金融理财师职业资格含金量高AFP CFP证书很有用
金融理财师职业资格含金量高AFP/CFP证书很有用
11月24日，国务院发布了“关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定”文件，取消了包括金融理财师(AFP)、国际金融理财师(CFP)、保荐人等67项职业资格许可和认定事项。很多从事金融行业的人不禁会问，那以AFP和CFP 这两张职业资格证书还有用么？答案是肯定的，证书依然有用，而且更具含金量。
AFP和CFP到底是两张什么证？
AFP”即金融理财师简称，“CFP”是国际金融理财师简称，是总部位于美国的国际金融理财标准委员会（FPSB）在全球推广的统一的认证项目。截至2013年底，全球（包括25个国家和地区）AFP和CFP持证人数已逾60万。
该系列资格认证进入中国已10年，AFP、CFP原由中国人民银行金融教育发展基金会实施，但是从2009年后由社会机构自行实施，即由中国金融理财标准委员会进行AFP、CFP的资格认定，属于水平评价类，并不存在行政许可。此认证分为两级认证制度，其中AFP为第一阶段，申请人取得AFP资格认证后才能参加CFP资格考试和认证。
AFP和CFP业内认可度高
在国内金融行业，特别是商业银行理财部门和私人银行领域，或者证券、保险等公司，AFP和CFP具有相当大的认可度。
如，要进银行工作，并非一定要有这两张证，只要通过中国银行业协会的银行从业资格考试，就能在银行就职。而近几年，银行从业人员对这两张证更是趋
之若鹜，主要是这两张证书可以增加自身含金量，为职业道路加分。
“如果是两个差不多条件的求职者，那我们肯定是会优先考虑有AFP和CFP的那一位。”某国有银行营业部人力资源部负责人表示。
按照之前人社部门接受媒体采访时所述，取消职业资格许可和认证，是资格证书不再发挥职业绝对敲门砖功能，“准入行为”被终止，但是仍是某一领域所具备能力和水平的体现。
而FPSB也就这次两张证书的取消发表声明，认为规定中取消的“金融理财师”和“国际金融理财师”的职业资格许可和认定, 与FPSB在全球（包括中国大陆，中国香港，中国台湾）的AFP和CFP认证项目无关。
因此，AFP和CFP取消，但并不影响其报名考试，仍可以作为理财师职业水平的一个代表，更为其职场生涯添加砝码。
十大证书含金量排行
职场白领十大含金量证书 -----------------------------------------大学生必读规划你的职业生涯考那么一大堆证到底那些有用，那些好用，给你一个参考 NO.1：英语证书 大学英语四、六级证书(CET-4，CET-6)： 专业八级：只有英语专业才有资格考，但很多职位要求，如翻译或者外籍主管的助理； 大学英语四、六级口语证书：证书不重要，能力重要，面试的表达重要； 英语中高级口译：含金量很高； 托福(TOFEL)：只有少数企业会问到是否考过托福，但同时会担心你工作不久后，可能会出国溜掉； 雅思(IELTS)：少数英联邦国家企业会注意到你考过雅思，但绝不是必要条件； 剑桥商务英语(BEC)：证书说明了你的英语能力，还有你在大学里很好学，懒惰的同学不会去学，或者学了考不过的；这是企业关注的。 托业考试(TOEIC)：鸡肋，有比没有好；没有培训，只是考试，企业不感冒。 小结：四六级证书最重要，其他有比无好；至于口语，关键看面试时的表现。 NO.2：计算机证书 Office操作是基本技能，不需要证书的。 全国计算机二级证书：有些大城市申请户口时用，必要条件，如上海市。 此外还有三级和四级。 其他如：ACCP、MCSA、CCNA，以及名目繁多的专项技能计算机证书，则与未来具体的工作选择相关，不是每个企业都会看重，甚至知道这些证书的。 我们统计了约5万条招聘信息，18.6%的招聘信息中提到了计算机，但提及具体证书的不到
0.1%。更多的描述是模糊的，例如：“从事Java编程两年经验”“熟练电脑操作”。对很多同学来说，如果从大二开始学习Java，到大四时可以算做三年经验了。 关于计算机技能的各种培训很多，但被企业认同的证书却不多，关键看实际操作技能。NO.3：学校证书 包括：奖学金证书、三好学生、优秀毕业生、优秀学生干部等 奖学金证书非常重要，有的HR看不懂大家给出的各种复杂算法的GPA，但一看是否有奖学金，就有一个大概印象了。奖学金证书被很多企业列为筛选简历的必要条件，没有奖学金，就没有面试机会。 学生干部经历非常重要，如果再有一个“优秀学生干部”的证书，就更能起到证明作用了。 三好学生、优秀毕业生等，在申请户口时候可以加分(上海)，非常重要。 还有一项不是证书的，党员，在申请公务员、到中学当教师的时候，作用很大。 NO.4：第二外语证书 会一门第二外语，将大大增加进入相关企业的机会。 时下比较热门的第二外语： 日语(世界500强中87家日本企业) 法语(世界500强中36家法国企业) 德语(世界500强中35家德国企业) 韩语(世界500强中13家韩国企业) 其他如葡萄牙语、西班牙语、意大利语、阿拉伯语等，因为中国与南美国家的经济往来，与阿拉伯国家的石油合作，前景看好。 还有，学习德语和法语，不仅是找工作，还可以在申请到德国或法国留学时起到作用。
(完整版)含金量最高的十大职业资格证书汇总
含金量最高的十大职业资格证书汇总 提到含金量高的文章，几乎各行各业都有一些含金量比较高的证书，例如，注册会计师、法律职业资格证书、特许金融分析师、执业医师资格考试，这些证书的含金量确实是非常高的。不仅仅含金量高也具备一定的难度，简述几个含金量比较高的证书！ 一、注册会计师证书 含金量体现： 1.拿到注册会计师证书之后，只有在事务所工作2年经过中注协的批准之后才可以成为执业注册会计师，拿到在审计报告上签字的唯一权利。如果是非执业会员，不具备这个权利！
2.报名人数多，通过率却很低 高顿CPA先提醒一下各位，2018年注会考试即将要可开始报名了，在4月2号-4月28号！不知道今年的报名人数怎么样，但是增长肯定是一个趋势！ 注会报名人数： 注会的通过率：
从报名人数以及通过率中可以看出注会有一定的难度，难度高自然含金量就高！ 3.注会的行业需求高，但是人员贮备不足 截至2017年12月31日，中注协个人会员达到237203人。其中，执业会员（注册会计师）105570人，非执业会员达到131633人（其中国外及港澳台地区非执业会员587人）。 对于高缺的审计行业来说，执业会员更重要，预计我国需要的执业会员有30万左右，但是现在的执业会员远远没有达到这样的标准！ 4.个人专业能力的一种体现 注会证书的含金量高，在考试的过程中提高自己的专业水准，拿到注会证书之后不仅仅可以拿到高薪，更重要的是可以更好的上手自己的业务！ 5.注会证书是好企业的敲门砖 相信大家都听过注会证书是名企的敲门砖，原因就是注会的含金量高，很多的银行，500强企业以及事务所都非常的看重注会持证人！ 二、国家司法考试证书
国际金融理财师(CFP)
国际金融理财师（CFP）、金融理财师（AFP）、金融理财管理师资格认证申请表填写说明 资格认证申请表为申请国际金融理财师（CFP）、金融理财师（AFP）、金融理财管理师资格的归档材料。请申请人认真阅读“填写说明”，并按以下要求填写。 1. 提交资格认证申请所需的材料 (1)资格认证申请表（共4 页）； (2)1张一寸彩色免冠证件照（背景为纯色），贴于认证申请表第一页右上角； (3)对于参加金融理财管理师认证的人员，需提供2张一寸彩色免冠证件照 （背景为纯色）。1张贴于认证申请表第一页右上角，1张贴于认证申请表第二页照片粘贴处； (4)学位证书和毕业证书复印件各一份； (5)若姓名变更的，需提供户籍证明； (6)若所提供的身份证号与以前不同,须提供由公安局出具的相关证明复印 件（由15 位升位为18 位的除外）； (7)若于海外院校取得学历学位证书的，须提供由教育部留学服务中心出具 的国（境）外学位证书和高等教育文凭证明的复印件； (8)若学位证书或毕业证书丢失的，须有毕业院校出具的证明文件复印件； (9)若具有兼职工作经历的，须有兼职所在单位提供的工作证明，并注明工 作期限和日均工作时间等；（模板见资格认证通知附件2） (10)若于近期变更单位（2007年6月之后变更）需前单位工作证明。（模 板见资格认证通知附件1） 2.本申请表共有4 处需亲笔签名： (1)申请表第1 页、第3 页和第4 页申请人签名处要求本人亲笔签名； (2)申请表第3 页上级主管签名处须由部门主管或以上级别的证明人签字。
3.最高学历填写时请以毕业证书所示的最高学历为准。 4.通过考试时间以申请人全科通过考试的时间为准，例：2007年11月 5.现工作单位请写全称，若暂无工作单位请填写“无”。 6. 申请人职业经历及工作描述： 工作经历描述以提交申请日前10 年以内为有效工作经历，工作单位的变更以人事关系的变动为准。请写明工作单位、职务、证明人姓名及联系方式，并简要描述工作情况。（注：20 字以内） 例： 起止时间 工作单位 职务 证明人及联系方式 工作描述 2000 年9 月-2004 年9 月 ××公司 职员 王××138×××× ×××× 金融产品推介 2004 年9 月-2006 年9 月 ××银行 主任 张××131×××× ×××× 客户维护及理 财咨询 7. 申请表请用正楷字体工整填写。 8. 填写时请保持资格认证申请表的原有格式。 中国金融理财标准委员会考试认证部 2007年12月20日
理财师相关职业的介绍
理财师相关职业的介绍
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理财师相关职业的介绍 个人理财师(certified financial planner，CFP)，通产又称为注册金融理财师、理财规划师、金融策划师等，是国际上最权威的理财职业资格。他们由各国注册理财师标注委员会向那些经过规定的培训、具有所要求的工作经验通过专门考试的专业人士发放职业资格证书。 一、个人理财师的职业界定 1．家庭经济顾问。个人理财帅是指运用理财规划程序，帮助别人安排财务事务，设计实现生活目标的专业人员。从本质上讲，顾问式行销的内核就是理财规划，其核心是：“帮助客户制定理财规划策略，并通过出售相关的金融产品来实施该策略，以实现客户的理财目标。” 2.家庭经济生活规划的专家。个人理财师是从事理财规划活动的专业人士，他们掌握了丰富的专业知识和较强的技能，能够运用财务分析程序来帮助客户实现长远的财务目标。 3．家庭财务医生。个人理财师可以被形象地比喻为直接面对“财务患者”的“家庭医生”。个人在家庭经济生活的运行中，限于拥有知识技能的不足、时间精力的缺乏、对理财欲望的强烈与否，以及财商的状态差异，不可避免地会出现某些不够恰当的行为。个人理财师正是要像医生一样，对个人家庭经济理财生活中出现的种种问题对症下药，开方治病，提出应采取的相应措施。个人理财师像医生一样，严格地依据客户的“病情”,帮他分析自身财务状况的弊端，明晰个人对理财的各种需求，然后再通过科学的方式来判断需要采取的各种有效措施，以使家庭财务走上健康之路。 二、个人理财师的服务内容 个人理财师作为负责个人理财事务的专家，向客户提供完整的理财服务，并帮助客户做出完整的理财文本。有关个人理财服务的内容大致如下。 (1)判断分析：针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析，帮助客户学会如何设定人生与理财的目标，了解自身或家庭的实际财务状况。 (2)提出对策：帮助客户学会如何设定自己投资理财的实际执行步骤。针对前述的财务状况分析，理财师要提出理财方案，如减少存款、增加证券投资或增强
金融理财师CFP投资规划考试模拟试题二 考试卷模拟考试题.docx
《CFP 投资规划考试模拟试题二》 考试时间：120分钟 考试总分：100分 遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。 1、我国股票市场交易中交割时间从 1995 年 1 月 1 日起变为 ( ) 。（ ） A.T-1 B.T+0 C.T+1 D.T+2 2、关于随机漫步 (random walk) 论点的本质，下列说法正确的是 ( ) 。（ ） A.股价变动是有规律的，且是可预测的 B.股价变动是有规律的，但是不可预测的 C.股价变动是随机的，且是不可预测的 D.股价变动是随机的，但是可预测的 3、关于有效市场假定 (efficient market hypothesis ，EMH) ，下列说法错误的是 ( ) 。（ ） A.股票价格根据新的信息及时地进行调整 B.股价反映了所有已知信息 C.任何人都没有办法利用任何信息赚取超常或剩余利润 D.投资者可以凭借有利信息赚取超常或剩余利润 姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________ --------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线---------------------- ---
4、Harry Roberts 根据股票价格对相关信息反映的范围不同，将市场效率分为( ) 。①强型有效 (strong form) 市场②半强型有效 (semi-strong form) 市场 ③弱型有效 (weak form) 市场④半弱型有效 (semi-weak form) 市场（） A.①②③ B.②③④ C.①③④ D.①②③④ 5、在这个市场中，仅仅使用过去价格的信息，而没有使用任何其他的信息。股价已经反映了全部能从市场交易数据中得到的信息。这是属于 ( ) 。（）A.强型有效 (strong form) 市场 B.半强型有效 (semi-strong form) 市场 C.弱 型有效 (weak form) 市场 D.半弱型有效 (semi-weak form) 市场 6、关于股票市场的有效性，下列说法错误的是 ( ) 。（） A.如果股票市场是一个无效的市场，投资者就可以利用技术分析进行投资策略 的选择 B.如果股票市场已经达到弱型有效，则技术分析、基础分析是无效的 C.如果股票市场已经达到弱型有效，则技术分析是无效的，因此就必须使用基础 分析 D.如果股票市场已经达到半强型有效甚至是强型有效，那么任何分析手段都是无效的 7、在有效市场假定成立的前提下，最好的投资策略是 ( ) 。（） A.基本面分析 B.买入并持有 C.技术分析 D.主动投资策略 8、在有效市场假定成立的前提下，提倡的是被动的投资策略，下列各项属于被动的投资策略的是 ( ) 。①基本面分析 ;②买入并持有 ; ③技术分析 ; ④指数基金（）
金融理财师(CFP)复习考试技巧
金融理财师（AFP/CFP）复习考试技巧 【复习阶段】 一、复习时间大约需要多少？如何统筹安排？ 复习时间因人而异，没有准确固定的复习时间。一般来说，正常的复习时间大约在20—30天左右。 （一）15天：以课件为主线，将所有知识点复习一遍，同时辅以一定的习题练习，力争做到全面覆盖，通过练习完成对计算公式和重点概念的记忆。 （二）8天：以大纲为核心，重点将A3、A2类知识点进行重点复习，将相关知识点串联起来，做到融会贯通，熟练掌握。 （三）7天：利用考前一周的时间重点复习投资、货币时间价值、家庭财务报表、理财计算器等重点专题，快速浏览习题，默写重要公式，要做到习题不存疑问。 二、面对大纲中如此多的知识点，如何抓住重点复习的？ 紧密围绕大纲进行学习重点的筛选。最好打印一份大纲，将大纲中注为A3、A2的内容在课件相应幻灯片中用红笔标注，特别是考试将近、没有太多时间复习时，要优先保证A3、A2的课件全部理解和掌握，如果有时间再复习A1的内容，泛读即可。这种方法可节省自己的复习时间，提高效率，把有限的精力都放在考试重点上，能够取得事半功倍的效果。 三、复习过程中，教材和课件如何结合？ 复习过程中，要做到课件为主，教材为辅，教材与课件的结合。由于教材内容较多，而学习时间和复习精力有限，因此建议对于大纲中要求的A3、A2部分，要以课件为主，如果课件内容不够明确，例题较少且理解困难，再通过教材进行针对性复习，从而有效提高复习效果。对于A1的内容，建议在考试后作为提高理财技能的读物再行学习。 四、复习过程中，如何将看书和做题两种方式相结合？ 关于看书（指课件）和做题的关系，要做到紧密结合，相互辅助。看书为练习提供的相应理论基础，练习可以进一步明确各个章节需要掌握的重点内容。因此，建议看完一章课件后马上就着手做本章习题，
据说未来十年最具含金量十大职业资格证书看看哪个适合
金融财务类 国际注册会计师证（ICPA） l 推荐理由：据“中国未来十年紧缺人才资源”的最新调查，会计师位居短缺人才榜首，尤其缺乏与国际接轨、通晓国际财会界游戏规则的高层次会计人才----国际注册会计师(ICPA)。目前我国拥有此证书的不到一万人，市场需求35万人，而且需求量还在不断加大。 l 考试难度：ICPA的传统考试是非常难的，在进入中国后做了修正，教材改为中英文对照，授课考试也均为中文，但是潜在的对英文水平还是要求很高的 l 考试时间：每年6月和12月；9门课5年内考完 l 最佳推荐机构：国际注册会计师认证考评中心，中华会计网，中华税务网等 l 培训费用：9000~12000元/人不等 l 综合评论：ICPA的最大优势就是行业认可，国内、国际通用；而且年薪丰厚，据估计，目前持有这个证书的人员普遍年薪在40万元左右，最多的已超过百万元。不过ICPA难考也是必然的，需要极大的毅力和耐心~ 费用对大学生而言也较贵 精算师资格证（FSA） l 推荐理由：精算师的职业生涯被喻为“金领中的金领”。由于精算人才紧缺，现在各大人寿保险公司中，总精算师、副总精算师大多由海外归来的国际精算师担任。据专家预测，我国未来十年急需5000多名精算师。 l 考试难度：极难，在获得ASA资格证书后方可参加FSA课程，连同 ASA共450学分即可成为FSA。 l 考试时间：每年五月、十一月，考生每次报考门数自定，考完为止 l 最佳推荐机构：北京FSA培训机构 l 培训费用：3000多美元/人 l 综合评论：考下精算师的资格需要经过漫长而持久的努力，一般需要5~7年的时间。一般中国本土的精算师年薪在20万至40万元之间，海归或洋精算师的身价一般都在百万元之上甚至更高。很多人参加了精算师考试，但很多人考到一半就半途而废，因此能够最终成为正精算师的人少之又少 l 代表人物：李振华现为中宏人寿保险公司助理总经理。
金融理财师(AFP)资格认证考试《金融理财基础(一)》过关必做1000题-核心讲义(第一篇)-第一~
第一篇金融理财原理 第一章金融理财概论与CFP认证制度 一、金融理财的概述 1．金融理财的定义 金融理财是指专业理财人士收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，明确客户的理财目标和风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户人生不同阶段的财务需求，使其最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。 金融理财是综合金融服务，是一个动态的过程，针对的是客户的一生。 2．金融理财的目标 （1）平衡收支； （2）投资管理； （3）风险管理； （4）退休保障； （5）减轻税负； （6）财产传承。 3．金融理财师需具备的知识、能力和技能 （1）金融理财师需要具备跨学科的全面的知识，包括投资、保险、经济学、税收、法律等多学科内容。知识体系要求兼具国际化和本土化、前瞻性和现实性的特色，此外，金融理财师还需要在工作中进行不断的积累并接受持续教育。 （2）金融理财师需要具备有效沟通能力。人际沟通能力被认为是影响金融理财师成功
的因素中最重要的一项，沟通能力要求金融理财师能及时、准确地将信息传递给客户。 （3）金融理财师需要熟练掌握基本技能。 二、CFP制度 1．CFP制度的建立与发展沿革 （1）CFP的含义 CFP（Certified Financial Planner）即国际金融理财师、注册金融理财师或者注册理财规划师，是由各国或地区金融理财标准委员会向那些经过规定的培训，通过了严格的专业考试，具有所要求的金融理财工作经验，并自愿遵守高标准的道德准则的专业人员发放的水平认证证书。 （2）CFP制度的建立与发展 ①1970年，国际金融理财协会（IAFP）成立； ②1973年，CFP协会（ICFP）成立并开始使用CFP标志； ③1985年，国际CFP标准与实践委员会（IBCFP）成立； ④1990年，澳大利亚建立了CFP认证制度，CFP开始国际化； ⑤1994年，IBCFP更名为金融理财标准委员会（CFP Board）； ⑥2004年，非政府、非盈利组织——国际金融理财标准委员会（FPSB）成立，负责美国以外地区CFP商标的授权使用和管理。 2．CFP认证体系 （1）中国CFP资格认证制度的发展 ①90年代中期以来，中国各大金融机构，包括银行、证券、保险以及各类基金公司都推出了个人理财业务，从业人员也在不断增加。但是，由于没有统一的理财行业标准和管理
中国含金量最高的五大证书
中国含金量最高的五大证书 有人断言：“21世纪将是职业证书的时代”。 据了解，目前我国3000万专业技术人员中，有20％是通过这些考试获得相应资格的。所谓的专业技术考试分为三大类：专业技术资格考试，包括会计、计算机软件水平等；执业资格考试，包括注册建筑师、注册资产评估师等；再就 是包括英语在内的职务评聘专项考试。 那么，目前都有哪些证书值得人们一掷千金呢？ IT审计师资格（CISA资格） CISA是国际注册信息系统审计师的简称，又称IT审计师，是由信息系统审计与控制协会ISACA授予的一种职业资格。 CISA的考试包括信息系统的安全与控制实务、信息系统的完整、保密和有效及信息系统软件的开发、取得与维护等五个方面，试卷的问答全部采用英文。 目前参加一次CISA的考试，报名费与培训费用在5000元左右。 目前通过CISA认证在全球有2万人，中国内地不超过10人，而且全部都在国际五大会计公司、专业咨询机构和著名跨国公司担任要职，国内会计师事务所里还没有CISA。据专家介绍，CISA目前已经成为全球范围内最抢手的高级人 才之一，在中国也正悄悄走热。 国际审计师在中国一直处于严重缺乏的状态。在未来的几年，拥有CISA证书， 将成为“鱼跃龙门”的重要资格。 国际注册会计师资格（ACCA资格） 除了国内的注册会计师CPA外，还有5种国外认证的会计师资格证书：ACCA （特许公认会计师认证），AIA（国际会计师专业资格证书），CGA（加拿大注册会计师），CMA（美国管理会计师考试）和CTA（澳大利亚公证会计师考试）。每张证书适应的国家和教学、考试内容都有一定区别，用来适应不同国家的会 计制度。其中叫得最响的非ACCA莫属。 ACCA在国内已经被约定俗成地称为“国际注册会计师”，实际上是特许公认会计师公会（The Association of Chartered Certified Accountants）的缩写，它是英国具有特许头衔的四家注册会计师协会之一，也是当今最知名的国际性会计师组织之一。具备ACCA资格就拥有了打开这一职业发展之门的金钥匙，因此 又被称为“国际财会界的通行证”。 ACCA以其全球公认、国际推崇而令人神往，但又以全英文考试难度大、综合能力要求高而令人生畏。它共分为三个阶段14门课程，每次考试最多只能报考
福布斯年度中国优选理财师50强名
2009福布斯中国优选理财师50强 （姓名排列以姓名拼音为序） 陈才荣男32岁 招商银行 招商银行东莞分行财富经管中心副主任，负责东莞分行钻石客户及私人银行客户的维护与经管。拥有AFP、CFP、金融经济师等资格认证，并参加了中国首批CFP持证人培训、新加坡宏见国际经管学院私人银行证书培训。目前经管客户的资产总规模达26亿元。 笪勇男33岁 招商银行 招商银行深圳高新园支行高级理财经理。拥有CFP资格认证，CFP深圳会员联谊会的发起人。招商银行深圳分行2008年度优秀员工。目前经管客户的资产总规模6.5亿元。 范博男34岁 建设银行 建设银行河南省分行财富经管中心业务主管，负责带领财富中心理财师团队进行顶端客户的维护和拓展，是建设银行总行投资顾问团队成员。国内首批国际金融理财师、并拥有新加坡私人银行业务证书、高级寿险理财规划师资格认证。同时任中华全国总工会特邀理财专家，2007年被评为总行VIP客户发展能手，2009年被评为总行优秀理财顾问。目前经管客户的资产总规模8.2亿元。 方存男29岁 农业银行 农业银行甘肃省分行营业部高级理财经理。拥有AFP、CFP资格认证。2008年被总行评为优秀客户经理；应甘肃电视台邀请主讲的15分钟短片《外币理财投资技巧》，选送中央电视台，入围“2008年全国百部优秀财经作品”。包括企业客户资产在内，目前经管客户的资产
总规模7.6亿元。 高岛女26岁 招商银行 招商银行西安分行解放路支行贵宾理财顾问。拥有AFP、CFP资格认证。2006、2008年度西安分行优秀员工。目前经管客户的资产总规模4.5亿元。 高恺敏男27岁 工商银行 工商银行上海市黄浦支行高端客户经理。拥有AFP、CFP资格认证。2007年度工行上海分行营销标兵。目前经管客户的资产总规模3亿元左右。 郭峰男28岁 浦发银行 浦发银行大连分行卓信贵宾理财中心贵宾理财经理。拥有CFP资格认证。2007年“上证风云榜”全国精英理财师评选全国40强；2006年、2008年浦发银行总行先进理财经理。目前经管客户的资产总规模3.6亿元。 韩灵超男27岁 兴业银行 兴业银行重庆分行观音桥支行个人理财师，参与支行整体零售业务。拥有AFP资格认证。目前经管客户的资产总规模9,000万元左右。 黄文静女34岁 工商银行 工商银行广东省汕头分行财富经管中心理财经理，负责个人高端客户的拓展、维系与挖掘工作，协助基层营业网点制作个人高端客户理财技术方案。拥有AFP、CFP资格认证。获得工行广东省分行优秀理财经理等荣誉。目前经管客户的资产总规模10亿元。 吉红彦女37岁 民生银行 民生银行南京分行理财经理。拥有全国经济师职称，以及AFP、CFP等资格认证。多次在行内非储蓄类理财产品销售竞赛中获得金奖和银奖。不包含第三方存管，目前经管客户的资产总规模接近2亿元。 柯文玮女26岁 工商银行 工商银行私人银行部财富顾问，负责私人银行客户维护、财富经管咨询、市场开拓。拥有AFP、CFP、CPB资格认证。2007年上海市第四届“十佳理财之星”，2008年工商银行上海分行“小行家”称号，2009年工商银行总行“杰出优秀青年”。目前经管客户的资产总规模达45亿元。 黎映女28岁 民生银行
202_年金融理财师考试(CFP金融理财师)模拟试卷一汇编
202_年金融理财师考试（CFP金融理财师）模拟试卷 一汇编 1、小规模商业企业适用( )的征收率。 A.4% B.6% C.13% D.17% 2、由于被保险人放弃对第三方的请求赔偿的权利或过错致使保险人不能行使代位追偿权利的，保险人有权根据实际情况采取( )。Ⅰ．拒绝赔偿Ⅱ．对被保险人行使代位追偿权Ⅲ．已赔偿的，保险人有权追回已付保险赔款Ⅳ．自书面通知之日起终止保险合同 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ 3、被保险人在合同规定的期限内死亡，或在合同规定期限届满时仍生存，保险人均按照合同规定给付保险金的保险是( )。 A.死亡保险
B.生存保险 C.生死两全保险 D.年金保险 4、沈建国夫妇的自用资产贷款成数为( )。 A.51.43% B.52.43% C.53.43% D.54.43% 5、下面关于收入支出的四个指标中，基本合理或接近合理的有( )。Ⅰ．储蓄率Ⅱ．债务偿还比率Ⅲ．备用金充足度Ⅳ．财务自由度 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ 6、在保险合同的履行过程中，投保人的义务包括( )。Ⅰ．赔付义务Ⅱ．施救义务Ⅲ．维护保险标的安全的义务Ⅳ．保密义务Ⅴ．危险
增加的通知义务 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ 7、有关债券的基本要素,下列说法不正确的是( ) A.当债券的发行价格高于票面金额时,称为溢价发行;当发行价格低于票面金额时,称为折价发行;当发行价格和票面金额相等时,称为平价发行 B.到期日,债券代表的债权债务关系终止,债券的发行者偿还所有的本息 C.投资者获得的利息就等于债券面值乘以票面利率 D.目前,我国大多数附息债券都是按月支付利息 8、下列说法错误的是( )。 A.开放式基金没有固定期限。投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘 B.绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行
AFP金融理财师现场辅导考试题目(无解析)
1.关于CFP?商标的使用，下列说法正确的是（）。 A.CFP在全球进行推广后，受到了国际金融理财界的广泛尊重和认可 B.我的CFP书本，都是从网上购买的 C.CFP商标中首字母缩写商标必须使用大写字母的形式，字母之间不能有句点 D.作为一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNER(CFP)专业人士，我们需要不断提高 自己的专业知识 2.金融理财师王先生在与客户的面谈中，把隔壁的理财工作室的规模和素质讽刺了一番并 虚夸自己过去的工作业绩和工作能力，以博取客户的信任。根据FPSB China要求的《金融理财师职业道德准则》，王先生的行为违反了下列哪些原则（）。 A.专业精神和客观公正 B.专业胜任和正直诚信 C.专业胜任和客观公正 D.专业精神和正直诚信 3.金融理财师张先生，通过CFP考试之后，晋升为理财部门的主管。下属小王从事代客 理财的非法活动，张先生对小王的做法十分清楚，但既然增加了业绩，也没有出现客户投诉的现象，所以一直未予纠正，张先生的行为（）。 A.违反了专业精神的原则 B.违反了专业胜任的原则 C.违反了恪尽职守的原则 D.符合《金融理财师职业道德准则》 4.AFP资格认证对工作经验有一定的要求，以下说法正确的是（）。 A.小王2008年7月大专毕业后在某银行任客户经理，截止2010年7月他满足AFP 资格认证制度对工作年限的要求 B.小郑本科毕业后，一直在某大学从事人力资源工作，她不满足AFP资格认证工作 岗位和时间的要求 C.小夏表示AFP资格认证和CFP资格认证的工作经验有效期分别是最近5年和10 年 D.小赵2007年8月本科毕业后，在某银行任客户经理3年，之后就职于某高科技公 司，截止2011年8月，他不满足AFP资格认证工作岗位和时间的要求 5.下列业务中关于中国国际收支账户记账正确的是（）。 A.中国某木材公司向泰国出口木材，应记入资本账户 B.中国公司支付美国公民Michael的工资并汇给美国，应记入经常账户 C.日本发生地震期间，中国向其捐赠的资金，应记入资本账户 D.美国公司免除中国某一公司的部分债务，应记入经常账户 6.下列关于合同效力的判断，错误的是（）。 A.银行的客户王先生签署了购买某款理财产品的合同，事后发现自己对该产品有重大 误解，会对其造成重大不利后果，则王先生可以请求撤销合同 B.17岁的高中生小赵与银行签订的一份购买理财产品的合同，属于效力待定合同 C.房产经纪人小王与张先生的代理合同已经到期，小王继续为其寻找买主，并在合理
一生可以考的含金量高又非常有用的证书
一生可以考的含 金量高又非常有用的证书（全部） 满意答案 suq4级2010-07-29 NO.1：英语证书IFSC888888 大学英语四、六级证书(CET-4，CET-6)：极其重要； 专业八级：只有英语专业才有资格考，但很多职位要求，如翻译或者外 籍主管的助理； 大学英语四、六级口语证书：证书不重要，能力重要，面试的表达重要；
英语中高级口译：含金量很高； 托福(TOFEL)：只有少数企业会问到是否考过托福，但同时会担心你工作不久后，可能会出国溜掉； 雅思(IELTS)：少数英联邦国家企业会注意到你考过雅思，但绝不是必要条件； 剑桥商务英语(BEC)：证书说明了你的英语能力，还有你在大学里很好学，懒惰的同学不会去学，或者学了考不过的；这是企业关注的。 托业考试(TOEIC)：鸡肋，有比没有好；没有培训，只是考试，企业不感冒。 小结：四六级证书最重要，其他有比无好；至于口语，关键看面试时的表现。 NO.2：计算机证书 Office操作是基本技能，不需要证书的。 全国计算机二级证书：有些大城市申请户口时用，必要条件，如上海市。此外还有三级和四级。 其他如：ACCP、MCSA、CCNA，以及名目繁多的专项技能计算机证书，则与未来具体的工作选择相关，不是每个企业都会看重，甚至知道这些证书的。 我们统计了约5万条招聘信息，18.6%的招聘信息中提到了计算机，但
提及具体证书的不到0.1%。更多的描述是模糊的，例如：“从事Java 编程两年经验”“熟练电脑操作”。对很多同学来说，如果从大二开始学习Java，到大四时可以算做三年经验了。 关于计算机技能的各种培训很多，但被企业认同的证书却不多，关键看实际操作技能。 NO.3：学校证书 包括：奖学金证书、三好学生、优秀毕业生、优秀学生干部等 奖学金证书非常重要，有的HR看不懂大家给出的各种复杂算法的GPA，但一看是否有奖学金，就有一个大概印象了。奖学金证书被很多企业列为筛选简历的必要条件，没有奖学金，就没有面试机会。 学生干部经历非常重要，如果再有一个“优秀学生干部”的证书，就更能起到证明作用了。 三好学生、优秀毕业生等，在申请户口时候可以加分(上海)，非常重要。还有一项不是证书的，党员，在申请公务员、到中学当教师的时候，作用很大。 NO.4：第二外语证书 会一门第二外语，将大大增加进入相关企业的机会。 时下比较热门的第二外语： 日语(世界500强中87家日本企业)
优财富解析优秀理财师应当具备8种基本能力
优财富解析优秀理财师应当具备8种基本能力 投资理财是一门专业性很强的学问，普通投资者初期可以自己学习或者找身边亲近的人进行咨询。但是如果真的想对自己的资产有进一步的理解和增值，就要选择专业的理财顾问（理财师）来帮助自己做理财规划。 而对于理财师来说，从开始步入财富管理行业到成长为一个真正优秀的理财师，并拥有战无不胜的“洪荒之力”，是需要一个艰苦过程的。那些日积月累的经验和精准的直觉并不是想有就能有的。下面就让我们打开专业理财师的技能包（确定了，不是表情包），来看看“洪荒之力”是如何一步一步炼成的！ 1、基本能力和要求 ?研究能力：宏观经济研究能力、行业研究能力、企业研究能力。 ?沟通能力：企业家沟通能力、中介机构沟通能力、项目团队沟通能力、决策机构沟通能力。 ?良好心态：要有定力、要有韧性、要有平常心。 具备研究能力、沟通能力、良好心态就可以成为一个合格的投资经理。在此基础上，具备独立判断能力，并具有一定的投资成功概论，就有成为优秀投资经理的潜质。如果在投资实践中，有一个以上的经典投资案例，就是一个优秀的投资经理。 2、宏观经济研究能力 ?开拓视野：对客观、准确地把握行业或企业发展趋势具有决定性意义； ?把握趋势：把握世界经济格局变化、全球化产业分布特点及发展趋势； ?了解政策：中国政府乃至地方政府是经济建设的主导者（西方国家政府是服务型），政府即是政策制定者又是执行者，即是裁判员又是运动员，必须深入研究国家及地方政府 的宏观经济政策及产业政策，从而把握中国经济发展的脉搏。 3、行业研究能力 行业研究的必要性： ?实施精准高效投资的关键； ?提高投资成功概率：少犯错、少错过； ?打造品牌。 行业研究的基本要求： ?选准方向：方向比努力更重要。
国际著名理财规划师认证有哪些
国际著名理财规划师认证有哪些 ChFC 特许理财顾问师 美国ChFC(Chartered Financial Consultant)1982 年由美国学院创立，以其考试难度较高，后续培训比较完善，侧重实务操作而获得广泛 认可，已有45000 人取得该证书。要取得ChFC 证照，需有3 年相关工 作经验，并通过八门核心课程。ChFC 与其它理财职业资格相互承认学分。 CLU 特许人寿理财师 CLU(Chartered Life Underwriter)是特许人寿理财师的简称，美国三大理财认证之一。作为公认的寿险专业领域最高级别的资格认证， CLU 始于1927 年，已有超过94000 人取得该证书，是目前持有人数最 多的理财认证证书。随着CLU 的发展，它的范畴早已不局限于寿险领 域，而是最为一个综合理财规划认证证书而存在。要获得CLU 证书需 通过八门核心课程，以取得有关收入支出规划、不动产规划、财产传承 规划、财产管理等方面的能力。 CFP 注册理财规划师 CFP(Certified Financial Planner)是注册理财规划师的简称，由CFP 标准委员会(CFP Board of Standards)考试认证，在美国广受认可。1972 年美国首批CFP 诞生，截至2004 年底全美共有5 万人获得该项认证资格。CFP 考试涉及七大类共102 个子课题，涵盖了保险、投资、财务、会计等基本原理、政策法规及市场投资品种等方方面面的知识，内 容广，难度大。 IFA 独立财务顾问师 IFA(独立财务顾问师)是英国的理财规划职业资格，主要指从事 理财咨询行业的执业人员。我们通常将通过理财规划师考试并取得从业
金融理财师CFP个人风险管理与保险规划练习题考试卷模拟考试题.docx
《CFP 个人风险管理与保险规划练 习题》 考试时间：120分钟 考试总分：100分 遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。 1、对被保险人所患的特种疾病提供专门保障的健康保险称为（ ）。（ ） A.综合医疗保险 B.普通医疗保险 C.住院医疗保险 D.特种疾病保险 2、 王女士购买了一份医疗费用保单， 该保单年度免赔额为 400 元， 并包含一个 20%（被 保险人承担） 的比例分摊条款和 5 万元的保单限额条款 （约定保险公司的实际支付金额上限 为 5 万元） 。假设王女士在某年度发生保险责任范围内的医疗费用为 6 万元，如果不考虑其 他因素，那么王女士需要承担的医疗费用为（ ）。（ ） A.12320 元 B.11920 元 C.10000 元 D.11600 元 3、张三伤残前的工资收入为每月 3000 元，遭受部分残疾后不得不从事更简单的工作， 月收入下降了一半，保单规定全残给付比例为 70%，并假设没有其他伤残收入来源。那么， 张三的部分伤残收入保险金（ partialdisabilitybenefit ）为（ ）。（ ） 姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________ --------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线---------------------- ---
A.700 元 B.1050 元 C.1500 元 D.2100 元 4、健康保险的种类中既有给付性的又有补偿性的。下列健康保险中，属于给付性的险种是（）。（） A.住院费用补偿医疗保险 B.综合大额医疗费用保险 C.特种疾病保险 D.补充大额医疗费用保险 5、李太太购买了一份个人医疗保险，保险期限从 2007 年 10 月 1 日至 2008 年 9 月 30 日，责任期限为 90 日。保险人在下列情形中只承担部分医疗费用的是：（每月按 30 天算）。（） A.李太太 2008 年 4 月 1 日患病住院接受治疗，并于 2008 年 6 月 1 日治愈出院； B.李太太 2008 年 9 月 1 日患病住院接受治疗，并于 2008 年 11 月 1 日治愈出院； C.李太太 2008 年 8 月 25 日患病住院接受治疗，并于 2008 年 11 月 15 日治愈出院； D.李太太 2007 年 12 月 1 日患病住院接受治疗，并于2008 年 4 月 1 日治愈出院； 6、孟女士计划一年内在上海市购置一套价值 200 万元的房子，想办理房屋贷款。请问改制前，下列哪种方式是可行的，且所支付利息总额最少 ( )。 （） A.申请 5 年期住房公积金贷款 B.申请 20 年期住房公积金贷款 C.申请 5 年期商业房屋贷款 D.申请 20 年期商业房屋贷款 7、关于孟女士目前的保单，在发生保险事故时可能获得的保险给付，下列说法错误的是 ( )。（）
各类证书含金量排名榜前十精编版
国务院15日再次取消62项职业资格，截至目前已有211项各类职业资格取消。那么现在问题来了：取消了这么多职业资格证书，还有哪些证书含金量高?值得去考证的呢?以下是360建筑网小编电话连线职业资格中心得出以下答案：得出以下答案：(推荐阅读：2016年挂靠证书价格表) 1.国家司法考试： 报名条件：高等院校法律专业本科毕业，或者高等院校非法律专业本科毕业，并具有法律专业知识。 考试科目：理论法学、应用法学、现行法律规定、法律实务、和法律实务和法律职业道德 考试时间：每年9月的第三个周末，考试分为两天进行，分别考查四个试卷。 推荐理由：高薪行业入职门槛，司法行业从业者必备证件，初任法官、初任检察官、和取得律师资格必须通过国家司法考试。 2.注册会计师证 报名条件：具有专业以上学历，或具有会计或者相关专业中级以上技术职称。 考试内容：专业阶段考试有会计、审计、财务成本管理、公司战略与风险管理、经济法、税法6个科目;综合阶段考试科目为职业能力综合测试 考试时间：2015年为10月17—18日 推荐理由：注会被认为是财会领域第一黄金职业，目前我国注会缺口仍然很大。 3.特许金融分析师 报名条件：基本要求为大学毕业 考试内容：考试分为三个等级，知识领域包括道德和专业准则、量化方法、经济学、财务报告及分析、证券投资等 考试时间：第一次考试每年6月和12月各举行一次，第二级第三级考试每年均于6月同时举行一次 推荐理由：长久以来cfa一直被视为金融投资界的mba,在全球金融市场更为抢手。Cfa 资格是国际通行的、最具权威的金融分析领域的行业标准。 4.中国精算师 报名条件：分为准精算师和精算师。报考准精算师要具有本科以上学历，申请精算师需要具备中国准精算师资格。
含金量高,可以加薪的证书
商务英语：BEC（初、中、高级）、托业 职称英语：PETS（1-5）、上海高级口译证书、教育部全国外语翻译证书考试 计算机：国家二级、各城市的使用职业技能证书 商务：秘书证、注册XX师…… 金融行业6大高含金量的证书 下面是金融行业6大高含金量的证书： 注册会计师（CPA）证书 主考机构：中国注册会计师协会。 适合人群：准备在国内从事会计职业的高级人才。 考试内容：会计、审计、财务成本管理、经济法、税法。 点评：注册会计师考试成绩合格，具有2年以上从事独立审计业务工作实践经验的人员，申请且取得职业资格证书后，方有权签署审计报告。因此，该证书是取得执业资格必不可少的敲门砖，很多企业在招聘中高级财会人员时，明确要求具有CPA证书。 难度指数：★★★★★ 会计专业技术资格证书 主考机构：国家财政部门、国家人事部门。 适合人 群：想进入国企和事业单位在财会岗位任职的人员。报考该考试需持有会计从业资格证书。考试内容：初级考初级会计实务、经济法基础两个科目；中级考财务管理、经济法、中级会计实务三个科目。 点评：国企和事业单位较重视职称证书，而且职称在一定程度上和收入相关联。因此，建议想进入国企和事业单位从事财务工作的人员，考一张全国会计专业技术资格证书。 难度指数：★★★ 中华财会服务网上查看相关资料，https://www.360docs.net/doc/8415542837.html,/ 【会计从业资格证是从事会计工作所必备的证书,在取得更高资格评定领取证书的同时,需要具备此证. 考试方式:全国统一考核; 报名时间:每年分为上下半年的两次考试,具体时间由当地财政局通知,可登陆查询. 考试时间:同上 考试内容:<财经法规与会计职业道德><会计基础><初级会计电算化> 免考二门科目的条件:具备国家教育行政主管部门认可的中专以上（含中专）会计类专业学历（或学位）的，自毕业之日起2年内（含2年），免试会计基础、初级会计电算化。会计类专业包括：会计学、会计电算化、注册会计师专门化、审计学、财务管理、理财学。 初级会计又称助理会计师,需通过国家规定测试取得证书,作用是对你自己会计技术水平上的一个认可. 考试方式:全国统一考核; 报名时间:一般安排在考试年度上一年的9－11月。 考试时间:一般安排在考试年度的5月第三个星期六、星期天。（以当年公布的报名时间、考试时间为准）
2018年金融理财师大赛试题及答案
2018年金融理财师大赛试题及答案 一、必答题（答对一题加10分，答错不扣分） 1.我行固定期限类理财产品根据客户类别，具有不同的投资标的、产品名称、预期收益率和投资起点等产品要素，其中针对高净值客户的产品名称为（C ） A邮银财富·债券B邮银财富·瑞享C邮银财富·智享D邮银财富·尊享 2.以下几种基金，最适合短期投资的是（A） A．货币市场基金B．股票基金 C．债券基金D．混合基金 3.老王45岁，是私营企业主，收入根据企业情况忽高忽低，今年企业效益好，获得了一大笔收入，考虑为自己和妻子做养老规划，理财经理小张准备向他推荐一款保险产品，以下产品形态中，最适合的是（A） A.趸交，分红险 B.趸交，投连险 C.期缴，分红险 D.期缴，投连险 4.客户张先生35岁，个体工商户，妻子大型国企员工，有一个6岁的女儿，家庭年收入为15万元，理财目标是今后为女儿提供良好的教育环境，请问下列最适合张先生的投资组合是（D） A、保本型产品+绩优股 B、认股权证+小型股票基金+期货 C、投机股+房产信托基金+黄金 D、定投+国债+指数型股票基金
5.在给客户配置理财产品的时候，需要考虑客户的风险承受能力。关于客户的风险承受能力，下列哪些说法是错误的：A A、年龄越大，积累的财富越多，风险承受能力越强。 B、教育程度越高，风险承受能力越强。 C、新婚的双薪家庭中，夫妻双方的风险承受能力高于结婚前。 D、客户指定的理财目标弹性越大，期风险承受能力越强。 6.下列对生命周期各个阶段的特征的陈述正确的是（C ）。 A.银行存款比较适合少年成长期的客户存放富裕的消费资金。 B.处于青年发展期的理财客户通常的理财理念是追求快速增加资本积累。 C.当理财客户处于中年成熟期时，其理财策略是最保守的。 D.老年养老期的客户在理财时应当注重于资产价值的稳定性而非增长性。 二、抢答题（答对加10分，答错扣10分，抢答违规扣10分） 1.请列举至少四种客户可以购买我行理财产品的渠道？ 答案：（1）柜面 （2）网上银行 （3）手机银行 （4）个人营销系统 2.在人寿保险经营过程中，险种初期现金价值越高，往往退保率越低，对吗？（错） 3.以下贵金属交易品种中，针对个人的是：（ACD） A、Au100g B、Au50g C、Au(T+D) D、Ag(T+D)