对银行业机构高管人员约见谈话制度实施暂行办法

对银行业机构高管人员约见谈话制度实施暂行办法

2010-4-23 9:59:03 来源: 本站原创跟帖0条

第一章总则

第一条为贯彻银监会“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管新理念，落实对银行业机构人本监管、资格监管、行为监管、结果监管的高管人员监管思路，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》、《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》以及《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》等制定本办法。

第二条本办法所称银行业金融机构是指经中国银行业监督管理委员会**监管分局（以下简称“**分局”）及其上级监管机构依法批准设立的政策性银行、国有商业银行、城市商业银行、农村信用合作社及其联合社、邮政储蓄银行等。

第三条本办法所称高级管理人员是指**分局及其上级监管机构纳入高级管理人员任职资格管理范围的对经营管理具有决策权或对风险控制起重要作用的管理人员等。具体包括：

（一）政策性银行二级分行行长、副行长；二级分行营业部经理(主任)；县支行行长。

（二）国有商业银行二级分行行长、副行长；二级分行对经营管理具有决策权或对风险控制起重要作用的管理人员，包括行长助理、内审部门负责人、财务部门负责人、风险管理部门负责人等；各县（区）支行行长。

（三）市商业银行董事长、行长、监事长、副行长、董事会秘书、内审部门负责人、财务部门负责人等；城市商业银行支行行长、副行长。

（四）农村信用社市级管理办公室主任、副主任；农村信用社县(区)级联合社理事长、副理事长、主任、副主任；农村信用社主任；县（区）联社营业部主任；主持工作超过三个月的农村信用社副主任。

（五）市邮政储蓄主管副局长；市邮政储汇局正、副局长；各县局邮政储蓄主管副局长；市区各营业部主任；市、县局监（稽）察室主任。

第二章谈话方式及周期

第四条约见谈话分为任职前谈话、履职约见谈话和考察选拔谈话。

第五条约见谈话是**分局加强对辖内银行业机构及其高级管理人员的联系沟通、考核监督、考察选拔，以及询问、提醒、告诫、勉励等而采取的监管措施。

第六条任职前谈话是**分局对高级管理人员任职资格核准前采取必要的考察方式。

第七条履职约见谈话是**分局根据工作需要及现场检查、非现场监管、举报、反映和监管部门掌握的情况，向高级管理人员咨询和督导，进行风险提示与预警。

第八条考察选拔谈话是**分局对尚未达到高级管理人员任职资格关于学历要求和从业年限要求条件，但经监管部门发现推荐或银行个案申请的拟任人所进行的是否具备足够的知识、经验、能力担任该职务的评估。

第九条任职前谈话按照高管人员任职资格许可程序在审批前进行；履职约见谈话根据非现场监管、现场检查、高管履职评价等监管工作周期定期（按季度）开展；考察选拔谈话根据监管工作开展情况适时开展。

第三章谈话权限

第十条约见谈话一般按照任职资格监管层级对应原则开展。

第十一条**银监局局委托**分局进行的高级管理人员拟任人任前谈话必须由分局局长主谈。**分局审批高级管理人员任职资格的拟任人，任职前谈话可由**分局局长委托分管副局长主谈。

第十二条履职约见谈话按照监管权限组织开展，分局两人以上参加。

（一）约见国有商业银行、政策性银行二级分行，城市商业银行行长（董事长），农联社市办主任，邮储银行行长，原则上由分局局长或分管副局长召集，有关监管科室负责人参加；

（二）约见上述金融机构副行长（副总经理、副董事长）、部门经理、支行行长，信用联社主任（理事长）可由分管局长或有关科室负责人召集，有关监管人员参加。

（三）日常非现场监管或现场检查中发现被监管机构经营活动存在违法违规行为，由局长确定是否进行约见谈话；涉及业绩跟踪评价、非现场监管评价、现场检查通报、谈话提醒通报和离任评价等有关被监管单位重大事项或较大风险问题需约见被监管单位主要负责人的，由局长主谈或局长委托分管副局长主谈，其他由分管副局长主谈。

第四章谈话程序

第十三条约见会谈工作流程包括会谈准备、召开和整理会谈纪要三个阶段。

第十四条根据约见谈话方式，**分局在约见谈话前应下发《约见会谈通知书》（特殊情况下也可以电话通知），被约见人员必须按**分局通知的时间、地点准时到位，特殊情况不能到位的，应提前书面说明情况。

第十五条结合约见谈话方式和监管工作需要，明确相关谈话内容。

（一）任职前谈话会谈内容主要围绕以下内容：

1.是否掌握与所任职务相应的经济金融学识；

2.对宏观形势的了解与判断、对宏观政策的理解与掌握；

3.拟任人是否具备银行业经营与管理的素质、经验与能力；

4.拟任人是否了解拟任职务的职责，熟悉拟任职机构的管理框架、盈利模式，熟知拟任职机构的内控制度，具备与拟任职务相适应的风险管理能力。

（二）履职约见谈话应包括被监管机构对相关事项或情况的说明；拟采取的整改措施；**分局对此的监管意见和整改要求。主要围绕以下内容：

1.业绩跟踪评价，指履职期间主要业务及监管目标完成情况。

2.非现场监管评价。非现场监管周期（月、季度）监测考核情况。

3.现场检查通报。通报现场检查结果，请被查机构就现场检查提出的有关问题和事实的真实性、准确性及评价结论提出意见。

4.谈话提醒通报。指业务异常变化情况及对策；经营管理及重大业务风险防范情况；苗头性、倾向性问题；市场环境、政策环境出现较大变动可能或已经对被监管机构经营产生影响而进行的风险提示；**分局确认的其他内容等。

5.离任评价。任职期间的监管综合评价。

（三）考察选拔谈话根据监管发现推荐或银行个案申请，对于无法达到学历条件的拟任人，详细了解具体推荐原因和其具备足够的知识、经验、能力担任该职务的充分理由。

第十六条约见会谈应指定专人记录，并根据会议讨论的情况形成会谈纪要。会议纪要经被监管机构高级管理层签字后发送被监管机构，抄送其董事会、监事会。

第十七条约见谈话应制做监管备忘录。重要事项的谈话应由谈话人双方签字。监管备忘录存入有关银行业机构档案或高级管理人员任职资格档案，作为**分局对银行业机构实施后续监管、评级以及任职资格审核的重要依据之一。

第十八条银行业机构高级管理人员承诺对谈话的内容负责，保证其真实性。对于故意隐瞒重大情况、弄虚作假的，一经查证属实，**分局将依据有关规定向其上级建议对其进行行政处分，触犯刑律的，移送司法机关。

第十九条银行业机构高级管理人员无正当理由不接受约见的，**分局可对该金融机构发出《监管质询通知书》，或决定对该机构进行现场检查。

第二十条银行业机构对**分局约见谈话中提出的意见、建议必须认真落实，并以书面形式上报**分局。**分局也可在约见谈话的基础上，对违规问题进行调查和现场检查，并根据有关规定和程序作出进一步处理。

第二十一条本制度自公布之日起实行。