案件风险防控实务第一章风险概论题库及答案
案件风险防控实务第一章风险
概论题库及答案
案件风险防控实务
第一章风险概论
一、单项选择题（30题）
1、下列关于风险的说法，不正确的是（ C ）。
A、风险指未来的消极结果或损失的潜在可能
B、风险既是损失的来源，同时也是盈利的机会
C、损失是一个事前概念，风险是一个事后概念
D、风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，但并不等同于损失本身
2、下列关于各类风险的说法，正确的是（ B ）。
A、违约风险仅针对个人而言，不针对企业
B、结算风险指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方不能履约的风险
C、信用风险具有明显的系统性风险特征
D、与市场风险相比，信用风险的观察数据多，且容易获得
3、银行风险不同于经济领域其他风险的一个最显著的特性是（ D ）。
A、可控性
B、隐蔽性
C、加速性
D、扩散性
4、威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素的是（ A ）。
A、信用风险
B、市场风险
C、操作风险
D、流动性风险
5、对于商业银行来说，市场风险中最重要的是（ A ）。
A、利率风险
B、股票风险
C、商品风险
D、汇率风险
6、下列关于操作风险的说法，不正确的是（ D ）。
A、操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
B、操作风险具有非盈利性，它并不能为商业银行带来盈利
C、对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险
D、操作风险具有相对独立性，不会引发市场风险和信用风险
7、下列关于流动性风险的说法，不正确的是（A ）。
A、流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险
B、流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险
C、流动性风险是指商业银行无力为增加资产和偿还到期债务提供融资或变现资产而造成损失或资不抵债的风险
D、大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险
8、（D ）是指银行因违反法律或法律不完善、不明确情况下发生交易行为，导致银行不能履行合同、发生诉讼或其他法律纠纷，对银行造成不利影响和损失的可能性。
A、流动性风险
B、国家风险
C、操作风险
D、法律风险
9、下列关于国家风险的说法，正确的是（ A ）。
A、国家风险又称国家信用风险
B、在同一个国家范围内的经济金融活动也有存在国家风险
C、在国际金融活动中，个人不会遭受因国家风险所带来的损失
D.国家风险通常由债权人所在国家的行为引起的.它超出了债务人的控制范围 银行
通常把（B ）看做是对其企业价值的最大危胁。
久战略风险 B.声誉风险 U 市场风险 D.流动性风险 1X （ C ）是银行的最重要的
职能’也是现代银行科学管理的核心内容。
A. 存款管理
B.投资管理 G 风险管理 D.贷款管理
12,全面风险管理是银行从战略定位悟组织架构.管理机制和凤险管理文化 等全方位入手土以（B ）为基础，对整个机构的全邹经营管理活动'风险进行 统一的度量和控制*
A.风险
B.资本 C*业务 D.资金
1久（A ）是风险形成的必要条件，是风险产生和存在的前提。
久 风险因素 B.冈险事件 U 风险损失 D.冈险结果
14. 银行对信用的传导放大作用”导致许多损失或风险隐患被信用循环所掩 盖是指银行风险具有（C ）的特征舟
A.客观性 扩散性 U 隐蔽性 D.加速性
15、《巴塞尔新资本协议》通常将银行面临的风险划分为八大类也下列不属 于八大类风险的是（C 人
A.信用风险 B* 〔& （ B ）指由银
行经营，管理及其他行为或处部事件导致利益相关方对 银行的负面评价’从而导致其客户群缩小气发生昂贵的诉讼或使其收益下降等损 失的风险。
A.信用凤险
B.声誉风险 U ［讥（C ｝全面风险管理模式开始
引起银行的重视.
A. 20世纪70年代 B 倉20世纪80年代
U 20世纪90年代 D. 21世纪初 下列不属于风险识别方法的是（D ）
久
U 筛选-监测-诊断法 D.敏感性分析法 1 乂下列不属于风险评价方法的是（D ）
A.概率统计法
B.概率分布法 U 概率树 D,情景分析法
2（h 下列关于操作风险管理原则的说法’不正确的是（B 人
A. 董事会应了解本行的主要操作风险所在.把它作为一种必须管理的主要风险 类别「核准井定期审核本行的操作风险管理系统
B. 监管者一般只能采用间接的手段对银行有关操作凤险的政策*程序和做法进 行定期的独立评怙
U 银行应制定一套预警程序定期监测操作风险状况和重大损失凤险 D. 银行应逬行足够的信息披露，允许市场参与者评估银行的操作风险管理方法 2=
下列不属于风险要素的是（C 人
A. 风险因素 风险事件 C.风险损失 D.风险结果
家风险 C.决策风脸 D.法律风险
家风险D.法律冈险
2乙（A ）是指以单一的指标作为衡量商业银行整体操作凤险的尺度*并以此为基础配置操作风险资本的方法.
A.基本指标法
B.损失模拟法 U标准法D.高级计量法
A、内部操作风险损失数据
B、外部数据
C、银行业务环境
D、风险产生的因素
24、下列关于操作风险管理的说法，不正确的是（ A ）。
A、稽核部门应直接负责或参与其他部门的操作风险管理，并向董事会报告操作风险管理体系运行效果的评估情况
B、银行要对案件实行“零”容忍，一旦出现，须严加处理
C、中小金融机构可以通过购买保险来作为缓释操作风险的一种方法
D、风险识别是操作风险管理流程的起点，也是后续各环节顺利开展的基础
25、下列操作风险类型中，（A ）可直接导致银行案件。
A、内部欺诈
B、就业政策和工作场所安全性风险
C、实体资产的损坏
D、执行、交割和流程管理风险
26、下列不属于破坏金融管理秩序罪的是（ C ）。
A、非法吸收公众存款罪
B、违法发放贷款罪
C、信用卡诈骗罪
D、伪造、变造金融票证罪
27、下列不属于金融诈骗的是（B ）。
A、票据诈骗罪
B、骗取贷款罪
C、金融凭证诈骗罪
D、有价证券诈骗罪
28、（B ）是产生银行案件的主要根源。
A、市场风险
B、操作风险
C、国家风险
D、法律风险
29、对大多数银行来说，（B ）是银行最大、最明显的信用风险来源。
A、存款
B、贷款
C、中间业务
D、实物产品
30、下列不属于法律风险表现形式的有（D ）。
A、违法
B、缺陷
C、缺失
D、内部事件
二、多项选择题（20题）
1、下列属于操作风险识别主要任务的是（ABDE ）。
A、风险发生的因素
B、风险发生的频率
C、风险学习
D、风险可能产生的影响和损失
E、不同业务面临的操作风险
2、下列属于银行风险特征的是（ABCDE ）。
A、客观性
B、可控性
C、隐蔽性
D、扩散性
E、加速性
3、下列关于风险管理的说法，正确的有（ABCD ）。
A、在追求目标的同时，为降低和规避风险，利用各种手段识别、分析、计量、管理、控制和化解风险的决策与行动过程就是风险管理
B、风险管理是现代企业核心竞争力建设的重要内容
C、风险管理本质是用科学、先进、有效的方法，在业务发展、盈利需要和风险之间找出平衡点
D、风险管理目标是把风险带来的机会最大化，同时让损失最小化，实现等量风险最大效益
4、下列有关描述，正确的有（BCD ）。
A、银行风险是指银行在经营活动中，由于各种确定或不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性
B、银行是高风险行业，是经营风险、管控风险并承担风险损失、获取风险收益的特殊行业
C、银行风险管理是指银行通过各种方法和手段经营风险，在追逐利益的同时，维护好银行安全的行为
D、银行风险管理能力的高低，直接影响到银行的兴衰存亡
5、信用风险的主要形式包括（AD ）。
A、结算风险
B、流动性风险
C、非系统风险
D、违约风险
E、国家风险
6、操作风险可以分为七种表现形式，其中包括（ABCDE ）。
A、外部欺诈
B、客户、产品及业务做法
C、业务中断和系统失败
D、实体资产的损坏
E、执行、交割和流程管理风险
7、巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类，关于这八大类风险的说法中，正确的有（BDE ）。
A、某法人客户由于破产而不能归还贷款，这反映了银行的流动性风险
B、美元贬值使银行的资产价值下降，这反映了银行的市场风险
C、由于短期内取款额度的迅速增加使得银行不得不以低价抛售部分持有的债券，这反映了银行的信用风险
D、央行提高法定存款准备金比率，降低了银行的贷款规模和盈利水平，这反映了银行的法律风险
E、结算系统发生故障导致结算失败，造成交易成本上升，这反映了银行的操作风险
8、国家风险包括（ACD ）。
A、政治风险
B、信用风险
C、社会风险
D、经济风险
E、操作风险
9、市场风险可以分为（ABDE ）
A、利率风险
B、股票风险
C、违约风险
D、商品风险
E、汇率风险
10、银行战略风险主要来自（ABCDE ）。
A、战略目标缺乏整体兼容性
B、实施战略所需要的资源匮乏
C、制定的经营战略存在缺陷
D、战略实施的质量难以保证
E、战略目标相互矛盾
11、下列属于全面风险管理过程的是（ABDE ）。
A、风险识别
B、风险评估
C、风险规避
D、风险学习
E、风险评价与决策
12、下列属于风险处理方法的有（ACDE ）。
A、风险预防
B、风险评估
C、风险分散
D、风险转移
E、承担与补救
13、常用的风险评估方法主要有（ABD ）。
A、缺口分析法
B、久期分析法
C、德尔斐法
D、风险价值法
E、概率统计法
14、全面风险管理体系包括（ABCDE ）。
A、组织体系
B、岗位职责体系
C、管理工具体系
D、业务和管理流程体系
E、考证奖罚体系
15、下列属于操作风险主要特征的是（ABGD ）。
A、具体性
B、不对称性
C、多样性
D、分散性
E、综合性
16、巴塞尔委员会从（ABDE ）等方面提出了操作风险管理与监管的十项原则。
A、监管者的作用
B、风险管理
C、风险监管
D、营造适宜的风险管理环境
E、信息披露的作用
17、下列属于《巴塞尔新资本协议》为商业银行提供的风险经济资本计量方法的是（ACE）。
A、基本指标法
B、损失模拟法
C、标准法
D、财务报表分析法
E、高级计量法
18、下列属于银行领域犯罪的有（ABCDE ）。
A、挪用资金罪
B、职务侵占罪
C、盗窃罪
D、破坏金融管理秩序罪
E、金融诈骗罪
19、银行风险的扩散性是由于银行（ABC ）特性决定的。
A、存款者的集中地
B、投资者的总代表
C、信用创造功能
D、信息不对称性
E、信用对象的复杂性
20、银行全面风险管理主要采取（ABCE ）等一系列全新的风险管理技术和方法，防范和转移各类风险。
A、统一授信管理
B、资产组合管理
C、资产证券化
D、规避风险
E、信用衍生产品
三、判断题（30题）
1、风险事件是风险存在的充分条件，在整个风险中占核心地位。（V）
2、银行可以通过一定的制度、方法和技术手段等，对风险在事前进行识别、
分析、预测、防范，在风险发生时进行化解、补救，直到彻底消除风险。（X）
3、完善的公司治理机制有利于银行案件风险的防范。（V）
4、信用风险不仅包括借款人违约的可能性，还包括借款人信用状况或评价下降的风险。（V）
5、只要存在银行资金的发放、投资或其他的风险敞口，不论是反映在资产负
债表内还是表外，都会产生信用风险，但承诺不产生信用风险。（X ）
6、信用风险是交易对手因经济或经营状况不佳或恶意逃债而产生的风险。
（X
7、金融犯罪包括由于银行自身不完善的流程和系统漏洞以及外部事件等因素造成的操作风险。（X
8、操作风险在一定的条件下，运用一定的方法是可以避免的。（X ）
9、金融衍生产品可以分散、转移风险，但它的高杠杆交易功能也能放大风险，形成金融泡沫。（V
10、风险评价包括分析风险发生的可能性及发生后导致的损失程度两方面的内容。（X
11、信用风险、市场风险、流动性风险并称为银行的三大主要风险。（X ）
12、操作风险通常以不经常发生的离散事件或偶然事件等形式出现，其成因简单，事件发生概率一般较小。（V）
13、操作风险是银行“开门即来”的最古老的风险，具有外生性为主、涵盖
全部业务、难以度量等特征。（X ）
14 、操作风险的不对称性是指承担操作风险不能带来收入，只会造成损失，
而且操作风险损失在大多数情况下与收益的产生没有必然的联系。（“）
15、在我国银行管理实践中，将操作风险归纳为业务、流程、IT 系统及技术、外部事件四类风险。（X ）
16、外部事件风险是指直接或间接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响。包括犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等。（X ）
17、对于操作风险管理处于较低水平、尚未达到量化阶段的商业银行，特别
是中小金融机构，可以选择较为简单的资本计量方法。（“）
18、根据案件信息统计与管理的实际需要，银监会将银行案件分为内部人员
参与做案的案件和遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害造成的案件。（V）
19、由于操作风险的多样化特征，银行的风险管理部门比较难以确定哪些因素对于操作风险管理来说是最为重要的。（V ）
20、银行案件风险属于操作风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。（V）
21、网点机构是案件防范和查处的主体，董（理）事会对案件风险负最终责任，董（理）事长为案件防控风险防控第一责任人。（X）
22、从经济学角度讲，风险包含两层含义：一是未来结果的确定性；二是损失的可能性。（X ）
23、商品价格风险是指在二级市场交易的实物产品受到价格的不利变动造成负面影响的风险。（V）
24、资产流动性风险是银行无法以与其他银行相同的成本从市场上融资的风险。（X ）
25、全面风险管理是银行业务多元化后，银行机构自身产生的一种需求，与国际监管机构的监管要求无关。（X ）
26、通过内部模型来定性分析、识别、计量和监测风险，会使得风险管理更加具有客观性和科学性。（X ）
27、操作风险是由不完善或有问题的内部程序、外部事件、员工、交易对手经营状况不佳而导致损失的风险。（X）
28、为有效识别、计量和监测风险，银行通常需要设立专门的风险管理部门，全面负责银行风险管理工作。（X ）
29、法律风险是一种特殊类型的操作风险。（V ）
30、高级管理层要确保本行的操作风险管理系统受到内审部门全面、有效的监
督。（X）
银行的业金融机构案件防控知识试题及答案详解
金融银行业机构案件防控知识试题及答案 一、单选题 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。 A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案 D单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。 A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内 3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ） A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制 C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行 4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。 A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决 C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ） A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D对客户资料必须严格保管 6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。 A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本，管理是保障 D合规人人有责 7、根据监管规定，说法不正确的是:（C） A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理 B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任
案件防控试题
案件风险防控实务考试题 一、填空（10分） 1.（操作风险）是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。 2.突发事件的特性包括突发性、公共性、（危害的延展性）、变化发展的不确定性、处置的紧迫性。 3.签发银行承兑汇票的一般流程：客户申请→受理调查→审查审批→签订合同→承兑出票→（承兑后检查）→到期付款。 4.办理抵押登记的主要风险点抵押登记办理；（抵押登记信息）；抵押登记期限； 5.（同城票据交换），亦称票据清算，一般指同一城市各金融机构对相互代收、代付的票据，按照规定时间和要求，通过票据集中交换，并清算资金的一种活动。 6.风险因素、（风险事件）和风险结果是风险的基本构成要素。 7. 四项制度是指：干部交流、（岗位轮换）、强制休假、亲属回避。 8.加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。 9.尾箱的主要风险点（尾箱现金）。 10.柜员卡发放的防控措施：不得向非柜员或非正式员工发放柜员卡，柜员与柜员卡必须对应，一人一号、一人一卡、（一人一密），严禁混岗。 二、判断题（10分）
1.操作风险、信用风险、市场风险并称为银行的主要风险。（√） 2.所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。（×） 3.中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。（√） 4.银行承兑汇票业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签批（签发）、责权分明、稳健经营”的管理原则。（×） 5.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构信贷业务，是企业融通资金的重要渠道。（√） 6.银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。（×） 7.卡基支付工具包括借记卡、贷记卡和储值卡。（√） 8.银行安全保卫风险一般分为案件、事件（事故）两大类。（×） 9.押运是指专职押运人员将银行的现金、有价证券、重要空白凭证、贵重物品等安全运送到指定地点。（√） 10.查询、冻结、扣划的主要风险点是执法人员身份；执法文书、公函；领导批示（资金扣划）。（×） 三、单选题（10分） 1.（B）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定职责的行为。 A.职业守则 B.职业操守 C.职业习惯 D.职业范畴 2.（C）必须本人办理，不允许代办。 A.存款业务 B.取款业务 C.密码挂失 D.口头挂失
风险防控知识测试试题及答案
廉洁风险防控知识测试试题 单位：姓名：职务：得分： 一、填空题（每空1分共33分）得分（） 1、风险要素由（）、（）和（）构成。风险因素增加或产生风险事故，风险事故引起损失，三者的串联构成了( )。 2、廉洁风险是指（）在执行（）或（）发生腐败行为的可能性。或者是：实施公共权力的（）可能产生或发生（滥用公共权力）谋取私利的可能性。 3、任何掌握（）的个人发生腐败行为的可能性是客观存在的，有效开展( )工作就是要有效防控( )。廉政风险具有（）、( ）以及（）。 4、教育学习不到位，可能产生（），产生想腐败的动机；（）、( ），可能产生制度机制风险，创造产生腐败的机会；（）的监督和制约不到位，可能产生（），制造腐败产生的条件。工作程序不规范、不严谨，自由裁量权大，可能产生（），留下腐败产生的空间；业务往来中利益诱惑或其他非正常影响，可能产生外部环境风险，（）腐败产生的温床。 5、开展廉政风险防范工作是为了( )和( )现象，是为了（）腐败发生的几率，是为了避免苗头性、倾向性问题演变为( )，是为了让干部( )或( )错误，是对干部最大的( )和( )。 6、腐败风险不等于( )。腐败是已经发生的为谋取私利而滥用( )或( )的行为，而腐败风险是指( )在工作和日常生活中发生腐败行为的可能性，是不确定的，如果防控得好就不会发生，如果（）得不好可能就会发生。二、问答题（每题16分共32分）得分（） 1、廉洁风险防控工作的指导思想是什么 4、廉洁风险的工作原则是什么 四、议论题（35分）得分（） 联系自身本职工作实际，谈一谈怎样以积极的态度投身到党风廉政建设和廉政风险防控机制建设中来
信用社银行案件防控知识培训试题及答案
案件防控知识培训考试题库及参考答 案 一、判断题 1、经联网信息核查发现身份证号码不存在、与姓名不匹配、照片不相符的，公 民可以出示户口簿、护照、驾驶证等其他有效证件，经佐证身份证确属真实证件的，银行留存复印件后继续办理业务。( 对) 2、单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。( 错) 3、储户死亡后，继承人支取储户存款时应当向银行提供储户的死亡证明和继承 权公证书。（对） 4、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。( 对) 5、票据金额不得更改，票据上其他记载事项如出票日期或收款人名称原记载人 可以更改，应当由原记载人签章证明。（错） 6、举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡匿名举报。( 错) 7、单位可以根据自身的经济效益，不设置治安保卫机构和配备专职、兼职治安 保卫人员，但必须有安全措施( 错) 。 8．学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体不得为保证人。（错） 9. 企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。（错） 10. 按份共同保证，是指同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照其相互之间约定的保证份额，承担保证责任。（错）11．重大突发事件由支行向本行报送，原则上不越级报送。( 对) 12.保证合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，承担连带责任保证责任。（错） 13.票据挂失止付的有效期为7 日。（错） 14、治安保卫重点单位应设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机构。( 对) 15、保证合同的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。（错）16、单位内部的治安保卫情况应当有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排除( 对) 。
案件风险防控试题三
案件风险防控试题（辽阳三） —、填空题10分，每空一分 1.2005年二月，中国银监会召开了国有商业银行案件专项治理工作的第一次会议，会议传达和学习了党中央国务院领导同志的的重要批示，会后出台了《关于加强防范操作风险工作力度的通知》，提出了防范操作风险的（十三条意见）。 2?中小金融机构应明确防控重点，建立对要害部门，重点业务和 （重要人员）的风险排查制度。 3、银监会提出的“四项制度”是指干部交流、（岗位轮换）、强 制休假、近亲属回避，这是行之有效的风险控制制度。 4、银监会提出的“ 4+1”要求各银行业、金融机构一定要将该项 工作落到实处。其中“ 4”指（印件密押）包括公章、稽核、行为规范和综合管理。 5、会计岗位设置应当实行责任分离（相互制约）的原则，严禁一人兼任相应的岗位。 6、会计账务应当做到（账账、账据、账款、账实、账表和内外账）六相符。 7、（银监会）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评 价商业银行操作风险的有效性。 8、人员离岗，“印、（押）、证”应当落锁入柜，妥善保管。
9、内部控制应当以防范风险、（审慎经营）为出发点。
10、商业银行应当建立有效的(应急)预案，并定期进行测试。 二、单项选择题10分每题一分 1、商业银行内部控制应贯彻(B)有效、独立的原则。 A及时B全面、审慎C有利D系统 2、合规风险管理体系应包括的要素：合规政策、合规风险管理 计划、合规管理部门的组织机构和资源(B) o A合规经营B合规风险识别和管理流程C合规制度与培训教育 D合规文化建设 3、内部控制是商业银行为实现经营目标、通过制定和实施一系 列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和(B)的动态过程和机制。 A审计B纠正C监察D整改 4、《防范操作风险十三条》要求(B) o A高级管理人员必须经过银监局核准任职资格 B严格印鉴、密押、凭证的分管与分存销毁制度，坚持执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。 C商业银行业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则 D严格印章、密押(凭证)的分管与分存及销毁制度。 5、下面哪一条是《案件综合治理长效机制建设十项措施》之一 (C) o A加强对风险管理人员的管理B加强对一线重点岗位的管
案件防控试题(一)(1)
案件风险防控试题 一、填空（共1 0分） 1、挂失业务包括（凭证挂失）、（密码挂失）和（印鉴挂失）。 2、柜员尾箱出入网点库时，严格执行“五同规定”即（同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库），使柜员之间相互监督和相互制约。 3、重要空白凭证应严格执行领用、交接手续，领回凭证的交接，须（移交人、接交人、监交人）三方在场，并在有效监控范围内进行。 4、严格执行银企对账制度，实行对账人与经办人员（分离）。 5、办理银行卡销户手续，对废卡需（剪角、破坏磁条）处理，专夹保管，定期上交销毁。 6、当天的错账与客户有关的，必须有（客户）在现场，并由（客户）在相关单据上签字确认，才能抹账。 7、根据我国法律规定，借款合同的诉讼时效为（两年）。 8、国家反洗钱行政主管部门是指（中国人民银行）。 9、票据交接必须在（交换行营业场所内）办理，并严格执行双方签收手续。 10、外包押运，必须核实对方身份；车辆和人员临时更换，必须（事先告知）方可交接款箱，交接手续必须清楚。 二、判断题（共1 0分） 1、.商业银行可以向关系人发放信用贷款；向关系人发放信用贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。（×） 2、客户销户、换发后的折卡应破坏磁条，剪角或打孔作废，并按规定随当日传票装订保管，或登记集中上缴销毁。（√） 3、甲公司财务部为乙公司贷款提供保证担保，该保证无效：（√） 4、土地使用权可以申请抵押贷款。（√） 5、有限公司子公司不可以作为保证人。（×） 6、企事业单位开立单位银行结算账户，自正式开立之日起满规定时间后，方可办理付款业务。注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。（√） 7、办理继承人挂失业务时，须凭当地公证部门开具的财产继承权证明或人民法院的判决书、裁定书或调解书办理。银行（信用社）经办人员要审验有关资料的真实性、合法性。（√） 8、借款人和担保人不具备民事行为能力，经营范围超过法定注册登记的范围，经营期限超过工商管理部门登记期限，未进行年检登记，
银行员工学习《中小金融机构案件风险防控实务》心得体会
银行员工学习《中小金融机构案件风险防控实务》心得体会 读好一本书，于潜移默化中启迪员工合规心智。为了积极推进“合规文化建设年活动”，我们国际业务部通过多种形式营造全员合规、全程合规、自觉合规的浓厚氛围，夯实合规文化成长基础。在全部认真开展“读好一本书”活动，组织全员认真学习《中小金融机构案件风险防控实务》，人人结合自身岗位写出心得体会，还对照书中的案例深入开展自查，做到有则改之，无则加勉，牢记业务操作风险点。经过一段时间的学习，本人对案件风险有了更深的认识。 近年来我们农村中小金融机构发生银行风险案件居多，案件引发的原因可归结为： 1、思想认识不充分，对案件防范重视不够。 大部分银行注重业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层银行，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。 2、教育培训不重视，部分员工行为失范。 许多银行不能够正确认识员工政治、文化和业务素质状况，忽视员工相关规章制度、业务知识、操作技能和风险防范等应知应会的培训，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力较差，许多金融机构的案件都是因为对员工的思想和不良行为教育、管理、监督和约束不够，未能及时发现和纠正指导而产生的。 3、选人机制不科学，重要岗位用人失察。
在人员选用上，重关系轻品行，重“社会能力”轻专业水平，谁能拉来客户、业务，谁就能得到提拔重用，就可以拿高薪酬。缺乏对高管人员及重要岗位人员日常考核和履职效果评价，对其思想、行为变化缺乏监督约束，特别是对异常行为视而不见或见而不察，让有问题的人长居关键岗位，为将来埋下后患。 针对以上的问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性： 1、树立“以人为本”，提高思想教育水平。 案件防控首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工都应该有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。 有组织、有计划地开展对员工的政治思想教育、职业道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引导员工牢固树立正确的人生观、价值观，培养爱岗敬业的思想意识、诚实守信的职业操守，严守法律底线，增强遵纪、守法、合规和风险意识。加强对员工的岗位培训，不仅要培训岗位职责、业务知识、业务技能，还要培训日常业务操作风险的识别、防范技能，提高员工的综合素质，培养良好的企业文化、风险文化、合规文化，增强遵纪守法的自觉性。做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。 2、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。 有章不循、不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严
案件风险防控测试题
辽宁省农村信用社案件风险防控测试题（一） 一、填空：每空1分，10空，共计10分。 1.银行风险的主要特征包括客观性、（隐蔽性）、扩散性、加速性和可控性。 2.银行要提高风险管控能力，首先必须要有一个科学有效的风险管理架构，即有效的公司治理与（内部控制体系）。 3.（职业操守）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。 4.抹帐与冲账统称为错帐调整，是银行内部对记载错误的账务进行（取消）和纠正、调整的行为。 5.信用贷款是指依据借款人的（信誉）发放的贷款，借款人不需要提供担保。 6.（汇票）是出票人签发的，委托付款人在见票是或者在制定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 7.账务核对是指会计核算中，为保证账簿记录（真实、正确、可靠），对账簿中的有关数据进行检查和核对的工作。 8.（代收代付业务）是指银行受单位和个人客户委托，利用自身的结算便利，为委托单位和个人客户办理代收代扣、代付代发的业务。 9.信用卡主要具备（透支）、消费支付、转账结算、分期付款、存取款功能。 10.银行安全保卫风险一般分为案件和（事故）两大类。 二、判断：每题1分，10题，共计10分。
1.银行风险是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。（√） 2.银行是一个高风险行业，也是竞争性行业，其核心竞争力集中反映在 对风险的管控能力上。（√） 3.贷款业务是银行的基本业务，是银行资金的只要来源。（×） 4.目前，虚假授信、冒名贷款、贷款诈骗、违法发放贷、收贷不入账、 帐外经营是贷款业务领域的主要案件风险。（√） 5.承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。 （√） 6.习惯上，我们将银行发行的借记卡和贷记卡统称为信用卡。（×） 7.重要空白凭证的领用、保管应制定专人负责，并定期进行岗位轮换。 （√） 8.押运是是专职押运人员将银行的现金、有价证劵、重要空白凭证、贵 重物品等安全运送到制定地点。（√） 9.存款业务办理一般分为开户、续存、支取、销户等环节。（√） 10.安全保卫工作主要包括金库管理、库款押运、营业场所安全及枪支 弹药管理等内容。（√） 三、单选：每题1分，10题，共计10分。 1.我国金融犯罪共明确具体罪名（A）个。 A 37 B38 C39 D40 2.银行是一个高风险行业，也是竞争性行业，其核心竞争力集中反映在对（B）的管控能力上。
中小金融案件风险防控实务练习题(答案)
练习题（答案） （第五章、第十一章指导老师：） 一、单选题 1.柜员临时离柜应及时签退系统，做到（A），凭证、现金入柜保管。 A. 人离章收 B. 交接清楚 C. 四双制度 D.钱账分管 2.银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过“公民身份信息系统”进行身份核对，识别证件信息真伪。（B） A. 经营查询系统 B. 公民身份信息系统 C.集中报送系统 D.现代化支付系统 3.假币收缴后，要向客户出具(D) A.收款收据 B.多栏式收入传票 C.行政事业性收费凭证 D. 假币收缴凭证 4.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入(A)管理。 A. 单位银行结算账户 B.个人银行结算账户 C.储蓄账户 D.定期存款 5.同一单位在同一网点开立一般银行账户最多不超过（B）个。 A.0 B.1 C.2 D.3 6.银行（信用社）工作人员办理单位银行结算账户开户时，要与开户单位确定至少（C）名热线验证人员，并在热线验讦函上注明联系人员姓名、性别、联系方式等。 A.0 B.1 C.2 D.3 7. 存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（D）个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。 A.0 B.1 C.2 D.3 8.（C）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户 A.专用存款账户 B.一般存款账户 C. 基本存款账户 D.临时存款账户 9.（B）是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。 A.专用存款账户 B.一般存款账户 C. 基本存款账户 D.临时存款账户 10.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（D）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。 A.0 B.1 C.2 D.3 11.临时存款账户的有效期最长不得超过（C）年 A.0 B.1 C.2 D.3 12.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（C）年。 A.3 B.5 C.10 D. 15 13.注册验资的临时存款账户在验资期间（B），注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。 A.不收不付 B. 只收不付 C.收付均可 D. 以下均不对 14.存款上门对账必须坚持（A）。 A.双人对账，换人复核 B.单人对账 C.双人对账 D. 以上均不对 15.(A)必须本人办理，不允许代办
案件防控新规竞赛供参考的题目及答案
供参考的竞赛题目和答案 一、单选类题目： 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。 A、自然人作案 B、内外勾结作案 C、集体作案 D、单位犯罪 2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C） A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A） A、不得为从事非法集资活动的企业开立账户、办理结算、提供贷款等 B、建立和实施基层主管轮岗和强制休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D、加强伟大账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须
严格分开 4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。 A、2 B、3 C、4 D、1 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B） A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D、对客户资料必须严格保管 6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D） A、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 B、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措
案件风险防控培训方案
甘肃临洮农村合作银行案件风险防控培训方案 根据中国银监会安排，省联社将于2011 年8 月份统一组织 对全省农村信用社员工进行案件防控知识考试。为了引起全体员 工对考试的高度重视，认真筹备和组织考试，扎实做好考前各项 准备工作，确保全体员工取得理想的成绩，同时进一步提高全行 案件风险防控水平。经合行2011 年7 月11 日行务会议研究，将 于近期对全行员工组织培训，特制定本方案。 一、组织领导 为了确保培训工作取得成效，成立甘肃临洮农村合作银行案件风险防控培训领导小组。 明组长：张 ：鄂生俊、曹永进副组长 ：王宏伟、安宏、彭昱民、靳天儒、刘仁、何存银、员成杨春庆、马培伟、杜永乾、杜亚军、罗得鸿、王文卿
领导小组下设办公室，办公室设在审计稽核部，鄂生俊同志任办公室主任，罗得鸿同志具体负责培训日常工作。 二、时间安排 2011 年7 月18 日至19 日，7 月21 日至22 日，7 月24 日 至25 日，共 6 天（分三期培训）。 三、培训对象 甘肃临洮农村合作银行各职能部门、分支机构业务岗位员工1 （见附表-参加培训员工花名册）。 四、培训日程 以中国银监会编写的《中小金融机构案件风险防控实务》为基础教材进行培训（参加培训人员自备教材），具体为： 日时时主授 开班仪曹永-308:30-9:0风险概31小鄂生-9:00-10:31案件治理与风险防公司治理与内部控31小2曹永--10:30-12:00分合规文化建设/30小时 2 日7月24贷款业务王宏伟--14:30-17:00分 银行承兑汇票业务彭昱明--1 小时17:00-18:00 存款业务 3 小时30安宏银行卡业务--8:30-12:00分日月19 7代理与担保业务/会计结算业务日月22 72 小时30彭昱明印押证卡、重要空白凭证--14:30-17:00、/分尾箱日7 25月鄂生俊安全保卫1 小时--17:00-18:00 鄂生俊培训小结10 分--18:00-18:10
案件风险防控试题(卷)三
案件风险防控试题（三） 一、填空题 10分，每空一分 1.2005年二月，中国银监会召开了国有商业银行案件专项治理工作的第一次会议，会议传达和学习了党中央国务院领导同志的的重要批示，会后出台了《关于加强防操作风险工作力度的通知》，提出了防操作风险的（十三条意见）。 2.中小金融机构应明确防控重点，建立对要害部门，重点业务和（重要人员）的风险排查制度。 3、银监会提出的“四项制度”是指干部交流、(岗位轮换)、强制休假、近亲属回避，这是行之有效的风险控制制度。 4、银监会提出的“4+1”要求各银行业、金融机构一定要将该项工作落到实处。其中“4”指(印件密押)包括公章、稽核、行为规和综合管理。 5、会计岗位设置应当实行责任分离(相互制约)的原则，严禁一人兼任相应的岗位。 6、会计账务应当做到(账账、账据、账款、账实、账表和外账)六相符。 7、(银监会)依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险的有效性。 8、人员离岗，“印、(押)、证”应当落锁入柜，妥善保管。 9、部控制应当以防风险、(审慎经营)为出发点。
10、商业银行应当建立有效的(应急)预案，并定期进行测试。 二、单项选择题 10分每题一分 1、商业银行部控制应贯彻( B )有效、独立的原则。 A及时 B全面、审慎 C有利 D系统 2、合规风险管理体系应包括的要素：合规政策、合规风险管理计划、合规管理部门的组织机构和资源(B )。 A 合规经营 B 合规风险识别和管理流程C合规制度与培训教育D 合规文化建设 3、部控制是商业银行为实现经营目标、通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防、事中控制、事后监督和(B)的动态过程和机制。 A 审计 B 纠正 C监察 D整改 4、《防操作风险十三条》要求(B)。 A 高级管理人员必须经过银监局核准任职资格 B严格印鉴、密押、凭证的分管与分存销毁制度，坚持执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。 C商业银行业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则D严格印章、密押(凭证)的分管与分存及销毁制度。 5、下面哪一条是《案件综合治理长效机制建设十项措施》之一 (C)。 A加强对风险管理人员的管理 B加强对一线重点岗位的管理
案件防控知识竞赛考题复习资料版
案件风险防控知识竞赛初赛试题 一、单选题（每题0.5分，共20分） 1．案件专项治理的总体原则是（D ）。 A．防堵新案、查处陈案 B．标本兼治、统筹推进 C．挽回损失、追究责任 D．标本兼治、重在治本 2．下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。（ B ） A．降低案件发生率 B．提高案件预报率 C．严惩重处违法违规人员 D．提高案件损失资金挽回率 3．要按照“（ A ）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。A．内控优先、制度先行 B．内控优先 C．制度先行 D．以人为本、科学发展 4．下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（ C ）。 A．加强规章制度建设 B．加强对基层行的合规性监督 C．加强职业道德建设 D．坚持相关的行务管理公开制度 5．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（ D ）。 A．流程建设 B．制度建设 C．日常教育 D．轮岗休假 6．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（ C ） A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险 7．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（ C ） A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 8．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ A ） A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 9．根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ D ） A．在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 B．银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件
2019年银行中小金融案件风险防控实务练习题(答案).doc
银行中小金融案件风险防控实务练习题(答案) 一、单选题 1.柜员临时离柜应及时签退系统，做到（A），凭证、现金入柜保管。 A.人离章收 B.交接清楚 C.四双制度 D.钱账分管 2.银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过“公民身份信息系统”进行身份核对，识别证件信息真伪。（B） A.经营查询系统 B.公民身份信息系统 C.集中报送系统 D.现代化支付系统 3.·假1币·收缴后，要向客户出具(D) A.收款收据 B.多栏式收入传票 C.行政事业性收费凭证 D.·假1币·收缴凭证 4.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入(A)管理。 A.单位银行结算账户 B.个人银行结算账户 C.储蓄账户 D.定期存款 5.同一单位在同一网点开立一般银行账户最多不超过（B）个。 A.0B.1C.2D.3 6.银行（信用社）工作人员办理单位银行结算账户开户时，要与开户单位确定至少（C）名热线验证人员，并在热线验讦函上注明联系人员姓名、性别、联系方式等。 A.0B.1C.2D.3 7.存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（D）个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。 A.0B.1C.2D.3 8.（C）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户
A.专用存款账户 B.一般存款账户 C.基本存款账户 D.临时存款账户 9.（B）是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。 A.专用存款账户 B.一般存款账户 C.基本存款账户 D.临时存款账户 10.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（D）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。 A.0B.1C.2D.3 11.临时存款账户的有效期最长不得超过（C）年 A.0B.1C.2D.3 12.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（C）年。 A.3 B.5 C.10 D. 15 13.注册验资的临时存款账户在验资期间（B），注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。 A.不收不付 B.只收不付 C.收付均可 D.以下均不对 14.存款上门对账必须坚持（A）。 A.双人对账，换人复核 B.单人对账 C.双人对账 D.以上均不对 15.(A)必须本人办理，不允许代办 A.密码挂失 B.活期存款 C.到期存单 D.口头挂失 16.扣划时必须将资金转入有权机关(C) A.临时账户 B.专用账户 C.指定账户 D.个人银行结算账户 17.(B)主要用于对外签订合同、发文、公函及其他行政事务。 A.现金收讫章 B.行政印章 C.业务专用章 D.现金付讫章
案件风险防控试题(卷)三
案件风险防控试题（三） 一、填空题10分，每空一分 1.2005年二月，中国银监会召开了国有商业银行案件专项治理工作的第一次会议，会议传达和学习了党中央国务院领导同志的的重要批示，会后出台了《关于加强防操作风险工作力度的通知》，提出了防操作风险的（十三条意见）。 2、中小金融机构应明确防控重点，建立对要害部门，重点业务和（重要人员）的风险排查制度。 3、银监会提出的“四项制度”是指干部交流、（岗位轮换）、强制休假、近亲属回避，这是行之有效的风险控制制度。 4、银监会提出的“4+1”要求各银行业、金融机构一定要将该项工作落到实处。其中“4”指（印件密押）包括公章、稽核、行为规和综合管理。 5、会计岗位设置应当实行责任分离（相互制约）的原则，严禁一人兼任相应的岗位。 6、会计账务应当做到（账账、账据、账款、账实、账表和外账）六相符。 7、（银监会）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险的有效性。 8、人员离岗，“印、（押）、证”应当落锁入柜，妥善保管。 9、部控制应当以防风险、（审慎经营）为出发点。
10、商业银行应当建立有效的(应急)预案，并定期进行测试。 二、单项选择题10分每题一分 1、商业银行部控制应贯彻(B )有效、独立的原则。 A及时B全面、审慎C有利D系统 2、合规风险管理体系应包括的要素：合规政策、合规风险管理计划、合规管理部门的组织机构和资源(B)。 A合规经营B合规风险识别和管理流程C合规制度与培训教育D合规文化建设 3、部控制是商业银行为实现经营目标、通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防、事中控制、事后监督和(B)的动态过程和机制。 A审计B纠正C监察D整改 4、《防操作风险十三条》要求(B)。 A高级管理人员必须经过银监局核准任职资格 B严格印鉴、密押、凭证的分管与分存销毁制度，坚持执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。 C商业银行业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则 D严格印章、密押(凭证)的分管与分存及销毁制度。 5、下面哪一条是《案件综合治理长效机制建设十项措施》之一 (C)o A加强对风险管理人员的管理B加强对一线重点岗位的管理
案件风险防控知识复习题(2013版)
案件风险防控知识复习题 1《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。【多选】ABCD A.法律制裁 B.监管处罚 C.重大财务损失 D.重大声誉损失 2严禁办理没有真实贸易背景的（）。【多选】BCD A.现金业务 B.票据承兑业务 C.票据贴现业务 D.信用证业务 3根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（）【多选】ABCD A.银行前员工王某在离职后参与非法集资 B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金 C.外部电信诈骗 D.客户信用卡被社会不良分子盗刷 4下列哪些属于案件确认的标准：（）【多选】ABCD A.公安、司法机关立案侦查的 B.银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的 C.银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案 D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的
5按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的（）【多选】BCD A.发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件的 B.监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的 C.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的 D.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的 6根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？（）【多选】BC A.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资 B.某客户利用POS机非法套现 C.电信诈骗 D.以上都不是 7以下说法正确的是（）【多选】CD A.前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号。 B.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程。 C.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。 D.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。 8根据《关于加强商业银行代销业务管理的通知》，商业银行在开展代销业务过程中应加强( )中心环节的管理。【多选】ABCD A.流程 B.信息披露
银行案件防控综合条线考试题及答案
银行案件防控综合条线考试题及答案 一、单项选择（共30题，每题2分） 1、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供了三种可供选择的风险经济资本计量方法，即基本指标法、（）和高级计量法。 A．标准法B．基础法C．中级计量法D．风险处置法 2、银行案件风险属于（）风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害，如诈骗、盗*窃、抢劫等案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。 A．市场B．操作C．流动性D．国家 3、风险的定义包含两层含义：一是未来结果的不确定性；二是产生（）的可能性。 A.风险 B.损失 C.案件 D.影响 4、操作风险是由于（）导致损失的风险。 A．员工 B.股票价格 C.汇率 D.期货 5、银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托代理关系，实现银行各利益相关者价值最大化目标，而提出的（）、高级管理层组织体系和监督制衡机制。 A.监事会 B.董事会（理事会） C.董事长 D.理事长 6、目前我国中小金融机构基本建立了（）的公司治理架构。 A.理事长负责制 B.领导层负责制 C.三会一层 D.二会一层 7、监督与举报违法行为是银行业从业人员职业操守的（）要求。
A.义务性 B.权利性 C.权力性 D.公平性 8、（）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护银行声誉的根本所在。 A.勤勉尽职 B.守法合规 C.专业胜任 D.品行正直 9、建设良好的合规文化，有利于（）实现由被动管制到自觉管制的转变，切实提高制度的执行力。 A.企业 B.员工 C.银行 D.部门 10、合规文化建设有利于提高（）。 A.效率 B.效益 C.制度执行力 D.安全性 11、案件追究应遵循以下基本要求（）。 A.从重从严 B.以惩罚为主 C.依据要充分 D.移交司法机关 12、突发事件的报告应坚持（）的原则。 A.总则 B.案件调查 C.处置 D.保密性 13、案件责任追究的重大案件责任追究到案发机构的上（）领导。 A.一级 B.两级 C.** D.四级 14、记账员单边记账，通过凭空记账手段，虚增（减）社内往来资金，套取银行资金，转入个人或单位账户是（）的风险表现。 A.社内往来业务 B. 股金业务 C.同城清算 D.账务核对 15、加强股金证的管理，将股金证纳入重要空白凭证管理，对作废的股金证按规定处理，及时销毁；空白股金证（）加盖印章。 A.可以 B.预签 C.不得 D.提前
案件风险防控实务第一章风险概论题库及答案
案件风险防控实务第一章风险概论题库及答案
案件风险防控实务第一章风险概论题库及答案
案件风险防控实务 第一章风险概论 一、单项选择题（30题） 1、下列关于风险的说法，不正确的是（ C ）。 A、风险指未来的消极结果或损失的潜在可能 B、风险既是损失的来源，同时也是盈利的机会 C、损失是一个事前概念，风险是一个事后概念 D、风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，但并不等同于损失本身 2、下列关于各类风险的说法，正确的是（B ）。 A、违约风险仅针对个人而言，不针对企业 B、结算风险指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方不能履约的风险 C、信用风险具有明显的系统性风险特征 D、与市场风险相比，信用风险的观察数据多，且容易获得 3、银行风险不同于经济领域其他风险的一个最显著的特性是（ D ）。 A、可控性 B、隐蔽性 C、加速性 D、扩散性 4、威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素的是（A ）。 A、信用风险 B、市场风险 C、操作风险 D、流动性风险 5、对于商业银行来说，市场风险中最重要的是（A ）。 A、利率风险 B、股票风险 C、商品风险 D、汇率风险 6、下列关于操作风险的说法，不正确的是（ D ）。 A、操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面 B、操作风险具有非盈利性，它并不能为商业银行带来盈利 C、对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险 D、操作风险具有相对独立性，不会引发市场风险和信用风险 7、下列关于流动性风险的说法，不正确的是（A ）。 A、流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险 B、流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险 C、流动性风险是指商业银行无力为增加资产和偿还到期债务提供融资或变现资产而造成损失或资不抵债的风险 D、大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险 8、（D ）是指银行因违反法律或法律不完善、不明确情况下发生交易行为，导致银行不能履行合同、发生诉讼或其他法律纠纷，对银行造成不利影响和损失的可能性。 A、流动性风险 B、国家风险 C、操作风险 D、法律风险 9、下列关于国家风险的说法，正确的是（A ）。 A、国家风险又称国家信用风险 B、在同一个国家范围内的经济金融活动也有存在国家风险 C、在国际金融活动中，个人不会遭受因国家风险所带来的损失
案件风险防控实务第一章风险概论题库及答案
案件风险防控实务第一章风险 概论题库及答案 案件风险防控实务 第一章风险概论 一、单项选择题（30题） 1、下列关于风险的说法，不正确的是（ C ）。 A、风险指未来的消极结果或损失的潜在可能 B、风险既是损失的来源，同时也是盈利的机会 C、损失是一个事前概念，风险是一个事后概念 D、风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，但并不等同于损失本身 2、下列关于各类风险的说法，正确的是（ B ）。 A、违约风险仅针对个人而言，不针对企业 B、结算风险指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方不能履约的风险 C、信用风险具有明显的系统性风险特征 D、与市场风险相比，信用风险的观察数据多，且容易获得 3、银行风险不同于经济领域其他风险的一个最显著的特性是（ D ）。 A、可控性 B、隐蔽性 C、加速性 D、扩散性 4、威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素的是（ A ）。 A、信用风险 B、市场风险 C、操作风险 D、流动性风险 5、对于商业银行来说，市场风险中最重要的是（ A ）。 A、利率风险 B、股票风险 C、商品风险 D、汇率风险 6、下列关于操作风险的说法，不正确的是（ D ）。 A、操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面 B、操作风险具有非盈利性，它并不能为商业银行带来盈利 C、对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险
D、操作风险具有相对独立性，不会引发市场风险和信用风险 7、下列关于流动性风险的说法，不正确的是（A ）。 A、流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险 B、流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险 C、流动性风险是指商业银行无力为增加资产和偿还到期债务提供融资或变现资产而造成损失或资不抵债的风险 D、大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险 8、（D ）是指银行因违反法律或法律不完善、不明确情况下发生交易行为，导致银行不能履行合同、发生诉讼或其他法律纠纷，对银行造成不利影响和损失的可能性。 A、流动性风险 B、国家风险 C、操作风险 D、法律风险 9、下列关于国家风险的说法，正确的是（ A ）。 A、国家风险又称国家信用风险 B、在同一个国家范围内的经济金融活动也有存在国家风险 C、在国际金融活动中，个人不会遭受因国家风险所带来的损失