2019最新版100分超星尔雅个人理财规划期末考试试卷和答案

个人理财规划

姓名：班级：默认班级成绩： 100.0分

一、单选题（题数：40，共 40.0 分）

被誉为中国“铁娘子”的是()。（1.0分）

1.0 分

窗体顶端

A、

吴仪

B、

宋庆龄

C、

撒切尔

D、

宋美龄

窗体底端

正确答案：A 我的答案：A

在我国传统社会已经有长期流传,但目前实际情况确定还是需要大力发扬的养老模式是()。（1.0分）

1.0 分

窗体顶端

A、

售房养老

B、

养儿防老

C、

以房养老

D、

储蓄保险养老

窗体底端

正确答案：B 我的答案：B

在个人储蓄和开支方面,()不是理性的做法。（1.0分）

1.0 分

窗体顶端

A、

多办几张信用卡

B、

定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户,2-3个月后,增加每次取出额

C、

尽早还清银行贷款

D、

强迫自己存定期储蓄

窗体底端

正确答案：A 我的答案：A

()不属于财政政策工具。（1.0分）

1.0 分

窗体顶端

A、

公共支出

B、

企业投资

C、

公债

D、

税收

窗体底端

正确答案：B 我的答案：B

()不是理财方案制作时的注意事项。（1.0分）

1.0 分

窗体顶端

A、

整个理财过程很少用到数据

B、

需检查客户提出目标的合理性

C、

理财方案的制作要抓住问题的关键点

D、

要全面考虑

窗体底端

正确答案：A 我的答案：A

关于现阶段我国金融理财产品存在的缺陷,下列说法错误的是()。（1.0分）1.0 分

窗体顶端

A、

理财的相关理论研究,尚有严重缺陷,研究人员严重缺乏

B、

个人理财产品过多,难以抉择

C、

理财从业人员短缺,质量不高,知识不全面

D、

严格分业经营,诸多大型金融产品无法推出

窗体底端

正确答案：B 我的答案：B

一般来说,()是最为活跃的资产。（1.0分）

1.0 分

窗体顶端

A、

人力资产

B、

住宅资产

C、

货币金融资产

D、

汽车

窗体底端

正确答案：C 我的答案：C

当银行加息的时候采取下列哪种策略是不恰当的?（1.0分）

1.0 分

窗体顶端

A、

着重关注产品收益率高低

B、

理财产品以短线为主

C、

选择浮动利率理财产品

D、

人民币应成为首选币种

窗体底端

正确答案：A 我的答案：A

关于理财,下列说法错误的是()。（1.0分）

1.0 分

窗体顶端

A、

公司理财不属于家庭理财

B、

婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。

C、

个人/家庭金融理财中,理财服务的主体是个人/家庭。

D、

遗产养老不属于个人家庭理财

窗体底端

正确答案：D 我的答案：D

根据国际通行的标准,理财规划师的咨询服务一般收费标准是()。（1.0分）1.0 分

窗体顶端

A、

最多225美元

B、

最多323美元

C、

最少要80美元

D、

最少要76美元

窗体底端

正确答案：A 我的答案：A

美国的反向抵押贷款业务最早是在什么时候开办?()（1.0分）1.0 分

窗体顶端

A、

20世纪90年代

B、

21世纪

C、

20世纪80年代

D、

20世纪70年代

窗体底端

正确答案：D 我的答案：D

关于房地产投资,下面说法错误的是()。（1.0分）

1.0 分

窗体顶端

A、

要考虑长远的支付能力

B、

不用考虑税费

C、

租房无须考虑首付款

D、

要考虑购房还是租房

窗体底端

正确答案：B 我的答案：B

个人理财与公司理财的区别不包括()。（1.0分）

1.0 分

窗体顶端

A、

理财能力

B、

理财资本

C、

经济活动特点

D、

服务对象

窗体底端

正确答案：B 我的答案：B

下列关于直接买卖外汇的说法错误的是()。（1.0分）

1.0 分

窗体顶端

A、

在个人投资组合中加入“外汇“,也有助降低风险

B、

可24小时操作,及时知道盈亏,需判断各外币币种间汇率的差价走势

C、

利用外币币种间汇率的差价,买卖不同外币的业务

D、

收益相对较低,但风险也小

窗体底端

正确答案：D 我的答案：D

理财的最高境界是()。（1.0分）

1.0 分

窗体顶端

A、

只赚不亏

B、

财务独立

C、

零风险

D、

日进斗金

窗体底端

正确答案：B 我的答案：B

一般来说,下列哪一项不属于常见的银行卡犯罪手法?（1.0分）1.0 分

窗体顶端

A、

信用卡透支

B、

用假卡大宗购物行骗

C、

网络钓鱼

D、

短信诈骗

窗体底端

正确答案：A 我的答案：A

打理银行卡的注意点不包括下列哪一项?（1.0分）

1.0 分

窗体顶端

A、

充分利用信用卡的分期付款功能

B、

出国办卡免去汇兑差

C、

巧避银行收费

D、

透支消费,切勿用足免息还款期

窗体底端

正确答案：D 我的答案：D

()不是择业时通常需要考虑的因素。（1.0分）

1.0 分

窗体顶端

A、

公司规模

B、

未来职业的发展

C、

工作满意度和工作环境

D、

收入和福利待遇

窗体底端

正确答案：A 我的答案：A

在人的成长阶段,主要采取的投资策略是()。（1.0分）1.0 分

窗体顶端

A、

激进型投资

B、

退却型投资

C、

稳健型投资

D、

发展型投资

窗体底端

正确答案：C 我的答案：C

()是制定个人生涯规划时需要遵循的原则之一。（1.0分）1.0 分

窗体顶端

A、

B、

稳定性

C、

清晰性

D、

明确性

窗体底端

正确答案：C 我的答案：C

我国一般被投资者用于衡量绩优股的指标是()。（1.0分）

1.0 分

窗体顶端

A、

税后毛利润

B、

每100股税前利润和净资产收益率

C、

每股税后利润和净资产收益率

D、

每股税前利润和资产收益率

窗体底端

正确答案：C 我的答案：C

《2004年全球财富报告》表明,哪个亚洲国家的百万富翁数量最多?()（1.0分）1.0 分

窗体顶端

A、

中国

B、

日本

C、

韩国

新加坡

窗体底端

正确答案：B 我的答案：B

分散投资的优势是()。（1.0分）

1.0 分

窗体顶端

A、

投资对象少

B、

节约时间

C、

分散风险

D、

操作简单

窗体底端

正确答案：C 我的答案：C

()这种投资方式被誉为“千里马”。（1.0分）1.0 分

窗体顶端

A、

国债

B、

储蓄

C、

股票

D、

基金

窗体底端

正确答案：D 我的答案：D

什么是调节宏观经济运行的主要杠杆?()（1.0分）1.0 分

A、

汇率

B、

利率

C、

信贷

D、

存款准备金

窗体底端

正确答案：B 我的答案：B

下列关于中美两国金融理财方面的说法中有误的是()。（1.0分）

1.0 分

窗体顶端

A、

中国的监管表现的也较弱

B、

中国的金融产品较少

C、

美国在监管方面表现的比较差

D、

美国的金融保险环境表现的相当完善,产品也多

窗体底端

正确答案：A 我的答案：A

一个人处于20岁到30岁之间这个阶段时,()是其正确的基本理财目标。（1.0分）1.0 分

窗体顶端

A、

炒股

B、

股权投资

C、

D、

储蓄

窗体底端

正确答案：D 我的答案：D 28

理财首先要能够()。（1.0分）1.0 分

窗体顶端

A、

筹集资金

B、

综合分析

C、

端正心态

D、

评估风险

窗体底端

正确答案：C 我的答案：C 29

理财的第一步是()。（1.0分）1.0 分

窗体顶端

A、

储蓄

B、

投资

C、

设定理财目标

D、

劳动

窗体底端

正确答案：C 我的答案：C 30

()被誉为中国的“铁娘子”。（1.0分）

1.0 分

窗体顶端

A、

宋美龄

B、

吴仪

C、

杨澜

D、

沈力

窗体底端

正确答案：B 我的答案：B

从1900年到2000年,美元贬值为原来的()。（1.0分）1.0 分

窗体顶端

A、

1/50

B、

1/54

C、

1/58

D、

1/62

窗体底端

正确答案：B 我的答案：B

下列行为中,会对理财产生不利影响的是()。（1.0分）1.0 分

窗体顶端

A、

限制第三方理财机构的成立

B、

政府观念思路的打通,障碍的消除

C、

大中小学生理财课程开设,公众理财观念培育

D、

理财的相关理论探讨、客观规律性探索

窗体底端

正确答案：A 我的答案：A

()资产不会在通货膨胀时期随胀而涨。（1.0分）

1.0 分

窗体顶端

A、

黄金

B、

存款

C、

房产

D、

股票

窗体底端

正确答案：B 我的答案：B

通过股票获利的方式中,()更侧重于资产本身的价值。（1.0分）1.0 分

窗体顶端

A、

偶然获得

B、

投机

C、

炒股

D、

投资

窗体底端

正确答案：D 我的答案：D

()是由国家劳动与社会保障部职业技能鉴定中心开办的。（1.0分）

1.0 分

窗体顶端

A、

金融理财师

B、

国家理财规划师

C、

房产理财师

D、

国家金融理财师

窗体底端

正确答案：B 我的答案：B

下列哪一项关于可转债获益的方式是错误的?（1.0分）

1.0 分

窗体顶端

A、

有些可转债还附加了利息补偿条款,如果赶上加息,其收益率也会做相应调整

B、

可转债是一种可以转换的债券,它首先是一种债券,因此可转债有固定收益债券的一般性质

C、

可转债具有不确定的债券期限,不能够为投资者提供稳定的利息收入和还本保证

D、

持有到期获得票面利率,直接在交易所买卖可转债获差价,通过转股实现套利

窗体底端

正确答案：C 我的答案：C

国际市场上判断财富时,最主要的考虑因素是()。（1.0分）

1.0 分

窗体顶端

A、

股票持有量

B、

债券持有量

C、

拥有的房产数量

D、

创富的能力

窗体底端

正确答案：D 我的答案：D

4E职业要求不包括()。（1.0分）

1.0 分

窗体顶端

A、

理念

B、

经验

C、

考试

D、

教育

窗体底端

正确答案：A 我的答案：A

关于宏观调控,下列说法错误的是()。（1.0分）

1.0 分

窗体顶端

A、

宏观调控的双子星座,分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策

B、

宏观经济的协调、稳定发展,表现为社会总需求与社会总供给的平衡

C、

宏观调控的双子星座,只能综合采用

D、

央行通过货币政策,财政部通过财政政策,都可以给“宏观经济”安上闸门,进而调控经济

窗体底端

正确答案：C 我的答案：C

一般来说,一个人拥有多少张信用卡是比较恰当的?（1.0分）

1.0 分

窗体顶端

A、

1张

B、

2-3张

C、

5-6张

D、

7-8张

窗体底端

正确答案：B 我的答案：B

二、多选题（题数：15，共 30.0 分）

根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目?()（2.0分）2.0 分

窗体顶端

A、

房地产

B、

股票

C、

公债

D、

银行存款

窗体底端

正确答案：ABCD 我的答案：ABCD

权益证券工具不包括()。（2.0分）

2.0 分

窗体顶端

A、

股票

B、

货币

C、

债券

D、

期权

窗体底端

正确答案：BCD 我的答案：BCD

理财规划师可以从以下哪些职业诞生?()（2.0分）2.0 分

窗体顶端

A、

银行行长

B、

证券公司投资顾问

C、

保险业务员

D、

基金公司专业人员

窗体底端

正确答案：ABCD 我的答案：ABCD

外汇理财一般的主要方式有()。（2.0分）

2.0 分

窗体顶端

A、

购买外汇理财产品

B、

保险

C、

自己炒卖外汇

D、

存款

窗体底端

正确答案：ACD 我的答案：ACD

以房养老的缺陷有()。（2.0分）

2.0 分

窗体顶端

A、

时期过短

B、

具体操作繁杂

C、

联系面众多

D、

现行法律尚有众多缺陷

窗体底端

正确答案：BCD 我的答案：BCD

关于欲留学家庭的理财计划,以下说法正确的是()。（2.0分）2.0 分

窗体顶端

A、

子女教育会是比较大的开支

B、

要考虑留学地点,比如留学澳洲需要有一定的保证金

C、

把家里全部的钱用来投资

D、

可以考虑购买保险

窗体底端

正确答案：ABD 我的答案：ABD

理财方案制作需要注意的事项包括()。（2.0分）

窗体顶端

A、

对客户的财务状况审慎地加以分析

B、

抓住问题的关键症结所在

C、

对客户提出的目标检查合理性

D、

计算时要有相当的经济指标和计算数据

窗体底端

正确答案：ABCD 我的答案：ABCD

从宏观层面分析,决定债券投资策略的首要因素包括()。（2.0分）2.0 分

窗体顶端

A、

未来经济走势

B、

各期限品种的收益率差距

C、

债券的预期收益率

D、

未来物价走势

窗体底端

正确答案：AD 我的答案：AD

关于“以房养老”模式研究,下列说法正确的是()。（2.0分）

2.0 分

窗体顶端

A、

我国的养老资源短缺

B、

我国的养老保障体系普及面广