2011年上半年案件风险滚动排查实施方案
**银行2011年
上半年案件风险滚动排查实施方案
一、排查目的
本次风险排查是为了进一步增强全员内控和案防制度的执行意识，有效解决有章不循、违规操作等突出问题，内控和案防制度得到进一步健全和规范，
二、排查内容
本次排查范围包括授信、票据、同业、会计、人事、科技、安保等领域。重点针对截止2011年5月31日有余额的贷款业务、票据承兑、贴现业务、同业存放、理财产品以及会计操作、IT系统、安全保卫、重要岗位人员等进行深度排查。
1、信贷业务：主要对授信审查、出账及贷后管理环节开展排查，重点是对客户资料真实性审核、出账环节授信条件落实、审核的排查。
2、票据业务：重点对银行承兑汇票贸易背景真实性审核情况进行排查。
3、资金同业业务：重点对同业存款、理财产品发售与购买、信贷资产转让的授权与审批情况进行排查。
4、柜台业务：重点针对存取款业务、账户开户管理、资金划转和特殊交易管理、大额收付、银企对账，柜员卡、印鉴密押、重空、库房尾箱以及轮岗和休假情况进行排查。
5、IT系统：重点是IT系统的安全性排查。
6、安全保卫：重点对监控录像、枪支弹药、持枪人员等重要风险点的排查。
7、重要岗位及敏感环节“八小时内、外行为”：重点对合规意识差、思想波动大、违规记录较多的一线柜员、分支机构负责人以及客户经理开展“八小时内、外”情况排查；对重要岗位人员进行排查；对涉嫌黄、赌、毒等异常行为的高危人员进行排查。
三、排查要求
各部门及支行应从制度建设、机制运行、履职管理、IT系统风险控制、内控执行等方面对业务经营管理的薄弱环节和风险点进行全面梳理；对重点业务、重点岗位及重点人员进行风险排查；对排查发现的问题进行整改，开展自查自纠。
各部门及支行负责人一定要高度重视，指定专人进行排查，做好工作底稿，并按时提交排查报告。
四、组织安排
（一）排查工作领导小组
组长：行长
副组长：
组员：各管理部门及各支行负责人
（二）组织实施及排查对象
本次排查由分行法律合规部牵头组织实施，排查对象为分行授信部、公司管理部、个金部、票据部、资金同业部、风控部、营业部、办公室、科技部、各业务部门、各支行。
（三）时间安排
2011年6月1日至7月8日
6月1日前，合规部将本排查方案通过内网邮箱发往各排查对象。
6月25日前，各部门、各支行完成排查工作，形成排查工作底稿和排查自查报告，同时落实后续整改工作。
7月5日前，法律合规部归集汇总各排查情况，形成排查自查报告，设卷立档等。
7月8日，排查报告报行领导。
7月14日前，排查报告报监管部门。
案件风险防控测试题
辽宁省农村信用社案件风险防控测试题（一） 一、填空：每空1分，10空，共计10分。 1.银行风险的主要特征包括客观性、（隐蔽性）、扩散性、加速性和可控性。 2.银行要提高风险管控能力，首先必须要有一个科学有效的风险管理架构，即有效的公司治理与（内部控制体系）。 3.（职业操守）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。 4.抹帐与冲账统称为错帐调整，是银行内部对记载错误的账务进行（取消）和纠正、调整的行为。 5.信用贷款是指依据借款人的（信誉）发放的贷款，借款人不需要提供担保。 6.（汇票）是出票人签发的，委托付款人在见票是或者在制定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 7.账务核对是指会计核算中，为保证账簿记录（真实、正确、可靠），对账簿中的有关数据进行检查和核对的工作。 8.（代收代付业务）是指银行受单位和个人客户委托，利用自身的结算便利，为委托单位和个人客户办理代收代扣、代付代发的业务。 9.信用卡主要具备（透支）、消费支付、转账结算、分期付款、存取款功能。 10.银行安全保卫风险一般分为案件和（事故）两大类。 二、判断：每题1分，10题，共计10分。
1.银行风险是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。（√） 2.银行是一个高风险行业，也是竞争性行业，其核心竞争力集中反映在 对风险的管控能力上。（√） 3.贷款业务是银行的基本业务，是银行资金的只要来源。（×） 4.目前，虚假授信、冒名贷款、贷款诈骗、违法发放贷、收贷不入账、 帐外经营是贷款业务领域的主要案件风险。（√） 5.承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。 （√） 6.习惯上，我们将银行发行的借记卡和贷记卡统称为信用卡。（×） 7.重要空白凭证的领用、保管应制定专人负责，并定期进行岗位轮换。 （√） 8.押运是是专职押运人员将银行的现金、有价证劵、重要空白凭证、贵 重物品等安全运送到制定地点。（√） 9.存款业务办理一般分为开户、续存、支取、销户等环节。（√） 10.安全保卫工作主要包括金库管理、库款押运、营业场所安全及枪支 弹药管理等内容。（√） 三、单选：每题1分，10题，共计10分。 1.我国金融犯罪共明确具体罪名（A）个。 A 37 B38 C39 D40 2.银行是一个高风险行业，也是竞争性行业，其核心竞争力集中反映在对（B）的管控能力上。
银行案件风险排查方案-共19页
国ⅩⅩ银行ⅩⅩ年案件风险排查方案 为贯彻落实全行ⅩⅩ年工作会议精神和开展“基础管理提升年”活动要求，持续保持案件防控高压态势，主动、及时发现、终止和处置案件问题和重大风险隐患，进一步夯实提升内部管理和案件防控基础，推动合规文化建设。总行决定在3-6月份开展以重点业务、重点账户、重点交易、重点人员和安全保卫为主要内容，以非现场分析核查为主要手段的案件风险排查活动。 一、排查对象、范围和重点内容 （一）排查对象。各级行对外营业的经营机构以及涉及内外部资金交易的部门和岗位。各一级分行可根据内控管理状况确定排查重点对象。对实行扁平化管理的单点支行要确保案件风险排查的组织到位、措施到位、排查到位。 总行大客户部、金融市场部、清算中心、票据营业部、信用卡中心、资产处置中心自行组织排查。 （二）时间范围。排查业务的时间范围为ⅩⅩ年7月1日至ⅩⅩ年3月31日，根据需要可向前追溯或向后延伸至排查日。重点关注非营业时间或临近下班时间，月、季、年末及次月初、节假日期间等敏感时段。 （三）业务范围。 为了增强排查针对性，突出排查重点，提高排查效率，排查业务范围以总分行非现场线索深度分析核查为主，同时包括非现场线索不能覆盖的部分重点业务、重要部位和关键环节。各行应充分考虑本地区经济状况和本行业务特点、内控及案防状况、内外部监督检查情况等，有侧重、有针对性地确定排查范围、方向和重点。对
总行确定排查重点没有覆盖的重大风险，应根据本行实际调整扩大排查范围；对总行列入排查重点，而各行没有列入排查范围的，要在上报总行排查方案中说明原因。对各行按照银监会要求春节前后开展内控风险检查已经核查到位的业务事项，可直接利用成果。主要包括以下方面（详见附件1：《ⅩⅩ年案件风险排查重点提示表》）： 1、存量中小企业不良贷款，以及非现场线索涉及的正常类贷款。 2、排查时间范围内新增个人不良贷款，以及非现场线索涉及的个人贷款。 3、以单位定期存单、其他权利凭证、他行存单质押的存量贷款。 4、对外出具的保函、担保、证明、承诺书等，主要核实信访举报、行为排查或其他渠道反映的异常线索。 5、排查时间范围内新增农户不良贷款，非现场线索涉及可能存在风险的惠农卡、农户小额贷款、农户生产经营贷款。 6、以存单及其他权利凭证质押的存量银行承兑汇票业务，以及存在融资性质的票据承兑、贴现业务风险线索。 7、负债业务。主要是非现场线索涉及的存款证实书、重点账户、重点交易等。 8、非现场线索涉及的中间业务收入、批量代付业务。 9、已经形成损失的资产处置业务（委托资产、自营资产、抵债资产）。 10、非现场线索涉及可能存在风险的银行卡业务。 11、排查时间范围内开立的企业网银，以及非现场线索涉及的企业网银、个人网银业务。 12、财会业务。主要包括排查时段在建工程、网点装修、固定资产购置支出，非现场线索涉及可能存在风险的费用、内部账户资
风险管控及隐患排查实施计划方案
风险管控及隐患排查实施案 编制人： 审核人： 审批人：
东营市泰富油化工有限公司 东营市泰富油化工有限公司 安全风险分级管控与故障排查治理实施案 一、目的 为强化公司安全生产主体责任，提高危险源辨识及分级管控能力，切实做好公司风险分级管控和事故隐患排查工作。 二、组织机构风险 主任: 副主任: 成员: 风险评价领导小组设办公室在安全设备部,xxx任办公室主任,负
责日常事务。 职责： 1.负责对全公司危险源的辨识、风险评价、风险控制策划的组织领导工作，同时各小组成员负责各自部门的危险辨识，风险评价和风险控制策划。 2.根据选定围或系统的大小或复杂性实际情况，采用实用的危险源辨识和风险评价法，综合考虑风险控制现状和采取新措施的可行性等因素，确定评价结果。 3.针对评价结果，对风险分别按保持现行控制措施、采取新的控制措施或制定目标与管理案等进行控制策划、明确控制、降低或消除风险的措施。 三、风险评价支持文件及实施工具 《化工企业安全风险分级管控实施指南（试用版）》、《化工企业事故隐患排查治理实施导则（试用版）》、《风险评价管理规定》、《工作危害分析（JHA）》、《安全检查分析（SCL）记录表》。四、确定风险评价围 风险评价要覆盖到整个的工作畴，包括：常规、非常规的活动；所有进入作业区域的人员活动；所有进入作业区的设备设施；所有的作业场所。 1、常规活动主要指正常生产、维护和服务活动、非常规活动主要指异常和紧急情况的活动； 2、所有进入作业区域的活动，包括正式员工、临时员工、
承包、供应以及外来参观检查人员的活动； 3、所有进入作业区域的设施，即包括公司的设施，也包括承包或外来人员的活动； 4、所有场所，包括生产、储存、使用和运输等所有场所。 另外，评价时还要考虑到过去，现在和将来三种时态，比如，要作业的储罐或管道曾经储存或运输的介质；将来万一发生泄露时公司的应急处理案等。 五、确定风险评价法 所选择的法要简单易行、可操作性强，容易为全体员工所接受，掌握，并且能和实际相结合，能真实的反应实际情况，找出实际的风险，所以选用的法为工作危害分析法（JHA）和安全检查表分析法（SCL）。 无论是那种法，都需要确定一个共同的评价准则，以保证将来评价结果的一致性，公司所确定的风险评价准则一般从特定危害事件发生的可能性（L）和后果重度（S）两面来确定，可能性可以特定危害事件发生频率，员工胜任程度，有无制度或规程，有无定期检查，有无监测，报警、联锁等设施考虑；后果重度可以是否违反法律规定、人员伤亡情况、财产损失情况、环境影响情况和声誉影响情况等考虑。根据可能性和后果重度的不同情况，将可能性和后果重度分成不同的级别，两者相乘，便是特定危害事件的风险程度（R），也确定了风险的级别。 六、安全风险评价与事故隐患排查治理过程实施
案件风险防控柜面业务试题
案件风险防控柜面业务试题 一、单选题（20个） 1．个人储蓄存款业务在开户与续存时的受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（A） A.无证件开户 B.存款“实名制” C.客户识别 D.活期存款 2．下列对公存款业务在存款时哪一个是主要风险点（A） A.现金清点 B.收款不入账 C.资金来源不合法 D.现金数额不符 3．下列哪一个叙述挂失与换折的风险表现是正确的（D） A.授权审核 B.密码挂失 C.申请资料 D.他人解挂补折（单、卡）或支取4．下列哪一个是抹账与冲账的主要风险点（A） A.抹账与冲账的真实性 B.抹账套取重空 C.授权复核 D.修改密码 5.查询、冻结、扣划的风险表现哪一个是正确的（D） A.资金扣划 B.执法文书公函 C.执法人员身份 D.利用查询、冻结（解冻）、扣划转支资金。 6.提入票据复核与入账的风险表现是哪一个（D） A.退票 B.票据入账 C.提入票据复核 D.插入、调换不是提入交换的票据 7.下列哪一个是行（社）内往来风险的防控措施（A）
A.对未达账款进行延伸核查 B.未达账款 C.交易时间差 D.错帐冲正或者摸账 8.下列哪一个是账务核对的风险防控措施（A） A.对账资料要归档保管、专人负责，防止毁损丢失、被偷换、篡改。 B.资料档案归对账人员保管 C.对账内容防止毁损丢失、被偷换、篡改 D.对账频率专人负责 9.下列哪一个是募股的主要风险点（A） A.股金吸纳 B.股东信息录入 C.密码设置 D.股金证打印 10.修改客户信息风险的防控措施是哪一个（D） A.客户身份识别 B.申请资料 C.授权复核 D.对修改客户信息业务检查 11.印章刻制的风险防控措施是哪一个(D) A.生产厂家的选择 B.印章质量的刻制 C.印章刻制、审批手续的管理 D.建立印章集中统一申请、刻制制度 12.印押的使用风险表现是哪一个（C） A.不及时更换印章日期 B.密押机密码管理制度不完善 C.公章擅自带离工作场所使用，并未入库保管 D.印押使用范围、种类管理制度不清晰
银行案件防控排查工作报告
案件防控排查工作报告模板 一、基本情况 （一）、成立组织，加强领导。 总行成立由行长任组长、分管行长为副组长，各条线部门负责人为成员的排查领导小组，领导小组下设办公室，设在合规管理部，主要负责制订案件防控工作方案，牵头检查、督促全辖各支行（部）贯彻落实案件防控工作措施。 （二）、责任明确，任务到位。 根据相关工作要求，结合实际情况，制订了《***年度案件防控工作实施方案》，明确了工作目标、工作任务、工作措施、工作要求。 （三）、上下联动，扎实落实。 各分支机构重视案件防控工作，均成立以机构负责人为组长的案件防控实施小组，有序推动案防工作。 二、主要的排查方法和步骤。 （一）把握重点，切实提高案件防控工作能力。 1、抓方案制定，着力长期深入推动。认真分析当前案件防控面临的新情况、新问题，并以案件防控工作逐步迈向制度化、规范化、常态化和科技化的方向，建立健全长效治理机制。 2、抓制度建设，着力从源头防堵案件。在抓“制度建设”方面将主要做好以下几点：一是按照“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，增强制度的安全性、
适用性、规范性、可操作性。二是对失效的制度及时废止。三是加大制度执行力建设。 3、抓风险排查，着力清除案防盲点。按照“抓分类治理、抓高发部位、抓跟踪整改、抓内部控制、抓案件问责”的要求，开展案件风险排查。 4、抓处罚整治，着力保持高压态势。对发现的问题和风险，及时进行分析评价，找出存在问题的根源，有的放矢、对症下药，并在必要时延伸排查到其他机构、其他业务，抓好同质同类问题和风险的整改，达到检查一点、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。 （二）强化监督，有效提升案件防控精细化水平。 1、发挥业务条线的垂直化管控作用。一是着力深化各条线业务部门之间的合作与沟通。二是增强业务管理能力，提高业务条线垂直化管控力度。三是强化业务部门对自身风险所有者和风险回报的认识。四是充分发挥业务部门与风险管理部门在各自业务办理和风险管理方面的专业优势，提高风险防控的前瞻性和针对性。 2、发挥远程监控、授权作用。远程监控中心要实现对重要时段、重要环节“跨时空、全天候、零距离、无盲点”的监控。强化远程授权、集中对账和内部审计的预防与监督的作用，加快事后监督系统的上线推广应用。 3、发挥委派会计、兼职纪检监察员的作用。 4、发挥内部审计作用。审计稽核部将根据各机构的实际情况，在审计方式上，既要做到点面结合，又要做到条块结合，真正形成以点
突发公共卫生事件风险隐患排查工作方案
城关中学突发公共卫生事件风险隐患 学校是突发公共卫生事件的高发部位，为了落实完善学校卫生管理制度和工作机制，进一步增强食品卫生、饮用水卫生管理和传染病防控工作，有效预防食物中毒和传染病发生，保护青少年身体健康和生命安全，根据省卫生厅、省教育厅《关于展开中小学校和托幼机构突发公共卫生事件风险隐患专项整治行动的通知》要求，特制订本方案： 一、工作目标 增强学校食品卫生、饮用水卫生、校舍卫生和传染病防治管理，建立学校风险隐患早期预警机制，完善管理制度，提升管理水平，发现和消除食物中毒、饮用水污染、传染病疫情暴发隐患，降低学校突发公共卫生事件的发生。 二、组织领导 城关中学成立突发公共卫生事件风险隐患排查工作领导小组，组织展开排查专项工作。 副组长：杨国君洪明贵柳艳华 组员：各分校教务处主任、政教处主任、食堂超市负责人 各分校要建立工作专班，认真展开突发公共卫生事件风险隐患专项排查工作。 三、排查的范围和重点
学校食堂及校内超市、自备水及二次供水设施（包括学生饮水供应设施）、教室、校舍卫生，传染病防治工作、急性传染病早期预警工作。检查重点是食堂和超市饮用水。 四、职责分工 各分校校长组织相关人员展开突发公共卫生事件风险隐患专项整治工作，并按照省卫生厅、省教育厅文件要求，认真履行职责。 五、步骤和时间安排 第一阶段（时间为9月份）：宣传动员、准备。各分校要大力宣传卫生应急、食品卫生、饮用水卫生、公共场所卫生和传染病防治法律、法规、规章、规范；结合本校实际情况制定专项整治工作具体方案，并组织实施。 第二阶段（时间为10月上旬至11月初）：学校自查整改。各类学校对校内食品卫生、饮用水卫生、教学卫生、传染病防治管理状况实行全面自查，对照相关法律、法规、规范要求，查找存有的问题，建立健全管理制度，并将校内食品卫生、饮用水卫生、教学卫生、传染病防治管理状况和整改后的风险隐患级别上报所属卫生和教育行政部门。 第三阶段（时间为12月份）：集中督查。总校成立督察组，围绕学各分校食品卫生、饮用水卫生、校舍卫生、传染病防治管理等展开检查，包括学校食堂管理，食品采购、贮存、加工、消毒各环节的管理，学校消除引发食物中毒、食源性传染病传播隐患措施，学校自
风险排查点实施方案(正式)
编订：__________________ 单位：__________________ 时间：__________________ 风险排查点实施方案(正 式) Deploy The Objectives, Requirements And Methods To Make The Personnel In The Organization Operate According To The Established Standards And Reach The Expected Level. Word格式 / 完整 / 可编辑
文件编号：KG-AO-4603-85 风险排查点实施方案(正式) 使用备注：本文档可用在日常工作场景，通过对目的、要求、方式、方法、进度等进行具体、周密的部署，从而使得组织内人员按照既定标准、规范的要求进行操作，使日常工作或活动达到预期的水平。下载后就可自由编辑。 为认真贯彻落实中央《建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》、《建立健全惩治和预防腐败体系2008 —20xx年工作规划》和《中共阿克苏地委关于进一步加强惩防体系建设工作的意见》，按照20xx年地区纪检监察工作会议的要求，结合我局实际，现制定我局廉政风险防控工作实施方案如下： 一、指导思想 开展廉政风险点排查防控工作要以党的十七大精神和科学发展观为指导，按照中央《实施纲要》、《工作规划》和自治区纪委八届二次全会、地区纪检监察工作会议的安排部署，坚持标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的方针，紧紧围绕地委、行署中心工作，以规范重点岗位和关键环节权力运行、最大限
银行案件防控、合规风险排查述职报告
银行案件防控、合规风险排查述职报告 201x年，XX市支行行领导高度重视案件防范以及合规工作，通过梳理各部门及各条线的业务重点，发现业务环节中的风险点，来对防范合规风险、案件防控工作进行深入的研究、学习。通过完善相关制度建设，加强全流程管理，提升员工风险意识，从各项工作细节处入手，深入开展合规风险排查，防范案件风险，现将20xx年案件防控、合规风险排查的主要工作汇报如下： 一、201x年主要工作 （一）定期开展案件防控工作领导小组会议 认真落实案件风险防控工作的各项措施，每季度开展案件防控工作领导小组会议，并且根据会议要求，切实完成各项工作，包括规范旺季网点经营工作、通报邮政金融网点合规情况、通报人行反洗钱检查及执行情况、通报人行会计营运检查及执行情况、邮银联动业务“质量提升年”、“市场乱象整治”等活动的沟通情况。各部门各条线加强管理，严密部署，保证了案件防控工作的有序开展。 （二）定期开展合规排查工作 20xx年来，XX市支行对重点业务、重点环节的员工进行合规教育，严格按XX规定对员工进行家访、行为排查工作，严格按照市分行案件防控工作会议要求，提高排查手段的针对性与有效性，重点关注员工的“工作圈、生活圈、社交圈、消费圈”，多渠道、多维度监
测员工八小时内外的动态。先后开展了对重要岗位员工的不良行为排查以及涉及民间借贷、参与非法集资行为的排查，共排查了XX员工，排查率XX，组织员工签署了XX份合规承诺书，填写家访表XX份，通过排查，切实有效的减少了风险，排除了隐患。 （三）定期开展案件防控培训工作 支行定期组织行员工针对外部案例以及《XX市分行员工违规行为考核细则》进行学习分析。同时组织了全行员工学习了合规知识，开展了“合规大讨论”并且组织员工写了合规心得，此外支行还特邀请了法律顾来我行开展“法制大讲堂”活动，在我们员工与法律顾问的一问一答中，让我们的员工清楚什么行为是非法的，哪些“高压线”是我们银行业从业人员坚决不可触碰的，使得每位员工心里都有一条不能逾越的红线。今年11月份，支行组织了消防安全知识培训及演练，通过培训及演练，员工们提高了消防安全意识，掌握了消防安全知识及消防应急技能 通过这些学习、培训让所有员工明底线、知敬畏、守规矩，在全行营造良好的合规文化氛围。
《银行业金融机构案件风险排查管理办法》
银行业金融机构案件风险排查管理办法 第一章总则 第一条为有效组织案件风险排查工作，及时发现和化解案件风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。 第二条中华人民共和国境内设立的银行业金融机构适用本办法。 中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照适用本办法。 第三条本办法所称案件风险排查是指银行业金融机构组织开展的，以防范案件风险、查处纠正违法违规行为为目的的监督检查活动。 第四条案件风险排查工作应坚持制度化、常态化、规范化，遵循“统一组织，分级实施，突出重点，滚动覆盖，强化整改，落实责任”的原则。 第五条银行业金融机构对案件风险排查工作负主体责任。银监会及其派出机构对银行业金融机构案件风险排查工作负监管责任。 第二章排查工作组织 第六条案件风险排查工作是案防工作的重要组成部分，银行业金融机构行长（总经理、主任）承担本机构案件风险排查工作第一责任。 第七条银行业金融机构高级管理层统一组织案件风险排查工作，主要内容包括： （一）研究建立具有本机构特色的常态化风险排查机制；
（二）制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程； （三）研究批准年度案件风险排查计划； （四）根据排查内容，确定排查牵头部门； （五）明确界定各部门案件风险排查职责以及案件风险排查的内容、频率和报告路径，督促相关部门切实履行案件风险排查职责； （六）协调有关部门为案件风险排查工作提供支持，给予必要的资源保障； （七）审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况； （八）监督落实案件风险排查问题整改和责任追究工作； （九）组织相关部门及时对案件风险排查的相关制度进行后评价； （十）建立案件风险排查奖惩制度和举报人保护制度。 第八条案件风险排查牵头部门具体负责排查工作的组织和实施，主要内容包括： （一）根据年度案件风险排查计划拟定排查工作方案； （二）建立案件风险排查基本控制标准，指导和协调案件风险排查工作； （三）组织案件风险排查培训，协助各分支机构提高案件风险排查工作水平，履行案件风险排查管理的各项职责； （四）督促、检查、汇总相关部门和分支机构案件风险排查工作
十二标-安全风险管控和事故隐患排查治理实施方案
安全风险管控和事故隐患排查治理实施方案 一.项目概况 由我单位承建的哈尔滨市轨道交通2号线一期工程包含两个车站和两个区间，即南直路站-农业大学站区间、农业大学站、农业大学站-气象台站区间、气象台站，造价约3.78亿元，见《工程概况一览表》。 工程概况一览表 本标段具体工程范围见《工程范围示意图》
1、农业大学站 农业大学站为双层明挖地下岛式车站，单柱双跨箱型框架结构，覆土 3 m左右；站台宽 度为11m，车站总长197.3 m，标准段宽19.7m，车站有效站台中心里程为SK27+084.163 ，车站起讫里程为SK27+004.263~SK27+199.963 ，车站全长197.3m。轨面埋深约为16.76 米。出入口为箱型长通道结构，风道为箱型外挂结构，采用明挖法施工。本站设3个出入口以及一个预留口，2组风亭。 2、气象台站 气象台站为2号线一期工程终点站，为双层明挖地下岛式车站，标准段为地下两层双柱三跨框架结构，有效站台中心里程覆土约为3m。站台宽度为12.5m，车站总长度为465.5m， 标准段宽为21.2m，车站有效站台中心里程为SZ28+549.051 ，车站车站起讫里程为 CK28+472.751 ，终点里程为CK28+9338.251 ，出入口为箱型长通道结构，风道为箱型外 挂结构，采用明挖法施工。本站设4个出入口，3组风亭。 3、南直路站?农业大学站区间 南直路站?农业大学站区间主要沿珠江路敷设，后转入公滨路进入农业大学站。设计里程为 SK25+574.354 ?SK27+003.463 ，右线全长1429.109m ;左线全长1429.352m，含 长链0.243m 左线采用两条半径450平曲线转入公滨路，线间距为11.5?14米。区间采用双面坡，最大坡度为26 %。，坡度长250米，隧道拱顶覆土厚度最为12.3?20米，区间采用盾构法施工，在里程 SK26+155 处设置联络通道及泵站，在SK26+580 处设置旁通道。联络通道及泵站采用矿山法施工。 4、农业大学站?气象台站区间
安全风险分级管控和隐患排查治理工作方案
安全风险分级管控和隐患排查治理 工作方案 一、“两个体系”建设实施步骤（一）文件准备与宣贯 1.编制相关文件 （1）在认真学习有关文件精神《三原县道路运输行业防范和遏制重特大事
故构建安全风险分级管控与安全隐患排查治理双重预防机制工作方案》。 2.进行学习宣贯 （1）展开宣传，让全体职工深刻领会“双体系建设”的重要意 义、目的、工作内容、工作方式，以及“双体系建设”在安全生产工 作中的重要性和防范事故的重要作用。 （2）结合公司内审员，掌握必要的工具和方法，具备危险源辨识和风险管控
基本能力，为深入实施打下基础。（二）“双体系建设”组织实施 1.风险点排查与分级 （1）确定风险点。各科室按照职责内生产组织、工作流程、设备设施、作业不同特点确定风险点。 （2）确定风险级别。各科室要根据一旦发生事故的后果严重程度和发生事 故的可能性，确定风险点固有风险级别，将风险点划分为一、二、三、四级，一级最危险，依次降低，并根据规定明确管控措施。
（3）风险点识别与分级，依据《风险分级管控实施细则》。 2.全面开展隐患排查治理 （1）根据文件精神，结合安全生产风险分级管控与隐患排查治理两个体系 建设工作开展，提升检查安全漏洞和隐患的能力。 以“岗位、科室、单位、领导小组”为 基础，严格执行“岗位自查、科室排查、单位检查、领导小组督导”四级安全生 产检查和隐患排 查管理制度，按照“全覆盖、零容忍、严执法、重实效”的要求和“三定三不推”的原则做好层级管理和过程控制，
强化监督落实，切实解决安全生产过程中存在的重点难点。 （2）各科室结合本科室实际，开展好隐患排查工作，主要针 对车辆的证件及相关安全设施、车场安全、履行岗位职责、设施 设备、财务安全及各项规定的落实情况等进行排查，对排查出的 问题能整改的要立即整改，不能立即整
银行案件风险防控自查报告
xx银行案件风险防控自查报告 xx银监分局： 在接到《xx银监分局办公室转发关于加强农村中小金融机构案件风险防控工作的通知》后，我行高度重视，组织召开专题会议部署案件防控自查工作，及时查找问题，切实消除风险隐患，确保村镇银行安全稳定运营。现将自查情况汇报如下： 一、组织领导 1、组织领导 成立了xx银行风险防控自查领导小组: 组长: 副组长: 成员： 二、自查情况 （一）重点业务领域排查 1、信贷业务方面。通过翻阅全部信贷客户档案资料，确定所有贷款客户资质均符合我行准入要求，且贷款需求真实有效。通过审查贷款审批材料，确定授信业务申报材料完整、真实、有效，审批流程能够达到‘审贷分离、贷款审批人独立决策’的要求。通过审阅贷款合同中贷款走款、抵押、保证、付款条件、支付方式等条款规定，查阅放款及支付手续，确定贷款走款支付合规，风险控制有效。针对银行承兑汇票贴现业务，我行制定了《银
行承兑汇票贴现业务规定》，明确了贴现业务操作实施细则、业务操作流程和业务操作职责，实现了业务条线和各岗位间的相会制约、相互监督，能有效防范业务操作风险。我行签发银行承兑汇票业务申请已提交xx银监分局报备，业务操作规章制度及岗位分工已向xx银监分局和xx人民银行报备，岗位工作人员已经过严格的岗前培训，目前正处于业务试办阶段。 我行目前无债权投资、贷款核销、政府平台、社团贷款、信托融资等业务，农户贷款、承兑汇票贴现等业务符合《xx 村镇银行流动资金贷款管理办法》、《xx村镇银行个人类贷款管理办法》和《xx村镇银行产品管理办法》等规定，贷款业务操作规程规范。 2、资金、柜面业务方面。通过翻阅2012年来营业部全部业务凭证及各类登记簿，尤其对重要空白凭证、印章、内部账户等账簿进行重点排查，营业部能够严格执行“碰库”制度，早中晚三“碰库”，确保现金、重空、印章的账实相符；能够严格按照《xx村镇银行核心业务系统业务操作规程》进行规范操作，有效防范操作风险；制定了明确的岗位职责和AB角，权责分工清晰，起到相互监督作用；认真执行大额现金取现登记制度，对超过5万元的大额取现业务实行预约管理，对异常资金交易及资金变动做到实时监控。 通过对资金、柜面业务方面排查，未发现存在诈骗、挪用、套取资金现象，资金、柜面业务操作规范。
安全风险分级管控和隐患排查治理工作方案
安全风险分级管控和隐患排查治理工 作方案
安全风险分级管控和隐患排查治理 工作方案 一、“两个体系”建设实施步骤 （一）文件准备与宣贯 1. 编制相关文件 （1）在认真学习有关文件精神《三原县道路运输行业防范和遏制重特大事故构建安全风险分级管控与安全隐患排查治理双重预防机制工作方案》。 2. 进行学习宣贯 （1）展开宣传，让全体职工深刻领会“双体系建设”的重要意义、目的、工作内容、工作方式，以及“双体系建设”在安全生产工作中的重要性和防范事故的重要作用。 （2）结合公司内审员，掌握必要的工具和方法，具备危险源辨识和风险管控基本能力，为深入实施打下基础。 （二）“双体系建设”组织实施 1. 风险点排查与分级 （1）确定风险点。各科室按照职责内生产组织、工作流程、设备
设施、作业不同特点确定风险点。 （2）确定风险级别。各科室要根据一旦发生事故的后果严重程度和发生事故的可能性，确定风险点固有风险级别，将风险点划分为一、二、三、四级，一级最危险，依次降低，并根据规定明确管控措施。 （3）风险点识别与分级，依据《风险分级管控实施细则》。 2.全面开展隐患排查治理 （1）根据文件精神，结合安全生产风险分级管控与隐患排查治理两个体系建设工作开展，提升检查安全漏洞和隐患的能力。以“岗位、科室、单位、领导小组”为基础，严格执行“岗位自查、科室排查、单位检查、领导小组督导”四级安全生产检查和隐患排查管理制度，按照“全覆盖、零容忍、严执法、重实效”的要求和“三定三不推”的原则做好层级管理和过程控制，强化监督落实，切实解决安全生产过程中存在的重点难点。 （2）各科室结合本科室实际，开展好隐患排查工作，主要针对车辆的证件及相关安全设施、车场安全、履行岗位职责、设施设备、财务安全及各项规定的落实情况等进行排查，对排查出的问题能整改的要立即整改，不能立即整改必须落实整改方案、措施、责任、资金、时限；属重大隐患在不能保证安全生产的情况下，必须停止作业，待隐患整改、消除后恢复生产。
案件风险防范
银行审慎经营规则包括法人治理、风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容这类股则具体表现为定性或定量要求，其目的是限制银行无限度地增加风险但是这些要求不应取代管理部门的决策，而是规定最低审慎标准，确保银行以稳妥的方式开展业务 深入推进案防工作的开展。一是加强案防教育工作，继续深入开展案防教育整顿活动，通过教育活动使管理人员增强履行案防职责的意识和防控案件风险的主动性，广大员工普遍增强参与案防工作的自觉性，切实提高制度执行力。二是加强基层营业网点的案防工作，注重对基层网点负责人的选配和监管，严格实行岗位轮换和管理人员交流制度。加强对扁平化管理行的监管，强化基层营业网点标准化建设的动态管理，建立管理台帐。三是继续深入开展员工行为排查工作，建立员工廉洁从业登记制度，深入了解掌握每位员工的工作表现、生活状况、社会关系等情况。四是加强案件风险点的综合治理工作，着重抓好代发工资、个人理财、自动柜员机内外部管理、个人客户经理、空白重要凭证保管和使用、网点负责人、票据业务、柜员诱骗客户重复输入密码冒名提前支取客户存款、签发虚假回单等重要风险点的防控治理。五是要发挥案防工作整体合力，全面提高全行案防能力，各相关部门要经常沟通联系，互相配合，建立协调机制，共同治理和解决案件风险防控工作中存在的问题，使全行案件风险防控工作成为有机整体，全面提高全行的案件防控能力。六是加强对案防问题库的管理。要建立起分行、二级分行、基层支行三级行问题库管理体制，实行集中统一管理，并通过下发督察通知单和开展现场监督检查的形式，跟踪问题整改，彻底解决问题，方可办理出库。七是改善和强化监督检查，严格落实整改，坚决消除案件风险隐患。通过各级行、各专业部门、各纪检监察部门、各基层营业机构的非现场监测和现场检查，建立起对所有案防风险点和风险环节的全方位覆盖与监控体系。突出重点，不断创新监督检查的方式方法，采取突击式检查的方式，掌握业务操作中的真实情况和案件风险防控工作中的具体问题。八是严格案防考核工作，进一步健全和完善激励约束机制。要制定对机关部室的案防工作考核办法，充实完善分行《案防工作考核办法》，坚持以正面激励为主原则，体现员工在案防工作中的“权力、义务、责任”以及防范案件风险的贡献度，根据考核结果，兑现奖惩。 进一步加强案件风险防范工作的通知 （银监发[2006]50号 2006年6月23日） 各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，各金融资产管理公司，国家邮政局邮政储汇局，各省级信用联社，银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司： 2005年以来，银监会按照党中央、国务院的统一部署，积极开展银行业案件专项治理活动，取得了阶段性进展。但当前银行业案件形势仍然严峻，为有效遏制银行业案件多发、高发态势，进一步巩固案件专项治理成果，现就有关要求通知如下： 一、加强组织推动。开展案件专项治理工作，对改善银行业声誉和形象，维护银行业改革开放的良好局面，具有十分重要的意义。银监会各级派出机构和各银行业金融机构要认真贯彻落实银监会第八次案件专项治理工作会议和国有商业银行案件专项治理工作会议要求，进一步统一思想和行动，从政治和全局的高度认识案件专项治理工作的重要性、紧迫性和严峻性，采取有效措施进行综合治理，着力建立健全案件防范长效机制，坚持标本兼治、查防结合、改革流程和部门设置与强化管理并举原则，统筹谋划，精心组织，扎实推进案件专项治理工作。 二、严格经营管理。各银行业金融机构要切实扭转重业务发展、轻风险控制的不良倾向。对分支机构特别是案发的重点地区、重点机构，要从风险管控能力、业务规模、人员素质等方面，重新进行票据、个人消费贷款等业务经营资格的审核，严格进行授权和转授权；对票据审验等技术性较强的岗位实行上岗培训、考试和资格审核，切实查堵操作漏洞。对新发现百万元以上案件的分支机构实施诫勉谈话，由其所属省级机构一把手到总行汇报发案原因及
(风险管理)案件风险排查工作参考流程
案件风险排查参考流程 本流程仅为参考流程，排查人员应结合现场排查的实际、在总行方案框架下开展排查。 本参考流程共分为7部分：对公存款账户部分、银企对账部分、柜员尾箱现金核查部分、个人存款帐户部分、个人存单质押贷款部分、定期存单/折的挂失部分、贷记卡业务部分。 ●对公存款账户部分 一、在法律合规部提取的对公账户数据中，请支行提取账户档案资料和账户年检资料，对照“2011年国内结算案件风险排查表及工作纸”进行排查。作好检查记录，可将留存资料中法定代表人、营业执照号码等记录下来，便于查看“人行账户管理系统”或“重庆市工商行政管理局”网上年检情况。如查出已注销的企业客户，要重点检查其交易和支行后续整改情况。记录未按规定年检的账户（扣除政府机关等事业单位），检查人员落实支行后续年检情况，对于无法提供年检信息的账户应填列在问题账户中。 注意：检查人员在检查过程中应当一户检查完毕后再开始下一户检查，切记避免在检查过程中将账户档案资料混装在其他账户资料袋中的情况，一定做好账户资料的交接工作。 二、请支行提取营业部人行账户管理系统中《单位银行结算
账户开立、变更及撤销情况查询结果输出》表，检查人员将分行提取的《5月31日全辖核心银行数据（交检查人员）》打开，找到所检查的机构，将公式（F2）复制到所检查机构的“检查情况”单元格中，将人行账号和账户性质粘贴在“人行账户”（点击右下角）工作表中（格式改为常规或数字），“检查情况”单元格中就会显示人行账户的账户性质，对出现“#N/A”的账户进行排查（5004为验/增资户），记录未上报的账户和账户性质不一致的，并请支行说明原因及整改情况，检查人员到达之前整改的不算问题，检查人员到达之后整改的列在问题清单中，参照“风险排查表”账户数量比对进行检查。 三、请支行提取3月份500万以上大额交易明细（可在各行行长邮箱见“中银渝营邮[2011]52号”4月26日函）和柜台上《大额交易查证登记簿》（注意：网银支付、票据中心录入大额支付的不在登记簿中）对照“风险排查表”大额交易确认进行检查。 四、在法律合规部提取的账户数据中，请支行人员找出可取现账户（基本存款户等），并请支行提供“现金月支取计划”抽查3月份是否超限额支取现金。记录检查了的账户。 五、主城区行可现场检查柜员受理的税票（入国库的）是否通过8535核算，远郊行可查阅柜员传票，检查柜员受理的税票是否通过8535核算，BGL账户结构：9+机构号+8535012。记录抽查的时间段和柜员传票号。
风险隐患大排查大整治行动方案
风险隐患大排查大整治 行动方案 公司内部编号：（GOOD-TMMT-MMUT-UUPTY-UUYY-DTTI-
聚源字【2016】35号化工和危险化学品企业安全生产风险隐患 大排查大整治行动方案 各车间、部门： 为深刻吸取湖北当阳马店矸石发电厂“”爆炸事故教训，进一步贯彻落实省、市、县政府近期关于安全稳定工作的安排部署，按照《灵石县安全生产监督管理局关于印发全县化工和危险化学品企业安全生产风险隐患大排查大整治行动方案的通知》（灵安监发【2016】67号）要求，公司决定自即日起至10月底在全厂范围内开展安全生产风险隐患大排查大整治工作，现制定行动方案如下： 一、工作目标 认真贯彻落实党中央、国务院、省、市、县领导关于安全生产工作的重要指示精神和《安全生产法》、《危险化学品安全管理条例》等法律法规和规定要求，切实强化和落实企业安全生产主体责任，对企业存在的风险隐患开展全方位、全环节、全覆盖、深层次的排查治理，彻底消除安全隐患，堵塞漏洞，全面提高企业安全保障能力和应急处
置能力。 二、组织领导 为确保隐患大排查大整治工作顺利开展和取得实效，公司成立工作领导组，负责组织协调实施大排查大整治行动。 组长：桑丽萍总经理 副组长：赵耀民生产副总经理 胡克彬总工程师 侯成行天然气生产副总经理 王军经营副总经理 成员：赵海茂总调度长 原士强天然气调度室主任 秦国瑞安环部部长 郭亮峰安环部副部长 袁春生设备部部长 杨春海电气负责人 赵翠枝中心化验室主任 伏兆廷综合部副部长 李俊宝宣传部部长 王爱军保卫部部长 刘京杰工程部负责人 张军备煤车间主任 任卫平炼焦车间副主任 崔常青化产车间主任 张福生动力车间主任 亢新虎烷化车间主任 周庆龙净化车间主任 任慕栋公用车间主任
风险管控及隐患排查治理实施方案最新版本
山东磐金锻造机械有限公司 安全生产风险分级管控与隐患 排查治理两个体系建设工作方案 为贯彻落实省政府办公厅《关于建立完善风险管控和隐患排查治理双重预防机制的通知》(鲁政办字〔2016〕36号、省政府安委会办公室《关于印发加快推进安全生产风险分级管控与隐患排查治理两个体系建设工作方案的通知》(鲁安办发〔2016〕10号要求,加快推进公司安全生产风险分级管控与隐患排查治理两个体系(以下简称两个体系建设工作,建立安全生产事故预防长效机制,制定本方案。 1指导思想 以科学发展观为指导,以促进公司规范稳定健康和可持续发展为目的,规范各单位内部控制,促进各单位全面风险管理为重点,有计划、有步骤的推进两体系建设的全面开展,加强全面风险管理工作,切实提高公司的风险管理水平和隐患排查治理能力。 2 任务目标 力争用一年时间,全面建成较为完善、有效运行的风险分级管控和隐患排查治理体系,并实现信息化管控,逐步形成点线面有机结合、标准化信息化共同支撑的风险分级管控和隐患排查治理双重预防体系。 工作原则及步骤: 第一步:由公司组织全公司班组长以上人员学习两体系相关内容;各单位自行组织全员学习。 第二步:各单位按照手册对本单位的风险点进行辨识,将风险点进行分级上 报安环科。
第三步:安环科根据各单位上报的对全公司的风险点进行辨识、分级,制定相应的治理和管控方案进行分级管理,制作标示牌悬挂,做好培训。 第四步:治理完善阶段 第五步:持续改进阶段 3 术语及定义 3.1安全生产事故隐患:简称事故隐患,是指生产经营单位违反安全生产法律、法规、规章、标准、规程和安全生产管理制度的规定,或者因其他因素在生产经营活动中存在可能导致事故发生的人的不安全行为、物的危险状态、管理上的缺陷。 3.2隐患的分类:事故隐患分为一般事故隐患、重大事故隐患。 3.2.1 一般事故隐患:指危害和整改难度较小,发现后能够立即整改排除的隐患; 3.2.2重大事故隐患:指危害和整改难度较大,应当全部或者局部停产停业,并经过一定时间整改治理方能排除的隐患,或者因外部因素影响致使生产经营单位自身难以排除的隐患。 风险分级: 按照危险程度分为1、2、3、4级(1级最危险,依次降低;1级为公司级,由安环科等职能科室与车间共同管控;2级为车间级,由车间及安环科级共同管控;3级为班组级,由班组及车间共同管控;4级为岗位级,由岗位人员及班组共同管控。 4引用文件 4.1《安全生产法》 4.2 国家安监总局令第1 6号《安全生产事故隐患排查治理暂行规定》 4.3鲁安发【2016】16号及潍安办字【2016】21号
如何做好新形势下银行案件防控工作
如何做好新形势下银行案件防控工作 如何做好新形势下银行案件防控工作 高尔基路支行 防范和化解案件风险是当前金融机构业务发展过程中的一项重要工作，也是新形势下研究和探讨的重要课题。分析近年来案件发生的原因及特点，基层机构主要负责人及一线业务岗位是案件防控的重点部位和重要环节，应引起我们的高度重视和关注。面对当前银行业违法违规问题频发的严峻形势，如何抓好案防工作，应增强防范意识，强化内部管理，实现案防关口前移是我行当前防范和遏制案件的重中之重。 一、当前案件风险形成的主要原因及表现 1、思想教育不到位，道德滑坡。案件警示教育说起来重要，抓起来热闹，往往停留在表 面现象，没有真正深入下去，对员工的思想教育缺乏针对性和有效性，导致员工的思想观念滑坡，不能树立正确的人生观和价值观。特别是对员工“八小时”以外的活动失去控制， 不知道员工在想什么，有的明明知道有不良行为和表现，但却不采取措施，也不向上级行报告，纵容其发展最终走向犯罪。 2 、管理人员特别是机构负责人，存在经营指导思想不端正。主要表现在管理上存在“一 手硬，一手软”，片面追求业务发展，忽视内部管理和风险防范，不能正确处理业务发展 与风险控制的关系，把主要精力放在业务发展上，对自身存在的问题，视而不见，抱着侥幸心理或无所谓的态度，致使一些规章制度执行不力，形同虚设。 3 、员工责任心不强。该行为主要是员工合规风险意识淡薄，责任心不强，没有真正树立 起“风险控制优先”的管理理念。工作中不认真细致，敷衍了事，麻痹大意，戒备心不强， 不能完全按规章制度办事。在办理业务过程中，整个流程不够严密与完善，存在缺陷或漏洞。有时为了图省事，不按规章办事，简化业务流程，对业务中存在的风险存有侥幸心理。 4 、业务不熟练。目前，虽然各机构从提高员工综合素质入手，不断加大了对员工的业务 培训力度，也收到了一定的成效。但是，部分员工特别是新入行员工，由于对一些规章制度还不够熟悉、不够了解或者没有正确的理解，业务水平没有达到相应岗位的要求。主观意识上愿意把工作做好，但在实际工作中，却力不从心，对错之间难以把握，办理业务往往容易出现差错，存在一定的风险隐患。特别是有的员工平时不注意学习，干起工作来凭感觉、吃老本，对业务流程和文件学得不深、理解的不透，吃了“夹生饭”，违规办理业务 后形成了风险还不知错在哪里。