融资租赁尽职调查报告(模板)
***************有限公司
设备直租(回租)项目
尽职调查报告
项目经理:***
项目助理:***
年月日
声明和保证
申请人*************有限公司就*********、*******设备等融资事宜于年月日向我公司提出融资租赁回租申请。公司项目组对该公司本部进行了尽职调查,通过现场资料收集、现场查阅、现场查看、高管访谈等调查方式,对***********有限公司的基本情况、财务状况、租赁项目及标的物、租赁担保情况等做了分析调查,在此基础上,项目组与公司风控部一起对该项目的风险进行了分析,并提出了处理建议。尽职调查过程中项目组收集整理形成了大量资料,包括各类证照、公司财务资料及其他资料均存放于本公司业务部,可供本报告的使用者随时查阅。我们的职责是根据所掌握的材料以及所了解到的情况,结合自己的专业知识及经验,对申请人提出客观、公允的调查意见,供公司在决策时使用。我们保证对本调查报告所陈述的事实及采集信息的真实性、完整性和准确性负责。
目录
一、项目背景 (3)
二、承租人情况介绍 (3)
(一)基本情况 (3)
(二)业务分析 (4)
(三)财务分析 (8)
(四)征信状况 (10)
三、资金用途及还款来源分析 (11)
四、租赁方案简介及收益预测 (11)
五、标的物调查分析 (11)
六、项目存在的风险及防控 (11)
七、担保人分析 (12)
八、总体评价 (12)
附件一:租赁设备明细
附件二:租赁附表
一、项目背景
承租人及承租人所在行业介绍…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
二、承租人情况介绍
(一)基本情况
1、公司设立情况
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2、公司管理层简介………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
(二)业务分析
1、所在行业市场现状
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2、承租人上游情况介绍
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3、承租人下游情况介绍
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4、承租人管理状况分析…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
5、承租人核心竞争力分析
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6、承租人发展前景分析…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
(三)财务分析
1、报表情况
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2、重要科目及负债项目状况
2.1、长短期借款……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
2.2、应收账款
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3、财务分析
3.1、盈利能力的分析
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3.2、偿债能力分析
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3.3、营运能力分析
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3.4、现金流分析
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3.5、总体财务状况评价
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(四)征信及企业基本情况核实
1、未结清贷款情况
2、金融机构借款及承兑列表
截止【】年【】月,公司借款情况如下:
3、经登陆中登网查询……………………………………………………
4、通过企业信用信息网查询……………………………………………
5、登陆全国法院被执行人信息查询……………………………………(六)、登陆法院裁判文书查询……………………………………………(七)、对外担保情况……………………………………………………
三、资金用途及还款来源分析
1、资金用途
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2、还款来源……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
四、租赁方案简介及收益预测……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
五、标的物调查分析……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
六、项目存在的风险及防控
1、政策风险……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
2、行业风险………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
3、经营风险……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
4、其他风险……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
七、担保人分析……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
八、总体评价……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………