金融监管学课程建议学生阅读书目

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[1]杨春林.商业银行有效监管论.北京:人民法院出版社,2005. 

[2]尚金峰.开放条件下的金融监管.北京:中国商业出版社,2006. 

[3]祁敬宇.金融协调运行机制论纲.北京:中国财政经济出版社,2006. 

[4]谢平,蔡浩仪.金融经营模式及监管体制研究.北京:中国金融出版社,2003. 

[5]李兵.银行监管边界问题研究.北京:中国金融出版社,2005. 

[6]陈学彬,邹平座.金融监管学.北京:高等教育出版社,2003. 

[7]李成.金融监管学.北京:科学出版社,2006. 

[8]大卫·G 梅斯,等.改进银行监管.北京:中国人民大学出版社,2006. 

[9]郭田勇.金融监管教程.北京:中国金融出版社,2005.〖ZK)〗 

[10]蔡浩仪.抉择:金融混业经营与监管.昆明:云南人民出版社,2002. 

[11]雷家辅.国家经济安全理论与方法.北京:经济科学出版社,2000. 

[12]伍海华.西方货币金融理论.北京:中国金融出版社,2002. 

[13]刘园,王学达.金融危机的防范与管理.北京:北京大学出版社,1999. 

[14]史东明.经济一体化下的金融安全.北京:中国经济出版社,1999. 

[15]钱小安.金融监管体制、效率与变革.北京:中国金融出版社,2006. 

[16]余龙武,郭田勇.中国银行业的混合经营与监管.北京:中国商业出版社,2002. [17]卫新江.金融监管学.北京:中国金融出版社,2005. 

[18]李早航.现代金融监管:市场化国际化进程探索.北京:中国金融出版社,1999. [19]刘宇飞.国际金融监管的新发展.北京:经济科学出版社,1999. 

[20]韩汉君,王振富,丁忠明.金融监管.上海:上海财经大学出版社,2003. 

[21]徐经长.证券市场会计监管研究.北京:中国人民大学出版社,2002. 

[22]张俊民.会计监管.上海:立信会计出版社,2002. 

[23]王华庆.中国银行业监管制度研究.北京:中国金融出版社,1996. 

[24]国际货币基金组织.金融体系稳健性的宏观审慎指标.北京:中国金融出版社,2001. [25]叶林.证券法.北京:中国人民大学出版社,2000. 

[26]丁邦开,周仲飞.金融监管学原理.北京:北京大学出版社,2004. 

[27]洪伟力.证券监管:理论与实践.上海:上海财经大学出版社,2000.

[28]李扬、王松奇著:《中国金融理论前沿Ⅱ》,社会科学文献出版社2001年版。

[29]陈春光:《全球一体化条件下银行业监管研究》,中国财政经济出版社2004年版。

[30]邹立刚,张桂红.对外资金融机构的法律监管[M].北京:法律出版社,2001

[31]周仲飞.银行监管案例选编[M].上海:上海财经大学出版社,2004

[32]史纪良.银行监管比较研究[M].北京:中国金融出版社,2005

[33]汤凌霄. 跨国银行系统性风险监管论[M]. 北京:经济科学出版社,2004

[34]郑振龙张雯:《金融监管的制度结构研究》,《世界经济》2001年第12期。

[35]吴崇伯:《从严格管制—放松管制—加强监管:澳大利亚金融改革试析》,《南洋问题研究》2002年第3期。

[36]国务院发展研究中心“金融改革与金融安全”课题组:《金融监管与金融改革》,中国金融出版社2002年版。

[37]中国人民银行研究局“中国人民银行金融研究重点课题获奖报告”,中国金融出版社,2005年。

[38]许成钢:《法律、执法与金融监管——介绍“法律的不完备性”理论》,《经济社会体制比较》2001年第5期。

[39]金中夏:《国际金融监管体制比较与启示》,《经济社会体制比较》2001年第4期。

[40]王召:《英美金融监管体制现状与启示》,中国经济时报2006年2月28日。

[41]庹国柱,《保险学》(修订第三版),首都经济贸易大学出版社,2004年8月。

[42]孙祁祥,《保险学》,北京大学出版社,2005年1月。

[43]申曙光,《保险监管》,中山大学出版社,2000年1月。

[44]孟猛、邓昭阳:存款保险制度的实施能否促进金融秩序的稳定---一个实证分析(J),当代经济科学,2005,(1)

[45]鞠方、周建军:长期视角下金融安全网的制度构建(J),求索,2005,(2)

[46]吴军:金融稳定内涵综述及框架分析(J), 外国经济与管理,2005,(3)

[47]王硕平,陈志刚:我国最后贷款人制度改革探讨(J),南方金融(2004)10

[48]苏同华:金融开放与我国有效金融安全网建设(J), 华东师范大学学报,2002,[49]娄荣民,王维强:关于建立金融监管协调合作机制的若干问题(J)上海金融,(2004),

[50]亨利·范格罗、索尼亚·布雷约维克·布拉塔诺维克著,王玎玎等译.《银行风险分析与管理》(第2版)[M], 中国人民大学出版社 2006。

大学生课外阅读推荐书目

本套书目主要是人文思想,政治历史类的经典名作,对大家的知识增长和视野的拓宽大有裨益 推荐书目 一、通识类: 1. 李强:《自由主义》,北京:中国社会科学出版社, 1998年版 2. 刘军宁:《保守主义》,北京:中国社会科学出版社,1998年版。 3. 徐迅:《民族主义》,北京:中国社会科学出版社,1998年版。 4. 张静:《法团主义》,北京:中国社会科学出版社,1998年版。 5. 俞可平:《社群主义》,北京:中国社会科学出版社,1998年版。 6. 林达:《总统是靠不住的》,北京:三联书店,1998年版。 7. 朱学勤:《道德理想国的覆灭》,上海:三联书店,1994年版。 8. 杜维明、东方朔:《杜维明学术专题访谈录》,上海:复旦大学出版社,2001年版。 9. [日]池田大作:《展望二十一世纪:汤因比与池田大作对话录》,北京:国际文化出版公司,1985年版。 10. [英]阿诺德·汤因比:《人类与大地母亲》,上海:上海人民出版社,1992年版。 二、中国思想类: 11. 杜维明:《道、学、政:论儒家知识分子》,上海:上海人民出版社,2000年版。 12. 余英时:《中国思想传统的现代诠释》,南京:江苏人民出版社,2003年版。 13. 刘述先:《儒家思想开拓的尝试》,北京:中国社会科学出版社,2001年版。 14. 牟宗三:《中西哲学之会通十四讲》,上海:上海古籍出版社,1998年版。 15. 林毓生:《中国传统的创造性转化》,北京:三联书店,1988年版。 16. 胡适:《中国哲学史大纲》,北京:东方出版社,1996年版。 17. 梁启超:《中国近三百年学术史》,北京:东方出版社,2003年版。 18. 李泽厚:《中国古代思想史论》,合肥:安徽文艺出版社,1994年版。 19. 秦晖:《传统十论》,上海:复旦大学出版社,2003年版。 20. 朱维铮:《走出中世纪?6?1增订本》,上海:复旦大学出版社,2007年版。 三、中国历史类: 21. 张光直:《中国青铜时代》,北京:三联书店,1999年版。 22. 王国维:《古史新证》,北京:清华大学出版社,1994年版。 23. 顾颉刚:《古史辨自序》,石家庄:河北教育出版社,2000年版。 24. 钱穆:《中国历代政治得失》,台北:东大图书公司,1977年版。 25. 陈寅恪:《隋唐制度渊源略论稿?6?1唐代政治史述论稿》,北京:三联书店,2001年版。 26. 黄仁宇:《万历十五年》,北京:三联书店,1997年版。 27. [美]芮乐伟·韩森:《开放的帝国:1600年前的中国历史》,南京:江苏人民出版社,2007年版。 28. [美]费正清主编:《剑桥中国晚清史》?6?1上、下卷,北京:中国社会科学出版社,1985年版。 29. [美]费正清主编:《剑桥中华民国史》?6?1第一、二部,上海:上海人民出版社,1991、1992年版。 30. [美]麦克法夸尔,[美]费正清主编:《剑桥中华人民共和国史》?6?1上,下卷,北京:中国社会科学出版社,1998.7

金融监管学简答、论述

金融监管学简答、论述 1.金融监管为什么必要? 因为存在金融市场失灵,法律体系失灵 金融发展史表明,资本流动的自由化与规模扩张既预示着金融业的兴旺发达,也意味着金融动荡的加剧。金融安全十分重要,然而世界进入了一个金融危机的频频发生的多事之秋 现实中,司法不独立,腐败司空见惯,效率地下,司法体系不健全时,只能通过银监会等专业监管机构来处理银行方面的合同争议或违规问题,作为对效率低下的司法体系的补充 2.金融监管的目标 通过构建一定的制度框架,避免市场和政府的“双重失灵”。随着金融监管理论的不断深化,监管目标走向多元化,可以分为稳定、效率和公平三方面 3.导致金融监管失灵的原因 金融监管体制本身也不完美,“旋转门”现象就是一个明显证据 观念俘获:被一种错误观念俘获,由此可能引发一系列崩溃。例如对于自由市场的肤浅理解。。 政治游说:金融机构可以通过游说指出来获取他们想要的政策,从这种角度看,监管者往往代表的是金融机构的利益,而非公众的利益。 主场效应:对于金融监管机构的官员,金融机构就是“主场观众”。由于“旋转门”的存在,监管者们自然更加亲近金融机构,而普通公众缺乏对金融监管的信息和专业知识,这样就成了“客场观众” 这些理论都指向了监管者自身的缺陷。 需要人民卫士来改善,这些人民卫士特点为:

不受短期政治影响干扰,不受经营金融机构诱惑的干扰,有获取关于监管决策和金融市场决策和金融市场环境信息的权力,具备评估信息的专业知识,有足够的影响力发布评估结果 4.金融监管发展脉络 初始形成期:金融监管的正式萌芽为18世纪英国政府出台的《泡沫法》,货币中性理论认为货币由中央银行统一发行,但也非政府干预,而是尊重市场选择,强调自律。 严格监管期:凯恩斯主义成为主流经济学思想。1929-1933金融危机,各国开始实行更严格的监管 放松监管期:20世纪70年代主张经济自由主义重新成为经济学理论的主流思想,反对政府对经济的过度干预,认为政府的主要作用是制定市场规则,维护市场秩序 重新监管期:20世纪90年代后,全球金融业发展呈现新趋势:银行混业经营,金融信息化和金融全球化,各国金融市场联系日益紧密。人们逐渐意识到金融自由化似乎走到了定点,面对金融业新的发展趋势,更为有效的金融监管急需实施。 5.金融创新的诱因 降低金融组织交易成本,提高金融组织收益 内因说:导致金融创新活动的主要原因是金融企业为了追求更大利润降低自身风险,满足市场对金融服务的新需求 外因说:主要从外部环境的变化对金融制度调整和生产技术调整的影响方面解释金融创新 观点一:金融创新是适应外部经营环境变化的结果 观点二:金融创新是对科技进步的积极吸收 观点三:金融组织规避管制是形成20世纪70年代金融创新风潮的最主要原因 6.金融市场失灵的原因? 一是委托-代理问题,客户股东与金融组织关系式委托-代理关系,信息不对称时,

最新《金融监管学》期末考试模拟试卷(一)含参考答案

《金融监管》试卷 A 一、单项选择题(每小题1分,共20分,请将答案写在题后的答案框内) 1、从金融监管的含义中看,一个有效的金融监管体系必须具备三个基本要素:监管的主体、监管的客体和( ) A、监管的工具 B、监管人员 C、监管当局 D、政府 2、下列不是金融监管当局的特性的是() A、权威性 B、独立性 C、公共性 D、盈利性 3、目前我国金融业实行( ) A、混业经营 B、单独经营 C、分业经营 D、合伙经营 4、下列哪项不是金融创新的主要原因() A、经营风险的加剧 B、金融垄断因素 C、技术因素 D、金融管制因素 5、我国第一家地方性信用评估机构是() A、上海资信评估公司 B、上海远东资信评估公司 C、远东资信评估公司 D、上海资信评估公司 6、下列不是金融创新的消极作用的是() A、金融创新使金融业的经营风险加大。 B、金融创新使金融体系的稳定性下降。 C、金融创新扩大了金融机构资金来源渠道。 D、金融创新给中央银行实施货币政策带来了困难。 7、存款保险制度最早产生于()A、日本 B、中国 C、德国 D、美国 8、2004年3月1日我国开始实施的《商业银行资本充足率管理办法》规定,商业银行资本充足率不得低于() A、4% B、8% C、5% D、10% 9、我国要求商业银行不得向关系人发放信用贷款,但若向关系人发放担保贷款其条件()其他贷款人的条件。 A、不得优于 B、优于 C、等于 D、小于 10、我国对商业银行流动性规定:存贷款比例指标,规定本外币合并各项贷款与各项存款比例不得超过___,其中外汇各项贷款与各项存款比例不得超过_____() A、75% ,85% B、85% ,75% C、75% ,75% D、85% , 85% 11、目前,我国银行间债券市场的监管主体是()。 A.证监会 B.保监会 C.银监会 D.人民银行 12、我国商业银行一直实行普通准备法,按贷款余额的()计提普通呆账准备金。 A、8% B、1% C、10% D、18% 13、《中国人民共和国商业银行法》第十三条规定,设立全国性商业银行的注册资本的最低限额分别为( )。 A、10亿元人民币 B、5000万元人民币 C、1亿元人民币 D、1000万元人民币

毛概课外书读书笔记

毛概课外书读书笔记 毛概课外书读书笔记 《共产党宣言》是马克思和恩格斯为共产主义者同盟起草的纲领,国际共产主义运动第一个纲领性文献。《共产党宣言》是第一部较为完整而系统地阐述科学社会主义基本原理的伟大著作,它指出共产主义运动已成为不可抗拒的历史潮流。共产党宣言的诞生标志着马克思主义的诞生,对全世界的无产阶级革命运动起了巨大的推动作用。并在百年之后直接影响了中国几代领导人的政治方针,推动了中国的发展。它标志着马克思主义的诞生,开辟了国际工人运动和社会主义运动的新局面,成为世界无产阶级的锐利思想武器。基于《共产党宣言》在历史发展进程中的重要性,《毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论》课程老师建议我们去学习研读。于是我第一次读到了《共产党宣言》。下面就读书笔记略谈一二。 书中承认资产阶级在历史上曾经起过非常革命的作用,而且对于资产阶级在历史发展进程中的某些作用给予肯定。但是马克思又深刻地批判了资产阶级的很多弊端。他说资产阶级在它已经取得了统治的地方把一切封建的、宗法的和田园诗般的关系都破坏了。这一点我们深刻体会,工业革命之后,全球环境恶化严重,环境污染严重,人们现今担忧着的是环境的一步步恶化而我们束手无策。我们在发展的同时,

却忘记了地球是我们赖以生存的地方,把地球母亲给我们的美好环境都破坏了,最终落下最后一滴眼泪的只能是我们人类自身。所以,我们要坚持科学发展观,在发展的同时,留给我们子孙后代一片蓝色的天空。另外,他还指出,资产阶级无情地斩断了把人们束缚于天 然尊长的形形色色的封建羁绊,它使人和人之间除了赤裸裸的利害关系,除了冷酷无情的“现金交易”,就再也没有任何别的联系了。这或许能够解释现今人们的冷漠,功利。如果人们仅仅为了各种各样的利益在一起,甚至于夫妻在一起也是利益的驱使,这不得不说是人类的悲哀。最近轰动中国的“小悦悦”事件,使得人们都开始去思考为什么我们的社会会变得这么冷漠,为什么我们的社会生病了。马克思的这番解释或许可以给我们一些思考,在赤裸裸的社会利害关系的熏陶下,人与人之间变得冷漠,变得功利性。我想,我们的社会应该更多地向解决这些问题的方向去努力,而不是单单地为了一些指标拼死拼活,而人间温暖已不再。他还说,资产阶级抹去了一切向来受人尊崇和令人敬畏的职业的神圣光环。它把医生、律师、教士、诗人和学者变成了它出钱招雇的雇佣劳动者。这让我想到了医生为了赚取更多的钱开假药给病人,学者学术造假等现象。我认为,功利性和利益性渗透到了这些行业,使这些行业也变质了。这不得不令人深思。资产阶级在使社会变得冷漠的同时,也使世界变

新闻专业参考书目

《新闻采访学》参考书目 1、《创造性的采访》,(美)梅茨勒著,人民大学出版社,2004年10月版 2、《当代新闻采访》,刘海贵著,复旦大学出版社,2003年7月版 3、《新闻采访学新论》,罗以澄著,武汉大学出版社,2002年7月版 4、《高级新闻采访与写作》,周胜林著,复旦大学出版社,2006年2月版 5、《专业采访报道学》,蓝鸿文主编,人民大学出版社,2003年12月版 6、《调查性报道采访与写作》,周海燕著,新华出版社,2003年6月版 7、《深度报道采访与写作》,刘勇著,合肥工业大学出版社,2006年12月版 8、《当代西方财经报道》,(美)安雅·格芙琳,格雷海姆·瓦茨著,张倞译,复旦大学出版社,2007年3月版 9、《报道如何深入》,张志安著,广东南方日报出版社,2006年8月版 10、《财经新闻报道与写作》,胡润峰著,复旦大学出版社,2006年10月版 11、《调查性报道》,(美)盖恩斯著,刘波,翁昌寿译,人民大学出版社,2005年6月版 12、《新闻报道策划与新闻资源开发》,蔡雯著,人民大学出版社,2004年7月版 13、《新闻报道新教程:视角、范式与案例解析》,林晖著,复旦大学出版社,2005年10 14、《新调查:新京报调查报道精选》,新京报编,广东南方日报出版社,2006年12月版 15、《突发事件与媒体报道——新世纪传媒大视野》赵世林著,复旦大学出版社,2006年3月版 16、《军事新闻的采写与制作——专业新闻采写与报道丛书》,温国华著,中国广播电视出版社,2004年5月版 17、《文化娱乐新闻的采访与写作——专业新闻采写与报道丛书》,李幸著,中国广播电视出版社,2002年1月版 18、《揭开真相:《南方周末》知名记者报道手册》,谢春雷编著,浙江人民出版社,2004年2月版 19、《危机事件报道案例分析》,陈燕,刘东平主编,外文出版社,2007年4月

大学生必读的100本书书目集

大学生必读书籍书目集 本集册共收录了包括教育部高等教育司、清华大学、北京大学、香港中文大学、哈弗大学以及一些知名教授学者等为广大大学生提供的必读书目12条。希望能够方便大学生们寻找名著名作,多读一些好书。

目录 一教育部高等教育司指定大学生必读100本书 (1) 二大学生必读的100本书(一) (3) 三大学生必看的100本书(二) (5) 四大学生必读的100本书(三) (7) 五大学生必读的书 (9) (一)文学部分(37种) (9) (二)哲学部分(34种) (9) (三)历史学部分(31种) (9) (四)艺术类部分(10种) (9) 六哈弗幸福课推荐书目 (11) 七北大清华推荐书目 (12) (一)清华 (12) (二)北大 (14) 八北大清华教授推荐书目 (15) 九香港中文大学推荐书单 (20) 十哈佛名师力荐——20本该读的英文书籍【本本经典】 (22) 十一大学本科生必读书目(博通类) (24) (一)马克思主义理论 (24) (二)哲学 (25) (三)自然科学 (25) (四)中国史 (25) (五)世界史 (26) (六)国学(中国文化) (26) (七)文学 (27) (八)文化 (27) (九)社会 (27) (十)美学 (28) (十一)心理 (28) (十二)经济学和政治学 (28) (十三)语言 (28) (十四)艺术 (29) (十五)未来 (29) (十六)赏析 (29) (十七)散文 (29) 附录:中国文学名著 (29) 十二44位大学教授推荐书目一览 (32)

一教育部高等教育司指定大学生必读100本书 △01、《语言问题》赵元任著,商务印书馆,1980年版 △02、《语言与文化》罗常培著,语文出版社,1989年版 △03、《汉语语法分析问题》吕叔湘著,商务印书馆,1979年版 △04、《修辞学发凡》陈望道著,上海教育出版社,1979年版 △05、《汉语方言概要》袁家骅等著,文字改革出版社,1983年版 △06、《马氏文通》马建忠著,商务印书馆,1983年版 △07、《汉语音韵》王力著,中华书局,1980年版 △08、《训诂简论》陆宗达著,北京出版社,1980年版 △09、《中国语言学史》王力著,山西人民出版社,1981年版 △10、《中国文字学》唐兰著,上海古籍出版社,1979年版 △11、《中国历代语言学论文选注》吴文祺、张世禄主编,上海教育出版社,1986年版 △12、《普通语言学教程》(瑞士)索绪尔著,高名凯译,岑麒祥、叶蜚声校注,商务印书馆 △13、《语言论》高名凯著,商务印书馆,1995年版 △14、《西方语言学名著选读》胡明扬主编,中国人民大学出版社,1988年版 △15、《应用语言学》刘涌泉、乔毅编者,上海外语教育出版社,1991年版 △16、《马克思恩格斯论文学与艺术》陆梅林辑注,人民文学出版社,1982年版△17、《在延安文艺座谈会上的讲话》毛泽东著,见《毛泽东选集》第3卷,人民出版社, △18、《邓小平论文艺》中共中央宣传部文艺局编,人民文学出版社1989年版△19、《中国历代文论选》郭绍虞主编,上海古籍出版社1979年版 △20、《文心雕龙选译》刘勰著,周振甫译注,中华书局1980年版 △21、《诗学》亚里斯多德著,罗念生译,人民文学出版社1982年版 △22、《西方文艺理论史精读文献》章安祺编,中国人民大学出版社1996年版△23、《20世纪西方美学名著选》蒋孔阳主编,复旦大学出版社1987年版 △24、《西方美学史》朱光潜著,人民文学出版社1979年版 △25、《文学理论》(美)韦勒克、沃伦著,刘象愚等译,三联书店1984年版 △26、《比较文学与文学理论》(美)韦斯坦因著,刘象愚译,辽宁人民出版社1987年版 △27、《诗经选》余冠英选注,人民文学出版社1956年版 △28、《楚辞选》马茂元选注,人民文学出版社1980年版 △29、《论语译注》杨伯峻译注,中华书局1980年版 △30、《孟子译注》杨伯峻译注,中华书局1960年版 △31、《庄子今注今译》陈鼓应译注,中华书局1983年版 △32、《乐府诗选》余冠英选,人民文学出版社1959年版 △33、《史记选》王伯祥选,人民文学出版社1957年版 △34、《陶渊明集》逮钦立校注,中华书局1979年版 △35、《李白诗选》复旦大学中文系古典文学教研组选注,人民文学出版社1977

金融监管学复习提纲

第一章: 1.金融监管:包括广义和狭义 2.金融监管三要素 3.金融监管主体按照权利层次划分,可以分为以下三类: (1)一线多头模式:指全国的金融监管权集于中央,由中央一级的两家或两家以上的机构共同负责,地方没有独立的权力。如德国、日本、法国等国家。 (2)双线多头模式:指中央和地方都对金融机构有监管权(双线),同时,每一级又有若干机构共同来行使监管的职能(多头)。如美国和加拿大等国家。 (3)集中单一模式:指由一家机构进行集中监管。如英国和大部分发展中国家等。 4.金融监管主体按照功能和机构划分,可以分为以下两类: (1)统一监管模式:指由一个监管当局监管不同的金融机构和金融业务。如英国、日本和、韩国等国家。 (2)多头监管模式:指设置不同的监管当局,分别监管银行、证券、保险业。如美国、中国等国家。 5.由功能和机构的组合中派生出的三种模式: 牵头监管模式:指设置不同的监管当局,并指定一个监管机构为牵头监管机构,负责协调不同监管主体,共同开展监管。 “双峰”监管:是依据金融监管目标设置两类监管机构,一类机构专门对金融机构和金融市场进行审慎监管,另一类机构专门对金融机构的经营业务和相关机构的金融业务进行监管,代表国:澳大利亚 “伞式”+功能监管模式:指对特定金融机构,由一家监管机构负责综合监管,其他监管机构按企业经营业务的种类开展具体监管。如美国。 6.金融监管的一般目标

7.金融监管内容的分类:一是按金融机构监管范畴划分为金融机构行政监管和业务监管;二是按监管性质可划分为合规性监管和风险性监管;三是从监管的主要内容或范围看,主要分为市场准入监管、业务运营监管和市场退出监管。 第二章: 1.金融风险:在金融服务交易中给金融交易者带来损失的可能性,或是实际收益低于预期收益,或是实际成本高于预期成本。 2.根据国际货币基金组织的划分,金融危机主要包括货币危机、银行业危机、外债危机三种类型。 3.金融风险的种类: 按照遭受风险的金融企业的面积,金融风险可分为系统性金融风险和非系统性金融风险 按照影响因素可以分为信用风险,市场风险,营业风险,环境风险和行为风险按照衡量风险的范围角度可以分为宏观金融风险,中观金融风险和微观金融风险按照来源划分可以分为内源性金融风险和外源性金融风险 4.金融创新:是指经济发展过程中金融要素的重新组合,以满足经济发展的新的需要,同时获取潜在的金融利润。狭义:仅指金融工具的创新(微观)。广义:包括金融工具、金融市场、金融制度在内的整个金融体系的创新(微观+宏观)。 5.金融创新与金融监管的关系 第四章: 1.金融监管当局的特性:权威性、独立性、公共性 2.金融监管模式: 功能监管:按照经营业务的性质来划分监管对象 机构监管:按照不同机构来划分监管对象

大学生毛概读书笔记XX

大学生《毛概》读书笔记XX 通过对《毛概》的学习,我们认识到了中国共产党把马克思主义基本原理同中国具体实际相结合的进程就是马克思主义中国化的进程。 毛概读书笔记(一) 通过这学期的毛概课程的学习,我明白了毛泽东思想是我国新总结我国民主主义,社会主义革命和社会主义建设中,在总结我国革命和建设正反面的基础上,逐步形成发展起来的。 在学习这门课的众多章节中,我最喜欢也最收益的是“科学发展观”和“实事求是”这2章。科学发展观让我更深刻体会到“科学是第一生产力的硬道理。”特别是我国正在面临着促进经济发展和节约资源,保护环境的双重压力,这就决定我国必须走一条中国特色社会主义道路。而要走这条路就必须深入贯彻落实科学发展观,把科学发展观贯彻落实到经济社会发展的各个领域。 学习“实事求是”让我明白:不管做什么事都必须实事求是。而要做到实事求是必须解放思想。所谓解放思想就是打破习惯势力和主观偏见的束缚去研究探索新的方向。 毛概读书笔记(二) 进入大二这个学期,我们接触学习了《毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论》这门课,在严向远老师的带

领下,我们已经认真学习了第一章马克思主义中国化的历史进程和理论成果,包括毛泽东思想,邓小平理论,三个代表和科学发展观等等;第二章马克思主义中国化理论成果的精髓;第三章新民主主义革命理论;第四章社会改造理论。在此期间,我们还以寝室为单位组织了一次实践课《开展主题为缅怀和纪念革命为人系列活动》。我们女生寝室小组以“大学生心目中的毛泽东”、“寻访毛泽东故居”、“观看爱国电影”三个主题进行了探索,在这次活动中,我们都受益良多。 通过对《毛概》的学习,我们认识到了中国共产党把马克思主义基本原理同中国具体实际相结合的进程就是马克思主义中国化的进程。也了解到了推进马克思主义中国化的原因和经历的历史进程以及产生的重大理论成果;认识了毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想和科学发展观各自形成的时代背景、实践基础、科学内涵、主要内容、历史地位和指导意义;认识了中国特色社会主义理论体系。 马克思主义中国化理论成果的精髓同中国共产党思想路线的核心是完全一致的,都是实事求是。毛泽东在民主革命时期领导全党确立了一条实事求是的思想路线,由此保证了新民主主义革命和社会主义改造的胜利。从1957年下半年开始,党的领导工作程度不同地背离了这条正确的思想路线,由此造成了社会主义建设探索中的严重失误。十一届三中全会以来,这条思想路线不仅得到了重新确立,而且有了

南昌大学新闻与传播学院专业研究生必读书目——王倩老师推荐

南昌大学新闻与传播学院王倩老师推荐研究生必读书目 一:传媒业务 使用传播文体写作毕耕著复旦大学出版社2007 媒介新闻评论学殷俊殷瑜汤丽萍等四川大学出版社2005 电影和电视制作:第四版美国-林恩.s.格罗斯拉里w沃德华夏出版社2001 作为话语的新闻荷兰-迪克华夏出版社2003 新闻媒介通论袁军北京广播学院出版社2000 重组话语频道罗伯特.C.艾伦编中国社会科学出版社2000 新媒体艺术张燕翔科学出版社2005 传播制度与实务肖燕雄湖南大学出版社2007 二:传媒法规与媒介伦理 媒介败局:中外问题媒介案例分析张志安 媒介伦理学:问题与案例美-帕特森威尔金斯 中外广播电视法规比较马庆平 道德恐慌与媒介克里彻 媒介文化中的罪与法布朗 媒介传播伦理:案例与争论刘易斯.阿尔文 媒体伦理学:案例与道德论据克里斯蒂安 传播法判例:自由、限制与现代媒介泽莱兹尼 新闻道德与法规:对媒介行为规范的思考陈绚 传播法学田磊编 传播法:解决信息部队称及相关问题的法律雷润琴 传播法概论夏晓鸣 三:媒介经营管理 媒介经济学:概念与问题皮卡德 媒介管理:案例研究法索恩等 媒介经济学赵曙光 媒介经济学:经济学在媒介与传统媒介中的应用柯林 媒介组合策略周鸿铎 媒介营销:理论、方法、案例包国强 媒介产业案例分析周鸿铎 媒介管理研究:广播电视管理创新新体系胡正荣 应对媒介融合:新环境下的电视节目营销刘婧一 媒介市场创意策划实务曹鹏 报业的变局与方略:中国报业集团化产业化研究顾涧清 传媒区域化发展方略古保邦 传媒集团运营机制周鸿铎 媒介ceo:广播电视网络实务伊斯曼 媒介营销案例分析张志安 传播产业研究陈炳宏 中国传媒资本运营研究严三九

最新金融监管学综合测试题二答案

《金融监管学》综合测试题二答案 一、单项选择题(共10个,每个1分) 1、金融监管最一般的或根本性的理论是:(A) A、基础理论 B、应用理论 C、相关理论 D、银行财务管理 2、《巴塞尔协议》规定:金融机构的资本充足率规定为不低于:(C ) A、6% B、5% C、8% D、7% 3、互换业务包括利率互换和:(B ) A、结构互换 B、货币互换 C、证券互换 D、信息互换 4、中央银行的第一特征:(C ) A、维护债权人利益 B、规范金融秩序 C、货币发行 D、约束债务人行为 5、中国银监会公布新的《商业银行内部控制指引》是在:(B) A、2005年 B、2006年 C、2004年 D、2008年 6、中国证券业协会成立于:( C ) A、1993年 B、1992年 C、1991年 D、1990年 7、我国第一部关于金融业监管的专门法律《银行业监督管理法》正式施行是在:(B ) A、2003年 B、2004年 C、2005年

D、2006年 8、我国自2004年3月1日开始实施的《商业银行资本充足率管理办法》规定:商业银行核心资本充足率不得低于:( C )。 A、5% B、3% C、4% D、8% 9、证券公司经营证券自营业务时,自营股票规模不得超过净资本的:(B ) A、90% B、100% C、110% D、120% 10、我国对保险市场监管的方式是:(B ) A、规范管理 B、实体管理 C、公告管理 D、公告主义 二、多项选择题(共10个,每个3分) 1、根据金融监管权力的分配结构和层次不同,金融监管模式大体可分为以下几类:(A、B、C) A、一线多头模式 B、双线多头模式 C、集中单一模式 D、集中统一模式 2、按照影响因素,金融风险可以分为:(A、B、C、D) A、信用风险 B、市场风险 C、营业风险 D、环境风险 3、逃避金融管制型的金融创新包括:(A、B、C、D) A、可转让支付命令账户(NOW) B、自动转账服务账户(A TS) C、大额可转让定期存单(CD) D、货币市场存单(MMC) 4、金融监管是政府行为,其目的是:(A、B、C、D ) A、维护公众对金融体系的信心 B、控制金融体系风险

广播电视新闻学专业必读书目

广播电视新闻学专业基础阅读书目 一、专业类 1.《报刊的四种理论》[美]施拉姆等,新华出版社,1980. 2.2.《多种声音,一个世界》联合国教科文组织,中国对外翻译出版公司,1981. 3.《百年中国新闻人》李彬、涂鸣华主编,福建人民出版社,2006. 4.《走进中国——美国记者的冒险与磨难》[美]彼得"兰德,文化艺术出版社,2001. 5.《美国新闻史》[美]埃默里,新华出版社,2001. 6.《西方新闻界的竞争》[美]约翰"霍恩伯格,新华出版社,1985. 7.《名记者清华演讲录》方芳、乔申颖遍,人民日报出版社,2003. 8..《拉丁美洲被切开的血管》[乌拉圭]加莱亚诺,人民文学出版社,2001. 9.《人类的群星闪耀时》[德]茨威格,三联书店,1986. 10.《西行漫记》[美]斯诺,三联书店,1979. 11..《长征——闻所未闻的故事》[美]索尔兹伯里,解放军出版社,1986. 12.《范长江新闻文集》中国新闻出版社,1989. 13.《混沌:开创新科学》[美]格雷克,高等教育出版社,2004. 14..《巴黎烧了吗》[美]克林斯、[法]拉皮埃尔,董乐山译,译林出版社,2002. 15.《新闻:政治的幻象》[美]班尼特,当代中国出版社,2005. 16.《关于电视》[法]布尔迪尼,辽宁教育出版社,2000.

17.《理解大众文化》[美]约翰"费斯克,中央编译出版社,2001. 18.《东方学》[美]萨义德,三联书店,1999. 19.《麦克卢汉:媒介与信使》[加]马尔尚,中国人民大学出版社,2003. 20.《组织传播》[美]米勒,华夏出版社,2000. 21. 《关键词:文化与社会的词汇》[英]威廉斯,三联书店,2005. 22.《人类传播理论》[美]李特约翰,清华大学出版社,2004. 23.《世界传播与文化霸权:思想与战略的历史》[法]马特拉,中央编译出版社,2001. 24.《大众传播媒介与国家发展》[美]施拉姆,华夏出版社,1991. 25.《传播学史:一种传记式的方法》[美]罗杰斯,上海译文出版社,2002. 26.《传播政治经济学》,[加]莫斯可,华夏出版社,2000. 27.《大众文化与传媒》路扬、王毅,上海三联书店,2000. 28.《新媒介与创新思维》熊澄宇编选,清华大学出版社,2001. 29.《娱乐至死》[美] 波兹曼,广西师范大学出版社,2004. 30.《富媒体穷民主》[美] 麦克切斯尼,新华出版社,2004. 二、通识类 1.《诗经选》余冠英选注,人民文学出版社,1956 2.《史记选》王伯祥选,人民文学出版社,1957 3.《唐诗选》中国社会科学院文学所编,人民文学出版社,1978 4.《唐宋词选》中国社科院文学所编,人民文学出版社,1982 5.《三国演义》罗贯中着,人民文学出版社,1957 6.《水浒传》施耐庵着,人民文学出版社,1975

大学生推荐阅读的100本经典书籍

大学生推荐阅读的100本经典书籍! 追寻生命的意义[奥地利] 弗兰克尔 弗兰克尔是20世纪著名的心理学家,纳粹时期,作为犹太人,他的全家都被关进了奥斯威辛集中营,他的父母、妻子、哥哥,全都死于毒气室中,只有他和妹妹幸存。弗兰克尔不但超越了这炼狱般的痛苦,更将自己的经验与学术结合,开创了意义疗法,替人们找到绝处再生的意义。本书第一部分叙述了弗兰克尔的集中营经历,第二部分阐述了他的“意义疗法”。本书不仅适合于心理学爱好者,也适合面临挑战希望寻找生活意义的人们。 拖延心理学[美] 简?博克/ [美] 莱诺拉?袁 你想要向拖延的恶习开刀吗?这两位加利福尼亚心理学家在她们治疗拖延者的实践中精准地捕捉到了拖延的根本原因。这本书可以帮助读者减轻拖延,更好地享受生活。 宽容[美] 房龙 在宽容与不宽容之间,宗教以血腥和仁慈维护着它几千年的统治,更迭变幻、不滞不流。从众神的黄昏到好奇的人,从宗教裁判所到新天堂,从耶稣基督到布鲁诺……历史席卷一切,也记忆一切。而在这一切之后,始终不离其左右,是利益抑或是人性?这是一部宗教的历史,一部宽容与不宽容的历史,也是一郜人性血腥与进步的历史。文图之间,《宽容》生动地再现了这一历史。 影响力[美] 罗伯特?B?西奥迪尼 影响力是改变他人思想和行动的能力。政治家运用影响力来赢得选举,商人运用影响力来兜售商品,推销员运用影响力诱惑你乖乖地把金钱捧上…人们对影响力的运用存在于社会的每个角落,当一个要求用不同的方式提出来时,你的反应就会不知不觉地从负面抵抗变成积极合作,你为什么会说“是”,这一转变中究竟

蕴涵着怎样的心理策略?《影响力》这本妙趣横生的书可以告诉你。 策略思维迪克西特/奈尔伯夫 耶鲁大学教授奈尔伯夫和普林斯顿大学教授迪克西特的这本著作,用许多活生生的例子,向没有经济学基础的读者展示了博弈论策略思维的道理。人生是一个永不停息的决策过程。从事什么样的工作,怎样打理一宗生意,该和谁结婚,怎样将孩子抚养成人,要不要竞争总裁的位置,都是这类决策的例子。这本书不仅适合对博弈论感兴趣的同学,也同样适合所有希望让生活决策更有条理的同学。 无价[美] 威廉?庞德斯通 为什么免费的巧克力让我们疯狂?为什么百老汇剧场里价格越高的位置卖得越火?为什么100 万美元带来的愉悦感,400万美元才能让它翻倍?为什么议价时,一定要抢先报价,而且一定要狮子大开口?威廉?庞德斯通告诉我们答案:价格只是一场集体幻觉。如果你想了解价格的奥秘,就来读这本书吧! 浅薄[美] 尼古拉斯?卡尔 “谷歌在把我们变傻吗?”当尼古拉斯?卡尔在发表于《大西洋月刊》上赫赫有名的那篇封面文章中提出这个问题的时候,他就开启了人们热切渴望的期盼源泉,让人急于弄清楚互联网是在如何改变我们的。卡尔在本书中阐述了他对互联网时代的看法:互联网会在现代人的心智中打下深深的烙印。这本书会让你看到互联网对我们的影响的另一面。 定位[美] 艾?里斯/杰克?特劳特

毛概读书报告范文(完整版)

报告编号:YT-FS-2093-74 毛概读书报告范文(完整 版) After Completing The T ask According To The Original Plan, A Report Will Be Formed T o Reflect The Basic Situation Encountered, Reveal The Existing Problems And Put Forward Future Ideas. 互惠互利共同繁荣 Mutual Benefit And Common Prosperity

毛概读书报告范文(完整版) 备注:该报告书文本主要按照原定计划完成任务后形成报告,并反映遇到的基本情况、实际取得的成功和过程中取得的经验教训、揭露存在的问题以及提出今后设想。文档可根据实际情况进行修改和使用。 ——《邓小平的三起三落》(作者: 赵晓光,刘杰出版社: 辽宁人民出版社) “我是中国人民的儿子,我深情地爱着我的祖国和人民。”相信每个人都很熟悉这句话。这两句朴实无华的话,表露了一代领袖——邓小平同志伟大而崇高的心灵,这是他波澜壮阔一生的力量源泉。邓小平领导着中国走上改革开放和社会主义现代化之路,中国从此繁荣富强,人民过上富裕美好的生活。 当然,伟大的领袖必经一番磨练,方得今日之成就。邓小平一生经历过三起三落,那时西方媒体常称他为“打不到的小个子”,除了我们通常所认为的坚韧的毅力,《邓小平的三期三落》这本书更加详细的阐述着邓老先生的平凡与伟大,阐述了他低调、坦诚、乐

观、务实、吃苦耐劳的为人,以及如何度过这三起三落的。通过阅读这本书,我更深一步的感受了这位伟人的风采,明白了邓老先生忍常人所不能忍之苦的用意,明白了这位领袖的决策、思想以及人生经历的内在联系,有利于更进一步的了解邓小平理论的形成、发展及其重要的历史地位和指导意义。 这本书分为了四个章节,每个章节的名称都直接阐明了邓老先生的人生态度:1、我的一生问心无愧,让历史评价去吧 2、我是一个军人,我正真的职业是打仗 3、我是三落三起4、对我的评价不要过分夸张。这些都是邓老自己说过的话。平淡出奇的一生,经历了三大落起却依旧有着清晰思想,绘制了新中国改革开放的蓝图,取得巨大成就却依旧的平淡谦虚务实,这是邓老这一领袖给我们新一代青年大学生的示范,留给我们的是思考。 邓小平的三起三落分别为:第一次“落起”是在30年代初期中央苏区时,由于中央临时政府推行“左”倾冒险主义,邓小平和其他一些领导人坚决支持以毛

新闻专业学生必读书目(100部))

新闻专业学生必读书目(100部)1.《中国近代报刊史》,方汉奇,山西人民出版社 2.《马克思主义新闻思想史稿》,童兵,中国人民大学出版3.《新闻理论教程》,成美、童兵,中国人民大学出版社4.《西方新闻理论评析》,徐耀魁,新华出版社 5.《现代西方新闻法制概述》,刘迪,中国法制出版社6.《新闻理论教程》,何梓华,高等教育出版社 7.《中国新闻传播法纲要》,魏永征,上海社会科学出版社8.《新闻学导论》,李良荣,高等教育出版社 9.《外国新闻传播史》,郑超然、程曼丽、王泰玄,中国人民大学出版社 10.《世界新闻传播100年》,方汉奇主编,中国人民大学出版社 11.《中国广播电视通史》,赵玉明,北京广播学院出版社12.《中国报学史》,戈公振,三联书店 13.《传播学教程》,郭庆光,中国人民大学出版社14.《采访行为学概论》,熊高,人民出版社 15.《论出版自由》,[英]密尔顿,商务印书馆 16.《西行漫记》,[美]埃德加"斯诺,三联书店 17.《报刊的四种理论》,[美]威尔伯"施拉姆等,新华出版社18.《多种声音,一个世界》,中国对外翻译出版公司

19.《传播学概论》,[美]威尔伯"施拉姆、威廉"波特,新华出版社 20.《美国新闻史》,[美]埃默里父子,展江译,新华出版社 21.《舆论学》,[美]沃尔特"李普曼,上海人民出版社 22.《新闻采访方法论》艾丰 23.《新华新闻传播书系——描述世界-国际新闻采访与写作》马 胜荣等新华出版社 24.《新华新闻传播书系——西方新闻写作概论》程道才新华出 版社 25.《新华新闻传播书系——隐性采访记》顾理平新华出版社 26.《中国高级记者成名作透视》 27.《如何成为顶级记者》,[美]杰里"施瓦茨,中央编译出版社 28.《新闻传播精品导读——广电卷》 29.《新闻传播精品导读——新闻(消息)卷》 30.《中国名记者传略与名篇赏析》 31.《新闻报道策划与新闻资源开发》蔡雯 32《20世纪传播学经典文本》,张国良,复旦大学出版社 33.《作为话语的新闻》,[荷]梵"迪克,华夏出版社,2003 34.《世纪转折期的中国影视文化》,尹鸿,北京出版社1997 35.《新闻报道与写作》[美]梅尔文"门彻melvin mencher 华夏出版社 36.《当代叙事学》,华莱士"马丁,北京大学出版社1990

关于毛概课的评价与建议

关于毛概课的评价与建议 《毛泽东思想和中国社会主义特色理论体系概论》也就是许多大学生俗称的毛概,是大学各个专业学生的必修课和学位课。整整6个学分,它的重要性可想而知了,但是我一直不解的是,理论性、针对性和实践性都很强,内容几乎都是纯理论性知识的毛概学来又什么用啊。 上了几节课后,越发的感到无聊,什么都来了,上网看头条,玩切西瓜和七彩祖玛,看课外书,听音乐,甚至是睡觉,只要是能够打发那一个半钟时间,能够想到的都做了。当然,我个人认为除了内容的枯燥无味,这和授课老师的方式也是有一定关系的。大部分时间都只是老师在一味地讲理论,学生的参与十分地少,我也就有时听到老师提及课外内容的时候,偶尔抬起头来看看老师,看看屏幕,之后又继续做自己的事去了。一节课下来,除了无聊还是无聊。看得出老师也是很无奈地在自讲自听,他也设法去调动学生听课的积极性,但是与同学间的交流太少,内容又过于理论化,并且很多同学都认为这门课学了也没有太大的实际应用价值,导致很多人上课都不认真听讲,也有些同学干脆就不来上课了。 凭心而论,不是我们的毛概老师讲得不好,他关心时事,有自己的独到见解,分析透彻,也有自己的独特方式,但这是远远不够的。我们是大学生,不是小学生,不想总是坐在下面而没有一点点的表现机会。像前两个星期的课就很好,由老师确定主题,分别在两个班里各有一组根据主题来讲解,评出优秀的小组,这特别有竞争感,同学们都很积极。我们也只有站在讲台上,才能体会到老师的不易。平时老师侃侃而谈,都认为是理应如此的,他是老师嘛。但是当自己真的站在几讲台上,才发现自己以前把讲课看得太简单了,哪怕只是照着课件读下去。个人认为,除了开学的第一节课,还是蛮喜欢这两节课的。下个学期多多布置这一类型的作业吧。 还有一个就是可以通过课堂讨论来调动和提高学生的参与性。政治理论知识很呆板但也很灵活,不同的人对于同一事物的看法有着不同的见解,老师可以试着去引导学生说出他们内心的看法与见解。在课堂中应鼓励学生积极对社会焦点问题用毛概知识探讨争论,哪怕观点是错误的也没关系(这也是老师经常说的一句话),主要是为了调动学生的参与性。如果想我们对毛概的学习提高兴趣,最好能结合社会上所发生的事件综合阐述毛概的思想认识,作为学生所面临、所关注的事情,这是我们所感兴趣的,而从中又能接触到马哲毛概的思想,一举两得。 另外我觉得应该加大毛概课的作业量,现在一个学期就要结束了,可是用在毛概上的课余时间是真的太少了。老师应该让我们花更多的时间在类似这次PPT主题演讲的作业上,这一种方法是有成效的,学生才是课堂真正的主体,没有学生的参与,课堂收获能好到哪里去呢。只有老师一个人努力是不可能的,只有每一位学生都齐心协力,努力配合,积极的课堂气氛才能得以营造。

教育部推荐大学生必读书目100本

教育部推荐大学生必读书目100本返回主页 1 《语言问题》 赵元任著商务印书馆,1980年版 2 《语言与文化》 顾嘉祖等上海外语教育出版社,1990年版 3 《汉语语法分析问题》 吕叔湘著商务印书馆,1979年版 4 《修辞学发凡》 陈望道著上海教育出版社,1979年版 5 《汉语方言概要》 袁家骅等著文字改革出版社,1983年版 6 《马氏文通》 马建忠著商务印书馆,1983年版 7 《汉语音韵》 王力著中华书局,1980年版 8 《中国文字学》 唐兰著上海古籍出版社,1979年版 9 《应用语言学》 桂诗春编著湖南教育出版社,1988年版 10 《普通语言学教程》 (瑞士)索绪尔著商务印书馆,1982年版 11 《语言论》

钱军导读商务印书馆,1995年版 12 《文心雕龙选译》 刘勰著,周振甫译注中华书局1980年版 13 《训诂简论》 陆宗达著北京出版社,1980年版 14 《中国语言学史》 王力著山西人民出版社,1981年版 15 《马克思恩格斯论文学与艺术》 陆梅林辑注人民文学出版社,1982年版 16 《在延安文艺座谈会上的讲话》 毛泽东著,见《毛泽东选集》第3卷人民出版社,1991年版 17 《邓小平论文艺》 邓小平著人民文学出版社1989年版 18 《中国历代文论选》 郭绍虞主编上海古籍出版社1980年版 19 《风雨天安门》 曹英,于超编团结出版社 20 《励志·人生》 林语堂著四川文艺出版社 21 《诗学》 亚里斯多德著,罗念生译人民文学出版社1986年版 22 《西方美学名著译稿》

宗白华编译江苏教育出版社 23 《比较文学与文学理论》 (美)韦斯坦因著辽宁人民出版社1987年版 24 《西方美学史》 朱光潜著,人民文学出版社,2002年版 25 《文学理论》 郑国铨等编著中国人民大学出版社1981年版 26 《20世纪西方美学名著选》 蒋孔阳主编复旦大学出版社1987年版 27 《诗经选》 余冠英选注人民文学出版社1979年版 28 《楚辞选》 马茂元选注人民文学出版社1998年版 29 《论语译注》 杨伯峻译注中华书局1980年版 30 《孟子译注》 金良年译注2003年版 31 《庄子今注今译》 陈鼓应译注中华书局1983年版 32 《乐府诗选》 余冠英选人民文学出版社2002年版 33 《李白诗选》

金融监管学重点

金融监管学 第一章: 1.金融监管(包括广义和狭义) 狭义:金融监管是指一个国家(地区)的中央银行或其他金融监督管理当局依据国家法律法规的授权,对金融业实施监督管理。 广义:不仅包括中央银行或其他金融监督管理当局对金融体系的监管以外,还包括各金融机构的内部控制、同业自律性组织的监管、社会中介组织的监管等。 2.金融监管三要素 (1)金融监管的主体,即金融监管当局,是指对金融业实施监管的政府机构或准政府机构。 (2)金融监管的客体,指依照法律规定应当接受金融监管当局监管的金融机构。 (3)金融监管工具(方式、方法、手段) 3.金融监管主体按照权利层次划分,可以分为以下三类: (1)一线多头模式:指全国的金融监管权集于中央,由中央一级的两家或两家以上的机构共同负责,地方没有独立的权力。如德国、日本、法国等国家。 (2)双线多头模式:指中央和地方都对金融机构有监管权(双线),同时,每一级又有若干机构共同来行使监管的职能(多头)。如美国和加拿大等国家。 (3)集中单一模式:指由一家机构进行集中监管。如英国和大部分发展中国家等。 4.金融监管主体按照功能和机构划分,可以分为以下两类: (1)统一监管模式:指由一个监管当局监管不同的金融机构和金融业务。如英国、日本和、韩国等国家。 (2)多头监管模式:指设置不同的监管当局,分别监管银行、证券、保险业。如美国、中国等国家。 5.由功能和机构的组合中派生出的三种模式: 牵头监管模式:指设置不同的监管当局,并指定一个监管机构为牵头监管机构,负责协调不同监管主体,共同开展监管。 “双峰”监管:是依据金融监管目标设置两类监管机构,一类机构专门对金融机构和金融市场进行审慎监管,另一类机构专门对金融机构的经营业务和相关机构的金融业务进行监管,代表国:澳大利亚 “伞式”+功能监管模式:指对特定金融机构,由一家监管机构负责综合监管,其他监管机构按企业经营业务的种类开展具体监管。如美国。 6.金融监管的一般目标 (1)确保金融稳定、安全,防范金融风险;(2)保护金融消费者权益(3)增进金融体系的效率;(4)规范金融机构的行为,促进公平竞争; 7.金融监管内容的分类: (1)按金融机构监管范畴划分为金融机构行政监管和业务监管;(2)按监管性质可划分为合规性监管和风险性监管;(3)从监管的主要内容或范围看,主要分为市场准入监管、业务运营监管和市场退出监管。 第二章:

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