关于修订《平安人寿调查人奖励管理办法》的工作通知

中国平安人寿保险股份有限公司工作通知书

寿险工作通知书〔2009〕526号签发人：袁欣乐关于修订《平安人寿调查人奖励管理办法》的工作通知

各二级机构：

为适应调查业务的发展，促进调查质量和效率的持续稳定提高，根据调查作业当中的实际情况和需要，总公司人力资源部、核保核赔部在充分征求机构意见的基础上，对原有《平安人寿调查人奖励管理办法》进行了修订，现予以下发。

调查人奖励管理办法主要修订点如下：

《平安人寿调查人奖励管理办法》位于平安人寿管理指导手册：运营制度－后援运营制度－制度篇－核赔制度－人员管理

特此通知

寿险总公司人力资源部

寿险总公司核保核赔部

二○○九年七月一日主送：各二级机构抄送：各区域事业部运营部经办：邵勇昌、左俊媛联系电话: 622119、627671

平安人寿调查人奖励管理办法平保寿核[2000]002号

文件维护修订记录

1.目的

1.1.为提升调查效率，防范、扼制保险欺诈，加强调查队伍建设，提高调查人工作积极性，

制定本办法。

2.适用范围

2.1.平安寿险专、兼职调查人（以下简称调查人）。

3.奖项设立及申请流程、奖励标准

3.1.重案调查奖

3.1.1.重案调查奖励申请条件

3.1.1.1.经理赔调查后为公司挽回经济损失达15万元以上（含15万元），调查思路开阔，

调查过程艰辛，调查方法、途径具有借鉴意义；

3.1.1.2.经理赔调查后为公司挽回经济损失不足15万元，但调查方法独特，过程曲折，

经努力终获突破的案件；

3.1.1.3.对经济落后地区和机构，在案件评选时，根据申请案件总体情况，挽回经济损

失额度可适度下调；

3.1.1.

4.经契约调查后发现客户存在故意不如实告知、保险欺诈及道德风险，经核保评

估后拒保，且累计人身险保额50万元以上的案件（含50万元）；

3.1.1.5.经契约调查后，客户因契调人员的专业服务，加强了投保意愿，拜访后一个月

以内同一客户在同一保险代理人处办理加保且承保的，且加保的承保标准保费在1万元以上；

3.1.1.6.以上所指理赔调查件为调查结束且理赔结案案件，统计日期以理赔结案日期为

准；

3.1.1.7.以上所指契约调查件，调查后拒保的，统计日期以核保下发拒保通知书日期为

准；契约调查后加保的，统计日期为保单下发日为准。

3.1.2.重案调查奖奖励申报流程

3.1.2.1.分公司调查主管每季度末月20日前，对分公司该季度符合上述标准的案件申请

奖励，并报总公司核保核赔部调查室评定；

3.1.2.2.分公司调查室申请奖励时需填写《重案调查奖励汇总表》（见附件1）、《重案调

查报告》（见附件2）通过OA签报进行签批；

3.1.2.3.分公司奖励申报环节：分公司调查主管——两核管理部经理——分公司后援总

——总公司核保核赔部；

3.1.2.

4.总公司核保核赔部对分公司申报调查奖励的案件进行评定，确定奖励对象及奖

励金额，将最终确定的奖励明细表发送总公司人力资源部；

3.1.2.5.总公司人力资源部按核保核赔部提供的奖励明细，在预算额度内以人力费形式

发放至奖励对象。

3.1.3.重案调查奖励标准

3.1.3.1.调查奖励费用预算列支总公司人力资源部人力费；

3.1.3.2.个案奖励金额为500－－3000元。

3.2.调查专项奖

3.2.1.调查专项奖是指总公司核保核赔部调查室根据不同时期公司经营、调查管理需求而

设定的针对调查团队或调查人的奖励；

3.2.2.调查专项奖由总公司核保核赔部调查室每年第一季度确定奖励方案并下发执行；3.2.3.总公司核保核赔部评定奖励对象及奖励金额，将最终确定的奖励明细表发送总公司

人力资源部；

3.2.

4.总公司人力资源部按核保核赔部提供的奖励明细，在预算额度内以人力费形式发放

至奖励对象；

3.2.5.调查专项奖奖励金额不超过年度调查总奖励金额的30％；

3.2.6.调查奖励费用预算列支总公司人力资源部人力费。

3.3.调查团队奖

3.3.1.调查团队奖申请条件

3.3.1.1.调查KPI在健康值范围以内；

3.3.1.2.调查队伍梯队建设良好，队伍稳定性强；

3.3.1.3.形成健全的制式培训体系，具备重大疑难案件的攻坚能力；

3.3.1.

4.调查网络渠道畅通，与合作单位关系融洽，为我所用；

3.3.1.5.协作意识强，实现全国调查一盘棋思想；

3.3.1.6.调查作业规则、调查制度执行力强，合理控制调查成本；

3.3.1.7.分公司调查人在当年度内有一篇以上优秀调查论文或典型调查案例发表（总公

司调查信息交流平台、平安报、其他市级以上报刊杂志）；

3.3.1.8.未曾发现有调查人违反《调查人管理办法》、《调查人道德行为规范》。

3.3.2.调查团队奖申报流程

3.3.2.1.各分公司调查室依据上述评奖条件，撰写《寿险总公司调查团队奖申报表》(见

附件3)；

3.3.2.2.申报流程：分公司调查主管——两核管理部经理——分公司后援总——分公司

一把手——总公司核保核赔部；

3.3.2.3.总公司核保核赔部根据上报资料，综合评定获奖调查团队；

3.3.2.

4.对获奖团队在系统内通报并发放奖杯。

3.3.3.奖励标准

3.3.3.1.设立年度“调查最快进步奖一个、调查特殊贡献奖一个、优秀调查团队奖五个”，

每年评定一次；

3.3.

4.向获奖团队发放奖杯。

3.4.优秀调查人奖

3.4.1.优秀调查人奖申请条件

3.4.1.1.从事寿险专职调查2年以上，该年度内曾1次以上获得重案调查奖；

3.4.1.2.当年度内有一篇以上优秀调查论文或典型调查案例发表（总公司调查信息交流

平台、平安报、其他市级以上报刊杂志）；

3.4.1.3.未曾违反《调查人管理办法》、《调查人道德行为规范》；

3.4.1.4.当年度内对调查团队建设、调查网络建设、调查渠道开发有突出贡献。

3.4.2.优秀调查人奖申报流程

3.4.2.1.每年12月10日前，该年度符合上述申请条件的调查人以书面形式申请优秀调

查人奖，并报总公司核保核赔部评定；

3.4.2.2.调查人申请奖励时需填写《寿险总公司优秀调查人申请书》（见附件4）；

3.4.2.3.优秀调查人奖励申报环节：调查人申请——分公司调查主管审核——两核管理

部经理审批——分公司后援总审批——总公司核保核赔部评选；

3.4.2.4.总公司核保核赔部对分公司申报的优秀调查人奖进行评定，确定奖励对象，将

最终确定的名单发送总公司人力资源部，对奖状、荣誉证书用“中国平安人寿保险

股份有限公司人力资源部”（或“中国平安人寿保险股份有限公司人事行政部”）印

章。

3.4.3.优秀调查人奖励标准

3.4.3.1.优秀调查人奖每年评选一次，依据符合条件人数评选机构调查人总数的10％；

3.4.4.向优秀调查人发放奖状、荣誉证书；

3.4.5.调查奖励费用预算列支总公司人力资源部人力费。

4.本办法自修改之日起生效。

5.本办法由总公司核保核赔部、人力资源部负责解释。

6.附表

附件1

注：此表为excel格式

附件2

附件3：

寿险总公司调查团队奖申报审批表

附件4：

寿险总公司优秀调查人奖申报表