合规展业管理办法
《合规管理办法》
《合规管理办法》《合规管理办法》第一章总则第一条为了规范企业合规管理行为，维护企业合法合规经营，加强风险防控，促进企业可持续发展，根据《中华人民共和国企业法》等相关法律法规，制定本办法。
第二条本办法适用于我公司及其下属各级子公司的合规管理工作。
第二章合规组织及职责第三条公司设立合规管理部门，负责全面协调、组织和实施企业的合规管理工作。
第四条合规管理部门的职责包括但不限于：1. 制定并完善企业合规管理制度和规范；2. 组织开展合规教育培训和宣传工作；3. 跟踪、分析和评估法律法规变化及相关风险，及时提出合规建议；4. 协助各部门制定合规管理相关流程和工作标准；5. 监督合规管理情况，发现并纠正违规行为。
第三章合规责任第五条公司全体员工均有责任遵守企业合规制度和规范，确保企业合法合规经营。
第六条合规管理部门负责对企业全体员工进行合规教育培训，提高员工自觉遵守合规制度的意识。
第四章合规风险评估和管理第七条公司每年开展合规风险评估工作，全面了解企业面临的合规风险，并制定相应的合规风险管理措施。
第八条合规风险管理措施包括但不限于：1. 建立合规风险识别和评估的预警机制；2. 制定合规风险防控措施；3. 定期开展合规风险检查和评估，及时发现和解决合规风险问题。
第五章合规报告和监督第九条公司合规管理部门每年提交合规报告，报告内容包括合规风险状况、合规教育培训情况、合规监督情况等。
第十条公司建立合规监督机制，对各部门的合规管理情况进行监督检查，发现并纠正违规行为。
附件：1. 《中华人民共和国企业法》2. 《中华人民共和国合同法》法律名词及注释：1. 企业法：指中华人民共和国企业法。
2. 合同法：指中华人民共和国合同法。
保险公司合规展业
保险公司应建立合规管理流程，包括合规风险的识别、评估、报 告、处置和监控等环节，确保合规管理的全面性和有效性。
合规宣传与培训
合规宣传
保险公司应通过多种渠道进行合规宣传，提高员工和代理人的合规意识，促进合 规展业。
合规培训
保险公司应定期开展合规培训，提高员工和代理人的合规知识和技能，确保其了 解和遵守相关法律法规和行业规范。
保险公司合规展业
2023-10-28
目录
• 合规展业概述 • 合规展业的风险与挑战 • 合规展业的管理与实施 • 合规展业的实践案例 • 总结与展望
CHAPTER 01
合规展业概述
定义与重要性
定义
合规展业是指保险公司在开展业务过程中，遵守相关法律法规、监管规定、 行业规范以及公司内部规章制度，确保业务操作合法、合规、合理。
重要性
合规展业是保险公司稳健经营的基础，也是保障消费者权益的重要保障。合 规经营可以避免因违规行为导致的罚款、监管处罚、法律诉讼等风险，同时 也可以提高公司的声誉和客户信任度。
合规展业的基本原则
遵守法律法规
保险公司应严格遵守国家法律法规 和监管规定，确保业务活动的合法 性。
诚信经营
保险公司应秉持诚实守信原则，不 进行虚假宣传、误导销售等不诚信 行为。
A保险公司合规展业实践
建立合规管理体系
A保险公司重视合规管理，建 立了完善的合规管理体系，包 括合规政策、合规培训、合规
检查等环节。
强化合规意识
通过持续的合规培训和宣传，强 化员工的合规意识和法律意识， 确保业务开ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ的合法性和合规性 。
实施合规检查
A保险公司实施定期的合规检查， 确保业务操作的合规性和规范性， 及时发现和纠正不合规行为。
合规管理办法三篇
合规管理办法三篇篇一：合规管理办法第一章总则第一条为加强和规范**公司（以下简称公司）合规管理，有效防控合规风险，保障公司依法经营、健康发展，依据《**集团公司合规管理办法（试行）》，制定本办法。
第二条本办法适用于公司及所属单位（含全资子公司）的合规管理。
控股公司按照法定程序贯彻执行本办法。
第三条公司和所属单位开展经营管理活动，必须严格遵守所适用的法律法规、规章制度以及职业道德规范（以下统称制度规定），将落实合规管理要求作为业务开展的前提条件，融入生产建设和经营管理全过程，纳入考核、严格兑现，确保依法经营管理。
第四条合规是公司对全体员工的基本要求，员工应当树立合规理念，熟知并严格遵守相关制度规定，禁止违规为公司或个人谋取利益。
领导干部应当率先垂范，带头守法遵规，全面落实各项合规要求，推动实现依法决策、依法管理。
第五条公司和所属单位主要领导是合规管理第一责任人，对合规管理负总责；分管领导对分管业务领域合规管理承担相应管理责任。
第六条合规管理按照公司和员工行为性质实行分类管理。
其中，商务行为合规管理由合规管理部门负责综合管理；非商务行为合规管理由相关业务主管部门负责。
本办法所称商务行为，指企业经营管理中与反商业贿赂、反利益输送、反垄断和反不正当竞争有关的行为。
第七条公司企管法规处是商务行为合规管理综合部门，履行以下主要职责：（一）组织制（修）订公司合规管理制度。
（二）组织公司合规风险评估与预警、审定合规流程，组织内控测试。
（三）组织公司机关和所属单位领导班子成员合规培训、评价和档案管理。
（四）组织重要事项合规审查。
（五）组织反垄断和反不正当竞争方面的违规案件调查。
（六）负责公司合规管理信息平台的维护和管理。
（七）指导所属单位合规管理工作。
第八条公司有关部门按照职责分工负责商务行为合规管理相关工作。
组织人事部门负责将合规培训纳入培训计划，将合规评价结果作为干部任免、奖惩的依据之一。
纪委负责违规举报受理、反商业贿赂反利益输送方面的违规案件调查、违规责任追究。
保险公司合规展业
建立合规管理有效性 评估指标体系
保险公司应建立一套完善的合规 管理有效性评估指标体系，明确 各项评估指标和评估标准，以便 对公司的合规管理工作进行全面 、客观、有效的评估。
实施定期评估
保险公司应定期对公司的合规管 理有效性进行评估，发现问题及 时进行调整和改进，确保公司的 合规管理工作始终保持高效和高 质量。
合规成本高
合规展业需要投入大量人 力、物力和财力，成本相 对较高，给保险公司带来 一定压力
合规成本的问题与挑战
投入不足
部分保险公司对合规成本 的投入不足，难以保证合 规展业的顺利进行
成本分摊不明确
合规成本分摊到各个业务 条线和部门时，缺乏明确 的核算机制，容易造成资 源浪费
成本效益分析不足
缺乏对合规成本与合规效 益进行全面、科学分析的 能力，难以准确评估合规 展业的成本效益
保险公司应建立合规风险监控机制， 通过对公司经营过程中的合规风险进 行实时监测和预警，确保及时发现和 处理潜在的合规问题。
要点三
强化对违规行为的惩 处
保险公司应建立严格的惩处机制，对 发现的违规行为进行严肃处理，以起 到震慑作用，提高员工对合规工作的 重视程度。
加强合规培训与宣传
加强合规培训
保险公司应加强合规培训，提 高员工的合规意识和技能水平 ，使其能够更好地理解和遵守
培训与宣传效果评估
保险公司应对合规培训和宣传效果进行评估，及时调整和优化培训和宣传计划，确保实际效果。
04
保险公司合规展业的问题与 挑战
合规风险的问题与挑战
01
02
03
合规标准不清晰
保险行业的合规标准往往 不够明确，造成保险公司 在执行合规措施时存在困 难
合规意识淡薄
企业合规经营管理制度
企业合规经营管理制度第一章总则第一条为了规范企业的经营行为，确保企业合规经营，防范法律风险，根据《中华人民共和国公司法》等相关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于企业的一切经营活动，包括但不限于公司治理、合同管理、知识产权、税务合规、反垄断和反贿赂等方面。
第三条企业应遵循合法、合规、公平、公正、透明的原则，开展经营活动。
第四条企业应建立健全合规经营制度，明确各部门的职责和权限，确保合规经营工作的顺畅和高效。
第二章合规组织与管理第五条企业应设立合规管理部门，负责制定和实施合规经营策略和计划。
第六条合规管理部门应具备以下职责：1. 研究和分析法律法规变化，提供法律意见；2. 制定和更新合规政策和程序；3. 培训员工，提高合规意识；4. 监督和评估合规经营情况；5. 处理合规风险事件。
第三章合规风险管理第七条企业应建立合规风险识别和评估机制，及时发现和应对潜在的合规风险。
第八条合规风险管理应包括以下内容：1. 法律法规风险；2. 合同管理风险；3. 知识产权风险；4. 税务合规风险；5. 反垄断和反贿赂风险；6. 其他合规风险。
第四章合规培训与教育第九条企业应定期进行合规培训和教育活动，提高员工的合规意识和能力。
第十条合规培训和教育应包括以下内容：1. 法律法规知识；2. 合规政策和程序；3. 合规风险管理；4. 案例分析与讨论。
第五章合规监督与考核第十一条企业应建立健全合规监督机制，对合规经营情况进行全程监控。
第十二条企业应定期对合规经营工作进行考核，对存在的问题进行整改和改进。
第十三条对违反本制度的单位和个人，企业应依法追究其法律责任，并按照企业内部管理规定进行处理。
第六章附则第十四条本制度自发布之日起施行。
第十五条本制度的解释权归企业所有。
公司经营业务合规管理制度
第一章总则第一条为加强公司经营业务的合规管理，提高公司依法合规经营水平，保障公司持续健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》等法律法规及相关政策规定，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，包括但不限于公司各部门、分支机构、子公司等。
第三条本制度旨在规范公司经营业务行为，防范合规风险，确保公司经营业务合法、合规、高效。
第二章合规管理原则第四条公司合规管理遵循以下原则：（一）依法合规。
公司经营业务必须遵守国家法律法规、行业规范、政策要求，确保业务活动合法合规。
（二）全面覆盖。
合规管理应覆盖公司所有经营业务领域，包括但不限于市场拓展、业务合作、合同签订、项目管理、财务管理等。
（三）预防为主。
公司应建立健全合规风险防控机制，提前识别、评估、控制合规风险。
（四）责任明确。
明确各部门、各岗位的合规管理职责，确保合规管理工作落实到位。
第三章合规管理职责第五条公司设立合规管理部门，负责公司合规管理的统筹、协调、监督和考核工作。
第六条公司各部门、分支机构、子公司应设立合规管理岗位，负责本部门、本单位的合规管理工作。
第七条各部门、岗位的合规管理职责如下：（一）各部门负责人对本部门合规管理工作负总责，确保本部门业务活动合法合规。
（二）合规管理部门负责制定公司合规管理制度，组织合规培训，开展合规检查，处理合规问题。
（三）各岗位人员应严格遵守合规管理制度，主动报告合规风险，配合合规管理部门开展工作。
第四章合规管理内容第八条公司合规管理内容主要包括：（一）法律法规、行业规范、政策要求等方面的合规性审查。
（二）合同签订、合同履行、合同终止等环节的合规性审查。
（三）项目立项、项目实施、项目验收等环节的合规性审查。
（四）财务管理、审计、税收等方面的合规性审查。
（五）员工行为规范、职业道德等方面的合规性审查。
第五章合规风险管理第九条公司建立健全合规风险管理体系，包括风险识别、评估、控制和监控。
保险公司合规展业
合规风险管理的实施流程
合规风险识别
合规风险评估
合规风险防范
合规风险监控
合规风险处置
保险公司应通过多种途 径和渠道，及时发现和 识别潜在的合规风险。
保险公司应对已识别的 合规风险进行定性和定 量评估，分析其可能对 公司经营产生的影响。
稳健发展原则
监管配合原则
保险公司应当坚持稳健发展原则，注重风险 防控和内部管理，确保公司经营的持续稳定 和健康发展。
保险公司应当积极配合监管部门的监管工作 ，及时报送相关资料和信息，落实监管意见 和要求。
02
保险公司合规展业的法律法规
保险行业的法律法规
《中华人民共和国保险法》及相关司法解释 《保险代理人监管规定》
信息披露的注意事项
遵守法律法规
保险公司应遵守相关法律法规和 规范性文件，不得违反规定进行 信息披露。
遵循真实性、准确 性、完整性原则
信息披露应当真实、准确、完整 地反映保险公司的实际情况，不 得误导投资者。
建立信息披露管理 制度
保险公司应当建立健全信息披露 管理制度，明确信息披露的原则 、内容、程序和责任等，确保信 息披露的规范性和有效性。
财务报表
包括资产负债表、利润表、现金流量表等，按照 会计准则编制，真实、准确、完整地反映保险公 司的财务状况和经营成果。
管理层分析
包括对保险公司经营状况、行业趋势、未来发展 等进行分析和展望。
重要事项说明
包括公司治理结构、重大风险事项、内部控制等 重要事项的说明。
其他信息
如公司简介、社会责任等其他需要披露的信息。
合规业务内部管理制度范本
#### 第一章总则第一条为加强本公司的合规管理工作，确保公司业务活动合法合规，防范合规风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于本公司所有员工，包括但不限于各部门、各分支机构及子公司。
第三条本制度旨在建立和完善合规管理体系，提升全体员工的合规意识，确保公司业务活动符合法律法规、行业规范及公司内部规章制度。
#### 第二章合规管理职责第四条公司设立合规管理部门，负责以下工作：1. 制定、修订和完善合规管理制度；2. 开展合规风险评估和监控；3. 组织合规培训，提高员工合规意识；4. 处理合规投诉和举报；5. 向公司管理层报告合规风险状况。
第五条各部门负责人对本部门合规工作负总责，确保本部门业务活动符合合规要求。
第六条员工应自觉遵守法律法规、行业规范及公司内部规章制度，履行合规职责。
#### 第三章合规管理制度第七条公司合规管理制度包括：1. 合规管理制度；2. 合规风险评估制度；3. 合规培训制度；4. 合规投诉举报处理制度；5. 合规考核与奖惩制度。
第八条合规管理制度应包括以下内容：1. 合规管理的组织架构、职责分工；2. 合规风险识别、评估和监控流程；3. 合规培训内容和方式；4. 合规投诉举报的受理、调查和处理；5. 合规考核与奖惩的标准和程序。
#### 第四章合规风险管理与监控第九条公司应建立合规风险管理体系，对业务活动进行全面的风险评估和监控。
第十条合规管理部门应定期对合规风险进行评估，根据评估结果制定风险防控措施。
第十一条各部门应定期向合规管理部门报告合规风险状况，及时采取措施化解合规风险。
#### 第五章合规培训与教育第十二条公司应定期组织合规培训，提高员工的合规意识。
第十三条合规培训内容包括：1. 法律法规、行业规范及公司内部规章制度；2. 合规风险识别和防范；3. 合规举报和投诉处理；4. 合规考核与奖惩。
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资产管理有限公司合规展业管理办法
为了深入贯彻公司相关制度，适应公司高速发展的需要，认真落实《业务管理办法》
和《人事管理办法》，特制订本合规管理办法，以下简称“本办法”。
本办法中所称
的合规是指公司各分支机构员工在开展营销工作的过程中，应当符合法律法规、监管
机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
第一条：各分支机构在营销活动中应当做到：守法遵规、诚实信用、专业胜任、客户
至上、勤勉尽责、公平竞争、保守秘密。
员工应当遵守行业的自律公约和有关制度，
自觉维护企业形象。
各分支机构负责人为所管辖机构合规工作的责任人。
第二条：员工应当在所属分支机构授权范围内从事产品销售活动，自觉接受所属分支
机构的管理，履行员工的岗位职责。
第三条：员工应当自觉参加培训，提高职业道德和业务素质，为客户提供诚信、优质
的专业服务。
第四条：员工进行对外展业时，应当向客户表明自己身份。
第五条：员工拜访或接待客户时，言谈举止应文明礼貌，不得影响客户的正常生活、
工作。
第六条：员工在向客户提供产品推荐时，应深入了解和分析客户需求，推荐适合客户
需要产品，不可强买强卖。
第七条：员工应当客观、全面、准确地向客户披露有关产品与服务的信息，对于产品
销售合同中收益、期限、风险等重要信息，应当作详细说明。
员工应当正确地对客户
履行如实告知义务，向客户进行风险揭示。
第八条：员工应当将产品销售合同、单据等重要文件交由客户本人签名确认。
第九条：员工应当为客户提供优质的售后服务，耐心接受客户咨询，积极协助客户办
理合同签约打款事项。
第十条：员工应当将投诉渠道和投诉方式告知客户，并积极配合公司有关部门对客户
的投诉进行调查处理。
第十一条：员工作为专职人员，不得对外兼职、或者与中介机构配合发生个人“飞单”行为，侵害公司利益。
第十二条：员工不得对客户做虚假的或者误导性的说明、宣传及路演活动。
第十三条：员工及所在机构不得擅自印制宣传材料、对外宣传资料，凡对外使用的宣传材料，须经公司市场支持部审核通过方可使用。
第十四条：员工及所在机构不得通过短信群发、微信朋友圈、报刊、电台、电视台、互联网等公众传播方式进行公司产品的宣传。
第十五条：员工及所在机构不得以“理财沙龙”、“产品推介会”、“讲座”、“研讨会”、“报告会”及其他公开形式的活动进行公司产品的宣传和推广。
第十六条：员工不得对不同产品内容做不公平或者不完全比较。
第十七条：员工不得隐瞒与合同有关的重要情况。
第十八条：员工不得对产品的收益、分配方式、或未来收益做出夸大预测或承诺。
第十九条：员工不得对公司的财务状况和偿付能力做出虚假或者误导性的陈述。
第二十条：员工不得给予或承诺给予客户产品合同规定以外的其他利益。
第二十一条：员工不得给予或承诺给予客户或中介机构佣金返还及其他类似的利益输送行为。
第二十二条：员工不得未经公司同意或者授权擅自变更产品合同条款和收益。
第二十三条：员工不得以不正当方式获取或泄露客户、公司的商业机密和个人隐私。
第二十四条：公司员工有权向各级合规负责人和合规管理机构举报违规事件，并提供合规风险点。
第二十五条：员工发生违反合规行为的，公司将视情节轻重、责任大小、影响或损失程度、认识态度等给予以下处罚：
(一) 通报批评，戒勉谈话，限期改正；
(二) 给予警告、记过、记大过、降级、撤职、开除等行政处分；
(三) 如触犯国家相关法律，构成犯罪的，移交有关司法机关处理；
(四) 对于员工违反本办法中相关规定的，所在机构负责人及上级管理机构负责人承担连带责任，一并处理。
第二十六条：本办法自公布之日起执行。