银行间本币市场交易员资格考试题库
银行间本币市场交易员资格考试题库
(1)以下报价类型中，不能直接成交的有？（AB）
A、意向报价
B、双向报价
C、对话报价
D、点击成交报价
(2) 在现券买卖意向报价输入界面中，必填项有？（BD）
A、净价
B、债券代码
C、收益率
D、债券名称
(3)在现券买卖对话报价输入界面中，必填项有？（ABC）
A、净价
B、债券代码
C、收益率
D、全价
(4)点击成交报价与意向报价的区别，以下正确的有？（AC）
A、可以直接成交
B、交易要素不必填全
C、只可以向全市场发送
D、可以发送批量报价
(5)在群组管理中，群组成员最多可添加多少条？（D）
A、10
B、20
C、50
D、100
(6)在快捷撤单功能中，交易员可以根据以下哪些条件批量撤销报价？（ABD）
Ａ、交易方式B、报价方向C、交易对手D、债券代码
(7)批量报价待发送列表中，最多可添加多少笔报价？（B）
A、50
B、100
C、150
D、200
(8)在现券买卖意向报价窗口，可设置以下哪些过滤条件？（AC）
A、债券类型
B、债券发行人
C、债券代偿期
D、债券计息方式
(9)在中后台内部管理功能下，具有用户管理权限的首席用户可以创建以下哪些类型的用户？（B）
A、首席用户
B、普通用户
C、系统管理员
(10)在中后台内部管理功能下，系统管理员可以创建以下哪些类型的用户？（AB）
A、首席用户
B、普通用户
C、系统管理员
(11)信用拆借市场，以下哪些限额类型必须设置？（AC）
A、对手方限额
B、单笔交易限额
C、交易员限额
D、衍生品授信
(12)远期利率协议市场，以下哪些限额类型必须设置？（D）
A、对手方限额
B、单笔交易限额
C、交易员限额
D、衍生品授信
(13)现券买卖市场，以下哪些限额类型必须设置？（D）
A、对手方限额
B、单笔交易限额
C、交易员限额
D、以上都不是
(14)以下限额和授信中，超过额度仍可成交的是？（A）
A、做市限额
B、对手方限额
C、交易员限额
D、单笔交易限额
(15)现券买卖市场，以下哪些限额超过设置额度，将不能成交？（ABCD）
A、对手方限额
B、单笔交易限额
C、交易员限额
D、结算限额
(16)在交易员限额设置界面中，可否对本机构全部交易员进行批量设置？（B）
A、是
B、否
(17)限额重置类型中，在每笔交易到期后，系统自动返还的限额类型是？（A）
A、累计限额
B、每日限额
C、以上都是
(18)具有中后台监控权限的交易员，在中后台实时监控功能下，可以监控以下哪些信息？（ACD）
A、本方成交明细
B、对手方成交明细
C、自己的报价
D、本方其他交易员的报价
(19)在中后台清算信息账户设置功能中，以下哪些操作是实时生效的？（ABC）
A、账户的增加
B、账户的修改
C、账户的删除
(20)在中后台信息查询功能中，可以查询到以下哪些信息？（AB）
A、本方报价
B、本方成交
C、对手方报价
D、对手方成交
(21)以下哪些信息提交后，需由交易中心确认后方能生效？（Ｂ）
A、做市券种提交Ｂ、基金净值提交Ｃ、做市报价提交Ｄ、限额设置
(22)交易中心场务应急服务包括哪些？（BCD）
Ａ、报价点击Ｂ、报价发送C、报价修改Ｄ、报价撤销
(23)系统管理员可以做以下哪些操作？（C）
A、发送报价
B、点击成交
C、用户管理
D、账户设置
(24)哪些人员可以进行账户的设置维护？（CD）
A、系统管理员
B、首席交易员
C、具有账户管理权限的普通交易员
D、具有账户管理权限的首席交易员
(25)限价报价是哪个市场的报价方式？（D）
A、信用拆借市场
B、质押式回购市场
C、买断式回购市场
D、现券买卖市场
(26)交易系统登录密码设置有哪些要求？（BD）
A、只能是数字
B、必须是数字和字母
C、只能是字母
D、密码长度6－10位
(27)在用户管理界面，可对哪些信息进行修改？（BC）
A、用户ID
B、用户姓名
C、用户权限
D、用户类别
(28)哪些市场不设置交易员限额，则限额默认为无穷大？（BCD）
A、信用拆借市场
B、质押式回购市场
C、买断式回购市场
D、现券买卖市场
(29)USB数字证书允许更新的时间为？（C）
A、证书到期日前30日和后30日
B、证书到期日前60日和后60日
C、证书到期日前90日和后90日
D、证书到期日前100日和后100日
(30)信用拆借意向报价哪些内容为必填项？（ACD）
A、交易方向
B、拆借期限
C、群组对手方
D、交易员
(31)哪些市场可以进行匿名报价？（B）
A、信用拆借市场
B、现券买卖市场
C、买断式回购市场
D、质押式回购市场
(32)质押式回购交易质押券最大数量是多少？（A）
A、10只
B、20只
C、50只
D、60只
(33)哪类机构可以进行定向工具交易？（C）
A、有现券买卖权限的机构B有质押式回购权限的机构
C、定向投资人范围内的机构
D、有双边报价权限的机构
(34)新增和修改账户的生效时间是？（A）
A、即时生效
B、下一工作日生效
C、当日闭市后生效
D、下一自然日生效
(35)下面关于基金净值提交描述正确的是？（BD）
A、同一只基金一日内只能提交一次基金净值
B、同一基金一日内可多次提交基金净值
C、机构基金净值提交后，隔日生效
D、基金净值提交后状态为“待确认”交易中心场务确认后，净值才生效
(36)质押式回购的结算方式有哪些？（ABD）
A、见券付款
B、见款付券
C、纯券过户
D、券款对付
(37)现券买卖交易的最小变动单位是？（D）
A、1万
B、2万
C、5万
D、10万
(38)关于系统管理员用户，下列表述正确的有（ABCD）
A、系统管理员用户只能登录中后台子系统，无法登录前台子系统
B、系统管理员用户仅能进行用户管理操作，增添首席交易员和普通交易员，不能直接进行交易
C、系统管理员用户可为机构内交易员进行解锁和密码重置的操作
D、系统管理员用户帐号由交易中心统一分配，每家机构仅一个系统管理员用户，机构需妥善保管该帐号
(39)可以进行点击成交的交易品种有（BC）
A、质押式回购
B、现券买卖
C、利率互换
D、债券借贷
(40)可以进行双向报价的交易品种有（AC）
A、质押式回购
B、现券买卖
C、利率互换
D、债券借贷
(41)询价交易方式下，完整的交易流程包括（ABD）
A、报价
B、格式化询价
C、还价
D、确认成交
(42)询价交易方式下有下列哪几种报价类型（ABC）
A、意向报价
B、双向报价
C、对话报价
D、双边报价
(43)当交易成员的通讯线路发生故障时，交易中心场务人员可以提供应急服务，下列表述正确的有（ABC）
A、交易成员申请应急服务，须向交易中心发出书面申请
B、应急交易服务包括代替交易成员录入、修改、撤销当日报价或达成交易
C、应急撤单和改单服务必须在交易达成的当日进行，隔日则无法撤销或修改
D、T+1现券交易可在交易达成的第二天向交易中心申请撤单或改单
(44)交易成员在进行信用拆借交易前，必须先做好下列哪些准备工作（ABCD）
A、给交易对手方进行拆借限额的授信
B、给本机构交易员进行拆借额度授信
C、确认交易对手方已经给本机构完成拆借限额授信
D、完成本机构资金帐户的设置
(45)USB数字证书（即USBKEY）的有效期是从制作之日起__C___年？
A、2年
B、3年
C、5年
D、6 年
(46)本币交易系统中，当日生效的操作有（ABCD）
A、新增交易员帐号
B、修改交易员帐号C新增机构帐户信息D、修改机构帐户信息
(47)现券市场，对话报价发送窗口，在已设置首选托管账号的情况下，账号为何为空?（B）
A、未输入对手方
B、未填写债券名称
C、未选择结算方式
(48)质押式回购市场，交易金额与质押券、质押比例计算的关联关系可以是（AC）
A、相等B大于C、小于
(49)上海清算所托管的债券，支持的清算方式为（AB）
A、净额清算
B、全额清算
(50)质押式回购，质押券的折算比例支持（ABCD）
A、50
B、10
C、150
D、180
(51)询价交易方式下，询价轮次可以是（ABC）
A、3
B、4
C、5
D、6
(52)现券行情窗口，最新净价的红色、绿色标识，是以什么价格做为比较基础？（B）
A、开盘净价
B、前收盘净价
C、最高净价
D、最低净价
(53)现券行情窗口，最新净价的箭头标识，是以什么价格做为比较基础？（C）
A、前加权平均净价
B、前收盘净价
C、当日加权平均净价
D、开盘净价
(54)交易员净限额设置区间为5~10亿元以下哪些操作可以进行？（BCD）
A、卖出10亿元
B、买入10亿元、卖出10亿元
C、买入10亿元，卖出5亿元
D、买入5亿元，卖出10亿元
(55)拆借市场设置成员间授信，甲机构是总行，其分行乙机构要与丙机构进行交易，他们间授信操作是（C）
A、甲授信乙，乙授信丙，丙授信乙
B、甲授信乙，乙授信丙，丙授信甲
C、甲授信丙，丙授信甲
D、乙授信丙，丙授信乙
(56)以下哪个组合可以作为同一笔质押式回购交易的质押券？（C）
A、短期融资券与中期票据
B、国债与短期融资券
C、央票与企业债
D、信用风险缓释凭证与政策性金融债
(57)以下哪个要素不是资产支持证券的交易要素？（A）
A、到期收益率
B、净价
C、清算速度
D、每百元本金额
(58)下列哪些市场支持双向报价？（ABD）
A、信用拆借
B、质押式回购
C、现券买卖
D、资产支持证券
(59)进行买断式回购，任何一家市场参与者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（B）
A、0.1
B、0.2
C、0.3
D、0.4
(60)以下哪个要素对计算买断式回购利率无影响？（AD）
A、保证品
B、首期净价
C、到期净价
D、券面总额
(61)信用拆借的双向报价中，哪些要素是必填的？（ABC）
A、拆入利率
B、拆出利率
C、双向报价产品
D、拆借金额
(62)以下哪类报价不能被快速撤销？（D）
A、对话报价
B、做市报价
C、单边点击成交报价
D、意向报价
(63)以下哪类限额，在超过设置额度后仍能成交？（B）
A、单笔交易限额
B、做市限额
C、结算限额
D、交易员限额
(64)以下哪类设置在变动更改后是即时生效的？（ABD）
A、授信和限额管理
B、新增托管账户
C、基金净值提交
D、删除资金账户
(65)现券市场有哪几种报价类型？（ABCD）
A、做市报价
B、点击成交报价
C、限价报价
D、对话报价
(66)现券市场哪几种报价是可以发送给全市场的？（ACD）
A、意向报价
B、对话报价
C、点击成交报价
D、做市报价
(67)批量报价一次最多可以发送多少条？（B）
A、50条
B、100条
C、150条
D、200条
(68)现券市场哪些报价可以查询历史报价？（ACD）
A、意向报价
B、对话报价
C、点击成交报价
D、限价报价
(69)前台最多可以查询多长时间跨度的历史成交明细？（C）
A、3个月
B、6个月
C、一年
D、无限制
(70)场务设置现券市场询价的最小成交券面总额为100万，最小变动单位为10万，前台发送现券对话报价时，以下券面总额哪些是正确的？（BD）
A、50万
B、100万
C、155万
D、200万
(71)哪些机构可以发送现券市场做市报价？（AB）
A、做市商
B、尝试做市商
C、所有大型交易机构
D、'所有机构都可以
(72)现券最优点击成交报价窗口的报价是按照什么原则显示的？（BC）A、按报价方显示B、按清算速度显示C、按债券显示D、按机构类型显示
(73)前台对话报价窗口，可以查看到哪些报价？（ACD）
A、当日的对话报价
B、历史的对话报价
C、自己发出的对话报价
D、自己收到的对话报价
(74)现券市场有一笔债券A的限价报价，报价方向为买入，请问发送以下哪些报价可以匹配成交？（AB）
A、发送卖出方向的点击成交报价
B、发送卖出方向的做市报价
C、发送卖出方向的限价报价
D、以上都可以
(75)现券市场报价方发送一笔做市报价，券面总额为10000万，最大显示券面总额为5000万，成交券面总额变动单位为100万，场务设定最小成交券面总额为100万，对手方点击成交该笔做市报价，请问对手方一笔能成交以下哪些量？（AC）
A、100万
B、150万
C、5000万
D、10000万
(76)本币交易系统提供以下哪些服务？（ABCD）
A、打印成交单
B、设置首选债券、产品
C、发送公告
D、MSN聊天
(77)机构A发送一笔现券市场买入方向的点击成交报价，净价100元，机构B发送一笔卖出方向的限价报价，请问该笔限价报价价格为多少可以实现撮合？（AB）
A、99元
B、100元
C、101元
D、102元
(78)机构A发送一笔现券市场卖出方向的点击成交报价，净价100元，机构B发送一笔买入方向的限价报价，请问该笔限价报价价格为多少可以匹配成交？（BCD）
A、99元
B、100元
C、101元
D、102 元
(79)现券市场以下哪些报价可以被部分成交？（CD）
A、意向报价
B、对话报价
C、点击成交报价
D、限价报价
(80)在现券市场做一笔询价成交，哪些行情会更新？（AC）
A、询价成交行情
B、点击成交行情
C、成交汇总行情
D、以上都对
(81)以下哪些窗口可以打开对话报价交谈历史?（BCD）
A、前台对话报价窗口
B、前台对话报价查询
C、中后台对话报价窗口
D、中后台对话报价查询
(82)现券市场，可以发送债券类型为“定向工具”的报价包括（AB）
A、意向报价
B、对话报价
C、点击成交报价
D、限价报价
(83)现券市场最优点击成交报价窗口，可以切换到以下哪几种报价模式？（BC）
A、本方点击成交报价模式
B、做市报价模式
C、自定义债券模式
D、限价报价模式
(84)现券市场，某机构前台发送了一笔限价报价，买入方向，净价99，清算速度T+0，结算方式为券款对付，券面总额1000万。另一个机构前台发送一笔点击成交报价，以下选项哪些肯定不能与以上限价匹配？（ABC）
A、清算速度T+1
B、净价100
C、结算方式为见款付券
D、券面总额10000万
(85)现券市场，某机构前台发送了一笔限价报价，买入方向，结算方式为券款对付、见券付款和见款付券。另一个机构前台发送一笔点击成交报价，结算方式为券款对付、见券付款和见款付券，该报价与以上限价报价成交的结算方式为（A）
A、券款对付
B、见款付券
C、见券付款
D、以上都不对
(86)现券市场的快速撤单功能，可以撤销以下哪些报价？（BCD）
A、意向报价
B、对话报价
C、点击成交报价
D、限价报价
(87)现券市场，假如某做市机构的前台出现了跑马灯提醒“您XXX券的做市报价剩余量小于人民银行规定的最小做市报价量，请尽快更新做市报价”，可能是因为（ACD）
A、XXX券的做市报价被完全成交
B、XXX券的做市报价被撤销
C、XXX券的做市报价买入方向的券面总额剩余量变为0
D、XXX 券的做市报价卖出方向的券面总额剩余量变为0
(88)现券市场点击成交报价查询，当清算类型查询条件选择“仅全额”，其它查询条件为默认值不变时，可以查询出以下哪些报价？（ABCD）
A、清算类型为空的点击成交报价
B、清算类型为全额清算的点击成交报价
C、买入方向清算类型为净额清算，卖出方向清算类型为全额清算的做市报价
D、买入方向清算类型为空，卖出方向清算类型为净额清算的做市报价
(89)某机构在现券市场最优点击成交报价窗口，双击一条其它机构的报价，打开点击成交报价确认窗口，报价确认窗口中的清算类型显示“全额清算”，那么该报价成交之后，在成交明细窗口显示清算类型可能为（AB）A、全额清算B、空C、净额清算D以上都对
(90)ABS市场询价交易方式有哪几种报价类型？（ABC）
A、意向报价
B、双向报价
C、对话报价D点击成交报价
(91)意向报价输入时哪些报价要素是必填项？（AB）
A、对手方
B、证券
C、净价
D、券面总额
(92)资产支持证券市场中哪些报价的结算方式可多选？（CD）
A、意向报价
B、双向报价
C、点击成交报价
D、限价报价
(93)资产支持证券市场中一笔点击成交报价与一笔限价报价自动撮合需要满足的条件有哪些？（ABCD）
A、两笔报价买卖方向匹配
B、价格合适
C、结算方式匹配
D、清算速度一致
(94)资产支持证券市场最优点击成交报价窗口显示哪些报价？（ABCD）
A、做市商发送的做市报价
B、做市商发送的点击成交报价
C、尝试做市商发送的做市报价
D、尝试做市商发送的点击成交报价
(95)通过哪些窗口能打开资产支持证券成交单？（AC）
A、实时监测-成交明细
B、实时监测-成交汇总行情
C、信息查询-本方成交明细查询
D、信息查询-本方询价报价查询
(96)机构A与机构B通过对话报价完成一笔ABS成交，这笔成交的行情变化将在哪些行情窗口显示？（AD）
A、询价成交行情
B、点击成交行情
C、双向报价行情
D、成交汇总行情
(97)机构A交易员a能够在资产支持证券市场哪些报价窗口撤销机构A交易员b所发送的做市报价？（ABD）
A、最优点击成交报价窗口
B、做市报价窗口
C、意向报价窗口
D、本方点击成交报价窗口
(98)机构A的普通交易员a发送的哪些报价，机构A的首席交易员b无法在前台实时监控窗口看到？（BCD）
A、对手方为ALL的意向报价
B、手方为机构B的意向报价
C、对手方为某一群组的意向报价
D、对手方为机构B的对话报价
(99)资产支持证券市场哪些点击成交报价能够发送成功？（BC）
A、券面总额200万，最大显示券面总额100万，成交券面总额变动单位30万
B、券面总额100万，最大显示券面总额200万，成交券面总额变动单位50万
C、券面总额300万，最大显示券面总额200万，成交券面总额变动单位10万
D、券面总额300万，最大显示券面总额100万，成交券面总额变动单位30万
(100)机构A在资产支持证券市场发送了一笔点击成交报价这笔点击成交报价会显示在哪些报价窗口中？（ACD）
A、最优点击成交报价窗口
B、做市报价窗口
C、自定义点击成交报价窗口
D、本方点击成交报价窗口
(101)机构A交易员A的交易员限额为500万，设置的对手方机构B的对手方限额为400万，以下哪些情况下能够进行成交？（BCD）
A、机构A与机构B通过对话报价成交500万
B、机构A与机构B通过对话报价成交400万
C、机构A与机构B通过点击成交报价成交500万
D、机构A与机构B通过点击成交报价成交400万
(102)以下报价为12国债04的当日活动报价，清算速度均为T+0，请问10:04分时哪些报价会在最优点击成交报价窗口中显示为最优报价的第一笔？（BD）
A、10点发送的买入价格99.97元
B、10点01分发送的买入价格99.98元
C、10点02分发送的买入价格99.98
D、10点03分发送的卖出价格99.98
(103)资产支持证券市场上有一笔点击成交报价，交易方向为买入，净价99.8元，券面总额为180万，清算速度T+1，结算方式为券款对付/见券付款，成交券面总额变动单位为30万，以下哪些同只证券的限价报价能与之匹配成交？（CD）
A、交易方向卖出，净价99.8元，券面总额为200万，不可拆分，清算速度T+1，结算方式为券款对付/见券付款
B、交易方向卖出，净价99.9，券面总额180万，不可拆分，清算速度T+1，结算方式为券款对付
C、交易方向卖出，净价99.8元，券面总额为180万，可拆分，清算速度T+1，结算方式为券款对付/见款付券
D、交易方向卖出，净价99.8元，券面总额为170万，可拆分，清算速度T+1，结算方式为券款对付(104)资产支持证券市场上有一笔限价报价，交易方向为买入，净价99.8元，券面总额为180万，可拆分，变动单位为30万，清算速度T+1，结算方式为券款对付/见券付款，以下哪些同只证券的点击成交报价能与这条报价成交？（AC）
A、交易方向卖出，净价99.8元，券面总额为200万，清算速度T+1，结算方式为见券付款/见款付券
B、交易方向卖出，净价99.9元，券面总额为180万，清算速度T+1，结算方式为券款对付/见款付券
C、交易方向卖出，净价99.7元，券面总额为160万，成交券面总额变动单位为20万，清算速度T+1，结算方式为券款对付
D、交易方向卖出，净价99.7元，券面总额为140万，成交券面总额变动单位为70万，清算速度T+1，结算方式为券款对付/见券付款
(105)资产支持证券市场中哪些窗口可以进行过滤操作？（ACD）
A、意向报价窗口
B、对话报价窗口
C、双向报价窗口
D、点击成交报价窗口
(106)信用风险缓释凭证市场有哪几种报价类型？（AD）
A、意向报价
B、双向报价
C、点击成交报价
D、对话报价
(107)信用风险缓释凭证市场发送意向报价，必填项为（AB）
A、对手方
B、凭证代码
C、价格
D、名义本金总额
(108)信用风险缓释凭证是托管在（B）
A、国债登记结算公司
B、上海清算所
C、国债登记结算公司和上海清算所都有
D、没有托管机构(109)前台可以打开信用风险缓释凭证市场的哪些窗口？（ABC）
A、意向报价窗口
B、对话报价窗口
C、成交明细窗口
D、以上都不对
(110)中后台可以打开信用风险缓释凭证市场的哪些窗口？（D）
A、意向报价窗口
B、对话报价窗口
C、成交明细窗口
D、以上都不对
(111)前台最多可以查询多久前的历史报价？（B）
A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、1年
(112)信用风险缓释凭证市场，凭证A的前收盘价格为99元，当天新成交了一笔凭证A的交易，成交价格为99.8元，那么询价成交行情窗口中，凭证A的最新价格显示的颜色为（B）
A、黑色
B、红色
C、绿色
D、蓝色
(113)信用风险缓释凭证市场，凭证A的前收盘价格为99元，当天新成交了一笔凭证A的交易，成交价格为99元，那么询价成交行情窗口中，凭证A的最新价格显示的颜色为（A）
A、黑色
B、红色
C、绿色
D、蓝色
(114)信用风险缓释凭证市场，凭证A的前收盘价格为99元，当天新成交了一笔凭证A的交易，成交价格为98元，那么询价成交行情窗口中，凭证A的最新价格显示的颜色为（C）
A、黑色
B、红色
C、绿色D蓝色
(115)信用风险缓释凭证市场，当天新成交了一笔凭证A的交易，成交价格为98元，再成交一笔凭证A的交易，成交价格为99元，那么询价成交行情窗口中，凭证A的最新价格描述正确的是（A）
A、有红色向上箭头
B、有绿色向上箭头
C、有红色向下箭头
D、有绿色向下箭头
(116)信用风险缓释凭证市场，当天新成交了一笔凭证A的交易，成交价格为98元，再成交一笔凭证A 的交易，成交价格为97元，那么询价成交行情窗口中，凭证A的最新价格描述正确的是（D）
A、有红色向上箭头
B、有绿色向上箭头
C、有红色向下箭头
D、有绿色向下箭头
(117)信用风险缓释凭证市场，发送报价时，系统会自动计算以下哪些项？（BD）
A、应计利息
B、全价
C、结算日
D、结算金额
(118)机构A发送一笔信用风险缓释凭证对话报价给机构B，机构B回复该报价，修改了价格，没等机构A 确认，机构B又再次修改了价格并发送给了机构A，那么这条报价的历史交谈轮次为（A）
A、1
B、2
C、3
D、4
(119)机构A发送一笔信用风险缓释凭证对话报价给机构B，机构B回复该报价，修改了价格，机构A再次修改价格回复机构B，那么这条报价的历史交谈轮次为（B）
A、1
B、2
C、3
D、4
(120)债券远期市场报价方式有哪些？（AD）A、意向报价B、做市报价C、限价报价D、对话报价(121)债券远期市场可以设置的限额有（ABD）
A、对手方限额
B、交易限额
C、做市券种限额
D、单笔交易限额
(122)债券远期可交易的品种有（ABCD）
A、BFD0007
B、BFD0014
C、BFD2M
D、BFD4M
(123)发送意向报价时，可以选择的结算方式有哪些？（ABCD）
A、券款对付
B、见款付券
C、见券付款
D、不选
(124)发送对话报价时，可以选择的结算方式有哪些（ABC）
A、券款对付
B、见款付券
C、见券付款
D、不选
(125)发送意向报价时，可以选择的对手方有哪些？（ABCD）
A、群组
B、机构
C、机构交易员A
D、机构交易员
(126)发送对话报价时，可以选择的对手方有哪些？（BCD）
A、群组
B、ALL
C、机构交易员A
D、机构交易员
(127)对话报价状态有哪些？（ABCD）
A、发送
B、收到
C、成交
D、撤销
(128)新机构A在清算所托管的可用余额为1000万，那么该机构在远期市场可以卖出债券A的券面总额为（ABC）A、500万B、1000万C、2000万D、3000万
(129)利率互换固定-浮动市场报价方式有几种？（AB）
A、询价报价
B、点击成交报价
C、做市商报价
D、撮合报价
(130)利率互换市场交易方向有哪几种？（CD）
A、正回购
B、逆回购
C、固定利率支付
D、固定利率收取
(131)机构A发送两笔相同双向报价，报价产品都为A，随后其他机构又发送报价产品为A，窗口中会出现哪几条该产品的报价？（BC）
A、出现2条A机构的报价，一条B机构的双向报价
B、出现一条A机构发送的双向报价
C、出现一条B机构发送的双向报价
D、B机构有一条应急双向报价
(132)机构A发送一笔点击成交报价，名义本金为20万，机构B收到报价后，怎样操作才能成交该报价？（AB）
A、名义本金输入10，点击成交按钮
B、不修改名义本金直接成交
C、名义本金输入1，点击成交
D、名义本金输入260，点击成交按钮
(133)同种产品，前收盘利率为10，当日第一笔成交利率为以下哪种时在汇总行情窗口显示红色？（CD）A、利率为9 B、利率为10 C、利率为11 D、利率为12
(134)下面哪几种情况在行情窗口显示红色向上箭头？（AD）
A、当日同一种产品前一笔成交利率为1.11，第二笔成交利率为1.21
B、当日同一种产品前一笔成交利率为1.31，第二笔成交利率为1.21
C、当日同一种产品前一笔成交利率为1.21，第二笔成交利率为1.21
D、当日同一种产品前一笔成交利率为1.20，第二笔成交利率为1.21
(135)意向报价发送范围分为哪几种情况？（BC）
A、对话报价
B、公开报价
C、定向报价
D、双向报价
(136)部分成交对手方发送点击成交报价后，对手方查看点击成交报价金额显示字体错误的是（ABD）A、黑色粗体B、红色粗体C、黑色斜体D、红色斜体
(137)机构A的交易员甲有监控权限，则在查询窗口中可以（ABC）
A、查询到自己的成交
B、查询到本机构其他交易员成交
C、查询到关联机构的成交
D、不能查询到所有成交
(138)质押式回购市场报价方式有几种？（AB）A、双向报价B、意向报价C、做市商报价D、撮合报价(139)质押式回购市场成交方式有几种？（AB）
A、询价方式成交
B、点击成交
C、做市商成交
D、撮合成交
(140)以下对质押式回购市场实际占款天数描述正确的是？（AC）
A、实际占款天数等于或大于“回购期限”
B、实际占款天数小于“回购期限”
C、实际占款天数=到期结算日–首次结算日
D、以上全对
(141)质押式回购市场交易方向有哪几种？（AB）
A、正回购Ｂ、逆回购Ｃ、固定利率支付Ｄ、固定利率收取
(142)以下对质押式回购市场开盘利率描述错误的是（AC）
A、前一交易日特定交易品种最后成交的回购利率
B、当前交易日特定交易品种第一笔成交的回购利率
C、前一交易日特定交易品种加权平均回购利率
D、以上全对
(143)以下对质押式回购市场清算速度描述正确的是（ABC）
A、清算速度是成交日期和首次结算日之间的时间段长度
B、如果清算速度是T+0则在成交日进行首次结算
C、如果清算速度是T+1则在成交日次日进行首次结算
D、以上都不对
(144)以下对质押式回购市场回购期限描述正确的是（ABC）
A、资金借入或借出的期限
B、债券质押的期限
C、在当前的质押式回购市场中，期限长度为1到365天
D、在当前的质押式回购市场中，期限长度为1到366天
(145)质押式回购市场何时报价会被终止？（ACD）
A、本方交易员撤销该报价
B、对手方交易员撤销该报价
C、场务应急撤销该报价
D、报价失效/超时
(146)质押式回购市场以下描述正确的是（ABC）
A、首次结算日：成交日+清算速度
B、到期结算日：首次结算日+实际占款天数
C、到期结算金额：首次结算金额+利息
D、实际占款天数：回购期限
(147)质押式回购市场以下哪些交易品种是正确的？（AB）
A、R001
B、R01M
C、R12M
D、R028
(148)质押式回购市场可以直接成交的报价是（B）
A、意向报价
B、对话报价
C、点击成交报价
D、双向报价
(149)质押式回购市场有哪些结算方式？（ABC）
A、券款对付
B、见款付券
C、见券付款
D、见货付款
(150)以下对质押式回购市场交易金额描述正确的是（ABD）
A、系统默认计算的交易金额=债券1的券面总额×折算比例1（%）+债券2的券面总额×折算比例2（%）+…+债券10的券面总额×折算比例10（%）
B、在交易中实际成交（借出/借入）的金额
C、可以大于或等于系统计算的交易金额
D、交易员可以根据其对资金的需求，使实际交易金额小于系统计算的交易金额
(151)债券借贷询价交易方式有哪几种报价类型？（AC）
A、意向报价
B、双向报价
C、对话报价
D、点击成交报价
(152)债券借贷行情查询有哪些类型？（BC）
A、回购利率行情
B、债券
C、交易品种
D、成交
(153)下列哪些关于债券借贷的描述是正确的？（BCD）
A、融出方以债券作为质押，向融入方借入债券，约定某一时期归还债券，融入方同时返还债券
B、融入方以债券作为质押，向融出方借入债券，约定某一时期归还债券，融出方同时返还债券
C、质押债券数量最多为10个
D、质押债券数量最少为1个
(154)下列哪种债券可以参与债券借贷交易？（ABCD）
A、固定利率债券
B、浮动利率债券
C、贴现债券
D、零息债券
(155)债券借贷中，到期结算方式比首次结算方式多了哪几种结算方式？（BC）
A、券券对付
B、券费对付
C、返券付费解券
D、现金结算
(156)债券借贷通常有哪些清算速度？（CD）
A、T+5
B、T+10
C、T+1
D、T+0
(157)债券借贷的借贷期限可以是下列哪些值？（ABC）
A、1
B、100
C、365
D、366
(158)场务规定债券借贷市场参数中，最小成交标的债券券面总额为50万元，最小变动单位为10万元，最大单笔报价金额10000000万元。一笔对话报价中，输入标的债券券面总额哪些值符合市场规则？（BD）A、45万元B、60万元C、11000000万元D、9900000万元
(159)债券借贷市场中，关于标的债券与质押债券下列哪些债券组合是正确的？（AB）
A、标的债券托管机构为国债登记结算公司，质押债券托管机构为国债登记结算公司，可以交易
B、标的债券管机构为上海清算所，质押债券托管机构为上海清算所，可以交易
C、标的债托管机构为国债登记结算公司，质押债券托管机构为上海清算所，可以交易
D、标的债券托管机构为上海清算所，质押债券托管机构为国债登记结算公司，可以交易
(160)债券借贷市场中，下列哪些操作不会影响询价成交行情？（ABD）
A、修改一笔意向报价
B、多次修改对话报价相关数据
C、做了一笔债券借贷成交
D、新增一笔意向报价
(161)债券借贷市场中，甲机构首席用户A对对手方乙机构设定了对手方限额融500万元，融出方向没有设置限额。假设乙机构有交易员B，同时交易范围内存在丙机构交易员C，下列哪些可以正常交易？（BCD）A、A融入债券600万，融出方为B B、A融出债券600万，融出方为B
C、A融入债券600万，融出方为C C、B融入债券600万，融出方为C
(162)下列有关买断式回购的描述正确是（BD）
A、在整个买断式回购中，正回购方卖出债券，逆回购方买入债券
B、回购利率其实就是逆回购方向正回购方借出资金的年利率
C、为了降低风险，保证品是必须的
D、正回购方需要支付给逆回购方回购期间的利息
(163)下列债券类型适合买断式回购市场交易的是（ABC）
A、国债
B、短期融资券
C、超短期融资券
D、定向工具
(164)下列报价类型不属于买断式回购的是（BD）
A、意向报价
B、双向报价
C、对话报价
D、点击成交报价
(165)下列有关买断式回购市场前台报价窗口的描述正确是（ABD）
A、只显示当日的报价，并实时更新
B、能排序、设置自定义显示
C、报价的状态为发送、收到、正常、应急和撤销
D、存在两种窗口显示方式
(166)买断式回购报价修改，不能修改的要素是（BCD）
A、回购利率
B、报价方向
C、对手方
D、债券代码
(167)交易员A在买断式回购市场发送2笔意向报价和4笔对话报价、收到3笔意向报价和5笔对话报价。该交易员用快速撤单能撤销几笔报价？（D）
A、6笔
B、8笔
C、5笔
D、4笔
(168)下面哪些是买断式回购市场的交易品种？（ACD）
A、OR001
B、OR002
C、OR014
D、OR021
(169)对下列买断式回购询价流程描述正确的是（AD）
A、询价过程中报价编号不变
B、询价轮次小于等于5次
C、达到最大询价轮次后，该笔报价无法进行成交
D、询价双方都可以在询价过程中终止这笔报价或确认成交
(170)下列对买断式回购成交明细描述不正确的是（BD）
A、成交状态有正常、应急、撤销、更新
B、成交被撤销后不显示在成交明细窗口
C、通过应急服务操作的成交，成交明细窗口中交易方式显示为询价
D、双击成交明细窗口中任意一条成交，都可以打开成交单
(171)对买断市场回购期限描述正确的是（AC）
A、最小回购期限1天
B、最大回归期限90天
C、最大回购期限91天
D、最大回购期限92天
(172)下列清算速度不适用于买断式回购市场的是（CD）
A、T+0
B、T+1
C、T+2
D、T+3
(173)下列对买断式回购市场行情的描述正确的是（AB）
A、存在回购利率行情
B、存在首次净价、到期净价行情
C、存在首次收益率、到期收益率行情
D、加权平均行情即平均行情
(174)下列买断式回购成交交易控制描述不正确的是（ABCD）
A、单券种待返售余额比例=某机构某债券待返售余额/该债券发行量
B、单券种待返售余额比例>20%，该机构不能再做该债券逆回购方向的成交
C、待返售总余额比例>200%,该机构不能再做逆回购方向的成交
D、托管在上海清算所的债券、清算速度T+1的成交，不计入成交当日买断式待返售总余额里(175)下列有关买断式回购市场本方查询的描述不正确的是（ABCD）
A、本方报价查询可以查询三个月内的报价数据
B、双击报价查询结果中的任意一条报价，可以查看报价交谈历史
C、双击成交明细查询结果中的任意一条成交可以打开成交单
D、没有监控权限的用户不能查询到报价和成交数据
(176)利率互换（基准互换）询价交易方式有哪几种报价类型？（ABC）
A、意向报价
B、双向报价
C、对话报价
D、点击成交报价
(177)利率互换（基准互换）有哪些行情？（AD）
A、汇总行情
B、成交行情
C、询价行情
D、双向报价行情
(178)利率互换（基准互换）市场成交明细窗口的状态有哪些？（ABCD）
A、正常
B、撤销
C、应急
D、更新
(179)利率互换（基准互换）市场在中后台可以在对话报价窗口进行哪些操作？（CD）
A、报价
B、成交
C、查看谈历史
D、加入首选
(180)利率互换基准互换市场，产品A最新利差为1.5，先做一笔利差1为2.0的成交，然后再做一笔0.2的成交，在行情窗口会有什么变化？（AC）
A、利差为2.0时，最新利差前有红色“↑”符号
B、利差为2.0时，最新利差前有绿色“↓”符号
C、利差为0.2的成交时，最新利差前有绿色“↓”符号
D、利差为0.2的成交时，最新利差前有红色“↑”符号
(181)利率互换（基准互换）市场可以查历史报价的报价方式有哪些？（ACD）
A、意向报价
B、对话报价
C、双向报价
D、点击成交报价
(182)交易双方如果想在本币交易系统进行利率互换（基准互换）成交需要具备哪些条件？（AB）
A、有基准市场交易权限
B、交易双方相互授信
C、设置交易员限额
D、设置对手方限额
(183)利率互换（基准互换）市场利差为下面哪些条件下可以成交？（ABCD）
A、正数
B、零
C、负数
D、小数
(184)利率互换（基准互换）市场可以通过菜单管理-快速撤单撤销的报价类型有哪些？（BCD）
A、意向报价
B、对话报价
C、双向报价
D、点击成交报价
(185)利率互换（基准互换）市场点击成交报价方式有哪些报价类型？（A）
A、点击成交报价
B、限价报价
C、做市商报价
D、撮合报价
(186)利率互换（基准互换）市场可以自定义发送报价的报价类型有哪些？（AB）
A、意向报价
B、对话报价
C、双向报价
D、点击成交报价
(187)利率互换（基准互换）市场只能选择产品进行报价的报价类型有哪些？（CD）
A、意向报价
B、对话报价
C、双向报价
D、点击成交报价
(188)利率互换（基准互换）市场撤销一笔双向报价，请问在双向报价行情窗口有哪些变化？（A）
A、没有任何变化
B、行情被撤销
C、开盘利差发生变化
D、最新利差颜色发生变化
(189)利率互换（基准互换）市场A发送一笔对话报价后，在对手方未询价前A可以做哪些操作？（ABD）A、终止报价B、修改本金和利差C、成交报价D、修改补充条款
(190)远期利率协议有哪几种报价类型？（ABCD）
A、意向报价
B、双向报价
C、对话报价
D、点击成交报价
(191）以下哪些限额适用于远期利率协议市场？（D）
A、交易限额
B、对手方限额
C、结算限额
D、衍生品授信
(192)从远期利率协议的产品名称中我们可以获取哪些信息？（ABC）
A、参考利率
B、远期期限
C、期限
D、计息基准
(193)远期利率协议的市场行情有哪些？（BD）
A、询价成交行情
B、双向报价行情
C、点击成交行情
D、汇总行情
(194)以下哪些要素是属于远期利率协议市场的？（ABC）
A、期限
B、参考利率
C、贴现利率
D、支付周期
(195)以下哪些可以作为远期利率协议市场的成交查询要素？（ACD）
A、参考利率
B、贴现利率
C、合约期限
D、产品名称
(196)假设当年的国庆长假是9月30日至10月6日，一笔远期利率协议的起息日恰巧是当年的9月30日，请问支付日调整是上一营业日、下一营业日，经调整的下一营业日时，支付日分别是几月几日？（C）A、9月29日、10月1日、10月1日B、9月29日、10月1日、9月29日
C、9月29日、10月7日、9月29日
D、9月29日、10月7日、10月7日
(197)远期利率协议双向报价可以手工输入哪些信息？（ACD）
A、产品名称
B、参考利率
C、固定利率
D、名义本金
(198)远期利率协议点击成交时可以修改哪些信息？（A）
A、名义本金
B、固定利率
C、计算机构
D、可拆分
(199)远期利率协议双向报价行情中最新固定利率的绿色字体表示什么含义？（C）
A、产品最新一笔的双向报价固定利率低于上一笔双向报价的固定利率
B、产品最新一笔双向报价固定利率低于前收盘时的产品成交利率
C、产品最新一笔双向报价固定利率低于前收盘时双向报价的最新固定利率
D、产品最新一笔双向报价的固定利率低于上一笔的产品成交利率
(200)远期利率协议的意向报价哪些信息是必须输入的？（ACD）
A、对手方
B、固定利率
C、参考利率
D、贴现利率
(201)远期利率协议通过定价参考可以获取哪些信息？（ACD）
A、固定利率参考值
B、名义本金
C、净现金流预测值
D、净现金流现值
(202)以下哪些可以作为远期利率协议市场双向报价的查询要素？（D）
A、参考利率
B、贴现利率
C、合约期限D产品名称
(203)以下哪些可以作为远期利率协议市场对话报价的查询要素？（AC）
A、参考利率
B、贴现利率
C、远期期限
D、起始日
(204)以下哪些可以作为远期利率协议市场意向报价的查询要素？（ACD）
A、参考利率
B、对手方
C、远期期限
D、起始日
(205)本币交易系统中的交易成员包括（ABCD）
A、银行
B、基金
C、证券公司
D、年金组合
(206)以下关于中后台公告的说法正确的是（ABC）
A、发送范围只能发送给所在机构的用户
B、可设定有效时间和重复发送的时间间隔
C、可以直接发送亦可定义将来某一时间发送
D、可发送50个文字以内的公告
(207)以下关于手续费查询功能的说法正确的是（ABD）
A、可以查询单笔交易的交易费
B、可以查询历史的交易费用
C、可以查询当日的交易费用
D、查询结果中显示每笔交易的成交明细和适用收费
(208)账户类型包括哪几项？（ABCD）
A、托管机构名称
B、托管账户户名
C、资金账户户名/账号
D、资金开户行名称
(209)以下关于账户信息设置的说法正确的是？（ABCD）
A、应为系统内有效的一个或多个账户
B、中后台用户应有执行此功能的权限
C、托管账户户名和托管账号应该相互关联
D、资金账户户名称和资金账号应该相互关联
(210)中后台的限额设置有哪些类型？（BCD）
A、人民银行限额
B、交易限额
C、结算限额
D、对手方限额
(211)以下关于限额的分类正确的是（ABD）
A、按限额重置类型划分有每日限额和累计限额
B、按限额种类划分有交易限额和净限额
C、按限额种类划分有每日限额和累计限额
D、总分行共享限额
(212)以下关于人民银行限额的说法正确的是（AB）
A、由场务设置
B、累计限额
C、由中后台设置
D、所有市场上的初始默认值为无穷大
(213)以下关于分行限额的说法正确的是（ABC）
A、累计限额
B、只能由总行给分行设置
C、可以设置交易限额和净限额
D、所有市场初始默认的分行限额为无穷大
(214)信用拆借市场可以使用快速撤单功能的报价类别有（C）
A、意向报价、对话报价
B、意向报价、双向报价
C、对话报价、双向报价
D、意向报价、双向报价
(215)信用拆借市场分行限额设置描述不正确的是（BCD）
A、总行为分行设置
B、分行自行设置
C、总行或分行均可设置
D、以上均不正确
(216)信用拆借市场前台中后台报价、成交查询说法正确的是（AC）
A、意向报价不能查询超过3个月的数据
B、对报价不能查询超过3个月的数据
C、双向报价不能查询超过3个月的数据
D、成交信息不能查询超过3个月的数据
(217)机构A设置对手方B的对手方限额为拆入4亿、拆出4亿，净限额为-2亿~2亿，机构B设置对手方A的对手方限额拆入2亿，拆出2亿，请选出正确的选项（AC）
A、此时机构A对机构B的可用对手方限额为拆入0，拆出2亿
B、此时机构B对机构A的可用对手方限额为拆入2，拆出4亿
C、此时机构B对机构A的可用对手方净限额为0~4亿
D、此时机构B对机构A的可用对手方净限额为-4~0亿
(218)选出不属于信用拆借市场的交易方式（BCD）
A、询价
B、点击成交
C、竞价
D、撮合
(219)关于交易限额说法正确的是（AC）
A、机构层面的交易限额为累计限额
B、机构层面的交易限额为每日限额
C、交易员限额有每日限额和累计限额
D、以上均不正确
(220)质押式回购和买断式回购（ACD）
A、都可用来实现融资目的
B、都可用来实现融券目的
C、都有期限的限制
D、都有限额的限制
(221)以下哪些机构可进入信用拆借市场？（ACD）
A、中资商业银行授权一级分行
B、基金
C、信托公司
D、证券公司
(222)以下哪些非法人机构投资者可进入银行间债券市场？（ABC）
A、基金
B、基金特定资产管理组合
C、信托专用债券账户
D、理财产品
(223)信用拆借、质押式回购、买断式回购和现券买卖市场在计算拆借利率、回购利率和现券买卖到期收益率时适用的计息基准依次为（A）
A、A/360、A/365、A/365、A/A
B、A/365、A/365、A/A、A/360
C、A/365、A/365、A/360、A/A
D、A/360、A/365、A/A、A/A
(224)目前在上海清算所托管的债券有（ABD）
A、短期融资券
B、超短期融资券
C、中期票据
D、非公开定向债务
(225)目前交易系统提供点击成交报价方式的产品有（BCD）
A、质押式回购
B、利率互换
C、远期利率协议
D、现券买卖
(226)市场成员可通过银行间本币市场（ABCD）
A、进行风险管理
B、实现投融资决策
C、进行流动性管理
D、优化资源配置
(227)银行间本币市场是（ABCD）
A、场外市场
B、一对一的询价市场
C、机构间的市场
D、大宗交易市场
(228)回购定盘利率（ACD）
A、是盘中利率
B、经过加权处理
C、采用中位数算法
D、有隔夜、7 天、14天三个期限品种
(229)新发关键期限国债做市制度中（ACD）
A、关键期限是指1年、3年、5年、7年和10年
B、双边报价空白时间不能超过30分钟
C、双边报价累计时间不少于4小时，并在开盘后30分钟内报价
D、单笔最小报价量1000万元
(230)债券市场成员申请买断式回购交易权限时，下列表述正确的有（AD）
A、机构须签署买断式回购主协议，方可获得买断式回购交易权限
B、机构无须签署任何协议，即可获得买断式回购交易权限
C、机构获得买断式回购交易权限后，系统中所有交易员将自动获得买断式回购交易权限，并可直接进行交易
D、机构获得买断式回购交易权限后，须首先登录系统管理员用户，为相关交易员增添买断式回购权限后，方可进行交易
(231)本币市场交易成员结构包括（ABCD）
A、银行类机构
B、非银行存款类机构
C、非存款类金融机构
D、非法人机构
(232)关于各交易市场的交易期限，下列描述正确的有（ABCD）
A、拆借交易最长期限为360天
B、质押式回购最长期限为365天
C、买断式回购最长期限为91天
D、债券借贷最长期限为365天
(233)任何一家交易商对某一标的债务的信用风险缓释凭证净买入余额不得超过该标的债务总余额的（C）A、0.2 B、0.5 C、1 D、2
(234)Shibor是哪一个利率的简称？（C）
A、中国银行间同业拆放利率
B、新加坡银行间同业拆放利率
C、上海银行间同业拆放利率
D、回购定盘利率
(235)Shibor具有哪些特征？（ACD）
A单利B、复利C、无担保D、批发性
(236)Shibor报价行中都有哪些类型的机构？（ABC）
A、政策性商业银行
B、国有商业银行
C、外资行
D、农村商业银行
(237)目前Shibor运用在以下哪些方面？（ABCD）
A、为债券市场产品定价提供基准
B、为票据业务定价提供基准
C、为衍生产品交易提供基准
D、为商业银行内部转移定价提供基准
(238)关于回购定盘利率的说法哪些是正确的？（BCD）
A、回购定盘利率是以成交量加权生成的
B、回购定盘利率是盘中利率
C、回购定盘利率是由中位数算法编制的
D、回购定盘利率以每天上午9：00-11:00的回购交易利率为基础
(239)以下哪些机构可以开展回购交易但不能开展信用拆借交易？（BCD）
A、农村信用社联合社
B、基金管理公司及其管理的各类基金和特定资产管理组合
C、保险产品
D、信托公司设立的信托专用债券账户和证券公司资产管理计划
(240)同业拆借的价格会受到哪些因素的影响？（ABCD）
A、货币资金成本
B、信用风险
C、市场供求关系
D、交易规模
(241)回购定盘利率具有哪个期限品种？（ABC）
A、FR001
B、FR007
C、FR014
D、FR021
(242)下列哪些利率是以成交量加权生成的？（BD）
A、hibor3M
B、B_3M
C、FR007
D、B3M
(243)以下哪些债券成交属于异常交易？（CD）
A、债券收益率4.2%，交易中心收盘收益率曲线对应期限点为3.5%
B、债券收益率4.2%，交易中心收盘收益率曲线对应期限点为2.5%
C、债券收益率4.2%，交易中心收盘收益率曲线对应期限点为2.0%
D、债券收益率4.2%，交易中心收盘收益率曲线对应期限点为6.21%
(244)新发关键期限国债做市要求有哪些？（AC）
A、债券类型：记账式附息国债
B、债券期限：至少包括0-1年、1-3年、3-5年、5-7年和7年以上中的4个
C、债券数量：每个关键期限最近新发的4只国债中至少选择1只
D、连续性规则：双边报价空白时间不能超过30分钟
(245)非金融机构客户可以与哪些机构进行利率互换交易？（AB）
A、债券市场做市商
B、债券市场结算代理人
C、非做市商金融机构
D、非做市商金融企业
(246)一笔远期利率协议的期限是3M*6M与下面哪些说法相符?（AD）
A、合约期限是3个月
B、合约期限是6个月
C、合约期限是9个月
D、远期期限是3个月
(247)下面哪些选项是信用风险缓释凭证的特点？（ABD）
A、注册发行
B、二级市场流通
C、参考标的为信用实体
D、标准化的信用险缓释合约
(248)下面哪些关于交易中心利率互换定、收盘曲线的说法是错误的（ACD）
A、定盘曲线发布时间为每个交易日12：00
B、收盘曲线发布时间为每个交易日17：00
C、定（收）盘曲线的参考基准只包括Shibor3M、ShiborO/N和FR007
D、定（收）盘曲线是根据成交价格生成的
(249)下面哪些说法是错误的？（ABC）
A、信用拆借的计息基准是实际/365
B、买断式回购最长期限是360天
C、现券买卖的计息基准是实际/365
D、债券远期的最短期限是2天
(250)适用点击成交交易方式的品种有哪些？（BC）
A、信用拆借
B、现券
C、利率互换
D、信用风险缓释凭证
(251)本币交易系统提供哪些债券的到期收益率计算？（ABC）
A含权债B、浮息债C、提前还本债D、资产支持证券
(252)现券市场做市商开盘30分钟内，必须发送哪些债券类型的做市报价？（ABCD）A、新发关键期限国债B、政府债券
C、政府类开发金融机构债券
D、非政府信用债券
(253)Shibor有多少家报价行?（D）
A、12
B、13
C、15 D 、16
(254)关于利率互换交易结构，以下说法正确的是（ABC）
A、做市商可与所有市场成员交易
B、非金融机构只能进行以套期保值为目的交易
C、金融机构可以与所有市场成员交易
D、具有结算代理业务资格的金融机构可与所有市场成员交易
(255)进行银行间衍生品交易前应签署以下协议？（A）
A、中国银行间市场金融衍生产品交易主协议
B、ISDA主协议
C、债券远期主协议
D、回购主协议
(256)下列哪些机构需要通过审批才能进入银行间债券市场？（ABC）
A、境外参加行
B、港澳清算行
C、RQFII
D、外国银行分行
(257)信用风险缓释凭证的结算方式有哪些？（AC）
A、实物结算
B、混合结算
C、现金结算
D、抵押品结算
(258)下面关于境外机构在现券市场交易方式的描述错误的有哪些？（ACD）
A、没有独立的账号
B、有独立的账号
C、境外央行可自行操作账号
D、境外机构的账号均由结算代理人操作
(259)下面哪些券种属于非金融企业债务融资工具？（AD）
A、中期票据
B、企业债
C、公司债
D、中小企业集合票据
(260)下面哪些品种不属于现存的银行间市场人民币衍生产品？（AB）
A、信用风险缓释合约
B、国债期货
C、债券远期
D、远期利率协议
(261)下列哪些实体可以进入质押回购市场但不能进入同业拆借市场进行交易？（BCD）A、证券公司B、基金公司C、基金D、保险产品
(262)下列哪些产品可以自己名义进入银行间债券市场？（ABD）
A、保险产品
B、信托账户
C、银行理财产品
D、证券资产管理业务
(263)下列哪些机构应向人民银行上海总部申请进入同业拆借市场？（AC）
A、国有商业银行
B、农村信用合作社
C、城市商业银行
D、境外央行
(264)下列哪些机构的分支机构可申请进入同业拆借市场？（ABCD）
A、国有商业银行
B、政策性银行
C、股份制银行
D、城市商业银行
(265)下列哪些行为属于违规同业拆借行为？（ABD）
A、不具有同业拆借业务资格而从事同业拆借业务
B、在全国统一同业拆借市场网络之外从事同业拆借业务
C、双方通过转账方式完成资金清算
D、拆借合同到期后又展期
(266)下列哪些行为属于债券市场违规行为？（AB）
A、交易未上市债券
B、制造债券虚假价格
C、进行双边借券
D、违反回购主协议但未造成严重后果
(267)下列哪种情况交易双方需要自行进行资金的清算和划付？（CD）
A、进入清算所多边净额清算的现券交易
B、采用DVP方式进行结算的现券交易
C、信用拆借
D、利率互换
(268)下列哪些券种可以作为质押式回购的质押券？（ACD）
A、中期票据
B、凭证式国债
C、记账式国债
D、资产支持证券
(269)下列关于现券交易的说法哪些是错误的？（BC）
A、净价交易全价结算
B、全价交易净价结算
C、交易金额对应全价
D、结算金额对应全价
(270)下列关于信用拆借期限管理和限额管理的说法哪些是错误的？（ABC）
A、证券公司的最长拆入期限是3个月
B、港澳人民币清算行的最长拆入期限是1年
C、中资商业银行授权的一级分支机构的拆借限额是独立核算的
D、外国银行分行的拆入/拆出限额是该机构人民币营运资金的2倍,
(271)下面关于债券借贷的说法有哪些是错误的？（ABCD）
A、债券借贷的最长期限是91天
B、债券借贷不要求足额质押
C、债券借贷是用现金融券的行为
D、未通过交易中心系统进行的债券借贷交易无需备案
(272)机构拆借交易已占用额度及剩余额度计算的时间依据是（A）
A、以交易日为准计算
B、以结算日为准计算
C、每周计算一次
D、每月计算一次
(273)利率互换支付日营业日准则中的“上一营业日”、“下一营业日”、“经调整的下一营业日”分别是指何种调整方式（C）
A、支付日若遇非营业日，调整到上一营业日；若遇非营业日，调整到下一营业日；若遇非营业日，调整到下一个周一。
B、支付日若遇非营业日，调整到上一个周五；若遇非营业日，调整到下一营业日；若遇非营业日，调整到下个月首个工作日。
C、支付日若遇非营业日，调整到上一营业日；若遇非营业日，调整到下一营业日；若遇非营业日，调整到下一营业日，但若遇到下一营业日跨到下一个月情况的，调整到上一营业日。
D、支付日若遇非营业日，调整到上一营业日；若遇非营业日，调整到下一个周；若遇非营业日，调整到下一营业日，但若遇到下一营业日跨到下一个月情况的，调整到上一营业日。
(274)以下可以作为利率互换合约参考利率的包括（ABCD）
A、FR007
B、Shibor3M,ShiborO/N
C、一年定存利率
D、贷款利率_1年
(275)金融机构要开展利率互换交易必须提前完成的工作包括以下哪些（AB）
A、应将本机构的利率互换交易内部操作规程和风险管理制度送中国银行间市场交易商协会和交易中心备案
B、签署《中国银行间市场金融衍生产品交易主协议》
C、向机构所在地当地银监局备案
D、向机构所在地当地人民银行备案
(276)质押式回购存在限额限制的机构类型包括（BC）
A、银行
B、证券公司
C、基金公司
D、信托公司
(277)可以进入全国银行间同业拆借市场，通过同业拆借中心电子系统进行同业拆借交易的机构包括以下哪些类型？（ABC）A、政策性银行B、信托公司C、金融租赁公司D、煤矿企业
(278)关于拆借限额下列说法正确的是（BD）
A、政策性银行的最高拆入限额和最高拆出限额均不得超过该机构上年末贷款总额的8%
B、政策性银行的最高拆入限额和最高拆出限额均不得超过该机构上年末待偿还金融债券余额的8%
C、外商独资银行、中外合资银行的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构实收资本的100%
D、外商独资银行、中外合资银行的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构实收资本的200% (279)下列关于拆借限额说法正确的是（AC）
A、企业集团财务公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、保险公司的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构实收资本的100%
B、企业集团财务公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、保险公司的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构实收资本的200%
C、信托公司、保险资产管理公司的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构净资产的20%
D、信托公司、保险资产管理公司的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构净资产的50% (280)以下关于利率互换交易规则说法正确的是（AD）
A、利率互换交易单笔名义本金以万元为单位
B、利率互换交易单笔名义本金以十万元为单位
C、利率互换最小交易量为1万元
D、利率互换最小交易量为10万元
(281)以下利率互换交易合约条款存在矛盾的有（AB）
A、参考利率为一年定存利率，按季支付，浮动端复利计息
B、参考利率为FR007，按季支付，浮动端单利计息
C、参考利率为一年定存利率，按年支付，浮动端单利计息
D、参考利率为FR007，按季支付，浮动端复利计息
(282)提交报价的快捷键是以下哪个？（B）
A、Alt+A
B、Alt+S
C、Ctrl+R
D、Ctrl+B
(283)在哪里可以查询本机构的历史成交信息？（C）
A、前台成交明细窗口中查看
B、前台报价窗口中查看
C、中后台本方成交明细查询窗口中查询
D、中后台本方报价查询窗口中查询
(284)查询本机构历史成交信息需要有哪些权限？（BCD）
A、中后台用户管理
B、前台信息查询
C、中后台监控权限
D、中后台信息查询
(285)使用快速撤销报价功能可以撤销哪些报价？（BCD）
A、意向报价
B、对话报价
C、做市报价
D、限价报价
(286)利率互换市场共有几种报价方式?（ABCD）
A、意向报价
B、对话报价
C、双向报价
D、点击成交报价
(287)在利率互换市场进行交易必须要设置哪些限额？（B）
A、交易员限额
B、衍生品授信
C、结算限额
D、对手方限额
(288)请选择增加衍生品授信对手方的菜单路径（C）
A、前台—>市场->利率互换->询价->意向报价
B、前台—>信息查询
C、中后台—>内部管理—>限额管理—>衍生品授信
D、中后台—>实时监控
(289)资金账户和托管账户修改后多长时间生效？（C）
A实时B、过十分钟C、下一交易日D、下周
(290)质押式回购市场最多可以填写多少只质押券？（D）
A、3
B、5
C、7
D、10
(290)下列哪些市场可以发送限价报价？（C）
A、信用拆借
B、质押式回购
C、现券买卖
D、利率互换
(291)买断式回购市场成交可以使用保证品吗？（A）
A、可以
B、不可以
(292)以下哪些报价可以填写“补充条款”？（AB）
A、意向报价
B、对话报价
C、双向报价
D、限价报价
(293)买断式回购市场中可以发送哪几类报价？（AB）
A、意向报价
B、对话报价
C、双向报价
D、点击成交报价
(294)买断式回购市场必须设定哪些限额？（D）
A、交易员限额
B、对手方限额
C、单笔交易限额
D、以上都不需要
(295)交易员可以在前台查看买断式回购市场的单券种待返售余额比例的具体值吗？（B）A、可以B、不可以
(296)交易员可以看到全市场的成交明细吗？（B）A可以B、不可以
(297)应急撤销的成交是否仍然显示在该交易员的成交明细窗口中？（A）
A、是
B、否
(298)批量报价一次最多能发送多少条？（D）
A、10
B、20
C、50
D、100
(299)系统管理员是否可以发送报价？（B）
A、可以
B、不可以
(300)系统管理员是否可以创建普通交易员？（A）
A、可以
B、不可以
(301)意向报价可以直接成交吗？（B）
A、可以
B、不可以
(302)在哪里查询机构的待结算信息？（B）
A、前台系统
B、中后台系统
(303)交易员可以撤销本方其他交易员的对话报价吗？（B）
A、可以
B、不可以
(304)没有监控权限的用户能够看到本机构所有的报价、成交吗？（B）
A、能
B、不能
(305)在质押式回购市场，逆回购方发送对话报价是否必须输入质押券？（B）
A、是
B、不是
(306)在质押式回购市场，正回购方发送对话报价是否必须输入质押券？（A）
A、是
B、不是
(307)在质押式回购市场，是否必须要设置交易员限额和对手方限额？（B）
A、是
B、不是
(308)在质押式回购市场，逆回购方在询价时能否减少正回购方质押券的券面总额？(A) A、能B、不能
(309)在质押式回购市场，逆回购方在询价时能否增加正回购方质押券的券面总额？（B）A、能B、不能
(310)在质押式回购市场，逆回购方在询价时能否删除正回购方的多券种质押券？（A）A、能B、不能
(311)在质押式回购市场，逆回购方在询价时能否添加新的质押券？（B）
A、能
B、不能
(312)质押式回购市场行情中，最新利率字体变红表示什么意思？（A）
A、最新利率比前收盘利率高
B、最新利率比前收盘利率低
C、最新利率比前一笔成交利率高
D、最新利率比前一笔成交利率低(313)质押式回购市场行情中，最新利率箭头向上表示什么意思？（C）
A、最新利率比前收盘利率高
B、最新利率比前收盘利率低
C、最新利率比前一笔成交利率高
D、最新利率比前一笔成交利率低(314)质押式回购交易中，首次结算方式和到期结算方式是否可以不同？（A）A、可以B、不可以
(315)交易员在哪个窗口中可以修改自己发送的点击成交报价？（AC）
A、点击成交报价窗口
B、做市报价窗口
C、本方点击成交报价窗口
D、成交明细窗口
(316)现券买卖市场发送意向报价时，以下哪几个是必填项？（AC）
A、债券代码或债券名称
B、净价或收益率
C、买卖方向
D、券面总额
(317)现券买卖市场发送对话报价时，以下哪几个是必填项？（ABCD）
A、债券代码或债券名称
B、净价或收益率
C、买卖方向
D、对手方(318)以下哪几种报价可以匿名发送？（C）
A、意向报价
B、对话报价
C、点击成交报价
D、做市报价
(319)什么机构可以发送做市报价？（AB）
A、做市商
B、尝试做市商
C、有现券买卖权限的其他机构
D、以上都可以(320)限价报价可以和什么报价进行匹配成交？（CD）
A、意向报价
B、对话报价
C、点击成交报价
D、做市报价
(321)现券买卖市场以下哪几种报价可以选择多种结算方式？（CD）
A、意向报价
B、对话报价
C、点击成交报价
D、做市报价
(322)发送以下哪些报价时可以选择群组作为对手方？（A）
A、意向报价
B、对话报价
C、点击成交报价
D、做市报价
(323)交易员在哪个窗口中可以修改自己发送的做市报价？（ABC）
A、点击成交报价窗口
B、做市报价窗口
C、本方点击成交报价窗口
D、成交明细窗口
(324)现券买卖市场的点击成交报价可以设置以下哪几个参数？（BC）
A、最小成交券面总额
B、最大显示券面总额
C、成交券面总额变动单位(325)报价到达有效时间之后，下面描述正确的是（B）
A、原报价不变
B、原报价自动撤销，并且从报价窗口消失
C、原报价自动撤销，状态显示为“已撤销”，但是仍然停留在报价界面上(326)将意向报价转为对话报价后，以下描述正确的是（B）
A、原意向报价自动撤销
B、原意向报价不变
(327)做市商对同一只做市券是否可以发送多条做市报价？（B）
A、可以
B、不可以
(328)可以通过拖动标签的方式将对话报价窗口中的任意子窗口拖出吗？（A）A、可以B、不可以
(329)信用拆借市场必须设置的限额有（BC）
A、单笔交易限额
B、交易员限额
C、对手方限额
D、结算限额
(330)信用拆借市场哪些限额不足时会导致无法成交？（ABCD）
A、人民银行限额
B、交易员限额
C、对手方限额
D、结算限额
银行间本币市场交易员培训总结ppt 20xx年5月19日至5月21日，我参加了全国银行间同业拆借中心举办的第180期全国银行间本币市场交易员培训。本次培训由中国人民银行金融市场司债券交易处苟宇、中国外汇交易中心杨凝、邵灵豪分别授课，主要对银行间拆借市场和债券市场政策法规、市场业务介绍和本币交易系统进行了讲解。现将三天的培训总结如下： 一、银行间拆借市场和债券市场政策法规 本次培训政策法规篇共收录了五部分内容，即：综合类、准入类、业务类、信息披露与风险监测、其他，共计70项政策法规。现就以下3项基本政策法规做简单介绍。 1、中华人民共和国中国人民银行法 随着社会主义市场经济体制的不断完善，中国人民银行作为中央银行在宏观调控体系中的作用将更加突出。20xx年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议修正后的《中华人民共和国中国人民银行法》包括八章，对中国人民银行的职责、组织结构、业务、财务会计等方面做出规定。此法是为确立中国人民银行的地位，明确其职责，保证国家货币政策的正确制定和执行，建立和完善中央银行宏观调控体系，维护金融稳定而制定的。 2、同业拆借管理办法 人民银行1996年建立了全国银行间同业拆借市场，将同业拆借交易纳入全国统一的同业拆借网络进行监督管理。全国银行间同业拆借市场建立以后，中国的同业拆借市场步入了规范发展的轨道，在市场规模快速扩大的同时，没有出现系统性风险和严重违约事件，市场运行效率和透明度不断提高。人民银行在十年同业拆借市场管理的实践中，逐步探索出一系列行之有效的市场管理措施。期限管理、限额管理、准入管理、备案管理、透明度管理等市场管理手段，既能防范系统风险，又能灵活适应不同类型市场参与者的多样化需求。
1、主攻三法：“银行业监督治理法”、“人民银行法”、“商业银行法”，多看几遍，然后对比着看，把容易弄混的地点搞清晰； 2、担保法、合同法、公司法、贷款通则也要看几遍； 3、有剩余时刻，能够到银监会网站看一看“三个方法一个指引”（固定资产贷款治理方法、流淌资金贷款治理方法、个人贷款治理方法、项目融资指引）及其它的一些规定，什么操作风险指引、内部操纵指引、授信指引等等。 三法背熟了，一般都能过（占60分）。 1、财政分配的目的是（）。 A．保证国家实现其职能的需要 B．为了满足人民群众不断增长的物质和文化生活水平的需要 C．消除收入分配不公 D．促进经济的稳定的增长 参考答案：A 您的答案：A --------------------------------------------------------------------------------
2、在财政分配中，（）居于主动的支配地位。 A.企事业单位 B.居民个人 C.国家 D.中央政府 参考答案：C 您的答案：C -------------------------------------------------------------------------------- 3、国家向纳税人征收税款凭借的是（）。 A.国家的政治权力 B.财产所有权 C.国家的经济垄断地位 D.生产经营权 参考答案：A 您的答案：A -------------------------------------------------------------------------------- 4、增值税是一种（）。 A.价外税 B.价内税 C.收益税 D.行为税 参考答案：A 您的答案：A
银行间本币市场交易员培训总结 ⅩⅩ年5月19日至5月21日，我参加了全国银行间同业拆借中心举办的第180期全国银行间本币市场交易员培训。本次培训由中国人民银行金融市场司债券交易处苟宇、中国外汇交易中心杨凝、邵灵豪分别授课，主要对银行间拆借市场和债券市场政策法规、市场业务介绍和本币交易系统进行了讲解。现将三天的培训总结如下： 一、银行间拆借市场和债券市场政策法规 本次培训政策法规篇共收录了五部分内容，即：综合类、准入类、业务类、信息披露与风险监测、其他，共计70项政策法规。现就以下3项基本政策法规做简单介绍。 1、中华人民共和国中国人民银行法 随着社会主义市场经济体制的不断完善，中国人民银行作为中央银行在宏观调控体系中的作用将更加突出。2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议修正后的《中华人民共和国中国人民银行法》包括八章，对中国人民银行的职责、组织结构、业务、财务会计等方面做出规定。此法是为确立中国人民银行的地位，明确其职责，保证国家货币政策的正确制定和执行，建立和完善中央银行宏观调控体系，维护金融稳定而制定的。 2、同业拆借管理办法 人民银行1996年建立了全国银行间同业拆借市场，将同业拆借
交易纳入全国统一的同业拆借网络进行监督管理。全国银行间同业拆借市场建立以后，中国的同业拆借市场步入了规范发展的轨道，在市场规模快速扩大的同时，没有出现系统性风险和严重违约事件，市场运行效率和透明度不断提高。人民银行在十年同业拆借市场管理的实践中，逐步探索出一系列行之有效的市场管理措施。期限管理、限额管理、准入管理、备案管理、透明度管理等市场管理手段，既能防范系统风险，又能灵活适应不同类型市场参与者的多样化需求。 近年来，随着金融改革不断深化，金融机构的内控制度建设取得了明显进步，金融机构融资渠道多样化、定价机制市场化程度提高，金融市场的其他子市场有了长足发展。新形势下，金融机构对进一步发展同业拆借市场提出了新的需求，特别是上海银行间同业拆放利率(SHIBOR)报价制改革推行后，金融机构希望同业拆借市场能够更加具有深度和广度。 《同业拆借管理办法》正是在总结同业拆借市场管理经验基础上，为了进一步促进同业拆借市场发展，配合SHIBOR报价制改革，顺应市场参与者需求而出台的重要规章。该办法自2007年8月6日起施行，对同业拆借市场的准入、交易和清算、风险控制、信息披露管理、监督管理、法律责任进行了详细的规定。 3、全国银行间债券市场债券交易管理办法 为推动全国银行间债券市场的进一步发展，规范债券交易行为，防范市场风险，保护交易各方合法权益，中国人民银行制定了《全国银行间债券市场债券交易管理办法》并于2000年4月30日发布实
金融机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案） 1. 银行业监督管理机构的监督对象包括（）。（银监法第2条） A 在我国境内外设立的商业银行 B 在我国境内设立的金融租赁公司 C 在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社 D 在我国香港、澳门设立的金融机构 2. 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的（）情况进行审查。（银监法第 17条） A资金来源 B财务状况及资本补充能力 C股东在商界的声誉 D股东从事金融业务的相关经验 3. 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括（）。（银监法第37条） A 责令暂停开展业务，停止批准开办新业务 B 责令撤销董事会决议 C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利 D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利 4. 依照法律、行政法规的规定，（）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。（银监法第 41条） A 银行业监督管理机构 B 中国人民银行 C 审计机关 D 监察机关
5. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。（银监法第 16条） A 设立 B 变更 C 终止D业务范围 6. 银行业金融机构的审慎经营规则包括（）等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。（银监法第21条） A 风险管理、内部控制 B资本充足率、资产质量 C 损失准备金、风险集中 D 关联交易、资产流动性 7. 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）等材料。（银监法第33条） A 资产负债表 B 利润表 C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料 D 注册会计师出具的审计报告。 8. 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）重大事项等信息。（银监法第36条） A财务会计报告 B风险管理状况 C董事和高级管理人员变更 9. 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取（）措施。（银监法第42条） A询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明； B查阅有关财务会计、财产权登记等文件、资料； C对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存；
银行间本币市场交易员资格考试题库 (1)以下报价类型中，不能直接成交的有？（AB） A、意向报价 B、双向报价 C、对话报价 D、点击成交报价 (2)在现券买卖意向报价输入界面中，必填项有？（BD） A、净价 B、债券代码 C、收益率 D、债券名称 (3)在现券买卖对话报价输入界面中，必填项有？（ABC） A、净价 B、债券代码 C、收益率 D、全价 (4)点击成交报价与意向报价的区别，以下正确的有？（AC） A、可以直接成交 B、交易要素不必填全 C、只可以向全市场发送 D、可以发送批量报价 (5)在群组管理中，群组成员最多可添加多少条？（D） A、10 B、20 C、50 D、100 (6)在快捷撤单功能中，交易员可以根据以下哪些条件批量撤销报价？（ABD） Ａ、交易方式B、报价方向C、交易对手D、债券代码 (7)批量报价待发送列表中，最多可添加多少笔报价？（B） A、50 B、100 C、150 D、200 (8)在现券买卖意向报价窗口，可设置以下哪些过滤条件？（AC） A、债券类型 B、债券发行人 C、债券代偿期 D、债券计息方式 (9)在中后台内部管理功能下，具有用户管理权限的首席用户可以创建以下哪些类型的用户？（B） A、首席用户 B、普通用户 C、系统管理员 (10)在中后台内部管理功能下，系统管理员可以创建以下哪些类型的用户？（AB） A、首席用户 B、普通用户 C、系统管理员 (11)信用拆借市场，以下哪些限额类型必须设置？（AC） A、对手方限额 B、单笔交易限额 C、交易员限额 D、衍生品授信 (12)远期利率协议市场，以下哪些限额类型必须设置？（D） A、对手方限额 B、单笔交易限额 C、交易员限额 D、衍生品授信 (13)现券买卖市场，以下哪些限额类型必须设置？（D） A、对手方限额 B、单笔交易限额 C、交易员限额 D、以上都不是 (14)以下限额和授信中，超过额度仍可成交的是？（A） A、做市限额 B、对手方限额 C、交易员限额 D、单笔交易限额 (15)现券买卖市场，以下哪些限额超过设置额度，将不能成交？（ABCD） A、对手方限额 B、单笔交易限额 C、交易员限额 D、结算限额 (16)在交易员限额设置界面中，可否对本机构全部交易员进行批量设置？（B）A、是B、否 (17)限额重置类型中，在每笔交易到期后，系统自动返还的限额类型是？（A）A、累计限额 B、每日限额 C、以上都是 (18)具有中后台监控权限的交易员，在中后台实时监控功能下，可以监控以下哪些信息？（ACD）A、本方成交明细B、对手方成交明细C、自己的报价D、本方其他交易员的报价(19)在中后台清算信息账户设置功能中，以下哪些操作是实时生效的？（ABC）A、账户的增加B、账户的修改C、账户的删除 (20)在中后台信息查询功能中，可以查询到以下哪些信息？（AB）A、本方报价B、本方成交C、对手方报价D、对手方成交(21)以下哪些信息提交后，需由交易中心确认后方能生效？（Ｂ）A、做市券种提交Ｂ、基金净值提交Ｃ、做市报价提交Ｄ、限额设置(22)交易中心场务应急服务包括哪些？（BCD） Ａ、报价点击Ｂ、报价发送C、报价修改Ｄ、报价撤销(23)系统管理员可以做以下哪些操作？（C）A、发送报价B、点击成交C、用户管理D、账户设置(24)哪些人员可以进行账户的设置维护？（CD）A、系统管理员B、首席交易员C、具有账户管理权限的普通交易员D、具有账户管理权限的首席交易员(25)限价报价是哪个市场的报价方式？（D） A、信用拆借市场 B、质押式回购市场 C、买断式回购市场 D、现券买卖市场(26)交易系统登录密码设置有哪些要求？（BD） A、只能是数字 B、必须是数字和字母 C、只能是字母 D、密码长度6－10位(27)在用户管理
保险高管考试题库（雄望教育专营店出） 保险高管考试内参题库 说明：标明红色的选项为正确答案。 一、单项选择题（共50题。每题的备选答案中，只有一个是正确的。） 1、根据我国《保险法》，投保人故意或者因重大过失未履行前款规定的如实告知义务，足以影 响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同。保险人的合同解除权，自保险人知道有解除事由之日起，超过（）日不行使而消灭。 A、10 B、15 C、30 D、60 2、根据我国《保险法》，对保险合同中的（），保险人在订立合同时应当在投保单、保险 单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明；未作提示或者明确说明的，该条款不产生效力。 A、责任免除条款 B、保险责任条款 C、特约责任条款 D、保险金申请与给付条款 3、根据我国《保险法》，保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后， 应当及时作出核定；情形复杂的，应当在（）日内作出核定，但合同另有约定的除外。 A、60 B、30 C、15 D、10 4、根据我国《保险法》，保险人对不属于保险责任的赔偿申请，应当自作出核定之日起（） 日内向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书，并说明理由。 A、15 B、10 C、5 D、3 5、根据我国《保险法》，投保人和保险人未约定保险标的的保险价值的，保险标的发生损失时， 以保险事故发生时保险标的的（）为赔偿计算标准。 A、账面价值 B、实际价值 C、评估价值 D、保险金额 6、根据我国《保险法》，保险合同成立后，投保人按照约定交付保险费，保险人按照约 定的时间开始承担（）。 A、监督责任 B、保护责任 C、保险责任 D、管理责任
2017年银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库 (各个省份的不一样,有需要全部题库的可联系秋秋:贰叁玖叁玖叁壹叁壹) 1. 商业银行的董事会,一般会设置风险管理委员会,该委员会就银行当前及未来总体的风险偏好和风险管理策略提出建议, 并对高管层具体执行情况进行监督。 答案 :正确 2. 商业银行不仅仅是经营货币的金融机构,而且是经营风险的经营机构。 答案 :正确 3. 商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失; 利用资本金来应对非预期损失 ; 通过购买商业保险来应对灾难性损失,包括对衍生产品交易等过度投机行为造成的灾难性损失。 答案 :错误 4. 商业银行风险管理的目标不是要完全消除风险,而是将风险控制在可承受范围内,实现风险 -收益的平衡。 答案 :正确 5. 信用风险是指债权人或交易对手未能履行合同所规定的义务或者信用质量发生变化, 影响金融产品价值, 从而给债务人或金融产品持有人造成经济损失的风险。 答案 :错误 6. 信用风险具有明显的系统性风险特征,是不可规避的。 答案 :错误 7. 商业银行通常将流动性风险看做是对其经济价值最大的威胁。答案 :错误 8. 风险对冲是指通过投资或购买与管理基础资产收益波动正相关或完全正相关的某种资产或金融衍生品来冲销风险的一种风险管理策略。 答案 :错误 9. 银行面临风险时应该首先选择风险规避策略。 答案 :错误 10. 商业银行的核心一级资本不包括少数股东资本。 答案 :错误 11. 经济资本是指商业银行在一定的置信水平下,为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金。 答案 :正确 12. 累积加总所获得的资产组合层面的经济资本大于各业务单位经济资本的简单加总。 答案 :错误 13. 根据马柯维茨资产组合管理理论,多样化的组合投资具有降低系统性风险的作用。 答案 :错误 14. 良好的公司治理是现代商业银行实现持续稳健发展的基础。答案 :正确 15. 风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分,是高管层在考虑利益相关者期望、外部经营环境以及自身实际的基础上, 最终确定的风险管理的底线。 答案 :错误 16. 商业银行的“风险管理部门”和“风险管理委员会”在职能上没有明显区别。 答案 :错误 17. 现在,商业银行危机管理主要采用“化敌为友”方法,以降低利益持有者或公众的持续对抗。答案 :正确 18. 财务因素分析是信用风险分析过程中的一个重要组成部分,非财务因素分析只是对财务因素分析的一个辅助与补充。
2018年保险高管考试复习题库 单选题： 1、银行机构代理保险业务，其支行及其以上机构必须取得＿＿许可证应当悬挂在营业场所的＿＿位置。 A、保险许可证、明显 B、保险兼业代理业务许可证、显著 C、保险许可证、显著 D、保险兼业代理业务许可证、明显 2、保险兼业代理业务许可证许可证有效期＿＿年，银行机构应在有效期满前＿＿个月内由省级分行（或直属分行）统一向山东保监局申请许可证的换证事宜，未申请换发的许可证自动失效。 A、3，2 B、4，1 C、5、3 D、3、1 3、银行机构代理保险业务的网点应设立具有代理保险业务＿＿标志的柜台，指定＿＿人员从事保险产品的销售工作。 A、显著、专门 B、明显、专业 C、显著、专业 D、明显、专门 4、从事代理保险业务的银行机构＿＿应设立专门部门或岗位负责保险代理业务管理，建立完善的代理保险业务管理制度并报山东保监局备案，同时定期开展保险代理业务管理制度执行情况的监督检查。 A、省级分行、城市商业银行 B、省级分行、中心支行 C、中心支行、分理处 D、中心支行、城市商业银行 5、银行机构应遵照《保险中介从业人员继续教育暂行办法》的要求，组织本行代理销售保险产品的人员参加由山东保监局认可的继续教育培训机构开展的继续教育培训，每人每年接受后续教育时间累计不得少于＿＿小时，其中接受保险法律和职业道德教育时间累计不得少于＿＿小时。 A、36、12 B、72、36 C、72、12
D、80、12 6、银行机构代理网点必须在营业场所的显著位置张贴或摆放山东保监局制定的＿＿，引导客户理性选择购买保险产品。 A、“投保提示” B、宣传材料 C、保险专柜 D、产品介绍 7、保险公司没有设置专门岗位对保险代理业务进行日常管理的，由中国保监会责令改正，给予警告，对有违法所得的处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，但最高不得超过＿＿万元，对没有违法所得的处＿＿万元以下的罚款。对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，中国保监会可以给予警告，处＿＿万元以下的罚款。 A、3，1，1 B、5，3，3 C、3，3，1 D、5，5，3 8、保险公司及其工作人员在保险业务活动中有编造虚假中介业务、虚构保险代理人资料等情况的，由中国保监会责令改正，处＿＿的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证。对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，由中国保监会给予警告，并处＿＿的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者从业资格，禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。 A、5万元以上10万元以下，1万元以上10万元以下 B、10万元以上50万元以下，1万元以上10万元以下 C、10万元以上50万元以下，3万元以上10万元以下 D、5万元以上10万元以下，1万元以上10万元以下 9、《保险公司中介业务违法行为处罚办法》已经＿＿中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自＿＿起施行。 A、2009年5月18，2009年9月18日 C、2009年1月1，2009年10月1日 B、2009年9月18，2009年10月1日 D、2009年5月18，2009年10月1日 10、非寿险中介业务管理要求产险公司应于2009年9月20日前完成系统改造，并提交验收申请，＿＿正式启用。各人身险公司应于2009年11月20日前完成系统改造，并提交验收申请，＿＿正式启用。 A、2009年10月1日，2009年12月1日 B、2009年10月1日，2010年1月1日
全国银行间债券市场债券交易规则 （2002年2月19日起实行） 第一章总则 第一条为规范银行间债券交易行为，维护全国银行间债券市场参与者（以下简称“参与者”）的合法权益，根据中国人民银行《全国银行间债券市场债券交易管理办法》等有关规定，制定本规则。 第二条下列名词在本规则中具有以下含义： （一）债券是指经中国人民银行批准可用于全国银行间债券市场交易的政府债券、金融债券和中央银行债券等记账式债券。 （二）参与者是指经中国人民银行批准可进入全国银行间债券市场进行债券交易的以下各类机构： 1、在中国境内具有法人资格的商业银行及其授权分行； 2、在中国境内具有法人资格的非银行金融机构和非金融机构； 3、经中国人民银行批准经营人民币业务的外国银行分行； 4、经中国人民银行批准的其他金融机构。 （三）债券交易包括债券买卖和债券回购两种。 债券买卖是指参与者以商定的价格转让债券所有权的交易行为。 债券回购是参与者进行的以债券为权利质押的短期资金融通业务，指正回购方（资金融入方）在将债券出质给逆回购方（资金融出方）融入资金的同时，双方约定在将来某一指定日期由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返还资金，逆回购方向正回购方返还原出质债券的融资行为。 正回购方是指在债券回购交易中融入资金、出质债券的一方，逆回购方是指在债券回购交易中融出资金、享有债券质权的一方。 （四）交易系统是指由全国银行间同业拆借中心（以下简称“同业中心”）管理运作的计算机处理系统和数据通讯网络。 （五）信息系统是指由同业中心管理运作的信息采集、编辑和发布系统与网络。 第三条参与者在债券交易中要遵循公平、诚信、自律的原则，参与者自主报价、自选对手、自行清算、自担风险。 第四条同业中心为参与者的债券报价、交易提供中介及信息服务，并接受中国人民银行的监管。 第二章交易基本规则 第五条交易系统的工作日为每周一至周五，法定节假日除外；如遇变更，同业中心应发布市场公告。 交易系统工作日的营业时间为9:00-11:00、14:00-16:30。 第六条回购期限最短为１天，最长为１年。参与者可在此区间内自由选择回购期限，不得展期。
《银行间债券市场基础及债券交易流程》 培训
《银行间债券市场基础及债券交易流程》培训 主讲人：建行金融市场部胡亮 时间：2011年2月24日第一部分：了解交易员 1.1金融市场业务分类 国有四大行的金融市场业务主要包括外汇、黄金、人民币债券、外币债券、衍生品、理财等相关业务。 1.2交易员的分类 2.1按业务类型分类：外汇交易员、贵金属交易员、债券交易员等。 2.2按资金来源分类：自营交易员、代客交易员。 1.3交易员的能力要求 具备良好的基础知识、判断能力及毅力来坚持交易员的工作。 1.4交易员每天的工作 信息交易监控制度 4.1信息:交易员每天要接触来自各方的大量信息，如彭博、路透、其他金融机构的研究报告、政府主管部门网站、行业网站、同业及小道消息等。 4.2 交易：详见第二部分：债券交易员投资流程 4.3 监控：进行自我监控，避免违规 4.4 制度：尽职免责机制
第二部分：债券投资人交易流程 2.1步骤一：摸清家底 在于弄清楚可供投资的资金量以及若已有债券 商业银行资产包括：贷款、存款准备金、投资资金、同业存放资金和超额准备金等。 商业银行主要资产： ?贷款：目前国有四大银行正常的贷存比率为65%，该比率是指银行所吸纳的所有存款中的65%要作为贷款放出去。 ?存款准备金：目前的存款准备金率已上调至19.5% ?投资资金：剩余的部分为债券投资资金，可以通过以下方法计算出来。 目前国有银行的资产负债率为94%，若贷存比为65%，贷款/总资产：94% * 65% = 61% 法定存款准备金/总资产： 94% * 19.5% = 18% 投资资金/总资产：1 - 61% - 18% = 21% —> 约占商业银行总资产20%的资金可 用来进行债券及其他投资活动。 例：假设商业银行具有10亿资产，总资产的20%，2万亿可以用于投资，一般情 况下，1.8万亿用于主动投资，其余2千万会依据流动性的需要投放于货币市场。 2.2步骤二：拟定投资目标 投资目标分为主动投资、被动投资、债务匹配、模拟指数，首先了解账户分类： 商业银行账户分类
2020 年村镇银行高管人员任职资格考试多选题（一） 1. 依据我国《票据法》，下列有关本票与支票的表述正确的是（CD ） A、本票包括银行本票和商业本票; B、本票的基本当事人为出票人、付款人和收款人; C、支票限于见票即付，不得另行记载付款日期; D、支票可以背书转让。 2. 我国《票据法》规定的票据权利包括:（AC ） A、付款请求权; B 、抗辩权; C、追索权; D 、背书权; E 、答辩权。 3. 《项目融资业务指引》所称的项目融资，是指符合以下特征的贷款：（ACE ） A、贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目； B、贷款用途通常用于借款人日常生产经营周转； C、借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人； D、贷款金额不超过五十万元人民币； E、还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入，一般不具备其他还款来源。 4. 对未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定进行贷款资金支付管理与控制的行为，银行业监督管理机构可采取的措施有（ABDE ）： A、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务； B、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；
C、责令改正，并处十万元以上二十万元以下罚款； D、停止批准增设分支机构； E、责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。 5. 根据《流动资金贷款管理暂行办法》第三十三条的规定，以下方面应作为与借款人后续合作并在必要时及时调整与借款人合作的策略和内容的依据。 (ABC ) A、贷款品种额度期限； B 、借款人经营状况； C、还款能力的匹配程度； D 、借款人信用状况。 6. 根据《固定资产贷款管理暂行办法》第三十六条规定，固定资产贷款形成不良贷款的，贷款人应对其进行专门管理，并及时制定。对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商进行。( AC ) A、清收或盘活措施； B 、还款计划； C、贷款重组； D 、归还贷款。 7. 根据《个人贷款管理暂行办法》第三十六条规定，贷款人应区分个人贷款的品种、对象、金额等，确定贷款检查的相应( ) ( )和( ) 。贷款人内部审计等部门应对贷款检 查职能部门的工作质量进行抽查和评价。 ( ABC ) A、方式； B 、内容； C、频度； D 、额度。 8. 根据《流动资金贷款管理暂行办法》第三十三条的规定，以下方面应作为与借款人后续合作并在必要时及时调整与借款人合 作的策略和内容的依据。（） A、贷款品种额度期限； B 、借款人经营状况；
本币交易员培训材料之一 培训教材 目录 第一章金融同业市场概述 第一节银行间外汇市场 第二节银行间本币市场 第三节银行间本币市场的基本功能 第四节银行间市场风险与防范 第二章市场准入和联网交易 第一节市场准入 第二节交易联网 第三节联网交易前的准备 第四节金融机构加入市场和联网交易流程图 第三章信用拆借 第一节信用拆借定价原理 第二节报价、询价和成交流程 第三节交易后的资金清算 第四节应急交易 第五节风险控制的制度安排和技术措施 第四章债券质押式回购 第一节债券质押式回购定价原理 第二节报价、询价和成交流程 第三节交易后的资金清算和债券结算 第四节风险控制的制度安排和技术措施 第五章债券买断式回购
第一节债券买断式回购定价原理 第二节报价、询价和成交流程 第三节交易后的资金清算和债券结算 第四节风险控制的制度安排和技术措施 第六章债券买卖 第一节债券买卖定价原理 第二节报价、询价和成交流程 第三节风险控制应注意的事项 第七章债券分销 第一节债券发行概述 第二节意向分销 第三节实券分销 第八章货币经纪服务 第一节市场经纪服务 第二节分析及咨询服务 第三节市场分析和投资培训 第四节经纪服务操作程序 第九章信息系统与风险防范 第一节中国货币网简介 第二节报价与行情 第三节对手资信 第四节其他便利服务 第十章市场分析与风险管理 第一节 F-系统的功能框架 第二节利用F-系统进行市场分析和风险管理附录概念和术语
第一章金融同业市场概述 所谓金融同业市场，是指金融机构之间进行金融产品交易的场所，习惯上我们称之为银行间市场。 根据金融产品计价所用的币种不同，银行间市场又可划分为外汇市场和本币市场。本币市场由拆借市场、债券市场、票据市场等组成。 我国目前的银行间市场由外汇市场、拆借市场和债券市场等三个市场构成，参与者是中、外资金融机构法人及其授权分支机构,简称金融机构。 银行间的票据转贴现、票据回购，也是银行间市场的重要内容。目前，我国银行间票据市场正在建设之中。 当代银行间市场的交易，90%以上是通过电子交易系统完成的。是否拥有电子交易、信息系统，是一个国家是否拥有现代化银行间市场的重要标志。金融机构通过电子交易系统达成交易后，需要通过电子支付系统进行交易后的资金清算，通过债券登记系统进行交易后的债券结算。因此，交易系统是银行间市场的前台，资金清算系统和债券登记系统分别是银行间市场的后台。 本教材除第一章第一节简要介绍外汇市场以外，以后章节介绍的都是银行间市场交易员必须掌握的有关本币市场交易、信息和其它服务的知识与操作技巧。 第一节银行间外汇市场 我国银行间外汇市场建立于1994年初。根据人民银行赋予的职责，中国外汇交易中心负责提供外汇交易系统和交易后的本、外币资金清算服务。 银行间外汇市场的建立，是社会主义市场经济发展的需要，是国家外汇管理体制改革的产物。1993年年底，国务院决定改革当时的外汇管理体制，实现人民币经常项下有条件可兑换，其基本内容是：从1994年1月1日起，实现汇率并轨和结售汇制度，建立银行间外汇市场和采用单一的、有管理的浮动汇率。根据建立银行间外汇市场的需要，中国外汇交易中心1994年初于上海成立并于同年4月4日推出外汇交易系统。 我国银行间外汇市场的组织管理形式：国家外汇管理局负责外汇市场监管，中国人民银行通过公开市场业务操作室负责外汇市场调控，中国外汇交易中心负责外汇市场的组织运行，金融机构以会员形式参与外汇市场交易。凡经中国人民银行批准可经营结售汇业务的金融机构及其授权分支机构，均可向交易中心申请
商业银行高管考试试题分行三 单位：姓名: 总分:100得分: 一、单选题(共5题、每题2分、共10分、在正确的答案前打√) 1. 银行业金融机构违反审慎经营规则的，哪一级的银行银行业监督管理机构可以责令其限期改正？B A国务院银行业监督管理机构、B省一级派出机构、C地市一级派出机构、D县市一级派出机构 2. 根据《中华人民共和国担保法》规定，以无地上定着物的土地使用权抵押的，办理抵押登记的部门是：（C ） A当地工商行政管理部门 B国资委 C核发土地使用证书的土地管理部门 D房产局 3. （D ）凭证是根据某项业务的特殊需要而制定的专用格式。A原始凭证 B记账凭证 C基本凭证 D特定凭证 4. 《流动资金贷款管理暂行办法》的核心指导思想是 B 。 A授信条件B需求测算C支付方式 5. A 是指投资项目的固定资产投资与铺底流动资金之和。 A项目总投资B营运资金量C项目融资需求量 二、多选题(共5题每题2分共10分、在正确的答案前打√) 1. 金融机构应当严格遵守审慎经营规则，该规则主要包括下列哪些内容？（ABCD ） A风险管理、B资本充足率、C资产质量、D损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性 2. 金融租赁是以（B ）为目的，以（C）为租赁对象，以（E）为承租人的新型金融业务。
A融通物资、B融通资金、C技术、办公设备、D自然人、E经济法人 3. 下列哪些不属于银行业金融机构：C D A中国工商银行、B中国农业银行、C保险公司、D典当行 4. 银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行怎样的监管措施？A C A接管、B宣布解散、C促成机构重组、D宣告破产5. 《个人贷款管理暂行办法》所称个人贷款，是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于 A C 等用途的本外币贷款。 A个人消费、B投资理财、C生产经营、D资金周转 三、判断题(错误的打X，正确的打√，5题每题2分共10分) 1．资本充足率也称资本充实率，是保证银行等金融机构正常运营和发展所必需的资本比率。（√） 2．背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为，是转移票据权利的证明方式。（√） 3．信用证是银行有条件保证付款的证书，成为国际贸易活动中常见的结算方式。（√） 4．金融债券是银行等金融机构作为筹资主体为筹措资金而面向特定人发行的一种有价证券，是表明债务、债权关系的一种凭证。（√）5．存款准备金，是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的现金。（√） 四、名词解释（每题5分共20分） 1.通货膨胀 指在纸币流通条件下，因货币供给大于货币实际需求，也即现实购买力大于产品供给，导致货币贬值，而引起的一段时间内物价持续
202０年村镇银行高管人员任职资格考试多选题(一） 1、依据我国《票据法》，下列有关本票与支票得表述正确得就是：( CD） A、本票包括银行本票与商业本票; B、本票得基本当事人为出票人、付款人与收款人； Ｃ、支票限于见票即付，不得另行记载付款日期; D、支票可以背书转让。 2、我国《票据法》规定得票据权利包括：（ＡC） A、付款请求权； B、抗辩权； C、追索权； D、背书权; E、答辩权. 3、《项目融资业务指引》所称得项目融资,就是指符合以下特征得贷款:（AＣE ) A、贷款用途通常就是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其她项目; B、贷款用途通常用于借款人日常生产经营周转; Ｃ、借款人通常就是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建得企事业法人； D、贷款金额不超过五十万元人民币; E、还款资金来源主要依赖该项目产生得销售收入、补贴收入或其她收入,一般不具备其她还款来源。 4、对未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定进行贷款资金支付管理与控制得行为,银行业监督管理机构可采取得措施有（ABD Ｅ）： A、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；
Ｂ、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利; C、责令改正，并处十万元以上二十万元以下罚款； D、停止批准增设分支机构; E、责令银行业金融机构对直接负责得董事、高级管理人员与其她直接责任人员给予纪律处分。 5、根据《流动资金贷款管理暂行办法》第三十三条得规定，以下方面应作为与借款人后续合作并在必要时及时调整与借款人合作得策略与内容得依据。(AＢＣ） A、贷款品种额度期限; B、借款人经营状况; C、还款能力得匹配程度； D、借款人信用状况。 6、根据《固定资产贷款管理暂行办法》第三十六条规定，固定资产贷款形成不良贷款得，贷款人应对其进行专门管理，并及时制定.对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息得,贷款人可与借款人协商进行。(AＣ) Ａ、清收或盘活措施； B、还款计划; C、贷款重组； D、归还贷款。 7、根据《个人贷款管理暂行办法》第三十六条规定,贷款人应区分个人贷款得品种、对象、金额等，确定贷款检查得相应( )、( )与（）。贷款人内部审计等部门应对贷款检查职能部门得工作质量进行抽查与评价。（ＡＢC ) Ａ、方式；Ｂ、内容; C、频度； D、额度。 8、根据《流动资金贷款管理暂行办法》第三十三条得规定，以
《银行间债券市场基础及债券交易流程》培训 主讲人：建行金融市场部胡亮 时间：2011年2月24日第一部分：了解交易员 1.1金融市场业务分类 国有四大行的金融市场业务主要包括外汇、黄金、人民币债券、外币债券、衍生品、理财等相关业务。 1.2交易员的分类 2.1按业务类型分类：外汇交易员、贵金属交易员、债券交易员等。 2.2按资金来源分类：自营交易员、代客交易员。 1.3交易员的能力要求 具备良好的基础知识、判断能力及毅力来坚持交易员的工作。 1.4交易员每天的工作 信息交易监控制度 4.1信息:交易员每天要接触来自各方的大量信息，如彭博、路透、其他金融机构的研究报告、政府主管部门网站、行业网站、同业及小道消息等。 4.2 交易：详见第二部分：债券交易员投资流程 4.3 监控：进行自我监控，避免违规 4.4 制度：尽职免责机制
第二部分：债券投资人交易流程 2.1步骤一：摸清家底 在于弄清楚可供投资的资金量以及若已有债券 商业银行资产包括：贷款、存款准备金、投资资金、同业存放资金和超额准备金等。 商业银行主要资产： 贷款：目前国有四大银行正常的贷存比率为65%，该比率是指银行所吸纳的所有存款中的65%要作为贷款放出去。 存款准备金：目前的存款准备金率已上调至19.5% 投资资金：剩余的部分为债券投资资金，可以通过以下方法计算出来。 目前国有银行的资产负债率为94%，若贷存比为65%，贷款/总资产：94% * 65% = 61% 法定存款准备金/总资产： 94% * 19.5% = 18% 投资资金/总资产：1 - 61% - 18% = 21% —> 约占商业银行总资产20%的资金可用 来进行债券及其他投资活动。 例：假设商业银行具有10亿资产，总资产的20%，2万亿可以用于投资，一般情况 下，1.8万亿用于主动投资，其余2千万会依据流动性的需要投放于货币市场。2.2步骤二：拟定投资目标 投资目标分为主动投资、被动投资、债务匹配、模拟指数，首先了解账户分类： 商业银行账户分类
资金交易员培训心得 8月30日至9月2日，在总行领导的安排下，我有幸去上海参加了由中国外汇交易中心举办的第469期全国银行间本币市场交易员培训，在这为期4天的培训中，我不仅考取了交易员证书，也收获了很多其他的东西，现总结如下: 一、提高了认识。此次交易员培训内容包括银行间本币市场业务知识、政策法规、交易系统操作等知识，让我更加深化了对交易员岗位的认识。一是要注重学习。银行间本币市场由货币市场、债券市场和衍生品市场组成，品种繁多，市场比较活跃，信息更新很快，对从业人员素质提出了比较高的要求，只有不断学习，才能成为一名业务熟练的交易员。二是要与时俱进。宏观经济动向、微观经济变化，都无时无刻在发展演变，只有时时了解市场动态，不断关注这些变化，才能提升自己对复杂多变金融形势的应对能力。三是要加强交流。本次参加培训的人员均是各商业银行、证券公司的从业人员，里面甚至有从业几年的交易员，从大家的自我介绍来看，很多都是西南财经、中央财经等名校毕业，课间大家在一起讨论的也基本上是国内外经济形势、银行间本币市场情况等，与他们沟通交流，能够学习很多业务知识并及时获得一些市场信息。 二、拓展了人脉。银行间市场是机构间的市场，是获取收益的平台，也是机构间优化资源配置，管理机构流动性和
化解风险的一种途径。由于交易对手往往是固定的，这就需要交易员在平时的工作中对交易对手进行日常维护与沟通，建立良好的合作关系，同时积极挖掘新的交易对手，增加交易的主动权。因与农信社交易的资产风险权重偏高，在同等条件的交易下，其他机构在有选择的情况下一般都不会选择与我们交易，这个时候，利用平时建立起来的良好合作关系就显得尤为重要。在课间大家都会很积极的与其他同学互换名片，了解对方的同业需求、产品投向等，并建立了一个469期的本币交易员的微信群和QQ群，加强同学们之间的交流。为今后工作的开展、业务的拓展打下了良好的基础。 三、摆正了心态。通过学习，我深化了对银行间市场的认识，也摆正了作为一名同业工作人员的心态。银行间市场是机构之间的大宗批发交易市场，交易金额动辄上亿。我们也不要试图去看懂行情的所有波动，没有所谓不可错过的机会，永远还会有下一班车。市场中的钱是赚不完的，但我们一定要对风险有敬畏心，要将未来风险暴露的可能性降到最低。面对市场我们一是要有信心，在投资中遭受困难和挫折时不可避免的，我们虽然暂时没有碰到类似风险，但是要汲取同业风控案件的教训。二是要有耐心，银行间市场交易看似有很多机会，但并不是所有的机会我们都有能力去捕获，在面对诱惑时我们要耐得住性子，等待我们有能力把握住的机会。三是要懂得放弃，要放弃自己能力之外的机会，不贪
1、商业银行贷款发放和使用应当符合国家法律、行政法规和中国人民银行发布的行政规章，应当遵循的原则有 A ：安全性、计划性、效益性 B ：计划性、择优性、偿还性 C:安全性、计划性、择优性D :安全性、流动性、效益性 2、按贷款期限划分短期贷款是指( ) A :六个月以内(含六个月)B、六个月以内C: 一年以内(含一年)D、一年以内 3、按贷款方式划分，贷款分哪些种类: ( ) A :保证贷款、抵押贷款、质押贷款 B :信用贷款、担保贷款、票据贴现 C:信用贷款、保证贷款、票据贴 D :担保贷款、抵押贷款、质押贷款 4、贷款五级分类的标准是( ) A: 正常、关注、次级、可疑、损失 B: 正常、可疑、逾期、呆滞、呆帐 C:正常、次级、关注、可疑、损失、 D:关注、逾期、可疑、呆滞、呆帐 5、自营贷款的期限一般最长不超过( ) A :五年 B :八年 C :十年D:十五年 6、根据我国商业银行存贷款比例指标，各项贷款与各项存款之比( ) A:不超过75% B:不超过120% C:不超过100% D:不超过70% 7、商业银行年末存贷比例不得高于( ) A:70% B:75% C:80% D:65% 8、一年期以上中长期贷款余额与一年期以上存款余额的比例不得高于( ) A: 100% B: 120% C: 70% D: 80% 9、商业银行资产负债比例管理指标中资产利润率为( ) A: 利润总额与全部资产的比例不抵于10% B :利润总额与全部资产的比例不抵于5% C:禾U润总额与全部资产的比例不抵于0.1% D :禾U润总额与全部资产的比例不低于0.5% 10、短期贷款展期期限累计不得超过( ) A :一年 B :半年C:原借款期限D:原借款期限的一半 11、商业银行资产负债比例管理指标中一般要求企业的流动比率应高于( ) A : 100% B : 50% C :资产负债率 D : 200%
银行业金融机构高级管理人员 任职资格审查试题库 一、单选题 1．国务院银行业监督管理机构批准或不批准中资商业银行境内支行及以下分支机构终止营业的期限是（B）。 A、自受理之日起六个月内 B、自受理之日起三个月内 C、自受理之日起三十日内 D、自受理之日起十日内 2．下列单位或人员中（D）可以作为保证人。 A、企业法人的分支机构、职能部门 B、社会团体 C、幼儿园 D、法人、其他组织或者公民 3．银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格核准事项，银行监管机构自受理之日起（D）日内做出核准或不核准的书面决定。 A、10 B、15 C、20 D、30 4．对在同一法人机构内部进行平级交流的高管人员，原任职资格（A）。A、有效 B、重新审批 C、视具体情况 5．同一贷款即有保证又有物的担保的，保证人对（C）债权承担保证责任。 A、全部 B、物的担保 C、物的担保以外 D、由保证人与债权人协商确定 6．吴某以其所有的同一财产先后抵押给甲行和乙行，并办理了抵押登记，
则在拍卖、变卖吴某所抵押的该财产所得价款应按照以下顺序清偿（A）。 A、甲先受偿 B、乙先受偿 C、甲、乙同时受偿 7．以承包的荒地的土地使用权抵押的，在实现抵押权后（C）。 A、可以改变土地集体所有 B、可以改变土地用途 C、未经法定程序不得改变土地集体所有和土地用途 8．在市场准入过程中，监管当局应对银行机构（C）的任职资格进行审查。 A、股东 B、理事 C、高级管理人员 D、监事 9．设立股份制商业银行法人机构的注册资本最低限额为（A）。 A、10亿元 B、30亿元 C、50亿元 D、1亿元 10．单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过（B）。 A、10% B、20% C、25 % D、30 % 11．中资商业银行设立支行应当满足拨付给支行的营运资金累计不得超过拨付行资本净额或营运资金的（C）。 A、30% B、45% C、60% 12．中资商业银行在一个城市一次只能申请设立（A）支行。 A、1个 B、2个 C、3个 D、5个 13．中资商业银行在一个城市一次最多只能申请设立（C）自助银行。 A、1个 B、2个 C、3个 D、5个 14．中资商业银行分支机构临时停业为连续停止营业时间（D）。 A、1天-1个月 B、1天-6个月