融理财师
《金融理财师职业道德准则》概述
制定目的
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金融理财师
规范金融理财师职业道德行为 提高金融理财师职业道德水准 维护金融理财师职业形象 适用行业：金融界、实业界、政府、教育界及其他 使用CFP商标或AFP商标的专业服务领域 适用服务：个人理财业务、金融相关服务
适用范围
–
–
参照国际金融理财标准委员会相关标准，制定《金融理财师职业道德准 则》。 《金融理财师职业道德准则》于2005年12月13日中国金融理财标准委员会 第四次委员会议审议通过，予以公布并实施。
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职业道德准则的组成
金融理财师
职业道德七项基本原则
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 守法遵规（Compliance） 正直诚信（Integrity） 客观公正（Objectivity & Fairness） 专业胜任（Competence） 保守秘密（Confidentiality） 专业精神（Professionalism） 恪尽职守（Due Diligence）
金融理财师
基本原则 – 关于CFP专业人士的职业道德和从业时应该 努力表现的专业精神的综合陈述。 具体准则 – 由基本原则引申出来的，针对实践的指导性 文件。
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人力资源职业生涯规划精选文档

人力资源职业生涯规划 精选文档 TTMS system office room 【TTMS16H-TTMS2A-TTMS8Q8-

个人职业生涯规划 ——人力资源（HR）从业人员的职业生涯规划 随着社会经济的发展，HR的开发与管理作为企业重要战略摆到了很多人的面前，HR人也一跃进入了人们视线焦点,有越来越多的HR人开始关注自身的职业发展与职业生涯规划。 一般来说，每个人的职业生涯都会经历“青黄不接”、“事业塑造”、“事业锁定”、“事业开拓”和“事业平稳”五个阶段。而对于人力资源从业人员来说，同样地会遇到以下几个职业生涯阶段：即人力资源助理、人力资源专员、人力资源主管、人力资源经理、人力资源总监。每位人力资源人员谈起职业生涯规划来，也都是侃侃而谈，滔滔不绝。但是人力资源从业人员自己的职业生涯规划，又会有多少人会关心呢？可见，人力资源从业人员自身做好职业生涯规划是相当必要的，下面就我个人的实际工作情况做一下规划： 一. 个人自我评估 1.自我优势分析： （1）乐观积极，稳重自律，勤奋进取，有责任心，有吃苦耐劳的精神； （2）实事求是，诚实守信，有目标有主见，追求具体明确的事情； （3）专业知识扎实，具有良好的团队精神，较强的组织协调能力和沟通适应能力，综合能力较强； （4）敢于探索创新，有服务、竞争意识，能够承受工作压力； （5）人际网广阔，善于交谈，懂得开导自己，并以己推人； （6）做事有自己的原则，强烈要求自己，让自我更完善。 2.自我劣势分析： （1）兴趣广泛，但没有特专长的一面，没有注重培养； （2）自信心不足，对失败或没有把握的事情感到紧张； （3）脾气有时顺和，有时急躁，不过也在不断地调整自己的心态。 3.个人职业分析： （1）相应职业类型：从行政秘书转做HR专员，通过不断的学习与实践，争取做一名优秀的人力资源部高管； （2）我的职业兴趣：企业性工作，需要具备领导能力，决断能力，并能在压力下独立工作； （3）我的职业认识：通过对自己的认识和解析，认为所学的专业与HR有相近和重叠之处，比较符合专业性与职业性的要求。 二、职业发展机会评估 1.从企业内部发展机会来看，HR可以发展成为： HR助理—HR专员—HR主管—HR经理—HR总监—高层管理者。初入职场，我是担任的行政秘书工作，由于职位调整，从行政秘书转变为HR专员。那么从人力资源领域来讲，一般都会从“HR助理”做起，帮助处理一些档案整理、“四金”代办的跑腿活；接下来，可以晋升到“HR专员”，负责培训、薪酬、招聘等项目；再下来，就是“HR经理”，负责HR整个部门的运作；“HR总监”一般都只有在大型集团公司才会有，他们要配合公司战略目标的实施，有时甚至会上升到成为公司的主管。 我觉得工作发展出现“瓶颈”时，不妨换个思路考虑一下，轮岗或是转部门。HR人员由于比较了解各个职位的工作内容，可以进入到公司其它的一些业务部门，从事一些管理工作。当然，要实现这个转型的前提是，具备业务部门的专业知识。 2.是从外部发展机会来看，HR可以发展成为： （1）招聘专家。专门为企业寻找人才，协助企业制订招聘流程与体系，开发招聘管理的工具及人才能力测评工具的专家。

金融理财师职业道德准则

金融理财师职业道德准则 （二零零五年八月一日）目录 第一章总则 第二章定义 第三章守法遵规(Compliance) 第四章正直诚信（Integrity） 第五章客观公正(Objectivity & Fairness) 第六章专业胜任(Competence) 第七章保守秘密(Confidentiality) 第八章专业精神(Professionalism) 第九章克尽职守(Diligence) 第十章附则

第一章总则 第一条为规范金融理财师职业道德行为，提高金融理财师职业道德水准，维护金融理财师职业形象，制定本准则。 第二条金融理财师是指从事金融理财，达到中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（以下简称标准委员会）所制定的教育（Education）、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的专业人士。在本准则中，CFP 执业者和AFP 执业者统称为金融理财师。 CFP 执业者是指有权使用CFP?, CFP TM,CFP CM, Certified Financial Planner?, 或认证标志（总称“商标”）的人士。此商标是国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board, 简称FPSB）所有，在中国的使用由FPSB 授权标准委员会负责管理。 AFP 执业者是指有权使用AFP?, Associated Financial Planner?，认证标志（总称“商标”）的人士。此商标是由标准委员会所有并授权使用。 第三条金融理财师在金融界、实业界、政府、教育界及其它使用CFP 商标或AFP 商标的专业服务领域从事个人理财业务、金融相关服务时应遵守本准则。

职业讲师职业规划正文

培训师指能够结合经济发展、技术进步和就业要求，研究开发针对新职业（工种）的培训项目，以及根据企业生产、经营需要，掌握并运用现代培训理念和手段，策划、开发培训项目，制定、实施培训计划，并从事培训咨询和教学活动的人员。培训师个人职业生涯规划范文正文： 一、培训师在做自我职业规划时，首先要确定培训需求—需求 培训需求了解，说难也不难，说容易也不容易!~这关键是看个人的造化舆对市场的领悟能力。有的人明明是看中了，而有的人却视若无睹!~目前市场当中，个人感觉整个培训市场还可以维持三到五年，很多课程在国外早已不构成市场了，只有在国内内地因为改革开放、因为市场经济而催生舆发展。所以今后的趋势将是：培训需求更具体、培训讲师更专业化、顾问公司将面临着洗牌舆差异化竞争的格局。 二、结合自身实际情况，看看哪些需求是自己可以做的—定位 谈到定位，一般有两种：一种是专定位﹔另一种是泛定位。 我们这里只谈专定位的问题，专定位需结合自身情况考虑： 1、你的学识程度—决定你的学员层次 举例：象余世维老师学识确实渊博，就比较适合给高端层次学员授课﹔如果你是高中或中专毕业的，适合的莫过于给车间班组长以及文员助理授课了。 2、你的专业背景—决定你的课程方向

举例：如金正昆教授是中国人民大学外交系主任，他的品牌课程<社交舆商务礼仪>就是典范﹔如果你对ISO较为精通，那么课程方向就可以考虑定位在ISO的体系辅导。 3、你的性格特质—决定你的授课风格 举例：如曾仕强教授现在年龄已过七旬，别人讲课都是站着的，而他却选择坐着讲课，形成了自己独特的授课风格﹔如果你习惯讲课的时候把手插在裤袋里，那就大胆的把手放在裤袋里吧!没必要完全去模仿别人。 三、接下来就是为日后成为职业培训师做好万全的准备—学习 成功学上说，设定好了目标之后，就要去为目标做万全的准备，这个准备就是学习。学习并不是简单的复制，也不是靠自己的经验去摸索，而是脚踏实地、复制成功、善于总结、举一反三。 1、专业知识的储备—这是你职业的饭碗 你目前专业知识储备得怎么样了？有没有形成很好的体系？在这个行业当中是否具有代表性？等等这些都是需要我们去思索的! 2、综合知识的储备—这是你起跑的润滑油 大家都知道，如果一个讲师在台上能够引经据典，动不动就给你来一个例证，你肯定会觉得这个老师知识好渊博啊!~可能由衷的就对他敬重起来。作为一名职业培训师，除了要了解本专业的相关知识外，还需了解历史、地理、人文、经济、政治、文化等综合知识。

塑造员工职业化形象四步曲

我想很多客人都有这样地经历，当走进饭店大厅员工都在向客问好，这是感觉很好吧，可在一看却没有几个人是真正看着你地脸地，“中午好”、“欢迎光临”听起来就象留声机，员工面部没有表情，也不看你，各自做各自地，好了，亲爱地朋友们，如果你是这样地客人你是什么感受，下次你还去吗？这到底是什么问题呢？其实就是一个形象问题，那我们就给它一个“包装”叫职业化形象吧.说到职业化形象，我们说顾客从你企业员工地语言、穿着、仪表就大致可以想象你们地产品，你同意吗？我们反思自己企业：我们地员工语言够职业化吗？员工着装够职业化吗？员工行为动作够职业化吗？还是我们要求了可员工依然站没站样、走没走样呢？我想没有任何理由，就是大家习以为常，虽然要求了，但时间长又都放松了，就开始无所谓，是啊，全都无所谓，最终伤害地就是企业和顾客了，我们都知道员工地形象直接影响企业地形象，顾客对企业第一印象除了我们说地企业产品和环境外，最关键地其实就是员工地形象了，那我们究竟该如何塑造员工地职业化形象呢？我们不妨从以下四点着手： 一、笑出我们地职业化 我们说微笑是饭店服务最美地语言，正如一位专家所说，饭店里没有微笑就象花园里没有鲜花一样黯然.也体现了对顾客地热忱与关心，是一种爱地表现，从而通过我们一张张笑脸体现我们地职业化.那什么是微笑服务呢？即服务人员在为宾客服务地过程中，在面部表情上给人以愉快、真诚、自然、热情地表现.微笑服务地创始人美国饭店大王希尔顿先生常常问自己地员工：“今天你微笑了吗？”那问问我们自己？我们企业地员工每天都微笑了吗？我们企业微笑地标准是什么呢？管理者又有没有天天训练员工地微笑呢？如果根本就没有，又何谈笑出职业化呢？难道就全凭经理地一张嘴说吗？更有“神奇”地管理者在大厅上动不动手一背板着脸向员工说：你们要微笑啊，小张怎么不笑啊！自己凶巴巴地还让别人笑，大家想想这样又何谈微笑服务，何谈真诚待客，何谈笑出职业化啊？我们要想让员工笑出真诚、笑出热情、笑出自然，那必须在企业内部建立我们地微笑标准，并加强练习，让员工形成习惯，发自内心，看看一家企业地微笑标准：资料个人收集整理，勿做商业用途 、微笑是一种发自内心地、细微地、精致地笑. 、要做到精神集中，自然轻松. 、不准皮笑肉不笑，不准左顾右盼. 、每天问自己今天我微笑了吗？ 、微笑地基本表现形式：面部肌肉放松、自然，抿着嘴，两面嘴角轻轻地一收，笑出八颗牙.、每天对着镜子练习微笑分钟. 只有这样地标准我们地员工才会明白，怎么去微笑，怎么去练习，在加上我们管理者地要求和督促，员工长期坚持，形成习惯，才能真正做到笑出职业化.对照一下我们地企业有没有做到，若没有赶紧先建立微笑标准吧.资料个人收集整理，勿做商业用途 二、说出我们地职业化 员工地语言表达直接影响企业地形象和产品地销售，我们说一句话让人笑，一句话让人跳，如果我们企业员工地语言没有建立标准，甚至没有对员工进行有意识地语言训练，那很多顾客都会被我们员工地语言伤害而走？诸如：“先生、我把你捆起来，就你一人、还要饭吗”等这些话语已不直一次伤害了顾客.我们只有建立一套自己企业地语言标准，才能使员工说出职业化，那问问自己，我们企业地语言标准是什么？或者有没有建立一套服务语言地流程呢？让大家参考一家企业地语言标准：资料个人收集整理，勿做商业用途 、必须讲普通话. 、必须运用礼貌用语，充分使用字：“您、请、谢谢、您好、再见、对不起、没关系”. 、餐厅服务要做到地“五声”：顾客进店有“迎声”，顾客询问有“答声”，顾客帮忙有“谢声”，服务不周有“歉声”，顾客离店有“送声”.资料个人收集整理，勿做商业用途

银行业专业人员职业资格考试“个人理财(初级)”过关必做习题集-第一~二章【圣才出品】

第一章个人理财概述 一、单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内） 1．在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则不包括（）。[2019年6月真题] A．目标明确原则 B．了解原则 C．诚信原则 D．连续性原则 【答案】A 【解析】执行理财规划方案需要遵循了解原则、诚信原则及连续性原则。同时，需注意时间因素、人员因素及资金成本因素，要规范客户档案管理。 2．下列各项中，不属于理财师职业特征的是（）。[2019年6月真题] A．综合性 B．顾问性 C．制度性 D．专业性 【答案】C 【解析】理财师的建议和决定都与客户的家庭财富、生活幸福紧密相连，正因为如此，理财师具有与众不同的职业特征，包括顾问性、专业性、综合性、规范性、长期性、动态性。

3．下列不属于理财师职业道德要求的是（）。[2019年6月真题] A．正直守信 B．收益至上 C．遵纪守法 D．客观公正 【答案】B 【解析】根据国内理财行业发展状况和理财师实际工作环境及需要，可以把我国金融机构理财师尤其是银行理财师的职业道德要求总结为以下六项：①遵纪守法；②保守秘密；③正直守信；④客观公正；⑤勤勉尽职；⑥专业胜任。 4．商业银行理财顾问服务向客户提供（）和个人投资产品推介等专业化服务。[2019年6月真题] A．财务目标确认、基础规划、绩效评估 B．风险分析、客户资产预测、建立投资组合 C．基本资料收集、资产分析、财务目标确认 D．财务分析、财务规划、投资建议 【答案】D 【解析】理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

培训主管的职业生涯规划

培训主管的职业生涯规划 在企业里，除了销售人员经常跳槽外，另外一个经常离职的恐怕是培训主管了，我曾经目睹一家企业的培训主管2年里面换了6个人。 这6个人里面，基本上是学历较高的人员，从大学专科到MBA硕士学位的人员都有，但没有一个培训主管能够做满半年，就只好离职，要知道这是一家大型的制造型企业，公司面临着较大的发展，但就是这样一家企业，培训主管频频走人。 究竟是什么原因，让培训主管们工作这样不稳定?在这里提出来的问题是：培训主管，你往哪里去?你的职业生涯如何规划? 要想有地位，就要有作为!这句话放在全世界恐怕也都是真理。培训主管必须要在工作岗位上做出一翻成绩，才会有出头之日。企业不缺钱，也不缺培训的钱(我相信老总们不会吝啬这点小钱的，好一点的饭局都要万把钱呢)，问题是：怎样的培训才会给企业带来帮助，才会真正地解决企业相关的问题! 在中国，95%以上的企业都在进行企业管理的扫盲班，这要求95%以上的培训师都要讲管理基础课，讲道理：听执行力、悟中国式管理、看成功学，去买管理光碟来看，去搞了在线学习或者商学院，甚至到大学拿证书。绝大多数老师，为中国的企业管理扫盲是做出了一定的贡献的(怎么评论，各人都有不同，各有认识)。 因为是管理知识扫盲，所以绝大多数的培训主管认为管理培训就是这样子：听听心动，想想感动，回去不能动!把所有的培训都理所当然地想像成这个样子。听得多了之后，培训主管们的心里很自然就形成了这样一种信念：培训，也就是这样子，还能怎么样! 由于形成了这样的一种信念，在管理扫盲或者普及之后，绝大多数的培训主管对培训公司开始反感起来，只要一听到培训这两个词，就会认为是大会场，老师演讲式的样子，很不耐烦(当培训主管自身也能讲点小课时，开始拒绝外部培训资源的时候，自身的危机也就开始，不用多久时间就会离职，历史经验在很多培训主管身上，出奇地得到验证)。 那么培训主管，离职或不离职的出路在哪里呢，先看下面培训主管的发展生涯图示(包含着诸多可能)：

AFP金融理财师现场辅导考试题目(无解析)

1.关于CFP?商标的使用，下列说法正确的是（）。 A.CFP在全球进行推广后，受到了国际金融理财界的广泛尊重和认可 B.我的CFP书本，都是从网上购买的 C.CFP商标中首字母缩写商标必须使用大写字母的形式，字母之间不能有句点 D.作为一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNER(CFP)专业人士，我们需要不断提高 自己的专业知识 2.金融理财师王先生在与客户的面谈中，把隔壁的理财工作室的规模和素质讽刺了一番并 虚夸自己过去的工作业绩和工作能力，以博取客户的信任。根据FPSB China要求的《金融理财师职业道德准则》，王先生的行为违反了下列哪些原则（）。 A.专业精神和客观公正 B.专业胜任和正直诚信 C.专业胜任和客观公正 D.专业精神和正直诚信 3.金融理财师张先生，通过CFP考试之后，晋升为理财部门的主管。下属小王从事代客 理财的非法活动，张先生对小王的做法十分清楚，但既然增加了业绩，也没有出现客户投诉的现象，所以一直未予纠正，张先生的行为（）。 A.违反了专业精神的原则 B.违反了专业胜任的原则 C.违反了恪尽职守的原则 D.符合《金融理财师职业道德准则》 4.AFP资格认证对工作经验有一定的要求，以下说法正确的是（）。 A.小王2008年7月大专毕业后在某银行任客户经理，截止2010年7月他满足AFP 资格认证制度对工作年限的要求 B.小郑本科毕业后，一直在某大学从事人力资源工作，她不满足AFP资格认证工作 岗位和时间的要求 C.小夏表示AFP资格认证和CFP资格认证的工作经验有效期分别是最近5年和10 年 D.小赵2007年8月本科毕业后，在某银行任客户经理3年，之后就职于某高科技公 司，截止2011年8月，他不满足AFP资格认证工作岗位和时间的要求 5.下列业务中关于中国国际收支账户记账正确的是（）。 A.中国某木材公司向泰国出口木材，应记入资本账户 B.中国公司支付美国公民Michael的工资并汇给美国，应记入经常账户 C.日本发生地震期间，中国向其捐赠的资金，应记入资本账户 D.美国公司免除中国某一公司的部分债务，应记入经常账户 6.下列关于合同效力的判断，错误的是（）。 A.银行的客户王先生签署了购买某款理财产品的合同，事后发现自己对该产品有重大 误解，会对其造成重大不利后果，则王先生可以请求撤销合同 B.17岁的高中生小赵与银行签订的一份购买理财产品的合同，属于效力待定合同 C.房产经纪人小王与张先生的代理合同已经到期，小王继续为其寻找买主，并在合理

内部培训师的职业规划(1)

内部培训师的职业规划 内部培训师【定位】作为内部培训师，至少有三种定位： 一是专职讲师，侧重于“讲师”这个角色，把自己归属到“培训”这个产业，而不是把自己的发展舞台局限于某个公司。 二是定位为培训工作者，在企业内部从事培训工作，包括建立培训体系，推行培训政策，组织培训项目，完成公司布置给培训部门的职责，其中一项重要的工作就是授课，并且自己的主要兴趣也是授课，培训管理是“不得不做”的工作，同时，也是自己了解公司的一个重要途径。 三是定位为企业员工，在企业从事某项工作，比如财务管理，同时把自己的工作进行了总结、提炼，结合外部的一些信息，整理成课程，在公司内部进行授课，一方面是自己的兴趣，另一方面也是推动本职工作比较好的方法。内部培训师【入行】内部培训师的入行有两个入行的途径，一是把自己的本职工作整理成课件，在部门内部授课。其好处是对授课内容比较熟悉，并且压力不是很大。如果你的工作是面向公司层面的（比如人力资源管理、财务管理、研发管理、信息管理等，都是面向全公司的），就有机会走出部门给公司其他部门授课。如果你有一定的授课天赋，加上对讲课比

较感兴趣，将会很快成为一个不错的讲师。另一个途径是从素质类或企业文化类课程开始，从外面找一些资料，听过几次课后，基本就形成了自己的课程。一般是先给新员工讲课，新员工比较积极，心态比较好，讲师压力没有那么大。逐渐地，找到了授课感觉，在公司（新员工）里也有了一些名声，就开始给其他部门讲课了。在入行阶段，要注意处理好工作和授课的关系（特别是你的时间和精力的分配），一定要争取到直接上级的支持。二是要初步以专业讲师的标准要求自己，不能仅仅局限于“把问题讲清楚了”，还要注意设计学员手册、包装自己（指形象包装），提高课堂运营的技巧，使学员“学得有趣”。对于素质类的课程讲师，所授课程不能贪多，要精选两、三门课程，成为自己的品牌课程。如果要提升自己的“名声”，给管理干部授课是一个很好的途径，但千万要慎重，收益和风险成正比，讲砸一次，影响面也很大。所以没有把握的话，不要轻易尝试。 内部培训师【修炼】多讲课。熟能生巧是熟语，是很有道理的。在公司内部称为专业培训师，至少有两个衡量标准：一是能讲两天的课程，二是每个月的授课达到六天。半天的课程比较好讲，一天的课程比较难以忽悠（除非是自己非常熟悉的业务领域），二天的课程更难讲。因为这意味着讲师的授课达到了一定的水平（否则，是没有自信站在讲台上的，并且，如果没有一定的水平，是留不住学员的），包括讲师

金融理财师职业道德准则

资料范本 本资料为word版本，可以直接编辑和打印，感谢您的下载 金融理财师职业道德准则 地点：__________________ 时间：__________________ 说明：本资料适用于约定双方经过谈判，协商而共同承认，共同遵守的责任与义务，仅供参考，文档可直接下载或修改，不需要的部分可直接删除，使用时请详细阅读内容

金融理财师职业道德准则 （二零零五年八月一日） 目录 第一章总则 第二章定义 第三章守法遵规(Compliance) 第四章正直诚信（Integrity） 第五章客观公正(Objectivity & Fairness) 第六章专业胜任(Competence) 第七章保守秘密(Confidentiality) 第八章专业精神(Professionalism) 第九章克尽职守(Diligence) 第十章附则

第一章总则 第一条为规范金融理财师职业道德行为，提高金融理财师职业道德水准，维护金融理财师职业形象，制定本准则。 第二条金融理财师是指从事金融理财，达到中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（以下简称标准委员会）所制定的教育（Education）、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的专业人士。在本准则中，CFP 执业者和AFP 执业者统称为金融理财师。 CFP 执业者是指有权使用CFP?, CFP TM,CFP CM, Certified Financial Planner?, 或认证标志（总称“商标”）的人士。此商标是国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board, 简称FPSB）所有，在中国的使用由FPSB 授权标准委员会负责管理。 AFP 执业者是指有权使用AFP?, Associated Financial Planner?，认证标志（总称“商标”）的人士。此商标是由标准委员会所有并授权使用。 第三条金融理财师在金融界、实业界、政府、教育界及其它使用CFP 商标或AFP 商标的专业服务领域从事个人理财业务、金融相关服务时应遵守本准则。

职业形象塑造

职业形象塑造 礼仪：是为维系社会正常生活而要求人们共同遵守的最起码的道德规范，它是人们在长期共同生活和相互交往中逐渐形成，并以风俗、习惯和传统方式固定下来的。 礼仪是一门综合性较强的行为科学，是指在人际交往中，自始至终地以一定的，约定俗成的程序、方式来表现的律已、敬人的完整行为。 亚里士多德说：“一个人不跟别人打交道，他不是一个神就是一个兽” -------强调人与人之间交往和沟通的必要。 我国是“文明古国，礼仪之邦” 。孔子曰：非礼勿视，非礼勿听，非礼勿言，非礼勿动。古人说：“礼出于俗，俗化为礼”。早在先秦周公的“制礼作乐”、北京人的“老礼儿”，到五讲四美、各行业的服务规范，都包含了仪容仪表、言行举止、为人处事等内容。 ★一、仪容★

★二、仪表★ 仪表是指人的容貌，是一个人精神面貌的外观体现。一个人的卫生习惯、服饰与形成和保持端庄、大方的仪表有着密切的关系 1、卫生： 清洁卫生是仪容美的关键，是礼仪的基本要求。不管长相多好，服饰多华贵，若满脸污垢，浑身异味，那必然破坏一个人的美感。因此，每个人都应该养成良好的卫生习惯，做到入睡起床洗脸、脚，早晚、饭后勤刷牙，经常洗头又洗澡，讲究梳理勤更衣。不要在人前“打扫个人卫生”。比如剔牙齿、掏鼻孔、挖耳屎、修指甲、搓泥垢等，这些行为都应该避开他人进行，否则，不仅不雅观，也不尊重他人。与人谈话时应保持一定距离，声音不要太大，不要对人口沫四溅。 2、服饰： 服饰反映了一个人文化素质之高低，审美情趣之雅俗。具体说来，它既要自然得体，协调大方，又要遵守某种约定俗成的规范或原则。服装不但要与自己的具体条件相适应，还必须时刻注意客观环境、场合对人的着装要求，即着装打扮要优先考虑时间、地点和目的三大要素，并努力在穿着打扮的各方面与时间、地点、目的保持协调一致。 ★三、仪态★ ＊微笑：

培训师的职业生涯规划

培训师的职业生涯规划 一、首先确定目前市场当中有哪些培训需求---需求 培训需求了解，说难也不难，说容易也不容易!~这关键是看个人的造化舆对市场的领悟能力。有的人明明是看中了，而有的人却视若无睹!~ 目前市场当中，个人感觉整个培训市场还可以维持三到五年，很多课程在国外早已不构成市场了，只有在国内内地因为改革开放、因为市场经济而催生舆发展。所以今后的趋势将是：培训需求更具体、培训讲师更专业化、顾问公司将面临着洗牌舆差异化竞争的格局。 二、结合自身实际情况，看看哪些需求是自己可以做的---定位 谈到定位，一般有两种：一种是专定位﹔另一种是泛定位。 我们这里只谈专定位的问题，专定位需结合自身情况考虑： 1、你的学识程度---决定你的学员层次 举例：象余世维老师学识确实渊博，就比较适合给高端层次学员授课﹔如果你是高中或中专毕业的，最适合的莫过于给车间班组长以及文员助理授课了。 2、你的专业背景---决定你的课程方向 举例：如金正昆教授是中国人民大学外交系主任，他的品牌课程<社交舆商务礼仪>就是典范﹔如果你对ISO 较为精通，那么课程方向就可以考虑定位在ISO的体系辅导。 3、你的性格特质---决定你的授课风格 举例：如曾仕强教授现在年龄已过七旬，别人讲课都是站着的，而他却选择坐着讲课，形成了自己独特的授课风格﹔如果你习惯讲课的时候把手插在裤袋里，那就大胆的把手放在裤袋里吧!没必要完全去模仿别人。 三、接下来就是为日后成为职业培训师做好万全的准备---学习 成功学上说，设定好了目标之后，就要去为目标做万全的准备，这个准备就是学习。学习并不是简单的复制，也不是靠自己的经验去摸索，而是脚踏实地、复制成功、善于总结、举一反三。 1、专业知识的储备---这是你职业的饭碗 你目前专业知识储备得怎么样了？有没有形成很好的体系？在这个行业当中是否具有代表性？等等这些都是需要我们去思索的! 2、综合知识的储备---这是你起跑的润滑油 大家都知道，如果一个讲师在台上能够引经据典，动不动就给你来一个例证，你肯定会觉得这个老师知识好渊博啊!~可能由衷的就对他敬重起来。 作为一名职业培训师，除了要了解本专业的相关知识外，还需了解历史、地理、人文、经济、政治、文化等综合知识。 3、授课知识的储备---这里你腾飞的翅膀 很多学者、专家不能进行有效的培训，原因就是受自己的表达舆沟通能力所限制，建议大家最基础的应该参加一下PTT或TTT的培训，在补充培训授课的专业知识舆技能之后，再多参加一些顾问公司举办的名师品牌课程，并在其中学习如何让自己的培训更受欢迎。 四、准备不重要，关键是去执行，也就是培训，培训，再培训---培训 你的课程你培训过多少场？学员满意率如何？曾经给多少家企业、什么企业、什么学员培训过？有多少人可以证明你的课程质量和效果？ 培训，是我们成为培训专家的实践。很多人看到别人做培训很容易，自己做起来却很难；很多人在台上自我感觉良好，下台后背地评论一团糟。

金融理财师结业考试练习题考试卷模拟考试题.docx

《结业考试练习题》 考试时间：120分钟 考试总分：100分 遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。 1、张女士计划 2年后贷款买车，为了满足购车目标，她现在可以一次性投入资产 3万元，同 时每月储蓄 2，000元，假设年投资报酬率为 7.5%。车贷期限 3年，贷款年利率为 5%，按 月等额本息还款。预计张女士届时能买到价值 ( )的车。(答案取最接近者 )（ ） A.12万元 B.13万元 C.14万元 D.15万元 2、赵小姐使用融券交易以 20元/股出售了 1，000股B 股票，券商要求的初始保证金率 为60%，维持保证金率为 30%。交易时赵小姐只缴纳了初始保证金，并咨询经纪人： '万一 市场向不利方向发展， 我应该采用什么措施把损失控制在一定范围内， 还有股票价格达到多 少时，我会收到补充保证金的通知？ '经纪人建议赵小姐 ( )。（ ） A.使用止损指令，当股价达到 24.62元/股时，将收到补充保证金的通知 B.使用限购指令，当股价达到 24.62元/股时，将收到补充保证金的通知 C.使用限价指令，当股价达到 11.43元/股时，将收到补充保证金的通知 D.使用市价指令，当股价达到 11.43元/股时，将收到补充保证金的通知 姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________ --------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线---------------------- ---