回款安排及收款技巧
回款安排及收款技巧
回款安排及收款技巧
现在，大家都知道，生意很好做，但是钱太难收。然而，没有回款的生意不叫生意，叫运输。
首先，我们必须明确一个问题，做业务跑销售，并不是说把货铺出去就可以了。有这个说法，“没有回款，再多的辛苦也是零”
没有回款，对业务员来说是没有下次的业务；对公司来说，是没有流动资金，无法为客户提供更好的服务和支持。
一、回款工作的安排：
1、回款难的原因：
收不到款的原因很多，比如赊帐、倒账、支票、跳票、呆帐等。
但是，究其原因，大多问题都是发生在销售人员的推销方法和洽谈内容上，正如某营销专家所说：“客户所有的反馈，都是销售人员提供的”。
比如：
（1）、开发新市场时，都说，先试试我们的产品，钱晚点付没有关系。
（2）、碰到老主顾时说，这个月任务比较重，你先帮我代销，钱以后付没关系。这样，虽然完成了铺货出仓，却是很难收到钱。这和公司的业务考核及回款制度有关。
现在，商场上尔虞我诈，身为营销人员，处在这种环境里，不得不小心谨慎。
2、收款要领：
（1）、销售人员在任何情况下不的讲出自己的“薪酬>薪酬待遇”，无法应付的情况下，也要以一句“差不多的收入啦”来应付。以免客户认为你在赚他的钱。一定要记住，你的佣金是公司给你的“报酬”，是公司给你待遇，而不是你的客户。
（2）、选择合适的收款时间。
①早晨。许多人忌讳早晨付帐款，但不会拒绝买东西。而且一般公司老板或财务都会在上午处理公务的。
②傍晚。大部分公司会在傍晚开碰头会，这时是收款的好时机。但不要太晚，以免客户以财务上银行为借口拖延。
（3）、养成定期收款的习惯。给客户形成一个条件反射，你来一是业务，二是收款。（4）、要理直气壮，不低声下气。欠债还钱天经地义，否则客户会认为你好欺负，进而更加拖延付款。
（5）、不能心软，要义正严词，表明非收不可的态度。
（6）、不可与其它公司相提并论，要按本公司的制度执行。
（7）、不可欠客户人情，以免收款时拉不下脸。
（8）、收款要诀——“六心术”
习惯心、模仿心、同情心、事业心、良心、恐吓心。
（9）、对于多次拒付款的客户，尽可能在大庭广众下催讨。但注意不要让客户无法下台。（10）、先小人后君子，供货前先明确条件。
（11）、临走前不能随口说“还要到别家收款”之类的话，以免造成客户拖款攀比的心理，一定要显示专程收款的态势。
（12）、反复走访付款成绩不佳的客户。
（13）、避免被客户要求“折让”。降价，降的是服务；打折，折的是利益。
（14）、对付“今天不方便”的方法：
询问客户是否可以在这两天内付款，如客户说没问题，则重复客户的话：今天是×月×日，
那我×日×时来收款。同时在客户的欠条上注明：×月×日清款。并向客户展示。
3、收款作业要求：
（1）、确实弄清楚对方的付款日期。
（2）、一定要先和对方核对货款余额。
（3）、一定要和对方确认付款的形式（现金、支票、汇票）。
（4）、是否在对方的付款日准时去收款催款。
（5）、在动身去收款前一天，先向对方打招呼。
（6）、如客户不在，一定要确认谁可以具体办理。
（7）、收款的态度和措辞要拿捏准确：不卑不恭，有礼有节。
（8）、准备齐全。如送货单、欠条、零钱等。
（9）、具备充分的票据知识，在收款，尤其是支票的是否，必须能准确无误的审核票据。（10）、在无法顺利收款时，要及时检讨自己的应付技巧和谈吐是否得当。
4、延迟付款的原因：
（1）、客户的付款能力恶化。
（2）、由于我方处理事物的疏忽或不周。
（3）、客户经营方向转变。
（4）、当初没有把付款条件谈妥。
（5）、收款日期没有准时或拖延，造成客户认为“无所谓”的思想。
（6）、强行让客户代销。
（7）、产品质 >品质量有问题导致对方不满。
（8）、多家发货，价格不一。
（9）、货款不能按照对方的希望或约定来交易。
（10）、彼此间的交流存在问题或礼貌不周。
（11）、客户原来就心存拖款的念头。
（12）、竞争对手提供了更优惠的条件。
（13）、产品销售不畅。
二、收款的技巧：
为了及时完整的收回货款，需要有一定的技巧。
1、每次到客户的地方一定要提醒付款日期。
2、协助客户销售或给客户出谋划策。
3、预定时间若不能收回，必须再次约定付款日期。
4、务必按约定日期和时间去收款。
5、收款需要的资料必须齐全，避免客户有理由拖欠。
6、避免退货，务必收回余款。
7、难收的货款，必要时请领导同行。以给足客户面子。
8、即使对方态度蛮横，也要冷静处理，不可与客户争吵。
9、付款日的前一天，应以电话确认。
10、清款后，及时的礼貌的离去。
11、借口今天是公司结账或考核日，是收款的最后日期。
12、自己公司有失误或不周的地方，要向客户礼貌的道歉。
13、若对方发牢骚，自己也可把收款的烦恼向对方倾诉，以便共鸣。
14、当客户负有拖欠的责任时，应委婉的向对方表露。
15、不要滥用同情与私人感情。
三、新客户收款的技巧：
1、防止货款回收率太低：
（1）要使客户习惯每次送货后就结清货款（本批或上批）
（2）不可说：“对不起，老板，我来收款，不知道你今天是否方便？如果方便，麻烦您
结清货款。”
（3）不要讲太多的话。每问完一句话，就盯着老板看一眼，等他回答后，再进行下面
的“压力式”谈话。
（4）表情要严肃，不可嬉笑。
（5）建立深厚的客情关系。
（6）该给的赠品、奖金等，在收款前尽力处理完毕。
（7）做客户的销售顾问。
（8）对客户的抱怨及时妥当处理。
（9）收款不畅时，千万不要逃避，反而要增加拜访次数。
（10）对喜欢拖款的客户，可以采用“赖皮”的做法：“泡”，做客户的影子，直到收回货
款为止。
（11）让客户学会如何销售我们的产品。当我们的产品畅销的时候，客户会主动打款订
货的。
2、防止票期被拖延：
（1）收票据时必须仔细辨认，确认无误后才可带回。避免由于印签错误、模糊，金额
大小写不一致等原因造成客观上的拖延。
（2）票期较长的，需要调查客户的信誉。
（3）销售人员没有及时收款，使客户认为拖欠无所谓。
3、防止尾数被砍：
货款的尾数经常被砍，尤其是2、3之类的尾数，客户会说“不吉利啦”、“取个整啦”、“给
个面子”什么的。作为销售人员应牢记，尾数不应给客户折让，一般可以说“让给你了，
我会公司无法交待，要扣钱的”。如果金额不大，可以开玩笑说：你付钱，我请客，吃个
冷饮咋样？
4、客情关系的建立：
（1）每天客户拜访结束后，看客户是否忙碌，如比较轻闲则多聊聊。
（2）向客户多介绍公司产品的有关知识，客户同业的新闻趣事。
（3）对于成功的客户，多向其请教成功的经验。
（4）守信。做业务就是做人。牢记“厚以做人，诚以待客”
（5）为客户提供好的销售思路，为客户培训其员工。
（6）关心客户。
回款安排及收款技巧
现在，大家都知道，生意很好做，但是钱太难收。然而，没有回款的生意不叫生意，叫运输。首先，我们必须明确一个问题，做业务跑销售，并不是说把货铺出去就可以了。有这个说法，“没有回款，再多的辛苦也是零”
没有回款，对业务员来说是没有下次的业务；对公司来说，是没有流动资金，无法为客户提供更好的服务和支持。
一、回款工作的安排：
1、回款难的原因：
收不到款的原因很多，比如赊帐、倒账、支票、跳票、呆帐等。
但是，究其原因，大多问题都是发生在销售人员的推销方法和洽谈内容上，正如某营销专家
所说：“客户所有的反馈，都是销售人员提供的”。
比如：
（1）、开发新市场时，都说，先试试我们的产品，钱晚点付没有关系。
（2）、碰到老主顾时说，这个月任务比较重，你先帮我代销，钱以后付没关系。这样，虽然完成了铺货出仓，却是很难收到钱。这和公司的业务考核及回款制度有关。
现在，商场上尔虞我诈，身为营销人员，处在这种环境里，不得不小心谨慎。
2、收款要领：
（1）、销售人员在任何情况下不的讲出自己的“薪酬>薪酬待遇”，无法应付的情况下，也要以一句“差不多的收入啦”来应付。以免客户认为你在赚他的钱。一定要记住，你的佣金是公司给你的“报酬”，是公司给你待遇，而不是你的客户。
（2）、选择合适的收款时间。
①早晨。许多人忌讳早晨付帐款，但不会拒绝买东西。而且一般公司老板或财务都会在上午处理公务的。
②傍晚。大部分公司会在傍晚开碰头会，这时是收款的好时机。但不要太晚，以免客户以财务上银行为借口拖延。
（3）、养成定期收款的习惯。给客户形成一个条件反射，你来一是业务，二是收款。（4）、要理直气壮，不低声下气。欠债还钱天经地义，否则客户会认为你好欺负，进而更加拖延付款。
（5）、不能心软，要义正严词，表明非收不可的态度。
（6）、不可与其它公司相提并论，要按本公司的制度执行。
（7）、不可欠客户人情，以免收款时拉不下脸。
（8）、收款要诀——“六心术”
习惯心、模仿心、同情心、事业心、良心、恐吓心。
（9）、对于多次拒付款的客户，尽可能在大庭广众下催讨。但注意不要让客户无法下台。（10）、先小人后君子，供货前先明确条件。
（11）、临走前不能随口说“还要到别家收款”之类的话，以免造成客户拖款攀比的心理，一定要显示专程收款的态势。
（12）、反复走访付款成绩不佳的客户。
（13）、避免被客户要求“折让”。降价，降的是服务；打折，折的是利益。
（14）、对付“今天不方便”的方法：
询问客户是否可以在这两天内付款，如客户说没问题，则重复客户的话：今天是×月×日，那我×日×时来收款。同时在客户的欠条上注明：×月×日清款。并向客户展示。
3、收款作业要求：
（1）、确实弄清楚对方的付款日期。
（2）、一定要先和对方核对货款余额。
（3）、一定要和对方确认付款的形式（现金、支票、汇票）。
（4）、是否在对方的付款日准时去收款催款。
（5）、在动身去收款前一天，先向对方打招呼。
（6）、如客户不在，一定要确认谁可以具体办理。
（7）、收款的态度和措辞要拿捏准确：不卑不恭，有礼有节。
（8）、准备齐全。如送货单、欠条、零钱等。
（9）、具备充分的票据知识，在收款，尤其是支票的是否，必须能准确无误的审核票据。（10）、在无法顺利收款时，要及时检讨自己的应付技巧和谈吐是否得当。
4、延迟付款的原因：
（1）、客户的付款能力恶化。
（2）、由于我方处理事物的疏忽或不周。
（3）、客户经营方向转变。
（4）、当初没有把付款条件谈妥。
（5）、收款日期没有准时或拖延，造成客户认为“无所谓”的思想。
（6）、强行让客户代销。
（7）、产品质 >品质量有问题导致对方不满。
（8）、多家发货，价格不一。
（9）、货款不能按照对方的希望或约定来交易。
（10）、彼此间的交流存在问题或礼貌不周。
（11）、客户原来就心存拖款的念头。
（12）、竞争对手提供了更优惠的条件。
（13）、产品销售不畅。
二、收款的技巧：
为了及时完整的收回货款，需要有一定的技巧。
1、每次到客户的地方一定要提醒付款日期。
2、协助客户销售或给客户出谋划策。
3、预定时间若不能收回，必须再次约定付款日期。
4、务必按约定日期和时间去收款。
5、收款需要的资料必须齐全，避免客户有理由拖欠。
6、避免退货，务必收回余款。
7、难收的货款，必要时请领导同行。以给足客户面子。
8、即使对方态度蛮横，也要冷静处理，不可与客户争吵。
9、付款日的前一天，应以电话确认。
10、清款后，及时的礼貌的离去。
11、借口今天是公司结账或考核日，是收款的最后日期。
12、自己公司有失误或不周的地方，要向客户礼貌的道歉。
13、若对方发牢骚，自己也可把收款的烦恼向对方倾诉，以便共鸣。
14、当客户负有拖欠的责任时，应委婉的向对方表露。
15、不要滥用同情与私人感情。
三、新客户收款的技巧：
1、防止货款回收率太低：
（1）要使客户习惯每次送货后就结清货款（本批或上批）
（2）不可说：“对不起，老板，我来收款，不知道你今天是否方便？如果方便，麻烦您结清货款。”
（3）不要讲太多的话。每问完一句话，就盯着老板看一眼，等他回答后，再进行下面的“压力式”谈话。
（4）表情要严肃，不可嬉笑。
（5）建立深厚的客情关系。
（6）该给的赠品、奖金等，在收款前尽力处理完毕。
（7）做客户的销售顾问。
（8）对客户的抱怨及时妥当处理。
（9）收款不畅时，千万不要逃避，反而要增加拜访次数。
（10）对喜欢拖款的客户，可以采用“赖皮”的做法：“泡”，做客户的影子，直到收回货款
为止。
（11）让客户学会如何销售我们的产品。当我们的产品畅销的时候，客户会主动打款订货的。
2、防止票期被拖延：
（1）收票据时必须仔细辨认，确认无误后才可带回。避免由于印签错误、模糊，金额大小写不一致等原因造成客观上的拖延。
（2）票期较长的，需要调查客户的信誉。
（3）销售人员没有及时收款，使客户认为拖欠无所谓。
3、防止尾数被砍：
货款的尾数经常被砍，尤其是2、3之类的尾数，客户会说“不吉利啦”、“取个整啦”、“给个面子”什么的。作为销售人员应牢记，尾数不应给客户折让，一般可以说“让给你了，我会公司无法交待，要扣钱的”。如果金额不大，可以开玩笑说：你付钱，我请客，吃个冷饮咋样？
4、客情关系的建立：
（1）每天客户拜访结束后，看客户是否忙碌，如比较轻闲则多聊聊。
（2）向客户多介绍公司产品的有关知识，客户同业的新闻趣事。
（3）对于成功的客户，多向其请教成功的经验。
（4）守信。做业务就是做人。牢记“厚以做人，诚以待客”
（5）为客户提供好的销售思路，为客户培训其员工。
（6）关心客户。
项目奖金分配奖励制度
1. 目的 为使项目奖金公正合理地分配到项目组成员手中，特制订本方案。 2. 适用范围 技术、开发部全体成员。(参与开发项目的其他技术人员) 3．基本原则 以公司《工资及奖金发放管理办法》为基本依据，结合部门实际，力求公平，充分体现个人价值，兼顾团队。 4．项目奖金发放步骤 1）市场部下发《新产品开发建议书》。 2）技术、开发部部长下发《产品设计任务书》，根据部门当时人员配置情况，确定项目负责人；若其他人员有异议，可通过公开竞聘方式决出项目负责人。 3）项目负责人根据项目开展需要确定项目组成员，并编制《产品设计计划书》。 4）根据分工难度和工作量大小确定项目奖金分配比例。 5）项目小组完成开发任务。 6）项目验收、确认。 7）发放项目奖金。 5．项目奖金分配比例的确定 5.1 项目奖金总体分配比例 项目总奖金30%交由部门平均分配。 项目总奖金70%交由项目组分配，项目负责人从中直接获得20%，剩余奖金由项目组全体成员按工作难度和工作量大小确定的定比例进行分配（原则上项目负责人的比例不低于50%）。
5.2 工作难度及工作量的确定 5.2.1项目评估 对项目难度进行评估，将项目分为大项目、中项目、小项目。 大项目：整机设计，包含结构、软件、电路全新设计； 中项目：部分设计，结构、软件、电路部分全新设计； 小项目：局部设计，其中一部分设计。 对项目时间的评估参考： 大项目：3－4个月以上； 中项目：1－3个月； 小项目：1周－1个月。 5.2.2开发难度等级的确定 1级：非常容易。有现成的方案，不需要重新构思，不需要修改原理。只是移动或替换。 2级：容易。公司内部有类似的方案，做局部的修改就可以完成。可以部分移植。 3级：困难。公司内部无类似的方案，需要找外部类似的方案做全新设计。 4级：比较困难。公司内无类似的方案，公司外有类似方案但我们无法寻找到，需要重新构思形成新的方案。 5级：非常困难。寻找不到类似的方案，在同类产品上属于新功能、新外观，达到同行业领先水平，需要做全新设计。 5.2.3工时系数的确定 1级：占20%以下 2级：占21－40% 3级：占41－60%
(经营管理)经营管理回款是需要技巧的
回款是需要技巧的 你恨回款，因为它给你压力； 你爱回款，因为它给你回报； 回款是魔，因为它焦你的心； 回款是神，因为它牵引着你； 回款是喜悦，回款是悲伤； 回款是功绩，回款是过失； 回款让你升迁，回款喊你下课…… 做了几年市场营销管理，总结了很多营销的经验与教训。可一直不敢涉及这两个字——“回款”。因为似乎在营销人员的所有工作中，你的知识、你的技巧、你的努力、你的才华，你即使拥有一切，老伴嘴边微微吐出的“回款”二字，你会顿然感到言语的苍白。回款！回款！！回款！！！，这是每个营销人员耳边最常回荡的词汇，这是所有工作汇报中都得低头的内容表述。结合我们做省级市场的销售管理工作几年的经验，我想谈谈我们对回款工作的认识及具体做法。 一，市场导入期，制造回款 我们于97年初设立四川销售办事处，当时企业规模还很小，不可能拿出巨额并且是较为持续的投入资金。于是对当时的省级市场制定了一个投资方案：即市场开发前三个月的当月销售回款的50%作为广告投入及业务费返还给省中心进行市场的持续发展，第二个三个月比例减少为30%。这种模式基本相当于一种承包制的管理方法。 针对这种市场政策，省中心领导经过商议认为，要确保省级市场的生存；要确保市场的后续发展，我们必须利用好企业提供的市场开拓的优惠政策。但是当时市场刚刚启动，经销商对一个新产品的销售热情并不是很高，要想获得较为及时的回款困难是十分巨大的。但是我们认为当时若能确保一定数额的汇款，不仅是会给我们获得较为充足的费用；而且会因为拥有一定数额的汇款而获得企业更好的支持，所以我们认为一定要通过尽早回款在短期内给企业及中心员工信心。为此我们制定了一些工作步骤，首先我们在与大经销商沟通的同时，选择了一些资质较好的私人公司及药店进行直销，一方面避免与大经销商谈判中出现问题，另一方面尽快的保证商品上柜进行销售。从而很快从销售中获得了一部分回款；其次我们对部分经销商进行重点攻关，在分析产品优势及保证一定规模的广告投入的同时，要求对方现款现货进行交易，从而获得了另一批回款保证；再次，由于我们对产品及市场都充满信心，所以先将一部分销售人员应得的提成与奖励缓发，将一部分费用及奖励也作为货款一并汇回企业。从而很好的利用了企业的开发期的优惠政策，不仅获得了较高的费用提成，而且因为在几个市场中因回款凸现出来，很快获得了企业的市场扶植发展经费。为后来发展提供了一个很好的起步平台。 二，市场发展期，控制回款 经过了市场导入期，在大家的不懈努力下，市场逐步开始有了起色。企业也要求省中心加大力度进行市场开拓及回款。但是市场的发展初期存在着很多不稳定因素，如果让企业及个营销人员期望值过高，或者是销售回款起起伏伏，可能
项目回款奖惩制度整理版
项目回款奖惩制度 为了有效遏制公司在建项目及已完工项目的工程款拖欠，解决拖欠工程款的现象，调动回收拖欠工程款的积极性，加大公司资金回收力度，确保公司正常的经济运行，维护公司的长久稳定，保证公司和所有员工的利益不受损害，特制定本办法。 一、奖罚对象：市场部人员及项目管理部人员。 二、回款责任：市场部负责所有项目首付款，项目管理部负责进度款及尾款。 三、奖惩办法 （1）业务部门 1、市场部需严格加强项目合同方面的管理工作。项目合同的签订，必须符合国家的相关法律法规，合同条款一定要严谨，对项目价款的结算、项目资金的回收、有关变更的经济签证等相关条款更是要表述明确、清楚，严防因项目合同的疏漏而造成项目拖欠款的产生。 2、项目首付款根据合同签订的付款时间，及时到账的（可延迟一周），奖励500元，未及时到账，超过一周，但在一个月以内（含一个月），不予奖励，超过一个月的，罚款500元，遇特殊情况，向领导汇报说明原由，根据领导决定，可不予罚款。 奖励及罚款比例：部门负责人：60% ，员工40% （2）项目管理部门 1、所有项目必须严格贯彻执行公司各方面的管理制度和有关规定，无条件地接受公司的检查和监督，项目管理部门需尽最大努力自觉维护企业的信誉。项目管理部门负责人及该项目负责人要对所管辖的工程项目的质量、
安全及工程款负责到底。公司已完工项目及在建项目的工程款回收工作必须明确责任，坚持谁负责的项目谁就要与部门负责人负责工程款的回收这条原则，应杜绝只负责施工，不负责回收工程款的做法。 1、进度款根据合同签订的付款时间，及时到账的（可延迟15天），奖励500元，未及时到账，超过15天，但在40天以内的，不予奖励，超过40天的，罚款500元，遇特殊情况，向领导汇报说明原由，根据领导决定，可不予罚款。 2、项目尾款根据合同签订的付款时间，遇特殊情况，可按该项目竣工验收日期计算，及时到账的（可延迟15天），奖励500元，未及时到账，超过15天，但在40天以内的，不予奖励，超过40天的，罚款600元，遇特殊情况，向领导汇报说明原由，根据领导决定，可不予罚款。 奖励及罚款比例：部门负责人：60% ，项目负责人：40% 四、奖金支付：自回款到帐后由财务负责人申请，经董事长、总经理批准后三个工作日内支付。
项目奖励制度
工程项目奖励制度 一、目的：随着公司业务发展，公司规模逐渐加大，为激励项目参与人员工作的积极性，增强员工的责任感、归属感，促使员工提高自身的工作效能和技术能力，从而提升项目执行力度和质量要求，为公司和个人创造更大的效益；也为员工建立一个阶梯的职业发展规划，特制订本奖励制度。 二、范围：本提成方案按照项目来核算。实行项目负责制，按项目的合同金额提成，项目负责人按照相关比例分配给相关人员项目奖金。相关人员包括：工程施工人员以及项目支持人员。 三、工程部项目提成方案： 1、本公司工程项目分配如下： 项目总提成(S)=项目合同实际金额*X（提成比例）。 2、提成比例阶梯划分：
项目总提成=项目合同实际金额*X（提成比例） 3、当项目合同实际金额小于10万元时，最低项目总提成为3000 元 四、发放时间：工程项目奖励的发放时间，根据每次甲方拨付的工程进度款按以上提成方案核算，项目负责人填写《项目奖励报告表》，核算相关参与人员奖金金额后，执行当月随工资发放。 五、项目奖励报告表：
项目奖励报告表 按照公司工程项目奖励方案之内容，甲方已支付到账我方本阶段工作的相关费用，现提出本次到款项目奖励。项目奖励具体计算依据以及分配方案见下表： 项目名称：日期：年月日 项目经理：总经理：
六、扣发制度:项目实施前由项目经理申报进度计划安排，由公司审定后严格按照计划执行，保证在工期内完成。如有不可抗拒因素，提前向公司说明报备； 因工程技术部原因造成项目延期，每天扣除项目总提出0.5%,直至全部扣除。 因工程技术部施工不当造成的返工、拆除迁移所产生的费用由工程技术部自行承担。 工程技术部应加强物资材料管理和使用，严格控制机械、材料消耗；如有违规一经发现，每次扣除当事人200元。
销售签约回款管理制度
销售签约回款管理制度 一、目的 为加强大定转签约和应收款的管理，加快销售回款速度，提高资金周转速度和使用效率，防范资金风险，明确各相关单位与人员在销售签约工作上的具体职责和考核办法，特制
定本管理制度。 二、适用范围 适用于财务管理部、营销中心。 三、术语定义 1．大定：付清大定金并签订大定合同。 2．签约：付清首付款并签订商品房买卖合同，方可视为签约。 3．付款方式：客户购房的付款方式分为三种：一次性付款、按揭贷款和分期付款。其中一次性付款必须于签约当日付清全额房款；按揭贷款包括纯商业贷款、纯公积金贷款和组合贷款三种情况，其首付款必须于签约当日付清；分期付款必须当日付清规定款项以及相关税费。 4．大定转签约逾期：大定后7天内未转签约，视为逾期，逾期天数从第8天开始计算。 5．应收款（商业贷款）逾期：原则上签约后30日内应收款（商业贷款）未到帐，视为逾期，逾期天数从第31天开始计算。公司另有按揭回款规定时限的，则从其规定。 6．应收款（公积金贷款）逾期：原则上签约后60日内应收款（公积金贷款）未到帐，视为逾期，逾期天数从第61天开始计算。 四、开盘前准备阶段 1．确定贷款银行流程 1.1财务部负责人应在营销、财务、配套等相关部门的协助下，进行贷款银行选择，并明确抵押解除、贷款政策、放款周期等所有相关流程。 1.2应在开盘前尽早选定贷款的主办银行及辅助银行，形成互补，原则上以一个主办银行、两到三个辅助银行为宜。 1.3所有贷款银行均由公司指定，采用审批制，由财务部总监上报主管财务董事、副总经理或董事、总经理审批后执行。 1.4与按揭贷款银行签订的合作协议中，必须约定正常放款周期，原则上以不得超过7个工作日为宜。 2．明确按揭贷款办理流程 2.1营销中心及财务部应事先了解银行贷款和公积金贷款办理的全部流程、涉及的政府
销售回款的重要性与回款的技巧
回款的重要性与回款的技巧 每件业务只有在将全部货款收回后才能说将一个作品划上一个完善的句号。一个公司的发展也是建立在回款、销售、进货都是十分通畅的前提下才能保证高效的运转，作为业务员最必须要去做的或是首要做的不是进行业务公关，我认为最关键也是最重要的应该是收款。 在回款与谈业务两者之间，如果你的时间很紧，当然应该先去收款，因为谈业务只能说是一个过程的开始，而收款则是一个过程的结束，如果每个业务员所从事的工作总是只有开始没有结束，只有业务的销售而没有所销售出的货物的回款的话，我相信，不管如何大的公司都会在很短的时间内搞夸的。 从个人的角度来说，只有在业务货款清回的情况下，一般公司才能给业务员进行奖励，而对于延期回款的业务员公司也要进行罚款，所以，只有保证货款的及时回收，才能保证业务员个人的收入。 我个人认为业务员在回款中一般经常要犯如下的错误： 1.在公司规定的回款期限将要到期时才去对客户进行催讨货款。一般来说，这种情况对方都会将回款日期再延期几天，此时，业务员就违背了公司规定的回款期限，业务员个人及公司的利益就受到了损害。
2.与客户商谈回款时间时态度含糊或是不明确。此种情况非常有害，如果你在向客户供货时不明确回款期限，一般情况下很多的客户在货已经收到后，如果没有下次的合作，都会恶意拖欠货款，此时就会给公司造成很大危害。 3.业务员在业务操作中没有向客户明确表达货物的单价，造成客户在回款时以公司不可能批准的价格与你结算，此时就会给业务员个人造成损失。 4.因为没有在公司规定的开户标准下伪造公司规定的《开户申请书》或是私自向客户供货，或是将不确定的事项加上自己人为的原因在公司主管前说假话，造成在回款时找不到人，给公司造成极大的危害。 5.在公司规定的信贷额度外相信客户“这回的货到就给你付款”等谎言，当货物送到客户手中时又被客户种种理由所欺骗，给公司造成损失。 针对上述情况，业务员在回款时要注意以下几种情况： 1.最少在公司规定的回款期限到期前五天向客户追讨货款。 2.供货前必须让客户在《供货价格确认书》上签字，明确供货价格，与回款期限。 3.供货时一定要客户打公司规定的标准欠款单据。
回款奖惩办法
4月份回款奖惩办法 为加大回款力度，充分调动回款责任人的积极性，特制定出4月份回款计划，按照以下办法进行奖惩 一、奖励提成办法 回款数额提成 比例提成数额 （元） 回款数额提成 比例 提成数额 （元） 10万元以下0.7% 700元以内111万至120万0.49% 5439—5880 11万至20万0.6% 660—1200 121万至130万0.48% 5808—6240 21万至30万0.58% 1218—1740 131万至140万0.47% 6157—6580 31万至40万0.57% 1767—2280 141万至150万0.46% 6486—6900 41万至50万0.56% 2296—2800 151万至160万0.45% 6795—7200 51万至60万0.55% 2805—3300 161万至170万0.44% 7084—7480 61万至70万0.54% 3294—3780 171万至180万0.43% 7353—7740 71万至80万0.53% 3763—4240 181万至190万0.42% 7602—7980 81万至90万0.52% 4212—4680 191万至200万0.41% 7831—8200 91万至100万0.51% 4641—5100 200万以上0.4% 8000以上101万至110万0.5% 5050—5500 二、说明： 1、完成回款目标的，按照提成办法进行奖励 2、完成回款目标的50%以上，按比例发放奖金且规定剩余款项完成时间（一般延长一个月），奖金按照50%发放；完成50%以下，无奖金，工资照常发放，规定完成时间，在规定时间内完成的，奖金按50%发放。 3、在规定时间内无成果的，按确认价款的0.1%进行处罚且当月工资按60%发放，其余工资延迟发放，直至出现进展。
公司销售回款管理制度
公司销售回款管理制度 第一章总则 第一条目的 为保障公司销售预算的顺利完成，加强回款工作的力度，结合目前公司实际回款情况，特制定本制度。 第二条销售回款工作的任务 (一）、客服销售业务人员必须按照先收款后发货的业务流程做好销售回款的日常工作。 （二）、大宗（大客户）销售合同：年销售额200万元以上的，必须有财务中心、营销中心实时跟踪，按月结清当月的款项，确保销售业务的顺利开展。 第二章应收款项流程 第一条合同的签订 合同的签订应规范，按照关于“产品供销合同”的诠释。 第二条合同的有效 合同拟定好之后需由营销总监、总经理核对款项无误，并签字核实，然后由财务盖上合同（公）章认定为有效合同。之后由相关负责销售人员传真给订单客户，通知付款。 第三条根据实际情况划分不同标准和管理办法 1）标准:额度在一万元之内 全款到账后，客服给予备货，并在合同范围内发货。 2）标准：额度在一万元至三万元之间 尽量要求客户全款到账，如果对方提出付定金采购，定金不得少于50%。定
金到账后，客服给予备货，①剩余款项在备好货之后，货款到账给予发货。 ②在合同范围内发货，货到后二个工作日内必须把其余款项补上。（以上两 种情况需上报总经理，批准后根据情况执行） 3）标准：额度在三万元以上 属于公司的大客户，尽量要求客户全款到账，如果对方提出付定金采购，在一定弹性空间内，定金在30%至50%之间，定金到账后，客服给予备货，此后流程参照标准二执行。 4）标准：额度由担保人承担 担保资格：部门经理及以上级别人员。担保人员需在产品供销合同、提货单、出库单上签字。同时送达总经理批准后得以施行。款项由担保人跟踪催付，出现死账赖账的情况，在担保人的工资中扣取。 第三章合同履行的跟踪 第一条核实账款 财务人员严格监督每笔账款的回收和结算。及时把应收回来的账款录入系统。并对客户的往来款项进行核对；客服在业务人员收款期限内，对回款工作进行督促并协助财务处理回款过程中发生的问题。 第二条追回余款 业务人员逾期未收回余款，必须填制工作事实报告；并附：A.规范合同.B.有效的送货单C.发票回执单.D对方负责人详细资料登记表，将回款的事宜移交给上级领导全权负责，同时追究有关业务人员的经济责任。 第三条经济赔偿 上级部门接到报告，落实责任人，制定对应措施，时刻关注货款的回收情况，避免因超时效期或遗失证据而导致的坏帐，死帐。对于因人为原因造成的
回款技巧
回款技巧 一、识别欠债的类型 追回欠款之前，销售人员首先要明确识别欠款的类型。 1.恶意欠款 恶意欠款者普遍表现为具有专业性，即有更多的经验和耐心。通常欠款人面对追款的销售人员会感到惭愧和紧张，但是恶意欠款者在最初面对销售人员的追款时，通常表现得不慌不忙，热情地招待销售人员，给人忠厚真诚之感。如果销售人员提到追款事宜，他们会做出承诺，并拖延交款日期。等到约定的日期到达，销售人员再次来催款，他们的态度就会发生转折，一改之前的热情，变得不耐烦起来，甚至找理由将恶意欠款转变成原由性欠款。恶意欠款者最终会以沉默应对销售人员的追款。总而言之，大多数恶意欠款者的招数如出一辙：貌似真诚→承诺→拖延→沉默。 销售人员面对专业赖账人士一定要紧追猛打，应对恶意欠款者的最好时间段是第一个阶段，即欠款者貌似真诚、试图稳住局面时，销售人员要抓住时机，及时取证。 2.技术性欠款 技术性欠款者通常之前的经营状况较好，只是遇到国家政策等原因造成暂时性资金紧张才会欠款。因此，当他们见到前来追款的销售人员时，会表现出发自内心的惭愧、忧郁和歉意，这一点与恶意欠款者区别很大。 3.竞争性欠款 竞争性欠款者通常有全额回款的能力，但是由于手头资金紧张，催款的人很多，一时不能付全款。他们不怕被起诉，如果销售方起诉，他们会把欠款如数奉还，但是以后绝不会再和此销售方合作。此外，他们深知销售方起诉大的供应商会影响其在业内的名誉和人脉，因此面对追款时往往会表现得傲慢和审慎。 4.原由性欠款 原由性欠款者出于对销售人员的不满，会有意找麻烦，他们通常的表现是愤怒、冷淡、挑剔。此时销售人员要对自己的服务和技术质量进行反思，发现不足立即进行补偿，让客户满意。 二、针对恶意欠款的处理方法 1.连续出击，不留时间 销售人员要铭记一点，即应对恶意欠款者的黄金期是第一阶段，要趁欠款者表现得较为平静时连续出击，不能被欠款者拖延交款的理由迷惑。
培训项目提成奖励制度
员工晋升及薪酬体系 一、薪酬原则及级别划分 （一）原则 为了创建优质的团队，实现我们共同的目标，以“业绩导向、平等共进”的原则制定公司销售部门的薪酬体系，原则如下： 收入和业绩挂钩，业绩好收入高，业绩差收入低。 “销售”、“客服”“管理”多人才通道，让每个员工都发挥最好水平！ 团队利益永远大于个人利益，每个员工都必须在遵守制度、维持团队利益的前提下发展。 对违背公司价值观和管理制度，对团队造成任何负面影响，对应制度规则予与处理 二、销售部考评方案 1、基本工资
销售人员基本工资定2000元每月（福利按公司正常标准执行），新员工考核期工资为1600元。考核期定位3个月，根据销售人员的业绩可由营销总监批示提前转正。 营销总监按富煌科技部长级别的福利待遇执行。 2、签单回款提点 1、业务经理提成奖励办法 （1）一期培训费用暂定为13800元，其底价为10000元。底价签约，业务经理的提成为总培训费的10%。超出底价签约，则底价部分提成按10%计算，超出底价部分提成按20%计算。 （2）签订培训合同，一次性收完全款直接发放全部提成，未一次性收全款，先按收取部分提取一半提成，剩下一半在收完全款后一并计算。 （3）首单奖励500元。 2、营销总监提成奖励办法 在完成公司给定任务的情况下按团队总销售额的5%计算提成。如未完成公司给定任务的情况下按团队总销售额的3%计算提成。 3、超额完成任务 年底核算年度回款，超额完成回款部分，额外奖励2个点。
4、业绩奖惩 在当月完成消耗任务的基础上，销冠奖励500元。（根据超额完成金额） 每月的业绩倒数第一名，罚款200。（消耗完成率最低的） 注：新员工入职三个月内不参与处罚的评比，参与奖励的评比。 5、新员工保护政策 新员工入职三个月内，没有任务指标。 6、关于每月的任务，根据部门任务来制定考核，由部门负责人定指标。 7、公司给的订单 消耗算进每月的消耗任务考核，回款单独算提成，员工月度回款提点为3%；季度完成回款任务，补发1%；年度完成回款任务，补发1%。 员工工资=基本工资+回款提成+超额提成 注：
销售回款管理制度
销售回款管理制度 一、应收款项流程 为保障公司销售计划的顺利完成，加强回款工作的力度，结合目前各种实际回款情况，经财务总监与市场部商议起草，特制定本流程。 1．合同的签订： 合同的签订应规范，按照关于“产品供销合同”的诠释。 2．合同拟定好之后需由市场部主管核对款项无误，并签字核实，然后由财务盖上公章认定为有效合同。之后由相关负责销售人员传真给订单客户，通知付款。 3.根据实际情况划分不同标准和管理办法。 1）标准:额度在一万元之内 全款到账后，采购给予备货，并在合同范围内发货。 2）标准：额度在一万元至三万元之间 尽量要求客户全款到账，如果对方提出付定金采购，定金不得少于50%。定金到账后，采购给予备货，①剩余款项在备好货之后，发货之间到账给予发货。②在合同范围内发货，货到后二个工作日内必须把其余款项补上。（以上两种情况需上报上级领导的，批准后根据情况执行） 3）标准：额度在三万元以上 属于公司的大客户，尽量要求客户全款到账，如果对方提出付定金采购，在一定弹性空间内，定金在30%至50%之间，定金到账后，采购给予备货，此后流程参照标准二执行。 4）标准：额度由担保人承担 担保资格：部门经理及以上级别人员。担保人员需在产品供销合同、提货单、出库单上签字。同时通知领导批准得以施行。款项由担保人跟踪催付，出现
死账赖账的情况，在担保人的工资中扣取。 二、合同履行的跟踪： 1）在业务人员收款期限内，对回款工作进行督促并协助财务处理回款过程中发生的问题。 2）业务人员逾期未收回余款，填制工作事实报告连同A.规范合同.B.有效的送货单C.发票回执单.D对方负责人详细资料登记表，将回款的事宜移交给上级领导全权负责。 3）上级部门接到报告，落实责任人，制定对应措施，时刻关注货款的回收情况，避免因超时效期或遗失证据而导致的坏帐，死帐。对于因人为原因造成的死帐，坏帐，将追究有关人员的赔偿责任。 4）每签订一笔新合同，请尽可能多的了解对方单位及其负责人的详细资料并填制《对方负责人详细资料登记表》，以便在货款回收发生障碍时可有多种途径保护我公司的债权。 5）如需总部发函给较严重的欠款单位，向总部填写申请，连同相关证据阐述事件的缘由，总部收到申请后立即着手办理，并直接将函寄给欠款单位，进行催款。 6）在平时的收款工作中如由其他特殊需要，应及时以书面形式或电话与上级领导沟通、联系。 应收账款管理制度 为保证公司能最大可能的利用客户信用拓展市场以利于销售公司的商品，同时又要以最小的坏账损失代价来保证公司资金安全，防范经营风险；并尽可能的缩短应收账款占用资金的时间，加快企业资金周转，提高企业资金的使用
销售回款的五个沟通技巧
销售回款的五个沟通技巧 销售回款的五个沟通技巧：销售回款的沟通技巧一、交心是合作中不可疏忽的条件 销售人员在于客户的沟通不仅仅局限于死板的例行公事上，而应尽量人情味浓一些，先做朋友，后谈业务。 商务关系说白了就是人际关系，就是一个由陌生变成朋友，再由朋友变成友好的“合作伙伴”的关系。所以，销售人员在和客户初次见面时一定要和客户交心，达成共鸣，才有利益关系的发展，才能搞到回款。 这就是在现实销售生活中，那些“吊儿郎当”见谁都称兄道弟，见谁都感到特别亲的销售人员，反而能和客户打成一片，业务做的也不弱。 销售回款的沟通技巧二、说不要说的太过 许多销售人员在说服客户的过程中，为了尽快地达成交易的目的，常常容易把话说的过头或出格。 把话说的过头容易触犯两种问题的出现，一是容易得罪客户二是容易进入客户的圈套。打个比方，许多客户最喜欢用竞争对手销售情况和销售政策，来刺激销售人员，使销售人员做出承诺，进入客户圈套。结果呢?本来不需要花费那么大销售资源就可获取的销售回款，可由于自己话的过头，白白浪费了资源。 销售回款的沟通技巧三、把握客户感兴趣话题
销售人员同客户沟通的时候，能够激起他兴趣的最好办法莫过于谈论他最感兴趣、最在意的事情。 兴趣是促成沟通延续的原动力，而激发客户兴趣的重要途径在于销售人员发觉客户的需求。这个需求有利益、爱好、奉承或赞美等。 销售回款的沟通技巧四、用有力事实刺激客户 销售人员在和客户沟通过程中，一定要让客户发表自己的观点和看法，避免销售人员自己滔滔不绝的讲，客户却沉默不语的现象发生。 销售人员要不时的提出自己的疑问或者摆出某项事实，来征求客户的同意或反驳，来激起谈话的高潮，避免话题结束的尴尬。 销售回款的沟通技巧五、避免主导意识作鬼 所谓主导意识：就是用自己的经验提供忠告，左右别人做事;或者根据自己的行为与动机衡量别人的行为与动机，企图他人按照自己意识做事。 现实生活中，人人都喜欢主导别人，而人人又都不喜欢被别人主导。人人心中都有一个自我意识，即使再软弱的人，他的内心深处也有一个真正的自我，很难心甘情愿的被别人主导或牺牲自己，何况是那些生意合作的客户呢?在销售沟通或回款谈判中，若任何一方渴望主导、控制对方，都极有可能的造成合作的不愉快或者夭折。 其实，销售沟通的目的就是通过磋商、协调、让步，融合双方自我，改变彼此的行动或计划或目标或价值观，互惠互利，达到双赢，千万不要把企业的思想或个人主张强压给客户，企图主
项目回款奖惩制度
四川省*******工程有限公司 项目回款奖惩制度 第一章总则 为了有效遏制公司在建项目及已完工项目的工程款拖欠，解决拖欠工程款“前清后欠”的现象，调动回收拖欠工程款的积极性，加大公司资金回收力度，缓解公司资金周转困难，确保公司正常的经济运行，维护公司的长久稳定，保证公司和所有员工的利益不受损害，特制定本办法。 第二章 一、要从源头上防止拖欠工程款的产生。公司所属的所有经营部门要从招投标工作开始之前，就想方设法地以各种渠道充分了解摸清建设单位的资金来源、资金现状、结算方式等等，对所有资金不足的垫资工程项目，不合理的低价工程项目以及超出我们所能承受范围的让利工程项目等，原则上一律不得接受，必要时必须报公司批准，否则要追究相关决策者的责任，严肃处理。 二、严格加强施工合同方面的管理工作。施工合同的签订，必须符合国家的相关法律法规，合同条款一定要严谨，对工程价款的结算、工程资金的回收、有关变更的经济签证等相关条款更是要表述明确、清楚，严防因施工合同的疏漏而造成工程拖欠款的产生。 三、所有工程项目必须严格贯彻执行公司各方面的管理制度和有关规定，无条件地接受公司的检查和监督，各部门需尽最大努力自觉维护企业的信誉。项目收款负责人及其他相关负责人要对所管辖的工程项目的质量、安全、全部债权负责到底。
四、公司所属的所有工程项目的交、竣工，原则上必须与工程的结算、工程价款的清收结合起来。 五、公司已完工项目及在建项目的工程款回收工作必须明确责任，坚持谁负责的项目谁就要负责工程价款的清算和拖欠款的回收这条原则，应杜绝以前只负责施工，不负责回收资金的做法继续存在。并且要与工程项目的奖励兑现结合起来，做为一项重要的考核内容，防止形成新的工程拖欠款和损失。 六、实行清收拖欠工程款的奖罚办法，奖惩标准暂定如下(本办法暂适用于公司所有未结算完毕的项目工程)： 1、工程通过竣工验收，完成竣工结算后，一个月内累计回至收结算款扣除合同约定的扣除款项(含质保金、风险金等)以上，按超出部分金额的1%奖励相关款项回收人(奖励金额最多不超过8000元)； 2、工程通过竣工验收，完成竣工结算后，一个月内累计回至收结算款扣除合同约定的扣除款项(含质保金、风险金等)后98%～100%，按超出98%部分金额的0.6%奖励相关款项回收人(奖励金额最多不超过5000元)； 3、工程通过竣工验收，完成竣工结算后，一个月内累计回至收结算款扣除合同约定的扣除款项(含质保金、风险金等)后95%～98%，按超出95%部分金额的0.3%奖励相关款项回收人(奖励金额最多不超过4000元)； 4、工程通过竣工验收，完成竣工结算后，一个月内累计回款达不到结算款扣除合同约定的扣除款项(含质保金、风险金等)后95%的，不予奖励； 5、工程通过竣工验收，完成竣工结算后，累计回收至结算款扣除合同约定的扣除款项(含质保金、风险金等)后92%～95%，按低于95%部分金额的A×0.1%减扣收款责任人当月个人绩效(A为收款责任人行为在收款活动中的比重)，扣减金额最多不超过绩效工资金额；
销售回款制度管理规定
文件名称：销售回款管理规定 编制：日期： 审核：日期： 批准：日期：1.0目的
为保障公司销售及回款计划的顺利完成，加强回款工作的力度，并结合目前公司各种实际回款情况制定。 2.0适用范围 3.0定义 无 4.0职责 4.1销售人员负责催收回款。 4.2市场部牵头，财务部配合制定客户信用档案，逐步对客户进行信用评级。 5.0相关文件 无 6.0作业流程及事项 6.1合同签订。结合我公司产品分为两类。 6.1.1芯片类 ●签订此类订单时原则上是以客户付清全款后方可发货。 ●大客户的付款比例不得低于九一方式，即90%预付款，10%质量保证金。 ●如签订九一式或低于此付款方式则必需通过公司分管领导签字同意后，方可签订，否则视为无 效。 ●如签订九一式及其它付款方式，保证金时间至多为六个月。 6.1.2器械类 ●此类订单至多不低于三六一式，即30%预付款，60%货到付款，10%质量保证金。 ●如低于三六一式付款方式则必需通过公司分管领导签字同意后，方可签订，否则视为无效。 ●如签订三六一式付款方式，保证金时间至多为十二个月。 6.2建立客户信用档案。 与财务部配合，逐步对客户进行信用评级，降低风险。客户信用等级分A、B、C三级，相应代表客 户信用程度的高、中、低三等。 6.2.1 A级的客户 ●双方业务合作一年以上或发生两笔以上的业务合同。 ●过去一年内与我方合作没有发生不良欠款和其他严重违约行为。 ●守法经营、严格履约、信守承诺。
●最近连续三年经营状况良好。 ●资金实力雄厚、偿债能力强。 6.2.2 C级客户 ●过往一年内与我方合作曾发生过不良欠款或其他严重违约行为。 ●经常不兑现承诺。 ●出现不良债务纠纷或严重的转移资产行为。 ●资金实力不足，偿债能力较差。 ●生产、经营状况不良，严重亏损或营业额持续多月下滑。 ●最近对方产品生产、销售出现连续严重下滑现象，或有不公正行为。 ●发现有严重违法经营现象。 ●出现国家机关责令停业、整改情况。 ●有被查封、冻结银行账号危险的。 6.2.3 B级客户 ●不符合A、C级评定条件的客户定为B级。 ●原则上新开发或关键资料不全的客户应先列入信用B级 6.2.4说明 ●上述付款方式中的合同付款比例是按照客户信用等级B制定并执行，信用等级C级客户执行 合同需全额付款，信用等级为A的客户可享受拖期月结，但最长不超过3个月，客户信用等级由财务部牵头每半年评审一次。 6.3拖期款项处理办法 ●如遇客户回款拖期，该项目负责人应积极与客户协商，尽可能降低损失。 ●项目负责人应及时与部门领导商讨应对方案，必要时由部门领导及公司高层出面共同追讨款 项，其他所涉部门应积极配合回款。 ●对于拖欠公司货款一年以上的欠款，将转由公司进行法律诉讼进行解决。 ●如遇客户故意拖欠，破产等恶劣行为，将立即行使法律诉讼，尽可能减少公司损失。 6.4回款奖惩措施 公司目前以产品试销售为主，在此期间对于销售回款给予10%提成奖励，在扣除项目费用及提取风险补偿金后，按公司相关规定发放，具体如下： ●催收回款当属销售人员工作职责，原则上不于奖励。如遇特殊情况，如：提早50%以上时间收 回较大款项，可申请绩效加分。 ●以合同约定款项回款时间为准，三个月内属缓冲时间，项目负责人应加强催款力度，部门内部
回款技巧
回款技巧
（一）针对不同性格客户的收帐技巧 1、强硬型； （1）性格特点及分析 这类债务人趋向于态度傲慢，蛮横无理。面对这种债务人，寄希望于对方的恩赐是枉费心机。总的指导思想是，避其锋芒，设法改变其认识。 （2）策略 A、沉默策略：讲究对债务人心理及情绪的把握。它对态度强硬的债务人是一个有力的清债手段。会使对方受到心理打击、造成心理恐慌，不知所措，甚至乱了方寸，从而达到削弱对方力量的目的； B、软硬兼施策略：它利用了人们希望避免冲突的心理弱点。需要注意的是，充当强硬角色的人，在耍威风时应紧扣“无理拖欠”的事实，切忌无中生有，胡搅蛮缠。此外，软、硬两派角色配合要默契。 2、阴谋型； （1）性格特点及分析 这类债务人违背了互相信任、互相协作的经济往来的基础。常常为了满足自身的利益与欲望，利用诡计或借口拖欠债务。 （2）策略 A、反车轮战术：车轮战术即债务人抱着让债权人筋疲力尽，疲于应付，以迫使债权人做出让步的目的，不断更换接待人员对债权人的方法。债权人可从以下几个方面加以遏制，如及时揭穿债务人的诡计，敦促其停止车轮战术的运用；对原经办人施加压力，采用种种手段使其不得安宁，以促使其主动还款；紧随债务企业的负责人，不给其躲避的机会； B、兵临城下策略：债权人采取大胆的胁迫方法，这种策略虽然具有冒险性，但对于“阴谋型”的债务人时常有效。
（1）性格特点及分析 这类债务人合作意识强，能给双方带来皆大欢喜的满足。 （2）策略 A、假设条件策略：在清债过程中向债务人提出一些假设条件，以探知对方的反应。条件最终可以成立，但在没有弄清对方意向之前，它仅仅只是一种协商的手段。需要注意的是，假设条件的提出要分清阶段，不能没听清债务人意见就过早假设； B、私下接触策略：债权企业清债人员有意识地利用空闲时间，主动与债务人一起聊天、娱乐，目的是增进了解、联络感情、建立友谊，从侧面促进清债的顺利进行。 4、感情型； （1）性格特点及分析 这类债务人比“强硬型”更难对付，而在国内企业中，这类人又是最常见的，他们与人友善、富有同情心，专注于单一的具体工作，不适应冲突气氛，对进攻和粗暴的态度一般是回避。 （2）策略 A、以弱胜强策略：讨债人要训练自己，培养一种“谦虚”习惯，多说“我们企业很困难，请您支持”、“我们面临停产的可能”、“拖欠货款时间太长了，请您考虑解决”、“能不能照顾我们厂一些”等等； B、恭维策略：讨债人说一些让债务人高兴的赞美话，对于“感情型”债务人非常奏效。如“现在各企业资金都困难，你们厂能搞的这么好，全在你们这些领导”、“像你们这个行业垮掉了不少，你们还能挺过来，很不错”； C、有礼节的进攻策略：讨债人员从协商开始，就营造一种公事公办的气氛，在感情方面保持适当距离。与此同时，还要就对方的还款意见提出反问，以引起争论。但不要激怒对方，否则很难取得结果。
销售提成管理办法
销售提成管理办法（暂行） 一、目的 为进一步完善公司的销售管理机制，规范销售操作规程，提高销售队伍的工作积极性与业绩，发挥团队合作精神，特制定适合公司业务发展的销售提成管理办法。 二、适用范围 本管理办法适用于公司所有销售人员； 本管理办法适用用于公司设计、生产产品的提成；代理或转销货物等，另行制定奖励制度； 三、职责 1、人力资源部负责本管理办法的编制与报审，以及季度销售提成的核算与审核。 2、财务部负责评估产品成本及其预算毛利，并根据市场竞争动态、产品成本、预算毛利等因素综合测算确定相应产品的定价（即标准价）以及提成的复核。 3、销售部负责收集提供市场竞争动态数据、竞争对手相应产品的定价以及销售策略数据，并配合财务部评估测算确定公司产品定价、销售货款的回收、季度（月度）销售业绩指标以及销售业绩数据的整理与提供、销售提成的计算。 4、总经理负责批准季度销售提成、特价销售政策以及季度销售任务。 四、销售人员薪资构成 1、销售人员的薪资有底薪和绩效工资构成； 2、发放月薪=底薪+绩效工资； 3、销售人员设定：销售人员底薪统一为2000元，试用期员工只领底薪；试用期后，正式期限一签订劳动合同时间为准；业务员签订劳动用工合同后享受业绩工资考核； 4、销售人员绩效工资，以季度销售任务平均分配到每个月销售任务，绩效工资=绩效工资基数*(当月销售额÷月度销售任务)，月度销售任务=季度销售任务÷3；
四、工作程序 1、定价 、产品定价由财务总监与营销总监根据市场竞争动态数据、产品成本、预算毛利等因素综你合测算，确定后报呈总经理批准。 、为贴近并适应产品成本变化动态、市场发展趋势并有效满足客户需求，产品定价应定期、不定期予以调整。原则上，产品定价以季度为周期定期调整一次；在成本、市场以及客户出现较大变动，销售部门认为有必要时，予以不定期调整定价。 2、销售提成 销售人员的销售任务为每季度第一个月由销售管理人员公布，试用期员工试用期内不设定销售任务； 、提成方式（具体的销售提成起点根据公司当年具体的年/季/季度销售政策确定）： 产品 适用客户适用范围 起点提 成比例 价位提成 价位区间价位提成比例 新开发客 户 首年季度回款额2% 销售价≥标准价差额×15% 销售价＜标准价 原提成比例× 80% 第二年季度回款额% 销售价≥标准价差额×10% 销售价＜标准价 原提成比例× 80% 第三年季度回款额 5‰ 销售价≥标准价差额×5% 跟进客户季度回款额销售价＜标准价 原提成比例× 80% 、公司转移给业务员（包括老业务员转移）的客户，一律按5‰的起点提成比例计算销售提成。 3、提成计算基准时间为业务员第一次与客户成交（样品订单除外），以开具出发货单的时间为准，年度计算则按4个季度为一年。 4、如客户与公司中断交易时间三个月以上、6个月（含）以内，业务员再次重新开发成功的，按%的起点提成比例计算销售提成；中断交易时间超过六个月，业务员再次重新开发成功的，按2%的起点提成比例计算销售提成（客户测试样品时间不计算在内）。 5、业务员须针对新开发的客户提出报告,经销售管理人员审核,报总经理批准之后，抄送给财务部与人力资源部，销售助理据此计算提成。 6、销售提成应以当季度的实际回款额为计提基准，但如果存在销售折让、让利及退还货款等情形的，应将其金额予以扣除，再计提成。 7、回款期、呆帐、坏帐的管理
销售人员回款技巧篇
销售人员回款技巧篇 Document number：PBGCG-0857-BTDO-0089-PTT1998
销售人员回款技巧篇 目录 第一部分概念 一、什么是销售 二、销售现状 三、公司为什么会出现赊欠的现象 四、客户为什么会赊欠 五、客户不回款的后果 六、客户为什么要主动回款，回款的顺序 第二部分源头控制欠款问题 一、树立正确的市场发展导向 二、新客户加盟前进行客户信誉调查 三、政策引导客户积极回款 四、制定授信额度 五、签订合同 六、提早催收货款 七、增强公司产品竞争力与规范公司服务 八、建立发货政策与控制货款 九、回款工作制度化 第三部分事后讨款的补救措施 一、做好催款计划 二、树立正确的心态 三、合适的收款时间 四、向客户正确催款 五、收款完毕，与客户告别 六、对信用较差的客户如何催款 第一部分概念 一、什么是销售 销售任务：把货卖出去（货），将钱收回来（钱） 二、销售现状 把货卖出去，钱没有收回来，结果时间久了，变成了坏帐、呆帐与死帐 三、公司为什么会出现赊欠的现象 1、急于抢占市场，铺货 2、迫于销售压力 3、当事人心软 4、领导为鼓励下属的积极性，答应其请求 5、销售人员的素质 6、“私交”渗入“商业”，用判断“朋友”的标准衡量客户的“资信”和“能力” 四、客户为什么会赊欠 1、没钱. 2、有钱,但不想占用资金.
3、控制供货方,以达到其它目的. 4、财务需要. 5、心理扭曲,以欠款、赖帐为荣 五、不回款的严重后果 1、供货方背上财务负担,资金周转变慢，面临可能的经营风险。 2、经销商“挟天子以令诸候”。 3、营销员“赔了夫人又折兵”。 4、经销商倒闭走人。 5、营销员携款潜逃。 六、客户回款的顺序 1、对单位贡献的利润大小 2、客情关系的维护程度 3、代理产品在其心目中的地位大小 4、代理产品的销售金额的多少 5、厂家对货款管理的松、紧程度 第二部分源头控制欠款问题 一、树立正确的市场发展导向 1、四种市场发展导向 1）对新市场，产品数目不宜过大 2）对信用程度不好的老市场，时刻注意坏帐的产生 3）牵涉领导变更的市场 4）主管领导有其他想法的市场 二、新客户加盟前对客户信誉调查 1、确定客户的信用限度，将呆债的损失控制在一个可知的范围内。 2、经常性地检查客户的变化，透过蛛丝马迹的变化，及时察觉客户的异动。如: ---延迟约定的付款期限、进货额突然减少 ----销售情形突然恶化、员工抱怨或辞职 ---老板插手毫不相干的事业 三、政策引导客户积极回款 1、制定激励政策，鼓励回款。 2、建立公司与客户发展的远景规划，建立利益共同体。 四、制定授信额度 1、依据客户进货额及销售状况建立客户授信额度，对客户货款进行信用控制。 2、若非要铺货，不论是新客户还是老客户，交易的金额都不宜过大。及时回收货款，须知欠款越多越难收回。
销售人员的25个成功法则与技巧
1.成功只青睐于“有好习惯的人”，习惯是企业文化，好的习惯是生产力。 履行你答应过的、承诺过的、签约好的事情，不开空头支票，把简单的事情做的不简单，将容易的事情做的不容易，记住你的承诺，并超值提前兑现，将有惊喜跳到你的眼前。说到不如做到，做好了才算好。 2、a高效能人才的《七种能力》 1）与“狼”共舞，首先把自己变成“狼”—优胜劣汰，适者生存。 2）笨鸟先飞，重在学习——主动学习。不断充电，快速学习。 3）狗一样灵敏的嗅觉。善捕信息、抓住时机。 4）鹦鹉学舌，学出人样来——善于说话。学会说话，讲究艺术。 5）像牧羊犬一样的能干——领导、管理。协调领导、管理自如。学会领导别人与被别人领导。 6）别学猴子掰苞米。学会选择，学会放弃——善于取舍。 7）像蜘蛛一样的织网者。拓展e时代，创造新神奇（网络时代、高速发展、电子时代。） b高效人才的《七种习惯》 1）像鹰一样搏击长空。自动自发、积极进取。 2）具有像蚂蚁一样的合作精神。与人合作。 3）虎啸千里，忍于一时。控制情绪，主宰自我。 4）骡子那样的韧性。锲而不舍，永往直前。 5）牛一样的勤奋。勤奋、付出、实干。 6）孔雀开屏，新意迭出。勇于创新。 7）像猎豹一样锁定目标，立即行动。先定目标，才有了行动。 2.要成为行业的专家一定要充电学习，专家要变通俗。 我们面对的是40%的文盲，不通俗不能深入人心，不能在人民心中扎根，人民的乳汁不会养育我们，农药是特殊的行业，技术性很强，我们一定要多学、多悟！
水果长的好，请用套袋保！你用爱刺螨，杀螨就是管！ 3.诚信营销——亲自参与使用产品（试验、示范、推广），找出一点永恒的东西： ⑴找一个有实力的、诚信的合作伙伴； ⑵与政府“亲密接触”，以达到分享政府资源的目的，增强信任感； ⑶创造一种永恒的价值观： 古人云：言之无文，行而不远。企业要想行“远”，也必须有“文”。海尔的“真诚到永远！”，步步高的“我们一直在努力”，远大的“完善自我，止于至善”，飞利普的“让我们做的更好”，诺基亚的“科技以人为本”，康佳的“飞越无限”……. 4.炼就语言功力——“语言风趣中听，愉悦顾客心情” 多想多说敢说，风趣中听的语言能化解顾客购买时的心中障碍。令人心情舒畅，回味无穷。它是终端之战，短兵相接时的制胜法宝。 5.把握客户，力争主动 我们要从“把这个产品卖给客户”向“为客户寻找产品”的方向转变，因为产品的实际销量才是结款最有说服力的依据。（先款后货，订做更好！） 6.巧妙施压，有效催收货款 ⑴将购货要求化整为零，有意让客户处于一种“饥渴”状态。 “饥、寒”也是一种策略，“要想孩子安（顾客），给他饥和寒”！不能太主动，太热情，要珍惜自己！ ⑵将优势品种断货，让其下线客户流失（暂时施压）； ⑶前款不结，后货不送； ⑷明察暗访，深谙客户的经营状况； ⑸时刻关注呆帐、死帐，防患于未然。 7.牢牢树立品牌意识，坚决抵制“鼠目寸光”的行为。 a．勿为蝇头小利，损坏企业形象（企业形象包括：知名度、美誉度）；以小失大，得不偿失。常规产品比品牌，比价格；正常的操作是有品牌，价格略高于竞品；反常的操作是有品牌，（售）价格略低于竞品（结算价实远低于竞品、主含量人为降低）。