湖北省农村信用社企业网银用户操作手册
企业网银用户操作手册
第一章账户管理
1.1账户查询
1.2账户余额查询
操作员通过该交易查询企业客户名下下挂所有账户的余额信息，并按照账户类型，以树状结构展示。
1.3流程说明
1、操作员点击“账户管理-账户查询-账户总揽；
2、网银系统根据客户号向核心系统发送查询指令，查询该客户号下所有账户余额信息，按照账户类型显示查询结果；
3、点击账号，查看该账号的账户资料信息；
4、操作员点击活期账户后面的明细查询、内部付款及对外转账链接，可以进行内部付款、对外行内同名转账交易或交易明细查询交易；
5、系统默认查询结果显示账号、户名、币种、余额和可用余额，点击账号后显示账户详细信息。
2.1账户交易明细查询
该交易可查询企业下挂账号余额查询、可用余额查询。
点击账号，系统可回显账户明细。
点击操作可直进入接明细查询、内部付款、对外付款。
2.2 当日交易明细查询
操作柜员通过该交易查询客户名下所有下挂账户当日所有转账明细以回显方式展示，当日没有发生无明细。
3.1 历史交易明细查询
操作柜员通过该交易查询客户名下所有下挂账户历史转账交易明细查询，输入交易日期查询，点击重置重新输入。
3.2网银流水查询
3.2.1企业内部转账查询
操作柜员通过该交易查询客户下挂所有账户企业内部转账历史明细汇总，也可分别输入账号、查询条件进行查询。
3.2.2对外付款查询
操作柜员通过该交易通过输入查询条件查询企业下挂账户所有对外付款历史明细。
操作柜员点击账务流水号可查看指令明细。
3.2.3高级查询
操作柜员通过该交易查询企业客户下挂所有账户明细，根据所给查询条件依次进行查询。
点击重置，所有查询条件重新录入。
4.1账户别名设置
操作员通过此功能修改设置网银下挂账户的别名。
第二章收付款管理
1.1内部付款
该功能用于收付款双方账号均为本企业网银下挂活期账户间的转账指令提交。
1.2流程说明
操作员点击“收付款管理 > 转账指令管理 > 内部付款提交”；
1.选择付款账号，系统回显可查看该账户可用余额；
2.操作员收入内部付款转账各要素，包括付款账号、收款账号、转账金额、用途、备注；
收付款账号回显，金额大写回显；
3.录入完毕后点击“下一步”按钮，系统接收企业操作员请求，检查通过后转入确认页面然后
原则确认；
4.系统生成网银指令序号，并提交主机进行转账，输入U盾密码。
5.系统处理，返回处理结果页面，页面内容包括提示客户“交易成功”“指令编号”、“指令
状态”；
6.操作员点击“完成”，回到行内同名转账录入页面可继续录入新的行内转账指令。
7.超过单笔限额时交易失败返回信息：“交易金额超过用户单笔限额”；
8.日累计限额不足时交易失败返回信息：“交易金额超过用户当日累计限额”。
2.1对外付款提示
该功能仅提供向湖北农信系统（含各县市联社）内开立的对公、对私结算账户付款，收款账号可以为个人或企业。
可以自己输入，也可以查询收款人。
2.2流程说明
1.操作员点击“收付款管理 > 转账指令管理 > 对外付款提交”；
2.收款账户类型可以是个人，也可以是企业；
3.选择付款账号，系统回显可查看该账户可用余额；
4.操作员也可以手工填写转账业务要素，账号户名必须一致；
5.转账时用途为必选项，可自行输入，是否加入常用联系人按是否常发生业务选择添加。
6.录入完毕后点击“下一步”按钮，系统接收企业操作员请求，检查通过后转入确认页面；
7. 网银系统生成网银指令序号，并提交输入U盾密码，系统处理，返回处理结果页面，页面内
容包括提示客户“交易成功”、“指令编号”、“指令状态”
8.超过单笔限额时交易失败返回信息：“交易金额超过用户单笔限额”；
9.日累计限额不足时交易失败返回信息：“交易金额超过用户当日累计限额”。
2.3业务操作
交易前
转账账号必须在内部管理系统中进行开户，并需要开通此功能的使用权限。
交易中
超过单笔限额或日累计限额不足时，需要授权的都在网银内管设置
交易后
交易会累计当前客户的已转账额度，不论交易不否成功都将在客户日志中登记；同时应该体现在报表查询的交易笔数统计、交易金额统计、交易使用频率、账户可用余额变化统计。
3.1付款交易查询与常用收款人维护
操作员通过该功能查看已经提交的指令信息，点击查看可查询单笔指令详细信息。
点击查看，显示交易指令明细。
3.2流程说明
1.操作员点击“收付款管理-转账指令管理-付款交易查询”；
2.系统默认显示最近十笔指令；操作员也可以通过普通和高级查询查询符合条件的指令；
3.点击“操作”，可以查看该指令的详细信息。
第三章企业管理台
1.1 授权中心
操作员通过该交易对已有的授权业务进行分类授权处理。
1.2流程说明
1.操作员点击“企业管理台-授权中心”；
2.系统根据客户号按业务分类读出已有授权业务列表；
3.分别选取交易类别，进入相应的授权业务，可显示指令流水号及授权操作；
4.点击指令流水号，弹出指令明细对话框；
5.点击授权，弹出指令处理对话框；
6.点击通过，弹出U盾确认口令，录入口令确定后，如无下一级授权，则交易成功；
2.1 企业信息查询
操作员通过该交易查询企业的基本信息，包括企业基本信息、企业账户列表、授权模式列表、开通业务列表以及操作员列表。
2.2流程说明
1. 操作员点击“企业管理台-企业管理-企业信息查询”；
2. 系统根据客户号返回查询返回企业基本信息、企业账号列表、授权模式列表、开通业务列表以及操作员列表；
3. 点击授权模式名称，弹出网页对话框，可以查看该授权模式详细信息；
4. 点击“编号”，弹出网页对话框，可以查看该操作员用户的基本资料、可操作账户、可操作业务；
5. 操作员可以对企业信息页面进行打印。
3.1企业操作员维护
3.1.2功能描述
企业管理员通过该功能修改企业操作员信息，并对操作员的权限进行管理。
3.1.3流程说明
1. 管理员点击“企业管理台-企业管理-企业操作员维护”，进入维护页面；
2. 系统读出现有的企业操作员信息列表；
3. 从列表中选择某个操作员，点击“修改”，系统读出该操作员详细信息供管理员修改，修改完毕，点击“提交基本信息修改”，修改后的操作员信息显示在列表当中；
本页面可修改用户基本信息、操作权限、授权级别及操作限额；
本页面可修改网银下挂账户中用户可操作账户；
本页面可修改用户可操作业务类型；
第四章客户服务
1.1 安全管理
1.1.2登录密码修改
1.1.3功能描述
查询员通过该功能可以修改网银登录密码。
1.1.4流程说明
1. 操作员点击“客户服务-安全管理-登录密码修改”进入修改页面；
2. 操作员用密码软键盘输入原密码、新密码，新密码确认，系统反显操作员设置的新密码的安全级别；(支持字母和数字6-18位)
3. 点击“确定”，系统提示“登录密码修改成功”。
2.1 维护
2.1.2 汇款用途维护
操作员通过该功能对转账时可以选择的汇款用途进行管理维护，包括添加、删除等。
页面上方为输入区域，下方为汇款用途列表，列表包括序号、选择按钮、汇款用途名称；
操作员不能维护向个人转账的用途
2.1.3流程说明
农行企业网银商业汇票业务操作手册范本
企业网银商业汇票业务操作手册 （一）电子票据 1.电子票据申请 （1）出票申请 I.功能简介 电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇 票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。 如果企业客户需要签发一新的电子商业汇票，可以通过该功能 申请出票，办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承 兑。出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复。 Ⅱ.相关功能 电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、 质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请 及同意清偿申请等。 Ⅲ.使用围 ?支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。 Ⅳ.操作流程 点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请”，进入电 子票据出票申请界面。该界面显示客户已录入出票申请交易列表和被 拒绝出票申请交易列表。如图 4.5.1 所示。
图 4.5.1 ①新建 如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建”，显示界面如图 4.5.2 所示。 图 4.5.2 客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子 票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。点 击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。 ②查看“详细” 如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息，点击“详细”，
进入出票申请明细界面查看该笔交易的详细信息。如图 4.5.3 所示。 图 4.5.3 客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改”，可以修改该笔出票申请交易的详细信息。显示界面如图 4.5.4 所示。修改完毕，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。 图 4.5.4 ③修改 客户点击“修改”，可以直接修改已录入每笔出票申请交易的详细信息。显示界面如图 4.5.4 所示。修改完毕，点击“提交”，系统显示 录入交易成功，待复核。
公司网银银企对账功能操作手册范本
公司网银银企对账功能操作手册 目录 第一章、菜单简介及首次使用说明 (2) 1.1网上对账 (4) 1.2对账模式 (5) 1.3操作员管理 (6) 第二章、普通对账流程 (7) 2.1对账模式 (7) 2.2操作员管理 (8) 2.3授权模式设置 (8) 2.4网上对账（账单查询） (10) 2.5网上对账（对账操作） (12) （1）对账相符 (13) （2）对账不符 (14) 2.6其他 (17) 第三章、高级对账模式 (18) 3.1对账模式 (18) 3.2操作员管理 (21) 3.2其他 (27)
第一章、菜单简介及首次使用说明 网银管理员登陆后，通过“网银管理-操作员管理”菜单功能，为网银用户设置“银企对账”菜单的访问权限，经另一管理员复核后生效。 （1）生效后，网银管理员用户的“银企对账”菜单，功能包括：网上对账、对账模式、操作员管理。 （2）生效后，网银操作员用户的“银企对账”菜单，功能仅包括：网上对账。
（3）首次使用银企对账功能，启用普通对账模式，不启用授权模式设置。
1.1网上对账 ●功能说明 通过本功能查询下载电子对账单，完成网上对账操作。 ●菜单名称 一级菜单：银企对账 二级菜单：网上对账 ●操作权限 网银管理员、网银操作员，交易类授权。 ●操作页面
●注意事项 无。 ●备注说明 1. 主账号：普通对账模式下，提供对账签约渠道为网银的所有对账主账号；高级对账 模式下，提供对账签约渠道为网银且授权本网银用户的对账主账号。 2. 操作类型，选择“对账操作”时，提供账单查询和对账操作功能；选择“账单查询” 时，仅提供账单查询功能。 3. 账期，当“操作类型”选择“对账操作”时，显示主账户暂未对账的账期；当“操 作类型”选择“账单查询”时，显示最近两期历史账单供用户查询下载。 4. 对账结果，若选择“部分或全部不符”，点击提交后，转入下一页面供用户填写不 符信息，包括对账金额不符的子账号和企业余额等。 5. 同一账期的主账号对账结果不允许重复提交。 1.2对账模式 ●功能说明 通过本功能设置网上对账模式为普通对账模式、高级对账模式。 ●菜单名称 一级菜单：银企对账 二级菜单：对账模式 ●操作权限 网银管理员、网银操作员，管理类授权。 ●操作页面
中国工商银行网上银行商业模式分析
中国工商银行网上银行商业模式分析一、战略目标 1、中国工商银行六年战略转型的主要成就 2006～2011年是中国工商银行十年战略转型大步推进的阶段。过去六年，本行积极把握国内经济发展模式转型的历史机遇，努力克服了国际金融危机的不利影响，坚定不移推进结构调整和发展模式转变，战略转型成效突出： 其一，坚持走资本集约型发展道路，较好地平衡了业务发展和资本约束之间的关系，在同业中率先探索出了一条较低资本耗费的发展道路；其二，较好地处理了“向哪里转”的问题，在合理控制信贷等高资本消耗业务规模扩张的同时，不断加大对新兴业务、中间业务领域的投入和发展力度，构筑起新的业务发展架构，确立起在重大潜力业务领域的显著优势；其三，转型激发了全行发展活力，经营效率显著提升；其四，结构调整取得实效，形成了可持续的业务、资产、负债和收益结构；其五，深入推进区域发展战略，重点竞争区域分支行经营业绩与市场竞争力有所提升；其六，体制机制改革较快推进，全行管理体系建设再上台阶；其七，综合化、国际化战略顺利推进，逐步形成了支撑工商银行未来发展的跨境、跨市场业务平台。 2、中国工商银行新三年规划的战略框架 今后一段时期，国内外经济金融环境仍具有较大的不确定性和复杂特征，本行将更加坚定地推进经营转型，着力实现发展方式的根本性变革，以更好把握机遇和应对挑战。未来三年，本行将坚持以科学发展观为指导，认真落实国家宏观调控政策，深入贯彻“调整结构、创新驱动、优化格局、深化改革、提升服务、完善治理、人才兴行、文化引领”三十二字战略方针，加快发展方式转变，推动全行健康可持续发展，朝着实现“最具盈利能力、最优秀、最受尊重银行”的愿景目标迈出更大步伐。本行将坚持服务实体经济，坚持走资本集约型的发展道路，依托经营结构优化调整和业务与体制机制的改革创新，确保经营业绩稳健可持续增长。 二、目标客户 向438万公司客户和3.93亿个人客户提供广泛的金融产品和服务 三、产品、服务 1、个人金融服务例如：留学贷款等 2、企业金融服务例如：全球现金管理等 3、电子银行服务例如：手机银行等 4、银行卡服务例如：牡丹运通卡等
工行企业网银转账流程企业网银转账流程
工行企业网银转账流程企业网银转账流程 企业网银转账流程 网银转账费是银行方对客户通过网上银行进行转帐汇款业务收取的服务费用。银行的转账项目主要有同城同行、同城跨行、异地同行、异地跨行这四类。下面是WTT整理的企业网银转账流程，供大家参考! 一、企业客户开通企业网上银行服务时，需由企业法人或经办人员持相关证件及资料到账户开户网点办理。 (一) 企业法人亲自办理的，需提供： 1. 法人有效身份证件; 2. 企业营业执照或组织结构代码证原件或副本; 企业网银转账流程 3. 企业账户银行预留印鉴章; 4. 企业网银操作员、授权人有效身份证件。 (二) 不是企业法人亲自办理的，需提供： 1. 法人有效身份证件; 2. 企业营业执照或组织结构代码证原件或副本; 3. 企业账户银行预留印鉴章; 4. 企业网银操作员、授权人有效身份证件; 企业网银转账流程
5. 企业两名经办人员有效身份证件(若经办人与操作员同则只需提供一套身份证件资料)。 二、企业客户办理企业网上银行签约业务时，需填写《长安银行企业网上银行业务申请表》，并加盖企业账户在我行预留印鉴章(会计部门相关规定)。根据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》(银发〔2020〕116号)，企业客户在填写网上银行业务申请表时，柜台网银经办人员需提醒客户根据企业注册资金大小，结合企业正常经营需求，合理设置结算账户网上银行单笔转账限额和日累计转账限额。 三、根据《长安银行贷款发放与支付管理办法(暂行)》相关文件要求，企业客户在我行专门开立的贷款受托支付专用账户，原则上不得在企业网上银行系统中加挂。企业客户如有资金查询要求的，可向经办行贷款管理部门提出申请，经批准同意后，客户持管理部门批复意见书，另行填写《长安银行企业网上银行业务申请表》，加挂贷款受托支付专用账户，仅开通该账户的网上银行查询业务，并指定专人操作该账户。网银经办人员和业务主管需仔细确认赋予该类账户的权限和企业操作员使用该账户的权限，并将管理部门批复意见书与申请表一并专夹保管。 企业网流程 1、【红盾网】福建工商局企业年检网上申报操作流程(20XX-06-02)
工商银行网上付业务办理及使用说明
工商银行网上支付业务办理及使用说明 一、网银卡办理说明 （一）网上支付业务支持的工行个人结算帐户种类： 理财金帐户牡丹灵通卡e时代卡 牡丹信用卡牡丹贷记卡牡丹国际卡牡丹猪福卡 （二）已有工行个人结算账户的考生开通网上银行流程 如考生已经持有以上任一个人结算账户，请考生本人携带身份证原件及所持有的银行卡到所在地工商银行任一营业网点，申请注册个人网上银行，同时开通电子商务功能，并添加“电子银行口令卡”或“U盾”后即可正常使用。该项业务实时生效。注：业务开通后，需要您登陆网上银行修改密码后，才能够进行网上支付业务。 （三）无工行个人结算账户的考生开通网上银行流程 如考生尚未有工行个人结算账户，请考生携带本人身份证原件到所在地工商银行任一营业网点申领e时代卡，并注册个人网上银行，同时开通电子商务功能，添加“电子银行口令卡”或“U盾”，该项业务实时生效。
（四）请在第一时间到工商银行办理相关业务 中国工商银行日照分行为此次考试报名网上缴费工作进行了认真的准备，但是由于报考时间紧（3月22日结束）、报考人员多（我市2008年公务员报考人员约1万人），请准备报考的人员，一定提前到工商银行各网点办理工行银行卡账户和网银注册业务，以免拖到最后造成拥挤，影响正常缴费。请在以下网点办理相关业务： 行名所名地址 营业部 营业部黄海一路43号泰安路储蓄所泰安路１7号 东港 营业部日照市望海路55号海曲西路分理处日照市海曲西路91号昭阳路分理处日照市昭阳路33-2号 石臼支行营业部日照市黄海一路79号 威海路分理处日照市威海路中段 市中支行营业部烟台路中段 开发区支行营业部临沂路与天津路交叉口高新支行营业部山东路中段路南 岚山营业部岚山区圣岚东路 五莲 营业部罗山路43号 解放路分理处人民路县府附近 工业分理处五莲县城关解放路北段电厂路南 莒县 营业部莒县浮来中路102号浮来路分理处莒县浮来中路 城阳路分理处莒县城阳北路 日照 如有疑问，请随时拨打工商银行24小时服务热线：95588 （五）网上支付热点问题解答 1、为什么我已经注册了网上银行，但在网上缴纳报名费时系统会提示：“32732 对不起，您的电子商务功能尚未开通。”？
农行企业网银基本操作
农行企业网银操作指南 企业K宝 001（管理员）、003（录入员）、004（复核员） 先用K宝001管理员权限设置（首次使用网银前需设置，开通批量业务、外汇功能后也需做相应设置） 由企业网银管理员登录网银点击“系统配置”进行“操作员功能权限管理”、“操作员账户权限管理”、“业务属性”设置。 第一步：操作员功能权限维护。点击“操作员功能权限管理”―点击需要维护的操作员号。 开通代付功能 开通发放工资功能 开通外汇功能
第二步：操作员账户管理。 第三步：业务属性信息维护。点击“业务属性维护”，选择相应的业务类型和币种进行设置。
注：以上设置表示100 转账汇款 本企业网银注册账户间转账 转账汇款 支票户向个人账户单笔和批量转账 代发工资 自助结汇 定活互转 通知存款
第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）。点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―点击“新增”，输入账号、户名等信息，“*”号为必填项。 第二步：录入员点击“付款业务”―“转账”―“单笔转账”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，一次性提交）。（录入后先添加，后确认，即属录入完毕）
第三步：复核。复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“待复核单笔付款业务交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可 多笔一次性复核发送。（复合先选通过，后提交，再发送，即完成转账全过程） 跨行实时转账（向他行账户实时转账功能）
第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）。点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―点击“新增”，输入账号、户名等信息，选择所在省，在跨行实时转账后面方框内打“√”，选择正确的城市及网点提交，*号为必填项。 注：开户网点必须通过下拉列表选择，个别收款方网点未在待选列表的，则不要在跨行实时转账前打“√”，需手工输入且只能通过支付转账进行汇款。 第二步：录入员点击“付款业务”―“转账”―“单笔转账”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，一次性提交）。
交通银行企业网银操作手册-企业付款
企业网银操作手册 - 企业付款 1.付款录入 (2) 1.1单笔付款 (2) 1.2批量付款 (6) 2．付款信息维护 (9) 2.1单笔维护 (9) 2.2批量维护 (11) 3 付款复核 (14) 3.1单笔复核 (15) 3.2批量复核 (16) 4.付款授权 (19) 4.1单笔授权 (19) 4.2批量授权 (21) 5复核 /授权信息维护 (24) 5.1 批量维护 (24) 5.2 预约取消 (25)
1.付款录入 付款录入，完成企业的对外付款信息录入功能，包括单笔付款、批量付款。 1.1 单笔付款 单笔的录入交易。转账类型包括同城交行转账、同城他行转账、异地交行转账、异地他行转 账交易。 操作步骤 1、点击企业付款 >>付款录入 >>单笔付款菜单进入单笔付款页面，（如图日 1.1-1 单笔付款录入）。 图 1.1-1单笔付款录入 选择付款账号。 点击付款账号右边的，以次来查询付款账号的余额。 选择收款方所在银行，如果收款人也在交通银行开户，则选择交通银行，否则选择其它银行。 选择收款方所在地：通常情况下，当收款人与付款人在同一城市时，选同城，否则选异地。
输入收款账号，选择输入或手工录入的功能。 选择输入：选择已经建立好的常用账号或配对账号，收款账号提供按账号和户 名的模糊匹配 键盘输入：如果收款人开户行选择了交通银行，则可以点击账号右边的小图标“”，系统将会对账号进行校验，并带回收款户名。 2、输入收款户名 可以选择输入， 3、输入收款银行全称，只是在向其它银行转账的时候才需要输入， 也可以手工输入 （见图 1.1-2收款银行信息选择在选择输入的时候，系统显示收款银行信息， 页面（同城）或图 1.1-3 收款银行信息选择页面（异城））。 图 1.1-2 收款银行信息选择页面（同城） 图 1.1-3 收款银行信息选择页面（异地） 进行模糊可以在关键字栏位输入开户银行名称的关键字，点击【查询】按钮， 查询，在查询到的银行全称里选择所需信息 点击【提交】按钮，确定收款银行名称 4、选择汇款方式：普通、加急。 5、输入汇款金额
中国工商银行与中国银行电子银行的比较研究
中国工商银行与中国银行电子银行的比较研究 一、简介 1.中国工商银行。 中国工商银行（全称：中国工商银行股份有限公司）成立于1984年，是中国五大银行之首，世界五百强企业之一，拥有中国最大的客户群，是中国最大的商业银行。中国工商银行是中国最大的国有独资商业银行，基本任务是依据国家的法律和法规，通过国内外开展融资活动筹集社会资金，加强信贷资金管理，支持企业生产和技术改造，为我国经济建设服务。 2.中国银行。 中国银行全称是中国银行股份有限公司（Bank of China Limited，简称BOC），总行(Head Office)位于北京复兴门内大街1号，是五大国有商业银行之一。中国银行的业务范围涵盖商业银行、投资银行、保险和航空租赁，旗下有中银香港、中银国际、中银保险等控股金融机构，在全球范围内为个人和公司客户提供金融服务。中国银行作为中国国际化和多元化程度最高的银行，在中国内地、香港、澳门、台湾及37个国家为客户提供全面的金融服务。主要经营商业银行业务，包括公司金融业务、个人金融业务和金融市场业务等多项业务。2013年7月，英国《银行家》（The Banker）杂志公布了2013年“全球1000家大银行”排名，位居第9位，与2012年排名一致。此外，世界品牌实验室发布2012年“中国500最具价值品牌”排名结果，中国银行以885.16亿元品牌价值排名第10位，较2011年排名上升1位，位居银行业第2位。 二、比较分析 1.网上金融服务：中国银行与中国工商银行均提供企业与个人金融服务。具体来说： 银行公司金融服务个人金融服务 中国银行全球公司金融、全球先进管理、跨境人民币结算、公司 融资服务、贸易金融服务、公司金融市场服务、人民币 结算服务、公司存款服务、公司银行服务 中银财富管理、私人银行、爱心理财 成长账户、双向宝、国家助学贷款、 出国留学金融服务、个人存款服务、 个人贷款服务、个人理财服务、个人 汇兑服务、个人银行服务 中国工商银行公司业务、机构业务、资产托、企业年金、投资银行、 电子银行、工行学苑、金融咨询、网上论坛、网上银行、 网上商城、理财、债券、贵金属、股票、基金、期货 电子银行、个人金融、信用卡、投资 银行、公司业务、机构业务、资产托 管、企业年金、工行学苑、金融咨询、 网上论坛、网上银行、理财、外汇、 保险、股票、基金、期货、缴费、债 券、贵金属 2.网上业务特点：工商银行与中国银行提供的业务有账务查询、网上支付、转账汇款、自助缴费、外汇买卖、国债投资、证券服务、功能申请等，其特点： （1）从个人角度来看：
高级版网上银行企业客户操作指南制单员
高级版网上银行企业客户操作指南 制单员 尊敬的客户： 欢迎您使用建行企业网银系统。为了帮助您更好的了解和使用建行网银系统，我们特意编写了此书，为您提供操作上的指导和建议，请您仔细阅读。 温馨提示 1、请牢记您的客户识别号、证书号码、登录密码、交易密码等重要信息，不要在网吧等公共场所使用网上银行。 2、平时使用网上银行的电脑要安装防火墙与杀毒软件，并定期更新，及时查杀电脑病毒。 3、请您牢记建设银行的网址：b,不要打开来路不明的电子邮件及软件程序。如果您在使用建行网上银行的过程中出现异常情况或需要帮助时，请拨打建行企业网银客户服务专线：95533。 ●以下是您的企业网银信息（请注意保密） 客户号（客户识别号）：（由银行给定）操作员代码：（由银行给定） 目录 首次使用前的准备工作 (2) 如何登录高级企业网银 (3) 如何查询账户余额和明细 (4) 如何公对公转账制单 (6) 如何公对私代发制单 (9) VIP客户如何批量收款制单 (12) 如何制单删除 (14) 如何电子对账 (15) 如何修改密码 (16) 常见问题解答 (17)
■首次使用前的准备工作 【1】安装建行网银盾。将您从建行领回的网银盾插入电脑的USB接口，此时系统会自动安装网银盾驱动程序，安装完成后，屏幕右下角显示“建行网银盾管理工具”图标，并弹出密码框，要求您设置网银盾初始口令，请牢记您设置的口令，如遗忘将导致网银盾作废。（如下图） 【2】证书安装提示。屏幕右下角出现“建行网银盾管理工具”图标后，将提示如下信息：点击“是”即可。（如下图） （如下图），或从建行网站登录“”左上角点击－下载中心－下载相应品牌驱动及管理
农行企业网银基本操作
企业K宝 001（管理员）、003（录入员）、004（复核员） 先用K宝001管理员权限设置（首次使用网银前需设置，开通批量业务、外汇功能后也需做相应设置） 由企业网银管理员登录网银点击“系统配置”进行“操作员功能权限管理”、“操作员账户权限管理”、“业务属性”设置。 第一步：操作员功能权限维护。点击“操作员功能权限管理”―点击需要维护的操作员号。 第二步：操作员账户管理。开通外汇功能 开通代付功能 开通发放工资功能
第三步：业务属性信息维护。点击“业务属性维护”，选择相应的业务类型和币种进行设置。 本企业网银注册账户间转账 转账汇款 支票户向个人账户单笔和批量转账 代发工资 自助结汇 定活互转 通知存款
注：以上设置表示100 转账汇款 第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）。点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―点击“新增”，输入账号、户名等信息，“*”号为必填项。 第二步：录入员点击“付款业务”―“转账”―“单笔转账”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，一次性提交）。（录入后先添加，后确认，即属录入完毕）
第三步：复核。复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“待复核单笔付款业务交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。（复合先选通过，后提交，再发送，即完成转账全过程）
跨行实时转账（向他行账户实时转账功能） 第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）。点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―点击“新增”，输入账号、户名等信息，选择所在省，在跨行实时转账后面方框内打“√”，选择正确的城市及网点提交，*号为必填项。 注：开户网点必须通过下拉列表选择，个别收款方网点未在待选列表的，则不要在跨行实时转账前打“√”，需手工输入且只能通过支付转账进行汇款。 第二步：录入员点击“付款业务”―“转账”―“单笔转账”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，
企业网银操作手册修订版管理员样本
企业网银-管理员手册 1交易管理 1.1交易日志查询 此功能用于管理员查询出所有的交易日志记录, 方便管理和查看 操作步骤: 1) 在登陆界面, 选择管理员身份登陆到企业网银,点击”首页-交易管理-交易日志查询”菜单, 进入到交易日志查询条件页面, 如图: 2) 在交易日志查询条件页面, 选择查询条件, 点击查询按钮, 显示交易记录列表, 如图:
2企业管理平台 此功能用于管理员对操作员和录入员进行查询、维护、授权、管理等操作。 2.1企业信息查询 操作步骤: 1）点击”企业管理平台-企业信息查询”菜单, 进入企业基本信息页面, 如图:
2）在企业基本信息页面, 点击企业账号列表页签, 进入查看企业账号列表页面, 如图: 3）在企业基本信息页面, 点击授权业务列表页签, 进入授权业务列表查询页面, 如图:
4）在授权业务列表查询页面, 选择一条记录, 点击后面的查询授权模板, 弹出授权模式详情框, 如图: 5）在企业基本信息页面, 点击操作员列表页签, 进入操作员列表页面, 如图:
2.2账户维护 操作步骤: 1) 点击”企业管理平台-账户维护”菜单, 进入账户维护列表页面, 如图: 2) 在账户维护列表页面, 选择一条记录, 点击别名链接, 进入别名修改页面, 如图:
3) 在别名修改页面, 输入别名后, 光标移开, 修改别名成功, 如图: 4) 在账户维护列表页面, 点击加挂按钮, 进入账号加挂页面。如图: 5) 在账号加挂页面, 输入正确的账号, 点击查询按钮, 进入加挂列表页面, 如图: 6) 在加挂列表页面, 选择操作权限, 点击提交按钮, 弹出PING框, 输入Ukey 密码, 进入结果页面, 如图。
中国工商银行个人网上银行
中国工商银行个人网上银行 中国工商银行个人网上银行是指通过互联网，为工行个人客户提供账户查询、转账汇款、投资理财、在线支付等金融服务的网上银行渠道，品牌为“金融@家”。 中国工商银行个人网上银行为您提供的全新网上银行服务，包含了账户查询、转账汇款、捐款、买卖基金、国债、黄金、外汇、理财产品、代理缴费等功能服务，能够满足不同层次客户的各种金融服务需求，并可为您提供高度安全、高度个性化的服务。 中国工商银行个人网上银行适用对象 凡在工行开立本地工银财富卡、理财金账户、牡丹灵通卡、牡丹信用卡、活期存折等账户且信誉良好的个人客户，均可申请成为个人网上银行注册客户。 中国工商银行个人网上银行特色优势 1. 安全可靠：采取严密的标准数字证书体系，通过国家安全认证。 2. 功能强大：多账户管理，方便您和您的家庭理财；个性化的功能和提示，体现您的尊贵；丰富的理财功能，成为您的得力助手。 3. 方便快捷：24小时网上服务，跨越时空，省时省力；账务管理一目了然，所有交易明细尽收眼底；同城转账、异地汇款，资金调拨方便快捷；网上支付快捷便利。 4. 信息丰富：可提供银行利率、外汇汇率等信息的查询，配备详细的功能介绍、操作指南、帮助文件及演示程序，帮助您了解系统各项功能。 中国工商银行个人网上银行实用手册 ·工行电子银行章程 ·电子银行个人客户服务协议 ·电子银行企业客户服务协议 ·个人网上银行交易规则 ·企业网上银行交易规则 ·电子银行收费标准 工商银行网上银行_中国工商银行个人网上银行_工行网银 工商银行网上银行电子银行的出现，标志着金融方式的重大变革。在电子银行的便捷高效给人们带来了诸多便利的同时，电子银行的安全也成为关注的焦点。工商银行一贯注重电子银行的安全性，从技术、管理等多个方面不同层次采取了切实有效的措施，确保您交易安全。 中国工商银行个人网上银行业务介绍 ICBC个人网上银行是中国工商银行为个人客户提供的网上自助金融服务，它具有如下特点： 一、安全性高——采用国内自行开发的高强度加密算法、SSL安全加密技术、专门的网上密码以及多种业务控制手段，保证客户的个人资料、信用卡信息不被商户或外界获取。 二、功能丰富——提供转账、外汇买卖、证券业务、在线支付、账户管理、代缴费用、异地汇款、个人质押贷款、个人理财等一系列功能，满足客户多方面的金融需求。 三、手续简单——只需到我行营业网点一次，填一张表签个名，不需申领任何新的专用卡就可获得我行提供的功能强大的网上银行服务。 四、设置灵活——以登录卡为主线，可为牡丹信用卡、灵通卡、贷记卡、“理财金帐户”卡等不同类型的账户申请不同功能，并可在线对各种账户的各项功能进行修改。 欢迎访问个人客户版－中国工商银行中国网站! 中国工商银行网上银行-足不出户，即可享受快捷、安全的购物乐趣! 扩展阅读：
农业银行企业网银操作宝典(客户操作)[1]
企业网上银行实用操作宝典 欢迎您成为我行企业网银用户，请随企业网银进入轻松时尚之旅…… 时尚方便——您可使用网银向本行账户或他行账户转账汇款；网上帐户信息查询、买卖外汇、代发工资、投资理财、集团理财、现金管理、自助贷款、电子帐单、网上银企对帐；集团理财实现大企业对子公司资金全盘综合运用；现金管理可实现资金快速回笼，代发工资可解决财务人员工作压力；企业网银可以大大节省企业的的人力资源，解决上银行排队等候时间，减少上银行办事的次数，同时也能使账户上闲余资金转存通知存款、定期存款。 安全简单——网银优K具有即插即用、无法复制、安全自锁三大安全保障，且无需下载驱动，安全就是这么简单。 目 录 安装设置 1、驱动安装。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 2、权限设置。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 3、密码修改。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 常用功能 1、快捷菜单（设定常用菜单）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 2、账户查询（余额、明细、网银交易查询）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 3、转账汇款（向支票户转账汇款）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 4、跨行实时转账（向他行账户实时转账功能）。。。。。。。。。。。。。。。。。。 5、代发工资（向个人账户批量发放工资）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 6、网银账户互转（本企业网银注册账户之间转账）。。。。。。。。。。。。。。 7、预约转账（自助设定转账日期）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 8、批量转账（向支票户批量转账）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 9、批量代付（向个人账户批量转账）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 10、单笔代付（公务报销）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 11、外汇功能 (1)汇入汇款查询。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 (2)结汇。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
工行手机银行的开通和使用方法
我认为：申请手机银行的最大好处是使用方便，随时随地都可以登录银行。另一个好处是转账汇款时的汇费比网上银行还便宜。更重要的是我手头掌握的银行账户太多。比如,我和老伴的退休金在工行发；单位和国家给的补贴在中行发；医保卡和药费报销结算卡在建行办；国家给的高龄补贴在农行领取。光这四大银行为我们开立的账户就有10个。我们自己还得开一些账户啊。所以，在我手头的银行卡和存折有15个。为了少跑腿、不跑腿，我申请过中行的网银和手机银行后，又申请了工行的网银和手机银行。今天介绍开通工行手机银行的经验。 一．注册 申请手机银行的第一步就是注册。为图方便，我曾在工行的网上银行注册过。可是，在网上银行注册手机银行后，只能接受汇进来的款项，不能往外汇款转款。所以，我又拿着身份证和工行的借记卡，到工商银行的网点柜台重新注册了一次。 注册成功后，银行发给我了一个电子密码器。这就是说工行的网上银行所用的安全工具是U盾;手机银行的安全工具是电子密码器。这个密码器轻而薄，携带方便。而且有电源开关，平时并没有显示。其实，工行的这个密码器跟中行提供的“中行e令”牌的作用是相同的。不同之处是中行的e令牌是长期处于通电状态，并有数字显示的。 注册过手机银行以后的第一件事就是输入柜台给的12位的激活码，把密码器激活。下一步的工作就是下载手机银行的客户端软件了。
二．下载客户端软件 工行的手机银行客户端软件有MAP版、Android版、Widows iphone版和iphone版。究竟采用哪个版，要根据自己的智能手机 型号来定。本人的手机操作系统是安卓(android)系统。因此，应该下载安卓版的客户端软件。操作步骤是： 打开手机自带的浏览器→输入工行手机银行的网址——（）→在“个人手机银行客户端下载”选项下点击“android”(安卓系统) →选“立即下载”→选“安装”即可。一两分钟即可安装完毕。 在下载过程中，系统会提示你应该把“MAP”网更换为“NET”网，这时可点选“现在就去”（更换）→选“CMNET”。如果让你预留信息，你可以输入诸如“老头儿，您好!”之类的一句话，今后用手机上网时,在欢迎界面能看到这句话就说明你没有误入钓鱼网站。系统还要你输入一个别名。如果你在网银已经设置过了，系统会提示你就用那个名字。 在手机在设置过程中，经常让你输入身份证号码。也可能认为你在注册时设置的密码位数太少，要求你重新设置。对这些都要有心理准备。 设置完成以后，你的手机菜单中就会出现一个工行图标，名称是“工行手机”。今后登录手机银行时，点击这个图标就行了。 三.上网 打开手机→点击“设置”图标→点击“工行手机”图标→输入登录手机银行的密码→点击“登录”后，会出现欢迎界面→点击“进入主菜单”后，将出现如下图所示的主菜单。
中国农业银行贷款操作规范
中国农业银行贷款操作规程(试行) 中国农业银行 第一章总则 第一条为规范贷款运作，实现贷款业务程序化治理，提高信贷资产质量和信贷资金使用效益，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国担保法》、中国人民银行颁布的《贷款通则》、国家外汇治理有关规定以及中国农业银行《贷款治理制度》、《短期贷款治理方法》 和《中长期贷款项目治理方法》等有关金融法律、法规，制定本规程。 第二条本规程是遵循审贷分离制和信贷部门岗位责任制要求，建立信贷工作横向和纵向制约机制，实现信贷相互制约、规范运作及程序化治理。 本规程实行贷款调查、审查、审批、检查部门或岗位分离运作。第三条本规程适用于中国农业银行境内自营的本币、外币贷款业务。商业汇票承兑与贴现业务、中国农业银行向境外借款人提供贷款及境外分支机构贷款另行规定。
第二章借款申请与受理 第四条借款申请。借款人应向开户行直接提出书面借款申请，讲明借款币种、金额、期限、利率、用途、贷款方式、还款方式和借款人差不多经营状况以及偿还能力等。 第五条借款申请的受理。开户行贷款调查部门(岗位)负责同意借款申请，并对借款人差不多经营状况及项目可行性进行初步调查。依照初步调查结果和银行资金头寸、贷款规模，由开户行负责人决定是否同意受理。 第六条对同意受理的借款申请，贷款调查部门(岗位)通知借款人正式填写短期借款申请书或中长期借款申请书(见附件一和附件二)。借款人依照贷款人要求，向开户行贷款调查部门(岗位)提供以下全部或部分资料： (一)借款人及担保人差不多情况； (二)借款人及担保人营业执照； (三)有权部门批准的借款人公司章程及有关合同； (四)有资格部门出具的借款人及担保人验资报告； (五)中外合资经营等企业(公司)同意借款的董事会决议； (六)借款人及担保人的法定代表人证明书或法人授权托付书；
企业网银操作手册
目录 4第一章登陆与签退 登陆 第二章账户管理 账户查询账户余额查 询? 流程说明账户交 易明细查询? 当日交 易明细查询? 历史交 易明细查询? 网银流 水查询? 11账户别名设置?11贷款查询12第三章收付款管理 内部收付款提示?12流程说明??? ? ? 13 对外付款提示?14
15 24 流程说明?? ? ? ? 15 业务关联 付款交易查询与常用收款人维护? 15 流程说明?? ? ? ? 16 第四章企业管理 授权中心 16 流程说明? 16 企业信息查询? 18 流程说明? 19 企业操作员维护? 21 22 21 第五章客户服务 安全管理? 22 23 23 23 维护 24 汇款用途维护? 24 快捷菜单设置? 25 流程说明? 25 登录首页设置? 25
26 26 26 27流程说明? 27 流程说明?28
第一章登录与签退 1.1登录 实现企业网上银行系统用户登录系统功能。 流程说明 1.输入企业客户号、用户编号、登录密码和验证码。 2.判断用户验证码是否正确；如果不正确，提示客户“验证码错误！”，否则进入 f匕 ^步。 3.判断用户是否被锁定，如果被锁定，提示客户“用户当日密码错误超过 5次，用 户被锁定”，否则进入下一步，第一次使用请下载密码控件。 4.输入验证码。 5.成功显示首页。 6.企业用户首次或者使用幵户默认登录密码登录，系统提示客户修改初始密码，用 户可以点击“下次不再提醒”选项，在用户下次登录后不再做该项提示。 签退 为了保证客户的账户安全性，网银系统提供了两种安全的签退方式。 1.无操作签退 在用对网银没有任何操作超过10分钟的情况下网银进行自动签退，并且在关闭页面时自动删除cookie 。 2.客户手动签退1、客户点击“签退”按钮安全签退。
企业网银操作手册修订管理员
企业网银-管理员手册1交易管理 1.1交易日志查询 此功能用于管理员查询出所有的交易日志记录，方便管理和查看 操作步骤： 1）在登陆界面，选择管理员身份登陆到企业网银,点击“首页-交易管理-交易日志查询”菜单，进入到交易日志查询条件页面，如图： 2）在交易日志查询条件页面，选择查询条件，点击查询按钮，显示交易记录列表，如图： 2企业管理平台 此功能用于管理员对操作员和录入员进行查询、维护、授权、管理等操作。 2.1企业信息查询 操作步骤： 1）点击“企业管理平台-企业信息查询”菜单，进入企业基本信息页面，如图：2）在企业基本信息页面，点击企业账号列表页签，进入查看企业账号列表页面，如图：
3）在企业基本信息页面，点击授权业务列表页签，进入授权业务列表查询页面，如图： 4）在授权业务列表查询页面，选择一条记录，点击后面的查询授权模板，弹出授权模式详情框，如图： 5）在企业基本信息页面，点击操作员列表页签，进入操作员列表页面，如图：2.2账户维护 操作步骤： 1）点击“企业管理平台-账户维护”菜单，进入账户维护列表页面，如图：2）在账户维护列表页面，选择一条记录，点击别名链接，进入别名修改页面，如图： 3）在别名修改页面，输入别名后，光标移开，修改别名成功，如图： 4）在账户维护列表页面，点击加挂按钮，进入账号加挂页面。如图： 5）在账号加挂页面，输入正确的账号，点击查询按钮，进入加挂列表页面，如图： 6）在加挂列表页面，选择操作权限，点击提交按钮，弹出PING框，输入Ukey 密码，进入结果页面，如图。 7）在账户维护列表页面，选择一条记录，点击删除按钮，弹出确认删除框，点
工行网银转换器使用说明
工行网银转换器使用说明 （电子表格转网银文件） 程序功能： 把电子表格（Excel文件）转换成上传的批量支付/收款文件。在此以企业财务室为例。 运行步骤： (1)建立电子表格。 对电子表格的要求，以Excel某个页面为例：第一行是项目标题行，不能有总标题，且在出现所有标题之前不能出现空白单元；第二行开始是明细，如果某一行的第一个单元为空白，表示明细结束。 此电子表格最好固定存放在“网银转换器”文件夹中，供每月发工资时修改。在此假定取名为”工资表.xls” 程序可以对19位对公帐号/存折和95588卡、62220卡、牡丹信用卡、贷记卡进行校验。 程序对标题行的内容和顺序没有要求。程序有自动记忆功能，定义一次后，如果表格格式不变，则下次使用不需要重新设置，所以为避免反复修改设置好的参数，最好保持表格格式和标题不变。 需要注意的是：帐号列要设定为文本。 (2)运行“工行网银转换器2007.exe”文件，点击“确定” (3)点击“打开电子表格”，打开保存好的“工资表.xls”
(4)在网银文件类型中选择“企业－上传－财务室” (5)参数配置： 对于类型为<在此指定>，则提交文件中所有明细的该字段内容都是指定的内容；对于类型为<电子表格>，则提交文件中每条明细的该字段内容依次取自于Excel。即：字段的内容要么是用户指定的、一成不变的（在此指定），要么是依次取自于Excel文件的（电子表格）。 以企业财务室为例，对于一个企业来说，下列内容基本是不会改变的：企业付款帐号，企业名称，企业开户行名称。因此这三项的类型可以是<用户指定>，内容就是真实的内容。其他内容，比如收款人的信息，付款金额都是变动的，让程序依次从电子表格中读取。 具体配置方法如下 第1—6行不需要更改。 第7－9行是付款方信息，在此指定，手工输入。 第10－13行都是收方共同信息，在此指定，手工输入。 第14—16行是收方不同信息，电子表格，进行选择。 第17－18行是收方共同信息，在此指定，手工输入。
中国农业银行贷款操作规程
中国农业银行贷款操作规程 (试行) 中国农业银行 第一章总则 第一条为规范贷款运作，实现贷款业务程序化管理，提高信贷资产质量和信贷资金使用效益，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国担保法》、中国人民银行颁布的《贷款通则》、国家外汇管理有关规定以及中国农业银行《贷款管理制度》、《短期贷款管理办法》 和《中长期贷款项目管理办法》等有关金融法律、法规，制定本规程。 第二条本规程是遵循审贷分离制和信贷部门岗位责任制要求，建立信贷工作横向和纵向制约机制，实现信贷相互制约、规范运作及程序化管理。 本规程实行贷款调查、审查、审批、检查部门或岗位分离运作。 第三条本规程适用于中国农业银行境内自营的本币、外币贷款业务。商业汇票承兑与贴现业务、中国农业银行向境外借款人提供贷款及境外分支机构贷款另行规定。 第二章借款申请与受理 第四条借款申请。借款人应向开户行直接提出书面借款申请，说明借款币种、金额、期限、利率、用途、贷款方式、还款方式和借款人基本经营状况以及偿还能力等。 第五条借款申请的受理。开户行贷款调查部门(岗位)负责接受借款申请，并对借款人基本经营状况及项目可行性进行初步调查。根据初步调查结果和银行资金头寸、贷款规模，由开户行负责人决定是否同意受理。 第六条对同意受理的借款申请，贷款调查部门(岗位)通知借款人正式填写短期借款申请书或中长期借款申请书(见附件一和附件二)。借款人根据贷款人要求，向开户行贷款调查部门(岗位)提供以下全部或部分资料：
(一)借款人及担保人基本情况； (二)借款人及担保人营业执照； (三)有权部门批准的借款人公司章程及有关合同； (四)有资格部门出具的借款人及担保人验资报告； (五)中外合资经营等企业(公司)同意借款的董事会决议； (六)借款人及担保人的法定代表人证明书或法人授权委托书； (七)开户行会计部门开具的借款人已开立基本账户或一般存款账户的证明； (八)财政部门或会计(审计)事务所核准的借款人及担保人上年度财务报告，以及申请借款前一期的财务报告； (九)借款人原有不合理占用贷款的纠正情况； (十)抵押物、质物清单和有处分权人同意抵押、质押的承诺书，保证人同意承担连带责任的承诺书； (十一)借款人及保证人年度信用等级证明； (十二)实行贷款证管理的地区，借款人及保证人持有的中国人民银行当地分行颁发的贷款证； (十三)购销合同、进出口批文及批准使用外汇的有效文件； (十四)生产经营或投资项目取得环境保护部门的许可证明； (十五)医药、卫生、采矿等特殊行业持有有权部门颁发的生产、经营等许可证明；(十六)申请中长期贷款还应提供以下全部或部分资料： 1.有权部门批准的项目建议书、可行性研究报告、项目扩初设计或实施方案、纳入年度固定资产投资计划等有关批文； 2.项目开工前期准备工作完成情况； 3.在开户行存入规定比例资本金的证明；
农行企业网银外币汇款功能客户端操作手册汇总
企业网银外币汇款功能操作手册 一、管理员设置 （一）操作员功能权限管理（把外币境内、境外汇款、待核查帐户划转、外币收款管理前面打钩） 点击“系统配置”→“操作员功能权限管理”→“外币业务”，选择相应的功能名称后提交，如下图所示： （二）操作员帐户权限管理 （三）业务属性维护
二、外币收款方管理 （一）操作流程 点击“外币收款方管理”→“外币收款方信息维护”→“增加”后，维护外币收款方，如下图所示： （二）注意事项 1.若收款方账户为NRA账户或境外对公账户，客户类型中请选择“对公非居民”。 2.输入SWIFT代码后，点击验证SWIFT码进行验证。 3.“收款人名称及地址”必须为英文，且每行最多35个字符。 4.如果收款方是农行账户，提交时系统自动显示账户名称，请注意核对。 三、外币境内汇款功能 （一）操作流程
1．录入交易。点击“外币汇款业务”→“外币境内汇款”→“新建”一笔境内外汇交易： （1）外币现汇户境内汇款：外币现汇账户可以向境内的外币账户付款，交易需落地处理。交易界面如图所示： （2）NRA账户境内汇款： ①NRA账户省内互转。NRA账户可以向省内农行NRA账户付款，无需填写申报信息，资金实时到账。交易界面如图所示：
②NRA账户跨省互转。NRA账户可以向省外农行NRA账户付款，无需填写申报信息，交易需落地人工处理。交易界面如图所示： ③NRA账户转境内其他账户。NRA账户可以向其他外币账户转账，包括境内农行一般外汇结算账户及境内跨行账户。
2．复核和发送交易。复核员点击“复核发送”→“外币业务复核”，对待复核的汇款交易进行复核和发送。如果复核不通过，可以拒绝交易并输入拒绝原因，交易拒绝后录入员可以进行修改并重新提交。如下图所示： （二）注意事项 1.汇款账户只能为现汇户及NRA账户。 2.付款详情中可以填写该笔汇款的用途。 3.标注“*”的输入项为必输项，若没有合同号、发票号，请输入N/A。