2017证券从业资格考试金融基础3(题目)
证券金融基础3（题目）
一、单选题
1.下列关于我国创业板的说法，错误的是（）。
A促进创业板投资良性循环
B将发挥对高科技企业“助推器”的功能
C强化以市场为导向的资本约束机制
D有效降低我国金融市场非系统性风险
2.政府债券市场上最主要的融资和投资工具是（）。
A城投债
B国债
C信用债
D中央银行票据
3.（）是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。
A法人股
B国家股
C社会公共股
D外资股
4.H股、N股、S股等属于（）。
A红筹股
B境内上市外资股
C境外上市外资股
D社会公众股
5.股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，称为（）。
A法人股
B国家股
C社会公众股
D外资股
6.股票是一种资本证券，属于（）。
A风险资本
B实物资本
C虚拟资本
D真实资本
7.（）负责监督证券公司按期足额缴纳证券投资保护基金及报送有关证券交易的财务、业务等管理信息和资料。
A证券投资者保护基金有限责任公司
B中国证券监督管理委员会
C中国证券交易所
D中国证券业协会
8.关于公募基金，下列说法中错误的是（）。
A募集的对象通常是不固定的
B一般投资于衍生金融工具等高风险产品
C运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管
D最小金额要求较低，且投资者众多
9.（）股东除了可按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股票股东一起参与本期剩余盈
A参与优先股票
B可赎回优先股票
C可转换优先股票
D累积优先股票
10.我国证券交易所采用的交易方式为（）。
A经纪制
B专家经纪人制
C自助方式
D做市商制
11.证券市场监管原则中，（）要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。A诚信原则
B公开原则
C公平原则
D公正原则
12.证券金融公司应当自每月结束之日起（）个工作日内，向中国证监会报送月度报告。
A10
B3
C5
D7
13.目前，上市开放式基金（LOF）的交易在（)进行。
A登记结算公司
B上海交易所
C深圳交易所
D指定代销网点
14.关于股票的永久性，下列说法错误的是（）。
A股票持有者可以出售股票而转让其股东身份
B股票的有效期与股份公司的存续期间相联系。两者是并存的关系
C通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷
D永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的
15.证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入（）。
A净资本
B净资产
C注册资本
D总资本
16.普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金成为股份公司().
A次级资本
B负债
C虚拟资本
D注册资本
17.贝塔系数（β）的绝对值越大，表明组合对市场指数的敏感性（）。
A不确定
B无关
C越强
18.港股通交易以港币报价，投资者以（）交收。
A港币
B美元
C欧元
D人民币
19.证券公司直接为投资者开立（）。
A清算账户
B银行账户
C证券账户
D资金结算账户
20.下列（）经济现象会引起股票市场的行情看涨。
A财政部宣布提供资金用于基础设施建设
B公司连年亏损
C宏观经济发展数据低于预期
D人民币汇率上升
21.关于境外上市外资股，下列说法正确的是（）。
AH股是指注册地在我国内地，上市地在我国香港的外资股，不属于境外上市外资股
B公司向境外上市外资股东支付股利及其他款项，以外币计价和宣布，以人民币支付
C它采取无记名股票形式
D以人民币标明面值，以外币认购
22.在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。
A首日上市的证券
B已上市A股
C已上市B股
D已上市基金
23.港股通总额账户可用余额计算公式为（）。
A总额度余额=总额度+买入成交总金额+卖出成交对应的买入总金额
B总额度余额=总额度+买入成交总金额-卖出成交对应的买入总金额
C总额度余额=总额度-买入成交总金额+卖出成交对应的买入总金额
D总额度余额=总额度-买入成交总金额-卖出成交对应的买入总金额
24.关于连续竞价，下列说法错误的是（）。
A开盘集合竞价期间未成交的买卖申报，自动进入连续竞价
B能成交者予以成交，不能成交者等待机会成交
C上海证券交易所规定，连续竞价期间未成交的买卖申报，自动进入收盘集合竞价
D在无撤单的情况下，委托当日有效
25.运行独立、检察独立、代码独立、（)是深交所中小企业板块总体设计的“四个独立”。A挂牌独立
B规格独立
C价格独立
D指数独立
26.我国企业债券的发展大致经历了四个阶段，机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者出现在（）。
A发展期
C再度发展期
D整顿期
27.某股票即时揭示的卖出申报价格和交易数量分别为：15.60元、1000股，15.50元、800股，15.35元、100股；即时揭示的买入申报价格和交易数量分别为：15.25元、500股，15.20元、1000股，15.15元、800股，若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统，价格为15.50元、600股，该委托的交易数量情况可能为（）。
A买入价格为15.35元、成交数量为100股，买入价格为15.50元、成交数量为500股
B买入价格为15.35元、成交数量为200股，买入价格为15.50元、成交数量为300股
C买入价格为15.35元、成交数量为200股，买入价格为15.50元、成交数量为400股
D买入价格为15.35元、成交数量为500股，买入价格为15.50元、成交数量为100股28.关于系统性风险的描述，正确的是（）。
A可以通过分散性投资来抵消
B信用风险属于系统性风险
C与非系统风险一道构成证券投资总风险
D指对某个行业的证券产生影响的风险
29.证券登记结算公司的设立条件中，对自有资金的要求是不少于人民币（）亿元。
A2
B3
C4
D5
30.2005年12月，（）在银行间市场发行了第一期资产证券化产品。
A中国工商银行和国家开发银行
B中国建设银行和国家开发银行
C中国银行和中国工商银行
D中国银行和中国建设银行
31.过户费的一部分属于（）的收入，一部分由证券公司留存，由证券公司在同投资者清算交收时代为扣缴。
A证券监督管理委员会
B证券交易所
C证券业协会
D中国结算公司
32.风险控制指标体系和风险监管制度的核心是（）。
A固定资本
B净资本
C流动资本
D注册资本
33.（）是最复杂而且种类较多的金融衍生产品，由于他们具有较好的结构性，在风险管理和产品开发设计中得到广泛应用。
A金融互换
B金融远期
C期货和期货类衍生产品
D期权和期权类衍生产品
34.未进行股权分置改革或者已进入改革程序但尚未实施股权分置改革方案的股票,在股名前
AD
BN
CS
DW
35.全国中小企业股份转让系统又称（）。
A创业板
B二板市场
C新三板
D中小企业板
36.证券由卖方向买房转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于（）。
A成交
B过户
C交收
D清算
37.我国证券交易所的决策机构是（）。
A会员大会
B监察委员会
C理事会
D总经理办公室
38.证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行（）披露。
A财务信息公开
B基本信息公开
C基本信息公示和财务信息公开
D所有内部信息公开
39.关于委托指令的分类，说法错误的是（）。
A根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出委托
B根据委托订单的数量，有整数委托和零数委托
C根据委托目的，有停止损失委托和停止损失限价委托
D根据委托时效限制，有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托、收市委托40.一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是（）。A国际债券
B欧洲债券
C外国债券
D亚洲债券
41.我国尚未完成股权分置改革的公司股票，股票名称加()标记。
AC
BN
CS
DST
42.（）可以使大量回购债券不被冻结，从而提高债券的利用效率。
A封闭式回购
B开放式回购
C开放式回购和封闭式回购
D质押式回购
43.募集新资金及首次发行证券的市场是（）。
A场外市场
B初级市场
C交易市场
D主板市场
44.报价驱动市场是一种连续交易商市场，或称（）。
A订单驱动市场
B经纪商市场
C竞价市场
D做市商市场
45.一般来讲，政府债券与公司债券相比（）。
A公司债券风险大，收益低
B公司债券风险小，收益稳定
C政府债券风险大，收益高
D政府债券风险小，收益稳定
46.中国证券业协会是证券业自律性组织，是（）。
A公益法人
B企业法人
C社会团体法人
D事业单位法人
47.信用债券也被称为（）。
A保证债券
B抵押债券
C无担保债券
D质押债券
48.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。A10%
B20%
C30%
D40%
49.证券投资基金是通过公开发售（）募集资金。
A基金份额
B理财产品
C企业债券
D有价证券
50.《证券发行与承销管理办法》第十八条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向（）股东配售，且配售比例应当相同。
A股权登记日登记在册的
B目前登记在册的所有
C配售当日登记在册的
D全部股东
51.交易型开放式指数基金的特征包括（）。I.被动投资的指数型基金；II.独特的实物申购、赎回机制；III.独特的现金申购、赎回机制；IV.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
BI、II、III
CI、II、IV
DII、IV
52.短期融资券发行前的信息披露，发行文件至少应包括（）。I.发行公告；II.募集说明说；III.信用评级报告和跟踪安排；IV.法律意见书。
AI、II、III、IV
BI、II、IV
CI、III
DII、III、IV
53.证券投资人投资证券的目的包括（）。I.赚取市场的差价；II.促进公共事业；III.获取高于银行利息的收益；IV.参与公司管理。
AI、II、IV
BI、III
CI、III、IV
DII、III、IV
54.《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引》适用于在证券交易所市场开展纳入多边净额结算的质押式回购业务所涉质押品，其中符合资格条件的信用债券包括（）。I.企业债券；II.分离交易的可转换公司债券中的公司债券；III.政府债券；IV.公司债券AI、II、III
BI、II、III、IV
CI、II、IV
DIII、IV
55.证券市场的形成得益于（）。I.社会化大生产；II.商品经济的发展；III.股份制的发展；IV.信用制度的发展。
AI、II、III
BI、II、III、IV
CI、II、IV
DII、III、IV
56.场外交易市场，即业界所称的OTC市场，它主要由（）组成。I.柜台市场；II.第三市场；III.第四市场；IV.二级市场
AI、II、III
BI、II、IV
CI、III、IV
DII、III、IV
57.关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（）。I.同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的；II.我国股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额或低于票面金额；III.无面额股票也称为比例股票；IV.无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例AI、II、III、IV
BI、II、IV
CI、III、IV
DII、IV
58.目前财政部代理发行地方政府债采取（）的方式。I.合并名称；II.合并价格;III.合并发行；IV.合并托管。
BI、II、III、IV
CI、III、IV
DIII、IV
59.金融衍生工具的发展动因包括（）。I.避险；II.金融自由化；III.金融机构的利润驱动；IV.新技术革命
AI、II、III、IV
BI、II、IV
CII、III、IV
DIII、IV
60.下列行为中，可能引发操作风险的有（）。I.员工操作失误；II.系统存在缺陷；III.物价水平波动；IV.外部事件
AI、II、III
BI、II、III、IV
CI、II、IV
DII、III、IV
61.选择沪深300指数作为中国金融期货交易所首个股票指数期货标的的原因在于（）。I.沪深300指数市场覆盖率高，主要成分股权重比较分散，有利于防范指数操纵行为；II.沪深300指数成分股涵盖10个行业，各行业公司流通市值覆盖率相对均衡，使得该指数能够较好地对抗行业的周期性波动；III.沪深300指数每日价格最大波动限制较为宽松，有利于投资者获得更为丰厚的回报，能够有效地提高投资者的操作积极性；IV.沪深300指数的编制吸收了国际市场成熟的指数编制理念，采用自由流通股本加权、分级靠档、样本调整缓冲区等先进技术，具有较强的市场代表性和较高的可投资性，有利于市场功能发挥和后续产品创新
AI、II、III
BI、II、IV
CI、III、IV
DII、III、IV
62.在我国，资产证券化发起人除了商业银行和企业外，（）均可成为新的发行或承销主体。
I.资产管理公司；II.证券公司；III.保险公司；IV.信托投资公司
AI、II
BI、II、IV
CI、III、IV
DII、III、IV
63.金融风险的特点包括（）。I.确定性；II.周期性；III.可管理性；IV.扩散性
AI、II、III
BI、II、IV
CI、III、IV
DII、III、IV
64.根据举借债务和对筹措资金使用方向的规定，国债可分为（）。I.赤字国债；II.建设国债；III.战争国债；IV.特种国债
AI、II
BI、II、III、IV
CI、III、IV
DII、III、IV
65.储蓄式国债与记账式国债的区别包括（）。I.发行对象不同；II.承办机构不同；III.流通或变现方式不同；IV.到期前变现收益预知程度不同
AI、II、III、IV
BI、II、IV
CI、III、IV
DIII、IV
66.股票价格指数的计算方法有（）。I.简单算术股价指数；II.加权股价指数；III.修正股价指数；IV.平均股价指数。
AI、II
BI、II、III、IV
CII、III
DIII、IV
67.在上海证券交易所市场，投资者需要通过托管券商领取的收入包括（）。I.红利；II.股息；III.债息；IV.债券兑付款
AI、II、III、IV
BI、III
CII、III
DII、IV
68.证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券（）等证券业务活动提供法律服务。I.发行；II.上市；III.交易；IV.估值
AI、II
BI、II、III
CI、III、IV
DII、III
69.下列选项中，QDII基金可以投资的有（）。I.美国存托凭证；II.公司债券；III.住房按揭支持证券；IV.贵金属
AI、II、III
BI、II、III、IV
CII、III
DII、III、IV
70.证券交易所的组织形式大致可以分为（）。I.公司制；II.会员制；III.经纪制；IV.混合制AI、II
BI、IV
CII、III、IV
DIII、IV
71.投资基金面临的风险为（）。I.市场风险；II.管理能力风险；III.技术风险；IV.巨额赎回风险
AI、II
BI、II、III、IV
CI、III、IV
DII、III
72.开展债券回购交易业务的主要场所为（）。I.上海证券交易所；II.深圳证券交易所；III.全国银行间同业拆借中心；IV.OTC市场
AI、II、III
BI、II、IV
CI、III、IV
DII、III、IV
73.下列关于国际债券的说法中，正确的是（）。I.外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销；II.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多；III.欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异；IV.欧洲债券由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同时承销
AI、II、III
BI、II、IV
CI、III、IV
DII、III、IV
74.下列关于股东权利的表述，正确的是（）。I.股份公司召开股东大会，普通股票股东享有出席会议的平等权利；II.普通股票股东与优先股股票股东享有平等的表决权；III.股东出席股东大会，所持每一股份都有一表决权；IV.股东大会作出决议，必须经过出席会议的股东代表所持表决权的2/3以上通过
AI、II
BI、III
CII、IV
DIII、IV
75.金融机构向中央国债登记结算有限责任公司申请开立债券托管账户，应提交的材料包括（）。I.企业法人营业执照副本复印件；II.相关金融业务许可证副本复印件；III.《全国银行间债券市场回购主协议》的签署文件；IV.商业银行分行还应提供其总行的债券交易授权书AI、II、III
BI、II、III、IV
CI、II、IV
DIII、IV
76.金融期货与金融期权的区别包括（）。I.基础资产不同；II.现金流转不同；III.盈亏特点不同；IV.履约保证不同
AI、II
BI、II、III、IV
CI、II、IV
DII、IV
77.参加证券业从业人员资格考试的人员须满足的条件包括（）。I.年满18周岁；II.具有大专以上文化程度；III.完全民事行为能力人；IV.具有证券行业实习经历
AI、II、III
BI、II、IV
CI、III
DII、III、IV
78.下列属于记账式国债承销程序的是（）。I.招标发行；II.债权托管；III.分销；IV.远程投标AI、II、III
BI、II、III、IV
CI、III、IV
DII、IV
79.证券公司从事自营业务，其投资的范围包括（）等上市证券以及证券监管机构认定的其
他证券。I.股票；II.基金；III.国债；IV.公司或企业债券
AI、II、III、IV
BI、II、IV
CI、III
DII、III、IV
80.关于证券业协会的职责，下列说法正确的是（）。I.对违反法律、行政法规或证券业协会章程的行为给予纪律处分；II.负责证券业从业人员资格考试和执业注册；III.制定证券业执业标准和业务规范；IV.负责对上市公司股东名册进行登记。
AI、II、III
BI、II、III、IV
CI、IV
DII、III、IV
81.台湾股价指数主要包括（）。I.发行量加权股价指数；II.产业分类股价指数；III.台湾50指数；IV.综合股价平均数
AI、II
BI、II、III、IV
CI、III、IV
DII、III、IV
82.下列属于政府债券的是（）。I.中央政府债券；II.地方政府债券；III.公债；IV.企业债券
AI、II、III
BI、II、III、IV
CI、II、IV
DIII、IV
83.证券公司是证券市场投融资服务的提供者，其中为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务有（）。I.证券发行；II.上市保荐；III.代理证券买卖；IV.资金存取
AI、II
BI、II、III
CI、IV
DII、III、IV
84.企业集团财务公司发行金融债券的条件包括（）。I.财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%；II.财务公司设立2年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期；III.近3年无重大违法违规记录；IV.申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足
AI、II、III
BI、II、III、IV
CI、III、IV
DII、III、IV
85.我国证券自律管理机构包括（）。I.证券交易所；II.证券业协会；III.全国中小企业股份转让系统有限责任公司；IV；证券投资者保护基金有限责任公司。
AI、II
BI、II、III、IV
CII、III、IV
DIII、IV
86.保证公司债券的担保人可以是（）。I.政府；II.信誉好的银行；III.发行人自身；IV.举债公司的母公司。
AI、II、III
BI、II、III、IV
CI、II、IV
DIII、IV
87.债券与股票的区别有（）。I.权利不同；II.目的不同；III.收益不同；IV.期限不同
AI、II、III
BI、II、III、IV
CI、II、IV
DIII、IV
88.记账式国债的承销程序包括（）。I.招标发行；II.远程投标；III.债权托管；IV.分销
AI、II、III、IV
BI、II、IV
CI、III
DII、III、IV
89.下列关于欧洲债券的说法，正确的是（）。I.也称为无国籍债券；II.以发行市场所在国的货币为面值；III.在美国发行的欧洲债券称之为扬基债券；IV.票面使用的货币，一般是可自由兑换货币
AI、II、III
BI、II、III、IV
CI、IV
DII、III、IV
90.下列关于普通股股东表决权的说法，正确的是（）。I.普通股股东对公司重大决策参与权是平等的；II.股东每持有一份股份，就有一票表决权；III.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定；IV.普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权
AI、II、III
BI、II、III、IV
CI、II、IV
DII、IV
91.公开募集基金的基金管理人职责终止的情形有（）。I.被依法取消基金管理资格；II.被基金份额持有人大会解任；III.依法解散；IV.被依法撤销。
AI、II
BI、II、III
CI、II、III、IV
DIII、IV
92.QDII可用于投资（）。I.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具；II.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；III.与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品；IV.远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品
AI、II
BI、II、III、IV
CII、III、IV
DIII、IV
93.金融期货的交易制度主要包括（）。I.集中交易制度；II.大户报告制度；III.限仓制度；IV.每日价格波动限制及断路器规则
AI、II、III
BI、II、III、IV
CI、II、IV
DII、III、IV
94.下列关于基金投资目标的说法，正确的是（）。I.增长型基金是以追求资本增值为基本目标；II.增长型基金以获取当前的最大收入为目的；III.收入型基金以获得当期的最大收入为目的；IV.平衡型基金既注重资本增值又注重当期收入
AI、III
BI、III、IV
CII、IV
DIII、IV
95.简单算术股价指数可以分为（）。I.相对法；II.平均法；III.加权法；IV.综合法
AI、II
BI、II、III
CI、IV
DII、III
96.中国金融期货交易所是由（）共同发起设立的。I.香港交易所；II.上海期货交易所；III.深圳期货交易所；IV.大连商品交易所。
AI、II
BI、II、IV
CII、III
DII、IV
97.发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有（）。I.债券变现能力；II.筹集资金数额；III.资金使用方向；IV.市场利率的变化
AI、II
BI、III、IV
CI、IV
DII、III、IV
98.可交换公司债券的担保物是预备用于交换的股票及其孳息，其中孳息包括（）。I.送股；II.分红；III.派息；IV.资本公积转增股本
AI、II、III
BI、II、III、IV
CI、II、IV
DII、III、IV
99.传统的风险限额管理主要是头寸规模控制，这种管理的主要缺陷是（）。I.不能在各业务部门之间进行比较；II.没有包含杠杆效应；III.没有考虑不同业务部门之间的分散化效应；IV.不能准确地衡量头寸规模控制
AI、II
BI、II、III
CI、III、IV
DII、III、IV
100.股东权利是一种综合权利，股东依法享有的权利包括（）。I.资产收益权；II.对公司财产的直接支配处理权；III.重大决策权；IV.选择管理者权
AI、II、III
BI、II、III、IV
CI、III、IV
DII、III
2017证券从业资格考试 金融基础测试试卷.
证券金融基础1（题目） 一、单选题 1.下列关于证券承销与保荐业务的说法中，错误的是（）。 A保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务 B证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为 C证券发行人负责证券发行的主承销工作 D证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构 2.为保护个人投资者利益，对于部分（）的投资，监管法规要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面知情同意书。 A高风险证券 B股票 C基金 D债券 3.当通货膨胀率升高时，债券的实际收益率（）。 A不变 B不确定 C上升 D下降 4.目前，道—琼斯股价平均数采用（）。 A加权股价平均数法 B加权股价指数法 C简单算数平均数法 D修正股价平均数法 5.在我国，证券托管指投资者将持有的证券委托给（）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务。 A商业银行 B证券公司 C证券监督管理委员会 D证券交易所 6.下列关于公募基金的说法，错误的是（）。 A面向公众公开发售 B募集对象不固定 C投资金额要求低 D相比私募基金，运作上市灵活性较高 7.证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，应当具备（）以上条件。A大学本科 B大学专科 C高中 D中专 8.一般来说，风险最小且收益较为稳定的投资标的是（）。 A公司债券 B股票 C可转换债券 D政府债券
9.在融资租赁中，出租人为承租人购买设备所垫付的资金，要从承租人那里通过（）的方式全部收回。 A贷款 B分红 C股权 D租金 10.下列关于我国创业板的说法，错误的是（）。 A促进创业投资良性循环 B将发挥对高科技企业“助推器”的功能 C强化以市场为导向的资本约束机制 D有效降低我国金融市场非系统性风险 11.在西方货币政策传导机制理论中，用P→W→C→Y表示财富传导机制的传导过程中，其中的C表示的是（）。 A财富 B股票价格 C货币价格 D消费 12.附认股权证的公司债券在行使新股认购权后，债券形态（）。 A随即消失 B依然存在 C转为股票 D自动终止 13.资产证券化起源于（）。 A德国 B美国 C希腊 D英国 14.证券投资基金筹集的资金主要投向（）。 A第三产业 B房地产 C实业 D有价证券 15.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以（）。 A冻结被调查事件当事人的证券账户 B关闭被调查事件当事人的证券账户 C限制被调查事件当事人的证券买卖 D中止被调查事件当事人的证券买卖 16.下列选项中，不属于证券交易所自律管理的是（）。 A对会员进行管理 B对上市公司进行管理 C对证券保荐业务进行管理 D对证券交易活动进行管理 17.关于股票的清算价值，下列说法正确的是（）。
金融学形考参考答案第1章
第一章 1.采取独资、合资或合作等方式在国外建立新企业的绿地投资”属于（）投资 「A.国际间接投资 & B.国际直接投资7 「C.国际金融投资 厂D.国际结算 知识点提示：国际投资的形式。参见教材本章第四节。正确答案是：国际直接投资 2.居民的赤字可以通过以下哪种方式弥补（）。 厂A.购买债券 忘B.消费贷款7 厂C.发行股票 厂D.购买保险 知识点提示：居民赤字的弥补方式。参见教材本章第一节。正确答案是：消费贷款 3.济部门的金融活动及其彼此间的平衡关系可以通过（）来反映。 厂A.资产负债表 厂B.金融机构信贷结构表 忘C.资金流量表 厂D.现金流量表 知识点提示：资金流量表的功能。参见教材本章引言。正确答案是：资金流量表 4.发行股票属于（）融资。 A.外源融资 B.内源融资 C.债务融资 D.债权融资知识点提示：资金筹集方式。参见教材本章第二节。正确答案是：外源融资 5现代社会中，不同的经济部门之间有的总体是盈余的，有的总体是赤字的，他们之间主要通过活动来实现平衡。 A. 金融 B. 财政 C. 救济 D. 调整消费 知识点提示：社会经济主体的金融交易及其关系。参见教材本章引言。正确答案是：金融多选题（每题8分，共5道） 6政府投资对金融活动的影响体现在（）。 ‘ A.政府投资导致的大量货币收支，对货币流通产生了重要影响V B.政府投资股票市场，增加金融市场的流量 C.政府投资需要银行提供贷款，从而增加银行的贷款规模 ‘ D.政府投资带动民间资本，引起整个金融资源的流向发生改变“ ‘ E.政府通过设立主权财富基金，利用外汇储备对国际金融市场产生影响知识点提示：政府投资的影响。参见教材本章第三节。 正确答案是：政府投资导致的大量货币收支，对货币流通产生了重要影响,政府投资带动民间资本，引起
2017年证券从业资格考试证券交易重点
2017年证券从业资格考试证券交易重点 第一章 知识点101（P1-3）：证券交易的概念及原则。 （□证券发行与交易的相互关系在基证券交易是指已发行的证券在证券市场上买卖的活动。 础复习中已有）。 □证券交易的三特征：证券的流动性、收益性和风险性。（不包括期限性）。证券之所以能够流动，是因为它可能带来一定得收益。 新中国证券交易市场的建立始于1986年。1988年我国开放了国库券转让市场。1990年12月19日和1991年7月3日，上交所和深交所先后正式开业。1992年B股在上交所上市。1999年7月1日，《证券法》开始实施。2005年4月启动股权分置试点改革。2006年1月1日，新修订《证券法》开始实施。 □证券交易遵循三公原则： 1、公开原则。信息公开，其核心要求是实现市场信息的公开化。1934年美国《证券交易法》确定。 2、公平原则。□（公平与公正的区别）指参与交易的各方获得平等的机会。交易主体的资金数量、交易能力可能不同，但不能因此而给予不公平的待遇或歧视。 3、公正原则。指公正地对待交易的参与各方。（注意同公平原则的区别，公正原则一般会后公正两字，公平原则一般有公平或平等的字眼） 知识点102（P3-6）：证券交易的种类及方式。 □按照证券交易对象的品种划分，证券交易包括（具体内容包含在基础学习中）： 1、股票交易。在证券交易所进行，称为上市交易;在场外交易市场进行，常见形式是柜台交易。 2、债券交易。 3、基金交易。 4、金融衍生工具交易。包括：权证交易、金融期货交易、金融期权交易、可转换债券交易等。 □根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，证券交易方式有现货交易、远期交易和期货交易。其他有回购交易和信用交易。 1、现货交易。现款买现货。 2、远期交易和期货交易。 3、回购交易。具有短期融资的属性。 4、信用交易。是投资者通过交付保证金取得经纪商信用而进行的交易。主要特征是投资者买卖证券的资金或证券有一部分是从经纪商借入的。我国过去禁止信用交易，但现在可以合法开展融资融券业务。 知识点103（P7-12）：证券交易参与人。 1、证券投资者。分为个人投资者和机构投资者。□买卖证券的基本途径：一是直接自行买卖。如柜台市场。二是经纪商代理。□（可出成多选题）我国规定，证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁
金融学形考参考答案 第9章
章第9 1．之称的国际金融机构是（。有“央行的央行）”国际开发协会A. B. 世界银行 C. 国际清算银行 D. 国际金融公司国际金融机构体系的构成。参见教材本章第一节。正确答案是：国际清算银行知识点提示: ）不是银行类金融机构。下列（2 ． A. 政策性银行商业银行B. C. 投资银行 储蓄银行D. : 银行金融机构的类型。参见教材本章第一节。正确答案是：投资银行知识点提示）是各国主要用于清理银行不良资产的金融机构，其通常在银行出现危机或存在大量3．（不良债权时由政府设立。 A. 证券公司 B. 金融资产管理公司 C. 金融租赁公司 D. 保险公司非银行金融机构的构成。参见教材本章第三节。正确答案是：金融资产管理公司知识点提示: ）专门向较贫穷的发展中国家发放条件较宽的长期贷款的国际金融机构，其宗旨主要（4． 是向最贫穷的成员国提供无息贷款，促进它们的经济发展，这种贷款具有援助性质。选择一项： A. 多边投资担保机构国际金融公司B. C. 国际开发协会 D. 世界银行: 国际金融机构体系的构成。参见教材本章第一节。正确答案是：国际开发协会知识点提示）在原华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上成立，标志着1日，（月年5．194812 新中国金融体系的建立。 A. 中国农业银行 交通银行B. 中国人民银行C. D. 中国银行新中国成立后金融机构体系的建立与发展。参见教材本章第二节。正确答案是：中: 知识点提示国人民银行 6. 根据保险的基本业务类型，可以划分为（）。 A. 再保险公司 B. 商业性保险公司
C. 人寿保险公司 D. 政策性保险公司 E. 财产保险公司 知识点提示:保险公司的类型。参见教材本章第三节。正确答案是：人寿保险公司, 财产保险公司, 再保险公司 7. 证券机构主要包括（）等金融机构。 A. 信托投资公司 B. 财务公司 C. 投资基金管理公司 证券公司D. E. 保险公司投资基金管理公, 知识点提示: 证券机构的类型。参见教材本章第三节。正确答案是：证券公司司按照业务性质分类，可将金融机构分为（）。8. A. 商业性金融机构 政策性金融机构B. C. 股份合作制金融机构 D. 合作制金融机构 E. 公司制金融机构 知识点提示:金融机构的分类。参见教材本章第一节。 知识点提示:非银行金融机构的类型。参见教材本章第一节。正确答案是：商业性金融机构, 政策性金融机构 9. 1994年，适应金融机构体系改革的需要，使政策性金融与商业性金融相分离，我国相继成立了（）政策性银行。 国家开发银行A. 中国进出口银行B. C. 交通银行 D. 中国民生银行 E. 中国农业发展银行
证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案.doc
2017 年证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案 一、单项选择题（本大题共50 小题，每小题 1 分，共 50 分。只有一个选项符合题目要求） 第 1 题证券登记结算制度实行证券（）。 A.代持制 B.实名制 C.代理制 D.经纪制 【正确答案】 B 【你的答案】 【答案解析】证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向 证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。 本题1分 第 2 题所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。 A.20% B.10% C.40% D.30% 【正确答案】 D 【你的答案】 所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该【答案解析】 上市公司股份总数的30%。
本题1分 第 3 题投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的。 A.上海证券交易所或深圳证券交易所 B.中国证券业协会 C. 中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司 D.证券经纪商 【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。 本题1分 第 4 题我国国有资产管理部门或其授权部门持有（），履行国有资产的保值增值和通过 国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。 A.国有股 B.法人股 C.限售股 D.流通股 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。 本题1分 第 5 题在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。 A.已上市 A股
【证券】金融市场基础知识知识点总结
第一章金融市场体系 第一节全球金融体系 考点一金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象，已金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。广而言之，金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。 考点二金融市场的分类 考点三影响金融市场的主要因素 一般来说，影响金融市场发展的因素是多方面的，但最为重要的则是以下五个方面：（1）经济因素 （2）法律因素 （3）市场因素 （4）技术因素 （5）体制或管理因素 考点四金融市场的特点和功能
考点五非证券金融市场的概念和分类 非证券金融市场是指除了证券以外的其他金融工具发行和交易的场所。它包括： 1.股权投资市场。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，及企业（或者个人）购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币、无形资产和其他事物资产直接投资于其他单位，最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。股权投资市场，即实现上述交易过程的市场。 2.信托市场。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。当信托成为一种商业行为后，特别是其特殊的制度优势成为金融业的重要组成部分后，信托这种服务方式的需求和供给的总和就形成了信托市场，也可以说信托服务业实现其价值的领域即为信托市场。 3.融资租赁市场。融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。 考点六全球金融市场的形成及发展趋势
金融学形考答案
形考一：调查一月内人民币汇率变化，分析人民币短期汇率走势及其影响。学习者提交一份一月内汇率变化数据表（限任一自然月），并三言两语概括汇率走势。 日期9 12 13 14 15 16 19 20 21 22 23 26 27 28 29 30 收盘价6.695 6.7459 6.7464 6.7151 6.7254 6.6976 6.6828 6.6767 6.651 6.6849 6.687 6.712 6.7059 6.7157 6.7149 6.6915 10月份人民币对美元汇率数据图 1至8号中国国庆放假没有数据，从上图可以看出，人民币先贬值再生值，到21日又转为小幅贬值，随后又转变为升值。再放眼前月份数据总的来看，可以看出人民币是升值的趋势。人民币升值，可以提高我国的购买力，促进我国对外投资，人民币升值还可以促使中国的产业结构从劳动密集型向高附加值为主的方向转化。人民币的升值可以为人民币走向世界打下基础，升值后的人民币会给世界人民带来信心，之后人民币成为国际流通货币将是水到渠成的事。从短期效应来看是有利的。毕竟在相同的货币价值下，老百姓能买的东西多了。但从长远看，不利于我国的经济发展。最明显的就体现在如上所说的进出口贸易方面。国家不会让人民币过快或过高的升值，最近已经调低了相应的外汇远期报价，以降低升值预期。但是，人民币升值得趋势不会变，原因有四：一是美元相对贬值；二是国际短期资本的大量流入；三是出口的大幅增长与经常项目的大量逆差；四是在投资与出口推动下的经济增长。 首先，从中央经济工作会议的内容来看，中央政府把经济工作的重点放在让住房回归居住功能，及如何防范金融风险上。而要做到这两点一是要让中国的房地产市场转型，由投机炒导的住房市转型为以消费为主导的住房市场。对此，尽管政府职能部门一直在说，要鼓励居民的住房消费，但是对2016年房地产市场热点城市来说，如果不挤出房地产泡沫，不让房价下跌，而要保持房价稳定，要想让中国的房地产市场转型或回归到居住功能简直是天方夜谭，根本就不可能。而让中国的房地产市场转型，让房价下跌必然会在短期内冲击2018年GDP增长。根据今年中央经工作会议的精神，预计中央政府可能会放弃既定的经济增长目标，让GDP增长目标在6.5%以下，长痛不短痛。如果这样房地产化经济将会调整，而房地产化经济短期调整必然会对GDP的增长带来冲击，而这种短期冲击也会对人民币汇率产生较大的影响，人民币的贬值预期有可能在这过程中得以强化。二是中央政府要防范金融体系的系统性风险，金融市场的去杠杆可能是2018年货币政策的主要倾向。对此，尽管中央经济工作会议强调2018年仍然保持货币政策的稳健性，是这种稳健性与2017年货币政策相比，会处于偏紧的态势。在这种偏紧的货币政策下，有些资产泡沫可能会引爆。如果这种情况发生，人民币汇率同样可能处于贬值的劣势地位。三是当前中国防范金融风险的底线思维，尽管可以让中国货币政策当局及政府成为金融市场的主动监管者及参与者，可缓解金融
2017年证券从业考试模拟真题及答案(内部资料)
2017年证券从业考试模拟真题及答案汇总 (内部资料) 一、单选题(每题0.5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。) 1. 证券在流动中存在着因其价格变化而给( )带来损失的风险。 A.发行者 B.持有者 C.管理者 D.中介人 2. 证券回购市场属于( )。 A.货币市场 B.资本市场 C.中期资金市场 D.长期资金市场 3. 在我国，证券交易所是经( )批准设立的。 A.中国证监会 B.国务院 C.中国人民银行 D.全国人民代表大会 4. ( )将产生证券交易的合规风险。 A.提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易 B.证券公司对市场变化把握不准，决策或操作失误 C.证券公司管理不善 D.客户开立账户时未按规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好 5. 境内自然人申请开立B股账户，需先开立( )。 A.A股资金账户 B.H股账户 C.A股账户 D.B股资金账户
B.1988 C.1990 D.1992 7. 下列哪项不是证券交易过程中应当遵循的基本原则( ) A.公开 B.公平 C.公正 D.高效 8. 投资者发出委托指令的形式不能以( )的形式出现。 A.口头委托 B.书面委托 C.电话委托 D.电脑委托 9. 目前，世界上各证券交易所的订单匹配原则普遍使用( )原则作为第一优先原则。 A.时间优先 B.价格优先 C.客户优先 D.数量优先 10. 证券公司从事定向资产管理业务，应当自专用证券账户开立之日起( )个交易日内，将专用证券账户报证券交易所备案。 A.15 B.10 C.5 D.3 11. 在融资融券业务中，( )用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券。 A.融资专用资金账户 B.融券专用证券账户 C.客户信用交易担保证券账户 D.客户信用交易担保资金账户
中央电大金融学形考任务第八章参考答案
题目1 标记题目 证券发行方式不包括（）。 A. 直接发行 B?间接发行 C. 公募发行 D. 溢价发行 知识点提示：证券发行方式及选择。参见教材本章第二节。正确答案是：溢价发行 题目2 正确 标记题目 资本市场是指以期限在（）以上的金融工具为媒介进行长期性资金融通交易活动的场所, 又称长期资金市场。 B. 2 C. 3 D. 5 题目3
标记题目 我国的资本市场层次不包括（）。 A. 主板市场 B. 沪港通市场 C. 创业板市场 D. 四板市场 知识点提示：资本市场的层次结构。参见教材本章第一节。正确答案是：沪港通市场 题目4 正确 标记题目 下列各项中不属于资本市场功能的是（）。 A. 增加政府财政收入 B. 促进产业结构优化升级 C. 促进并购与重组 D. 资源有效配置的场所 题目5
标记题目 题目6
17 标记题目 美国的证券市场不包括（）。 口 A.主板 口 B.纳斯达克市场 C. 创业板市场 D. OTCBB 知识点提示：资本市场的层次结构。参见教材本章第一节。 正确答案是：创业板市场 标记题目 多选题（每题8分，共5道） 题目6 标记题目 广义的资本市场包括（ ）。 D.货币发行 A. 银行中长期信贷市场 C. 保险市场 有价证券市场
知识点提示：资本市场的定义。参见教材本章第一节。 The correct answers are: 银行中长期信贷市场,有价证券市场 题目7 标记题目 有价证券市场包括（）。 A. 集邮市场 B. 中长期债券市场 "C.股票市场 D. 基金市场 E. 钱币市场 知识点提示：资本市场的定义。参见教材本章第一节。 The correct answers are: 中长期债券市场，股票市场，基金市场题目8 标记题目 证券流通市场的中介人有（）。 A. 证券交易所 B. 律师事务所 C. 注册会计师
2017年最新证券从业《金融市场基础知识》易错题(及答案)
2017年最新证券从业《金融市场基础知识》易错题（及答案） 第一章金融市场体系 1[多选题] 银行间债券市场上回购业务的类型包括()。 A.质押式回购业务 B.买断式回购业务 C.开放式回购业务 D.抵押式回购业务 参考答案：A,B,C 参考解析：在银行间债券市场上回购业务的类型可以分三种：一是质押式回购业务;二是买断式回购业务;三是开放式回购业务。 2[多选题] 货币政策的营运目标包括()。 A.中介目标 B.最终目标 C.操作目标 D.初级目标 参考答案：A,C 参考解析：货币政策的中介目标和操作目标又称营运目标。它们是一些较短期的、数量化的金融指标，是政策工具与最终目标之间的中介或桥梁。 3[多选题] 股权投资的特点不包括()。 A.收益丰厚 B.风险较低 C.可以提供全方位的增值服务 D.流动性强 参考答案：B,D 参考解析：股权投资的特点包括：(1)股权投资的收益十分丰厚。(2)股权投资伴随着高风险。(3)股权投资可以提供全方位的增值服务。 4[多选题] 短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。它主要包括()。 A.投机性资本流动 B.贸易资本流动 C.银行资金调拨 D.保值性资本流动 参考答案：A,B,C,D 参考解析：短期资本流动主要包括贸易资本流动、银行资金调拨、保值性资本流动、投机性资本流动。 5[单选题] 为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，()于1995年4月18日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。 A.中国证监会 B.中国证券业协会 C.国务院证券委员会 D.国务院证券委、国家体改委 参考答案：C 参考解析：233网校答案：C 233网校解析：为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，国务院证券委员会于1995年4月18日发布了
《金融市场基础知识》必记数字类考点汇总情况
《金融市场基础知识》必记数字类考点汇总 第一章：金融市场体系 1.股票型上市公司必须符合下列条件：股票经国务院证券监督管理部门批准已公开发行；公司股本总额不少于人民币3000万元；公开发行的股份占公司股份总数的25%以上；股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上； 2.债券型上市公司应当满足的条件：公司债券的期限在1年以上；公司债券实际发行额不少于5000万元；股份的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元”。 3.设立股份，应当有2人以上200人以下的发起人。股份采取发起设立方式设立的，全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的20%。 4.1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。 5.2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意证券交易所在主板市场设立中小板块。 6.2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。
7.证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。 8.证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。 9.区域性股权交易市场（又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场）2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。 第二章：证券市场主体 1.证券资产管理业务：证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立规定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。 2.证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元；设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。 3.申请证券评级业务许可的条件：具有中国法人资格，实收资本与净资本资产均不少于人民币2000万元。
2017.5证券从业资格考试真题
1、未经()许可,任何单位和个人不得发布期货交易即时行情。 A期货交易所 B中国人民银行 C中国期货业协会 D中国证监会 答案：A 2、股份有限公司公开发行公司债券的,其累计债券余额不得超过公司净资产的()。A百分之三十 B百分之五十 C百分之四十 D百分之六十 答案：C 3、下列不属于法定公司高级管理人员的是() A上市公司董事会秘书 B财务负责人
C副经理 D高级法律顾问 答案：D 4、关于欺诈发行股票、债券罪立案追诉标准的表述,正确的是() A发行数额在500万元以上的 B发行数额在300万元以上的 C发行数额在100万元以上的 D发行数额在200万元以上的 答案：A 5、发审委会议普通程序中,每次参加发审委会议的发审委委员为()名。A5 B8 C7 D6 答案：A
6、股本总额超过人民币4亿元的公司申请上市,公司发行股份的比例至少()以上。A20% B25% C10% D15% 答案：C 7、可转换公司债券自发行结束之日起()后方可转为公司股票。 A3个月 B9个月 C12个月 D6个月 答案：D 8、发行人出现以下情形，中国证监会将直接撤销相关保荐代表人资格的是( )。 A.首次发行证券并上市之日起12 个月内累计50%以上的资产发生重组 B.公开发行证券上市当年即亏损
C.证券上市当年累计50%以上的募集资金用途与承诺不符 D.首次发行证券并上市之日起12 个月内控股股东或实际控制人变更 正确答案：B 9、证券在证券交易所上市交易，应当采用( )。 A.公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式 B.做市商交易方式 C.集中竞价交易方式 D.公开的集中交易方式 正确答案：A 10、甲公司系某集团公司的全资子公司，因业务需要，集团公司决定甲公司分立为两个子公司。甲公司的债权债务全部发生在集团公司内部，下列说法正确的是( )。 A.分立后，原甲公司的债务由集团公司继承 B.因甲公司的债权债务均发生在集团公司内部，故其分立无需通知债权人 C.甲公司分立事宜应当在报纸上公告 D.甲公司分立应当取得债权人同意 正确答案：C
金融学形考参考答案-第1章.docx
第一章 1. 采取独资、合资或合作等方式在国外建立新企业的“绿地投资”属于（）投资。 A.国际间接投资 B.国际直接投资 C.国际金融投资 D.国际结算 知识点提示：国际投资的形式。参见教材本章第四节。正确答案是：国际直接投资 2.居民的赤字可以通过以下哪种方式弥补 ( )。 A.购买债券 B.消费贷款 C.发行股票 D.购买保险 知识点提示：居民赤字的弥补方式。参见教材本章第一节。正确答案是：消费贷款 3.济部门的金融活动及其彼此间的平衡关系可以通过( )来反映。 A.资产负债表 B.金融机构信贷结构表 C.资金流量表 D.现金流量表 知识点提示：资金流量表的功能。参见教材本章引言。正确答案是：资金流量表 4.发行股票属于（）融资。 A.外源融资 B.内源融资 C.债务融资 D.债权融资 知识点提示：资金筹集方式。参见教材本章第二节。正确答案是：外源融资 5 现代社会中，不同的经济部门之间有的总体是盈余的，有的总体是赤字的，他们之间主要通过()活动来实现平衡。 A. 金融 B. 财政 C. 救济 D. 调整消费 知识点提示：社会经济主体的金融交易及其关系。参见教材本章引言。正确答案是：金融 多选题（每题 8 分，共 5 道） 6 政府投资对金融活动的影响体现在( ) 。 A. 政府投资导致的大量货币收支，对货币流通产生了重要影响 B. 政府投资股票市场，增加金融市场的流量 C. 政府投资需要银行提供贷款，从而增加银行的贷款规模 D. 政府投资带动民间资本，引起整个金融资源的流向发生改变
E.政府通过设立主权财富基金，利用外汇储备对国际金融市场产生影响 知识点提示：政府投资的影响。参见教材本章第三节。 正确答案是：政府投资导致的大量货币收支，对货币流通产生了重要影响 , 政府投资带动民间资本，引起整个金融资源的流向发生改变 , 政府通过设立主权财富基金，利用外汇储备对国际金融市场产生影响 7 以下哪些是金融体系的基本要素（）。 A. 货币 B. 汇率 C. 信用 D. 利率 E. 金融工具 ,汇率,信用 ,利率 ,知识点提示：现代金融体系的基本要素。参见教材本章第五节。正确答案是：货币 金融工具 8 政府赤字的弥补方式有哪些() 。 A. 增加税收 B. 向中央银行申请贷款 C. 向商业银行申请贷款 D. 发行政府债券 E. 发行股票 知识点提示：财政盈余与赤字。参见教材本章第三节。正确答案是：增加税收 , 向中央银行申请贷款,发行政府债券 9 以下属于国际直接投资的是() 。 A. 对国外企业进行技术支持 B. 居民在本国金融市场购买国外企业发行的股票 C. 国外企业采用合作方式在本国建立新企业 D. 收购国外企业的股权，并成为绝对最大股东 E. 将前期投资利润继续投资国外企业 正确答案是：国外企业采用合作方式在本国建立新企业, 收购国外企业的股权，并成为绝对最大股东, 将前期投资利润继续投资国外企业 10以下哪些是银行为企业提供的金融服务（）。 A. 存款业务 B. 贷款业务 C. 年金管理 D. 债券发行 E. 资金清算 ,资知识点提示：企业财务活动与金融体系。参见教材本章第二节。正确答案是：存款业务,贷款业务 金清算 判断题（每题 6 分，共 5 道） 11从一个国家（地区）来看，所有经济部门之间的金融活动构成了整个金融体系。选择一项：对 错知识点提示：现代金融体系的基本要素。参见教材本章第五节。正确的答案是“ 错” 12 金融总量是一国各经济主体对内的金融活动的总和。对
2017证券从业《金融市场基础》知识点：非证券金融市场的概念和分类
2017证券从业《金融市场基础》知识点：非证券金融市场的概念和分类 证券从业考生们要多学习，才能在考场上所向披靡。中华会计网校精心为大家整理了证券从业资格考试各科目题目，希望能够提升您的备考效果，祝您学习愉快！ 建议关注非证券金融市场的概念。 （一）非证券金融市场的概念和分类 证券市场指的是所有证券发行和交易的场所，非证券金融市场则是指除了证券以外其他金融工具发行和交易的场所。 1.股权投资市场 股权投资是指通过投资取得被投资单位的股份，即企业（个人）购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币资金、无形资产和其他实物资产直接投资于其他单位，最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。 2.信托市场 信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。 信托当事人包括信托委托人、受托人和受益人。 委托人和受益人可以是同一人，也可以不是同一人。 受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。 3.融资租赁市场 融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与支出所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。 【例如】直接融资租赁
由承租人指定设备及生产厂家，委托出租人融通资金购买并提供设备，由承租人使用并支付租金，租赁期满由出租人向承租人转移设备所有权。它以出租人保留租赁物所有权和收取租金为条件，使承租人在租赁期内对租赁物取得占有、使用和收益的权利。这是一种最典型的融资租赁方式。 （二）全球金融市场的形成及发展趋势 1.金融市场的形成 （1）货币的出现标志着金融市场开始萌芽。 （2）以银行为中心的现代金融市场初步建立。最早实行资本主义制度的英国也于1694年成立了英格兰银行，其成立标志着现代银行制度的确立，也意味着以银行为中介的借贷资本市场的形成。 （3）证券业的发展是金融市场形成和完善的推动力。1609年，荷兰成立了世界上第一个有形、有组织的证券交易所-阿姆斯特丹证券交易所，标志着现代金融市场的初步形成。 （4）信用形式的发展使各类金融子市场得以形成和发展。股票和债券是两种主要的证券信用工具。 2.金融市场的发展趋势 （1）全球金融市场的一体化趋势。 （2）全球金融市场的证券化趋势。（债务危机导致贷款收缩，筹资者转向证券市场；实行金融自由化政策，开放证券市场；技术的发展；新金融工具的出现） （3）金融创新的趋势。（狭义的指金融工具和金融业务的创新；广义还有金融机构和金融市场的创新） （三）国际资本流动方式 1.按资本的使用期限长短划分 2.按照资本跨国界流动的方向划分
2017年证券从业资格考试历年真题及答案
一、单选题((本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4选项中，只有一项最符合题目要求。)) 1、目前，我国地方政府不得发行地方政府债券是基于我国( )的规定。 A.《财政法》 B.《证券法》 C.《税法》 D.《预算法》 解析：《中华人民共和国预算法》第二十八条明文规定：“除法律和国务院另有规定外，地方政府不得发行地方政府债券”。 2、1602年，世界上成立了第一家股票交易所，其所在地是( )。 A.纽约 B.伦敦 C.巴黎 D.阿姆斯特丹 解析：1602年，在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。 3、股份有限公司将法定公积金转为股本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的( )。 A.10%
B.15% C.20% D.25% 解析：2005年修订、2006年1月1日起施行的新《公司法》第一百六十九条规定，法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的百分之二十五。 4、反映了净资产中的高流动性部分，表明证券公司变现以满足支付需要和应对风险资金数的是( )。 A.净资本 B.净利润 C.票面利率 D.交易价格 解析：净资本是假设证券公司的所有负债都同时到期，现有资产全部变现偿付所有负债后的金额。 5、( )是我国主权财富基金的发端。 A.中国投资有限公司 B.中国国际金融有限公司 C.QFII D.QDII
解析：经国务院批准，中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告威立，注册资本金为2000亿美元，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。 6、下列关于股票的清算价值的说法，正确的是( )。 A.股票清仓时，股票所能获得的出售价值 B.股票的清算价值应与账面价值相等 C.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值 D.公司破产清算时，其发行的股票的交易价值 解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时的资产实陌出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致.但在公司清算时，其资产往往需要打折出售，清算价值往往小于账面价值。 7、下列关于基金的说法，正确的是( )。 A.国债基金是以国债为主要投资对象的证券投资基金，其风险较高 B.货币市场基金是以全球的货币市场为投资对象的一种基金 C.黄金基金是以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金;收益率一般随贵金属的价格波动而变化，不稳定 D.指数基金的特点是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例
金融学形考参考答案第章
第四章单选题（每题6分，共5道） 1 现代信用活动的基础是（）。 A. 现代经济中广泛存在着赤字和盈余单位 B. 现代银行和信用货币体系的建立 C. 经济中存在大量的资金需求 D. 现代市场经济的出现 知识点提示: 信用的产生与发展。参见教材本章第一节。正确答案是：现代经济中广泛存在着赤字和盈余单位 2 以下融资形式中属于间接融资范畴的是（）。 A. 贷款 B. 商业票据 C. 商业票据 D. 债券知识点提示: 信用的产生与发展。参见教材本章第一节。正确答案 是：贷款 3. 以下选项中，不属于直接融资优点的是（）。 A. 利于资金快速合理配置和提高使用效益 B. 安全性高 C. 筹资成本低，投资收益高 D. 利于实现资金的顺利融通和优化配置 知识点提示: 直接融资与间接融资。参见教材本章第一节。正确答案是：安全性高4 （）属于道德范畴信用。 A. 代表着一种债权债务关系 B. 利率从中产生，又引导其发展 C. 诚实履行自己的承诺取得他人信任 D. 以还本付息为条件的借贷活动 知识点提示: 信用的产生与发展。参见教材本章第一节。正确答案是：诚实履行自己
的承诺取得他人信任 5. 政府信用的主要形式是 ( )。 A. 发行政府债券 B. 向商业银行长期借款 C. 自愿捐助 D. 向商业银行短期借款 知识点提示: 信用形式。参见教材本章第二节。正确答案是：发行政府债券 多选题（每题8分，共5道） 6. 关于银行信用的描述正确的是（）。 A. 资金来源于社会各部门暂时闲置的资金，可以达到非常大的规模 B. 在某种程度上也依赖于商品买卖活动 C. 可满足贷款人在数量和期限上的多样化需求 D. 银行作为债权人出现在信用活动中 E. 在商业信用的基础上产生，并完全取代了商业信用 知识点提示: 现代信用形式。参见教材本章第二节。正确答案是：资金来源于社会各部门暂时闲置的资金，可以达到非常大的规模, 可满足贷款人在数量和期限上的多样化需求 7. 金融工具的特征是（）。 A. 具有法律保障的承载信用关系的契约 B. 具有交易对冲能力或变现能力 C. 能给交易者带来货币或非货币收益 D. 市场价值变化带来收益与损失的不确定性 E. 其风险可以通过投资组合完全消除 知识点提示:金融工具特征，风险与收益关系，参见教材本章第三节。 正确答案是：具有法律保障的承载信用关系的契约, 具有交易对冲能力或变现能力, 能给交易者带来货币或非货币收益, 市场价值变化带来收益与损失的不确定性 8. 信用产生的原因是（）。 A. 利息的出现
2017年证券从业《金融市场基础知识》备考试题
2017年证券从业《金融市场基础知识》备考试题 导语：资格即将到来，考生要必要的进行考试习题的练习，下面是给大家提供的证券从业《金融市场基础知识》备考试题，大家可以参考练习，更多习题练习请关注。 多项选择题 1、我国投资银行业务的发展变化具体表现在( ) 三个方面。 A.发行监管 B.发行方式 C.发行定价 D.发行种类 2、狭义上的投资银行业务只限于某些资本市场活动，着重指一级市场上的( )的财务顾问。 A.承销业务 B.并购业务 C.基金管理 D.融资业务 3、中国证监会对证券公司机构、制度与人员的检查包括( )。 A.担任主承销商时，作为知情人对发行人公告前的内幕信息是否泄露 B.有关档案资料和工作底稿的保存是否完备 C.公司负责承销业务的高级管理人员及业务人员是否有相应的证券从业资格，或是否通过了从业资格考试 D.公司是否建立了相应的制度和组织体系，以控制风险和加强对人员的管理 4、对20世纪30年代经济大萧条的成因，调查研究的结论是，( )在机构、资金操作上的混合是大萧条产生的主要原因。 A.制造业
B.商业银行 C.证券业 D.保险业 5、政策性金融债券由我国政策性银行经中国人民银行批准，用计划派购或市场化的方式，向( )等金融机构发行。 A.国有商业银行 B.城市合作银行 C.农村信用社 D.商业保险公司 6、证券承销业务的( )是现场检查的重要内容。 A.营利性 B.合规性 C.正常性 D.安全性 7、中国证监会的非现场检查包括( )。 A.证券公司的年度报告 B.董事会报告 C.制度与人员的检查 D.财务报表附注 8、保荐期间分为( )。 A.持续推荐阶段 B.尽职调查阶段 C.持续督导阶段 D.尽职推荐阶段
金融市场基础知识知识点归纳_图文.
第一章金融市场 第一节全球金融体系 考点一金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象,已金融资产的供给方和需求方为交易主 体形成的交易机制及其关系的总和。广而言之,金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的金融市场定义是:金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。 考点二金融市场的分类 考点三影响金融市场的主要因素 一般来说,影响金融市场发展的因素是多方面的,但最为重要的则是以下五个方面:
(1经济因素 (2法律因素 (3市场因素 (4技术因素 (5体制或管理因素 考点四金融市场的特点和功能 考点五非证券金融市场的概念和分类 非证券金融市场是指除了证券以外的其他金融工具发行和交易的场所。它包括: 1.股权投资市场。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份,及企业(或者个 人
购买的其他企业(准备上市、未上市公司的股票或以货币、无形资产和其他事 物资产直接投资于其他单位,最终目的是获得较大的经济利益,这种经济利益可以通过分得利润或股利获取,也可以通过其他方式取得。股权投资市场,即实现上述交易过程的市场。 2.信托市场。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。当信 托成为一种商业行为后,特别是其特殊的制度优势成为金融业的重要组成部分后,信托这种服务方式的需求和供给的总和就形成了信托市场,也可以说信托服务业实现其价值的领域即为信托市场。 3.融资租赁市场。融资租赁又称设备租赁或现代租赁,是指实质上转移与资产所有权有 关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。 考点六全球金融市场的形成及发展趋势
2017年3月证券从业资格证《金融市场基础知识》真题及答案
2017年3月证券从业资格证《金融市场基础 知识》真题及答案 考试建议： 参考证券书，做上近5年真题，正常人7天时间都能考过。一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分) 1、《上市公司证券发行管理办法》第八条规定，发行可转换公司债券的上市公司的财务状况应当良好，最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近（）年实现的年均可分配利润的（）。 A.315％ B.320％ C.515％ D.520％ 参考答案：B 2、当前，我国基金的主要持有者是（）。 A.机构投资者 B.证券公司 C.商业银行 D.个人投资者 参考答案：D 3、（）的基本特征是，在现货市场和期货市场对同一种类的商品同时进行数量相等但方向相反的买卖活动，即在买进或卖出实货的同
时，在期货市场上卖出或买进同等数量的期货。 A.股指期货对冲 B.商品期货对冲 C.套期保值 D.期权对冲 参考答案：C 4、按照我国《证券投资基金法》规定，具有下列哪种情形，基金托管人职责终止（）。 A.被依法取消基金托管资格 B.被基金份额持有人大会解任 C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 D.以上均满足 参考答案：D 5、根据《上市公司证券发行管理办法》第七条，发行可转换公司债券的上市公司最近（）个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降（）以上的情形。 A.330％ B.950％ C.1230％ D.2450％ 参考答案：D 6、根据《上市公司证券发行管理办法》对公开发行可转换公司债券
的公司的有关规定，本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的（）。 A.20％ B.30％ C.40％ D.50％ 参考答案：C 7、混合资本债券到期前，如果同时出现以下情况：（）经审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负，且（）内未向普通股股票股东支付现金红利，则发行人必须延期支付利息。 A.最近1期最近6个月 B.最近1期最近12个月 C.最近2期最近6个月 D.最近2期最近12个月 参考答案：B 8、中小板块即中小企业板，是指流通盘（）的创业板块。 A.2亿元以下 B.1亿元以下 C.5000万元以下 D.3000万元以下 参考答案：B 9、以券融资即债券持有人将手中持有的债券作为抵押品，以一定的