项目等级评估表

执行董事意见：

风险等级划分风险评估表

编制说明依据国内相关法律、法规、规程、规范、条例、标准和其他相关的事故案例、技术标准，公司内部的管理体系文件、规章制度、作业规程、操作规程、安全技术措施等相关信息，从神华集团神朔铁路分公司K174+800～K178+200技术改造工程基本建设项目特点及工程安全生产事故发生机理着手，针对工程基本作业、安全文明施工等方面进行了全面的危险源辨识。一、工程概况：本段技术改造工程线路平面从神朔线三岔站东端K174+800引出，与既有上行线保持5m线间距并行向东，而后用半径为1000m的曲线左转并设中桥一座（16m+20m+16m）上跨209国道，同时通过第一个1000m半径曲线后，线间距由站端的5m逐渐拉大到15m,而后线路保持与既有上行线15m间距东行，于DK176+310处设二道河中桥（3-32m）上跨二道河，过二道河后线路用一半径为2000m的曲线左转，线间距由15m渐变为4m，接入既有下行线DK178+200处，新建下行线长，比既有上行线长。本标段总投资约元人民币。二、风险评估小组：风险评估小组全体成员根据项目实际情况采取适当方法及时辨识出所存在的各种危险源，分析危险程度，制订相应的控制和应急措施，并建立档案和管理台帐。组长：项目经理副组长：副经理兼安全总监、总工程师、安质部长成员：工程部长、物资部长、财务部长、计划部长、办公室主任、专职安全员、施工队长和施工作业人员组长职责：1. 全面负责本项目施工危险源辨识和风险评估工作； 2. 依据体系规定的风险评估方法，定期进行风险评估； 3. 组织风险评估小组评估重大风险，确定风险控制措施； 4. 根据风险评估结果确定重大危害因素，提出风险控制措施及管理方案，提交小组审核；

客户资信管理评估制度

客户资信评估管理制度 1.0目的和适用范围为加强客户货款的回收，对客户信贷风险进行有效的管理，特制定本程序。本程序文件适用信用目标的下达及风险政策的评估，客户信用情况的资料收集及更改，客户的信用额度及放帐数期的申请、审批及更改，以及对货款回收出现问题时的诉讼处理。 2.0 职责 2.1 营销业务员负责对客户信用资料进行收集，并对客户信用等级、信用额度、放帐数期、超信贷出货等的申请及更改申请。 2.2营销部综合业务科负责客户信用资料的确认、更改和管理工作。 2.3 营销部客户信用评估岗负责对营销部客户信用等级、信用额度、放帐数期、超信贷出货、客户坏帐等工作。 2.4 财务部负责对超信贷出货进行批准及对坏帐的对外报批和销帐予以处理。 2.5 公司法律顾问负责对客户诉讼工作进行指导。 3.0 记录/电子流程《客户信用情况申请表》《超信贷情况出货审批表》《客户诉讼申请表》 4.0 工作程序 4.1 每年第一季度，总经理根据市场环境及有关经营预测报告下达新一年的年度信用管理目标，给营销部。 4.2 总经理召集公司信用风险控制小组成员半年召开会议，根据信用管理目标制定风险控制政策，对已交易且超信贷情况的客户信贷额度及放帐数期进行评估。 4.3 营销部根据公司信用风险控制小组评估过的年度客户信贷额度及放帐数期更新客户信用情况，以便有效地对客户的应收货款情况进行监管。 4.4 客户信用情况审批及更改 4.4.1 新客户信用情况审批 4.4.1.1营销业务人员对新客户的规模、资质、信誉、能力等方面进行了解，将新开发客户的基本信用情况资料填写进《客户信用情况申请表》。 4.4.1.2由部门经理确认后，由信用风险控制小组确定该客户的信用等级、信用额度及放帐数期，并将确定的数据填写在《客户信用情况申请表》，交营销部经理审核，总经理审批。 4.4.1.3 经批准的客户信用等级、信用额度及帐期等信息由信用管理员建立客户信用档案，并进行出货信贷控制。 4.4.1.4所有与本公司发生交易客户均需进行信用等级评定。本公司将其客户的信用等级分为A、B、C三级，相应代表客户信用程度的高、中、低三等。（1）评为信用A级的客户应同时符合以下条件： 1. 双方业务合作一年或以上； 2. 过去2年内与我方合作没有发生不良欠款和其他严重违约行为； 3. 守法经营、严格履约、信守承诺； 4. 最近连续2年经营状况良好； 5. 资金实力雄厚、偿债能力强； 6. 年度回款达到公司制定的标准。（2）出现以下任何一情况的客户，应评为信用C级： 1. 过往2年内与我方合作曾发生过不良欠款或其他严重违约行为； 2. 经常不兑现承诺； 3. 出现不良债务纠纷，或严重的转移资产行为； 4. 资金实力不足，偿债能力较差

客户资信评估管理办法【企业信用管理】

客户资信评估管理办法【企业信用管理】【密级】秘密?3年【急度】普通欧普照明文件欧普字[2010] 号客户资信评估管理办法一、目的为了加强对客户的信用风险做出科学、客观公正的评估和预测,提升销售业绩的同时规避赊销风险,使工作制度化、规范化、程序化,特制定本办法。二、适用范围本办法适用于中山市欧普照明股份有限公司及子公司、分公司、办事处内销运营商、经销商。三、资信评估的定义, 资信评估,对各类企业所负各种债务能否如约还本付息的能力和可信任程度的综合评估,是对债务偿还风险的综合评价,包括对债务偿还能力的评价和债务偿还意愿的评价两个方面。四、资信评估机构及职能划分, 信用风险管理小组是承担资信评估的机构,由总裁任总负责人,主要构成人员包括,分销业务、法务、审计、内销财务、集团财务、财务总监、分销副总裁、总裁,从以上部门抽调专人,具体负责负责本公司信用客户的资信调查、信息收集、整理、建档工作,及时跟踪监控客户资信变化,为评定客户信用等级和确定授信额度提供依据。主要职责划分,

1, 分销业务部负责与客户沟通,资信的搜集、整理、建档工作,并对客户涉及分销业务相关的指标考核评分， 2, 内销财务负责涉及财务相关指标的考核评分， 3, 法务负责涉及法务相关的指标考核评分， 4, 集团财务对涉及财务的相关指标进行复核,根据客户财务状况,建议授信额度。 5, 审计对客户资信评估结果进行审核,审核各项指标的合理性,审核集团财务建议授信额度的合理性，五、客户授信基本要求 1. 必须是长期与本公司精诚合作、共同成长的优质客户， 2. 必须是按期履约的诚信客户， 3. 必须是财务状况良好、偿债能力强的安全客户。 4. 授信额度参考该客户上年月均货款，不能超过本年月均签约任务，不能超过本季末流动资产的二分之一。 5. 客户本次所申请的信用额度若被批准,只适用本次,若有需要,再行申请。六、客户授信金额确认标准授信金额=月均签约销量*对应得分系数*,流动资产/月均签约销量/2， KA专员审批备注,若流动资产与月均签约销量之比大于2时,只能视作2. 七、客户授信操作细则, 经办人KA经理审批 (一) 初次授信评估

表9 客户资信调查表

深圳光汇石油集团股份有限公司客户资信调查表主管领导：部门经理：制表人：

《光汇石油集团客户资信调查表》（CORP-FI-AR01）填表说明及要求 1.本表对客户所进行的资信调查，作为客户档案的组成部分，为以后和客户的再次合作和长期合作提供参考依据。 2.若客户的相关资料发生变化，要及时更新并重新评估。 3.本表作为客户综合评审制度的一部分，会同业务部、财务部进行。 4.客户名称：作为集团、公司合作关系，包括所有经营业务对应之服务客户。 5.填表日期：填写客户资信评估表的具体日期。 6.法定代表人基本情况：客户法定代表人的名称、性别、年龄、学历、经历等。 7.注册资本金、注册时间、经营年限：通过客户营业执照反映，总括了客户作为经营实体的综合实力及可持续发展状况。 8.企业素质：体现于企业文化，人员素质代表公司的软件水准，作为该企业的第一资源；管理素质代表了公司的管理风格，进而左右企业的文化。 9.注册地址及经营地址：通过客户营业执照反映，但应特别注意其经营地址是否与营业执照注明地址是否一致，如不一致需予以特殊说明。 10.企业经营范围：通过客户营业执照反映客户的经营理念及可持续发展状况，应特别注意与之交易的事项是否属于上述经营范围、以及客户有无除上述经营范围之外的其它经营活动，以评估交易风险。 11.客户总资产、净资产：通过客户资产负债表可得到此数据，总资产代表客户经营实体规模，净资产代表客户的最终还款能力。 12.负债情况/偿债能力：客户的负债情况、偿债能力反映客户的商业信用及资金周转情况，评估交易风险等级。 13.盈利能力：客户不同阶段营运业绩的考察，通过对经营能力的评估，来决定与其进行交易的合作伙伴关系等级。 14.企业知名度：指客户所经营业务在同行业中的地位，一是通过经营业绩、财务状况、信用等级、售后服务等确定；二是通过该行业的协会或杂志等各种权威排名确定。如为中小规模企业则以企业决策人的声誉为判断依据；如为中上规模企业则以企业的声誉为主要评估依据。 15.企业过去信誉程度：指我方与该客户过去交易或合同事项的信用记录。 16.固定资产总额：通过客户资产负债表得到数据，评判客户经济实体的运营规模、可抵押能力等指标。

客户评估分类管理办法(定稿)

客户等级评估流程及分类管理标准目的 ▏ 针对不同类别客户，对客户分类进行规范化、系统化管理，提高对客户的服务水平，进而培育优质客户，保障公司市场网络长期稳定的发展，增强市场竞争能力，合理运用公司的资源。范围 ▏ 公司的所有客户。分类等级 ▏ 根据销售我司产品年度销量、信用水平及客户在当地的影响力等多项综合指标，对公司所有客户分四级进行评估管理。 1 销量指标：序号客户级别销售额界定备注 1 VIP 客户年度销售超过2000万以上的客户各区域每月汇总销售，分析客户的稳定性及影响因素、成长与提升空间、是否该放弃客户；在销售服务与跟进上切实实行“保大扶中放小”原则。 2 A 级别客户年度销售额在1500万档的客户 3 B 级别客户年度销售额在500万档的客户 4 C 级别客户年度销售额在200万以下的客户

2综合指标序号评定指数评定内容(以好、较好、一般、差为四等标准) 1 销售实现年度销售实现是否在列定计划以上的客户，销售状态是否稳定； 2 综合实力经济实力如何，是否在当地有一定的客户与市场资源，有无专卖店店面（位置如何）； 3 资源优势所在地城市级别，区域市场辐射面； 4 经营理念有无良好的经营理念与管理经验以及品牌忠诚度。 5 合作忠诚度合作时限，有无长期共同发展的意愿。 6 资信度信誉度，回款及时准确率和帐务工作规范性。 7 经营管理能力管理经验，市场拓展与活动策划能力，店面维护规范与售后服务能力。 8 与公司的协作能否配合公司的各种营销活动与销售政策，积极推广新品与提供有效建议等信息；职责▏ 1 营销中心负责对客户的具体分类管理与服务、维护与提升工作：商品部负责提供客户销售数据分析等相关资料；业务部（展厅）负责定期对公司所有客户，组织进行分类级别的评定和修改更新。 2 财务部负责客户资信等级的评定、货款核实、及时对帐调帐等相关结算工作。规范与程序▏ 客户分类的评定办法： 1客户分类的评定时间：每年进行一次客户分类的综合评定，包含VIP客户及客户的资信等级的审定。一般在每年末月的25—30日。

客户资信评估管理办法【企业信用管理】

项目管理人员岗位等级及薪资评定方案

深圳市XX装饰工程有限公司项目管理人员岗位等级及薪资评定方案（草案）为建立有效的激励机制，保障公司的经营效益和项目管理人员的收入水平，提高项目经理的业务和服务意识，更好的为客户提供专业、高效、满意的服务，同时在项目管理之间形成良性竞争的氛围，特制定本管理办法。、项目经理等级评定 1、等级评定范围及周期公司所有在职的项目经理均属于等级评定范围（不适用于实习、试用期的员工）等级评定以每年（或单个项目完成）为一考核周期，考评时间为每年12月25-31日。项目经理分为资深项目经理、优秀项目经理、普通项目经理三个级别；在每次评定之后即享有相应等级的待遇，新入职三月以内的项目经理均暂定为普通项目经理。 2、评定内容：见《项目经营管理考核细则》及《项目经理等级考核评分表》 3、等级评定调整时间目前公司项目经理的待遇暂时不变，公司对项目经理等级评定暂时按项目经理的现行待遇确定，所有在职的项目经理都属于等级评定范围，此办法在正式实施后，按每年一次（或单个项目完成）对项目经理的经营管理水平进行等级调整。项目经理基本素质和管理能力要求具有良好的职业道德品质和思想觉悟，遵纪守法，敬业爱岗，诚信尽责; 1 ）、具有开拓创新精神和良好的服务意识，事业心强，勇于承担责任; 具有团队精神，善于处理工作关系，维护工程项目相关者的利益，保守项目商业机密; 具有符合相应工程规模要求的专业技术及管理知识和丰富的工程项目管理经验; 具有较强的综合管理能力、组织工作能力、社会活动能力、协调沟通能力、应对突发事件与抗风险的能力和业务谈判技巧; 6）、身体健康、精力充沛，能充分运用企业法定代表人及合同文件赋予的权力组织和实施工程项目的管理与运行。 7）、能够出色完成或超额完公司下达的各项目标管理工作指标，对目标利润的实现，回收工程款及结算办理具有丰富的管理经验。 8 ）、确保项目交付后的维修率处于较低水平。 5、各等级项目经理享有的相关待遇:

客户等级评定办法

客户等级评定办法 1.目的：根据客户等级的分布，依据客户价值来策划配套的客户关怀项目，针对不同客户群的需求特征、采购行为、期望值、信誉度等制定不同的营销策略，配置不同的市场销售、服务和管理资源，对关键客户定期拜访与问候，确保关键客户的满意程度，借以刺激有潜力的客户等级上升，使企业在维持成本不变的情况下，创造出更多的价值和效益。 2.范围：公司的所有客户。 3.分类等级：根据年度销售额、销售价格、货款回收情况等多项综合指标，对公司所有客户分三级进行评估管理。 3.1销量指标： 4.1经营销售部负责对客户的具体分类管理与服务、维护与提升工作：促销科负责提供客户销售数据分析等相关资料；负责定期对公司所有客户，组织进行分类级别的评定和修改更新。 4.2财务部负责客户资信等级的评定、货款核实、及时对帐调帐等相关结算工作。 5.0规范与程序 5.1客户分类的评定办法： 5.1.1客户分类的评定时间：每年进行一次客户分类的综合评定，包含所有客户的资信等级的审定。一般在每年初3月份的25—30日。 5.1.2客户分类的评定的组织：各销售科长/代表处经理负责事先对所管辖区域的客户，根据客户的销售额、合作状况及发展趋向等相关指标对进行初步评级，并填写《客户质量等级评估表》。由促销科牵头召集各部门长，以会议形式进行讨论复评，并修正《客户质量等级评估表》，按以下几个类别进行分类汇总： A 关于A类客户：列定A类客户的名单；对A类客户给予生产及销售服务支持计划。 B 关于享有公司特殊政策的客户：核实已给予了特殊政策的客户的稳定性、以及提出建议新政策或需调整的政策。

C 关于客户资信等级的审定：按公司规定的结算政策中部分客户享受特别方式的稳定性、对新增特殊结算方式客户的提请或调整撤消。 D 新合作的客户：按每次合作状况对照客户质量评定报评定暂时等级，在合作满六个月后，进行评估。 E 其他 5.2客户分类管理的实施：由销售员在日常的各项工作认真贯彻实施，由销售经理具体安排与组织实施中定期抽查，由销售经理及以上领导在日常订单审批中予以贯彻和确认。 6.0 A级客户的管理： 6.1 A级客户和管理概念：A级客户是公司营销网中的重点客户。A级客户因为有共同发展的愿望与意识，所处市场容量大，与我司合作忠诚、信誉好，竞争力与实力强，并且有良好的发展潜力，成为我司营销网中的领导者、基本力量和最主要的合作者。A级客户的确认与管理是软的服务与硬的优惠结合的过程管理。A级客户不采用终身制，依据年度综合数据进行评定。 6.2 A级客户的内部管理与服务支持： 6.2.1 A A级客户长期合作协议的拟定、修正：由销售经理会同总裁执行； B A级客户的申报评估与确认，每年度一次，具体时间依年度安排而定（附《客户等级评定表》）；由销售员申报，经销售经理审核后报总裁批准； C A级客户的订单，应尽可能争取；如因其他原因需拒单，要销售经理及以上审核予以确认。 D 生产支持：A级客户的订单，在同等情况下，优先安排，优先保障，具体见生产部相关管理办法。 E 在服务资源的配置上不要有“大锅饭”或“倒置”现象，即对所有客户一视同仁，而使重要客户并未得到更多的服务，任何企业的资源都是有限的，企业的各项投入与支出都应用在“刀刃”上，在日常工作中，各项生产资源、销售资源、技术服务资源均应该向为公司提供更多利益的A级客户倾斜。 F 销售人员应经常联络，定期走访A级客户，为他们提供最快捷、周到的服务，享受最大的实惠，销售经理也应定期去拜访他们。 G 销售人员应密切注意该类客户的所处行业趋势、主管领导及业务对接人事变动等其它异常动向。 H 应优先处理A类客户的抱怨和投诉。 7．0． B、C类客户的管理： 7．1 对B类客户参照A类客户管理办法进行管理，但不能与A类客户订单相冲突。具体政策弹性依客户及生产的具体情况届时制定。 7. 2 对C类客户按一般流程操作，销售经理在订货时把控价格及付款，作为对A、B二类订单的补充。 7. 3 B、C类客户的订单，部分价格高、付款好的，可向销售经理以上申请成为A类订单，享受A级客户的生产待遇。 8.0支持性文件 8.1《产品生产标准天数》 9．0 记录与表格： 9.1 《客户等级评定表》销售部 2020年9月

客户资信调查管理办法

客户资信管理办法第一条目的为加强公司对客户信息的掌握，全面、准确的评估、预测客户资信能力和信用风险，建立、健全客户资信档案的收集、保管和查阅，保证公司各项业务决策具有科学依据，并不断改善客户资源的质量，以维护公司自身合法权益，特制定本办法。第二条公司客户资信管理由风控部负责，其他部门配合。第三条客户信息管理公司客户信息管理为动态管理，风控部根据动态情况及时更新客户信息资料，客户信息资料包含：客户的名称、地址、电话、股东及实际所有者、经营管理者、法定代表人及企业的基本证照（含：公司营业执照副本（最新年检）、国家税务登记证副本、地方税务登记证副本、组织机构代码证副本（最新年检）、开户许可证、机构信用代码证、贷款卡以及最新变更的证照等）、客户经营背景及与本公司接洽的时间、合作业务种类、客户在银行内部评级信息等。客户信息资料由业务人员收集，一式三份并加盖对方客户公司公章，随业务合同、客户资信调查评估表（见附件）送审风控部，风控部审核通过后留存二份，一份交还业务部门留存，风控部将完结的合同、客户信息资料等一并移交办公室存档。第四条客户等级分类。客户等级分类综合参考客户特征、业务状况、交易现状、历史交易记录等对客户实行分类管理，客户等级分类标准划分为A、B、C、D四类。一、客户特征：主要包括市场区域、销售能力、发展潜力、

经营观念、经营方向、经营政策、经营特点等；二、业务状况：包括客户的销售实绩、市场份额、市场竞争力和市场地位、与竞争者的关系及于本公司的业务关系和合作情况；三、交易现状：主要包括客户的销售活动现状、存在的问题、客户公司的战略、未来的展望及客户公司的市场形象、声誉、账务状况、信用状况、牵扯诉案等。公司客户管理等级分类标准划分为A、B、C、D四类： A类用户：商业信誉良好，严格执行供销合同，货款及时归还，对外无其他债务纠纷。 B类用户：商业信誉一般，无不良商业信用记录，资产质量欠佳，现金支付能力不稳定，基本能按合同执行，偶有拖欠货款记录，经催收能归还。 C类用户：业务量占公司总业务量比例很小，但又必须保持业务往来关系之客户，必须采取款到发货并确保货权控制。 D类用户：经查该客户银行商业信用不良、对外有其他债务纠纷，有遗留拖欠货款，必须及时清欠的客户。公司各部门应密切关注公司合作客户（潜在客户）的资信状况，客户出现以上危险信息时，应及时向风控部报告，公司应在调查核实后采取果断、迅速的应变措施，重新评估客户资信等级，降低应收帐款的回收风险，从而减少公司的经营风险。第五条客户资信状况发生变化危险信号在日常经营、管理中，客户出现的一些信息，对客户资信状况变化，特别是应收货款的安全性有警示作用。一、办公地点由高档向低档搬迁；二、频繁转换管理层、业务人员，公司离职人员增加；三、受到其他主体的法律诉讼、仲裁；

客户评估表

品质系统稽核表单元一品质系统管理 1.是否有一个正式的公司品质政策，是否品质目标和品质职责得到清楚的陈述（包括显示各自品质职责的组织图）并且已经被全公司广泛的传教和理解？品质目标应该包括以下﹕正确的运用、执行、安全、信赖度、服务、交期和客户满意，应该有公司和各部门的目标，评分标准如下﹕ 0—没有这样的品质标准 1—写下来但未使所有员工知道或理解 2—有完整的品质目标但无法证明已得到传教 3—有完整的品质目标并可证明已传达给了所有经理和工程师 4—有完整的品质目标并可证明正在不断地被传达给所有员工 2.品质目标在多大程度上被运用于指导制定计划？品质目标应该用来作为其它部门计划制定的参考，他们应该被作为最终业务决策的参照文件，应作为联系所有部门的品质目标 0—没有被运用 1—在某些计划中出现但未真正用于决策 2—在部分计划中出现用于一些决策 3—在所有计划中出现并应用大于大多数决策 4—被运用和出现所有计划 3.是否所有相关部门都知道他们在获取客户充分满意政策中的所扮演的角色吗？应该有证据可证明品质并不只是生产部门的工作，采购、财物、服务部门等等，都应该有证据证明他们知道谁是他们的直接客户及客户对他们的期望，他们还需知道他们的行为会如何影响最终客户，评分标准如下﹕ 0—没有证据显示品质相关活动用于生产以外的部门 1—几乎无证据和明确的措施去改善这种现状 2—有证据显示品质活动，开始展开并教育训练所有的员工 3—有证据表明因为有一个好的品质程序的实施而得到了具体改善事迹 4—有证据表明有显著的改善并影响到全公司

4.是否最新的品质程序和品质政策就适用的角度上来说得到了运用？应该有一份特定的，最新的详细的品质程序和品质政策手册，就使用者的工作领域来说是可以取得的，例如﹕作业员可以轻易的取阅作业员品质程序和品质政策数据，保养维护程序并能让在保养工作中的每一个人内容取得等，评分标准如下﹕ 0—没有这样的程序和政策手册存在 1—程序和政策手册不够完整 2—可以接受的程序政策手册但并没有完全传播到每个员工 3—可以接受的程序政策手册能容易地传阅给每一位员工 4—有证据可证实有创造性的程序、政策在不断地传授充实每位员工 5.是否有所有各阶层管理者都非常清楚，持续不断的改善原则方法？所有的管理者都应该接受持续改善的相关教育，训练而且能够轻易地表述各种不同的手法和工具等，评分标准如下﹕ 0—没有正式培训或不懂得相关工具及手法 1—极少未接受正式培训，没有其余人培训计划课程安排 2—有少数人接受正式培训和其余所有人的教育课程安排 3—所有人都接受过培训并能流利说出各种手法 4—所有的经理都能出示证据，利用这些手法取得显著改善 6.管理层是在多大程度上征求和接受来自作业人员的回馈信息？应该存在一个正式的建议系统，使作业人员有机会为品质循环和正在作业的品质改善活动提出建议并得以促进，应该有文件规范何种特定程序来处理征求和接受意见，评分标准如下﹕0—不存在这样的系统 1—有这样的程序存在，但是很少建议提出和接受 2—有一个可接受的程序存在，有一些建议提出和被接受，但系统有待进一步展开和改善 3—有程序存在，并有许多建议提出和以一种定期的方式被决议 4—有证据表明由于员工的参与推动使系统得到明显改善 7.是否有一个易于理解的训练计划存在？应该有一个具体的详实的培训计划，并且负责地安排和执行何种工种的作业员进行特定的培训课程，必须有财政预算用于培训和专职人员，为每一位员工所作的培训课程作统一规划及安排，评分标准如下﹕ 0—不存在这样的计划

客户资信评估程序

1.0 目的：通过对客户资信评估，确定客户的资信情况，提高销售、购货合同的履约率，降低风险。 2.0 适用范围：本程序适用于评估进出口业务中的客户。 3.0 职责：对客户资信评估，将资信责任细化到各级岗位。 3.1 业务员：负责对客户的资信材料进行调查、收集和整理，编制《客户资信评估表》，建立客户的电子档案，参与年度评估。 3.2 部门副经理：负责对《客户资信评估表》进行初步评估，并对客户的资信给予量化，检查客户电子档案材料的有效性，参与年度评估。 3.3 部门经理：负责批准《客户资信评估表》在目前公司客户审批表中加上必要内容，“客户资信调查表”（信用额度按合同审批权限），参与年度评估。 3.4 财务部：负责审核《客户资信评估表》相关数据的真实性，并将审核结果反馈给业务部及主管副总经理。 3.5 主管副总经理：按合同审批权限的范围负责审核批准《客户资信评

估表》。 3.6 经理办：负责建立企业客户档案，建立分类和相关资料检索数据库，尤其要注意收集共享的客户信息，并将相关机会和风险信息及时反馈给有关部门。 4.0 工作程序： 4.1初始评估： 4.1.1对所有的客户都应进行初始资信调查与评估，调查方式可以为：4.1.1.1在与客户洽谈、函电来往过程中了解客户的经营范围、规模大小和贸易方式。 4.1.1.2委托咨询机构进行调查。 4.1.1.3要求客户提供最新财务报表和银行资信。 4.1.1.4向同行、我国驻外机构了解客户基本状况。 4.1.2通过评估的条件是： 4.1.2.1能保证履行双方约定的合同，有固定的经营场所，具体的经营商品，一定的年销售额等。 4.1.2.2财务状况良好，有足够的支付能力按双方约定的条件支付货款及应付的费用。 4.1.3在调查完成后，将有关信息登记在《客户资信评估表》中，并做

客户资信评估程序

# 目的：通过对客户资信评估，确定客户的资信情况，提高销售、购货合同的履约率，降低风险。适用范围：本程序适用于评估进出口业务中的客户。职责：对客户资信评估，将资信责任细化到各级岗位。业务员：负责对客户的资信材料进行调查、收集和整理，编制《客户资信评估表》，建立客户的电子档案，参与年度评估。部门副经理：负责对《客户资信评估表》进行初步评估，并对客户的资信给予量化，检查客户电子档案材料的有效性，参与年度评估。。部门经理：负责批准《客户资信评估表》在目前公司客户审批表中加上必要内容，“客户资信调查表”（信用额度按合同审批权限），参与年度评估。财务部：负责审核《客户资信评估表》相关数据的真实性，并将审核结果反馈给业务部及主管副总经理。主管副总经理：按合同审批权限的范围负责审核批准《客户资信评

经理办：负责建立企业客户档案，建立分类和相关资料检索数据库，尤其要注意收集共享的客户信息，并将相关机会和风险信息及时反馈给有关部门。 4.0工作程序：初始评估：对所有的客户都应进行初始资信调查与评估，调查方式可以为：在与客户洽谈、函电来往过程中了解客户的经营范围、规模大小和贸易方式。，委托咨询机构进行调查。要求客户提供最新财务报表和银行资信。向同行、我国驻外机构了解客户基本状况。通过评估的条件是：能保证履行双方约定的合同，有固定的经营场所，具体的经营商品，一定的年销售额等。财务状况良好，有足够的支付能力按双方约定的条件支付货款及应付的费用。在调查完成后，将有关信息登记在《客户资信评估表》中，并做出评估结论，即是否作为认可客户，如果作为认可客户，则应通过主管会计、本部门经理和分管副总经理的批准。对于通过认可的客户，各业务部门经理建立本部门的《认可客户名

贷款企业资信等级评估的有关规定

贷款企业资信等级评估的有关规定贷款企业资信等级评估的有关规定《上海市贷款企业资信等级评估管理办法》是直接对贷款企业资信评估工作进行管理的规章。中国人民银行上海市分行于1997年8月颁布《上海市"贷款证"企业资信等级评估暂行办法》，2000年3月修订为《上海市贷款企业资信等级评估管理办法》，它对贷款企业资信评估工作的有关问题作出了以下主要规定： 1、目的与依据为适应社会主义市场经济发展和金融体制深化改革的需要，加强金融机构信贷管理，提高金融资产质量，防范金融风险，依据《中国人民银行法》、《贷款通则》、《银行信贷登记咨询管理办法（试行）》等有关法规，制订本办法。 2、管理机关中国人民银行上海分行是上海市贷款企业资信等级评估工作的管理机关。 3、评级机构上海市贷款企业资信等级评估由中国人民银行上海分行认定的资信评估机构进行，金融机构协助资信评估机构进行评估工作。 4、评级对象凡持有中国人民银行上海分行颁发的《贷款卡》的企、事业法人为资信等级评估对象；人民银行上海分行根据市场发展的实际情况，每年规定资信评级的重点对象，评级与《贷款卡》年审结合起来。 4、评级原则贷款企业资信等级评估工作实行"统一管理、统一标准、统一程序、统一质量检查、统一公告登录"。评级工作依据国家有关法律、法规、政策和客观经济指标，坚持客观性、科学性、公正性、独立性的原则，进行论证和评定。 5、评级内容评级机构依据企业基本素质、财务结构、偿债能力、经营能力、经营效益、发展前景等要素，划分若干考核指标进行定量、定性分析，经由专家组成的评委会充分论证后评定企业资信等级。资信评级指标体系资信评估指标体系是衡量企业资信状况好坏的标准，上海市自1997年推行贷款企业资信评级制度以来，制订了统一的指标体系，并根据实际情况的变化，每年都进行了不同程度的修改。指标体系一般都从企业的基本素质、财务结构、偿债能力、经营能力、经济效益、发展前景等六方面来揭示受评企业的真实状况，其中企业基本素质和发展前景侧重于定性分析，其余四个方面侧重于通过财务数据进行定量分析。 (一)、企业基本素质管理层的素质是企业基本素质最重要的因素之一，企业的管理素质着重于企业的发展战略、治理结构、经营策略、管理模式、财务控制等。企业基本素质首先要揭示经营管理者素质，管理层的素质是决定受评企业信用状况的最重要因素之一，因为一个企业是否具有产生足够现金以偿还债务的能力最终取决于管理层能否最大限度地利用现存资源和市场机遇，也取决于是否具有应付可能出现不利情况的能力。而企业的管理素质更着重于企业的发展战略、治理结构、经营策略、管理模式、财务控制、营销方式和企业的规模及抗风险能力等；企业资质、许可证以及是否通过ISO质量保障体系认证等可以作为重要的佐证。分析企业的素质，其主导产品及工艺技术水品占有重要的地位；由此对企业产品的市场占有率、技术认证、生产设备和工艺流程等需要进行综合分析，结合市场上同类产品或替代产品的现状及行业发展趋势对该企业的

客户评估分类管理办法

客户评估流程及分类管理办法 1．0 目的：针对不同类别客户，对客户分类进行规范化、系统化管理，提高对客户的服务水平，进而培育优质客户，保障公司市场网络长期稳定的发展，增强市场竞争能力，合理运用公司的资源。 2．0 范围：公司的所有客户。 3．0 分类等级：根据销售我司产品年度销量、信用水平及客户在当地的影响力等多项综合指标，对公司所有客户分四级进行评估管理。 3.1 销量指标： 3.2综合指标 4.0职责： 4.1营销中心负责对客户的具体分类管理与服务、维护与提升工作：商务部负责提供客户销售数据分析等相关资料；业务部负责定期对公司所有客户，组织进行分类级别的评定和修改更新。 4.2财务部负责客户资信等级的评定、货款核实、及时对帐调帐等相关结算工作。 5.0规范与程序 5.1客户分类的评定办法： 5.1.1客户分类的评定时间：每年进行一次客户分类的综合评定，包含VIP 客户及客户的资信等级的审定。一般在每年末月的25—30日。 5.1.2客户分类的评定的组织：各区域主管负责事先对所管辖区域的客户，根据客户的销售额、合作状况及发展趋向等相关指标对进行初步评级，并填写《客户资信评估表》。由业务部经理牵头召集各部门区域，以会议形式进行讨论复评，并修正《客户资信评估表》，按以下几个类别进行分类汇总：序号客户级别销售额界定备注 1 VIP 客户年度销售超过2000万以上的客户各区域每月汇总销售，分析客户的稳定性及影响因素、成长与提升空间、是否该放弃客户；在销售服务与跟进上切实实行“保大扶中放小”原则。 2 A 级别客户年度销售额在500--2000万档的客户 3 B 级别客户年度销售额在100-500万档的客户 4 C 级别客户年度销售额在100万以下的客户序号评定指数评定内容(以好、较好、一般、差为四等标准) 1 销售实现年度销售实现是否在列定计划以上的客户，销售状态是否稳定； 2 综合实力经济实力如何，是否在当地有一定的客户与市场资源 3 资源优势所在地城市级别，区域市场辐射面； 4 经营理念有无良好的经营理念与管理经验以及品牌忠诚度。 5 合作忠诚度合作时限，有无长期共同发展的意愿。 6 资信度信誉度，回款及时准确率和帐务工作规范性。 7 经营管理能力管理经验，市场拓展与活动策划能力，售后服务能力。 8 与公司的协作能否配合公司的各种营销活动与销售政策，提供有效建议；

项目管理人员岗位等级及薪资评定方案

深圳市xx装饰工程有限公司项目管理人员岗位等级及薪资评定方案（草案）为建立有效的激励机制，保障公司的经营效益和项目管理人员的收入水平，提高项目经理的业务和服务意识，更好的为客户提供专业、高效、满意的服务，同时在项目管理之间形成良性竞争的氛围，特制定本管理办法。一、项目经理等级评定 1、等级评定范围及周期公司所有在职的项目经理均属于等级评定范围（不适用于实习、试用期的员工）。等级评定以每年(或单个项目完成)为一考核周期，考评时间为每年12月25-31日。项目经理分为资深项目经理、优秀项目经理、普通项目经理三个级别；在每次评定之后即享有相应等级的待遇，新入职三月以内的项目经理均暂定为普通项目经理。 2、评定内容：见《项目经营管理考核细则》及《项目经理等级考核评分表》。 3、等级评定调整时间目前公司项目经理的待遇暂时不变，公司对项目经理等级评定暂时按项目经理的现行待遇确定，所有在职的项目经理都属于等级评定范围，此办法在正式实施后，按每年一次(或单个项目完成)对项目经理的经营管理水平进行等级调整。 4、项目经理基本素质和管理能力要求 1）、具有良好的职业道德品质和思想觉悟，遵纪守法，敬业爱岗，诚信尽责； 2）、具有开拓创新精神和良好的服务意识，事业心强，勇于承担责任； 3）、具有团队精神，善于处理工作关系，维护工程项目相关者的利益，保守项目商业机密； 4）、具有符合相应工程规模要求的专业技术及管理知识和丰富的工程项目管理经验； 5）、具有较强的综合管理能力、组织工作能力、社会活动能力、协调沟通能力、应对突发事件与抗风险的能力和业务谈判技巧； 6）、身体健康、精力充沛，能充分运用企业法定代表人及合同文件赋予的权力组织和实施工程项目的管理与运行。 7）、能够出色完成或超额完公司下达的各项目标管理工作指标，对目标利润的实现，回收工程款及结算办理具有丰富的管理经验。 8）、确保项目交付后的维修率处于较低水平。 5、各等级项目经理享有的相关待遇：附表一：《项目经理等级待遇表》等级工资工程承接等级奖励提成比例职位晋升机会资10000/月2000万以上高大

银行分行个人资信等级评定办法

ⅩⅩ银行分行个人资信等级评定办法（试行）为促进我行个人贷款的发展，防范个人贷款风险，根据《ⅩⅩ银行个人信用评定标准及管理办法（试行）》，结合实际情况，制定本办法。一、评定原则。（一）、客观性原则。个人资信等级必须客观公正，收集的信息真实可靠。（二）、变动性原则。个人资信等级评定指标体系的设计、各指标的权重及资信等级的评定应适时更新，实行动态监控。（三）、内部评定原则。个人资信等级评定只作为我行办理个人授信业务的参考，不得对外公开或向无关人员提供。二、评定办法。（一）、评定对象：业务开办初期，只受理下列人员的申请： 1、国家行政机关、事业单位、经济管理部门以及学校、医院等公益部门的职工。 2、国家大中型企业，经营效益较好的大型集体、股份制或民营企业的职工。 3、与我行业务关系密切，对我行有一定贡献，便于随时、真实把握其生产经营状况的企业职工。（二）、评定程序。

借款人填写《个人综合授信申请书》，提供相关资料；经办行根据借款人提供的有关资料，在审查核实基础上，按照各项指标，分类测算分值，填写《ⅩⅩ银行个人资信等级评定表》，将各项分值汇总确定借款人得分，按照评定标准确定资信等级，作为发放贷款的参考依据。（三）、评定标准。个人资信等级分为AAA、AA、A、BBB、BB、B六个等级。其中95分（含）以上为AAA级，保证额度30万元；90分（含）至95分为AA级，保证额度25万元；80分（含）至90分为A级，保证额度20万元；70分（含）至80分为BBB 级，保证额度15万元；60分（含）至70分为BB级，保证额度10万元；50分（含）至60分为B级，保证额度5万元；50分以下无保证额度。三、指标体系。借款人资信等级评定指标体系由借款人基本情况、职业情况、家庭资产情况、与本行关系和主观印象五类指标构成，每一项指标分为若干参考指标。（一）、借款人基本情况。具体细分为年龄、性别、婚姻状况、健康状况、文化程度和户口性质，以此反映和了解借款人的基本情况。（二）、借款人职业情况。具体细分为单位类别、单位经济状况、从事行业发展前景、岗位性质、目前岗位年限和职称，以此分析借款人收入的稳定性、特点及未来收入预期，判断借款人还款能力。（三）、借款人家庭资产情况。具体细分为个人月收入、家庭人

信用评价有限公司企业资信等级评估申请文本

评估编号: □□□□□□□□□□ 企业资信等级评估申请文本企业代码： □□□□□□□□-□ 申报单位：（公章）行业类型：申请资信等级：财务报表审计：（是或否）上年度资信等级：企业所在乡镇：推荐金融机构： Jiangsu Hengda Credit&Appraisal Company Limited

目录 ●资信等级评估委托协议书（一式两份） ●附:资料清单、《填写须知》 ●授权书、承诺书一、企业基本情况 (12) 二、财务报表资产负债表 (13) 利润表 (15) 现金流量表 (16) 补充资料 (16) 财务变动情况说明分析表 (17) 三、企业基本素质 (18) 四、发展前景 (22) 五、综合情况 (23) 六、开户银行初审意见 (24) 七、评估公司评审意见 (24) 八、企业信用评级的意义与作用 (25)

资信等级评估委托协议书（此页由乙方保存）甲方：江苏恒大信用评价有限公司乙方：（企业全称）为推进企业信用体系建设，提升企业信用水平，优化企业融资环境，有效地防范和化解银行信贷风险，维护金融稳定，根据《中华人民共和国中小企业促进法》和《中国人民银行信用评级管理指导意见》的要求，以及各地市人民银行结合实际情况组织各商业银行制订的《银行借款企业信用评级工作方案》，现就委托开展信用评级事宜，甲乙双方达成如下协议：一、乙方义务 1、按资信评估（信用诚信认证）通行惯例，乙方向甲方提供以下评估资料：（1）申请文本。乙方应按填写须知要求如实填写申请文本。（2）前三年经审计或推荐银行审核的财务报表（资产负债表、利润表、现金流量表）。凡三月三十一日以后申报的企业，应加报最近月份的报表。财务报表须经会计师事务所审计，如因特殊原因未能审计，需经主管部门签章确认。（3）营业执照（副本）、组织机构代码证和机构信用代码证复印件。（4）企业和法定代表人拥有的相关资质、专利、荣誉等证书复印件。（5）其他需要说明的材料。 2、乙方保证所提供的财务报表和各种文件资料的真实性、准确性和完整性，如因乙方原因提供的文件资料不及时、不完整，致使甲方未能按期完成评级工作的，甲方不承担违约责任。 3、乙方同意按照物价部门统一核准的收费标准（省物价局苏价服[2005]198号）向甲方支付资信评估费。双方商定，乙方支付评估费用为元。 4、乙方同意在资信等级有效期内，接受甲方对乙方评级结果在有关媒体上的统一公告和后续跟踪调查，并向甲方提供所需真实资料。甲方如需对乙方的情况和资料进行调查、核实，乙方应给予支持配合和提供工作方便。 5、在资信等级有效期内，乙方应将企业在经营、财务及人事等方面影响企业的重大变化及时告知甲方，如因乙方未告知、未及时或未全部告知而影响企业所评等级发生变化的，甲方不负违约责任。二、甲方义务 1、甲方遵照独立、客观、公正、科学的原则，根据人民银行总行、分行有关借款企业信用评级的规范要求，结合国家有关政策，做好信用评级专业工作，并为乙方严守商业秘密。 2、甲方负责将评估结果通知乙方，乙方自收到《信用评级分析报告》之日起五个请沿虚线裁下

客户分级管理制度

客户分级管理制度目的：针对不同类别客户，对客户分类进行规范化、系统化管理，提高对客户的服务水平，进而培育优质客户，保障公司市场网络长期稳定的发展，增强市场竞争能力，合理运用公司的资源。 1．0范围：公司的所有客户。 2．0分类等级：根据销售我司产品年度销量、信用水平及客户在当地的影响力等多项综合指标，对公司所有客户分四级进行评估管理。 3.1 销量指标： 3.2综合指标 4.0职责： 4.1营销中心负责对客户的具体分类管理与服务、维护与提升工作：商务部负责提供客户销售数据分析等相关资料；业务部负责定期对公司所有客户，组织进行分类级别的评定和修改更新。 4.2财务部负责客户资信等级的评定、货款核实、及时对帐调帐等相关结算工作。 5.0规范与程序 5.1客户分类的评定办法： 5.1.1客户分类的评定时间：每年进行一次客户分类的综合评定，包含VIP客户及客户的资信等级的审定。一般在每年末月的25—30日。 5.1.2客户分类的评定的组织：各区域主管负责事先对所管辖区域的客户，根据客户的销售额、合作状况及发展趋向等相关指标对进行初步评级，并填写《客户资信评估表》。由业务部经理牵头召集各部门区域，以会议形式进行讨论复评，并修正《客户资信评估表》，按以下几个类别进行分类汇总：

A 关于VIP客户：VIP客户资格的延续、提报新的VIP客户、VIP客户的撤消。 B 关于A类或B类客户：列定A类与B类客户的名单；对A B类客户给予提升计划。 C 关于享有公司特殊策的客户：核实已给予了特殊政策的客户的稳定性、以及提出建议新政策或需调整的政策。 D 关于客户资信等级的审定：按公司规定的结算政策中部分客户享受特别方式的稳定性、对新增特殊结算方式客户的提请或调整撤消。（《客户资信等级评估表》） E 新合作的客户：按C类级别客户处理，在合作满六个月后，进行评估。 5.2客户分类管理的实施：由营销中心在日常的各项工作认真贯彻实施，由业务部经理具体安排与组织实施中定期抽查。 6.0 VIP客户的管理： 6.1 VIP客户和管理概念： VIP客户是公司营销网中的重点客户。VIP客户因为有共同发展的愿望与意识，所处市场容量大，与我司合作忠诚、信誉好，竞争力与实力强，并且有良好的发展潜力，成为我司营销网中的领导者、基本力量和最主要的合作者。VIP客户的确认与管理是软的服务与硬的优惠结合的过程管理。VIP客户不采用终身制，依季度评定。 6.2 VIP客户的内部管理与服务支持： 6.2.1营销中心： A VIP客户合作协议的拟定、修正：由商务部经理会同业务部经理执行； B VIP客户的申报评估与确认，每年度一次，具体时间依年度安排而定（附《VIP 客户评定表》）；由区域主管（经理申报），营销总监负责审核，总经理批准； C VIP客户档案独立管理，由区域经理更新内容，相关商务助理负责存档； D 每季度由商务部经理组织填写《VIP客户工作报表》，及时向客户通报销售情况，由获得客户反馈后一并入档保存。 7．0 A、B、C类客户的管理： 7．1 对A类客户参照VIP客户管理办法进行管理。具体政策弹性依客户的具体情况届时制定。 7. 2 对B类客户的管理参照VIP客户管理办法法进行管理；不执行VIP政策。 7. 3对C类客户按正常流行操作，品牌部每月列定一定数量的C类客户的提升计划。 8.0支持性文件 8.1《市场调研信息处理流程及管理办法》 9．0 记录与表格： 9.1 《VIP客户综合评定表》 9.2《VIP客户年度工作报表》 9.3《客户资信等级评估表》 10.0管理办法 10.1未按本流程要求作业者，处罚10元/次罚款； 10.2未按本流程规定时间完成工作者，一律处以10元/天罚款。