村镇银行第一季度流动性压力测试报告[2020年最新]

村镇银行第一季度流动性压力测试报告

根据《村镇银行流动性风险管理实施办法》要求，我行认真组织了本次流动性压力测试工作，测试由资金结算部实施，

现将有关情况报告如下：

本次测试以ⅩⅩ年3月31日数据作为基数，测试ⅩⅩ

年T+1季度压力指标。

情景压力组合参数设置表

序号压力情景风险因

素

轻微中度严重

1 存款逐月减少下降0.5% 下降1% 下降2%

2 准备金率上调不调上调1% 上调2%

3 向市场融资减少10% 50% 100%

4 贷款逾期3% 5% 10%

本次测试选用四项风险因素作为测试参数：存款逐月减少、准备金率上调、向市场融资减少、贷款逾期增加，并按

照上表中所列压力情景（轻微、中度、严重）参数比例计算

90日内支付能力、支付缺口率，从中分析我行流动性风险情况，揭示风险承压能力。求按计划投放以及五个风险因素共

同作用这六种环境

一、综合流动性状况分析

1、基期风险指标情况

截至2014年3月31日，全行各项存款1万元，较年初增加1万元，增幅18.22%。各项贷款1万元，较年初增加

1万元，增长24.72%，存贷比例为87.19%；流动性比例54.11%；超额备付金率为 1.82%。各项比例均达到监管要求。

2、压力测试情况

通过三种情景下的三项风险因素参数测试，我行90日内有一定流动性压力。

不同压力条件下支付缺口率

序号压力情景风险因素轻微中度严重

1 存款逐月减少-3.70% -7.13% -11.31%

2 准备金率上调 1.29% 2.35% 5.08%

3 向市场融资减少-0.24% -0.24% -0.24%

4 贷款逾期12.51% 10.34% 6.24%

5 汇总-3.37% -6.96% -11%

二、测试结果

(一)测试结果

1、流动性期限缺口分析

（1）资产期限结构情况：ⅩⅩ年3月末本行90日以内到期的资产1万元，占总资产的28.91%，其中90日内到期贷款及存放同业资金较多；次日到期的资产为1元，占总资产的 3.53%，其中存放同业款项1元，现金1万元，存放央行款项1万元; 2至7日到期资产1万元，占总资产的 4.40％，

主要为同业存放及到期贷款，8至30日到期资产1万元，占总资产的 3.77％，主要为到期贷款；31至90日的资产为1万元，占总资产的17.21％主要为到期可收回贷款；91日到1年的资产为1万元，占总资产的37.98％；1年以上的资产为1万元，占总资产的12.93%。

2、负债期限结构情况：ⅩⅩ年3月末本行次日到期的负债为1万元，占总负债的30.43％，均为活期存款；2至7日到期的负债为1万元； 31至90日到期的负债为1万元，占总负债的14.63％；91日至1年到期的负债为1万元，占总负债的67.38％；1年以上到期的负债为1万元，占总负债的9.07%。

二、评估预警

我行在存款下降情境下，不同的压力值显示显示的缺口

均为负数。此数据表明我行存款减少时存在流动性缺口，且

支付较为困难。但因我行ⅩⅩ年3月底未进行融资，所以融

资下降无法在基期数据条件下，进行不同程度的压力测试，

但此种情境下流动性缺口率仍为负值，故在无法融资的情况

下，我行存在一定的流动性压力。

针对贷款质量下降及准备金率下调的情境，我行支付能

力保持在正数且支付缺口率大于零时，即资金流入大于资金

流出，表明满足资金的流动性需求。

从压力测试情况来看，我行存在一定的流动性压力。由

于本行资金进出较为活跃，金额较大，存在潜在的流动性风

险更高。为了提高危机应对和处理机制，本行在日常经营过

程中仍然要加强资金管理，提高长期流动性水平。

三、压力测试结论

根据压力测试结果显示，在本行目前各项资产、负债期限结构下，我行存在一定的流动性压力。因此，本行要定期进行压力测试分析，加强资产负债期限匹配的管理，提高风险防范能力，确保各项业务稳健发展。

四、压力测试指导意见

针对压力测试的结果，我行有一定支付压力和流动性风险，要从以下几方面进行改进：

1、加强企业经营管理工作，密切关注社会经济动态，加强对辖区内支付情况的持续跟踪监测，及时关注流动性风险；

2、加大存款组织力度，尤其是定期存款揽储力度，合理安排资金使用，转变增长方式、调整业务结构模式。

3、根据银监局、人民银行的监管要求，重点监管填报检测存贷比例、超额备付率、不良贷款、流动性等指标。

4、建立高效、全面的系统内资金调控反馈机制，逐步建立系统内资金预测、统计和管理体制，积极做好系统内资金调剂工作。

附件：流动性压力测试表

银行储蓄管理系统可行性研究报告

GB 8567-2006 银行储蓄管理系统可行性研究报告撰写人：施靖豆健美雷明昊王新尧审核人：王新尧日期：2012-3-16

可行性研究报告修改情况记录见表C1 表C1 可行性研究报告修改情况记录

目录 1引言 ............................................. 错误!未定义书签。编写目的.......................................... 错误!未定义书签。背景.............................................. 错误!未定义书签。定义.............................................. 错误!未定义书签。参考资料.......................................... 错误!未定义书签。 2可行性研究的前提.................................. 错误!未定义书签。要求.............................................. 错误!未定义书签。目标.............................................. 错误!未定义书签。条件、假定和限制.................................. 错误!未定义书签。进行可行性研究的方法.............................. 错误!未定义书签。评价尺度.......................................... 错误!未定义书签。 3对现有系统的分析.................................. 错误!未定义书签。处理流程和数据流程................................ 错误!未定义书签。工作负荷.......................................... 错误!未定义书签。费用开支.......................................... 错误!未定义书签。人员.............................................. 错误!未定义书签。设备.............................................. 错误!未定义书签。局限性............................................ 错误!未定义书签。 4所建议的系统............................................. 错误!未定义书签。对所建议系统的说明................................ 错误!未定义书签。处理流程和数据流程................................ 错误!未定义书签。改进之处.......................................... 错误!未定义书签。影响.............................................. 错误!未定义书签。对设备的影响.................................... 错误!未定义书签。对软件的影响.................................... 错误!未定义书签。对用户单位机构的影响............................ 错误!未定义书签。对系统运行过程的影响............................ 错误!未定义书签。对开发的影响.................................... 错误!未定义书签。对地点和设施的影响.............................. 错误!未定义书签。对经费开支的影响................................ 错误!未定义书签。局限性............................................ 错误!未定义书签。技术条件方面的可行性.............................. 错误!未定义书签。 5可选择的其他系统方案.............................. 错误!未定义书签。可选择的系统方案1 ................................ 错误!未定义书签。可选择的系统方案2 ................................ 错误!未定义书签。 6投资及效益分析.................................... 错误!未定义书签。支出.............................................. 错误!未定义书签。基本建设投资.................................... 错误!未定义书签。

流动性压力测试报告模板

XX行流动性压力测试报告一、压力测试组织开展情况我行计算了在压力状况下，如果存款和贷款不发生变化，7天、30天、90天后增加的资金缺口，以及可用资金是否能覆盖增加的资金缺口。其中现金流包括： 1）存款的流失 2）表外贷款承诺兑现引起的现金流失 3）随着存款流失降低法定存款准备金，引起的现金流入（保守估计为存款流失的9%） 4）贷款应还款引起的现金流入 5）同业存放到期引起的现金流入资产端假设：在资产端，对不同资产项目及各到期期限设置不同的流入率，表示资产到期后银行持有现金不再进行二次投资的比例。负债端假设：在负债端，对不同负债项目设置不同的流失率，表示负债到期后不再成为可用资金来源的比例。流入/出率是基于《中国人民银行金融稳定局关于开展2018年银行业压力测试的通知》（银稳定〔2018〕5号）参考设置。标准情形下可用资金：过去三个月内起息的所有同业存

出 + 未使用的中行额度（中行授信额度不超过母行依存度限额，即总资产的30%的部分）压力情形下可用资金：所有同业存出 + 未使用的中行额度（中行授信额度可超过母行依存度限额）二、数据基础统计口径为法人汇总数据。参照1104监管报表系统《G21 流动性期限缺口统计表》填报。数据时点为2018年12月31日。三、测试结果及分析轻度流动性压力测试结果如下重度流动性压力测试结果如下：从测试结果看：（一）我行流动性风险可控，轻度及重度压力状态下，7天、30天、90天流动性无缺口，在中行流动性支持下无实质流动性风险。

（二）由于贷款发放时间不均匀，贷款还款计划大多在下半月，则每月上旬资金流入相对较少。建议合理安排贷款发放还款日，增加月初放款还款金额，使资金流入流出期限均衡。（三）从测试数据看，定期、活期存款的流失是流动性压力的重要造成原因，加强存款客户维护力度，减少存款流失率，可有效降低流动性风险。四、政策建议

系统压力测试报告

xx压力测试报告编写部门：软件测试部编写地址：xx项目现场编写时间：2017年8月目录一、引言 .............................................................. 错误!未定义书签。 1.测试目的............................................................ 错误!未定义书签。 2.术语说明............................................................ 错误!未定义书签。二、系统环境 .......................................................... 错误!未定义书签。三、测试场景设计....................................................... 错误!未定义书签。 1.测试场景说明........................................................ 错误!未定义书签。 2.并发响应情况........................................................ 错误!未定义书签。

四、测试结果概要信息................................................... 错误!未定义书签。 1．虚拟用户增加、减少趋势图........................................ 错误!未定义书签。 2．每秒点击量结果图 ............................................... 错误!未定义书签。 3．系统吞吐量结果图 ............................................... 错误!未定义书签。 4．事物汇总结果图 ................................................. 错误!未定义书签。 5．事物平均响应时间结果图 ......................................... 错误!未定义书签。五、测试结果总结：..................................................... 错误!未定义书签。

流动性压力测试报告

告试报力动性压测**银行流银监分局：按照《银监分局办公室关于开展农村中小金融机构流动性压力测试的通知》要求，为充分了解和掌握自身流动性风险现状和存在的问题，我行从审慎角度出发，对全行流动性风险进行了压力测试，现将具体情况报告如下：一、流动性压力测试情况（一）测试基础我行现行法定存款准备金率为18%，本次测试暂不考虑准备金率上调因素。本次测试以2013年9月30日为基点，测试币种为人民币，压力情景假设分轻度压力、中度压力和日全行流动性缺口情况如下：月30重度压力三种，通过计算流动性缺

可以看出，我行9月末除“8至30日”日累计到期期限缺口（剔除1年以上活期存款余额后）为负外，其他各期限缺口均为正，即流动性无缺口，总体流动性风险状况呈现良好、可控的态势。（二）轻度压力下流动性风险测试情况、风险因素12013年6月份，全国金融机构流动性吃紧，“钱荒”危机爆发，同业市场拆借利率畸高，直接导致我行批发性融资来源的可获得性大幅下降。、压力情景假设2假设同业市场融资受阻，资金融入量仅为9月末余额的一半，即以融入资金偿还到期负债的能力下降，需要以本行流动性资产来偿还到期债务的压力加大，我行将期限内到期的“存放同业款项”和“买入返售资产”全部用于

、压力测试结果3由上表可以看出，在轻度压力情景下，我行流动性累计到期期限缺口（剔除1年以上活期存款余额后）除“2-7日”为-2.5亿元外，其他各期限缺口均为正，即未来一天流动性无缺口；未来七天流动性缺口略小，应对无困难；未来一个月流动性无缺口，总体流动性风险状况仍然呈现良好、可控的态势。、应急计划4针对剩余期限“2-7日”流动性-2.5亿元的缺口，我行可采取的应急计划包括：第一，可临时调用超额存款准备金偿还，按照人民银行要求，超额存款准备金应不低于人民币存款的1%，按我行9月末人民币存款195.45亿元计算，超额存款准备金应不低于1.96亿元，我行9月末超额存款准备金余额4.7亿元，可用部分为2.74亿元，足够偿还期限内月末，剔除9到期负债。第二，我行持有至到期投资均为可以二级市场随时变现的债券，在同业市场为了融资而质押的部分，可用债券余额为44.7亿元，为了偿还到期负债，我行可变卖部分债券以获得资金。第三，我行9月末贴现余额2.13亿元，我行可通过转贴现和再贴现方式变现资产。（三）中度压力下流动性风险测试情况、风险因素12013年国内经济回暖速度缓慢，组织资金压力倍增，年内，我行存款月度间起伏较大，3、4、6、9月份存款均较上月有大幅下降，其中降幅最大的是3月末，存款较上月下亿元。7.61亿元，其中零售存款（即个人存款）下降降3.96、压力情景假设2假设外部经济持续下行，回暖迹象不明显，导致存款下降达到年内最大幅度，客户取现现象严重，即零售存款大量流失，以零售活期存款下降7.5亿元进行测算，我行活期存款中较为稳定部分将比前12个月中最低值还要低2.5亿元（57.2-（62.2-7.5）=2.5），即一年以上活期存款余额为54.7亿元，同时为了足额兑付存款取现，我行流动性资产变现能力同时承受到压力。假设市场流动性尚可，我行能顺利从同业市场拆入T+0期限的资金

软件工程银行储蓄系统

银行储蓄系统可行性分析报告 1 引言 1.1 编写目的经过对该银行储蓄系统项目进行详细调查研究，初拟系统实现报告，对软件开发中将要面临的问题及其解决方案进行可行性分析。明确开发风险及其所带来的经济效益。本报告经审核后，交由软件经理审查。 1.2 背景项目名称：银行计算机储蓄系统用户：××银行说明：现在的银行储蓄系统工作效率低，不能满足广大人民群众的要，人们希望能更方便更省时地办理储蓄业务。在这样的背景下，切需要建立一个新的、高效的、方便的计算机储蓄系统。 1.３参考资料《软件工程导论（第四版）》张海藩编着清华大学出版社出版《软件工程》任胜兵邢琳编着北京邮电大学出版社 2 可行性研究的前提 2.1 基本要求 2.1.1 功能要求此系统所要完成的主要功能有两方面：储户填写存款单或取款单交给业务员键入系统，如果是存款，系统记录存款人姓名、住址、存款类型、存款日期、利率等信息，完成后由系统打印存款单给储户。如果是取款，业务员把取款金额输入系统并要求储户输入密码以确认身份，核对密码正确无误后系统计算利息并印出利息清单给储户。 2.1.2 性能要求

为了满足储户的要求，系统必须要有高的运作速度，储户填写的表单输入到系统，系统必须能快速及时作出响应，迅速处理各项数据、信息，显示出所有必需信息并打印出各项清单，也要有足够大由于要存贮大量的数据和信息，所以要求很高的信息量速度和大的主存容量；的磁盘容量；另外，银行计算机储蓄系统必须有可靠的安全措施，以保证储户的存储安全。 2.1.3 接口要求业务员键入储户的资料要全部一直显示在屏幕上；储户键入密码到系统以核对；计算机与打印机有高速传输的连接接口，最后以纸张的形式打印出清单给储户。 2.1.4 输入要求业务员从存取款表单输入数据，要迅速精确，适当调整输入时间，不能让客户等太久，但也不能让业务员太过忙碌以免影响正确率，造成用户损失。 2.1.5 输出要求要求快速准确地打印出存款或取款清单给客户。 2.2 开发目标近期目标：第一年内在一个银行建立一个银行内部计算机储蓄系统，初步实现银行储蓄系统计算机化，并保证该银行能够按期望顺利完成工作。长期目标：希望在三至四年内，在国内银行中建立该计算机储蓄系统，促进银行间的互联合作，实现银行储蓄系统的计算机管理体制，提高银行储蓄系统的整体水平；并实现银行储蓄系统的高效性、方便性、实用性、互联性，给储蓄用户带来方便和益处，从而提高银行的信用度，提高银行公司的经济效益和社会效益。 2.3 限制条件 2.3.1 开发时间（只限于近期目标）预定为半年 2.3.2 运行环境 Windows xp 及以上操作系统、数据库：Microsoft SQL Server 2000 2.3.3 使用寿命该系统至少使用四年以上。 2.3.4进行可行性研究的方法采用调查方法：通过对银行业务员和客户的调查以获得第一手资料，确定客户和实际应用中的需求；然后经过座谈或开会的形式和专家以及银行经理交谈，落实最后的问题定义。 3 对现有系统的分析当前大多数银行所使用的银行储蓄系统办理业务时手续繁多，人工业务操作过多，严重影响了工作效率，且出错率高，以至客户等待办理手续过长感到不耐烦，降低了银行效率。 3.1 当前系统的处理流程和数据流程（系统流程图）储户取款时不能直接取款，要先填取款表，交给业务员输入资料，再由储户输入密码以确认身份，还要在取款表单上签名以再次确认，最后才业务员才把现金交给储户：图流程系统

流动性风险压力测试报告新

流动性风险压力测试报告新文件编码（008-TTIG-UTITD-GKBTT-PUUTI-WYTUI-8256）

北都农商行流动性风险压力测试报告大同银监分局：为了帮助各级监管机构了解和掌握我行流动性压力测试的现状和存在的问题，根据《中国银监会办公厅关于开展流动性压力测试的通知》及贵局有关要求，我行认真组织了本次压力测试工作及流动性风险自查工作，测试由资金营运部会同风险管理部、财务部、统计信息部共同进行，并且严格执行保密制度，现将有关情况报告如下：一、压力测试基本情况我行于2012年改制农商行以来，各项经营指标严格按照银监会制定的农村金融机构相关指标要求，加强检测控制。此次流定性风险压力测试以1104表中G21 、G22、G0105表作为参考取数标准，以2013年 6月30日数据作为基数，测试当期压力指标。（一）压力测试范围与假设本次压力范围为全行所有业务层面，测试币种为人民币，测试数据为2013年6月30日，压力测试假设为金融环境恶化或突发事件出现导致流动性不足或资不抵债的情形出现时，我行的反应和应对能力。（二）压力测试状况 1、测试数据情况按照 1104 口径，2013年 6月份30日，我行存贷比例为%，超额备付率为％，流动性比例为% 。 2、假设一：严重假设条件下（高压力测试），本区发生较为严重的经济危机或其他公共危机，客户取现现象比较严重，此种情况下30日内到期的流动资

产为544016万元，30日内到期的流动性负债825157万元，流动性缺口-281141万元，流动性缺口%率，低于一般检测值大于-10%的规定，在此种情况下存在严重的流动性风险。假设二、在中度假设条件下（中度压力测试），30天内到期的流动资产为544016万元，30天内到期流动负债主要有存款构成，我行存款波动概率置信区间为[-20%，+20%],因此在实际发生的较坏情况是存款在2013年6月30日的基础上突然减少20亿元（本区内出现较为严重的经济危机，客户取现，发生较严重的挤兑），假设20亿元全部为活期存款，构成流动性负债，在其他条件不变的情况下，30天内到期的流动资产为544016万元，30天内到期的流动负债为825157-200000=625157万元，因此此时的流动性缺口为-81141万元，流动性缺口率为%小于-10%的检测值，但大于-20%，处于警告区域，存在较为严重的流动性风险。假设三，在轻度假设条件下（轻度压力测试，正常条件下），90天内到期的流动资产为544016万元，90天内到期的流动负债为825157*50%=412579万元（按照国内外惯例活期存款中大约有50%左右的存款为核心负债，即稳定性负债，只有另外50%为波动性负债），因此此时的流动性缺口为131437万元，流动性缺口率为%大于-10%的检测值。（三）总体流动性状况分析截至2013年 6月30日，全行各项存款1150509万元，较年初下降88173万元；各项贷款659542万元，较年初增加86017万元（其中转贴较年初增加54702万元）；存贷比例为％. 按照测算表测算情况看，我行流动性比例为％，流动性比例较高，不存在存在支付压力。测算表及监测表的数据显示，因

管道系统压力测试报告(精)

管道系统压力测试报告测试日期：2011年10月10日一、试压、试漏工作的意义试压、试漏是一项重要工作，必须严格认真完成。易燃、易爆、有毒介质的泄漏将危害工厂的安全生产和工作人员的生命安全。二、试压、试漏前应具备的条件 1. 试验范围内管道安装工程除涂漆、绝热外，已按设计图纸全部完成，安装质量符合有关规定。 2. 焊缝和其它待试验部分尚未涂漆和绝热。 3. 试验用压力表已经校验，其精度不得低于1?6级，表的满刻度值应为被测最大压力的1?5～2?0倍，压力表不得少于6块。 4. 待测管道与无关系统已用盲板或采用其它方式隔开。 5. 待测管道上的安全阀、仪表元件等己经拆下或加以隔离。三、试压、试漏前应准备的工具准备好试压、试漏所用的无油干燥压缩空气或干燥的氮气，以及准备肥皂水、刷子(油漆刷即可、吸耳球等试气密工具若干。 1、无油干燥压缩空气或干燥的氮气， 2、洗衣粉（洗洁精） 3、没有用过的油漆刷，吸耳球 4、盛水用的盆子

5、做标志明示牌用的小牌若干，记号笔 6、临时压力表（1）气压强度实验使压力缓慢升高。至试验压力的50%时停止进气。检查，若无泄露及管道变形，进入下一步。 1. 继续按实验压力的10%逐渐升至实验压力，每一级稳压3min ，检查。（要求同上） 2. 达到实验压力后，稳定5min ，以无明显泄露，目测无变形为合格。（2）气密性实验 1. 将压力升至试验压力的1／3时，用肥皂水涂抹所有的管道连接处、设备密封口、管道焊缝和螺纹接头处。 2. 开关前、后压力相等的手动截止阀2～3次，重复检查阀门的阀杆和填料压盖处。 3. 开关所有调节阀3～4次，重复检查调节阀的阀杆和填料压盖处。 4. 开关前、后压力相等的程控阀5～6次，重复检查阀门的阀杆和填料压盖处，同时检查程控阀整个行程所用的时间（应当在规定值范围内）和程控阀的动作是否与程序一致。 5. 装置试压、试漏过程中必须做好记录，记录好所有气体泄漏处。 6. 在压力≤0?25MPa 设备和管路上，发现小量气体泄漏允许小心地带压处理，较大的泄漏必须泄压处理。 7. 在压力≥0?25MPa 设备和管路上，发现气体泄漏必须泄压处理。

软件工程——银行储蓄系统 -

银行计算机储蓄系统题目：银行帐户管理，储蓄业务处理系统 1 引言 1.1 编写目的本报告的目的是规范化本软件的编写，旨在于提高软件开发过程中的能见度，便于对软件开发过程中的控制与管理，同时提出了本银行储蓄系统的软件开发过程，便于程序员与客户之间的交流、协作，并作为工作成果的原始依据，同时也表明了本软件的共性，以期能够获得更大范围的应用此文档进一步定制软件开发的细节问题，明确软件需求、安排项目规划与进度、组织软件开发与测试，便于用户与开发商协调工作。经过对该银行储蓄系统项目进行详细调查研究，初拟系统实现报告，对软件开发中将要面临的问题及其解决方案进行需求分析。 1.2 背景项目名称：银行计算机储蓄系统用户：××银行说明：现在的银行储蓄系统工作效率低，越来越不能满足广大人民群众的需要，人们希望能更方便更省时就可以办理储蓄业务；随着拥有多种银行卡的人群不断增长，人们急切希望有一种通用的银行卡以便随时随地在哪家银行都可以存款提款；现在计算机网络的高速发现使越来越多的人更喜欢在网购物、在家存款取款。在这样的背景下，很明显现在的银行储蓄系统已经不能满足人们越益增长的需求，急切需要建立一个新的、高效的、方便的、互联的计算机储蓄系统。 1.3定义银行储蓄应用系统软件：基本元素为构成银行储蓄及相关行为所必须的各种部分。需求：用户解决问题或达到目标所需的条件或功能；系统或系统部件要满足合同、标准，规范或其它正式规定文档所需具有的条件或权能。需求分析：包括提炼，分析和仔细审查已收集到的需求，以确保所有的风险承担者都明其含义并找出其中的错误，遗憾或其它不足的地方。模块的独立性：是指软件系统中每个模块只涉及软件要求的具体的子功能，而和软件系统中其他的模块的接口是简单的 1.３参考资料《软件工程——原理，方法与应用》吴钦藩编着人民交通出版社出版《软件工程导论（第四版）》张海藩编着清华大学出版社出版《软件工程》任胜兵邢琳编着北京邮电大学出版社 2．需求分析报告前提 1 功能需求 ⑴功能划分软件分别有新建，修改，查询，更新等功能。各个模块各有不同的功能，但都能完成查

流动性压力测试报告讲解

**联社流动性压力测试报告银监分局：按照《银监分局办公室关于开展农村中小金融机构流动性压力测试的通知》要求，为充分了解和掌握自身流动性风险现状和存在的问题，我联社从审慎角度出发，对我联社流动性风险进行了压力测试，现将具体情况报告如下：一、流动性压力测试情况（一）测试基础我联社现行法定存款准备金率为18%，本次测试暂不考虑准备金率上调因素。本次测试以2013年9月30日为基点，测试币种为人民币，压力情景假设分轻度压力、中度压力和重度压力三种，通过计算流动性缺口情况进行测试。9月30日全行流

可以看出，我联社9月末除“8至30日”日累计到期期限缺口（剔除1年以上活期存款余额后）为负外，其他各期限缺口均为正，即流动性无缺口，总体流动性风险状况呈现良好、可控的态势。（二）轻度压力下流动性风险测试情况 1、风险因素 2013年6月份，全国金融机构流动性吃紧，同业市场拆借利率畸高，直接导致我联社批发性融资来源的可获得性大幅下降。 2、压力情景假设假设同业市场融资受阻，资金融入量仅为9月末余额的一半，即以融入资金偿还到期负债的能力下降，需要以本行流动性资产来偿还到期债务的压力加大，我行将期限内到期的“存放同业款项”和“买入返售资产”全部用于偿还到期“卖出回购款项”，

3、压力测试结果由上表可以看出，在轻度压力情景下，我行流动性累计到期期限缺口（剔除1年以上活期存款余额后）除“2-7日”为-2.5亿元外，其他各期限缺口均为正，即未来一天流动性无缺口；未来七天流动性缺口略小，应对无困难；未来一个月流动性无缺口，总体流动性风险状况仍然呈现良好、可控的态势。 4、应急计划针对剩余期限“2-7日”流动性-2.5亿元的缺口，我行可采取的应急计划包括：第一，可临时调用超额存款准备金偿还，按照人民银行要求，超额存款准备金应不低于人民币存款的1%，按我行9月末人民币存款195.45亿元计算，超额存款准备金应不低于1.96亿元，我行9月末超额存款准备金余额4.7亿元，可用部分为2.74亿元，足够偿还期限内到期负债。第二，我行持有至到期投资均为可以二级市场随时变现的债券，9月末，剔除在同业市场为了融资而质押的部分，可用债券余额为44.7亿元，为了偿还到期负债，我行可变卖部分债券以获得资金。第三，我行9月末贴现余额2.13亿元，我行可通过转贴现和再贴现方式变现资产。（三）中度压力下流动性风险测试情况 1、风险因素 2013年国内经济回暖速度缓慢，组织资金压力倍增，年内，我行存款月度间起伏较大，3、4、6、9月份存款均较上月有大

接口压力测试报告

接口压力测试报告文件排版存档编号：[UYTR-OUPT28-KBNTL98-UYNN208]

性能测试报告（****接口服务系统） 2016年12月22日目录 1.测试目的、范围 . 测试目的本次性能测试的目的是检测****接口服务系统的性能情况。即：为了系统上线后能够稳定运行，有必要在上线前对核心业务场景的压力情况有充分了解。因此，希望在模拟生产环境的情况下，模拟上线后的用户并发数，对系统核心业务进行压力测试，收集相应的系统参数，并最终作为上线的依据。编写本方案的目的是指导本次性能测试有序的进行，相关人员了解本次性能测试。 . 测试指标范围本次性能测试需要获得的性能指标如下所列：

系统的响应时间。系统可支持的并发用户数量。 2.测试环境模拟客户使用环境（最好模拟客户实际使用的配置环境）。具体如下：. 测试环境硬件环境：应用服务器数量：1台配置：4核心8G内存数据库服务器数量：1台配置：16核心40G内存测试客户端数量：1台配置：双核心8G内存软件环境：操作系统：Windows 7 数据库： Oracle 10g . 测试工具 Loadrunner11 Xshell 3.测试功能点本次测试****接口访问时的响应时间及并发量瓶颈。 4.准备工作 1)测试功能点全部通过功能测试，确保功能上没有问题；

2)准备测试环境服务器： 3)准备测试客户机，机器安装Loadrunner11； 4)对于测试功能点，事先录制好相应的测试脚本，包括参数化、关联等，准备好测试数据，脚本能够成功的回放，保证在测试的时候能够顺利的运行； 5)创建测试场景，并配置好每个场景的设置； 6)测试过程中保存好脚本和分析结果。 5.测试用例及结果本次主要测试访问接口时接口服务所能承受的压力，测试接口无需登录，直接访问即可，因此不存在同一用户与不同用户访问的差异。由下表测试结果可看出当并发数增大时，响应时间逐渐增大，服务器所受压力也逐渐增大。本次测试环境数据库最大线程为600。当并发数大于500时，测试环境服务器CPU使用率溢出，测试过程中报出错误数过多。主要错误类型为：；。经过和开发沟通，解决了27740类型的BUG，但并发数为600时仍有过多超时错误。当并发数设为500时，运行过程中仍然出现了2个错误，但是在整个操作中占比小于%。具体测试数据如下：

XX行流动性风险压力测试办法

XX银行制度流动性风险管理办法文件编号：XXXXXXXXX-XXXX 编制部门：合规管理部审核：批准：版次号：A/0 生效日期：年月日

目录修改记录 (3) 第一章总则 (3) 第二章组织与职责 (5) 第三章流动性风险管理方法 (9) 第四章流动性风险管理内容 (10) 第五章流动性风险的监测和控制 (11) 第六章流动性风险报告程序 (13) 第七章流动性风险的应对 (14) 第八章流动性风险预警 (15) 第九章流动性风险应急处理 (16) 第十章罚则 (19) 第十一章附则 (19)

第一章总则第一条为进一步健全XX银行（以下简称“本行”）流动性风险管理体制和机制，完善全面风险管理体系，保证本行各项业务的可持续发展，依据中国银行业监督管理委员会《商业银行流动性风险管理指引》、《商业银行风险监管核心指标（试行）》，结合本行实际，制定本办法。第二条本办法所指流动性风险是指商业银行虽然有清偿能力，但无法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或支付到期债务的风险。流动性风险可以分为融资流动性风险和市场流动性风险。融资流动性风险是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效满足资金需求的风险。市场流动性风险是指由于市场深度不足或市场动荡，商业银行无法以合理的市场价格出售资产以获得资金的风险。第三条流动性风险管理是指识别、计量、监测和控制流动性风险的全过程。第四条流动性风险管理的基本原则。（一）统一与分散性原则，即在全行流动性筹集、储备、调度上实行综合行统一管理、集中调配。对各分支行对流动性风险实行分级监测和分层负责,以确保负债来源的多样性和资产运用的多

XXXXXX网站平台压力测试报告-NEW.doc资料

XXXXXX网站平台压力测试报告 XXXXXX科技有限公司 2013-11-25

1．测试项目 1．1功能描述： XXXXXXXX网站平台压力测试是XXXXXX科技有限公司对XXXXXXXX网站平台服务器进行性能测试手段，通过模拟大批量用户的并发访问操作，从而可以预测系统在大量用户并发发访问操作的情况下，系统可以响应的时间及服务器资源占用等性能情况。本文主要描述了对服务器进行性能压力测试的过程及结果。本次测试主要关心的指标： ●平均响应时间 ●总用时 ●服务器CPU利用率 ●内存占用等。 1．2系统压力强度估算系统响应时间判断原则如下： ?系统业务响应时间小于2-5秒，判为优秀，用户对系统感觉很好； ?系统业务响应时间在5-10秒之间，判为良好，用户对系统感觉一般； ?系统业务响应时间超过15秒，判断为一般，用户体验不佳。2．测试环境： 2．1 服务器端测试环境描述：

硬件配置：(例如HP LXr 8500 Server 双PIIIXeon/900 (2MB Cache)、4GB内存、2个36GB 硬盘、磁带机、双网卡) 软件配置：(例如Windows 2003 Server、Oracle10g、IIS5.1、.NET FRAMEWORK2.0等) 2．2 客户端测试环境描述： DELL A840商务笔记本 CPU：T1400 频率1.73GHz双核处理器内存：2G 硬盘：120G 计算机版本：WindowsXP SP3 2．3 网络测试环境描述：服务器和客户端用的是10M网络带宽。 3．测试工具微软Microsoft Web Application Stress Tool 1.1（W AS）

银行储蓄系统——软件工程完整报告课程设计毕业论文

银行储蓄系统小组成员任务李健健 09 编写总体设计、详细设计中存款模块马康白 04 用户验证模块束锦萍 06 取款单打印模块翟高星 03 1.编写报告总体框架与报告最终整理 2.取款模块 3.编写测试计划、测试分析报告并写入程序代码周晖 06 按用户名和ID查询模块朱文俊 07 (组长) 1.编写总体设计、详细设计中存款单打印模块 2.负责分配详细的任务可行性分析报告 1引言编写目的经过对该银行储蓄系统项目进行详细调查研究，初拟系统实现报告，对软件开发中将要面临的问题及其解决方案进行可行性分析。明确开发风险及其所带来的经济效益。本报告经审核后，交由软件经理审查。背景项目名称：银行计算机储蓄系统用户：××银行说明：现在的银行储蓄系统工作效率低，不能满足广大人民群众的要，人们希望能更方便更省时地办理储蓄业务。在这样的背景下，切需要建立一个新的、高效的、方便的计算机储蓄系统。 1.３参考资料《软件工程导论（第四版）》张海藩编着清华大学出版社出版《软件工程》任胜兵邢琳编着北京邮电大学出版社 2 可行性研究的前提基本要求 2.1.1 功能要求此系统所要完成的主要功能有两方面：储户填写存款单或取款单交给业务员键入系统，如果是存款，系统记录存款人姓名、住址、存款类型、存款日期、利率等信息，完成后由系统打印存款单给储户。如果是取款，业务员把取款金额输入系统并要求储户输入密码以确认身份，核对密码正确无误后系统计算利息并印出利息清单给储户。 2.1.2 性能要求为了满足储户的要求，系统必须要有高的运作速度，储户填写的表单输入到系统，系统必须能快速及时作出响应，迅速处理各项数据、信息，显示出所有必需信息并打印出各项清单，所以要求很高的信息量速度和大的主存容量；由于要存贮大量的数据和信息，也要有足够大

流动性压力测试学习

基于G21的流动性压力测试，计算本行最短生存期流动性压力测试是一种以定量分析为主的流动性风险分析方法，通过测算商业银行在遇到假定的小概率事件等极端不利情况下可能发生的损失，从而对商业银行流动性管理体系的脆弱性做出评估和判断，进而采取必要措施。流动性压力测试需要检验银行承受流动性风险的能力、揭示流动性风险状况、检查流动性风险管理方面存在的不足并为加强流动性管理提供依据。使用《G21流动性期限缺口统计表》来开展压力测试，并计算银行的最短生存期。一流动性期限缺口报表 1 报表结构从报表结构看，《G21流动性期限缺口统计表》并不复杂，它由4个主要填报行、2个计算和行和1个附注行构成，主要填报行包括了资产总计、表外收入、负债合计和表外支出；计算行分为到期期限缺口和累计到期期限缺口，附注行主要用于模拟计算可沉淀活期存款的剩余期限。而填报列根据剩余期限划分为【次日】、【2日至7日】、【8日至30日】、【31日至90日】、【91日至1年】、【1年以上】，无法确定期限的纳入未定期限，逾期的资产纳入逾期统计，最后一列为合计栏，用于和《G01资产负债项目统计表》作软校验。对一些特殊项目，比如法定存款准备金一般无固定期限，填报在未定期限，而超额存款准备金则视为次日即可到期，填报在次日。此外，交易账户的资产一般不考虑剩余期限，统一填报在【2日至7日】中，而银行账户的资产仍需要按照剩余期限填报。优质流动性资产在做金融资产四分类一般会放入“持有至到期金融资产”和“可供出售金融资产”，不放入“交易性金融资产”科目核算。现实中，很多没设置交易账户的农村中小银行把同业存单放入【2日至7日】，会导致该表计算严重失真。我们模拟出一家银行2017年3月末《G21流动性期限缺口统计表》，单位为亿元。 [5.到期期限缺口]是指填报机构在报告日（每季度最后一日）至到期日的【次日】、【2日至7日】、【8日至30日】、【31日至90日】、【91日至1年】、【1年以上】六类剩余期限中对应的资产与负债之差。我们可以计算出该行到期期限缺口分别为 -114亿元、1亿元、-18亿元、5亿元、-2亿元和110亿元。

浦发银行银企直联系统企业客户接入测试报告模板

.. *****集团浦发银行银企直联系统接入测试报告 ****年**月**日

一、测试目的【简要描述测试目的。】二、基本信息 1.我方（指企业方，下同）属于如下类型客户： A.公网 B.分行专线 C.总行专线 2.我方系统开发商为_______________________。 3.我方系统向银行发送交易请求属于以下类型： A.串行发送交易报文（即向银行发送请求报文，得到返回报文后，再发下一笔请求报文） B.并行发送交易报文（即同时向银行发送多笔请求报文） 4.我方程序的并发交易数量最大为_____笔：（若3选B时必填） 5.我方通讯加密bisafe属于以下类型： A.软件bisafe（该类bisafe不支持同时处理多笔交易报文） B.硬件bisafe（该类bisafe支持同时处理多笔交易报文） 6.我方上线后银企直联系统使用时间： A. 5*8小时 B. 7*24小时 7.预计上线后每天总体交易量: A. 1-100笔 B. 100-1000笔 C. 1000-10000笔，约为______________笔（请直接填写）

D. 10000笔以上，约为______________笔（请直接填写），具体业务场景为______________________________________________________________________（如：使用8801交易开展第三方代理支付业务，日均1万笔；配套使用8804支付查询交易，日均1万笔，每天总交易量共2万笔） 8.预计上线后每天支付类总体交易量: A. 1-100笔 B. 100-1000笔 C. 1000-10000笔，约为______________笔（请直接填写） D. 10000笔以上，约为______________笔（请直接填写） 9.预计上线后每天查询类总体交易量: A. 1-100笔 B. 100-1000笔 C. 1000-10000笔，约为______________笔（请直接填写） D. 10000笔以上，约为______________笔（请直接填写） 10.我方查询交易发起机制为： A.在相应业务发生后随即发起查询交易 B.定时发查询交易 C.混合模式，既定时查询，也在交易后发起查询 11.我方查询交易的间隔时间为_________分钟（若第9选B和C时必填），查询发起逻辑为_____________________________________（比如：交易发起后每15分钟查询一次，直至交易成功后停止查询；无交易发起时每30分钟查询一次）三、测试环境【简要描述测试环境（拓扑图或文字描述）、测试人员及测试

系统压力测试方案

网吧系统压力测试方案文档修改历史

目录 1.文档介绍 (3) 1.1.测试目的 (3) 1.2.读者对象 (3) 1.3.参考资料 (3) 1.4.术语与解释 (3) 2.测试环境 (3) 2.1.测试环境 (4) 2.2.测试工具 (4) 3.测试需求 (5) 3.1.测试功能点 (5) 3.2.性能需求 (5) 4.准备工作 (5) 4.1 并发用户数计算 (6) 4.2 业务分配 (7) 4.3 脚本和环境 (7) 5.测试完成准则 (7) 6.测试风险 (8) 7.测试设计策略 (8) 7.1.组合测试用例策略 (8) 7.2.测试执行策略 (8) 8.业务模型 (9) 8.1场景启用模式 (9) 8.2 测试目标 (9) 8.3 场景设计 (9) 9.测试报告输出 (12)

1.文档介绍 1.1.测试目的本次压力测试的目的是检测网吧系统的核心业务的性能情况。为了保证后期在业务量不断增长的情况下系统后能够稳定运行，需要对核心业务场景的压力情况有充分了解。因此，希望在模拟生产环境的情况下，模拟用户并发数，对系统核心业务进行压力测试，收集相应的系统参数，并最终作为系统稳定运行的依据，同时为系统调优提供指导。编写本方案的目的是指导本次性能测试有序的进行，相关人员了解本次压力测试。1.2.读者对象本方案的预期读者是：项目负责人、测试人员和其他相关人员。 1.3.参考资料 1.4.术语与解释 ?系统用户数：使用该系统的总用户数； ?同时在线用户数：在一定的时间范围内，最大的同时在线用户数； 2.测试环境模拟客户使用环境（最好模拟客户实际使用的配置环境）。具体如下：

1104丨利用流动性缺口来做流动性压力测试

1104丨利用流动性缺口来做流动性压力测试流动性压力测试是一种以定量分析为主的流动性风险分析方法，通过测算商业银行在遇到假定的小概率事件等极端不利情况下可能发生的损失，从而对商业银行流动性管理体系的脆弱性做出评估和判断，进而采取必要措施。流动性压力测试需要检验银行承受流动性风险的能力、揭示流动性风险状况、检查流动性风险管理方面存在的不足并为加强流动性管理提供依据。 1.流动性压力测试概述国际清算银行（BIS）把压力测试定义为压力测试情景或敏感性压力测试，进而把压力测试情景定义为变量测试，既能以过去的重大事件进行历史情景测试，（比如2013年6月金融市场流动性风波），也能以假设情景为基础开展。情景分析有助于银行深刻理解并预测在多种因素共同作用下，其整体性流动性风险可能出现的不同状况。银行可以通过面临的市场条件分为紧、恶化、极差三种情形，采取轻度、中度和重度流动性压力测试，并结合现有的基准情景，得出压力测试结果并对结果展开分析。分析时尽量考虑每种情景下可能出现的有利或不利的重大流动性变化。深入分析最坏情景（即面临流动性危机）的意义最大，通常分为两种情况：一是银行自身问题。银行绝大多数流动性危机根源在于自身管理能力和专业技术水平存在致命的薄弱环节。比如没有好的IT系统支持报表取数，比如高管的重视领域局限于业务发展和信用风险。当过度的资产负债期限错配加上市场流动性紧，为了平头寸，极容易导致以不合理的价格去购买资金，实际已经是流动性风险的最好体现。二是市场危机。即当市场不能以低成本提供价格信号，实现资源的顺利交换和风险转移等市场功能是，市场流动性突然蒸发，交易过程的中断更加剧了价格的波动，就好比2015年股灾，找不到交易对手，每支股票被打到跌停，整个市场丧失了流动性，交易无法达成，学界也把其称为“流动性黑洞”。假如银行间债券市场发生危机 2.流动性风险压力测试管理