东营-贷款卡年审报告书(201301)1

编号：

贷款卡年审报告书

借款人全称：

组织机构代码：贷款卡编码：

法定代表人(负责人)：身份证件号码：

申请人承诺

我单位办理贷款卡年审所提交的纸质、电子资料和数据均一致、属实。如有虚假，本单位承担全部责任。特此承诺。

法定代表人（负责人）签章：____________ 单位盖章：

经办人签章：____________

年月日

代办金融机构名称：

经办部门负责人签章：

经办人员签章：联系电话：

年月日人民银行审查意见

人民银行征信管理部门负责人签章：

经办人员签章：

盖章

年月日

中国人民银行东营市中心支行印制

贷款卡年审须知

“贷款卡发放核准”是国务院规定的行政许可项目之一。凡与金融机构发生信贷业务的借款人，应当向注册地中国人民银行申领贷款卡。贷款卡由借款人持有，在全国通用。贷款卡有效期为一年。借款人须在贷款卡有效期届满前30日内到注册地人民银行参加年审。

一、贷款卡年审，需向中国人民银行提交以下材料：

（一）完整填报两份《贷款卡年审报告书》，提交材料壹份。

（二）年审合格的《企业法人营业执照》或《营业执照》副本复印件，并出示副本原件；事业单位和其他借款人的有效证件复印件并出示原件。

（三）法定代表人（负责人）及经办人的有效身份证明（身份证、外籍护照、回乡证等）复印件。

（四）《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件。

（五）法人企业须提供上年度（2013年底）资产负债表、利润及利润分配表其中大、中型企业还须提供现金流量表，各报表须加盖企业公章和财务负责人、制表人签章的影印或扫描电子件并且刻录到光盘上。报表还需提供上年度（2013年底）财务报表电子模板（用U盘拷过来）。

（六）年审单位自上次年审合格至目前为止，下列情况发生变化的，须提供相应材料。

1、年审单位对外投资发生变化的，提供被投资单位的《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件。

2、年审单位法定代表人直旁系亲属在其他单位新任高级管理人员的，提供亲属身份证明复印件、任职单位《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件。

3、年审单位所属集团公司发生变化的，提供上级公司(集团公司/母公司)的《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件。

4、年审单位法人企业注册资本或股东、股权发生变更的，提供经工商行政管理部门出具的企业变更情况复印件，并出示原件。其中，新出资者为单位的，提供其《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件；为自然人的，提供其有效身份证明复印件。

5、年审单位经营场地发生变更的，提供新经营场地的土地（房屋）产权证复印件或含出租产权证的房屋租赁合同复印件，并出示原件。

（七）中国人民银行要求提供的其他资料。

（注：上述材料复印件，均按A4纸规格复印。）

二、贷款卡年审程序

借款人在中国人民银行规定的年审期间，将填写完整的《贷款卡年审报告书》及所需资料报送基本开户银行或有信贷业务的商业银行进行初审并代办年审。代办银行要在10日内完成年审资料的核对工作。核对无误后，有关人员在《贷款卡年审报告书》上签章确认。代办银行将核对无误后的《贷款卡年审报告书》及所需资料上报到当地中国人民银行，中国人民银行及时进行审核，对符合要求的借款人办结年审手续，将年审合格的贷款卡年审凭条发放给代办行，由代办行交给借款人。对不符合要求的退回其代办行重新补全资料。

填表说明

表中带“*”号数据项为必填项，必须填写；未带“*”号项为可选项，根据实际情况填写。借款人在办卡或上次年审后至本次年审前各项内容未发生变更的，仅填写《贷款卡年审报告书》首页。借款人某项内容发生变更的，须填写“表一”、“表二”、“表三”、“表四”、“表五”对应内容。

1、借款人是指：向经营信贷业务的金融机构办理信贷业务的企（事）业法人、其他经济组织。

3、《贷款卡年审报告书》“申请人承诺”栏必须由法定代表人（负责人）、经办人本人亲笔签字或盖章0，代签无效。

4、借款人性质：分为企业法人、企业非法人、个体工商户、事业单位、其他。

5、登记注册号是指：《企业法人营业执照》、《营业执照》、《事业单位登记证》及借款人其他有效证件的注册号码。

6、登记注册类型：按营业执照所载明的“登记注册类型”填写。

7、行业分类：按照“行业分类说明”填写，填写到“中类”。如：“食品制造业”、“零售业”。

8、经济类型：分为国有、集体、联营、股份制、私营、港澳台投资、外商投资、个体、其他。

9、预算管理形式（事业单位填写）：分为全额包干、差额预算、自收自支。

10、隶属关系（事业单位填写）：分为中央属、省属、地区、县属、乡及以下。

11、经营场地所有权：分为自有、租赁、其他。

12、身份证件类型：分为身份证、户口簿、护照、军官证、士兵证、港澳居民来往内地通行证、台湾同胞来往内地通行证、临时身份证、外国人居留证、警官证、其他证件。

13、借款人特征：分为大型企业、中型企业、小型企业。

企业特征按大中小型企业划分标准

行业名称指标名称计算单位大型中型小型

工业企业从业人员数

销售额

资产总额

人

万元

万元

2000及以上

30000及以上

40000及以上

300-2000以下

3000-30000以下

4000-40000以下

300以下

3000以下

4000以下

建筑业企业从业人员数

销售额

资产总额

人

万元

万元

3000及以上

30000及以上

40000及以上

600-3000以下

3000-30000以下

4000-40000以下

600以下

3000以下

4000以下

批发业企业从业人员数

销售额

人

万元

200及以上

30000及以上

100-200以下

3000-30000以下

100以下

3000以下

零售业企业从业人员数

销售额

人

万元

500及以上

15000及以上

100-500以下

1000-15000以下

100以下

1000以下

交通运输业企业从业人员数

销售额

人

万元

3000及以上

30000及以上

500-3000以下

3000-30000以下

500以下

3000以下

邮政业企业从业人员数

销售额

人

万元

1000及以上

30000及以上

400-1000以下

3000-30000以下

400以下

3000以下

住宿和餐馆业企业从业人员数

销售额

人

万元

800及以上

15000及以上

400-800以下

3000-15000以下

400以下

3000以下

13、行业分类说明：按照《国民经济行业分类》国家标准(GB/T 4754-2002)填写。

A 农、林、牧、渔业

A01 农业、A02林业；A03 畜牧业、A04 渔业；A05 农、林、牧、渔服务业。

B 采矿业

B06 煤炭开采和洗选业；B07 石油和天然气开采业；B08 黑色金属矿采选业；B09 有色金属矿采选业；B10 非金属矿采选业；B11 其他采矿业。

C 制造业

C13 农副食品加工业；C14 食品制造业；C15 饮料制造业；C16 烟草制品业、C17 纺织业；C18纺织服装、鞋、帽制造业；C19 皮革、毛衣、羽毛（绒）及其制造业；C20 木材加工及木、竹、藤、棕、草制品业；C21 家具制造业；C22 造纸及纸制品业；C23 印刷业和记录媒介的复制；C24 文教体育用品制造业；C25 石油加工、炼焦及核燃料加工业；C26 化学原料及化学制品制造业；C27医药制造业；C28化学纤维制造业；C29 橡胶制品业；C30 塑料制品业C31非金属矿物制品业；C32 黑色金属冶炼及压延加工业；C33有色金属冶炼及压延加工业；C34 金属制品业；C35 通用设备制造业；C36 专用设备制造业；C37 交通运输设备制造业；C39 电气机械及器材制造业；C40通信设备、计算机及其他电子设备制造业；C41 仪器仪表及文化、办公用机械制造业；C42工艺品及其他制造业；C43废弃资源和废旧材料回收加工业。

D 电力、煤气、及水的生产和供应业

D44 电力、热力的生产和供应业；D45煤气生产和供应业；D46 水的生产和供应业。

E 建筑业

E47 房屋和土木工程建筑业；E48建筑安装业；E49建筑装饰业；E50其他建筑业。

F 交通运输、仓储和邮政业

F51 铁路运输业；F52 道路运输业；F53 城市公共交通业；F54 水上运输业；F55 航空运输业；F56 管道运输业；F57装卸搬运和其他运输服务业；F58 仓储业；F59 邮政业。

G 信息传输、计算机服务和软件业

G60 电信和其他信息传输服务业；G61计算机服务业；G62 软件业。

H批发和零售业H63 批发业；H65 零售业；

I住宿和餐饮业I66 住宿业；I67 餐饮业。

J金融业J68 银行业；J69 证券业；J70 保险业；J71 其他金融活动。

K 房地产业K72 房地产业。

L 租赁和商务服务业L73 租赁业；L74 商务服务业。

M 科学研究、技术服务和地址勘查业

M75 研究与试验发展；M76 专业技术服务业；M77 科技交流和推广服务业；M78地质勘查业。

N 水利、环境和公共设施管理业

N79 水利管理业；N80 环境管理业；N81 公共设施管理业。

O 居民服务和其他服务业O82 居民服务业；O83 其他服务业；

P 教育P84 教育。

Q 卫生、社会保障和社会福利业Q85 卫生；Q86社会保障业；Q87社会福利业。

R 文化、体育和娱乐业

R88 新闻出版业；R89 广播、电视、电影和音像业；R90文化艺术业；R91体育；R92 娱乐业。S 公共管理和社会组织S93 中国共产党机关；S94 国家机构；S95人民政协和民主党派；S96群众团体、社会团体和宗教组织；S97 基层群众自治组织。

T 国际组织T98 国际组织。

一、基本概况信息

借款人性质* 借款人国别*

借款人中文名称*

借款人外文名称

行政区划* 省市县（市、区）组织机构代码* 登记注册号*

注册登记日期* 年月日营业执照到期日* 年月日国税登记证号码* 地税登记证号码*

登记注册类型* 行业分类*

经济类型*预算管理形式

基本账户开户行*隶属关系

借款人特征* 从业人数* 成立年份*

法定注册地址*

通讯地址* 邮政编码*

借款人联系电话*借款人传真号码

借款人E-mail地

址

借款人网址

财务部门电话1*财务部门电话2

集团客户标志(是/否)是否进出口权标志(是/否) 是否

上市公司标志(是/否) 是否上市地1 股票代码1 上市地2 股票代码2 上市地3 股票代码3

经营场地面积 m2经营场地所有权

主要产品情况

（非生产企业填写

主要经营范围）

经办人证件类型* 证件号码*

二、资本构成信息

（一）注册资本信息注册资金币种*注册资金(万元)*

说明：请按《法人企业营业执照》上载明的“注册资本”填写。

（二）资本构成情况▲单位出资情况：

出资单位全称*

出资单位证件号码* 出资情况*

贷款卡编码组织机构代码登记注册号币种* 金额（万元）*

▲自然人出资情况：

出资人姓名* 身份证件类型* 身份证件号码*

出资情况*

币种* 金额（万元）*

说明：（1）本表以企业最新的《验资报告》等出资证明材料上的信息为准；对于资本或股东变更的借款人，以工商部门的出资证明变更材料为准。

（2）若出资方为企业，应填写出资单位贷款卡编码、组织机构代码、登记注册号中的至少一个；若出资方为自然人，应填写出资人身份证件类型和身份证件号码。

（三）对外投资情况

被投资单位全称*

被投资单位证件号码*出资情况*

贷款卡编码组织机构代码币种* 金额（万元）*

说明：被投资单位证件号码至少选填“贷款卡编码”和“组织机构代码”中的一个。

三、高级管理人员信息

姓名* 基本情况 * 工作简历 * 高管类别* 性别*

证件类型* 证件号码*

出生年月* 最高学历*

高管类别* 性别*

证件类型* 证件号码*

出生年月* 最高学历*

高管类别* 性别*

证件类型* 证件号码*

出生年月* 最高学历*

高管类别* 性别*

证件类型* 证件号码*

出生年月* 最高学历*

高管类别* 性别*

证件类型* 证件号码*

出生年月* 最高学历*

高管类别* 性别*

证件类型* 证件号码*

出生年月* 最高学历*

说明：高管类别:分为法定代表人、总经理、财务负责人等。非法人企业、个体工商户、事业单位的负责人按总经理填写。

四、法定代表人家族企业成员信息

家族关系* 姓名* 家族成员信息* 家族成员所在企业信息*

证件类型* 企业名称*

证件号码* 贷款卡编码*

证件类型* 企业名称*

证件号码* 贷款卡编码*

证件类型* 企业名称*

证件号码* 贷款卡编码*

证件类型* 企业名称*

证件号码* 贷款卡编码*

证件类型* 企业名称*

证件号码* 贷款卡编码*

证件类型* 企业名称*

证件号码* 贷款卡编码*

证件类型* 企业名称*

证件号码* 贷款卡编码*

证件类型* 企业名称*

证件号码* 贷款卡编码*

说明：（1）法定代表人家族企业成员是指在其他企业担任高级管理人员的法定代表人的直、旁系亲属；

（2）家族关系:分为配偶、父母、子女、其他血亲、其他姻亲。

五、集团公司/母子公司信息

上级(母)公司名称*

上级(母)公司贷款卡编码上级(母)公司组织机构代码

说明：若有上级(母)公司，则“上级(母)公司贷款卡编码”、“上级(母)公司机构代码”中至少选填一项。