“一加强,两遏制”考试参考题及答案
“一个加强、两个遏制”复习题
一、“一个加强、两个遏制”的含义?
答：加强内部管控，遏制违规经营、遏制违法犯罪行为。
二、“一个加强、两个遏制”是哪里发起的？（ D ）
A、中国邮政储蓄银行
B、中国人民银行
C、中国邮政集团公司
D、中国银行业监督管理委员会
三、2014年以来，你所在的部门（网点、业务库）在日常检查过程中发现了哪些方面的问题（简单列举）?
四、区分行何时召开“一个加强、两个遏制”动员会？是否制定并下发专项检查活动实施方案？本部门是否制定了具体的检查方案？
答：12月24日，广西邮政金融案防领导小组召开会议，对活动进行动员、任务分解。区公司、区分行制订了《关于开展内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查活动方案》（桂邮银联〔2014〕94号）。
五、你部门是否建立了日常检查存在问题整改台账？是否专人保管？具体由哪个岗位保管？
答：建立了问题整改台账，专人保管，由储蓄检查员保管
六、请列举本条线“一个加强、两个遏制”检查重点。
答：是否执行“五同”制度；密钥是否分管；是否执行双人交接
制度；是否执行坚持不相容岗位、近亲属回避制度；是否按要求进行岗位轮；是否落实异常举报制度；换尾箱（钱袋）、重要空白凭证出入库是否执行审批制度。
七、“一个加强、两个遏制”自查与复查的检查范围。
答：自查环节，包括机关各部门、各分支行、各级代理金融机构、全部自营网点和代理网点自查金额应不低于相关业务2014年12月末余额的50%；复查环节，至少复查30%的县市（一级支行），每个市至少现场抽查1个县和3个网点（至少包含1个代理网点），检查金额不应低于被查机构相关业务2014年12月末余额的30%。
八、区公司、区分行“一加强，两遏制”活动实施方案主要分为几个阶段，请简要列举。
答：
（一）动员学习阶段（2014年12月25日前完成）
（二）专项检查阶段（2014年12月26日至3月10日）
1.分支机构自查（2014年12月26日至2015年1月31日）
2.全程督导（2014年12月26日至2015年2月20日）
3.区公司、区分行抽查（2015年2月21日至3月10日）
（三）总结整改阶段（2015年2月21日至4月10日）
九、“一个加强、两个遏制”活动期间，如发现违法违规问题线索，可通过区公司专设的举报渠道进行举报，该举报渠道为？
答：区公司专设举报电话：0771-*******，举报电子邮箱：qhz@https://www.360docs.net/doc/ee18618537.html,。各级分支机构要将此举报电话和邮箱信息逐
级公告至网点。
十、银监会48号文是指？
答：《中国银监会关于全面开展银行业金融机构加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》（银监发〔2014〕48号）
十一、银监四部的补充通知要求各市、县定期报送自查进度，多长时间报一次？
答：每两周报一次。
十二、我区2014年高频一般违规问题和高频较大违规问题分别是哪些？应如何问责？
高频一般违规问题为：
1、柜员临时离柜未将现金、重要单证、章戳等物品妥善保管问题；
2、未按要求开展客户身份识别问题；
3、吞没卡、捡拾卡处理不规范问题；
4、尾箱盘核制度执行不到位问题；
5、重要物品（含假币、印章、ATM钥匙等）交接未登记问题。
高频一般违规问题的问责方式：上追一级连带问责支局（行）长，对支局长进行同等金额经济处罚150元，不予违规积分。
高频较大违规问题为：ATM密钥管理（未入柜、横传）问题。
高频较大违规问题的问责方式：上追二级连带问责支行长（班组长）、直管单位管理人员（包括检查人员和业务分管人员）、直管单位负责金融业务的领导。属ATM钥匙未入柜问题的，对连带问责人员经济处罚400元；属ATM钥匙横传问题的，对连带问责人员经济处罚
500元。连带问责人员不予违规积分，不予行政处分。
十三、员工行为十七条禁止性规定分别为？（源自《广西邮政代理金融违规积分管理办法（2014年修订）》）
第一条员工有下列违规行为之一的，直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司：
（一）以各种形式参加非法集资活动的。
（二）介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷的。
（三）挪用邮储银行资金或客户资金买卖彩票、股票、期货、理财产品等的。
第二条违反柜面业务规定，有下列情形之一的，直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司：
（一）以个人名义开立中间业务结算资金账户的，包括代收付、保险、基金等。
（二）私自以客户名义开立账户或为客户开立虚假账户的。
第三条违反会计结算管理规定，有下列情形之一的，直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司：
（一）盗窃、挪用库款、擅自动用库款垫付其他款项、白条抵库的。
（二）在办理现金出纳业务时抽张，私吞现金的。
（三）利用职务上的便利，以伪造、变造的货币换取真币的。
（四）非法伪造、套用重要空白凭证的。
第四条违反个人储蓄汇兑规定，有下列情形之一的，直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司：
（一）盗取、挪用储户资金、利息，盗取客户汇款资金的。
（二）利用操作之便空存实取、空汇实取的。
第五条违反借记卡管理规定，与他人勾结或直接参与伪造、变造借记卡的，直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司。
第六条违反POS收单管理规定，伙同收单商户进行套现等违法行为的，直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司。
第七条违反中间业务代收付管理规定，在办理代收付业务时挪用、占用资金的，直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司。
第八条违反代理国债业务规定，办理国债认购交易时，挪用、占用国债认购资金的，直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司。
第九条违反票据业务规定，在票据交接保管环节盗取、挪用库存票据、从事非法活动的，直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司。
第十条违反信用卡管理规定，与申请人或第三方串通，直接进行、协助或参与伪造、变造资料等信用卡欺诈活动、恶意透支或谋取不正当利益的，直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司。
第十一条违反信息管理规定，利用计算机从事危害国家安全和社会稳定、危害市场经济秩序、妨碍社会治安、制造或传播
计算机病毒、传播淫秽色情、侵犯他人合法权益的，直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司。
第十二条违反印章管理规定，有下列行为之一的，直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司：
（一）私刻银行或客户印章的。
（二）伪造、变造银行或客户印章的。
（三）盗用银行或客户印章的。
（四）未按规定收缴、销毁废止印章，形成案件的。
第十三条违反业务用章管理规定，私自制造、伪造业务章戳，或出借、出租业务章戳的，直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司。
第十四条转移、隐匿或者擅自处置违规取得资产的，直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司。
第十五条违反反洗钱规定，有下列行为之一的，直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司：
（一）参与洗钱活动的。
（二）拒绝向国家有关部门提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
第十六条违反招投标和采购管理规定，与供应商串通，签订虚假合同，骗取或套取企业资金供自己或他人使用的，直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司。
第十七条员工严重违反邮储银行规章制度，或因严重失
职，营私舞弊，给企业造成重大损害的，直接解除劳动合同处理或退回劳务派遣公司。
十四、什么部门是支局所公章归口管理部门，负责支局所公章的审核、制发、集中保管和缴销。
答：各县（市）局、区分局。
十五、支局所需使用公章时，应遵循怎样的流程？
答：需填写公章使用申请，明确使用用途，经县（市）局、区分局办公室审批后使用。
十六、根据《关于加强邮政支局所章戳管理工作的通知》（经营函【2105】20号）的要求，全区各县（市）局、区分局办公室要在何时之前统一上收保管支局所公章？
答：2015年3月1日。
十七、“民间借贷和非法集资风险专项排查活动”中对人员的排查内容主要包含八个方面，分别是哪些？
答：1、是否存在参与民间借贷的情况；
2、是否存在与本人收入明显不符的大额炒股、炒期货、炒外汇、买卖基金等风险投资活动的情况；
3、是否存在违规集资或介绍集资、高利借贷、参与经营地下钱庄等情况；
4、是否存在以本人或他人名义经商办企业的情况；
5、是否存在热衷于赌博、大额购买彩票，或购买非法彩票，参与赌球、赌马等博彩活动的情况；
6、是否存在经常出入高消费场所、日常消费与个人及家庭收入明显不符的情况；
7、是否存在向客户或亲友、同事大额借款的情况；
8、是否存在无正当理由频繁请假或永不休假的情况。
十八、我区网点重要岗位人员的轮岗期限、时长及方式？
序号岗位名称轮岗期限
(年)
轮岗时长轮岗方式
1 代理金融网点负责人 3 半年跨机构轮换
2 营业主管 2 三个月跨机构轮换或同一机构不相互制约岗位之间的轮换
3 普通柜员 1 1个月跨机构轮换或同一机构不相互制约岗位之间的轮换
4 理财经理 4 半年本机构或本部门内轮换、跨机构或跨部门轮换
5 大堂经理 4 半年本机构或本部门内轮换、跨机构或跨部门轮换
6 外拓经理 4 半年本机构或本部门内轮换、跨机构或跨部门轮换