基金销售业务操作流程
珠海XX财富管理有限公司基金销售业务规则
为规范珠海XX财富管理有限公司(以下简称“公司”)开放式证券投资基金(以下简称“基金”)销售业务, 根据《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》等有关法律、法规, 制定本操作规则。
第一章基金产品销售决策流程
第一条基金产品的选择流程
1. 选择销售基金产品时, 由公司基金研究部对基金管理公司进行审慎调
查, 充分了解基金管理公司的诚信状况、经营管理能力、投资管理能
力和内部控制情况, 形成书面调查报告;
2. 公司基金销售业务决策审核小组根据上述调查报告以及公司基金销售
业务的实际需要, 做出是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基
金投资人优先推介该基金管理人的决定;
3. 基金研究部开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行，
接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽
职甄别。
第二条基金研究部建立科学实用的风险评价方法，对基金产品进行风险评价，并将风险评价结果作为公司向基金投资人推介基金产品的重要依据之一。公司应
将基金产品的评级结果、评级方法及其说明在公司网站向投资者公示。基金
产品风险评价的结果定期进行更新, 过往评价结果作为历史记录保存。
第二章基金账户开立、销户、资料修改操作流程
第三条投资者从事基金交易需事先开立基金账户。除法律法规另有规定外, 每个投资者在每家基金管理公司只能开立一个基金账户。
第四条开立基金账户业务流程:
1. 投资者开立基金账户流程如下:
1 / 18
合伙型私募投资基金企业的设立条件及程序
合伙型私募股权投资基金企业的设立条件及程序 (一)设立条件及步骤 1.根据《合伙企业法》的相关规定，设立有限合伙企业，应当具备下列条件： （1）有限合伙企业由2人以上50人以下合伙人设立，但是法律法规另有规定的除外。有限合伙企业至少应当有一个普通合伙人。 （2）有书面合伙协议。 （3）有限合伙企业名称中应当标明“有限合伙”字样。 （4）有合伙人认缴或者实际缴付的出资。有限合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利作价出资，但不得以劳务出资。普通合伙人可以劳务出资（一般货币出资1%左右）。 （注：有限合伙人LP为合格投资者；单GP模式时，基金管理人为执行事务合伙人、普通合伙人；双GP或多GP模式时，基金管理人可为执行事务合伙人或仅为普通合伙人；执行事务合伙人一定为普通合伙人，普通合伙人不一定是执行事务合伙人） （5）法律法规规定的其他条件。 2.设立步骤 （1）《合伙协议》相关内容确定 a. 确定合伙企业的名称（基金名称）； b. 经营场所地点（准备租赁合同）； c. 合伙目的（基金投向）和合伙经营范围（投资、以自有资金投资）； d. 合伙人的姓名或者名称、住所（确定合格投资者）； e. 合伙人的出资方式、数额和缴付期限（投资金额和缴付期限需确定）； f. 利润分配、亏损分担方式（基金收益分成问题）； g. 合伙事务的执行（确定执行事务合伙人：若单GP则为基金管理人，若双GP或多GP可为其他私募基金管理人）； h. 其他细则（包括：入伙与退伙；争议解决办法；合伙企业的解散与清算（基金存续期确认）；违约责任）。
（2）进行名称预先核准 合伙型私募投资基金企业应按照规定预先申请名称核准，名称必须标明“有限合伙”。在进行名称核准之前，应至少确定企业的商号、注册资本、投资人及投资比例等相关事项。 （3）申请设立登记 设立有限合伙企业，应按照工商登记部门的要求提交申请材料。申请人应当由全体合伙人指定的代表或者共同委托的代理人向企业登记机关提交设立所需文件。（广州市办理法定期限15天，承诺期限3天） （4）领取营业执照 申请人提交的申请资料齐全，符合法定形式，企业登记机关颁发营业执照。合伙企业营业执照签发日期为合伙企业成立日期。领取营业执照后，还应： a. 刻制企业印章（至少应刻制公章、财务章、执行事务合伙人及其授权代表人名章）； b. 申请纳税登记（包括国税、地税）； c. 开立银行基本账户（在取得企业基本账户开户许可证后，企业方可进行对外投资）。 (二)设立所需文件及说明 1.需向工商机关提交的文件 （1）《合伙企业登记(备案）申请书》（原件正本（收取）1份） （2）《指定代表或者共同委托代理人授权委托书》（原件正本（收取）1份） （3）《全体合伙人的主体证明》（即身份证或营业执照）（复印件1份） （4）《全体人员签署的合伙协议》（原件正本（收取）1份） （5）《主要经营场所证明》（租赁合同）（复印件1份） （6）《全体合伙人签署的委托执行事务合伙人的委托书》（原件正本（收取）1份） （7）《关于经营范围中须在登记前报经批准的批准文件或者许可证的复印件》（原件正本（收取）1份,复印件1份）
私募股权投资基金操作全流程详解
私募股权投资基金操作全流程 一、项目选择和可行性核查 （一）项目选择 由于私募股权投资期限长、流动性低，投资者为了控制风险通常对投资对象提出以下要求： 1、优质的管理，对不参与企业管理的金融投资者来说尤其重要； 2、至少有2至3年的经营记录、有巨大的潜在市场和潜在的成长性、并有令人信服的发展战略计划； 3、行业和企业规模(如销售额)的要求，投资者对行业和规模的侧重各有不同，金融投资者会从投资组合分散风险的角度来考察一项投资对其投资组合的意义。 4、估值和预期投资回报的要求，由于不像在公开市场那么容易退出，私募股权投资者对预期投资回报的要求比较高，至少高于投资于其同行业上市公司的回报率。 5、3-7年后上市的可能性，这是主要的退出机制。 6、另外，投资者还要进行法律方面的调查，了解企业是否涉及纠纷或诉讼、土地和房产的产权是否完整、商标专利权的期限等问题。很多引资企业是新兴企业，经常存在一些法律问题，双方在项目考查过程中会逐步清理并解决这些问题。 （二）可行性核查对于PE，选择投资的目标企业，是整个基金投资行为的起点，这一“淘金”的过程主要包括两个方面：一是有足够多
的项目可供筛选，二是用经济的方法筛选出符合投资标准的目标公司。（1）项目来源项目中介：拥有大量客户关系的律师（事务所）、会计师（事务所）、咨询公司、投资银行、行业协会等等，PE也会积极主动的寻找潜在的合作伙伴（或目标公司），例如，帮助其在海外的投资组合中的公司寻找在中国的战略合作伙伴。 （2）市场调研在获得项目信息后，PE团队中得分析员会着手进行调研，行业研究的首要工作是精确的定义目标公司的主营业务，从大行业到细分行业，再到商业模式、盈利模式，乃至目标客户，通过对产业链、市场容量、行业周期、技术趋势、竞争格局和政策等方面的分析，获得对目标公司所在行业的初步、全景式了解。 （3）公司调研主要包括： 1、证实目标公司在商业计划书中所陈述的经营信息的真实性； 2、了解商业计划书没有描述或是无法通过商业计划书表达的内容，如生产流程、员工精神面貌等； 3、发现目标公司在当前经营中存在的主要问题，而能否解决这些问题将成为PE前期投资决策的重要依据。 4、增进对行业的了解，对企业未来的发展战略、市场定位重新评价； 5、与目标公司管理层近距离接触，观察管理层的个性、价值观、经营理念、经验与能力，通过沟通建立相互之间的了解与信任，以及就投资额与股权比例等事宜交换意见。 （4）条款清单条款清单是PE与企业主就未来的投资交易所达成的原则性约定。条款清单中约定了PE对被投资企业的估值和计划投资
银行证券投资基金代销业务资金清算流程
附件3： xx银行证券投资基金代销业务 资金清算流程 第一条总则 （一）为规范xx银行（以下简称我行）证券投资基金代销业务（以下简称基金代销业务）资金清算工作，防范业务风险，根据《中华人民共和国证券投资基金管理暂行办法》、《开放式投资基金试点办法》、《xx银行证券投资基金代销业务管理办法》和《xx银行证券投资基金代销业务前台操作规程》等有关规定，特制定本资金清算流程。 （二）基金投资者在我行办理开放式基金认购、申购与赎回等业务均以在我行已开立结算账户为前提。只有委托我行代理销售的开放式基金，才能通过我行进行交易。非我行渠道认（申）购的开放式基金不能通过我行办理有关赎回、非交易过户等交易。 基金投资者在我行的账户包括结算账户和基金账户。前者用于核算投资者在认购、申购与赎回等交易时的资金变化及结存情况；后者用于记录客户委托我行代销的开放式基金份额的数量变化和结存情况。 （三）开放式基金代销业务的清算实行“全额清算”、“全额交收”制度，认/申购时采用“金额认/申购”、赎回时采用“份额赎回”原则。
第二条基金资金清算基本规定 基金资金清算是指我行向基金公司支付申（认）购资金及我行向客户支付赎回（分红）款的工作。 （一）向基金公司支付申（认）购资金 由总行清算中心凭系统生成的传票，通过大额支付系统向基金公司指定的银行账号划款。 （二）向客户支付赎回（分红）款 由总行清算中心收到基金公司赎回（分红）款通过系统直接向客户支付。如无法通过系统向客户支付，则暂时作挂账处理并通知个人金融部。待个人金融部查明原因后，再由总行清算中心按照计划财务部划款指令，通过人工向客户支付，并将原因说明作划款凭证附件。如基金公司未按时向我行支付相关款项，由总行清算中心联系基金公司后台管理部门，督促基金公司向我行划款。 （三）中登账户管理 中登账户是指以我行名义在中国证券登记结算有限公司开立基金结算账户。中登账户由总行计划财务部管理，个人金融部负责办理中登结算客户管理端提款操作，具体资金划拨由总行清算中心按照总行计划财务部划款指令执行。 （四）基金数据处理 基金数据处理指我行通过基金代销系统处理基金交易数据，并与基金公司进行数据交换的工作,具体操作方式见《恒生综合理财理财产品销售系统V1.2-管理端操作手册》。
基金公司岗位职责及业务流程
第一章：投资部岗位职责 工作核心：根据公司托管基金的投资方向，定向拓展目标投资项目，筛选优质项目通 过评审委员会批准投资，不断扩充基金项目池，根据市场宏观分析及市场机会，建议发起新的行业/项目基金，同时对已投入项目的执行进行监控预警。 工作流程：项目渠道拓展→项目考察→《尽职调查初稿》→初评通过→第三 方《尽职调查》→评审决策→投资→监管预警→退出； 岗位职责： 1、投资项目渠道拓展； a. 项目渠道:分行业、区域开拓投资咨询公司/园区管委会/发改委/个人等为基金项目报送渠道，各渠道提供符合我方要求规范的项目简报及商业计划书（BP），居间服务协议按投资额单边获酬。 b. 拓展方式: 个人社会关系、向集团营销中心提请营销安排。2、项目初审与内部尽职调查； 内部尽职调查: 对BP制作规范，符合我方产业投资规划，且达到基本数据要求的企业进行现场考察，完成《内部尽职调查报告》，要求全面准确，包括上下游企业回访，为投资决策提供可靠依据和风险点警示；3、第三方（会计、审计、律师）尽职调查； 对初审通过项目,聘请第三方审计\会计公司进行权威的《融资企业尽职调查》，出具具有法律效力的调查文件，发起投资委员会召开专项决策会；4、投资全程参与； 配合法务部起草相关文件、进行项目签约和监控预警与退出等步骤；5、营销支撑； 协调组织及开展公司金融产品募集说明会或讲座，协助完成公司业绩指标。 基本工作流程： 初步审核业务渠道 业务渠道 业务渠道 业务渠道 项目简报商业计划书 否 现场考察 《内部尽调》 风控委员会 否 通过 第三方尽调机构《项目尽职调查报告》 投资决策委员会 否 项目投资 监管预警 退出机制 入职条件： 1、本科及以上学历，管理、财会、金融或法律专业，三年银行、PE、VC业务经验。 2、主导投资过两个以上股权投资项目，参与过从投资到退出的全过程； 3、遵纪守法，具有良好的职业操守和职业道德； 4、具备良好的财务、管理、金融、法律等相关专业的理论知识； 5、具备学习能力和
银行基金代销资金清算流程(20160115)剖析
贵州银行基金代销系统资金清算流程说明 一功能介绍 1.1.1功能说明 资金清算负责签约客户、TA方、基金系统及核心之间办理资金划拨、支付结算、存欠款项的有效清偿。 资金清算主要包含三个主要步骤： （1）系统将提供签约基金客户返款功能，其中返款交易包含以下内容：基金认购失败交易、基金申购失败交易、定时/定额申购失败交易、基金赎回交易、TA强行赎回交易、现金分红交易、基金比例配售认购交易、基金募集失败交易、基金清盘交易和基金终止交易。 （2）给TA方划拨交易资金，主要划拨交易包括以下内容：基金申购业务、基金认购业务及定期定额申购交易。 （3）给予各分行划拨代理费的信息，各业务的代理费由TA计算。 （4）尾随佣金按基金公司进行清分。 1.1.2业务规则 （1）赎回，强行赎回，现金分红，认购（比例配售），募集失败，基金清盘，基金终止，以及分行代理费划拨需要在TA给我行划款成功后，才能从手续费账户中给客户返款及给分行手续费划拨，系统需提供手续费账户的维护功能，基金申购，基金赎回，基金转换，
基金认购，基金分红与TA方的资金划拨，可根据约定交收天数来划款。 给客户返款包含以下两种。 1.TA确认申请失败交易，由基金系统从指定归集户中给予客户返款。 2.TA确认成功的交易（如赎回，现金分红），由基金系统从返款户给予客户返款。 （2）根据每日交易信息，基金系统提供相应划款报表文件，运维人员根据实际情况，由其他支付系统划拨给各TA结算账户。 （3）如果返款失败则以报表的方式统计反馈错误的原因。 1.1.3银行帐户设置 以代销诺安基金（TA代码32）为例，系统帐户设置步骤及关系如下： 1．银行帐户设置 设置基金业务需要的账户，用于银行与客户，银行与基金公司的资金划转。 2.基金系统帐户类别介绍 代理认、申购证券投资基金款项账户： 用途：用于本行销售对应TA的基金产品的收款专户，认申购定投款的销售资金归集户； 帐户应用场景： 1 客户购买基金产品（包括基金认购、申购，基金定投扣款成功）收客户款。 资金流向：客户帐户====》代理认、申购证券投资基金款项账户
成立私募基金产品计划流程说明书
成立私募基金产品流程说明书 1.产品发起人：指开发设计产品的当事人。 2.产品管理人/管理人：指对产品进行运作管理的当事人，其职责包括但不限于：选择产品托管人/期货经纪商/证券经纪商/投资顾问，推介产品，协助投资者办理产品认购事宜，下达投资指令，日常估值，信息披露等。 3.产品托管人/托管人：指对产品的财产进行托管的当事人，其职责包括但不限于：进行产品托管账户、资金账户的开立，保管产品的财产，核对并执行管理人发出的投资指令，协助管理人进行产品财产的估值、核算与清算，协助进行信息披露等。 4.投资者/客户：满足产品规定的资格要求，签署产品合同书且合同书正式生效的认购者。投资者缴纳相关认购款项、承担合同书规定的相应义务后，可以享受按合同规定分享产品财产收益、分配计划清算后的财产等权利。 5.认购：指在产品推介期内，投资者按照产品合同的规定购买产品份额的行为。 6.投资顾问：受产品管理人聘任，为管理人投资提供投资建议的当事人，产品管理人负责执行投资顾问的投资建议等事务。 7.证券账户：根据中国证监会有关规定和中国登记结算有限责任公司有关业务规则，由托管人为产品财产在中国登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司开设的专用证券账户，在中央国债登记结算有限责任公司开立的有关账户及其他证券类账户。 8.产品专用证券账户：根据中国证监会有关规定和中国登记结算有限责任公司有关业务规则，由托管人以产品的名义为产品财产在中国登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司开设的专用证券账户，在中央国债登记结算有限责任公司开立的有关账户及其他证券类账户。 9.产品专用证券资金账户：指管理人以产品专用证券账户在证券经纪商处以产品管理人名称开立的资金账户。 10.期货账户：根据中国证监会有关规定和中国金融期货交易所等相关期货交易所的有关业务规则，托管人配合管理人为产品资产在其选定的期货公司处开
设立私募基金材料和流程
设立私募基金材料和流程 首先，需要一个投资类的公司。主要有两种手段，第一是通过私募公司注册的方式，第二是通过私募公司购买的方式。由于现在投资类的公司注册难度比较大，私募基金公司成立门槛很高，而且全国工商局对于金融行业处于严管的阶段。接下来，要进行私募基金管理人登记备案。 其实私募基金是我国目前炒股投资的方式中各位股民朋友们最为喜欢的一种方式了，因为私募基金的利润远比传统的炒股多了，因此很多的朋友也打算设立私募基金了，那么设立私募基金材料有什么，以及流程规定。 设立私募基金材料 1、法人的简历.学历 2、管理人的简历.学历.工作经历(有从业经验) 3、近期的财务报表 4、股东学历.工作经历 5、执照副本.税务登记副本.组织机构代码证副本.银行开户许可证。法人、股东、管理人的身份证复印件、一寸免冠照片(彩色)。 6、公司制度、风控制度、管理人示意图 7、公司章程
设立私募基金流程 1、开始准备注册XX股权私募基金(以下简称为：基金)。 首先，准备发起基金的人(自然人或者法人)选择独立或者联合朋友共同成为基金的发起人(人数不限，法人、自然人均可，但至少有一名自然人)。 然后，发起人在一起选定几个理想的名称作为该基金未来注册成立后的名称，然后选定谁来担任该基金的执行事务合伙人、该基金的投资方向以及该基金首期募集的资金数量(发起人需要准备募集资金总额1%的自有资金)，最后确认该基金成立后的工作地点(已能够获得地方政府支撑为宜)。 2、上述资料准备完成后，发起人开始成立私募基金的招募筹备组或筹备委员会，落实成员及分工。 3、确定基金募集的对象和投资者群体(详见：股权私募基金(PE)获利模式揭秘一文)，即基金将要引入的投资者(有限合伙人)范围。 4、制作相关的文件，包括但不限于：初次联系的邮件、传真内容，或电话联系的内容;基金的管理团队介绍和基金的投资方向;拟定基金名称并制作募集说明书;准备合伙协议。 5、与基金投资群体的的联系和接触，探寻投资者的投资意愿，并对感兴趣者，传送基金募集说明书。
投资基金公司合伙企业设立方案与程序
私募股权投资基金公司设立方案和程序一、基金的架构 当前国内的私募股权投资基金主要有三种组织架构：公司制、合伙制和信托制。本方案一并介绍该三种架构，并简要比较三种架构的特点。根据国际成功的经验和国内基金的发展趋势，我们建议优先选择合伙制架构。 （一）架构 1、架构一：公司制 公司制基金的投资者作为股东参与基金的投资、依法享有《公司法》规定的股东权利，并以其出资为限对公司债务承担有限责任。基金管理人的存在可有两种形式：一种是以公司常设的董事身份作为公司高级管理人员直接参与公司投资管理；另一种是以外部管理公司的身份接受基金委托进行投资管理。 2、架构二：有限合伙制 合伙制基金很少采用普通合伙企业形式，一般采用有限合伙形式。有限合伙制基金的投资人作为合伙人参与投资，依法享有合伙企业财产权。其中的普通合伙人代表基金对外行使民事权利，并对基金债务承担无限连带责任。其他投资者作为有限合伙人以其认缴的出资额为限对基金债务承担连带责任。从国际行业实践来看，基金管理人一般不作为普通合伙人，而是接受普通合伙人的委托对基金投资进行管理，但两者一般具有关联关系。国内目前的实践则一般是基金管理人担任普通合伙人。
3、架构三：信托制 信托制基金由基金持有人作为委托人兼受益人出资设立信托，基金管理人依照基金信托合同作为受托人，以自己的名义为基金持有人的利益行使基金财产权，并承担相应的受托人责任。 （二）不同架构的比较 三种不同基金的架构之间在投资者权利、税收地位、信息披露、投资者规模限制、出资进度及责任承担等方面具有不同的特点。本方案仅简要介绍各架构在投资者权利和税收地位方面的差别。 1、投资者权利 一般而言，公司制下，基金的投资人不能干预基金的具体运营，但部分投资人可通过基金管理人的投资委员会参与投资决策。有限合伙制下，基金管理人（普通合伙人）在基金运营中处于主导地位；有限合伙人部分可以通过投资委员会参与投资决策，但一般通过设立顾问委员会对基金管理人的投资进行监督。信托制下，投资人基本上难以干预到受托人（基金管理人）的投资决策。 2、税收地位 从税收地位来看，公司制基金存在双重纳税的缺点：基金作为公司需要缴纳公司所得税，但符合财政部、国家税务总局及国家发改委有关规定的公司制创业投资企业可以享有一定的税收优惠；在收益以红利形式派发给投资者后，投资者还须缴纳收入所得税。合伙制和信托制的基金则不存在双重纳税问题，基金本身不是纳税主体，投资者在获得投资收益后才自行缴纳收入所得税；该等投资者是否享受创业投资
基金销售业务会计管理制度
基金销售业务会计管理制度 第一章总则 (2) 第二章资金管理 (2) 第三章会计运行规则 (3) 第四章会计核算规则 (4) 第五章会计账务处理 (5) 第六章会计档案管理 (7) 第七章会计监控方式 (8) 第八章附则 (9)
第一章总则 第一条为了规范北京增财投资有限公司（以下简称“公司”）开放式基金销售业务的会计核算，真实、准确、完整、及时地提供会计信息，促进基金销售的健康、稳定发展，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国会计法》、《证券投资基金管理暂行办法》、《证券投资基金会计核算办法》等有关法律、法规、制度的规定，制定本制度。 第二条本制度的宗旨在于运用会计工具准确、及时的反映认购、申购、赎回、分红等与基金交易有关的资金交收情况。 第三条财务管理及会计核算内容主要包括：基金的认购、申购、赎回、分红业务款项和费用的财务管理及会计核算、资金划拨的财务管理及会计核算以及其他收入、费用的会计处理和核算。 第四条实施会计监督，保证基金销售业务的会计核算严格遵守和执行国家有关规定，维护基金持有人的权益。 第五条定期编制基金财务会计报表，并向有关监督部门出具会计报告，提供可靠、真实的会计信息。 第六条认真、安全、完整地做好基金交易业务的财务管理和会计核算档案资料的管理工作。 第二章资金管理 第七条为保证基金销售资金的结算工作安全、高效地进行，保障投资者的合法权益，根据相关法律法规，特在监督银行中国民生银行开立销售归集总账户，作为办理基金销售业务存放投资者交易资金及办理结算资金划付的专用资金账户。 第八条销售归集总账户专用于办理基金业务时相关款项的定向划
私募基金成立业务流程(参考模板)
私募基金业务流程 投资公司成立后，需要建立企业组织架构，到中国证券投资基金业协会登记,之后即可成立第一支产品。具体步骤所包含内容如下： 一、公司组织架构 基金公司成立后可设置如下部门：投资交易部、产品研发部、市场部、综合管理部、财务部和风控合规部。 二、初期费用 初期费用主要有：场地费、人工费、日常开支（水、电、办公耗材、通讯、交通等）、业务开支（招待、宣传、差旅等）、开业的装修费和办公用品购置费等。 三、登记备案 根据《私募投资基金管理人登记办法和基金备案办法（试行）》规定，私募证券投资基金，应当履行管理人登记和备案手续，并向中国证券投资基金业协会（以下简称基金业协会）申请成为会员。通过基金业协会私募基金登记备案系统，进行私募投资基金管理人登记和私募基金备案 (一)管理人登记备案主体 管理方式分为自我管理、受托管理和顾问管理三类。自我管理指以有限责任公司、股份有限公司形式设立的公司型基金，通过组建内部管理团队实行自我管理，该公司型基金也应当履行管理人登记手续。例如A公司为公司型基金，自聘投资管理团队进行自我管理，并未委托其他投资管理机构进行管理，则A公司作为私募基金管理人履行登记手续，同时，A公司也作为基金进行备案。 受托管理指私募基金将资产委托私募基金管理人或普通合伙人进行管理。例如公司型基金B委托投资管理公司C进行管理，则公司C作为基金管理人履行登记手续，公司型基金B作为C公司管理的基金进行备案。 顾问管理指私募基金管理人通过担任投资顾问等方式实际管理私募证券投资基金。例如D公司设立信托投资计划E，委托F公司为投资顾问，则F公司作为投资顾问在本系统进行管理人登记，并对其作为投资顾问管理的信托计划E 在本系统进行备案。
基金代销资金清算流程
基金资金类业务资金流程 资金流程说明 1 购买类（包含认购、申购、定投业务）交易业务及资金流介绍 T 日客户认购基金： 申请失败：无资金流动。 申请成功（T 日）：认购申请成功实时扣客户款。 确认失败（T+1 ）:申请报送给基金公司后 T+1 得到购买结果为失败时退客户款。
确认成功（T+2 ）:确认成功的交易通常为 T+2划付购买款到基金公司。 对于净额交收给基金公司的基金，本行自结转交易手续费的情况 资金流程：代理认、申购证券投资基金款项账户到代理证券投资基金手续费账 户 对于全额交收给基金公司后，基金公司定期结算手续费给行方的资金流向 资金流程：基金公司指定户 到代理证券投资基金手续费账户 基金认购结果失 败： 基金认购部分成 功： 基金认购结果成功： T 日客户申购基金: 申请失败：无资金流动。 申请成功（T 日）：申购申请成功实时扣客户款。 确认失败（T+1 ）:申请报送给基金公司后 T+1得到购买结果为失败时退客户款。 确认成功（T+2 ）:确认成功的交易通常为 T+2划付购买款到基金公司。 对于净额交收给基金公司的基金，本行自结转交易手续费的情况 资金流程：代理认、申购证券投资基金款项账户到代理证券投资基金手续费账 户 对于全额交收给基金公司后，基金公司定期结算手续费给行方的资金流向 资金流程：基金公司指定户 到代理证券投资基金手续费账户 定投业务流程和资金说明: 1定投申请业务流程：定投申请成功生成定投计划。 退还给客户，退款金额包含认购金额、认购期利息。 退款失败部分给客户，退款金额包含失败金额、认购期利息。 成功部分 + 认购期利息为确认份额。
私募基金成立流程
私募基金成立流程及相关问题解答 1、私募投资基金（以下简称私募基金），系指以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金，包括资产由基金管理人或者普通合伙人管理的以投资活动为目的设立的公司或者合伙企业。 2、登记方式：通过电子系统网上提交信息，网上审核。系统网址为：https://https://www.360docs.net/doc/e117117237.html, （建议使用IE浏览器）。 3、登记流程： 4、登记信息内容：填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。 5、登记时限：材料完备的，基金业协会应当自收齐登记材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金管理人基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。
6、公示内容：私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。 7、注销登记：经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金业协会应当及时注销基金管理人登记。--深圳吾思已被注销登记。 8、私募基金备案时点：私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，并根据私募基金的主要投资方向注明基金类别，如实填报基金名称、资本规模、投资者、基金合同（基金公司章程或者合伙协议，以下统称基金合同）等基本信息。 公司型基金自聘管理团队管理基金资产的，该公司型基金在作为基金履行备案手续同时，还需作为基金管理人履行登记手续。 9、私募基金备案时限：私募基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。网站公示的私募基金基本情况包括私募基金的名称、成立时间、备案时间、主要投资领域、基金管理人及基金托管人等基本信息。 10、从事私募基金业务的专业人员应当具备私募基金从业资格，具备以下条件之一：通过基金业协会组织的考试、最近三年从事投资管理相关业务、其他情形。
(新)基金公司注册流程
基金公司注册流程 注册基金公司，一般要经过以下步骤： 1.填写《名称（变更）预先核准申请书》，同时准备材料； 2.递交《名称（变更）预先核准申请书》及其相关材料，等待名称核准结果； 3.领取《企业名称预先核准通知书》同时领取《企业设立登记申请书》、《企业秘书（联系人）登记表》、《指定（委托）书》等有关表格； 4.经营范围及前置许可的，办理相关审批手续，到经工商局确认的入资银行开立入资专户；办理入资手续并到法定验资机构办理验资手续； 5.递交申请材料，材料齐全，符合法定形式的，等候领取《准予设立登记通知书》； 6.领取《准予设立登记通知书》后，按照《准予设立登记通知书》确定的日期到工商局交费并领取营业执照。 申请注册应提交文件、证件： 1．《企业设立登记申请书》（内含《企业设立登记申请表》、《单位投资者（单位股东、发起人）名录》、《自然人股东（发起人）、个人独资企业投资人、合伙企业合伙人名录》、投资者注册资本（注册资金、出资额）缴付情况）、《法人代表人登记表》、《董事会成员、经理、监事任职证明》、《企业住所证明》等表格； 2．公司章程（提交打印件一份，请全体股东亲笔签字；法人股东要加该法人单位公章）； 3．法定验资机构出具的验资报告； 4．股东的法人资格证明或者自然人身份证明；
5．《企业名称预先核准通知书》及《预核准名称投资人名录》；6．股东资格证明； 7．《指定（委托）书》 8．《企业秘书（联系人）登记表》； 9．经营范围涉及前置许可项目，应提交有关审批部门的批准文件。 有限合伙企业注册登记程序及应提交的文件 设立有限合伙企业，一般要经过以下步骤： 1.填写《名称（变更）预先核准申请书》、《指定（委托）书》，同时准备材料； 2.递交《名称（变更）预先核准申请书》，等待名称核准结果； 3.领取《企业名称预先核准通知书》，同时领取《企业设立登记申请书》；经营范围涉及前置审批的（具体项目参见北京市工商行政管理局印制的《北京市企业登记前置许可项目目录》），办理相关审批手续； 4.递交申请材料，材料齐全，符合法定形式的，等候领取《准予设立登记通知书》； 5.领取《准予设立登记通知书》后，按照《准予设立登记通知书》确定的日期到工商局交费并领取营业执照。 申请合伙企业设立登记提交的文件、证件： 1.《企业设立登记申请书》（内含《企业设立登记申请表》、《自然人股东（发起人）、个人独资企业投资人、合伙企业合伙人名录》、《企业住所证明》等表格； 2.全体合伙人的身份证明或主体资格证明；（特殊的普通合伙人企业还应提交合伙人的职业资格证明）； 3.《指定（委托）书》；
基金销售结算资金划转流程
基金销售结算资金划转流程 一、本流程中的D日是指基金合同规定的开放日或者现金红利发放日。D-1日、D+1日、D+2日、D+3日、D+4日为工作日。 二、基金注册登记机构应当于D+1日12:00前处理D-1日15:00至D日15:00所接受的申购、赎回等申请或者D-1日17:00至D日17:00的认购申请(基金认购或者开放申购首日的起始时间为D日9:30)，并向基金销售相关机构发送交易确认及交收数据。 三、基金投资人认购基金的，基金销售机构、基金注册登记机构应当按照下列规定划转认购资金：(一)基金销售机构在基金募集期内可以接受认购申请。基金投资人提交认购申请时，应当全额交付认购资金。 (二)D+1日10:00前，使用销售归集分账户归集认购资金的基金销售机构，应当将认购资金从销售归集分账户划往销售归集总账户。(三)D+2日15:00前，基金销售机构应当将确认成功的认购资金从销售归集总账户划往募集验资账户。基金注册登记机构可以使用注册登记账户进行认购资金的中转。D+3日10:00前，基金销售机构应当将确认失败的认购资金划往基金投资人的结算账户。(四)验资完成当日15:00前，基金注册登记机构应当将认购资金在扣除相关手续费后划往基金财产托管账户。验资完成当日下一个工作日10:00前，基金注册登记机构应当将第二次确认失败的认购资金从募集验资账户划往对应基金销售机构的销售归集总账户。(五)对于划至基金销售机构的应当支付给基金投资人的第二次确认失败认购资金，基金销售机构应当于下一个工作日10:00前将资金划往基金投资人的结算账户。 四、基金投资人申购基金的，基金销售机构、基金注册登记机构应当按照下列规定划转申购资金：(一)基金销售机构可以在基金成立后接受申购申请。基金投资人提交申购申请时，应当全额交付申购资金。 (二)D+1日10:00前，使用销售归集分账户归集申购资金的基金销售机构，应当将申购资金从销售归集分账户划往销售归集总账户。(三)D+2日12:00前，基金销售机构应当将确认成功的申购资金在扣除相关手续费后从销售归集总账户划往该基金的注册登记账户。D+3日10:00前，基金销售机构应当将确认失败的申购资金划往基金投资人的结算账户。(四)D+2日15:00前，基金注册登记机构应当将申购资金从注册
投资基金销售结算资金管理暂行规定
证券投资基金销售结算资金管理暂行规定 （征求意见稿） 第一章总则 第一条为了保护证券投资基金（以下简称基金）投资人的合法权益，保障基金销售结算资金的安全，根据《证券投资基金法》、《证券法》、《证券投资基金销售管理办法》、《人民币结算账户管理办法》等有关法律法规，制定本规定。 第二条基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构、基金销售结算资金监督机构（以下简称监督机构）和基金托管银行应当依照有关法律法规和本规定的要求，存放、管理、监督基金销售结算资金，不得损害基金投资人的合法权益。 第三条中国证监会及其派出机构依法对基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构、监督机构和基金托管银行与基金销售结算资金相关的经营活动实施监督管理。 第二章账户开立人与销售账户
第四条基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构（以下简称账户开立人）应当在具备基金销售业务资格的商业银行或者中国证券登记结算有限责任公司（以下简称中登公司）开立基金销售结算专用账户（以下简称销售账户）。 第五条账户开立人应当按照人民币结算账户监管部门和中国证监会的有关规定，开立、变更或者撤销销售账户。 销售账户应当由账户开立人总部统一开立、变更和撤销。 第六条基金销售机构开立的销售账户可分为总部基金销售结算资金归集账户(以下简称销售归集总账户）和分支机构基金销售结算资金归集账户（以下简称销售归集分账户）。 销售归集总账户是指基金销售机构以总部名义使用的，用于归集基金销售结算资金，并可与基金注册登记机构进行资金交收的销售账户。 销售归集分账户是指基金销售机构以分支机构名义使用的，用于向销售归集总账户划转基金销售结算资金的销售账户。 基金销售机构可以开立多个销售归集总账户和销售归集分账户。 商业银行开立的用于归集、划转基金销售结算资金的内部账户可以视为销售归集总账户和销售归集分账户。
私募基金客户回访管理规定及工作流程、回访计划表
XX资产管理有限公司 私募基金客户回访管理规定 1 目的 为了规范公司私募基金募集行为，保护投资者及相关当事人合法权益，及时、真实掌握根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》等法律法规文件规定，特制定本管理规定。 2 适用范围 本规定适用于客户回访人员对客户进行的例行回访和针对特别客户的特定回访。 3 职责 3.1客户回访人员根据客户资料制订《客户回访计划》，包括客户回访目的、回访方式、回访时间、回访内容等。 3.2客户回访人员根据公司业务情况结合客户特点选择适合的回访方式。全面了解客户的需求和对服务的意见，并认真填写《客户回访记录表》，回访结束后汇总形成《客户回访报告》。 3.3主管领导负责审阅《客户回访记录表》、《客户回访报告》，对回访记录和结果进行审查，并提出指导意见。 3.4客户回访人员负责对《客户回访计划》、《客户回访记录表》、《客户回访报告》进行汇总存档，按照客户分类后建立客户档案，以备参考。 4 流程 4.1 调取客户资料 （1）客户回访人员根据公司客户资料库和客户回访的相关规定，对所保存的客户信息进行分析。 （2）客户回访人员根据客户资料确定要回访的客户名单。 （3）客户回访人员根据客户资料确定每个客户回访的具体目的。 4.2 客户回访准备 客户回访人员根据客户资料制订《客户回访计划》，包括客户回访的大概时间、回访目的、回访内容等。应根据公司业务情况结合客户特点选择适合的回访方式。 4.3 实施回访
（1）回访的方法 采用电话通讯方式回访。 （2）回访内容：详细了解客户投资相关产品过程中的有关情况，包括销售人员是否存在不当推介与销售行为、是否存在承诺收益率行为、是否对产品可能存在的风险情况进行了完整披露等。 （3）回访行为要求 在回访中，如遇客户疑问的，应认真解释，如客户投诉，要认真处理顾客的投诉、不满、疑惑等，应诚实、可信，并且对公司负责，对客户负责。回访中如发现其它部门存在违规情况的，需如实记录，并上报公司风控合规部门。 （4）回访信息记录 回访工作人员要认真填写《客户回访记录表》。回访工作人员必须要日清日结，对所回访的客户基本信息、回访结果以及服务评价都要有书面记录，对于回访客户所提出的问题、建议都要有原始记录。 4.4 整理回访记录和处理 （1）客户服务人员编制回访报告 1）在结束回访的第二天应根据《客户回访记录表》记录的回访过程和结果，对客户的回访过程和回访结果进行汇总和评价形成《客户回访报告》。 2）回访结束后，回访人员应在三天内将回访的相关资料提交部门主管审核，如果由于客观原因确实无法提交的，应报部门主管同意后一周内提交。 （2）部门主管领导审阅 主管领导对下属人员提交的《客户回访记录表》、《客户回访报告》进行审查，并提出指导意见。对回访中发现的问题，及时提交公司风控合规部门处理。 4.5 资料保存和使用 回访人员对《客户回访计划》、《客户回访记录表》、《客户回访报告》进行汇总，按照客户分类后建立客户档案，以备参考。 5 附则 5.1 本制度由公司负责解释。 5.2 本制度自颁布起实施。 XX资产管理有限公司
有限合伙型私募股权投资基金企业设立流程
有限合伙型私募股权投资基金管理企业设立流程 （一）设立条件及步骤 有限合伙型私募股权投资基金企业的设立条件及程序基本遵循《合伙企业登记管理办法》、《关于做好合伙企业登记管理工作的通知》、《企业登记程序规定》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》、《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》等文件的要求。 1、设立有限合伙型私募股权投资基金企业，应当具备下列条件： （1）有限合伙企业由2人以上50人以下合伙人设立，但是法律法规另有规定的除外。有限合伙企业至少应当有一个普通合伙人； （2）签订书面合伙协议； （3）有限合伙企业名称中应当标明“有限合伙”、“股权投资”、“私募”字样。如：“【】私募股权投资基金管理企业（有限合伙）” （4）经营范围为投资管理、股权投资，但不得含有与“投资管理”的买方业务存在冲突的业务、不得兼营其他非金融业务，不得兼营民间借贷、民间融资、配资业务、小额理财、小额借贷、P2P/P2B、众筹、保理、担保、房地产开发、交易平台，也不得兼营证券类投资业务。 （5）有适当的注册资本（一般不低于1000万元），首期实缴资本不低于25%，并能够支持基本运营。合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利作价出资。但有限合伙人不得以劳务出资； （6）有2名以上高级管理人员，高管人员具有相应的投资管理从业经历，但不得聘用从其他公司离任未满3个月的基金经理从事投资、研究、交易等相关
业务；对从公募基金管理公司离职，转而在私募基金管理公司任职的基金经理实行同样3个月的“静默期”要求。 （7）具备满足业务运营需要的场所、设施和基本管理制度。 2、设立步骤 （1）进行名称预先核准 有限合伙型私募股权投资基金企业应按照规定预先申请名称核准，名称必须标明“有限合伙”。在进行名称核准之前，应至少确定企业的商号、注册资本、投资人及投资比例等相关事项。合伙型股权投资企业的命名格式为“××××私募股权投资基金管理企业(有限合伙)”，北京则要求在企业名称中使用“基金”或“投资基金”式样，湖南省如有不同要求，须向工商行政管理部门咨询。 （2）申请设立登记 设立有限合伙企业，应按照工商登记部门的要求提交申请材料。申请人应当由全体合伙人指定的代表或者共同委托的代理人向企业登记机关提交设立所需文件。 （3）领取营业执照 申请人提交的申请资料齐全，符合法定形式，企业登记机关能够当场登记的，应予当场登记，颁发营业执照。合伙企业营业执照签发日期为合伙企业成立日期。领取营业执照后，还应刻制企业印章(至少应刻制公章、财务章、执行事务合伙人及其授权代表人名章)，办理组织机构代码证，申请纳税登记(包括国税、地税)，开立银行基本账户，在取得企业基本账户开户许可证后，企业方可进行对外投资。 （4）备案登记
基金代销机构代销合作业务管理办法
XX公司 基金代销机构代销合作业务管理办法 第一章总则 第一条为规范XX公司（以下简称“公司”）基金销售及服务行为，落实中国证券投资基金业协会的相关规定，维护投资者合法权益，保证公司经营合法合规，依照《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》、《证券投资基金销售适用性指导意见》及相关规定，制定本办法。 第二条公司委托基金代销机构向投资者非公开募集私募股权投资基金（包含私募投资类FOF基金）时，适用本办法。 第二章代销机构遴选 第三条公司委托基金代销机构募集的，应当对首次合作的基金代销机构进行资格认定、尽职调查并定期评估代销机构的运营能力和综合服务水平。 第四条基金代销机构应当是在中国证券投资基金业协会完成登记并已成为协会会员的基金销售服务机构。 第五条基金代销机构除具备第五条约定的基金销售资格之外，还应当具备下列条件： （一）公司治理结构完善，内部控制有效；
（二）经营运作规范，最近3年内无重大违法违规记录，或者诉讼、仲裁等其他重大事项； （三）组织架构完整，设有专门的基金销售业务团队和分管销售业务的高管，销售业务团队的设置能够保证业务运营的完整与独立，销售业务团队有满足营业需要的固定场所和安全防范措施； （四）配备相应的软硬件设施，具备安全、独立、高效、稳定的业务技术系统； （五）建立了基金销售环节的一整套流程和制度，包括但不限于特定对象确定、投资者适当性匹配、基金风险揭示、合格投资者确认、回访确认等； （六）负责私募基金销售业务的部门负责人、法人代表等应当取得基金从业资格； （七）基金销售业务与公司其他业务不存在利益冲突，公司有相应的业务隔离制度； （八）有健全的档案管理制度，能够妥善保管基金销售业务所涉及的资料； （九）每年聘请具有证券业务资格的会计师事务所对私募基金服务业务的内部控制与业务实施情况进行审计并出具审计报告；经国务院金融监督管理机构核准的金融机构，每年可以选择由该机构内部审计部门出具私募基金服务业务评估报告。 第六条公司委托代销机构基金募集的，应该针对服务机构的人 员储备、业务隔离措施、软硬件设施、专业能力、诚信状况等情况开
合伙制私募基金设立流程
注册成立合伙制私募基金的详细流程，需要准备的资料和 注意事项和必要条件 第一步工作： 1、开始准备注册XX股权私募基金（以下简称为：基金）。首先，准备发起基金的人（自然人或者法人）选择独立或者联合朋友共同成为基金的发起人（人数不限，法人、自然人均可，但至少有一名自然人）。然后，发起人在一起选定几个理想的名称作为该基金未来注册成立后的名称，然后选定谁来担任该基金的执行事务合伙人、该基金的投资方向以及该基金首期募集的资金数量（发起人需要准备募集资金总额1%的自有资金），最后确认该基金成立后的工作地点（已能够获得地方政府支撑为宜）。 2、上述资料准备完成后，发起人开始成立私募基金的招募筹备组或筹备委员会，落实成员及分工。 3、确定基金募集的对象和投资者群体（详见：股权私募基金（PE）获利模式揭秘一文），即基金将要引入的投资者（有限合伙人）范围。 4、制作相关的文件，包括但不限于：初次联系的邮件、传真内容，或电话联系的内容；基金的管理团队介绍和基金的投资方向；拟定基金名称并制作募集说明书；准备合伙协议。 5、与基金投资群体的的联系和接触，探寻投资者的投资意愿，并对感兴趣者，传送基金募集说明书。 6、开募集说明会，确认参会者的初步认股意向，并加以统计。 7、与有意向的投资者进一步沟通，签署认缴出资确认书，并判断是否达到设立标准（认缴资金额达到预定募集数量的70%以上）。 8、如果达到设立标准，基金招募筹备组或筹备委员会开始向指定地区的工商局进行注册预核名。在预核名时按照有限合伙企业归档，最终该基金在工商营业执照上表述为：XX投资管理中心或XX投资公司（有限合伙）。 9、预核名的同时，如果基金合伙人愿意，可以开始策划与当地政府主管金融的部门进行接触，从而争取当地政府对该基金的设立给予支持（无偿给予基金总额的10%-20%的配套资金）。 第二步工作： 1、预核名通过后，举行第一次基金股东会，确认基金设立和发展的各种必要法律文件。发起设立基金的投资决策委员会。确定基金的投资决策委员章程、人员并确认外聘基金管理公司。 2、基金执行事务合伙人和外聘基金管理公司共同准备该基金在工商注册的所有必要资料（包括：认缴出资确认书、合伙协议、企业设立登记书、委托函、办公地点证明、身份证或企业营业执照复