2019年公司治理自评报告

XXXXXXX

2019年公司治理自评估报告

（风险合规部）

2019年，我行围绕“XXXX”的总体思路，从“XXXX”五大方面开展工作，按照“XXXXX”的要求，积极开展各项工作，持续强化依法经营、依法管理和依法决策的法治意识，将依法治理融入到我行公司治理、内控管理和业务经营中。

现将2019年工作总结汇报如下：

一、完善风险治理架构，提升基础管理能力。

本行董事会根据当前风险状况、发展规模和速度，印发了《XXXX公司风险管理办法》（X）、《XXXX合规风险管理实施细则》（X号），建立了风险管理战略、政策和程序，制定全面风险管理办法，明确了我行风险管理工作的要求和目标。

同时，本行董事会根据风险合规部门提交的《全面风险报告》、《风险及运行情况报告》等，判断本行面临的主要风险并确定适当的风险容忍度和风险偏好，及时督促高级管理层有效地识别、计量、监测、控制并及时处置本行所面临的各种风险；并定时对高管进行包括风险控制在内的履职评估，督促我行风险管理目标的实现。

二、健全风险管理体系，确保公司治理的合规性。

根据经营范围、组织结构和业务规模等实际情况，本行建立了既符合监管要求，又适应本行发展的合规风险管理体系。

首先，以制度建设为基础，印发了诸如《风险偏好设定实施细则》、《风险限额管理办法》、《XXXX内部控制管理办法》（X号）、《XXXX内部控制实施细则》（X号）以及相应的风险处置工作实施细则等制度文件，健全本行风险管理体系，提升公司治理能力。

其次，将风险防控与治理架构相结合。董事会下设风险管理与关联交易控制委员会，并制定议事规则，定期召开风险控制研讨会，听取经营管理层关于

本行风险状况的专题报告，对本行当前的风险水平、风险管理状况、风险承受能力进行评估，并提出全面风险管理意见。印发《XXX关于成立操作风险防控工作领导小组暨明确防控操作风险职责的通知》（X号）文件，明确了股东大会、董事会、监事会、经营管理层对风险防控的日常管理责任以及各部门具体的风险防控工作内容。

三是将风险管理与内控机制相结合。经营层设立风险管理委员会，负责对XX农商银行所面临的政策风险、市场风险、法律风险、信用风险、流动性风险、操作风险等所有风险制定政策性决策并组织、监督实施等日常性工作。各职能部门职责边界清晰、运作规范，建立了前中后分离、条线清晰、职责明确的组织框架，构建了业务与管理流程的第一条防线、合规与风险管理部门的第二道防线、内控审计部门的第三道防线，分别实现风险对口管控。通过合并和分解，细化前台业务流程，优化风险管理流程，完善审计监督体系，确保三道防线有部门岗位支撑。

三、强化风险管控能力，促进业务稳步发展。

我行始终坚持风险为本、审慎经营的理念，做到内部控制与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整，在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面建立相互制约、相互监督的机制，合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，将风险管理策略、风险偏好、风险限额、风险管理政策和程序等要素与资本管理、业务管理相结合，坚持问题导向，及时发现和暴露风险，本行风险管理部门定期对公司治理状况和本行全面风险进行了评估，

2019年，我行总体风险可控，没有违反风险管理政策和程序的情况；截止2019年12月31日，我行不良贷款余额X万元、占比X%，资产质量有待优化；贷款损失准备余额为X万元，贷款损失准备充足率为XX%,拨备覆盖率为

X %,贷款拨备率为X%，资本充足率X%，核心一级资本充足率X%，均符合监管指标相关要求。

同时，对董事会、监事会、内部控制进行合规管理评价，本行董事会、董事会专门委员会、监事会、经营管理层均尽责履职，没有发生重大案件或实际控制人、董事、高管等人员涉及刑事案件对公司治理产生较大影响的情况，

2019年，银保监分局对本行发出X份监管提示单，对于治理评估发现的问题及时进行了整改，自身抗风险能力在不断的提高。

三、目前存在的不足

我行风险管理策略需要进一步完善，全面风险管理工作还有待提高，主要表现在内部控制的环境、措施的改善以及风险的评估和识别方面的系统建设还需加强。

四、下一步工作

（一）梳理修订各项规章制度，进一步强化全面风险管理体系建设。及时对各项规章制度进行完善，做到有章可循。

（二）加强系统保障建设，推进各项数据标准化。及时向省联社反馈沟通，要求省联社建立全面风险管理系统，推动风险管理决策从经验依赖向数据支持转变，从而更好地防范风险。

（三）实施全覆盖的风险平行监测，全面了解和深入剖析风险状况，研判风险演变趋势，提出更有针对性和前瞻性的管控要求，制定更具操作性和有效性的管控方案。

风险合规部2020年2月14日