《金融机构的法律风险防控》课程纲要

《金融机构的法律风险防控》课程大纲

【时间：1-2天】

【课程收益】

当前经济增速放缓，社会信用整体环境有进一步恶化的趋势，众多受信人及担保人，千方百计拖延还款或摆脱担保责任，甚至出现了个别成功“合法脱保”的案例；个别银行由于贷前及贷后管理不到位，出现了授信脱保和执行难等问题。金融机构不良贷款及坏账不断增加，银行的信贷风险呈现不断增大的趋势。

【听课对象】

商业银行中、高层管理人员；信贷业务及不良资产清收一线实操人员。

【授课风格】

通俗易懂：擅长将枯燥的法律规定及真实案例讲的通俗易懂、感染力强；

案例丰富：用案例启发、用事实说话，法律问题深入浅出；

实战实用：24年律师执业经历，10年的职业讲师实践，6年银行法律顾问团队一线实操处理经验。

【课程大纲】

一、银行经营管理中的法律风控

1、银行管理者的作用是什么？

2、银行经营管理中常见的法律关系

3、银行经营管理中常见法律问题和风险

二、合同法与银行法律风险防控

1、签订合同的目的

2、合同的本质是什么

3、合同成立的条件

4、《合同法》对表见代理的具体规定

5、合同的八大主要条款

【案例】ATM的储蓄存款合同

6、合同主要条款约定不明确时的六大解决方法

【案例】尘封20年的存单重见天日

7、借款合同的十大主要内容条款

【案例】银行是否应该支付400万元

8、合同的解除的五种条件

【案例】房屋抵押贷款引发的纠纷

9、合同履行的四大原则

【案例】凭伪卡和正确密码取现谁之错

10、非违约方防止损失扩大的四大义务

三、担保法与银行法律风险防控

1、担保的三大类型

2、担保合同效力的法律适用

3、银可以抵押的标的物

【案例】抵押的公寓被拍卖，钱如何分？

4、物权法允许重复抵押

【案例】这样的《反担保书》有效吗？

5、最高额抵押金额

6、质押的条件、权利

7、应收账款质押登记办法

8、抵押、质押和留置并存时的处理

【案例】养鸡专业户的烦恼

四、诉讼法与银行法律风险防控

1、诉讼的五大决策

2、诉讼的三大目标

3、诉前财产保全及诉讼财产保全

【案例】584万的住房抵押贷款谁来还？

五、消费者权益保护法与银行法律风险防控

1、消费者的九大权利

2、经营者的八大义务

【案例】ATM取款机上的三只眼惹祸了

【案例】1米线上的抢劫

3、金融消费者权益保护的法律体系

4、银行业金融机构的五大行为准则

5、金融消费者权益存在的主要问题

6、金融商品的特殊性

7、《消费者权益保护法》的规定

8、全流程视角的合规要点

9、对银行产品设计的要求

10、理财产品宣传的五大合规要点

11、销售文件合规要点

12、理财产品销售的十大禁止性规定

六、银行经营管理中常见法律风险

1、存款被冒领的风险及其防范

2、经营场所中对客户的安全保障

3、协助查询、冻结、扣划操作

4、楼宇按揭贷款业务中法律风险

5、借新还旧贷款中担保的风险防范

6、权利质押担保的法律风防范

7、房地产转让、租赁抵押权实现

8、资产保全

9、企业破产与银行债权的保全

10、《公司法》与银行授信风险防范

11、《物权法》后担保制度的变化