自助服务终端项目立项报告

投资分析/实施方案

报告说明—

该自助服务终端项目计划总投资8760.17万元，其中：固定资产投资6057.17万元，占项目总投资的69.14%；流动资金2703.00万元，占项目总投资的30.86%。

达产年营业收入18526.00万元，总成本费用14777.96万元，税金及附加145.28万元，利润总额3748.04万元，利税总额4410.29万元，税后净利润2811.03万元，达产年纳税总额1599.26万元；达产年投资利润率42.79%，投资利税率50.34%，投资回报率32.09%，全部投资回收期4.62年，提供就业职位341个。

我国金融自助服务终端经历了3个阶段的铺垫，已经进入快速发展阶段，生活节奏加快、新技术应用、离行式网点发展、银行卡数量不断增加等多方面因素共同推动我国ATM市场规模不断扩大。ATM保有量不断上升，排名前两位的厂商已占据一半以上市场份额，“南有广电运通、北有恒银金融”的市场格局进一步稳固，国产品牌占据绝大部分市场份额。未来，金融自助服务终端将呈现多功能化发展趋势，保有量在2024年预计突破160万台。

第一章项目概述

第二章项目承办单位

第三章背景、必要性分析第四章项目方案分析

第五章项目选址

第六章项目土建工程

第七章工艺先进性

第八章环保和清洁生产说明第九章安全卫生

第十章项目风险情况

第十一章项目节能概况

第十二章项目实施安排

第十三章项目投资规划

第十四章项目经济收益分析第十五章项目结论

第十六章项目招投标方案

第一章项目概述

一、项目提出的理由

我国金融自助服务终端经历了3个阶段的铺垫，已经进入快速发展阶段，生活节奏加快、新技术应用、离行式网点发展、银行卡数量不断增加

等多方面因素共同推动我国ATM市场规模不断扩大。ATM保有量不断上升，排名前两位的厂商已占据一半以上市场份额，“南有广电运通、北有恒银

金融”的市场格局进一步稳固，国产品牌占据绝大部分市场份额。未来，

金融自助服务终端将呈现多功能化发展趋势，保有量在2024年预计突破

160万台。

二、项目概况

（一）项目名称

自助服务终端项目

（二）项目选址

某某产业示范基地

投资项目对其生产工艺流程、设施布置等都有较为严格的标准化要求，为了更好地发挥其经济效益并综合考虑环境等多方面的因素，根据项目选

址的一般原则和项目建设地的实际情况，该项目选址应遵循以下基本原则

的要求。

（三）项目用地规模

项目总用地面积20810.40平方米（折合约31.20亩）。

（四）项目用地控制指标

该工程规划建筑系数75.88%，建筑容积率1.31，建设区域绿化覆盖率7.57%，固定资产投资强度194.14万元/亩。

（五）土建工程指标

项目净用地面积20810.40平方米，建筑物基底占地面积15790.93平

方米，总建筑面积27261.62平方米，其中：规划建设主体工程19719.46

平方米，项目规划绿化面积2063.22平方米。

（六）设备选型方案

项目计划购置设备共计93台（套），设备购置费1758.35万元。

（七）节能分析

1、项目年用电量946123.85千瓦时，折合116.28吨标准煤。

2、项目年总用水量10171.60立方米，折合0.87吨标准煤。

3、“自助服务终端项目投资建设项目”，年用电量946123.85千瓦时，年总用水量10171.60立方米，项目年综合总耗能量（当量值）117.15吨标准煤/年。达产年综合节能量34.99吨标准煤/年，项目总节能率22.94%，

能源利用效果良好。

（八）环境保护

项目符合某某产业示范基地发展规划，符合某某产业示范基地产业结

构调整规划和国家的产业发展政策；对产生的各类污染物都采取了切实可

行的治理措施，严格控制在国家规定的排放标准内，项目建设不会对区域

生态环境产生明显的影响。

（九）项目总投资及资金构成

项目预计总投资8760.17万元，其中：固定资产投资6057.17万元，

占项目总投资的69.14%；流动资金2703.00万元，占项目总投资的30.86%。

（十）资金筹措

该项目现阶段投资均由企业自筹。

（十一）项目预期经济效益规划目标

预期达产年营业收入18526.00万元，总成本费用14777.96万元，税

金及附加145.28万元，利润总额3748.04万元，利税总额4410.29万元，

税后净利润2811.03万元，达产年纳税总额1599.26万元；达产年投资利

润率42.79%，投资利税率50.34%，投资回报率32.09%，全部投资回收期

4.62年，提供就业职位341个。

（十二）进度规划

本期工程项目建设期限规划12个月。

实行动态计划管理，加强施工进度的统计和分析工作，根据实际施工

进度，及时调整施工进度计划，随时掌握关键线路的变化状况。

三、项目评价

1、本期工程项目符合国家产业发展政策和规划要求，符合某某产业示范基地及某某产业示范基地自助服务终端行业布局和结构调整政策；项目的建设对促进某某产业示范基地自助服务终端产业结构、技术结构、组织结构、产品结构的调整优化有着积极的推动意义。

2、xxx公司为适应国内外市场需求，拟建“自助服务终端项目”，本期工程项目的建设能够有力促进某某产业示范基地经济发展，为社会提供就业职位341个，达产年纳税总额1599.26万元，可以促进某某产业示范基地区域经济的繁荣发展和社会稳定，为地方财政收入做出积极的贡献。

3、项目达产年投资利润率42.79%，投资利税率50.34%，全部投资回报率32.09%，全部投资回收期4.62年，固定资产投资回收期4.62年（含建设期），项目具有较强的盈利能力和抗风险能力。

加强对“专精特新”中小企业的培育和支持，引导中小企业专注核心业务，提高专业化生产、服务和协作配套的能力，为大企业、大项目和产业链提供零部件、元器件、配套产品和配套服务，走“专精特新”发展之路，发展一批专业化“小巨人”企业，不断提高专业化“小巨人”企业的数量和比重，有助于带动和促进中小企业走专业化发展之路，提高中小企业的整体素质和发展水平，增强核心竞争力。鼓励民营企业参与智能制造工程，围绕离散型智能制造、流程型智能制造、网络协同制造、大规模个性化定制、远程运维服务等新模式开展应用，建设一批数字化车间和智能工厂，引导产业智能升级。支持民营企业开展智能制造综合标准化工作，

建设一批试验验证平台，开展标准试验验证。加快传统行业民营企业生产

设备的智能化改造，提高精准制造、敏捷制造能力。

全面贯彻党的十八大和十八届三中、四中、五中全会精神，树立创新、协调、绿色、开放、共享发展理念，坚定不移走产业强市道路，主动融入

全球产业分工体系，全面落实“中国制造2025”，以信息化与工业化深度

融合为主线，以提高经济发展质量和效益为中心，积极发展新产业、新技术、新业态和新模式，大力推进产业智能化、绿色化、服务化、高端化发展，全力构建以新兴产业为先导、先进制造业为主体、现代服务业为支撑

的现代产业新体系，把我市打造成为国内一流，具有国际影响力的制造强市，在新的起点上重振我市产业雄风，为建设“经济强、百姓富、环境美、社会文明程度高”新我市夯实坚强的产业基础。

四、主要经济指标

主要经济指标一览表

第二章项目承办单位

一、项目承办单位基本情况

（一）公司名称

xxx集团

（二）公司简介

公司坚持以科技创新为动力，建立了基础设施较为先进的技术中心，建成了较为完善的科技创新体系。通过自主研发、技术合作和引进消化吸收等多种途径，不断推动产品技术升级。公司主导产品质量和生产工艺居国内领先水平，具有显著的竞争优势。

展望未来，公司将立足先进制造业，加强国内外技术交流合作，不断提升自主研发与生产工艺的核心技术能力，以客户服务、品质树品牌，以品牌推市场；致力成为产业的领跑者及值得信赖的合作伙伴。公司秉承以市场的为导向，坚持自主创新、合作共赢。同时，以产业经营为主体，以技术研究和资本经营为两翼，形成“产业+技术+资本”相生互动、良性循环的业务生态效应。

二、公司经济效益分析

上一年度，xxx公司实现营业收入14802.82万元，同比增长18.86%（2348.32万元）。其中，主营业业务自助服务终端生产及销售收入为13550.01万元，占营业总收入的91.54%。

上年度营收情况一览表

根据初步统计测算，公司实现利润总额3156.52万元，较去年同期相比增长330.90万元，增长率11.71%；实现净利润2367.39万元，较去年同期相比增长409.06万元，增长率20.89%。

上年度主要经济指标

第三章背景、必要性分析

我国金融自助服务终端经历了3个阶段的铺垫，已经进入快速发展阶段，生活节奏加快、新技术应用、离行式网点发展、银行卡数量不断增加等多方面因素共同推动我国ATM市场规模不断扩大。ATM保有量不断上升，排名前两位的厂商已占据一半以上市场份额，“南有广

电运通、北有恒银金融”的市场格局进一步稳固，国产品牌占据绝大部分市场份额。未来，金融自助服务终端将呈现多功能化发展趋势，保有量在2024年预计突破160万台。

ATM进入快速发展阶段，多方面因素驱动规模扩大

我国ATM的发展历程从20世纪80年代中期开始，从1987年，中国银行在珠海推出中国大陆第一台ATM，ATM正式在我国开始了发展，从1987年至今，ATM市场经历了初级阶段、发展阶段、专业化阶段和快速发展阶段，目前正处于快速发展阶段。

我国ATM市场前景良好，经济快速发展以及生活节奏加快、新兴技术在行业应用领域不断深入、离行式网点的快速发展，银行卡发放数量增加等多方面因素共同驱动我国ATM市场发展，推动着我国ATM 市场规模不断扩大，保有量不断上升。

保有量不断上升，广运恒通占据主流

随着国内消费水平的不断提升，中国银行业明显加快扩张与革新的步伐，加大ATM等货币自助设备的投放力度，促进了联网ATM市场的快速增长。

2011-2017年，中国ATM机保有量不断上升，2017年我国ATM机

保有量达到96.06万台，同比增长3.94%；截至2018年第三季度，我

国ATM机保有量达到112.86万台。

根据金融时报数据，2017年国产ATM厂商主导了国内市场，广电

运通、恒银金融、怡化占据市场份额前三。其中，广电运通继续保持

国内现金类设备市场领先地位，恒银金融市场占有率持续上升，稳居

第二。市场集中度进一步提高，排名前两位的厂商已占据一半以上市

场份额，“南有广电运通、北有恒银金融”的市场格局进一步稳固。

从2017年行业调查数据来看，相较于2016年，三大阵营中，日立的

市场占有率跌出前三，其他日系、欧美系等国外品牌基本淡出国内市场，国产品牌占据国内现金类设备绝对市场份额。

随着金融行业的飞速发展，传统的金融业务呈现出多元化的发展

模式，网上银行、电话银行、移动银行等各种新兴金融业务悄然兴起，同时全国数据大集中系统建设也提到了日程上来，种种迹象都预示着

我国金融行业正在朝国际化方向发展，创新服务模式成为了必然趋势。

在银行系统中，现有ATM终端多数采用有线网络接入方式。这种

接入方式，使自助设备受有线网络覆盖面的影响，只能设置在金融机

构营业网点和大型商业机构内部，束缚了服务模式。同时，终端设备

仍与有形营业场结合的布设方式，削弱了自助设备的便捷、方便的特点，无法实现利用自助交易方式扩大营业网点业务覆盖面的初衷。相反无线网络不受网络物理因素的影响。依托于各无线网络平台，金融机构可以将自助服务设备布设到无线网络覆盖的任何区域，能够有效的扩大业务覆盖面，从而为提高业务交易量提供良好的网络平台目前的无线网络GPRS、CDMA、EDGE、WCDMA、HSDPA、HSUPA，、TD-SCDMA、CDMA20001X、EVDO。

此外，利用无线接入方式，金融机构可直接将自助设备设置于高质量客户集中的高档社区中的社区服务机构、社区小型商业设施内，有效解决社区银行和店中网络接入问题，为高端用户提供了高效的金融服务。按照目前国内主要银行网点数量，以及离行式自助终端及更新换代等方面的需求，在未来2-5年内我国银行自助服务终端的年需求量约为10万台，到2024年，我国银行自助服务终端保有量或可突破162万台。

第四章项目方案分析

一、产品规划

项目主要产品为自助服务终端，根据市场情况，预计年产值18526.00万元。

项目产品的市场需求是投资项目存在和发展的基础，市场需要量是根据分析项目产品市场容量、产品产量及其技术发展来进行预测；目前，我国各行业及各个领域对项目产品需求量很大，由于此类产品具有市场需求多样化、升级换代快的特点，所以项目产品的生产量满足不了市场要求，每年还需大量从外埠调入或国外进口，商品市场需求高于产品制造发展速度，因此，项目产品具有广阔的潜在市场。项目产品的市场需求是投资项目存在和发展的基础，市场需要量是根据分析项目产品市场容量、产品产量及其技术发展来进行预测；目前，我国各行业及各个领域对项目产品需求量很大，由于此类产品具有市场需求多样化、升级换代快的特点，所以项目产品的生产量满足不了市场要求，每年还需大量从外埠调入或国外进口，商品市场需求高于产品制造发展速度，因此，项目产品具有广阔的潜在市场。坚持把项目产品需求市场作为创业工作的出发点和落脚点，根据市场的变化合理调整产品结构，真正做到市场需要什么产品就生产什么产品，市场的热点在哪里，创新工作的着眼点就放在哪里；针对市场需求变化合理确定项目产品生产方案，增加产品高附加值，能够满足人们对项目产品的需求。

二、建设规模

（一）用地规模

该项目总征地面积20810.40平方米（折合约31.20亩），其中：净用地面积20810.40平方米（红线范围折合约31.20亩）。项目规划总建筑面积27261.62平方米，其中：规划建设主体工程19719.46平方米，计容建筑面积27261.62平方米；预计建筑工程投资2289.41万元。

（二）设备购置

项目计划购置设备共计93台（套），设备购置费1758.35万元。

（三）产能规模

项目计划总投资8760.17万元；预计年实现营业收入18526.00万元。

第五章项目选址

一、项目选址

该项目选址位于某某产业示范基地。

园区不断坚持节约集约用地，土地利用综合效益显著提升。国家高新区土地利用程度总体良好，土地利用结构相对合理，土地利用效率、投资强度和效益方面均处全国先进行列，已日渐成为节约集约用地的先导区和示范区。根据国土资源部2014年土地集约利用评价结果，国家高新区综合容积率为1.00，工业用地综合容积率为0.91，工业用地地均固定资产投资为6788.83万元/公顷，在各类国家级开发区中均为最高。与2012年的评

价结果相比，国家高新区综合容积率提高了0.07，工业用地地均固定资产

投资增长17.37%，工业用地地均收入增长幅度为1.68%，提升显著。园区

创办于1995月，1998年省政府批准为省级园区，园区面积为20平方公里，内设工业区、港区、科技园区、金融区、商业区、风景旅游区、私营经济

投资区、高效农业区、行政服务区、居民区等十大功能区。园区区位条件

优越，区内已基本实现供水、排水、供电、通讯、道路、码头和开发场地“六通一平”。已开通4条主干道，10条支干道，总长度为50公里；建有11万伏的发电站，家有4条电力出口线，长度为30.5公里；供水全部开通；程控电话直通国内外各地。园区全面落实中央创新驱动发展战略和全国科

技创新大会精神，塑造依靠创新驱动的引领型发展。未来五年，经济发展

进入新常态，以五大发展理念为引领，加大供给侧结构性改革成为经济社

会主线。《国家创新驱动发展战略纲要》提出将创新驱动发展作为国家的

优先战略，全国科技创新大会吹响建设世界科技强国的号角。“大众创业、万众创新”、“一带一路”、“京津冀协同发展”、“长江经济带”、

“互联网+”、“中国制造2025”等一系列国家战略正在深入实施，需要区域性平台和核心载体的支撑，需要具备一定基础的园区和区域发挥示范引

领作用。国家高新区、自创区要切实承担起创新示范和战略引领的使命，

要准确把握未来发展的阶段性特征和新的任务要求，要塑造更多先发优势，真正成为创新驱动发展的核心载体，成为支撑和引领“十三五”时期转型

发展的关键支点。

投资项目对其生产工艺流程、设施布置等都有较为严格的标准化要求，为了更好地发挥其经济效益并综合考虑环境等多方面的因素，根据项目选

址的一般原则和项目建设地的实际情况，该项目选址应遵循以下基本原则

的要求。

项目建设所选区域交通运输条件十分便利，拥有集公路、铁路、航空

于一体的现代化交通运输网络，物流运输方便快捷，为投资项目原料进货、产品销售和对外交流等提供了多条便捷通道，对于项目实现既定目标十分

有利。项目周边市场存在着巨大的项目产品需求空间，与此同时，项目建

设地也成为资本市场追逐的热点，而且项目已经列入当地经济总体发展规

划和项目建设地发展规划，符合地区规划要求。

二、用地控制指标

投资项目占地税收产出率符合国土资源部发布的《工业项目建设用地

控制指标》（国土资发【2008】24号）中规定的产品制造行业占地税收产

出率≥150.00万元/公顷的规定；同时，满足项目建设地确定的“占地税收产出率≥150.00万元/公顷”的具体要求。根据测算，投资项目固定资产投资强度完全符合国土资源部发布的《工业项目建设用地控制指标》（国土

资发【2008】24号）中规定的产品制造行业固定资产投资强度≥1259.00

万元/公顷的规定；同时，满足项目建设地确定的“固定资产投资强度

≥4500.00万元/公顷”的具体要求。

三、地总体要求

本期工程项目建设规划建筑系数75.88%，建筑容积率1.31，建设区域

绿化覆盖率7.57%，固定资产投资强度194.14万元/亩。

土建工程投资一览表

四、节约用地措施

采用大跨度连跨厂房，方便生产设备的布置，提高厂房面积的利用率，有利于节约土地资源；原料及辅助材料仓库采用简易货架，提高了库房的

面积和空间利用率，从而有效地节约土地资源。

五、总图布置方案

1、达到工艺流程（经营程序）顺畅、原材料与各种物料的输送线路最短、货物人流分道、生产调度方便的标准要求。同时考虑用地少、施工费