银行业员工案防新规知识竞赛参考题库

注意事项：此参考答案为合规部专业人员依照试题所做答案，由于同业公会题库较大，且随机出题，故可能会有部分遗漏，仅作参考。此外，因涉及竞赛，请勿向同业泄露。

案防新规知识竞赛参考题库

单选题：

1．《银行业金融机构安全评估方法》规定，安全评估实行量化治理，依照评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。

A.95分（含）以上

B.85分（含）以上

C.80分（含）以上

D.60分（含）以上

2．内部操纵应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，

覆盖（C），并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。

A.重要部门和岗位

B.决策层

C.所有的部门和岗位

D.需要风险操纵的岗位

3．2005年3月22日引发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：

A.高度重视防范操作风险的规章制度建设

B.切实加强稽核建设

C.坚持相关的行为治理公开制度

D.积极培育良好的合规文化

4．王某是甲商业银行的信贷人员，王某夫君李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，依照《商业银行法》的规定，

下列讲法正确的是：（B）

A.甲银行不得向乙公司发放贷款

B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款

C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款

D.甲银行能够自由向乙公司发放贷款

5．存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期收到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。

A.2

B.3

C.4

D.1

6.银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对帐及内审有关要求的

工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。

A.高风险帐户

B.高风险客户

C.高风险部门

D.高风险环节

7．下列讲法正确的是：（D）

A.已调离柜员的柜员号能够交接和新进柜员使用

B.日终，柜员清点完重空后，能够将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干不的情况

C.中午现金柜员自己清点完尾箱后能够离开现金柜出去午餐

D.开户前应审核企业开户证明文件原件。

8．下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机构挂钩的“三项”措施：（D）

A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩

B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩

C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和职员职业操守教育培训挂钩

D.实施对总行治理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩

9．银行业金融机构操作风险是指有不完善或有问题的内部程度、职员和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。

A.意外

B.损失

C.事故

D.案件

10．下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一：（A）

A.枪支弹药

B.授权卡

C.空白凭证

D.查询对帐

11．《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记方法》规定，案件的确认标准不包括：（B）

A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构职员非正常缘故无辜离岗或失踪

C.银行业金融机构职员被取保候审

D.银行业金融机构职员被拘留

12．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求

范围？（A）

A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动

B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事治理制度

C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D.加强未达帐项和差错处理的环节操纵，记账岗位和对帐岗位必须严格分开

13．案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）

A.排查─整改─提高─再排查

B.制度─执行─检查─修订制

C.制度─执行─反馈─检查─修订制度

D.制度─排查方案─整改─修订制度─执行

14．《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记方法》中，以下讲法正确的是（C）。

A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息

B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除

C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》

D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

15．依照《银行业监督治理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）

A.财务会计帐簿

B.风险治理状况

C.董事和高级治理人员变更

D.财务会计报告

16．银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。

A.款

B.密

C.印

D.单

17．在开立帐户治理方面，下列做法不正确的是：（B）

A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面

对面填写签字C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理

D.对客户资料必须严格保管

18．依照监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发觉案件的情形：（D）

A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发觉异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发觉的案件

B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发觉异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发觉的案件

C.业务流程或工作部门的负责人，在日常治理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发觉异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发觉的案件

D.监管部门在飞行检查中发觉案件线索的

19．以下内容不符合《上海银行业金融机构防控工作考评方法》规定的是（C）。

A.应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系

B.年度内发生非自查发觉重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决

C.在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发报告制度》，相关工作一票否决

D.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面

20．银行职员与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。

A.操作风险

B.信用风险

C.市场风险

D.流淌性风险

21．《上海银行业金融机构案件防控工作考评方法》规定，案件防控工作考评实行（C）。

A.一季度一评

B.半年一评

C.一年一评

D.两年一评

22．银行业金融机构内部操纵应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。

A.优先

B.渐进

C.独立