论文-不正当竞争行为的成因分析2010.5.6

周口职业技术学院成人教育毕业论文

专业工商管理

姓名王丽婷

题目不正当竞争行为的成因分

析

周口职业技术学院继续教育学院

目录

摘要 (1)

一、不正当竞争行为的成因 (2)

（一）受经济利益的驱动，竞争行为短期化 (2)

（二）市场机制不健全、市场体系不完善 (2)

（三）市场引力与市场容量的矛盾加剧 (2)

（四）许多竞争者缺乏正确的竞争意识 (3)

（五）企业竞争观念落后 (3)

（六）法律规定不完善 (3)

（七）执法不公 (3)

二、不正当竞争行为分析 (4)

（一）与服务场所有关的不正当竞争行为 (4)

（二）与金融利率、服务价格有关的不正当竞争行为 (5)

（三）与广告宣传有关的不正当竞争行为 (6)

（四）与优势地位、行政职权有关的不正当竞争行为 (7)

（五）其他不正当竞争行为 (8)

三、不正当竞争行为法律规制的完善 (9)

（一）加强立法 (9)

（二）加大执法力度 (11)

（三）加强守法教育和法律监督 (12)

结论 (14)

中文摘要:

本文通过对不正当竞争行为的定义及特征的阐述，阐述了不正当竞争行为形成的原因，并对当前存在的社会上存在的不正当竞争行为进行归类、分析。并为对其进行法律规制提供了思路，并从立法、执法、守法和法律监督几方面提出了对不正当竞争行为法律规制的对策。

关键字：

成因；分析；法律规制；法律监督

不正当竞争行为的成因分析

一、不正当竞争行为的成因

不正当竞争行为从表面上看是由于产品供大于求，经营者为在竞争中获胜而采取的行为。事实上，不正当竞争行为的出现不仅与经营者有关，而且与市场、政府及相关体制有关。只有认真地分析了不正当竞争行为的出现的原因，才能找到有效的规制办法。

在我国现有的市场经济环境下，不正当竞争行为的成因主要有以下几点：

（一）受经济利益的驱动，竞争行为短期化

由于受利益的内在驱动，不法竞争者就选择短期化竞争行为，为谋求短期利益而牺牲长远利益。对个体而言，从不正当竞争往往更容易获得利益。因此，获取最大利润的冲动是不正当竞争行为产生的内在根源。

（二）市场机制不健全、市场体系不完善

经济发展迅速，可是许多市场行为规则严重滞后，这就在客观上为许多不正当竞争行为提供了便利条件。市场作用的充分发挥，离不开完善的市场体系、合理的市场结构、通畅的市场机制。

（三）市场引力与市场容量的矛盾加剧

初期市场引力巨大，诱使过多经营企业进入，而当期市场容量狭小导致市场供需失衡，这是导致竞争混乱的根本原因之一。

（四）许多竞争者缺乏正确的竞争意识

一部分经营者没能随经济发展而相应地提高道德素质和遵纪守法的观念，急功近利的心理带来公平竞争意识的缺失、商业道德的沦丧，在行为上引发了一系列消极后果。

（五）企业竞争观念落后

由于长期以来的计划经济模式，我国的企业、特别是国有企业的竞争观念十分落后，加之目前产业结构失衡，为数众多的企业在同一行业、层次、时间和地区过度竞争，从而引发不正当竞争行为。运用市场竞争本无固定之规定，各种竞争手段都可以带来机会和利益，这就要求经营者学会根据自身的实际结合客观环境的变化，灵活、巧妙地综合运用多种竞争手段开展竞争。

（六）法律规定不完善

现行法律过于规定原则，还停留在一种“宣言”或“纲领”的层次上，未能准确地规定，缺乏可操作性。各种法律法规中一些重要概念含义不一致，缺乏系统性和统一性，造成了理解上的混乱和困难。立法本身的滞后性也导致一定时期内“法律缺位”。

（七）执法不公

执法不公使得不正当竞争在部分地区、行业愈演愈烈。执法

不公后果严重。首先，它构成对守法主体的不公。执法过程一旦偏离了公平、公正的轨道，就无法实现甚至背离立法的宗旨，势必导致守法主体心理失衡，进而成其所信赖的价值标准的扭曲，最终使守法主体不得不演化为违法主体。其次，它在地区、部门之间人为地筑起不合理的法律屏障，对身处其中的不同竞争主体来说，就会成为不正当竞争的重要诱因。

二、不正当竞争行为分析

不正当竞争行为分析存在于社会上的各行各业，以下就已金融行业上存在的不正当竞争行为分析做例点分析。

在提供金融行业服务的过程中，基于选择通过金融行业机构所认为的最恰当的业务方式收集社会闲散资金，分配给具有资金需求的主体使用，并获得最大化收益的目的，金融行业机构往往有可能自觉或者不自觉地实施了对其他社会主体构成不正当竞争的行为。目前，已有的不正当竞争行为类型主要包括：（一）、与服务场所有关的不正当竞争行为

与服务场所有关的不正当竞争行为，往往与金融行业的收费方式密切相关。把这类不正当竞争行为单独划分出来加以讨论，主要考虑到服务场所本身具有独立性，亦是金融行业机构提供金融服务、从事金融业务所必不可少的关键要素之一。

与服务场所有关的不正当竞争行为类型中，尽管金融行业机

构与其客户约定了提供金融服务所正常收取的服务费用。但是，金融行业机构往往还与客户约定：由金融行业机构无偿地向客户提供办公场所、办公设施、计算机软硬件系统，或者由金融行业机构在未经相关主管部门批准的前提下，在客户办公场所私自设立固定的服务网点。因此，尽管金融行业机构与客户所约定的这种正常收取的服务费用，表面上与其他金融行业机构提供相同或类似的服务时收取的费用相当或者有可能还更高，但实际上，客户因金融行业机构提供的服务而实际支付的费用是十分低廉的。当客户因金融行业机构提供的服务而实际支付的费用，低于金融行业机构提供金融服务所需的成本时，依据《反不正当竞争法》的相关规定，金融行业机构的行为将有可能构成不正当竞争。可见，所述与服务场所有关的不正当竞争行为，极具隐蔽性。

（二）、与金融利率、服务价格有关的不正当竞争行为

我国法律、法规对金融利率、授信标准以及服务费用的收取等均作了明确、具体的规定，其目的在于通过国家宏观调控的手段，规范金融行业机构实施的经营行为。例如，《商业银行授权、授信管理暂行办法》第23条规定，“各商业银行应建立对客户授信的报告、统计、监督制度，各行不同业务部门和分支机构对同一地区及同一客户的授信额度之和，不得超过全行对该地区及客户的最高授信额度。”但是，有些金融行业机构在提供金融服务的过程中，出

于争夺客户，获取收益的目的，实施了既违反法律、行政法规、部

门规章的规定，又构成不正当竞争的行为。具体体现为：（1）银行机构违反法定存款、贷款利率标准，以高于法定存

款利率的方式吸收存款，或者以低于法定贷款利率的方式发放贷款。

（2）银行机构为吸收存款之目的，而免收部分费用，馈赠物品。

（3）银行机构降低授信标准，开展授信营销，提供授信承诺，

对单一客户、关联企业客户和集团客户的授信超出了人民银行规定

的限制比例。

（4）银行机构违反结算标准进行结算。

（5）在我国实行证券交易佣金浮动制的背景下，部分省市、

地区的证券商以竞争无序为由，结成证券交易佣金的价格同盟。

与金融利率、授信标准、服务价格有关的不正当竞争行为，行

为的不正当性十分明显、容易判断。

（三）、与广告宣传有关的不正当竞争行为

金融行业机构进行广告宣传的过程中，可能实施的不正当竞

争行为主要有：

（1）违反规定进行宣传。例如，将保险产品作为储蓄产品介绍，或者片面地扩大保险产品中可能具有的储蓄的功能，混淆视听。

（2）进行恶意的比较广告宣传。例如，将其他公司的保险产

品与本公司的保险产品进行片面的对比，突出其他公司保险产品的劣势以衬托本公司保险产品的优势。

（3）使用侵权广告进行宣传。例如，不正当地抄袭、模仿其他金融行业机构所经营的金融产品的名称、宣传图片制作广告，并进行宣传。

（4）进行误导性的宣传。例如，打着保险公司、银行的共同名义宣传保险产品，夸大保险利益，承诺不确定的收益而进行宣传。

（四）、与优势地位、行政职权有关的不正当竞争行为

尽管我国已初步建立起社会主义市场经济体制，并且，随着社会主义市场经济的发展，越来越多的国有资本之外的民营资本、国外资本等新鲜血液注入了金融行业。但是，产生、发展于计划经济时代的金融业，与政府的利益紧密相关。因此，将金融行业机构与国有企业相比较，可以发现金融行业机构体现着更加浓厚的“官商本位”的思想。

上述“官商本位”的思想，进而引发金融行业机构在开发金融产品、提供金融服务的过程中，往往有意或者无意地利用其原有的优势地位、或者与政府机关相配合以抢占市场，获取收益。具体如下：

（1）保险公司与教委联合行文，强卖保险。

（2）国有商业银行发放助学贷款时，“一校一行”。

（3）保险公司利用其机场公司股东所掌握的资源优势，由机场要求消费者购买该保险公司销售的航空意外保险。

（4）银行机构打着“理财”或者其他金融产品/业务创新的旗号，与保险公司联合销售保险。

（5）银行机构与某些公益企业相联合，例如，电力公司，煤气公司，要求消费者只能到某家银行或者该银行设立的机构交纳电费、煤气费，限制竞争。

（6）银行机构在为消费者提供购房、购车贷款的金融服务时，要求消费者到限定的保险公司购买保险。

在计划经济的环境中，大众对于金融行业机构与政府联合，或者金融行业机构互相联合而经营业务，已养成服从、见惯不怪的心理。因此，金融行业机构与政府联合，或者金融行业机构之间相互联合经营业务，是否构成不正当竞争，并没有引起太多的关注，也没有形成相应的诉讼。但是，随着民众意识的提高，民营资本、外资成分在金融行业的整体比例进一步加大，与优势地位、行政职权相关的金融行业机构不正当竞争行为必然会被越来越多的人关注、讨论。

（五）、其他不正当竞争行为

以上对四类不正当竞争行为类型的分析中，金融行业机构均

处于不正当竞争行为的实施方的地位。现实生活中，金融行业机

构也有可能是不正当竞争行为的受害者。例如，成都市中级人民法院审理的中国国际信托投资公司诉四川中信旅行社不正当竞争、商标侵权一案中，四川中信旅行社将中国国际信托投资公司已被认定为驰名商标的“中信”登记为企业名称。并且，四川中信旅行社还在宣传材料上印制了中国国际信托投资公司已被认定为驰名商标的“CITIC”文字组成的圆状图形。法院最终判定，四川中信旅行社在侵犯了中国国际信托投资公司的商标权的同时，还构成了对中国国际信托投资公司的不正当竞争。

三、不正当竞争行为法律规制的完善

不正当竞争行为形成的原因是多方面的，因此，应当全方位的进行法律规制，以建立健康、有序的市场竞争机制。

（一）加强立法

1、要提高《反不正当竞争法》的地位。我国《反不正当竞争法》是“为保障社会主义市场经济健康发展，鼓励和保护公平竞争，制止不正当竞争行为，保护经营者和消费者的合法权益”的法律。要真正实现立法宗旨，就要赋予其相应的地位。在我国，《反不正当竞争法》是一般性法律，其地位与其立法宗旨是极不相称的。因此必须把反不正当竞争提高到足够的高度，将其上升为基本法律。

2、应增强《反不正当竞争法》可操作性。我国反不正当竞争

法采取的是列举式立法例，明文规定了11种不正当竞争行为。而市场交易中新的不正当竞争行为层出不穷，随着市场的不断开放，不正当竞争行为的范围还将不断扩展。因此，应重新界定不正当竞争行为的概念，在采用列举法列举不正当竞争行为的各种表现形式的同时，用概括法明确规定关于“其它不正当竞争行为”的兜底条款，扩大其适用的范围，增强该法对市场竞争秩序的调控力度。

3、要进一步细化《反不正当竞争法》的规定。针对现有规定笼统化、原则化的特征，通过拓宽概念范围，使用更加科学化的表述，明确内涵和外延的方法，便于执法部门有一个切实可行的执法尺度，以便及时、准确、有力地制止不正当竞争行为，增强法律的确定性，避免不必要的偏差，避免因原则性与灵活性相冲突而产生的法律漏洞。

4、健全竞争法律体系。每一部法律都是国家整个法律体系中的有机组成部分，必然与相关联的其他法律间有密切的联系。《反不正当竞争法》与其他许多法律，特别是与以市场经济活动为其全部或一部分调整对象的法律之间，如《民法通则》、《商标法》、《专利法》、《产品质量法》、《消费者权益保护法》存在着密切的联系。由于各部法律立法有先后，目的有差异，相互之间难免产生矛盾，造成法律规制的中空地带。在完善我国反不正当竞争法

律体系时，要注意法与法之间的相互补充、协调配套，形成以《反不正当竞争法》为龙头，《金融法》、《价格法》、《消费者权益保护法》等法律法规相配套，内容全面、结构严谨缜密的法律体系，综合发挥法律的调节作用，实现法律的整体效应。

（二）加大执法力度

加大对不正当竞争行为的查处力度，执法机关主要应从以下几个方面入手：

1、针对某些屡禁不止的不正当竞争行为，在处罚时应当动用重典。根据《反不正当竞争法》有关条款的规定从严、从快处罚，以遏制其不断蔓延的趋势，必要时还可以修订有关法律规定，加大处罚幅度。

2、改突击式、抽查式监督检查为经常性、制度化的监督检查，减少违法者漏网的可能性，加大违法者的违法机会成本。在对违法行为的处罚幅度不能无限度加大的情况下，这一措施不失为一种现实的选择。

3、市场管理机关可以尝试将有关市场管理、运行法律法规的掌握情况作为市场准入的资格认证的一个要件，即对要从事经营活动或市场管理执法的主体，进行必要的法律培训，并将此作为取得资格的一个必要条件，进而对那些构成法定情节，违反市场管理运行法律的经营者及其住要负责人取消或限制其再次进入

市场的资格，这从实践上可以起到减少不正当竞争行为发生的作用。

4、加大对直接责任人的查处力度。只有通过对直接责任人的查处，把经济的、行政的甚至刑事的法律责任落实到直接责任人的身上，才能更加有效地预防不正当竞争行为的发生。

5、强化查处反不正当竞争行为手段，保障反不正当竞争行为主管机关有效实施行政职权。目前，作为反不正当竞争行为主管机关的工商行政管理机关，在查处不正当竞争行为案件时，往往显出执法职权和执法手段力度不够，缺乏扣留、查封、强行划拨等强制手段，以致有人把《反不正当竞争法》比喻为“给枪不给子弹”的法律。执法手段太弱严重影响了行政执法的效果。所以，完善《反不正当竞争法》时，应赋予工商行政管理机关更多执法手段以强化执法效果。

6、参照国外做法设立专门的法律地位中立的执法机构，强化查处反不正当竞争行为力度。如参照美国联邦贸易委员会、德国联邦卡特尔局、日本公正交易委员会的经验，设立专门的竞争法执行机构，并规定其专门职权及工作程序，以保证竞争法能够得到严格、统一的实施。这也是防范行政权力不正当介入竞争领域的有效措施。

（三）加强守法教育和法律监督

对不正当竞争行为的进行法律规制还要加强守法教育和法律监督。

1、要广泛深入地开展宣传教育创造良好的竞争环境。由于当前我国竞争文化还比较落后，低层次的“恶性”竞争还很普遍，社会的竞争心理和意识还不太健康和健全。因此，可以从以下几方面入手：（1）通过各种途径和各种形式加强宣传，使社会成员特别是中小经营者及其相关执业者，对法律规定有比较明了的认识，使法律法规深入人心，这是法律得以有效贯彻的重要前提。（2）借助各种传媒宣传和剖析竞争法案例，提高人们对不正当竞争行为的危害及其后果的认识，增强人们遵纪守法的自觉性。（3）大力宣传通过正当竞争获得竞争利益的典型，用榜样的力量和有力的事实向人们传递正确的观念，逐步扭转“违法乱纪快速致富，规规矩矩原地踏步”的错误观念，进一步重视和加强竞争环境建设，努力营造有利于正当竞争的环境与氛围，包括社会主义政治环境、经济境、社会思想文化环境等，为反不正当竞争法的实施创造最佳的外部环境。

2、要完善对不正当竞争行为的监督制约机制。列宁曾经指出:“一般是用什么来保证法律的实行呢?第一对法律的实行加以监督。第二对不执行法律的加以惩办。”因此，为解决经常性、普遍性监督检查所导致的执法成本偏高的问题，有必要建立起全

社会的监督制约体系，发动包括同业经营者在内的全社会的力量对不正当竞争行为进行监督制约，甚至实行有奖举报，以形成违法行为无处藏身、“过街老鼠，人人喊打”的氛围。国家通过完善监督立法，强化作为首要监督主体的工商行政管理部门的监督职能，或设立由专业人员组成的专门机构来负责监督查处不正当竞争行为。同时，以公民个人、新闻、社会团体等监督作补充形成一个以专门机构为中心、有民众参与的、覆盖市场经济全部领域的有效法律监督体系，减少在不正当竞争上的投机行为。

结论

不正当竞争行为，是一个常聊常新的话题。随着各个行业机构的多元化、奋力化程度进一步加深，还将有可能出现其他形式的，已有的法律、行政法规、部门规章所未能囊括的，本文尚无法穷尽的其他类型的不正当竞争行为。

面对不正当竞争行为，国家应当加强立法，加大执法力度，加强守法教育和法律监督，对症下药，综合治理，混乱的竞争局面才能得到有效的规制。通过不懈努力，一个健康有序、充满活力的市场将会呈现在人们面前。

对于每一个行业、企业、机构而言，除了积极了解已有法律、行政法规、部门规章的相关规定，做好防止实施不正当竞争行为

的措施外，还应当建立起一套良好的事后应对机制。只有这样，才有可能在激烈的竞争中长久地立于不败之地。