金融学期末考试题目
金融学期末考试题目
金融市场》期末复习题
填空题
1、金融工具之间的种种差别，概括起来不外乎是三个方面即:（流动性）、（
风险性）、（收益性）不同。（注:还有一个是:期限
性）
3、
2、金融市场的构成要素包括（主体）、（客体）、（媒体）和（价格）
四要素。
短期金融市场可分为（票券）、（国库券）和（同业拆借）市
场。
5、长期金融市场包括（股票）和（债券）市
场。
7、
6、金融市场按交割方式可分为（现货市场）、（期货市场）和（期权市
场）。
基础性金融市场是一切基础性金融工具，如货币、（股票）、（债券）和外汇等交易的
市场。8 、金融市场最基本的功能是转化（储蓄）为（投
资）。
9、金融市场主体从事金融市场交易的动力来自两个方面，从内部看，是（追
求
利润），从外部来说，是（金融主体之间存在激烈竞
争）。
10、如果说企业在资本市场上主要是以资金需求者的身份出现的话，那么在货
币市场上，则是以（资金需求者）和（资金供给者）的双重身份出现
的。
11、政府公债，从来都是财政政策实施的重要方式，又是中央银行执行（货币政策和公开市场开展业务）的主要手
段。
12、机构投资者在金融市场上的活动范围主要是（资本市
场）。
13、货币头寸所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行（储蓄
筹
备金）制度引起
的。
14、按信用关系的不同，票据可以分为（支票）、（本票）、（汇票）三种。
15 、
债券是确定全权关系的书面凭证，债券的发行人就是（债务人），债券投资者则
是
（债权
人）。
16、股份公司的进一步发展，逐步形成一种股东大会、经理阶层和监事机构
三足鼎立”的企业管理制度，使企业的（经营管理权）同（所有权）彻底分离。
17、汇率的标价法有（直接标价法）和（间接标价法）。
18、证券交易所的组织形式有两种，即（会员制）和（公司制）。
19、会员制证券交易所是一个由会员自愿出资共同组成，不以（盈利）为目的的法人团体。20（上海）交易所于1990年11月经中国人民银行批准成立，是我国（第
一家）证券交易所。21 、同业拆借市场是（货币市场）的组成部分，主要是媒介
（短
期性）、（临时性）资金融通市场。
22、同业拆借市场是具有准入资格的（金融同业）之间进行（短期性）资金融通的
市场。23 、金融机构追求（流动性）、（安全性）、（盈利性）相统一的经营目标，是推动同业拆借市场形成和发展的内在要求与动力。
24、一般来讲，资产的盈利性与流动性呈（反）方向变化的，流动性越高，盈利越（差）。25、B股是投资者以（美元）（上海证券交易所）或（港元）（深圳证券交易所）认购和交易的股票
26、H股是我国内地上市公司经证监会批准在（香港）挂牌上市交易的股票。
27、证券交易所组织形式有（会员制）和（公司制）。我国上海和深圳证券交易所是（会员制）。28、按照《证券法》的规定，上市公司持有股票面值人民币1000元的
个人股东不少于（1000 人）。
29、商业票据原是一种古老的商业信用工具，产生于18 世纪，真正作为货币市场工具而大量使用是（20 世纪60年代）后期。
30、银行承兑汇票市场是以银行汇票为媒体，通过汇票的（发行）、（承兑）、（转让）及（贴现）而实现资金融通的市场，也可以说是以（短期性金融工具为）基础的
市场。
31、大额定期存单的价格一般有两种形式: 一是（面值发行），二是（贴现发
行）。32、从各国情况来看，债券转让市场主要有两种形式或两种类型: 一种是（有形市场），另一种是（无形市场）。
33、债券二级市场上的交易，主要有三种形式，即（现货交易）、（现期交易）和（回购协议交易）。
34、从时间及地理空间的角度，套汇交易包括（时间套汇）和（地点套汇）两种方
式。35 、套期保值一般分为（多头套期保值）和（空头套期保值）。
36、套期保值遵循的根本原则是（均等且相对）。
37、根据基金单位是否可增加赎回，投资基金可分为（封闭式资金）和（开放式
基金）。38 、现代股票流通市场上的买卖交易方式种类繁多，按买卖双方决定价格的方式不同，分为（有形市场）和（无行市场）。
40、各国场外交易的形式主要有三种: 即（店头市场）、（第三市场）、（第四市
场）。41 、国债回购交易中出售国债的一方通常称为（融资方），或（正回购方），购
券方通常称为（融券方）或（逆回购方）。
42、我国股票的竞价原则是（价格优先）和（时间优先）。
单选题
1、套汇者利用不同交割期所造成的汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同
时，卖出或买入远期外汇，由此而获利，这属于
A、地点套汇B 、时间套汇
C、直接套汇
D、间接套汇
2、有利于证券市场繁荣的货币政策是（ C ）
A、提高准备金率B 、提高再贴现率
C、公开市场买入
D、公开市场卖出
3、交割通常有当日交割、次日交割和（ D ）方式。
A 、T+0交割
B 、T+1交割
C 、T+3交割
D 、例行交割
4、承兑是 ( B ) 独有的票据行为,目的在于确定付款人的责任。 A( 支票 B( 汇 票C(本票D(货币头寸
5、基本分析与技术分析相对应，其核心目的是确定 ( A ) 。
A(股票的投资价值B(股票的价格C(股利分配D(预测利润6、以代人理财为
主要经营内容的非银行金融机构是 ( D ) 。
A(金融公司B(财务公司C(票券公司D(信托公司7、下列证券投资品种中,
( C ) 是风险最大的 ,
交易对象B 、交易者C 、媒体D 、价格8、世界上最早的证券交易所是
A 荷兰阿姆斯特丹证券交易所
B 、英国伦敦证券交易所
C 、德国法兰克福证
券交易所D 、美国纽约证券交易所8、我国历史上第一家证券交易所是成立于
1918 年的 ( B ) 。
A 上海华商证券交易所
B 、北京证券交易所
C 、上海证券物品交易所
D 、天
津证券、华纱、粮食、皮毛交易股份有限公司
9、专门融通一年以内短期资金的场所称之为(A ) 。 A 、货币市场B 、资本市
A 、 公司债券
B 、国债
C 、 普通股票
D 、金融债券
8、
金融市场主体是指 ( C ) 。 A 、 金融工具B 、金融中介机构
C 、 融市场的交易者
D 、金融市场的价格
7、 金融市场的客体是指金融市场的 ( A ) 。
A 、
C现货市场D、期货市场
10、在金融市场上，买卖双方按成交协议签订合同，允许买方在交付一定的保
得在特定的时间内，按协议价格买进或卖出一定数量的证券的权利，这被称之为( C ) 。
A、现货交易
B、期货交易
C期权交易D、信用交易
11、机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为(D ) 0 A、店头市场
B、议价市场
C 公开市场D、第四市场
12、金融市场中最早形成的市场是( A ) 。
A、公债市场
B、股票市场
C票据市场D、外汇市场
13、银行汇票是指( C ) 。
A银行收受的汇票B、银行承兑的汇票
C银行签发的汇票D、银行贴现的汇票
14、承兑是(B )独有的标据行为，目的在于确定付款人的责任。A、支票
B、汇票
C、本票
D、货币头寸15、以非特定的广大投资者为对象广泛募集的债券，称为(C ) 0 A、定息债券B、贴现债券
C公募债券D、私募债券
16、优先股是指( D )
A具有优先表决权和选举权的股票
B、具有优先认股权和新股转让的股票
C能获得高额股利的股票
D 在领取股息和取得资产方面优先的股票
17、100美元=830元人民币，这种汇率表示法是 ( A ) 。 A 、直接标价法 B 、
间接标价法
C 换算法
D 、折价法
18、专门在货币市场上开展业务的非银行金融机构被称为 (D ) 0 A 、金融公
司 B 、财务公司
C 信托公司
D 、票据公司
19、历史最悠久、规划最大的(A )为世界第一大证券交易所。 A 、纽约股票
交易所 B 、东京证券交易所
C 、伦敦证券交易所
D 、香港联合交易所
20、最早实行存款准备金制度的中央银行是(B ) 0 A 、联邦储备银行B 、英
格兰银行
C 法兰西银行
D 、中国人民银行
21、同业拆借市场按其媒体形式可分为 ( C ) 0
银行同业拆措市场和非银行金融机构同业拆借市场 22 、在同一城市或地区
的金融机构通过中介机构进行拆借，多是以 ( A ) 作媒体0
A 支票
B 、本票
C 、汇票
D 、期票23、推动同业拆借市场形成和发展的直接
原因是(A ) 0 A 、存款准备金制度B 、再贴现政策C 、公开市场政策D 、存款派
生机制 24 、从收益分配的角度看， (C )
A 、普通股先于优先股
B 、公司债券在普通股之后
A 、 有担保拆借市场和无担保拆借市场
B 、 同城同业拆措市场和异地同业拆措市场
C 、 有形同业拆借市场和无形同业拆借市场
D 、
C普通股在优先股之后
D根据公司具体情况，可自行决定。
25、把股票分为普通股和优先股的根据是(B )
A、是否记载姓名 B 、享有的权利不同
C、是否允许上市
D、票面是否标明金额26、我国曾于1993年开展金融衍生
交易( B )
A、利率期货
B、国债期货
C. 、股指期货
D.、外汇期货
27、我国A股上市公司成立时间必须在(A )以上。
A. 、3年
B. 、1 年
C. 、2年
D. 、5年28、某股份公司(总股本小于4亿)如果
想在上海证券交易所上市，其向社会公开发行的股
份不得少于公司股本总数的( B ) 。
A、15%
B、25% C.、10% D、15% 29、银行承兑汇票的转让一般通过( B ) 方式进行。A、承兑B、贴现
C、再贴现
D、转贴现30、由出票人开立一张远期汇票，以银行作为付款人，命令期在确定的将来日期支付一定金
额给受款人的汇票是( B ) 。
A、银行汇票
B、银行承兑汇票
C商业汇票D、远期汇票
31、商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所作的转让行
为，称之为
A、贴现
B、承兑
C、转贴现
D、再贴现32、大额可转让定期存单是由(B )
首先发行的。A、美国联邦银行B、纽约花旗银行
C英格兰银行D、日本银行