集中授权管理系统操作手册V

湖北省农村合作金融机构

集中授权管理系统操作手册

第一版

二○一四年九月

第一章系统介绍 (1)

1.1 系统简介 (1)

1.2 授权业务流程图 (1)

1.3 授权数据处理流程图 (1)

1.4 系统定义 (2)

1.5 业务规则 (2)

1.6 用户角色 (2)

第二章业务系统授权参数管理 (4)

2.1 联社参数维护 (4)

2.2 法人例外网点参数维护 (8)

2.3 交易授权属性维护 (10)

2.4 交易授权点配置参数维护 (13)

2.5 授权点参数维护 (15)

2.6 授权金额控制维护 (17)

第三章申请端操作流程 (19)

3.1申请端登录 (19)

3.2 触发远程授权 (19)

3.3 获取凭证 (20)

3.4 获取环境 (21)

3.5 拍摄柜员 (22)

3.6 删除凭证 (22)

3.7 清空凭证 (22)

3.8 申请授权 (23)

3.9 退出授权 (23)

3.10 文字交流 (24)

3.11 语音通话 (25)

3.12 中止授权 (25)

3.13 凭证补录 (26)

第四章授权端操作流程 (28)

4.1 授权端签到 (31)

4.2 开始授权 (32)

4.3 获取现场 (34)

4.4 获取柜员 (34)

4.5 刷新图片 (34)

4.6 文字交流 (34)

4.7 语音通话 (35)

4.8 拒绝授权 (35)

4.9 临时签退、签到 (36)

第五章远程集中授权管理系统(WEB端) (37)

5.1 登陆系统 (37)

5.2 业务查询 (38)

5.3 报表统计 (46)

5.4 业务配置 (49)

5.5 系统维护 (59)

第一章系统介绍

1.1 系统简介

远程集中授权系统提供了集中式远程授权服务，实现了把综合业务系统中涉及授权的业务操作集中到联社(总行)授权中心进行办理。通过远程集中授权，可以优化柜面金融服务，减轻本地授权人员的工作压力，提高授权人员的工作效率，进一步解放网点授权人员；其次，通过远程集中授权，将前台业务授权审核环节集中到后台，能有效控制和防范柜面业务操作风险；再次，通过集中授权，对授权业务的过程、结果等进行详细记录，更有利于授权业务的事后追踪和统计查询，对湖北农信服务流程的优化和前后台分离提供更有利的系统帮助。

湖北农信远程集中授权系统由授权条件控制模块和授权审核模块两大模块组成，其中授权条件控制模块负责业务授权条件的定义、设置和维护；授权审核模块负责对业务要素进行审核、评判后输出授权结果。

1.2 授权业务流程图

远程集中授权系统通过远端模拟现场授权场景，由远端集中授权中心人员对前台授权业务进行授权。

远程集中授权流程如下图所示：

1.3 授权数据处理流程图

远程集中授权系统在网点柜员办理前台业务授权时获取交易数据，数据处理流程图如下：

远程集中授权系统交易数据的处理流程：

○1网点前台柜员办理客户交易需要授权时，发送请求授权交易给授权服务器；

○2授权服务器根据授权排队的情况，决定该笔业务是否进入授权中心的排队队列，将排队信息返回前台柜员终端；

○3当系统处理到该前台柜员的授权交易时，授权服务器将授权信息通知给授权终端。

○4授权人员终端收到授权服务器的通知后，去连接前台柜员终端。

○5前台柜员终端将授权交易数据和客户凭证影像文件传到授权人员终端；

○6授权人员终端对业务进行授权，把授权信息返回给前台柜员终端；

○7授权人员终端返回授权信息及授权数据给授权服务器进行保存；

1.4 系统定义

本系统主要是针对网点柜面业务进行集中式远程授权而专门设计的。业务办理还是在网点柜台，业务的审核与授权在授权中心完成。

1.5 业务规则

◆集中式远程授权是将柜员的业务数据和授权凭证的静态影像一起传递到授权中心授权人员的远程终端，授权人员必要时可以利用点对点语音通话、远程调用柜员的环境像等辅助功能，在自己的终端上进行凭证的审核和业务的授权。

◆远程集中授权应实现授权人员在全行范围内跨网点(或跨支行)远程授权的能力，授权中心授权人员在授权时输入柜员号及密码(或者指纹方式)，进行实时授权。

1.6 用户角色

业务柜员：综合业务系统办理业务并发起远程授权业务的柜面业务操作人员，又称申请端。

现场审查员：按照授权员的要求，对现金、证件信息等交易要素的真实性进行现场审查，现场审查员由网点柜员相互兼任

一般授权人员：负责达到综合业务系统设定远程授权条件的业务审核、授权及自己经办授权业务的凭证补录审核，又称授权端。

授权主管：负责对授权等级在13级以上高风险业务进行审核、授权，负责补录凭证的审核以及报表数据查询、打印。

系统管理员：负责远程集中授权系统的系统维护和系统参数配置。

授权中心主任：负责授权中心日常管理、系统人员和各授权业务参数配置以及报表数据查询

等管理工作。

其他管理人员：针对业务主管部门需对远程集中授权业务进行监控、管理设立的用户角色，具备授权业务查询、报表统计功能，不具备授权审核功能。

第二章业务系统授权参数管理

2.1 联社参数维护

2.1.1 交易名称：联社参数维护(209923)

2.1.2 交易功能描述

本交易可实现以联社为单位在三种不同的授权模式中切换，且即时生效。三种不同授权模式分别为“0-非法人控制”、“1-本地授权”和“2-远程授权”，区别如下：

0-非法人控制：联社下辖所有机构为现场授权和远程授权的混合模式，当交易的授权级别要求≤n时，为本地授权模式；当交易的授权级别要求＞n级时为远程授权模式。远程授权界限等级n由参数交易【交易授权属性维护(209907)】来设定。

1-本地授权：除省联社指定10类远程授权交易外，其他所有交易均为本地授权模式

2-远程授权：所有交易均为远程授权模式

2.1.3 交易界面

第一屏联社参数查询

第二屏联社参数修改