期货公司风控流程

风控专员个人工作总结

风控专员个人工作总结风控专员个人工作总结由管理资料网整理，风控专员的个人阶段性的工作报告，风控专员是主要负责风险控制，对预知的风险控制，下面是整理的风控专员个人工作总结范文风控专员个人工作总结 20XX年10月下旬，我来到**垦小额贷款公司。按照安排，分配到了公司风险控制部工作。风控部的主要职能是对信贷部提供的每笔贷款业务，进行审查，同时撰写风险控制报告，分析贷款企业的财务状况。着重从经营和法律角度来判断可能出现的违约情况，提高风险预测能力。并及时对贷款申请人实施回访制度，跟踪收集贷款申请人的贷后会计报表，做好贷后管理。在近两个月的工作中，感谢领导和同事们对我的关心指导和热情帮助。我着重学习了本公司和风控部的规章制度和相关业务知识，并在部门领导的指导下，进行了一些业务的初步尝试。在财务、法律方面遇到难题时，我会主动地向他们请教，他们也会及时的给我指导。通过不断的学习和总结，使得自己对本部门的工作性质、业务内容和工作规则有了一定的了解和认识。在工作期

间能认真完成领导布置的任务，遵守纪律、关心集体、团结同志。经过这一段时间的工作，看到了自己在理论和实践操作上的不足之处。如在撰写风控报告时，由于缺乏相关专业知识，很难对贷款企业的财务信息做出透彻分析;对《物权法》、《担保法》、《合同法》等法律法规中的相关法律条款不能做到熟练的综合运用;对很多事情考虑的不够具体全面。这都要在今后的工作中，更多地向公司领导和同事们虚心请教和学/fanwen/1528/习。同时，克服自身困难，善于发现自己的缺点并及时改正总之，在新的一年里，我们将按照公司的安排，尽最大努力来完成各项决策的具体实施，加强业务学习，认真开展工作，不断提高加强风险防范的能力，为公司的加快发展贡献一份力量以上风控专员个人工作总结就为您介绍到这里，希望它对您有帮助。如果您喜欢这篇文章，请分享给您的好友。更多总结范文，尽在总结报告。

风控中心岗位职责及工作流程

晋商联合风控中心制度 1.0 版风控中心是我司把控风险的重要部门，是保证我司实现创收的重要保障。风控中心由“信审部”、“审贷委员会”、“贷后管理部”组成。明确的部门划分和细致的岗位职责更有助于提高我司审件的效率和风险的控制。第一章岗位职责及工作流程一、岗位设定及岗位职责：（一）信审部信审部主要负责所有借款人的贷前审核工作，按照我司的信审流程核查并完成相应的信审报告。 1、信审内勤（1-2 人）：信审内勤主要负责初步审核工作，核查进件的完整性及是否达到我司进件标准。建立台帐，统计信贷顾问的进件数量及下款额度等相关数据。（1）岗位职责： ①、负责借款人资料的台账记录工作； ②、审核借款人资料是否齐全且满足我司的进件审核标准； ③、核查借款人基本资料，核算流水等信审初步工作，填写《借款人资料清单》和《借款人审核单》。 2、电核专员（1-2 人）电核人员主要工作是根据借款人递交的资料及所预留的电话号码，对借款人进行直接或间接的核实借款人相关信息。（1）岗位职责： ①根据借款人递交的基本资料进行电话核实工作； ②按照电核回馈信息填写《电核流程表》和《借款人审核单》 3、信审外勤（4-8 人）信审外勤主要工作是根据初审报告和电核报告提出的问题进行实地考察确认，同时进行相关项目的拍照工作，用以审贷委员会授信使用。（1）岗位职责： ①根据外访通知单对借款人进行相关问题的核实以及拍照工作； ②填写《借款人审核单》 ③配合贷后管理人员做好催收工作；

（二）审贷委员会根据信审部的贷前工作，对借款人的个人基本条件和经营情况进行分析，明确借款人的风险点，并完成对借款人的授信工作。 1、审贷委员会成员组成： ①信审部全部成员 ②公司总经理，副总经理 2、岗位职责： ①完成对借款人的授信工作；（三）贷后管理部对我司已放款的借款人进行贷后管理，确保我司贷款余额资金安全。 1 、贷后专员（1- 2 人）（1）岗位职责： ①对我司已放款借款人进行定期或不定期的贷后管理； ②对逾期的借款人进行跟踪，确保我司资金安全；

风控部门工作报告总结

风控部门工作报告总结公司领导及各位同事,大家好: XX年是不平凡的一年,也是我们华夏汇通公司业务大力扩展、更上一个台阶的一年。在经历了XX打基础、XX谋发展的阶段后,XX年公司根据市场、政策及时调整了方向,进而迎来了企业的高速发展阶段。众所周知,XX年,我公司经历了一些变化,既有外部的,信贷行业市场环境以及政策方面的变化,也有内部的,人员和经营管理方面的变化。变化,这两个字既是危机也是机遇,古人云“打铁还需自身硬”,在公司领导支持下,在公司各部门同事的通力协助下,我们经受住了考验,履行了公司赋予的职责,完成了XX年度的答卷。借此机会,我个人想向各位领导、各位同事,在日常工作对我风控工作的支持与协助表示衷心的感谢。 XX年,我部按照公司所制定业务理念和工作方针,结合我部实际情况,克服了人员少、工作量大的实际问题,对风控制度进行了梳理重建、依据公司新时期业务需要重新完善了流程体系;对业务报批、岗位职责的确立、贷前实地考察、组织评审上会、资料文件审核、贷监管、贷后检查等各项工作进行了重新规范。在与各部门的相互配合与共同努力下,克服了种种困难,在政策及市场环境急剧变化的情况下,圆满、优质地完成了今年

我部的各项工作。现将一年来的主要工作总结如下:第一大点加强制度建设、重新梳理流程体系 XX年下半年度,我部针对原有的业务及风控体系在实际操作过程所产生的问题,进行了规纳、梳理和修改,形成了更加符合业务需要及公司风控要求的新流程体系。新流程体系设计的目标是: 1.在新政策、新市场环境下,依托公司提出的业务导向,对业务操作流程重新做出定义和规范; 2.促进公司业务的规范发展,在有效控制风险的前提下,提升业务部门及风控部门的运营能力及运营效率; 3.依据新业务规范的要求,对业务实行分层管理并确立管理责任体系。据此,为了更好的完成上述目标,我部编写了《2018年信贷风险指引及业务指导意见》。在《指引》,首次确立了正常业务与非标准业务的分类标准,明确了对不同类型业务的管理责任划分。同时,《指引》也对业务流程进行了重新规划,对今后开展的业务亦具有规范和指导意义。第二大点、对其它风控相关事项的管理本年度,我部除了风控日常工作之外,还完成了一些其他与风控体系相关的管理的工作,具体有以下: (一)法律法规及业务规范

风控部工作流程

精选资料客户申请借款风控报告必须备注上门图片和资料图片签署合同、办理抵押、公证、费用收取客户资信较差的可直接退单不进入该、总图风控流程图业务部配合风控部完成实地考察贷后管理放款日常提示工作逾期事项处理协助事务所工 —一- 一业务部收集资料后移交风控部业务受理业务部筛选实地调查审贷会决议放款前置 j 资料初审业务部需筛选不具备借款资格的客户资料归档、抵押物保管正常收回本息逾期收回本息合同终结风控报告

程序精选资料

精选资料二、资料初审资料完整性、合法性、真实性、无争议、无纠纷资料严格审核，通过后进入下一个程序所需资料如下：1、身份证 2、户口簿 3、结婚证（结婚证、单身公证、离婚证、离婚协议） 4、房贷：（房产证、国土证、按揭房需提供按揭合同一套、房屋信息摘要） 5、车贷：（车辆登记证、保险、行驶证、钥匙、购车发票等原件） 6、收入证明：工作证、资质证、（企业需提供全套企业手续） 7、居住证明（物业费票据或水电气票等） 8、担保人全套资料以及担保物资料。 9、征信报告、银行流水（按揭还款流水）、电话清单等 10、其它增加资信的材料。资料初审其他佐证担保人资料增加资信借款用途用途合法抵押物资三证齐全风控人员有担保条件〉身份资料

三、实地调查实地调查 _ 家庭结构、稳定性、归属、室内环境等稳定性、经营状况、第一还款来源是否充足，其它收入来源等价值评估、真实性、可变现力、有无争议等真实反应确定风险点进入下一程序精选资料

小额贷款公司风控部ⅩⅩ年工作回顾及ⅩⅩ年工作计划

小额贷款公司风控部ⅩⅩ年工作回顾及ⅩⅩ年工作计划回顾ⅩⅩ年全年风控部在具体工作中工作量大的实际问题作以下梳理：1、部门工作体制建设不完善；2、对现有人员的管理松散导致部门工作积极性降低；3、现有管理机制对新增客户及原有存量客户的管理严重缺乏责任感和工作方式。 ⅩⅩ年我部门将主要针对上述问题作出具体调整更好的配合公司ⅩⅩ年整体发展规划，具体调整内容风控制度建设、流程体系完善、岗位职责确立、贷前实地考察、组织评审上会、项目贷后监管等一系列工作如下：一、加强风险防范，制定完善系列措施和制度，明确岗位职责具体分配；二、完成风控部《业务开展办法》、《风控部日常工作细则》、《项目审核》、《项目管理办法》等日常工作开展具体业务流程，使公司在业务流程、风险管理、贷后监管等方面做到有章可依、有据可查；三、根据公司现阶段发展计划增加一定人员把风控部日常工作正常运作起来，在监管老客户的通知发展新增业务，具体人员工作内容如下： 1、对借款客户的生产经营、财务状况、合同订单、工商信息等方面尽职调查，同时对业务人员撰写完毕的项目调查报告及移交的项

目资料进行全面审核，发现问题及时提醒、及时处理，有效减少业务的风险。 2、风控部作为落实反担保措施的主责主办部门，严格按照设定的反担保措施落实抵押、质押手续，并对借款企业、反担保企业、连带自然人等签署法律文件内容的合法、合规性进行详实审核。 3、做好项目贷后监管及项目到期提醒工作，对项目进行定期回访，建立项目贷后档案，形成《贷后调查报告》。 4、风控部认真做好项目统计工作，每月做好下一月到期项目本金及未到期项目利息的统计，并以书面形式送达财务部，有逾期情况的客户及时处理，必要时提前要求归还贷款、处置抵押物等。 5、对新增项目实施责任制，经办人员负责对经办的项目做好以上4点工作，对弄虚作假、协助客户骗取贷款等行为实施终生责任制。为满足风控部日常工作开展需求，做出以下业务建议：一、与本地知名的装修公司合作开展短期周转性装修贷款，贷款期限最长6个月，控制手段：收取相应的抵押物、担保人等。主要针对有较好发展前景、有实力的企业或者个人满足客户在银行贷款或者其他款项未能及时到账的情况下提供一定的贷款，贷款金额不超过总装修金额的50%; 二、对遵义本地的个体商户或企业以一定金额的短期周转贷款，主要针对在短期内资金紧张的商户用于“进货”“扩张”等需求的个体商户或企业，控制手段：收取相应的抵押物、担保人等; 三、配合公司平台开展汽车贷款、个人抵押贷款及小金额的“白

小贷公司风控工作总结

小贷公司风控工作总结篇一：贷款公司风控详细工作内容风控部工作内容一、风控部成员结构二、部门经理工作职责 1、负责管理部门内部人员、事务； 2、负责制定风险控制方案及部门考核方案，月末进行考核统计； 3、负责履行风险控制部职责，按照公司贷款审批流程，严格管理执行风险控制方案，谨慎签署风险报告文书； 4、制定抵押物风险成本标准，定期监控抵押物价值的波动，及时作出合理的调控方案； 5、负责对业务中的市场风险、信用风险、法律风险进行全面有效的识别，及时解决风控过程中发现的各项问题； 6、负责对部门内员工进行不定期培训，提高风险经理的专业素质。三、部门文员工作职责 1、风控专员日工作情况的统计与汇报； 2、已完成风控工作客户的信息登记和退回贷款申请客户的信息登记，汇报。 3、风控过程中，抵押物价值的核实，实时监控抵押物价值的波动，及时报告上级领导；

4、部门例会的记录与整理，部门内文件的保管； 5、其他部门内日常行政性工作的具体执行。四、风控组工作职责及工作流程（一）、风控组工作职责 1、负责对业务专员提供的客户信息进行贷前调查工作，开展尽职核查，明确判断、分析并得出有价值的结论，给出有效风险控制建议； 2、约见面谈贷款客户，对抵押物进行市场价值核查，有效挖掘客户存在的信贷风险，做出综合评定； 3、负责对贷款客户出具核查报告；（二）、风控组工作流程备注：进入风控流程须提供《委托书》。篇二：小额贷款公司风险控制部年终总结风险控制部年终工作总结 XX年是公司发展“壮大期”，风险控制部以《****小额贷款公司管理办法（试行）》为指导方针，紧紧围绕公司工作重点，以增效为中心，强化监督、防范风险。今年以来主要从以下几个方面开展工作。一、以合规操作为准绳，加强规范管理。审查每笔贷款业务是否符合区域规定，期限、利率是否超越范围；努力对贷款流程的规范，信贷档案的齐全，贷

风控部门年度工作总结

风控部门年度工作总结公司领导及各位同事，大家好： 2020年是不平凡的一年，也是我们华夏汇通公司业务大力扩展、更上一个台阶的一年。在经历了2020打基础、2020谋发展的阶段后，2020年公司根据市场、政策及时调整了方向，进而迎来了企业的高速发展阶段。众所周知，2020年，我公司经历了一些变化，既有外部的，信贷行业市场环境以及政策方面的变化，也有内部的，人员和经营管理方面的变化。变化，这两个字既是危机也是机遇，古人云“打铁还需自身硬”，在公司领导支持下，在公司各部门同事的通力协助下，我们经受住了考验，履行了公司赋予的职责，完成了2020年度的答卷。借此机会，我个人想向各位领导、各位同事，在日常工作中对我风控工作的支持与协助表示衷心的感谢。 2020年，我部按照公司所制定业务理念和工作方针，结合我部实际情况，克服了人员少、工作量大的实际问题，对风控制度进行了梳理重建、依据公司新时期业务需要重新完善了流程体系；对业务报批、岗位职责的确立、贷前实地考察、组织评审上会、资料文件审核、贷中监管、贷后检查等各项工作进行了重新规范。在与各部门的相互配合与共同努力下，克服了种种困难，在政策及市场环境急剧变化的情况下，圆满、优质地完成了今年我部的各项工作。现将一年来的主要工作总结如下：第一大点加强制度建设、重新梳理流程体系 2020年下半年度，我部针对原有的业务及风控体系在实际操作过程中所产生的问题，进行了规纳、梳理和修改，形成了更加符合业务需要及公司风控要求的新流程体系。新流程体系设计的目标是： 1.在新政策、新市场环境下，依托公司提出的业务导向，对业务操作流程重新做出定义和规范； 2.促进公司业务的规范发展，在有效控制风险的前提下，提升业务部门及风控部门的运营能力及运营效率；

风控专员年终总结

风控专员年终总结个人工作总结就为您介绍到这里，希望它对您有帮助。如果您喜欢这篇文章，请分享给您的好友。风控专员年终总结篇二 20xx年10月下旬，我来到**垦小额贷款公司。按照安排，分配到了公司风险控制部工作。风控部的主要职能是对信贷部提供的每笔贷款业务，进行审查，同时撰写风险控制报告，分析贷款企业的财务状况。着重从经营和法律角度来判断可能出现的违约情况，提高风险预测能力。并及时对贷款申请人实施回访制度，跟踪收集贷款申请人的贷后会计报表，做好贷后管理。在近两个月的工作中，感谢领导和同事们对我的关心指导和热情帮助。我着重学习了本公司和风控部的规章制度和相关业务知识，并在部门领导的指导下，进行了一些业务的初步尝试。在财务、法律方面遇到难题时，我会主动地向他们请教，他们也会及时的给我指导。通过不断的学习和总结，使得自己对本部门的工作性质、业务内容和工作规则有了一定的了解和认识。在工作期间能认真完成领导布置的任务，遵守纪律、关心集体、团结同志。经过这一段时间的工作，看到了自己在理论和实践操作上的不足之处。如在撰写风控报告时，由于缺乏相关专业知识，很难对贷款企业的财务信息做出透彻分析;对《物权法》、《担保法》、《合同法》等法律法规中的相关法律条款不能做到熟练的综合运用;对很多事情考虑的不够具体全面。这都要在今后的工作中，更多地向公司领导和同事们虚心请教和学习。同时，克服自身困难，善于发现自己的缺点并及时改正总之，在新的一年里，我们将按照公司的安排，尽最大努力来完成各项决策的具体实施，加强业务学习，认真开展工作，不断提高加强风险防范的能力，为公司的加快发展贡献一份力量风控专员年终总结篇三伴随着20xx年尾声的悄悄临近，从刚开始对业务技能的不自信，到现在可以独自分析担保业务，其中发生的种种真的是受益匪浅。回顾这一年的工作，在领导的关心及全体同事的帮助下，我认真学习业务知识和技能，积极主动地履行工作职责，及时总结工作中的不足，努力提高业务素质，较好地完成了个人的工作任务，在业务素质、优质服务方面都有了一定的提高。现

风控部门工作总结

风控部门工作总结风控部门公司领导及各位同事，大家好： 20xx年是不平凡的一年，也是我们华夏汇通公司业务大力扩展、更上一个台阶的一年。在经历了20xx打基础、20xx 谋发展的阶段后，20xx年公司根据市场、政策及时调整了方向，进而迎来了企业的高速发展阶段。众所周知，20xx年，我公司经历了一些变化，既有外部的，信贷行业市场环境以及政策方面的变化，也有内部的，人员和经营管理方面的变化。变化，这两个字既是危机也是机遇，古人云“打铁还需自身硬”，在公司领导支持下，在公司各部门同事的通力协助下，我们经受住了考验，履行了公司赋予的职责，完成了20xx年度的答卷。借此机会，我个人想向各位领导、各位同事，在日常工作中对我风控工作的支持与协助表示衷心的感谢。20xx年，我部按照公司所制定业务理念和工作方针，结合我部实际情况，克服了人员少、工作量大的实际问题，对风控进行了梳理重建、依据公司新时期业务需要重新完善了流程体系；对业务报批、岗位职责的确立、贷前实地考察、组织评审上会、资料文件审核、贷中监管、贷后检查等各项工作进行了重新规范。在与各部门的相互配合与共同努力下，克服了种种困难，在政策及市场环

境急剧变化的情况下，圆满、优质地完成了今年我部的各项工作。现将一年来的主要工作总结如下：第一大点加强制度建设、重新梳理流程体系 20xx年下半年度，我部针对原有的业务及风控体系在实际操作过程中所产生的问题，进行了规纳、梳理和修改，形成了更加符合业务需要及公司风控要求的新流程体系。新流程体系设计的目标是：1.在新政策、新市场环境下，依托公司提出的业务导向，对业务操作流程重新做出定义和规范；2.促进公司业务的规范发展，在有效控制风险的前提下，提升业务部门及风控部门的运营能力及运营效率；3.依据新业务规范的要求，对业务实行分层管理并确立管理责任体系。据此，为了更好的完成上述目标，我部编写了《20xx年信贷风险指引及业务指导意见》。在《指引》中，首次确立了正常业务与非标准业务的分类标准，明确了对不同类型业务的管理责任划分。同时，《指引》也对业务流程进行了重新规划，对今后开展的业务亦具有规范和指导意义。第二大点、对其它风控相关事项的管理本年度，我部除了风控日常工作之外，还完成了一些其他与风控体系相关的管理的工作，具体有以下：（一）法律法规及业务规范 1.规范文本针对对以往检查中出现的贷款合同和法律文件不统一的

风控部岗位职责99578

风控部岗位职责一、风控部主要职责 1、负责公司整体风险控制，参与经营业务决策，提出相关专业意见； 2、制定公司风控制度及确定相关业务流程风控节点； 3、审核公司对外合作协议、文件及公司部门、所属公司提交的其他文件； 4、负责对公司进行内部风控监督、风险排查； 5、负责对上级领导汇报风控工作、提出风控建议； 6、参与对拟投资项目进行财务方面尽职调查； 7、负责组织并参与风控委会议； 8、负责风控委日常工作； 9、配合资产部进行资产处置； 10、配合公司安排，对公司员工进行风险知识培训； 11、负责办理公司领导交付的其他任务。二、风控部经理1人 1、主持风控部全面工作； 2、根据公司战略规划制定公司风控工作方向、指导原则，部署风控部年度工作任务；

3、根据上级指导思想及公司工作要求制定并完善风控制度，如重要事项汇报、投融资流程等； 4、负责对风控部员工进行工作任务的分配； 5、负责对上级领导汇报风控工作、提出风控建议、接受指导意见； 6、负责开展不良资产处置业务； 7、负责提高风控部员工的专业素质； 8、负责与其他部门的工作协调； 9、协助组织开展公司党支部工作； 10、负责办理公司领导交付的其他任务。二、风控部副经理1人 1、受公司风控部经理领导； 2、协助风控部经理制定并完善风控制度； 3、对风控部经理提出风控部建设意见； 4、负责统领对公司风险点的排查； 5、负责统领对外部投资项目的跟踪尽调； 6、统领公司基金备案工作； 7、协助风控部经理进行不良资产处置； 8、协助负责提高风控部员工的专业素质；

9、协助负责与其他部门的工作协调； 10、协助组织开展公司党支部工作； 11、负责办理公司领导交付的其他任务。三、风控部职员（法律合规岗）2人 1、受风控部经理领导； 2、负责参与风控制度的制定； 3、负责审核对公司对外合作协议及各部门、所属公司提交风控部审核的其他文件，并归档审核文件； 4、负责对投资项目进行法律尽调，并书写法律尽调报告； 5、负责对拟投资公司法律问题进行指导； 6、负责对公司法律风险点的排查； 7、负责对接外部律师； 8、负责参与风控部对接资产管理部资产处置中法律问题的分析； 9、负责对各部门及所属公司提出的法律问题进行指导； 10、根据风控部工作，对公司员工进行法律普及。 11、负责办理风控部经理及公司领导交付的其他任务四、风控部职员（财务控制岗）2人 1、负责参与风控制度的制定；

小贷公司风控年终总结

小贷公司风控年终总结 20xx年，风险控制部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下，按照公司总体工作思路和部署，努力工作，克服人员调整频繁给工作带来的不便，完成了申保项目保前实质性考察、法律文件审核及签署、组织项目论证会、拓展新业务品种、不良项目的处等一系列工作。现将一年来的主要工作总结如下：一、切实做好申保项目保前实质性调查，监督业务人员尽职尽责。根据公司业务流程要求，风险控制部对项目调查小组调查的合规性进行检查和监督。一年来与担保业务部进行项目实质性考察100余户，确保各项调查工作符合公司规定。调查中配合业务人员对每家企业的生产经营、财务状况、合同订单、投资新建等方面进行调查，并对业务人员是否履行尽职调查义务实施监督。做到发现问题及时提醒及时处理。二、严格把控风险，完成法律文件的审核与签署工作。法律文件的审核与签署工作是风险控制部的一项重要工作，一方面是公司正式与银行签订《保证合同》之前，对公司于贷款企业、反担保企业、反担保自然人、银行等四方签署法律文件内容完整性、合规性审核工作。在工作中，我们协同担保部业务人员发现了几起申保企业伪造签字样本的案例，并进行了纠正和整改。另一方面是根据我们与银行签订《合

作协议》、《保证合同》。今年完成工行、建行合作协议的续签工作，兴业银行为我公司综合授信2亿元人民币，招商银行、农行、交行正在审核沟通过程中。三、积极组织项目论证会。根据《担保业务管理办法》和《项目论证会议工作细则》的规定风险控制部我们积极组织项目论证委员会。包括项目资料的完整性审核、项目评审报告的合规审核、会议申请、会议组织、发布会议纪要等。一年来，风险控制部总共组织召开了项目论证会议58次，审核新增续保项目122个。其中会议通过新增项目28户，续保项目50户。四、加强风险防范，制定系列措施和制度。今年下半年以来，面对国家货币政策紧缩，信贷资金紧张，企业的融资环境不断恶化，担保公司面临的担保代偿风险持续发酵。开展融资性担保业务蕴含的风险不断加大，如何加强风险防范，谨慎开展担保业务是我们公司面临的重要问题。部门先后发布了《风控部人员考察项目十条注意事项》、《关于加强风险防范、谨慎开展融资性担保业务的通知》等。要求树立全员风险防范意识，每个人、每个岗位都是风险控制点，牢记蚁穴溃坝的教训。着重落实反担保措施，加大追偿线索的搜集，反担保措施要避虚务实。五、统计在保项目，做好项目到期前提醒。风险控制部认真做好项目统计工作，并根据在保项目统计表

风控中心岗位职责及工作流程

晋商联合风控中心制度1.0版风控中心是我司把控风险的重要部门，是保证我司实现创收的重要保障。风控中心由“信审部”、“审贷委员会”、“贷后管理部”组成。明确的部门划分和细致的岗位职责更有助于提高我司审件的效率和风险的控制。第一章岗位职责及工作流程一、岗位设定及岗位职责：（一）信审部信审部主要负责所有借款人的贷前审核工作，按照我司的信审流程核查并完成相应的信审报告。 1、信审内勤（1-2人）：信审内勤主要负责初步审核工作，核查进件的完整性及是否达到我司进件标准。建立台帐，统计信贷顾问的进件数量及下款额度等相关数据。（1）岗位职责： ①、负责借款人资料的台账记录工作； ②、审核借款人资料是否齐全且满足我司的进件审核标准； ③、核查借款人基本资料，核算流水等信审初步工作，填写《借款人资料清单》和《借款人审核单》。 2、电核专员（1-2人）电核人员主要工作是根据借款人递交的资料及所预留的电话号码，对借款人进行直接或间接的核实借款人相关信息。（1）岗位职责： ①根据借款人递交的基本资料进行电话核实工作； ②按照电核回馈信息填写《电核流程表》和《借款人审核单》 3、信审外勤（4-8人）信审外勤主要工作是根据初审报告和电核报告提出的问题进行实地考察确认，同时进行相关项目的拍照工作，用以审贷委员会授信使用。

（1）岗位职责： ①根据外访通知单对借款人进行相关问题的核实以及拍照工作； ②填写《借款人审核单》 ③配合贷后管理人员做好催收工作；（二）审贷委员会根据信审部的贷前工作，对借款人的个人基本条件和经营情况进行分析，明确借款人的风险点，并完成对借款人的授信工作。 1、审贷委员会成员组成： ①信审部全部成员 ②公司总经理，副总经理 2、岗位职责： ①完成对借款人的授信工作；（三）贷后管理部对我司已放款的借款人进行贷后管理，确保我司贷款余额资金安全。 1、贷后专员（1-2人）（1）岗位职责： ①对我司已放款借款人进行定期或不定期的贷后管理； ②对逾期的借款人进行跟踪，确保我司资金安全；

小贷公司风险管理部工作总结

小贷公司风险管理部工作总结篇一：小额贷款公司风险控制部年终总结风险控制部年终工作总结 XX年是公司发展“壮大期”，风险控制部以《****小额贷款公司管理办法（试行）》为指导方针，紧紧围绕公司工作重点，以增效为中心，强化监督、防范风险。今年以来主要从以下几个方面开展工作。一、以合规操作为准绳，加强规范管理。审查每笔贷款业务是否符合区域规定，期限、利率是否超越范围；努力对贷款流程的规范，信贷档案的齐全，贷款三查制度的执行等方面进行细节化、格式化；提出贷款风险隐患，跟进风险防范措施落实情况。每季对现有贷款余额客户进行五级分类标准进行考核。二、专项检查，发掘潜在隐患，排查风险点。根据上级监管部门和公司领导工作安排，今年风险部分别于四月份、十月份、十二月份对贷款档案及操作流程进行了专项检查活动，严格、深入地对贷款申请、受理、审核、办理及贷后管理和材料收集等方面做了调查，对发现问题的，提出整改意见。通过几次检查活动，信贷业务规范化对比上年有了很大的加强。三、积极应对，顺利通过上级监管部门检查。今年金融办分别于四月份和十二月份对公司内部管理、

信贷资产、财务状况等方面进行专项检查，风险部根据公司领导要求及时准备，认真对待，对所有信贷资产风险点、风险人进行关注、排查，有问题的迅速解决，处理到位，自身无法解决的及时向公司领导汇报协助解决。顺利的通过了上级监管部门的现场和非现场检查。四、参加洽谈会，增加公司市场知名度。为参加今年6月10日在广晟广场召开的“政银担融资合作洽谈会”，风险部根据公司领导的工作安排，积极参与会展的前期准备工作：现场协调与兄弟企业友力担保公司的展位排列，与广告公司商讨布景方案，准备会展的各种宣传资料和用具。会展期间，与业务部一道坚守岗位，向各方客户宣传讲解公司的经营宗旨、业务品种，散发宣传单张。经过全体员工上下努力，洽谈会取得圆满成功，为增加公司市场知名度起到了很好的促进作用。五、以信贷报表为晴雨表，为分析贷款业务提供服务。信贷报表数据作为全面反映公司资金营运状况的“晴雨表”，真实准确及全面为公司股东和领导决策提供依据。XX 年风险部按时准确上报金融办的贷款情况月度统计表和市人行统计系统及信贷系统等各类固定统计信贷报表，并根据上级监管单位和公司领导要求及时完成了临时报表的统计上报工作。每月按照业务经营发展状况，适时撰写信贷经营

风控中心岗位职责及工作流程

晋商联合风控中心制度1、０版风控中心就是我司把控风险得重要部门，就是保证我司实现创收得重要保障。风控中心由“信审部”、“审贷委员会”、“贷后管理部”组成。明确得部门划分与细致得岗位职责更有助于提高我司审件得效率与风险得控制。第一章岗位职责及工作流程一、岗位设定及岗位职责: (一)信审部信审部主要负责所有借款人得贷前审核工作,按照我司得信审流程核查并完成相应得信审报告。 1、信审内勤（１-2人): 信审内勤主要负责初步审核工作，核查进件得完整性及就是否达到我司进件标准。建立台帐,统计信贷顾问得进件数量及下款额度等相关数据。 (１)岗位职责： ①、负责借款人资料得台账记录工作; ②、审核借款人资料就是否齐全且满足我司得进件审核标准; ③、核查借款人基本资料,核算流水等信审初步工作,填写《借款人资料清单》与《借款人审核单》。 2、电核专员（1-２人）电核人员主要工作就是根据借款人递交得资料及所预留得电话号码,对借款人进行直接或间接得核实借款人相关信息。 (1）岗位职责: ①根据借款人递交得基本资料进行电话核实工作； ②按照电核回馈信息填写《电核流程表》与《借款人审核单》 3、信审外勤(4-8人) 信审外勤主要工作就是根据初审报告与电核报告提出得问题进行实地考察确认,同时进行相关项目得拍照工作，用以审贷委员会授信使用。 (1）岗位职责: ①根据外访通知单对借款人进行相关问题得核实以及拍照工作; ②填写《借款人审核单》

③配合贷后管理人员做好催收工作; (二)审贷委员会根据信审部得贷前工作,对借款人得个人基本条件与经营情况进行分析,明确借款人得风险点,并完成对借款人得授信工作。１、审贷委员会成员组成: ①信审部全部成员 ②公司总经理,副总经理 2、岗位职责: ①完成对借款人得授信工作; (三)贷后管理部对我司已放款得借款人进行贷后管理，确保我司贷款余额资金安全。 1、贷后专员(１-2人） (1）岗位职责： ①对我司已放款借款人进行定期或不定期得贷后管理; ②对逾期得借款人进行跟踪,确保我司资金安全;

公司风控部门年终工作总结

公司风控部门年终工作总结 20xx年是不平凡的一年，也是我们华夏汇通公司业务大力扩展、更上一个台阶的一年。在经历了201X打基础、201X谋发展的阶段后，20xx年公司根据市场、政策及时调整了方向，进而迎来了企业的高速发展阶段。众所周知，20xx年，我公司经历了一些变化，既有外部的，信贷行业市场环境以及政策方面的变化，也有内部的，人员和经营管理方面的变化。变化，这两个字既是危机也是机遇，古人云“打铁还需自身硬”，在公司领导支持下，在公司各部门同事的通力协助下，我们经受住了考验，履行了公司赋予的职责，完成了20xx年度的答卷。借此机会，我个人想向各位领导、各位同事，在日常工作中对我风控工作的支持与协助表示衷心的感谢。 20xx年，我部按照公司所制定业务理念和工作方针，结合我部实际情况，克服了人员少、工作量大的实际问题，对风控制度进行了梳理重建、依据公司新时期业务需要重新完善了流程体系；对业务报批、岗位职责的确立、贷前实地考察、组织评审上会、资料文件审核、贷中监管、贷后检查等各项工作进行了重新规范。在与各部门的相互配合与共同努力下，克服了种种困难，在政策及市场环境急剧变化的情况下，圆满、优质地完成了今年我部的各项工作。现将一年来的主要工作总结如下：

第一大点加强制度建设、重新梳理流程体系 20xx年下半年度，我部针对原有的业务及风控体系在实际操作过程中所产生的问题，进行了规纳、梳理和修改，形成了更加符合业务需要及公司风控要求的新流程体系。新流程体系设计的目标是： 1.在新政策、新市场环境下，依托公司提出的业务导向，对业务操作流程重新做出定义和规范； 2.促进公司业务的规范发展，在有效控制风险的前提下，提升业务部门及风控部门的运营能力及运营效率； 3.依据新业务规范的要求，对业务实行分层管理并确立管理责任体系。据此，为了更好的完成上述目标，我部编写了《20xx年信贷风险指引及业务指导意见》。在《指引》中，首次确立了正常业务与非标准业务的分类标准，明确了对不同类型业务的管理责任划分。同时，《指引》也对业务流程进行了重新规划，对今后开展的业务亦具有规范和指导意义。第二大点、对其它风控相关事项的管理本年度，我部除了风控日常工作之外，还完成了一些其他与风控体系相关的管理的工作，具体有以下：（一）法律法规及业务规范

风控部门工作总结

风控部门工作总结公司领导及各位同事，大家好： 20XX年是不平凡的一年，也是我们华夏汇通公司业务大力扩展、更上一个台阶的一年。在经历了20XX打基础、20XX 谋发展的阶段后，20XX年公司根据市场、政策及时调整了方向，进而迎来了企业的高速发展阶段。众所周知，20XX年，我公司经历了一些变化，既有外部的，信贷行业市场环境以及政策方面的变化，也有内部的，人员和经营管理方面的变化。变化，这两个字既是危机也是机遇，古人云“打铁还需自身硬”，在公司领导支持下，在公司各部门同事的通力协助下，我们经受住了考验，履行了公司赋予的职责，完成了20XX年度的答卷。借此机会，我个人想向各位领导、各位同事，在日常工作中对我风控工作的支持与协助表示衷心的感谢。 20XX年，我部按照公司所制定业务理念和工作方针，结合我部实际情况，克服了人员少、工作量大的实际问题，对风控制度进行了梳理重建、依据公司新时期业务需要重新完善了流程体系；对业务报批、岗位职责的确立、贷前实地考察、组织评审上会、资料文件审核、贷中监管、贷后检查等各项工作进行了重新规范。在与各部门的相互配合与共同努力下，克服了种种困难，在政策及市场环境急剧变化的情况

下，圆满、优质地完成了今年我部的各项工作。现将一年来的主要工作总结如下：第一大点加强制度建设、重新梳理流程体系 20XX年下半年度，我部针对原有的业务及风控体系在实际操作过程中所产生的问题，进行了规纳、梳理和修改，形成了更加符合业务需要及公司风控要求的新流程体系。新流程体系设计的目标是： 1. 在新政策、新市场环境下，依托公司提出的业务导向，对业务操作流程重新做出定义和规范； 2. 促进公司业务的规范发展，在有效控制风险的前提下，提升业务部门及风控部门的运营能力及运营效率； 3. 依据新业务规范的要求，对业务实行分层管理并确立管理责任体系。据此，为了更好的完成上述目标，我部编写了《XX年信贷风险指引及业务指导意见》。在《指引》中，首次确立了正常业务与非标准业务的分类标准，明确了对不同类型业务的管理责任划分。同时，《指引》也对业务流程进行了重新规划，对今后开展的业务亦具有规范和指导意义。第二大点、对其它风控相关事项的管理本年度，我部除了风控日常工作之外，还完成了一些其他与风控体系相关的管理的工作，具体有以下：法律法规及业务规范

风控部管理制度新版

风控部管理制度一、接单初审制度第一条为规范本部门接单、以及资料初审，控制和防范担保风险，推动公司融资担保业务的发展，加快本部门员工工作效率。第二条接单部门内勤接单当天必须给分支机构回复意见，交换企业的基本信息。完善接单台帐报表，让主办的融资专员履行签字手续，明确业务分配，以及审核人签字第三条审核资料部门内勤对照融资担保业务材料清单理清贷款企业尚缺资料。同时与分支机构相关负责人联系，交换贷款企业基本情况，并督促分支机构负责人收集贷款企业尚缺资料。第四条企业准入标准部门负责人应当在审核资料后初审以下内容：（一）、经法定程序批准设立的企业法人、社团法人或其他经济组织及自然人申请人，持有最近经审验合格的营业执照；（二）、企业实行独立核算，自主经营、自负盈亏。持续、正常生产经营一年以上（项目款除外），有固定经营场所及稳定的客户，能提供财务报表，贷款金额在200万元以上的提供审计报告；（三）、企业资信状况良好，无恶意欠款记录；（四）、企业最近未发生重大质量事故，无悬而未决诉讼案件缠身；（五）、企业经营稳健，未曾发生连续两年经营性亏损；（六）、企业管理者具备丰富的管理经验和较高的管理水平、显著的历史经营业绩、良好的信用记录和社会声誉；（七）、企业有连续的盈利能力和偿债能力，经营活动净现金流量应为正，贷款到期时有能保证还款的现金流入；（八）、企业的资产负债结构合理，资产负债率不超过65%；（九）、企业具备一定生产、销售规模，年销售收入在500万元以上；第五条部门负责人在确认贷款企业基本资料齐全，反担保措施较好的情况下，与贷款企业负责人和分支机构负责人联系，约定到企业调查的时间。让主办的融资专员履行签字手续，明确业务分配，以及审核人签字，去企业调查之前，在OA系统上填写外出单，并提交审

小额贷款公司风险控制部年终总结

风险控制部年终工作总结 2010年是公司发展“壮大期”，风险控制部以《****小额贷款公司管理办法（试行）》为指导方针，紧紧围绕公司工作重点，以增效为中心，强化监督、防范风险。今年以来主要从以下几个方面开展工作。一、以合规操作为准绳，加强规范管理。审查每笔贷款业务是否符合区域规定，期限、利率是否超越范围；努力对贷款流程的规范，信贷档案的齐全，贷款三查制度的执行等方面进行细节化、格式化；提出贷款风险隐患，跟进风险防范措施落实情况。每季对现有贷款余额客户进行五级分类标准进行考核。二、专项检查，发掘潜在隐患，排查风险点。根据上级监管部门和公司领导工作安排，今年风险部分别于四月份、十月份、十二月份对贷款档案及操作流程进行了专项检查活动，严格、深入地对贷款申请、受理、审核、办理及贷后管理和材料收集等方面做了调查，对发现问题的，提出整改意见。通过几次检查活动，信贷业务规范化对比上年有了很大的加强。三、积极应对，顺利通过上级监管部门检查。今年金融办分别于四月份和十二月份对公司内部管理、信贷资产、财务状况等方面进行专项检查，风险部根据公司领导要求及时准备，认真对待，对所有信贷资产风险点、风险人进行关注、排查，有

问题的迅速解决，处理到位，自身无法解决的及时向公司领导汇报协助解决。顺利的通过了上级监管部门的现场和非现场检查。四、参加洽谈会，增加公司市场知名度。为参加今年6月10日在广晟广场召开的“政银担融资合作洽谈会”，风险部根据公司领导的工作安排，积极参与会展的前期准备工作：现场协调与兄弟企业友力担保公司的展位排列，与广告公司商讨布景方案，准备会展的各种宣传资料和用具。会展期间，与业务部一道坚守岗位，向各方客户宣传讲解公司的经营宗旨、业务品种，散发宣传单张。经过全体员工上下努力，洽谈会取得圆满成功，为增加公司市场知名度起到了很好的促进作用。五、以信贷报表为晴雨表，为分析贷款业务提供服务。信贷报表数据作为全面反映公司资金营运状况的“晴雨表”，真实准确及全面为公司股东和领导决策提供依据。2010年风险部按时准确上报金融办的贷款情况月度统计表和市人行统计系统及信贷系统等各类固定统计信贷报表，并根据上级监管单位和公司领导要求及时完成了临时报表的统计上报工作。每月按照业务经营发展状况，适时撰写信贷经营分析报告。六、工作中存在的问题：风险控制部人员少，工作较多而杂，尽管日常做了大量的管理和指导工作，但与公司标准还存在一些差距和问题：一是平常忙于日常事务较多，深入客户调查较少；二是风险控制能力还不能适应管理和业务发展的需要；三是信贷合规意识不强，有待提高，信贷人员规范意识和风险防控意识比较淡薄，在工作中伴随着操作风险；四是信贷档案存在收集不全现象，管理不规范，利率、期限计算不够严谨；五是执行力不强，有章不循现象时有发生。

风控部上半年工作总结

2016年上半年XX物流公司风险管理工作总结一、2016年上半年全面风险管理工作完成情况各项工作完成情况具体如下：（一）健全风险管理组织体系,强化风险管理体系运行根据公司关于建立健全风险管理体系，强化风险管理运行能力，提高风险控制能力，完善公司治理结构的要求和公司业务发展的需要。在公司领导机构的领导下，由业务部门前台、职能部门中台、监督部门后台三层管理体系构成风险管理组织体系，各层级承担相应的风险管理责任。（二）编制《制度体系》，健全风险管理制度和工作流程公司风险管理工作按照ZCxxx两大股东集团公司政策及要求，结合公司现状，制定汇编《风险管理制度流程》共计十三个制度流程，从政策指导、职责划分、客户管理、运行控制四个维度，完善公司风险管理制度，规指导公司业务流程，有效防风险。（三）开展专项风险评估，识别并规避风险 2016年，由风险管理部会同各业务子公司、经营管理部、财务部等职能及业务单位，每月组织开展大宗商品购销贸易、托盘业务的风险专项检查，对客户是否存在信用风险、价格风险、应收账款风险、货权转移风险进

行评估，截止至2016年6月底，公司共查找出45 个贸易及管控风险点，及时排除大部分业务中发生的潜在风险问题，预测未来风险，提高业务执行中员工的风险识别能力。（四）多种方式并重.提升风险防意识为了提升全体员工的风险意识，增强防风险的能力，促进风险管理工作的有效推进与落实，公司在制定风险管理各项规章制度的同时，开展了一系列的风险管理相关的培训工作，其中重点突出风险管理基础理念与方法、风险管理制度等容，取得了良好的效果。 1.2016年3月，公司邀请ZC公司风控部专家对全体员工进行客户评级及授信制度、项目评审管理办法等进行宣讲。 2.2016年5月，公司组织专题培训，邀请ZC公司法务专家对《合同管理办法》、《客户监控预警管理办法》、《法律纠纷管理办法》、以及《货权及托盘风险》等几项制度分别向全体业务人员进行解读、宣讲，旨在强化风险法律意识意识，加强风险操作技能。并进行了现场考核，加强培训效果。 3.在每月的周度月度度营销例会、异常合同分析专题会上，进行风险深度分析。采用案例分析法、数据统计法，及时通告公司风险事项，提示风险，提高管理人员风险意识。（五）加强监察审计工作,强化风险管理后台工作按照风险管理的职能划分和稽核原则，监察审计工作是风险管理工作的后台工作，是对整个风险管理工作的再监督。 \?6月份共完成了：

金融风控部风险合规部职责及岗位职责细分

风险合规部部门职责及岗位职责细分一、风险合规部部门（该部门为风险控制模块部门之一）职责 1、关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化，正确理解法律、规则和准则的规定和精神，准确把握法律、规则和准则的未来影响，为公司领导提供合规建议。 2、协助领导构建公司合规管理体系，制订、修订公司的合规手册和其它合规风险管理规章制度，使合规工作顺利开展。 3、负责公司在业务经营中贯彻执行有关法律、法规及公司重大决策及规章制度的落实；督促指导公司人员积极主动识别、规避经营管理中的风险，依法合规开展业务经营活动。 4、组织全辖合规检查。主要包括：员工行为是否合规的分析和认定；重要文件及公司相关制度的传达、学习、执行情况；主要业务操作流程执行情况；贷款管理、财务管理、员工管理、档案管理、印鉴管理和合规管理体系建立和执行情况。 5、协同公司相关部门对合规风险进行持续监测和评估。如对公司重大经营活动的合规风险进行识别和评估，对公司的新产品、新业务的合规性，以及公司日常业务中需要出具合规性意见的问题进行审查和评估。 6、审查公司内部规章制度和业务操作规程，提供合规改进建议，使其符合法律、规则和准则的要求，为员工正确执行法律、规则和准则提供指导。同时收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题，向公司领导提出改进意见和建议。

7、探索建立以人民银行、证监会、中国证券投资基金业协会出台的工具书籍、制度汇编、案例分析为主要内容的合规培训资料库，强化员工合规培训，推动合规文化建设。 8、主动识别、评估、检测和报告合规风险。 9、为公司有关重大经营决策提供合规建议及意见，为员工提供合规咨询服务并负责组织开展合规信息宣传、培训工作。 10、与监管部门保持联系，跟踪、评估监管意见和监管要求的落实情况。 11、违规事件的调查处理、起草违规处理决定。 12、负责协调与证监会、中国证券投资基金业协会等监管机构与自律之的合规工作联系。 13、负责牵头法人授权管理工作，包括制作基本授权书，组织指导部门再转授权工作，组织对法人授权情况的监督检查等。 14、负责办理公司的授权委托事宜。 15、组织实施反洗钱制度。 16、完成公司领导交办的其它工作。二、部门编制情况部门主要设立：部门经理1名，法务专员2名，共三人三、各岗位职责（一）、风险合规部经理岗位职责 1、负责组织建立和完善内控合规管理及风险管理体系，协调各部门制订各项业务的合规管理制度或流程；