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保证业务

单选题

1,保证是建设银行根据申请人的要求，以出具（a）的形式，向受益人承诺，当申请人不履行合同约定的义务或承诺的事项时，由建设银行按照约定履行债务或承担责任的一项业务。

A保函

B贷款承诺书

C贷款意向书

2,保证业务按照（a）的性质，划分为境内保证和境外保证。

A受益人

B申请人

C担保方

3,保证业务构成银行的一项（c）。

A资产

B负债

C或有负债

4,投标保证业务的服务对象是（a）。

A投标方

B招标方

C代理人

5,对于期限在一年以内的保函，一般在出具保函时（c）收取。

A按年

B按月

C一次性

6,（a）是指建设银行应承租方的要求，向出租方保证，如承租方不按期支付租金，建设银行将受理出租方的索赔，按照保函约定承担保证责任。

A租赁保证

B承租保证

C履约保证

7,保证业务的期限由建设银行和（b）协商确定。

A受益人

B申请人

C代理人

8,保证主要用于需要银行（c）作为担保的各类活动。

A负债

B资产

C信用

9,我行不办理为企业（a）及股本性投资提供保证（国家另有规定的除外）。

A注册资本

B企业借款

C企业账户透支

10,（b）是指建设银行应承包人的要求，向发包人保证，如承包人在规定的期限内不履行承包合同约定的义务，建设银行将受理发包人的索赔，按照保函约定承担保证责任。

A投标保证

B承包保证

C履约保证

11,（a）是指建设银行应预收款人要求，向预付款人保证，如预收款人没有履行合同或不按合同约定使用预付款，建设银行将受理预付款人的退款要求，按照保函约定承担保证责任。

A预收（付）款退款保证

B履约保证

C付款保证

12（b）是指建设银行应借款方的要求，向贷款方保证，如借款方不按期向贷款方偿还借款本息，建设银行将受理贷款方的索赔，按照保函约定承担保证责任。A银行委托保证

B借款保证

C付款保证

13,如受益人要求终止保函效力，由（c）制作《保函失效通知书》，交会计部门凭以销记表外科目明细账。

A风险部门

B信贷管理部门

C信贷经营部门

14,经办行因履行保证责任对外垫付资金，会计部门应按（c）向被保证人计收利息。

A罚款利率

B挪用贷款利率

C逾期贷款利率

15,申请人在建设银行出具保函后成为（b）。

A保证人

B被保证人

C受益人

16,银行委托保证的申请人为在我行有（c）的境内、外银行。

A贷款

B存款

C金融机构额度

17,向建设银行申请出具保函的企（事）业法人或其他组织是（a）。

A申请人

B受益人

C保证人

18,目前我行开办的（b）包括债券偿付保证、借款保证和帐户透支保证等

A非融资类担保业务

B融资类担保业务

C一般性担保业务答案：b

19,财产保全保证业务的受益人是（a）。

A人民法院

B检察院

C公安机关

20,在执行信贷审批授权时，投标保证的授信金额折算系数为（c）。

A 0.5

B 0.75

C 0.25

多选题

1,保证业务的反担保方式有以下几种（abcd）。

A保证金

B第三方保证

C抵押

D质押

2,保证业务的基本当事人主要包括（abc）

A保证人

B申请人

C受益人

D代理人

3,信贷证明的当事人主要包括：（abd）

A投标人

B招标人

C担保人

D银行

4,建设银行出具的《银行信贷证明书》在出现以下任一情况时自动失效：（abcd）A申请人未通过资格预审

B申请人未中标

C《银行信贷证明书》有效期届满

D建设银行义务履行完毕。

5,建设银行不办理下列事项的保证（abcd）。

A违反中华人民共和国法律、法规和社会公共利益的保证

B企业注册资本及股本权益性投资的保证（国家另有规定的除外）

C以建设银行分支机构为受益人的保证（总行另有规定的除外）

D建设银行认为不宜办理的其他保证

6,建设银行保证业务的申请人，应同时具备下列条件（abcd）。

A资信状况良好，具备履行保函项下义务的能力

B能够向建设银行提供符合要求的反担保

C申请对外保证的，应具有合法的外汇资金来源

D依法经工商行政管理机关或主管机关核准登记

7,对保证业务审查时应着重审查的内容包括（abcd）。

A保证事项主合同（或协议）是否真实、有效

B涉及保证履约责任的有关条款的约定是否公平合理

C根据具体保证事项的种类和特性，审查、分析保证申请人履行主合同（或协议）的能力条件等是否具备

D申请人承担该项目获利预测及出现违约后拟采取的补救措施的可行性等

8,银行出具投标保函后，在（abc）情况下，银行将根据招标方的索赔，按照保函约定承担保证责任。

A投标方中标后在投标有效期内撤销投标书

B中标后在规定期限内不签订招投标项下的合同

C未在规定的期限内提交银行履约保函等

D投标方未中标

9,承包保证应重点审查的内容包括（abcd）

A工程承包合同的内容，分析承包工程的技术难度，拟采取相应方法或措施的可行性

B承包方的资质等级

C完成国内外同类型工程的情况

D承包方按期、按质、按量完成承包任务的可能性

10,租赁保证应重点审查的内容包括（abcd）

A客户租赁设备的用途

B租赁设备的经济效益

C承租方按期支付租金的能力

D其他

11,付款保证应重点审查的内容包括（abcd）

A被保证人的资信状况、财务状况、资金安排及存款情况

B被保证人的现金流量在数量及时间上能否保证付款的需要

C被保证人能否交存符合我行规定的保证金或提供相应的反担保

D被保证人是否存在重大的诉讼风险或潜在的诉讼风险等

12,在办理预（收）付款保证时，如是向工程业主出具的保函，应重点审查的内容包括（ab）

A施工企业预收款的用途

B有无挪用或长期占用拖欠不还的可能

C商品供应方的生产能力和信誉

D市场曾对其商品质量的反映情况

判断题(1:正确；0：错误)

1,境内保证是指受益人为境内企业（事业）法人或其他组织的保证（境内外资金融机构除外）。（1）

2,保证业务的申请人应为经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企业（事业）法人或其他经济组织、境外金融机构（仅适用于银行委托保证）等。（1）3,办理保证业务时，如果债券偿付保证的申请人在我行的信用等级为AAA级，且发行的债券是可转债，可免除反担保。（1）

4,办理保证业务时，如申请人用定期存单提供质押，可按照质押率折算后替代同等金额的保证金。（1）

5,对外保证的受益人为中国境外机构或境内外资金融机构。（1）

6,办理保证业务时，如申请人是国际著名跨国公司在国内新设立的控股企业且在我行未获得信用等级，则可提供足额抵（质）押物或第三方保证作为反担保。（1）

7,保证期间，被保证人要求修改保函的，已收取的保证费用可酌情退还。（0）8,银行委托保证的申请材料为委托行出具的保函或备付信用证及有关委托文件。（1）

9,办理对外劳务备用金保证时，应重点审查对外经济合作经营机构的经营情况，交存100%保证金的情况等。（1）

10,如修改保函涉及增减保证金额的，信贷经营部门应及时书面通知会计部门进行相应的会计处理。（1）

信贷证明

单选题

1，《银行信贷证明书》的有效截止日不超过（）确定的施工期限。

A招标书

B协议书

C施工合同答案：a

2,建设银行在出具《银行信贷证明书》之前，（）向申请人收取手续费。

A一次性

B分次

C一年一次答案：a

3,在执行信贷审批授权时，信贷证明的授信金额折算系数为（）。

A 0.5

B 0.75

C 0.25 答案：c

4,信贷证明业务的申请人为（）。

A招标人

B投标人

C监理公司答案：b

判断题(1:正确；0：错误)

1，《银行信贷证明书》项下的承诺金额，由招标人与建设银行协商确定。（0）2，《银行信贷证明书》失效后，经办行信贷经营部门须在失效后2个工作日内及时通知会计部门销记相应的表外科目。（1）

财务顾问业务

单选题

1,下列哪一个不属于按照服务对象对财务顾问业务的分类（d）

A政府财务顾问

B业务财务顾问

C项目财务顾问

D理财顾问

2,财务顾问业务中涉及的会议纪要、往来信函，传真等档案的保管期限为我行与

客户权利义务关系终止之日起（b）

A 3年

B 5年

C 7年

D 2年

3,财务顾问业务中，不属于需保密的文件资料指（d）

A客户经营情况

B商业计划

C往来信件

D客户网上的信息

4,我行在开展财务顾问业务中,应成立项目执行小组.执行小组人员不得少于（c）

A 5人

B 3人

C 2人

D 4人

5,按照我行有关规定,企业财务顾问业务档案管理的原则是: （a）

A逐级建档、分级管理

B按照项目进行管理

C逐级建档、统一管理

D分级建档、统一管理

6,下列选项中,哪个不属于财务顾问的特点（d）

A服务对象的特殊性

B内容多样性

C服务专业性

D具有很强的借鉴性

多选题

1,财务顾问业务人员在向客户提供财务顾问服务中，应坚持哪些原则：（abc）

A中立

B客观

C公正

D有偿

2,企业财务顾问业务具体品种包括: （abcd ）

A投融资顾问

B企业诊断

C资产管理顾问

D债务管理顾问

3,财务顾问的主要市场参与者: （abcde）

A国内外证券公司

B银行

C会计师事务所

D信托投资公司

E律师事务所

4,财务顾问协议至少包括:（abcd）

A服务的内容

B收费方式

C协议期限

D双方的权利与义务

判断题(1:正确；0：错误)

1，机构财务顾问的中的机构客户并不等同于金融机构，而是指除政府和企业外的事业法人或单位（1）

2，按照我行有关规定，二级分行开展企业财务顾问业务不必向一级分行申请，可直接办理。（0）

3，按照我行有关规定，总行公司业务部、房地产金融业务部、金融机构业务部、资产保全部是财务顾问业务的经营部门。（1）

4，我行向客户提供的财务顾问业务会影响客户的最终决策，因此最终决策是由我们与客户一起作出的。（0）

5，在开展财务顾问业务中，为避免发生纠纷，项目信函应由项目负责人统一对外发送。（1）

6，按照我行有关规定，如客户未按时支付财务顾问费用，我行应自其逾期之日起收取罚息，最高不超过每日万分之五。（0）

融资顾问、理财顾问、项目融资、重组顾问

单选题

1,下列选项哪一个不属于项目融资中准股本金的范畴:（c）

A无担保贷款可转换债券

B国家财政拨款

C零息债券

2,下列选项中哪个不是项目融资中的系统风险（d）

A环保风险

B完工风险

C经营维护风险

D政治风险

3,BOT项目融资模式主要用于（b）

A中外合资项目

B公共基础设施建设

C大型外国投资项目

4,BOT 项目融资模式中,项目的最终所有者是（a）

A项目发起人

B项目经营者

C工程公司

5,下列选项中,项目融资的贷款方关注的是（b）

A项目现有的资产价值

B项目的成功与否

C项目发起人的能力

D项目的担保

6,下列选项中,哪个不属于项目融资中汇率风险管理的方法（a）

A投保

B掉期

C与结算银行签定远期合同

D项目当地政府给予的补偿

7,下列选项中,哪个不属于对债务资金的描述（c）

A债务资金包括本国资金市场和外国资金市场两个部分

B是安排项目融资资金结构的核心

C不可以由出口信贷机构提供

D一般是中长期贷款

8,按照我行有关规定,企业财务顾问的办理分为2个阶段.下列哪个属于承办阶段的工作: （d）

A向客户营销财务顾问业务

B受理客户需求

C正式立项

D项目争办

9,在BOT融资模式中,下列哪个文件是安排融资的基础（c）

A工程承包合同

B原材料供应合同

C特许权协议

D合资协议

10,下列哪个选项不属于对安慰函的描述: （c）

A是项目主办方或政府向贷款人发放的

B是信用担保的形式之一

C具有法律约束力

D是对项目经营的支持

11,下列哪个不属于重组顾问的工作范畴: （b）

A为涉及企业产权变动的事项提供咨询

B提供并购融资

C提供资产重组咨询服务

D为企业资源优化提供咨询

12,项目融资中的敏感性分析是指分析企业和项目对影响（a）变动的因素的敏感性.

A收入

B价格

C销量

D利润

13,融资顾问的核心工作是（c）

A投资结构设计

B参与融资谈判

C融资方案设计

D财务评价

14,项目融资中的最主要资金提供者是: （d）

A商业银行

B世界银行

C项目发起人

D投资银行

多选题

1，融资顾问中风险分析的主要内容包括:（abd）

A信用风险分析

B完工风险

C敏感性分析

D环保

2，理财顾问的主要内容包括（ac）

A税收方案设计

B资产组合设计

C财务战略制定

D企业资产重组的咨询

3，项目完工风险主要包括: （abc）

A不能完工风险

B完工延迟风险

C成本超支风险

D设计不合理

4，财务顾问协议至少包括: （abcd）

A服务的内容

B收费方式

C协议期限

D双方的权利与义务

5，融资顾问中融资方案设计的工作主要包括: （abcd）

A决定融资总额

B制定融资到位时间表

C确定资金构成

D落实资金来源

6，下列属于敏感性分析的描述是: （abc）

A是经济可行性分析的重要部分

B可以提高决策准确性

C是定量分析

D是项目财务可行性的一部分

7，下列哪些属于项目清偿能力的指标（acd）

A资产负债率

B内部回报率

C债务覆盖率

D资源覆盖率

判断题(1:正确；0：错误)

1,项目融资中,项目发起人可以是一家公司,也可以是很多与项目有关的公司构

成的企业集团,甚至是与项目没有直接利益关系的实体.（1）

2,和一般商业贷款一样,项目融资的贷款方更关注项目现有的资产价值,而不是项目的成功与否. （0）

3,项目融资中的系统风险是指与项目东道国的客观政治、经济环境相关的风险。（0）

4,项目融资中，完工担保一般由项目能源供应商提供。（0）

承兑业务

单选题

1，按会计核算的归属划分，信贷业务可分为表内信贷业务和表外信贷业务。以下哪种业务属于表内信贷业务（a）

A商业汇票贴现

B商业汇票承兑

C保证

D信用证

2，根据有关规定企业签发的商业汇票的最长期限为（b）

A 3个月

B 6个月

C 9个月

D一年

3，我行承兑的每张商业汇票最大金额为（b）

A 500万元人民币

B 1000万元人民币

C 2000万元人民币

D 5000万元人民币

4，与其他信贷业务相比，银行承兑汇票的主要特点是，必须以（）为基础，并在交易合同中注明以银行承兑汇票为结算工具和方式（a）

A真实合法的商品、劳务交易

B公平交易的原则

C效益最大化的原则

D风险可控的原则

5，信贷业务经办人员应在银行承兑汇票签开后（ c ）进行一次跟踪检查

A 每10天

B 每半个月

C 每月

D 每季度

6，信贷经办人员应在银行承兑汇票到期前（ b ），查看出票人在我行开立帐户的存款情况，如款项不足以支付票款的，要以到期通知书的方式督促出票人将款项划转至我行

A 3天

B 5天

C 7天

D 10天

7，银行承兑汇票背书转让时的金额如何确定？（b）

A以票面金额为准

B以实际结算金额为准

C双方协商

8，下列哪种情况可以开具现金银行汇票？（a）

A 收款人和付款人都是个人

B收款人和付款人都是企业

C收款人是个人，付款人是企业

D收款人是企业，付款人是个人

9，在银行承兑汇票到期后，出票人不能按期足额付款的，对我行垫付资金部分转为出票人在我行的（），并视同（ b ）进行管理

A 正常贷款正常流动资金贷款

B逾期贷款流动资金不良贷款

C 呆滞贷款不良贷款

D呆帐贷款不良贷款

10，质押票据到期后，背书人不能如期履行债务，被背书人可以采取的措施有（c）A质押票据转让

B质押票据贴现

C质押票据委托收款

11，银行承兑汇票提示付款期限是自汇票到期日起（b）内

A 7日

B 10日

C 15日

D 20日

12，按照现行规定，BBB级客户按照不低于票面金额的（b）交存保证金

A 30%

B 50%

C 60%

D 70%

13，在商业汇票承兑业务时，每张承兑汇票按承兑汇票金额的（ b ）向出票人收取承兑手续费

A 0.03%

B 0.05%

C 0.1%

D 0.5%

14，建设银行（a）级客户，确有业务需求的，可申请最高为5000万元的银行承兑汇票业务

A AAA

B AA

C A

D BBB以上

15，（ d ）是有条件的初步承诺，不作为正式承诺贷款的依据，在有关部门审批同意后由（）签发。待项目建议书批准后，根据客户申请，在项目可行性

报告完成后，可直接进行项目评估

A 贷款承诺书信贷审批部门

B贷款意向书信贷审批部门

C 贷款承诺书信贷经营部门

D贷款意向书信贷经营部门;

16，下列属于对单方具有法律约束力的法律文书是（b）

A人民币额度借款合同

B保函

C承兑协议

D抵押合同

17，对于标的为（a）人民币以上重大项目的贷款意向书，各行要上报总行公司业务部备案

A 10亿元

B 15亿元

C 20亿元

D 100亿元;

多选题

1,对客户申请银行承兑汇票的调查应重点针对以下内容（ab）

A审查承兑申请事项是否建立在真实合法的商品、劳务交易基础上

B审查出票人对到期承兑汇票的偿付能力;

C调查客户的股东构成情况;调查客户的固定资产建设情况;

D调查客户的新产品开发情况

2,银行承兑汇票承兑后，业务经办人员应定期对客户有关情况进行检查和分析，其检查重点包括（abd）

A出票人的资金流向

B出票人到期支付汇票资金的能力

C出票人的股东变动情况

D有关该项银行承兑汇票的担保情况

E出票人的对外投资情况

3,建设银行可接受下列财产作为质押（bce）

A明代字画

B银行承兑汇票

C提单

D金首饰

E证券投资基金

4,按照现行规定，下列可以证明交易真实性的材料是（abc）

A交易合同

B增值税发票

C普通发票

D单位证明

属于银行票据挂失止付范围的有（ac）

A已承兑的银行承兑汇票

B未承兑的银行承兑汇票

C填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票

D未填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票;

5,关于汇票，下列说法正确的是（acd）

A汇票分为银行汇票和商业汇票两种

B汇票被拒绝承兑时，可以背书转让

C汇票出票人、背书人、承兑人对持票人都负有连带责任

D见票即付的汇票无需提示承兑

6,票据债务人可以以如下哪些理由对持票人提出抗辩（abcd）

A与票据债务人有直接债权债务且不履行约定义务的

B以欺诈、偷盗等手段取得票据的

C因重大过失取得票据的

D明知票据债务人和出票人之间存在抗辩事由而取得票据的

7,下列属于建设银行表外业务的是（abcd）

A担保业务

B承兑业务

C跟单信用证

D承诺业务

8，下列哪些方式可用于银行承兑汇票的查询查复（abc）

A大额支付系统查询

B传真查询

C银行间同业拆借中心的“中国票据网”查询;

9,商业汇票代保管业务中，下列属于银行的职责范围（ac）

A保管

B票据真伪鉴定

C票面要素审核

D合法性鉴定

判断题(1:正确；0：错误)

1，全额保证金银行承兑汇票业务属于低风险业务，可以不审查贸易背景的真实性（0）

2，按照承兑人的不同，银行汇票可以分银行承兑汇票和商业承兑汇票（0）

3，背书人在票据上记载“不得转让”字样，其后手以此票据进行贴现、质押的，原背书人对后手的被背书人承担票据责任（0）

4，资金结算网络是我行为重要客户开发的系统，总公司与分公司间的承兑汇票业务属于内部资金结算，可以不存在真实的贸易背景。（0）

5，一份承兑协议下可以签发出票日不同的多张银行承兑汇票（0）

6，意向性贷款承诺书是不具有法律约束力的非承诺性文书（1）

7，为客户办理承兑等表外信贷业务不影响我行资产负债项目，因此不视为我行对客户的授信（0）

8，我行办理银行承兑汇票业务时，除AAA级客户外，不同信用等级的客户均应缴存一定比例的保证金，保证金以外的剩余部分仍需提供我行认可的质押担保、抵押担保和第三方保证（1）

9，银行承兑汇票开立后，信贷经办人员应经常查询出票人在我行开立帐户的存款情况（1）

10，以银行承兑汇票质押开具新的银行承兑汇票业务中，用于质押的票据必须是建设银行开具的（0）

短期融资券

单选题

1，2005年5月27日,首批5家企业成功发行短期融资券109亿元,其中建行主承销( )亿元,在市场起步阶段创立了良好的市场形象。（b）

A 50亿元

B 60亿元

C 69亿元

D 70亿元

2,某企业资产100亿，资产负债率为25%，少数股东权益12亿，有5亿可转债尚未到期，该企业最多可发行（a）亿短期融资券。

A 202亿元

B 212亿元

C 232亿元

D 252亿元

3,中国人民银行自受理符合要求备案材料之日起( b)个工作日内,根据规定的条件和程序对金融机构从事融资券承销业务进行备案订可.

A 15

B 20

C 25

D 30

4,要完成短期融资券尽职调查步骤，对建设银行的新客户需要有（c）周以上的调查时间，以确保调查的质量。

A 2

B 3

C 4

D5

5,主承销商应当在融资券发行工作结束后( c )个工作日内,将融资券发行情况书面报告中国人民银行.

A 5

B 7

C 10

D 15

6,《短期融资券信息披露规程》施行（b）年后，发行短期融资券的中央企业应按照规程的规定履行信息披露义务。

A 1

B 2

C 3

D 4

7,中央结算公司应于每个交易日,及时向市场披露上一交易日日终,单一投资人持

有融资券的数量超过该期融资券总托管量(c)的投资人名单和持有比例.

A 20%

B 25%

C 30%

D 35%

8,发行短期融资券的企业应具有稳定的偿债资金来源,最近(a)个会计年度必须盈利.

A 1

B 2

C 3

D 4

9,主承销商不得同时承销( )只或( c )只以上融资券

A 2

B 3

C 4

D5

10具有融资券承销业务资格的金融机构,应当于每年( a )月( )日前向中国人民银行报送上年主承销融资券情况的报告.

A 1, 15

B 3, 15

C 4, 15

D 4, 30

11,企业应在融资券发行日前( b )个工作日,将当期融资券的相关发行材料报中国人民银行备案.

A 3

B 5

C 7

D 9

12,融资券发行人应当在融资券本息兑付日( b )个工作日前,通过中国货币网和中国债券信息网公布本金兑付和付息事项.

A 3

B 5

C 7

D 9

13,主承销商承销短期融资券业务收取的费用不包括：（c）

A 牵头费

B承销费

C代理费

D销售佣金

14,承销业务原始凭证以及有关业务文件、资料、帐册、报表和其他必要的材料应当至少妥善保存（d）：

A一年

B二年

C三年

D五年

15,我行短期融资券尽职调查团队不包括以下哪个部门（b）：

A客户部门

B审批部门

C投行部门

D资金部门

16,以下人员不能担任尽职调查调查人的是（a ）：

A六级客户经理

B五级产品经理

C六级产品经理

D五级客户经理

17,企业应在融资券发行日前（c）个工作日，通过中国货币网和中国债券信息网公布当期融资券的募集说明书：

A 1

B 2

C 3

D 5

18,负责融资券交易日常监测的机构是：（a）

A同业拆借中心

B中央结算公司

C主承销商

D会计师事务所

19,负责依法对融资券的承销行为进行监督管理的机构是：（a）

A中国人民银行

B银监会

C证监会

D会计师事务所

20,从事主承销业务的金融机构应取得全国银行间同业拆借市场成员资格（b ）年以上：

A一年

B两年

C三年

D四年

多选题

1，尽职调查组成人员所指的"三结合"是指：（abd）

A专家

B领导

C中介机构

D业务人员

2，尽职调查的过程控制主要包括：（abd）

A调查过程

B审查过程

C 审核过程

D审定过程

3，承销机构承销融资券,可以采取的方式有：（abc）

A代销

B余额包销

C全额包销

D部分包销

4，参与短期融资券承销的中介机构包括：（acd）

A律师事务所

B公证机构

C会计师事务所

D评级机构

5，尽职调查过程中,对采集的资料采用比较分析法包括：（abcd）

A同类比较

B不同时期比较

C同行业比较

D一致性比较

6，以下人员可能作为尽职调查过程中调查人的是：（abc）

A 5级客户经理

B 6级产品经理

C 5级产品经理

D承销项目组组长

7，开展短期融资券承销业务对我行的意义包括：（abcd）

A扩大中间业务收入

B改善盈利结构

C控制信贷集口度风险

D增强市场定价能力

8，我行在营销短期融资券客户时应满足以下要求：（bcd）

A近三个会计年度盈利

B近三年没有违法行为

C近三年发行融资券没有延迟支付本息情形

D在中华人民共和国境内依法设立的企业法人

9，在短期融资券存续期间,发行人发生以下事项时,应当及时向市场披露：（acd）A经营方针发行重大变化

B发生未能清偿到期债务的违约情况

C发生超过净资产30%以上的重大损失

D涉及发行人的重大诉讼

10，期融资券发行人的（ad）应当保证所披露的信息真实、准确、完整

A董事

B股东

C监事

D法定代表人

判断题(1:正确；0：错误)

1,融资券的投资风险由投资人和主承销商共同承担。（0）

2,融资券只在银行间债券市场交易,不对社会公众发行。（1）

3,企业发行融资券实行余额管理,待偿还融资券余额不超过企业净资产的40%。（1）

4,尽职调查报告的复核性审核是审定的关键点。（1）

5,近三年内进行过信用评级并有跟踪评级安排的公司可以豁免信用评级。（0）6,融资券发行利率或发行价格由中国人民银行和承销机构协商决定。（0）

7,融资券的结算应通过中央结算公司或主承销商认可的机构进行。（0）

8,主承销商不得同时承销三只或三只以上融资券。（0）

9,融资券发行人发生超过净资产百分之五以上的损失时，应当及时向市场披露。（0）

10,融资券存续期间，作为上市公司的发行人可以豁免定期通过中国货币网披露每季度的财务报表。（1）

工程造价咨询

单选题

1，国家部委或大型企业集团委托的巨额投资审查（a），可与建行总行直接协商费率标准，但应遵循综合效益大于成本支出的原则。

A20亿元以上;

B30亿元以上;

C40亿元以上

2，建设银行造价咨询业务的由来时间是(a )。

A 1954年9月

B 1979年8月

C 1994年3月

D 2004年9月; 3，建设工程造价咨询业务范围不包括：（b）

A建设项目可行性研究经济评价、投资估算;

B建设工程投资进度控制

C建设工程实施阶段工程招标标底、投标报价的编制和审核

D工程量清单的编制和审核;提供工程造价信息服务

4，建设工程索赔的性质是：（a）

A经济补偿行为

B惩罚行为

C工程承包中不正常现象

5，项目财务评价指标按（a），可分为静态评价指标和动态评价指标。

A是否考虑资金时间价值

B指标的性质

C指标的主次

6，建设工程项目竣工结算是由（a）编制。

A承包商

B咨询机构

C建设单位

7，项目财务评价中，敏感性分析的动态评价指标是（b）。

A资产负债率

B财务内部收益率

C投资利润率

8，工程造价鉴定委托人是（c）。

A业主

B承包商

C法院或仲裁委员会

9，招标人采用邀请招标方式的，应当向( a )具备承担招标项目的能力、资信良好的特定的法人或者其他组织发出投标邀请书。

A 三个以上

B二个以上

C五个以上

10，依法必须进行招标的项目，其评标委员会由招标人的代表和有关技术、经济等方面的专家组成，成员人数为( b )单数，其中技术、经济等方面的专家不得少于成员总数的三分之二。

A 九人以上

B 五人以上

C 七人以上

多选题

1，建设工程招标代理业务范围包括：（abcd）

A协助招标人办理项目报建;

B协助招标人审查投标人资格

C协助招标人编制工程标底文件

D其它与工程招标相关的代理咨询服务

2，提供建设工程项目标底编制服务时，其咨询费按标底造价的（ ab）计取。

A 2%

B 1%-3%

C 5%-10%;

3,投资估算可以作为（abcd）工作的一部分。

A投资机会研究

B项目建议书

C可行性研究

D项目评审

4，项目财务静态评价指标包括（abc）。

A投资回收期

B借款偿还期

C财务比率

D财务内部收益率

5，设计概算可分为（abc）。

A单位工程概算

B单项工程综合概算

C建设项目总概算

6，建设工程的招标方式可分为（ab）。

A公开招标

B邀请招标

C议标

7，建行工程造价服务的作用是（abc）。

A增加建行中间业务收入

B帮助建设单位用好管好资金

C在银行资产负债业务中发挥评估、审查、监控的作用，防范贷款风险

8，我国建设工程价款的主要结算方式有（abcd）。

A按月结算

B分段结算

C竣工后一次结算

D结算双方约定的其他结算方式

9，建设银行要求各级行开展造价咨询业务时,应（abc）。

A严格执行国家的有关法律、法规、政策的行业标准

B遵循科学、客观、公正的原则

C为客户提供规范化、标准化的优质服务

10,财务评价中，属盈利能力分析的基本报表是（bcd）。

A资产负债表

B自有投资现金流量表

C损益表

D全部投资现金流量表

判断题(1:正确；0：错误)

1,贷款抵押物评估应遵循安全性和保守性原则。（1）

2,建设银行自1996年试点开拓资产估价业务，经数年经营，业务发展迅速。（1）3,工程造价咨询服务中对于受业主委托进行工程项目预、结算审查时，对审查结果只需咨询机构与施工单位会谈定案确定。（0）

4,工程建设监理是指受业主委托对工程质量、进度目标实施有效控制。（0）

5,工程造价咨询作为监控固定资产贷款风险的有效工具，日益得到国内外商业银行的广泛认同。（1）

6,项目可行性研究是项目建议书批准前，对投资项目合理性及可行性进行全面分析、论证。（0）

7,工程造价咨询服务是站在客观、公正的立场，维护各方的合法经济利益。（1）8,招标人必须委托招标代理机构办理招标事宜。（0）

9,工程项目实施阶段控制造价必须抓住预算、招标、合同管理、索赔、工程预付款确定、工程进度款确定、工程保修款确定、工程结算等工作环节。（0）

10,工程造价咨询业务实行持证上岗制度。（1）

资金证明

判断题(1:正确；0：错误)

1，客户可向建设银行开户行会计部门申请开具存款证明。（0）

2，银行出具的资金存款证明只证明客户在证明日银行营业终了时的存款情况，包括人民币和外币存款情况。（1）

3，开立单位存款证明属于见证类中间业务，不涉及资金收付。（1）

4，为个人客户开立存款证明每笔收取手续费20元，为公司客户开立存款证明的