美元与黄金之间关系的教学反思

美元与黄金之间关系的教学反思

[关键词]美元,黄金,教学反思

[中图分类号]G63

[文献标识码]B

[文章编号]0457-6241(2010)21-0025-05

2007版高中历史人教版教材中《罗斯福新政》一课中,其整顿金融体系方面的措施有“令银行休业整顿,逐步恢复银行信用;放弃金本位制,实行美元贬值,刺激出口;扩大联邦储备委员会的权力;管制证券业。”而在《战后资本主义世界经济体系的形成》中有关布雷顿森林体系中又明确指出美元与黄金挂钩,各国货币与美元挂钩。教学中不禁产生了疑问,这前后时隔不到15年的两个政策,看似截然相反,那么美元与黄金之间到底形成怎样的关系?从摆脱金本位到重新与黄金挂钩,两个矛盾的事件之间有内在联系吗?美元与黄金的脱钩、挂钩对世界其他国家有什么影响?70年代美国为什么又放弃了金本位制,他的真实意图何在?最后货币主义一直是美国经济政策的核心政策之一,它的实质是什么?带着这些疑问本文作如下探讨:

一、罗斯福放弃金本位制动因探析

从2007人教版教材的逻辑来理解,放弃金本位制的目的是实现美元贬值,刺激商品出口。罗斯福放弃金本位制,刺激出口是主要原因或目的吗?首先让我们要了解金本位制,所谓金本位制是指:“金币可自由铸造,银行券可自由兑换金币,黄金可自由输入输出”。在一战后的世界,金本位制起到稳定货币,促进贸易增长的作用,在当时金本位被看做是发达国家的标志,而以中国为代表的“落后国家”则主要实行银本位体制。那罗斯福为什么要放弃这一传统的货币政策呢,其实主要原因是由于大危机使原有货币政策失灵,1929—1933年经济大危机使美国国民收入锐减,大家普遍都感到没钱花。美国史学家阿瑟·林克等总结道:美国“国民收入从1929年的878亿美元,降为1933年的402亿美元,和生活费联系起来计算,每人收入由681美元减为495美元。薪金下降40%,红利下降近57%,制造业工资下降10%。因此,这些灾难年代的总画面,是一种除债务结构外遍地都是极端不景气的画面”这种情况的形成与胡佛政府的货币政策分不开的。因为在美国急需大量货币供应,急需大力提高广大群众购买力的时候,胡佛政府却顽固地坚持所谓“健全货币”政策,反对赤字开支,坚持救济工作由地方政府、私营企业和慈善机构负责,甚至让贫穷人自力更生,反对国家救济。这样的货币政策,只能使经济危机日益恶化。

罗斯福上台后面临着巨大的压力,形势迫使其实行通货膨胀,运用联邦赤字开支以促进就业,实行救济。要实行通货膨胀,就必须摆脱金本位制的束缚。1933年4月19日,美国宣布取消金本位制,放弃金本位制使华尔街上的股票价格上升,华尔街的股票交易异常活跃,这一天所进行交割的股票总额达500万股,是过去6个多月来最活跃的一天。在这一政策实施以后,美元如预期般的实现了贬值,从而对内提高了商品的价格,起到稳定就业的作用,对外一方面由于与其他国家货币的汇率变化,美国商品保持了在世界市场中的竞争力,刺激了出口,同时还在无形中减轻了美国的债务。在出口方面,1933年美国出口比1932年增加了4%,而1934年出口额比1933年增加了27%;到1935年,美国对各大洲的出口额都有不同幅度的上升,这主要是由于1933年放弃金本位及美元贬值的效果在1934年开始体现出来。《罗斯福传记》的作者弗雷德尔评论道:这样,“罗斯福就对联邦经济政策(按:主要是货币政策)造成一种重大变革,放弃了金本位的僵硬制度,代之以管理通货的灵活制度。货币主义(Monetarism)成为新政混合体的关键组成部分。”摩根有一个老搭档叫做莱芬威尔的,写信给罗斯福说:“你放弃金本位制,挽救了我国免于全面崩溃。”摩根本人也在一篇罕见的公开声明中说:“据说总统放弃金本位,我表示欢迎……看来很清楚,要扭转大萧条的局势,就要驳斥并战胜那些主张

收缩通货的人。”可见罗斯福放弃金本位体制是为了应对危机带来的货币紧缩、物价下跌、就业率下降等一系列问题,刺激出口当然是美元贬值的一个重要目的,但绝非唯一目的,可以说当时放弃金本位是一种灵活的货币策略,使美国无论在应对国内局势还是纷繁的国际竞争中均拥有了广阔的空间,可谓是成功之举。

二、布雷顿森林体系的建立是对放弃金本位制的纠偏

布雷顿森林体系的建立在教材中阐述的非常明确,一方面由于战后资本主义世界经济体系的混乱,另一方面美国经济、政治实力的独大,力图掌控资本主义世界经济霸权。但美元此时重新与黄金挂钩是对金本位制的重复吗?答案当然是否定的,此时绝不是完全意义上的金本位制,因为在金本位之下黄金就是货币,可以作为货币来流通,而在布雷顿森林体系中,实际上是金汇兑本位制的一个变种。在该体制中,黄金无论在流通,还是在国际储备方面的作用都有所降低,而美元取得了等同于黄金的地位。美国人这样做的目的非常明显,她凭借强大的经济实力和最丰富的黄金储备,垄断了国际货币的中心地位,排挤了英镑,建立了黄金一美元本位体制,获取了金融霸主的地位。

这种体制的建立其实还有一个重要的因素就是对罗斯福新政中放弃金本位后,对世界金融货币体系带来的负面影响的一种纠正。美国当时一系列的金融货币政策,破坏了实现国际金融合作的机会,加剧了国际金融的混乱和无序。美国在放弃金本位时,拥有世界上最大的黄金储备,但为了能够给美元提供一个坚实的基础,美国还出台了向全世界购买黄金的计划。本来随着各国汇率的贬低,各国国内的货币供应量大增,巨额黄金因此而流入美国,这给坚持固定币值的金本位国家造成了巨大压力,而美国的购金计划更加剧了这种压力。1935年3月比利时在这样的压力下,不得不放弃了金本位;也就在这一年,法国的黄金储备比上年减少了19%,只剩下3908.3吨。当时的世界缺乏统一的国际货币,形成了各自为战并相互排斥的几大货币集团,金集团、英镑集团、法西斯国家的封闭性集团,再加上美元集团,整个资本主义世界经济体系就此四分五裂,所有主要的经济活动都在集团内部进行,这使得双边活动成为国际交往的主要方式,自由主义的多边国际交往被完全抛弃了,世界经济因此而进入持久的衰退和萧条。美国的这种以自我为中心的民族主义经济政策,使国际金融和经济体系失去了一位稳健的领导者,也失去了一位负责任的参与者,这给其他国家造成了灾难性的后果,也直接促成了世界经济体系的分裂。因此,二战后作为资本主义世界的新霸主,美国力图改变大危机以来世界各国各自为战金融体系混乱的局面,那么利用“黄金”这一持久的货币工具就显得顺理成章了。

三、布雷顿森林体系解体,美元窃取了黄金的生命

布雷顿森林体系的建立后,客观上为资本主义世界提供了统一的货币基础,稳定了金融秩序,推动战后资本主义经济的恢复与发展,同时又加强了美国在资本主义世界的金融霸主地位,可谓是一项“一箭双雕”的政策。按常理美国对这一政策应寄予厚望,但到70年代,美国单方面宣布美元贬值,最终战后建立起来的国际货币体系瞬间瓦解。表面上看,布雷顿森林体系的瓦解是因为进入60年代以后,随着资本主义体系危机的加深和政治经济发展不平衡的加剧,各国经济实力对比发生了变化,美国经济实力相对减弱。如1950年以后,除个别年度略有顺差外,其余各年度美国的对外贸易都是逆差,并且有逐年增加的趋势。至1971年,仅上半年,逆差就高达83亿美元。随着国际收支逆差的逐步增加,美国的黄金储备也日益减少。再加之70年代从美国开始爆发了战后资本主义世界最为严重的经济危机,各国争相向美国兑换黄金,使美国赖以维持体系的黄金储备问题受到严重冲击,从而宣布美元停止兑换黄金和固定汇率制。这早在1960年,美国经济学家罗伯特·特里芬就在其《黄金与美元危机——自由兑换的未来》一书中大胆的预测,提出所谓“特里芬难题”,即“由于美元与黄金挂钩,而其他国家的货币与美元挂钩,美元虽然取得了国际核心货币的地位,但是各国为了发展国际贸易,必须用美元作为结算与储备货币,这样就会导致流出美国的货币在海外不断沉淀,对美国

来说就会发生长期贸易逆差;而美元作为国际货币核心的前提是必须保持美元币值稳定与坚挺,这又要求美国必须是一个长期贸易顺差国。这两个要求互相矛盾,因此是一个悖论。”此时,我们会觉得美国是为了承担世界经济稳定的职责作出了巨大的牺牲,是一项无奈甚至是极不情愿的举动,布雷顿森林体系的瓦解会进一步加深美国的危机,其经济实力必定会备受打击,但现实告诉我们这又是美国人一个聪明而又十分狡诈的策略。

1971年,尼克松放弃金本位制,实际上是一种典型的赖账措施,他宣布美元与黄金脱钩以后,一方面防止了黄金的外流,另一方面又成功使美元贬值,使美国在国际商品流通中保持优势,迅速改变了美国的国际收支状况。在1971年《美国对外关系》中就明确表示:美国的政策是“有意对美国的主要贸易伙伴施加压力,迫使其以更有利于美国的方式调整商业和货币政策”。而更为严重的是,通过布雷顿森林体系的解体,美国人窃取了黄金的生命,取代了这一传统的一般等价物。自布雷顿森林体系崩溃以来,美国即开始疯狂的印刷美元(买全世界的资源都是用美国的印钞机印出来的一张纸),并用美军+经济实力+科技实力将美元送到全球任何一个地方,保证其含有“价值”。美元已经成了一个能够自我繁殖的妖怪货币,并成为各国外汇储备的主要币种。美国依靠独步全球的经济总量,垄断了国际贸易结算货币的地位,建立了全球美元经济独裁——在政治、经济、军事、文化方面都获利超级巨大:美元成了美国征服世界的武器。美国可以用美元在海外购买到任何资源,包括人力资源、军事资源、自然资源、人心资源、政治资源等等。今天,美国购买全世界的资源仅需要用美国的印钞机印出来的一张纸(美元)。这张纸可以直接可以去巴西买矿、去印度买铁矿石、去沙特买石油、去加拿大买木材,去买南美洲丰富的资源,去买巴勒斯坦人的尊严,去买中国学生的头脑和世界各国的科技精英;这张纸还有无穷的威力:从南美洲到东欧、中亚、南亚、东南亚的大片土地,都成了它的势力冲击的范围——南美洲各国50年的动荡不安、吉尔吉斯斯坦的“郁金香革命”、格鲁吉亚的“玫瑰革命”、乌克兰的“橙色革命”、巴基斯坦总统选举,东南亚缅甸的“僧侣革命”等各种此起彼伏的颜色革命,都能隐隐约约找到它的身影。美国的货币量摆脱的黄金总量的束缚,同时可凭借强大的经济实力,转移自身的通货膨胀风险,现在世界的金融危机与美国的货币政策不无关系。“美元本位”的建立不仅没有削弱美国对世界经济的控制力,相反使美元更加灵活,更加渗透到其他国家的经济生活的方方面面,他随时可以运用这一有力武器干预世界经济,从最近美国要求人民币和其他国家货币升值的举动中可见一斑,这样的货币体系才是美国真正想要的。

四、美国货币政策的变化真的只是其经济实力的体现吗?他的真实意图在哪?

美国在20世纪的中段,先后有2次美元与黄金的脱钩,这两次变化有很大的共同点,均是因为经济危机而引发的,都起到了恢复经济,保持美国经济优势等作用。但这两次变化从深层次原因看,区别还有很大不同的,难道只是由于美国经济实力变化对其产生货币政策的影响?理性的说,经济实力多所产生的影响不可避免,美国的国民生产总值和它的经济规模,早在19世纪末已经超越英国了。1894年,美国工业产值已经跃居世界首位,相当于英国的两倍,法国的三倍,接近全球工业总产值的三分之一。在当时国际经济格局中,国际经济“游戏规则”的制定者仍然是英、法两国,美国是参与者,但不是国际秩序的决定者。当时国际货币体系是以英镑和法郎为主的,其中英镑承担着类似于今天美元的角色。第一次世界大战后,英、法虽然是战胜国,但是国力元气大伤。经济危机促使各国货币竞相贬值,动荡不安,以牺牲他国利益为代价,解决自身的国际收支和就业问题。此时,美元仍然未能动摇英镑的国际货币体系的中心地位,美国放弃美元与黄金的挂钩,更多的是在危机中的应急措施,主要着眼点是刺激经济的复苏。第二次世界大战后,美国经济实力却急剧增长,并成为世界最大的债权国。但是在70年代的危机中,美国经济实力有所衰退,并受到日本、西欧等国家和地区的冲击,资本主义世界形成了美、日、欧三足鼎立的局面,美国再也维持一个固定的汇率,从而选择放弃。

但在70年代美国的金融霸主地位并未发生动摇,黄金储备仍占世界的第一位,他的实力仍足以对世界经济产生重大影响。放弃黄金与美元的固定汇率而实施美元本位体制,更多目的是依靠其强大的经济实力,在国际货币体系中运用更加灵活的策略,以保证美元摆脱束缚、通过贬值、迫使他国货币升值等一系列手段来维持美国在国际金融和货币中的霸主地位,并达到削弱他国的目的。80年代主要针对日元的“广场会议”就是一个有力的证明,日本在经历了20世纪七八十年代的高速增长之后,于80年代末期跃升为仅次于美国的第二大经济国,到1985年,日本已取代美国成为世界上最大的债权国,日本在美国拥有巨额资产,并且大部分已用于购买美国国债,日本是美国的最大债主。1985年9月,美国、日本、前联邦德国、法国、英国等五个发达工业国家财政部长及五国中央银行行长在纽约广场饭店(Plaza Hotel)举行会议,达成五国政府联合干预外汇市场,使美元对主要货币有秩序地下调,以解决美国巨额的贸易赤字。这就是有名的“广场协议”(Plaza Accord)。“广场协议”签订后,五国联合干预外汇市场,各

国开始抛售美元,继而形成市场投资者的抛售狂潮,导致美元持续大幅度贬值。1985年9月,美元兑日元在1美元兑250日元上下波动,协议签订后,在不到3个月的时间里,快速下跌到200日元附近,跌幅20%。美国则借由美元贬值等因素成功转移了泡沫破裂成本和外债负担,充分利用这个缓冲期发展以信息产业为龙头的新经济。90年代日元再演币值上升风云,1995年一度达到1美元兑换80日元,日元升值已经达到了日本经济无法承受的水平。随后,在美国的干预下日元开始贬值并引发了“抛售日本”狂潮,日本经济的增长潜力笼罩在阴影中。泡沫破裂后,由于日元贬值造成日本银行资本充足率下降,再加上日本金融体系中固有的信息不透明等问题,使银行体系受到市场的严厉惩罚,一些大银行纷纷破产或重组。自此,日本从“十年衰退”状态进入“退休日本”状态。美国通过货币政策的调整,轻易地就打败了经济中最大的对手——日本,美国的霸主地位在美元贬值中得以进一步巩固。今天,美国对中国故技重施,意图迫使人民币升值,这仍是布雷顿森林体系解体后,以货币为武器,拖垮他国经济,扰乱国际金融的手段的再现。在这个美国经济实力仍占优势的世界经济体系中,无论美国货币政策怎样调整,均以其自身利益的最大化为主要目的,为了保持其国际经济竞争中的优势。纵观美国的货币政策,对黄金仅仅是利用其表面的形式,当美国需要稳定经济,建立美元霸权的时候,她利用黄金,使其获得资本主义货币霸主的地位。一旦随着其经济实力和国际局势的变化,需要实现美元贬值的时候,美国立即放弃一个“负责任”大国的形象,宣布与黄金脱离关系。此时“金融霸权”“货币霸主”等名词是对美国经济政策的最好的诠释,美元、黄金都是他政策中的一枚棋子,也是对付其他国家的有力武器。黄金本位的时代一去不复返了,但美元一统天下的局面还要持续,在复杂的国际金融面前,我们应谨慎对待,认清现实,为中国发展谋求更大空间。

历史教学的魅力是什么,不仅仅在对过去知识的重复和再现,而更多的是给学生思考问题的能力和方法,让其从多角度去认识、解释历史和现实的问题。有人曾说过这么一段发人深省的话:“历史沉甸甸地放在人们的眼前,而历史教师则是站在这巨幅画卷前的解说员。这种解说不仅需要有对它的深刻理解,更需要有一种智慧,让每一个学生都能从中获得思考和启迪。”有矛盾才会有冲突,才会有世界多彩的一面,历史教学面对人类悠久的文明,我们的解说不应是枯燥无味的,将矛盾摆出来,用史实化解她,在过程中与学生一起享受多彩的历史,这样的教学是我最终的向往。