金融监管学-教学大纲(双语)
《金融监管学（双语）》教学大纲课程编号： 110142A/B
课程类型：专业选修课
总学时： 32 讲课学时：28 实验（上机）学时：4
学分： 2
适用对象：金融学、国际金融
先修课程：金融学概论、商业银行、银行经营管理、保险学、证券学、西方经济学
一、课程的教学目标
本课程根据金融监管的最新发展趋势，全面系统地介绍了金融监管的基本理论和方法。课程体系分为金融监管与金融稳定、金融监管理论、金融监管体系、金融监管实务和金融监管的协调五个部分，系统讲解金融监管的理论与实务，并结合最新实践，完善了金融稳定和金融协调同金融监管关系等方面的观点和思路，为金融专业本科生和研究生学习、研究金融监管提供了一个基本线索和框架。本课程教学目的在于使学生掌握现代金融监管的理论体系和内容，掌握金融监管体制、金融监管的基本理论、技能和方法；防范金融风险的基本方法。
二、教学内容及其与毕业要求的对应关系
教学基本要求：理论讲清，要学有所用，理论联系实际；
教学方法、教学手段：充分运用各种教学媒体，注意利用我院的金融实验室。
实践教学环节的要求：尽可能地去有关金融机构作现场了解。
对课后作业以及学生自学的要求：注意同实际联系的案例教学，重在能力培养。
教学过程中应注意理论联系实际，可请校外人员讲座。
三、各教学环节学时分配
以表格方式表现各章节的学时分配，表格如下：（宋体，小四号字）
教学课时分配
四、教学内容
第一章金融监管导论
第一节金融监管的概念及必要性
一、金融监管的概念
二、对金融监管的理论理解
三、金融监管的必要性
第二节金融监管的内容和手段
一、金融监管的内容
二、金融监管的手段
教学重点、难点：对金融监管理论的解释和掌握。
课程的考核要求：金融监管的概念。
了解：金融监管的含义、外延、内涵。各专家的定义。
理解：金融监管的发展历史和发展脉络。
掌握：相关金融监管的理论。
熟练掌握：金融监管的手段和内容。
复习思考题：
1．什么是金融监管?金融监管有哪些作用?
2．简述金融监管与经济金融发展之间的关系。
3．金融监管的目标是什么?
4．金融监管的主要内容是什么?
5．怎样才能形成有效的金融监管方法体系?
第二章金融监管与金融风险
第一节金融风险概述
第二节金融风险预警系统
课程的考核要求：
了解：金融风险的定义和种类。
理解：金融风险与金融稳定的关系。
掌握：金融风险的相关理论。
熟练掌握：金融风险预警系统的简单理论。
复习思考题：
1．如何理解金融风险、金融危机及金融安全三者的相互关系? 2．金融风险的主要特征及分类是什么?
3．如何理解金融风险的三个层次?
4．如何理解金融监管的风险效应和金融风险的监管效应? 5．构建金融风险预警指标体系的原则是什么?
第三章金融创新与金融监管
第一节金融业在创新中发展
第二节金融创新与金融监管
教学重点、难点：金融创新与金融监管的关系。
课程的考核要求：
了解：金融创新的定义和种类。
理解：金融创新的发展过程。
掌握：金融创新与中央银行货币政策的关系。
熟练掌握：金融创新与金融监管的相互关系。
复习思考题：
金融创新的原因是什么？
金融创新的种类有几种？具体内容是什么？
试分析金融创新对金融发展的影响。
说明金融创新与金融监管的辩证关系。
在确定印鉴的管制边界时，应当考虑哪些因素？
第四章金融监管体制
第三节金融监管体制
一、金融业经营模式的比较选择
二、金融监管体制的类型
三、各国金融监管体制的改革
四、我国的金融监管体制
教学重点、难点：金融监管体制。
课程的考核要求：
了解：金融监管体制的类型。
理解：金融监管体制的影响因素。
掌握：各主要国家的金融监管体制。
熟练掌握：中国的金融监管体制。
复习思考题：
金融监管体制模式有哪些？各有什么优点和缺点？
分析中央银行在各国金融监管体制中的作用。
简述金融混业经营下监管体制的模式选择。
比较美国、英国、日本和德国现行金融监管体制的特点。评述中国金融监管体制的效力和改革方向。
第五章金融机构内部控制制度
第一节金融机构内部控制制度概述
第二节金融监管业内部控制制度的比较
我国金融机构内部控制的分析与评价
教学重点、难点：
课程的考核要求：
了解：金融机构内控制度的定义。
理解：金融机构内控制度的意义和作用。
掌握：金融机构内控制度的比较与分析、评价。
熟练掌握：我国金融机构的内控制度。
复习思考题：
1．金融机构内部控制的内涵是什么?
2．国外金融机构内部控制的目标包括哪几方面?试与我国金融机构内部控制目标相比较。
3．如何理解金融机构建立内控机制的四项原则?
4，简述外部监管与金融机构内部控制度区别。
5．国外金融机构内控制度包含哪几方面内容?
6，结合当前实际，谈谈如何完善我国金融机构内部控制度。
第六章其他监管防线
第一节行业自律
第二节市场约束机制
第三节存款保险制度
教学重点、难点：市场约束机制
课程的考核要求：
了解：什么是行业自律。存款保险制度的发展脉络。
理解：存款保险制度与银行系统的稳定。
掌握：存款保险制度在我国的发展与未来的趋势。
熟练掌握：其他防线与金融监管的关系。
复习思考题：
1．行业自律在金融机构监管体系中处于什么位置?我国有哪些重要的金融行业自律组织?
2．为什么市场约束对于金融机构的稳健运行非常重要?
3．什么是存敷保险制度?有救保险制度的功能与局限性是什么?
4．你对我国未来是否要设立存款保险制度以及存救保险制度的模式设计如何认识?
第七章金融监管的外部支持
第一节金融监管的法律支持系统
第二节金融监管的审慎会计支持
金融监管的统计支持
教学重点、难点：
课程的考核要求：
了解：金融监管外部支持的关系与种类。
理解：金融监管的法律支持。
掌握：金融监管的审慎会计和统计支持。
熟练掌握：如何在实际工作中运用这些外部支持。
复习思考题：
1．金融基础法律有什么特点?
2．金融基础法律和金融监管法律的关系是什么?
3．金融机构市场准入有哪些条件规定?
4．金融监管法律要求金融机构要有一定的透明度，具体有哪些要求?
5．什么是审慎会计制度?具体包括哪些内客?有什么作用?
6．审慎会计制度是如何发展起来的?
7，审慎会计制度在金融监管中有哪些应用，
8．如何认识资本充足率在金融监管中的作用?
9．目前我国银行监管存在着哪些缺陷以及怎样解决这些缺陷?
10．如何完善我国银行业审慎会计监管?
11．金融监管统计的主要内容是什么?
12．如何理解金融监管统计与金融监管审慎会计的关系?
13．如何理解金融监管统计与SNA，MFS等统计体系的关系? 14．建立与完善金融监管统计的主要障碍有哪些?
第八章银行业监管
第一节市场准入监管
第二节日常经营监管
第三节市场退出监管
教学重点、难点：市场准入监管
课程的考核要求：
了解：银行业经营管理与银行业监管的关系。
理解：市场准入监管、日常经营监管和市场退出监管。
掌握：如何在实际工作中运用这些方法措施。
熟练掌握：我国银行业的监管问题。
复习思考题：
银行业的市场准入条件应考虑什么内容？
商业银行设立和开业的条件是什么？
银行日常审慎监管内容有哪些？
现场稽核与非现场稽核的主要内容各自包括哪些方面？
试简述我国的银行评价制度。
处理问题银行的一般措施有哪些？
我国对问题银行的处理方法有哪些？
第九章证券业监管
第一节证券业监管概述
第二节证券机构监管
第三节证券市场监管
第四节上市公司监管
教学重点、难点：上市公司监管
课程的考核要求：
了解：证券监管的相关问题。
理解：上市公司监管。
掌握：证券行业的监管问题
熟练掌握：我国证券市场的监管。
复习思考题：
1．证券市场监管的目标是什么?
2．证券市场监管应遵循哪些原则?
3．对证券公司进行检查的主要内容是什么?何为证券公司内控制度? 4．为什么要禁止内幕交易?为什么要反证券欺诈?
5．信息披露应遵循哪些原则?我国上市公司信息披露监管有哪些内容? 6．公司治理主要有傅几种模式?我国上市公司的治理结构存在哪些问题?
第十章保险业监管
第一节保险市场概述
第二节保险市场监管概述
第三节保险人的监管
第四节保险市场其他要素的监管
教学重点、难点：保险人监管问题
课程的考核要求：
了解：保险市场的基本情况。
理解：保险人的监管问题。
掌握：保险业的中的监管日常问题。
熟练掌握：我国保险行业实际工作中存在的问题与解决对策。
复习思考题：
1．简述保险市场的基本构成要素。
2．试述保险市场机制及其在保险市场上的特殊作用。3．简述保险市场的主要特征。
4．简述保险监管的产生及其原因。
5．简述保险监管的内容。
6．如何理解偿付能力的监管是保险监管的核心? 7．简述保险监管的目标。
8．试比较分析保险监管的三种方式。
第十一章对其他金融机构的监管
第一节对信托业的监管
第二节对租赁业的监管
第三节对财务公司的监管
第四节对合作金融业的监管
教学重点、难点：信托业的监管
课程的考核要求：
了解：其他金融机构的构成与问题。
理解：其他金融机构的监管难点。
掌握：合作金融业的发展与对经济社会的影响。
熟练掌握：我国其他金融机构的有关问题。
复习思考题：
1．国外对信托业的监管具体有哪些方面的内容? 2．试述金融租赁的含义与特征。
3．我国监管部门对财务公司的监管包括哪些方面? 4．阐述我国合作金融业的发展历程。
第十二章金融市场监管
第一节金融市场监管概论
第二节货币市场监管
第三节外汇市场监管
第四节金融衍生品市场监管
教学重点、难点：外汇市场的监管
课程的考核要求：
了解：金融市场监管。
理解：金融市场各子市场的监管。
掌握：金融市场监管中外汇市场、金融衍生品市场监管问题熟练掌握：我国外汇市场的监管问题。
复习思考题：
1．简述金融市场的构成要素。
2．金融市场监管体制有哪几种类型?
3．金融市场监管的一般原则是什么?
4．试述中央银行对同业拆借市场的监管基本原则。
第十三章金融监管协调
第一节金融监管协调理论概述
第二节不同金融监管体制下的监管协调
第三节中国的金融监管协调
第四节金融监管与金融稳定
教学重点、难点：中国金融监管的协调
课程的考核要求：
了解：金融监管协调的含义
理解：金融协调与金融监管协调
掌握：不同金融监管体制下的监管协调
熟练掌握：我国金融监管工作中的问题。
复习思考题：
1．金融监管协调的含义、必要性和主要内容是什么?
2．举例分析不同金融监管体制国家监管协调的开展。
3．简述我国金融监管协调机制的建立和完善。
4．如何深入推动我国金融监管协调工作的开展?
5．如何评价金融体系是否稳健?主要的分析工具有哪些?
6．结合国际上对于促进金融稳定采取的措施，简述如何进一步促进我国金融的稳定发展。
第十四章金融监管国际协调与合作
第一节金融监管国际协调与合作概述
第二节金融监管国际协调与合作的框架
第三节金融监管国际协调与合作的主要内容
第四节金融监管国际协调与合作的不足与发展
教学重点、难点：金融监管的国内外协调
课程的考核要求：
了解：金融监管的协调概念。
理解：金融监管协调对一国经济社会的影响和作用。
掌握：金融监管监管机构的常见的几个组织。
熟练掌握：我国的金融监管问题与对策。
复习思考题：
1．什么是金融国际化，它有哪些表现形式?
2．金融监管的国际化表现在哪些方面?
3．金融监管国际协调与合作的必要性是什么?
4．什么是金融监管的国际协调与合作?
5．简述(有效银行监管的核心原则)的内容。
6金融监管国际协调与合作有哪些不足?
7．新资本协议的主要内容是什么?
五、考核方式、成绩评定
课程的考核方式可以根据实际情况灵活运用闭卷、开卷、论文或设计等方式。总体比例是平常30%，基本成绩占70%。
六、主要参考书
[1]郭田勇：《金融监管学》，北京：中国金融出版社，2003年8月。
[2]祁敬宇：《金融监管学》，西安：西安交通大学出版社，2010年9月。
执笔人：祁敬宇教研室主任：系教学主任审核签名：
The Syllabus on Financial
Regulation(Bilingual)
Course Code：113672A/B
The type of course：selected course
Total time: 32
Lecture hours: 21
Suitable major: finance, international finance, finance engineering
Preparatory Courses：Finance, banking, insurance, securities
I.The teaching goal of the course
The teaching aims of this course is enable students to master the modern theory of financial regulation system and content, grasp the financial regulatory system, financial supervision and regulation of the basic theory, methods and skills; basic methods of preventing financial risks. The latest reflectn of financial regulation and China's financial reform and development situation will also be discussed. On the teaching method, we will focus on the theory and practice of financial supervision,we also explain profound theories in simple language and case study. On the teaching effect, we will focus on improving the basic quality and the analysis ability of students .
The financial crisis occurred frequently among those main countries of the world since the 90s of 20th century, which have tremendously stroke the global development of economies and politics, and stability of societies as well, have persuaded publics to set a series of re-consideration and new research towards the problems of financial development and regulation.
II.The basic requirements
1、Course description: This course is one of the basic courses for the major of International finance; finace enginering and so on. It introduces the development of financial regulation theory and analyzes financial regulation policy under the background of globalization.
2、Course objective: The aim of this course is to make students understand the fundamental theories and policies of financial regulation and build up the basic capacity of exploring phenomena in financial regulation in the real world.
3、Course tasks: Upon successful completion of this course, students should be able to:
(1) Know the development of financial regulation theory, finance market, international capital movement, the development of finance integration;
(2) Get familiar with basic financial regulation theory and relative law & rules;
(3) Master financial regulation policy and use financial regulation theory to analyze some phenomena and issues in financial regulation in the real world;
IV、Contents and Requirements
This class is structured in four distinct parts.
Part I takes a strategic overview of several current or proposed regulatory frameworks as its starting point, outlining the macro factors, political, geographical, and sociological that form the background to much of the regulatory focus at present.
In Part II, the class review several specific sets of regulations from the perspective of investors and their intermediaries in the financial services sector. It is important to note that the review of each regulation is a general one, not intended to be detailed or exhaustive. The intent is to give investors and intermediaries a general picture of the major issues raised by each regulatory framework in order that they can have a better general understanding of intent.
While neither of the class is legally qualified, and their comments are observational, each is respected in the industry and has many years experience of identifying the strategic as well as
practical implications of complex regulations.
The anthors provide a review of each regulatory system with three elements:
I A tabular summary of the regulations.
2 A more detailed review of content.
3 Practical tips to address the major operational and investor issues raised.
Part III provides an analysis of the key areas of overlap and conflict that create issues for both investors and intermediaries, together with practical tips to deal with them. It also deals with practical compliance issues for intermediaries.
In Part IV the political and other developments that will shape the future of regulatory frameworks and should form the basis of long-term planning for investors are discussed.
In short,the last three years has seen a sea change in the number and interaction of regulatory frameworks across the globe, Whether they are reactive to events, as with the Sarbanes-Oxley Act of 2002 in the United States, or pre-emptive, as with the European directives on data protection dating back to the late 1990s, the result is the same: an expanding system of rules by which financial firms and their clients must abide.
Chapter 1 Basic Concepts of financial regulation
Main contents: the definition of financial regulation; the development of financial regulation; the classification of international finace regulation; the difference between financial regulation and monetary policy; conditions of engaging in financial regulation.
Key point: basic concepts of financial regulation.
Difficult point: understanding of financial regulation concepts.
Requirements: Know the development of financial regulation;
Understand: the classification of financial regulation; the importance of financial regulation; the difference and relation between financial regulation and monetary policy;
Master: concepts of financial regulation.
Chapter 2 global financial regulationialization and World Market
Main Contents: global financial regulationialization and world market; the concept and forms of global financial regulationialization; factors of the development of global financial regulationialization; the effect of global financial regulationialization on the development of international finance; the formation and the role of world market; the prices and distribution channels of world market.
Key point: the concept and forms of global financial regulationialization; the formation and the role of world market;
Difficult point: the effect of global financial regulationialization on the development of finance;
Requirements: Know: the formation and the development of global financial regulationialization; the concept and forms of global financial regulationialization; the concept and forms of world market;
Understand: factors influencing global financial regulationialization; reasons for quick development of world market.
Master: the effect of global financial regulationialization on the development of financial regulation; the characteristic and development trend of contemporary world market.
The effects of such issues include both direct and indirect regulation of probity, processing, and data protection with their concomitant reporting requirements. Direct regulation affects the ways in which financial institutions behave both in their own right and also with respect to the affairs of their customers--both private and institutional investors. Indirect regulation affects the customers of financial institutions but often impacts shareholders as well.
Chapter 3 Theories of financial regulation
Main Contents: the origin of financial regulation theory;
Key point: we remind the students of the underlying rationale for the different kinds of financial regulation and why there is an international dimension to such activity. The financial system is in a constant state of evolution so that there is an equally constant debate about what should be regulated and what should not.
Chapter 4 finance integration and financial regulation
Main Contents: summary of finance intergationon; the effect of finance intergationon on financial regulation; three finance intergationon organizations;
Key point: the effect of finance intergationon;
Difficult point: the effect of finance intergationon on financial regulation;
Requirements: Know: the name of development of main finance intergationon organizations
Understand: the effect of finance intergationon on financial regulation;
Master: the meaning and types of finance intergationon; the static and dynamic effects of finance intergationon; the effect of finance intergationon on financial regulation.
Chapter 5 International Capital Movement and finance crises
Main Contents: factor movement and the development of finance; the types and characteristic of international capital movement; international capital movement and the development of financial regulation; finance crises;
Key point: the types and characteristic of international capital movement;
Difficult point: finance crises;
Requirements: Know: the types and the development of international capital movement; the current situation of finance crises;
Understand: reasons for rapid development of international capital movement after world war; the competition feature and the effects of finance crises on financial regulation;
Master: characteristic of and reasons for international capital movement; international capital movement and the development of financial regulation; finance crises.
Chapter 6 The Current International Regulatory System: Theory
Main Contents: the constitution and development of international service finance; the distribution of international service finance;
Key point: international finance;
Requirements: Know: the reasons for and structure of international service finance;
We set out the main institutional arrangements for international co-operation by discipline banking, securities, insurance and financial reporting including some history as to how the arrangements have evolved.
Chapter 7 financial regulation Pratice
Main Contents: The types and contents of financial regulation policy; the formulation and implementation of financial regulation policy;the evolution of finance policy; “new” theory of financial regulation;
Key point: The types and contents of financial regulation policy;
Difficult point: “new” theory of financial regulation;
Requirements: Know: the evolution of finance policy;
Understand: “new” theory of financial regulation;
Master: The types and contents of financial regulation
Chapter 8 discusses the role of the International Financial Institutions: principally the IMF and the World Bank.
In this Chapter we also provides some historical context on how the current global regulatory position was arrived at, and how the history of these regulations can and will affect future changes to them.
Chapter 9 describe the much more highly developed structures for cross-border financial regulation created within the EU
Chapter 10 describe the much more highly developed structures for cross-border financial regulation is USA
Chapter 11 looks at the very diverse arrangements for the organization of supervision in the G7 countries and describes the various different philosophies underlying those structures. There is a lively debate under way in many countries about how best to respond to changing financial markets.
Chapter 12 offers a brief guide to that debate.
Chapter 13, we look at the main current issues which pose a challenge to the existing arrangements and propose a number of important reforms.
The underlying argument we advance is that the international regulatory system has developed in a piecemeal fashion. It has been reasonably successful in maintaining financial stability in a fast changing world. But it is now seriously out of
date and may not be adequate to address the challenges such change will bring. The global committees, whose structure is rooted in an old fashioned breakdown of financial activity into the three ‘sectors’of banking, insurance and securities, need radical reform if they are to keep pace with the rapid evolution of financial markets. The market turmoil of the summer of 2007, originating in the US sub-prime mortgage market, demonstrated vividly that the technology of credit transfer had developed to the point where it is often hard to determine where risks now lie and it is quite impossible for the regulator of a single sector to do so.
V、Required textbooks and reference:
[1]The New Global Regulatory Landscape, First published 2005 by PALGRA VE MACMILLAN
[2]Global financial regulation，by Howard Davies and David Green, 2008
[3]祁敬宇：《金融监管学》，西安：西安交通大学出版社，2010年9月。
[4]郭田勇：《金融监管学》，北京：中国金融出版社，2003年8月。
执笔人：祁敬宇教研室主任：王苹系教学主任审核签名：高杰英
中国金融监管体系的要素构成1
编者按中国金融业发展相对滞后，原因是多方面的，有体制、观念、机制、 环境等，但不能忽视，传统的合规性监管、过于严格的金融管制、消极监管、 事后监管、忽视效率的监管等，已严重扼制了金融业的创新和发展的有效空间, 直接影响金融业整体效率的提高。如何使我国金融监管水平有一个质的飞跃，探索建立既要遵循市场经济规律和国际惯例，又要符合中国国情的监管体制， 切实做到完善监管理念、更新监管方式、提高监管效率，是摆在我们面前的紧 迫任务。本文作者的思考有一定的启发性。 金融监管的法律支持体系 金融监管的目的是防范金融风险发生，维护金融秩序稳定，保障金融体系 的运行安全，保护资产所有者的利益。金融监管的有效运行要有一个良好的金 融环境作条件，而这个条件能否具备则依赖T健全的金融法律体系。 我国虽然已出台了《中国人民银行法》、《商业银行法》、《保险法》、《证券法》等多部法律与法规，但只对金融机构市场准入有着严格的规定，金 融机构的市场退出存在着严重的法律缺位。当金融机构监管的某一环节处于法 律的真空状态，而金融机构风险暴露时，央行的监管无法可依，只能借助强制 性行政干预来解除金融风险，1997年海口城市信用社因挤兑出现支付困难时强制由海南发展银行托管乃至兼并一案仍历历在目。要改变这一局面我们现阶段 必须加强监管的法制化建设，完善金融监管的法律支持体系。 1、尽快完善主体法律。目前耍抓紧修改、整理和完善《人民银行法》、《商业银行法》、《保险法》、《担保法》和《证券法》等金融法规；尽早出 台银行、证券和保险三大监管法规和金融机构市场准入退出（破产）法规，包 括《金融机构接管法》、《金融机构破产法》、《金融机构临时性支付风险管 理法》、《金融机构兼并收购管理办法》等；制定《信贷资产保全法》和《外 资金融机构法》，按国际资本充足率框架，制定资本充足率的监管框架，从而
货币金融学第9版-米什金-中文答案
货币金融学课后答案 1、假如我今天以5000美元购买一辆汽车，明年我就可以赚取10000额外收入，因为拥有了这辆车，我就可以成为推销员。假如没有人愿意贷款给我，我是否应该从放高利贷者拉利处以90%的利率贷款呢你能否列出高利贷合法的依据 我应该去找高利贷款，因为这样做的结果会更好。我支付的利息是4500（90%×5000）,但实际上，我赚了10000美元，所以我最后赚得了5500美元。因为拉利的高利贷会使一些人的结果更好，所以高利贷会产生一些社会效益。（一个反对高利贷的观点认为它常常会造成一种暴利活动）。 2、“在没有信息和交易成本的世界里，不会有金融中介机构的存在。”这种说法是正确的、错误的还是不确定说明你的理由。 正确。如果没有信息和交易成本，人们相互贷款将无成本无代价进行交易，因此金融机构就没有存在的必要了。 3、风险分担是如何让金融中介机构和私人投资都从中获益的 风险分担是指金融中介机构所设计和提供的资产品种的风险在投资者所承认的范围之内，之后，金融中介机构将销售这些资产所获取的资产去购买风险大得多的资产。 低交易成本允许金融中介机构以较低的成本进行风险分担，使得它们能够获取风险资产的收益与出售资产的成本间的差额，这也是金融中介机构的利润。 对投资者而言，金融资产被转化为安全性更高的资产，减少了其面临的风险。 4、在美国，货币是否在20世纪50年代比70年代能更好地发挥价值储藏的功能为什么在哪一个时期你更愿意持有货币 在美国，货币作为一种价值储藏手段，在20世纪50年代比70年代好。因为50年代比70年代通货膨胀率更低，货币贬值的贬值程度也较低。 货币作为价值储藏手段的优劣取决于物价水平，因为货币价值依赖于价格水平。在通货膨胀时期，物价水平迅速上升，货币也急速贬值，人们也就不愿意以这种形式来持有财富。因此，人们在物价水平比较稳定的时期更愿意持有货币。 5、为什么有些经济学家将恶性通货膨胀期间的货币称做“烫手的山芋”，在人们手中快速传递 在恶性通货膨胀期间，货币贬值速度非常快，所以人们希望持有货币的时间越短越好，因此此时的货币就像一个烫手的山芋快速的从一个人手里传到另一个人手里。 6、巴西在1994年之前经历快速通货膨胀，很多交易时通过美元进行的，而不是本国货币里亚尔，为什么 因为巴西快速的通货膨胀，国内的货币里亚尔实际上的储藏价值很低，所以人们宁愿持有美元，美元有更好的储藏价值，并在日常生活中用美元支付。 7、为了支付大学学费，你获得一笔1000美元的政府贷款。这笔贷款需要你每年支付126美元共25年。不过，你不必现在就开始偿还贷款，而是从两年后你大学毕业时才开始。通常每年支付126美元共25年的1000美元固定支付贷款的到期收益率为12%，但是为何上述政府贷款的到期收益率一定低于12% 如果利润率是12%，由于是在毕业两年后而不是现在开始贷款，那么政府贷款的限期贴现值必然小于1000美元。因此，到期收益率要低于12%的折现价值这一款项总计才能达到达1000
管理学概论考试试题及答案
管理学概论考试试题及 答案 集团标准化小组：[VVOPPT-JOPP28-JPPTL98-LOPPNN]
一、判断（10个，每个 1分，共 10分） 1、从生产过程来看，技术创新可划分为要素创新、要素组合创新和产品创新。 2、甘特图是在霍桑试验基础上提出的横道图。 3、力场分析理论是波特提出来的。 4、技术技能对管理人员非常重要，因为它能使管理人员通过分析，确定问题所在，得出解决问题的方法。 5、权力的分配可以通过两个途径来实现，制度分权和授权。 6、当一个人以他人的期望为行为准则时，那么他的道德阶段处在惯例阶段。 7、管理幅度、管理层次与组织规模存在着相互制约的关系，当组织规模一定时，管理幅度与管理层次成正比关系。 8、现代企业管理学认为，企业管理的重点在于经营，而经营的核心是计划。 9、外部招聘比内部招聘的选择范围更大，因此，更容易找到优秀的人才。 10、决策理论学派是从Barnard创始的社会系统学派中独立出来的。 二、单选题（ 20个，每个 1分，20分） 1、一个管理者所处的层次越高。面临的问题越复杂，越无先例可循，就越需要具备（） A、领导技能 B、组织技能 C、概念技能 D、人事技能 2、“管理就是决策”是 ( )的着名观点。
A、赫茨伯格 B、戴尔 C、西蒙 D、亨利 .福特 3、Max Weber的主要贡献在于，提出了（） A、人际关系理论 B、官僚组织理论 C、团体力学理论 D、权变管理理论 4、法约尔管理原则中，组织内每一个人只能服从一个上级并接受他的命令，这一原则是（） A、统一命令原则 B、等级链原则 C、统一指挥原则 D、个人利益服从整体利益原则 5、最先提出科学管理理论的代表人物是（）。 A、法约尔 B、韦伯 C、甘特 D、泰罗 6、19世纪末 20世纪初，（）的出现，是管理学形成的标志
中美金融监管体制比较
中美金融监管体制比较 摘要：金融监管是金融不断深化发展的结果，它保护了金融活动参与各方的经济利益。但是金融创新往往会受到金融监管的制约，金融服务业为了逃避监管又不断地创新产品以逃避监管，金融业在监管与创新之间的矛盾中不断发展。但是作为保护金融活动参与方特别是普通投资者利益的金融监管部门却始终显得滞后和力不从心。本文将探究中美金融监管体制之间差异，为中国的金融监管提供一些可参考意见，或者是完善中国的金融监管体系。 关键词：金融监管监管体制 前言 金融业是经营货币与信用的特殊产业，对一国或地区经济的发展具有巨大的推动作用异或是抑制作用，在整个国民经济中处于十分特殊的地位，是资金需求者和供给者互通有无的金融平台。对金融业的合理监督与管理是整个金融业健康、高效和持续发展以及国民经济持续健康发展的重要保障。金融业对经济的所起的作用不言而喻。英国金融业的发展为其成为世界强国奠下了坚实的基础，国民财富快速增长，而二战后美国的崛起就是我们更加生动的例子，美元成为了世界国币，为美国成为超级大国立下了汗马功劳。然而，金融业对经济发展的破坏作用也是不可小觑的，从美国1929年的大萧条到2008年的次贷危机，每一次金融危机都对经济发展带来了巨大的负面影响。但总的来说，金融对经济发展的积极意义超过了其负面影响。 金融业作为一种虚拟经济，在国民经济的持续健康发展中扮演了特殊的角色。正是这个特殊性，使得对金融业的监督管理与其它行业有巨大的差别，不仅要维持整个行业的创新能力也要保护与金融业有关的组织和人员的利益。因此，金融监管就显得非常的重要。从分类上来说，金融监管有狭义和广义之分。狭义的金融监管，是指中央银行或其金融监管当局依据法律法规的授权对整个金融业所实施的监督与管理。广义的金融监管，就是指中央银行或其他金融监管当局依据国家法律法规的授权，对整个金融业（包括金融机构及其在金融市场上的所有业务活动）实施的监督管理，以及金融机构的内部控制与稽核、同业自律性组织的监管、社会中介组织的监管等的总和①。无论是狭义的还是广义的金融监管，金融监管都必须包含两方面的内容：金融监督与金融管理。从这个角度出发，金融监管就是金融监督和金融管理的合称。金融监督就是金融当局或管理机构为了
米什金 货币金融学 第十版中文版
米什金货币金融学第十版中文版(米什金的《货币金融学》第十版修订不大，主要是第九章和第十六章进行了较大变动，特别是第十六章，是本次修订版本的精华，第一稿已经完成，先发一部分上来看看效果。原创作品，转载请注明:译者:Amoysea;QQ:910399443) 第16章货币政策的运用 前言 货币政策是否正确对经济的健康发展至关重要。过渡扩张的货币政策导致通货膨胀，最终降低经济效率，阻碍经济增长。过渡紧缩的货币政策会导致经济衰退，最终造成经济输出下降，失业率上升。过渡紧缩的货币政策还会导致通缩，即物价水平的下降，最典型的莫过于美国的大萧条时期及日本的十年萧条期。正如我们在第9章所探讨的，通缩对经济的破坏尤为严重，在于它会引起金融的不稳定并导致金融危机。 现在我们已经知道美联储等中央银行用于操作货币政策的工具，我们可以来考虑下中央银行会如何运用货币政策。为了探讨这个话题，在本章中，我们首先探讨了三个货币政策战略，这三个战略的重点都将物价稳定放在了首位，及并以货币政策的长期运行为目标;然后我们分析了各种战术，即货币政策工具的选择和设置。在分析完战略和战术后，我们就能对美联储过去的货币政策操作行为进行评估，并祈盼这种分析会告诉我们未来的货币政策走向。 货币稳定目标及名义锚 在过去的几十年中，全球范围内的政策制定者们已经日益意识到通货膨胀所造成的社会成本及经济成本，同时也越来越关注于将维持物价稳定作为经济政策的目标之一。虽然中央银行将物价稳定定义为较低和稳定的通货膨胀率，但实际上越来越多的人认为物价稳定是货币政策最重要的目标之一。物价稳定是非常有必要的，
因为上升的物价水平(通货膨胀)造成经济具有不确定性，而该种不确定性可能会阻碍经济发展。比如，当物价总体水平发生变化时，货物及服务物价所传递的信息就难以解读，造成消费者、企业及政府难以做出准确决策，并导致金融体系更加低效。 不仅民意测验表明，公众对通货膨胀怀疑敌意，而且越来越多的实证也表明通货膨胀会导致更低的经济增长率。最极端的物价不稳定例子就是恶性通货膨胀，如阿根廷、巴西、俄罗斯和津巴布韦在过去的几年中都曾经经历过恶性通货膨胀。经验表明恶性通货膨胀对经济运行的破坏性及其严重。 通货膨胀还会增加制定经济计划的难度，比如，在一个通货膨胀的环境下，我们在子女大学教育储蓄的决策时就面临更多的困难。此外，通货膨胀还会导致一个国家社会结构的紧张:比如社会各团体为了跟上物价的上涨水平，就会互相竞争，而这种竞争可能会导致各种冲突的产生。 名义锚的作用 由于物价稳定对经济的长期健康发展具有至关重要的作用，货币政策是否成功的一个核心要素就是名义锚的使用，名义锚是一种名义 变量，比如货币供应的通货膨胀率，名义锚的作用是控制物价水平以实现物价的稳定。通过名义锚将名义变量控制在一个较小的范围内，通过直接产生较低和稳定的通货膨胀预期，实现物价稳定。名义锚重要性的另外一个原因在于，当货币政策及其不稳定时，它能控制时间-不一致问题。 时间不一致问题 时间不一致问题是我们日常生活中一直面临的问题。我们经常制定计划，并确信该计划将产生好的结果，但是当明天来临时，我们却常常身不由己，我们会为了短期利益而改变我们的计划。比如，我们制订了一个一年期的减肥计划，但不久后，我们实在控制不住欲望尝试了一个新出品的冰激凌，不久后又尝试了另外一个
管理学试题考试答案
1．在管理的各项职能中,最具有规范性、技术性的职能是（D）。A．计划B．组织C．领导D．控制 2．“管理就是决策”是下列哪位经济学家的观点？（C）A．泰罗B．法约尔 C．西蒙D．韦伯 3．“凡事预则立，不预则废”，说的是（D）的重要性。A．组织B．预测C．预防D．计划 4．组织是管理的基本职能之一，它是由（C）三个基本要素构成。A．目标、原则和结构B．目标、部门和效率C．目标、部门和关系D．目标、部门和人员 5．为了保证计划目标得以实现,就需要有控制职能,控制的实质就是使（A）。A．实践活动符合于计划B．计划接近实际活动C．实践活动具有指标约束D．计划得以严格执行 6. 当管理者接待来访者、参加剪彩仪式等社会活动时，他行使的是（D）的角色。A．发言人B．组织联络者C．领导者D．精神领袖7．对于基层管理者来说，具备良好的（C）是最为重要的。A．人际技能B．概念技能C．技术技能D．管理技能 1．西方早期的管理思想中，（A）是最早研究专业化和劳动分工的经学家。A．亚当斯密B．查尔斯·巴比奇C．弗雷德里克·泰罗D．大卫·李嘉图 2．泰罗科学管理理论的中心问题是（C）。A．科学技术B．加强人的管理C．提高劳动生产率D．增强责任感 3．被称为“组织理论之父”的管理学家是（D）。A．乔治·梅奥B．弗雷德里克·泰罗C．亨利·法约尔D．马克斯·韦伯 4．法约尔提出的管理五项职能或要素是（C）。A．计划、组织、决策、协调和控制B．计划、组织、决策、领导和控制C．计划、组织、指挥、协调和控制D．计划、组织、激励、协调和控制 5．“管理的十四项原则”是由（B）提出来的。A．马克斯·韦伯B．亨利·法约尔C．乔治·梅奥D．弗雷德里克·泰罗 6．古典管理理论对人性的基本假设，认为人是（B）。A．复杂人B．经济人C．社会人D．单纯人 7．系统管理学派认为，组织是由一个相互联系的若干要素组成、为环境所影响的并反过来影响环境的开放的（C）。A．社会经济系统B．社会经济组织C．社会技术系统D．社会生产组织 8．日本经济之所以能在“战后”一片废墟上迅速发展起来，起主导和关键作用的是（A）。A．培养并利用了自己独特的企业文化B．先进的社会制度C．充分利用企业战略管理D．进行了企业流程再造 9．企业在长期的生产经营和管理活动中创造的具有本企业特色的精神文化和物质文化就是（C）。A．企业精神B．企业价值观C．企业文化D．企业形象 10．深层的企业文化是指（D）。A．厂容厂貌B．职工风貌 C．企业制度D．企业精神 1．首先把目标管理作为一套完整的管理思想提出来的是（D）。A．泰罗B．梅奥C．赫伯特·西蒙D．彼得·德鲁克2．企业目标并不是一成不变的，应根据外部环境的变化及时调整与修正，使其更好地实现企业的宗旨，这就是确定企业目标的（B）原则。A．现实性B．权变性C．关键性D．协调性 3．目标的确定要建立在对企业内外环境进行充分分析的基础上，并通过一定的程序加以确定，既要保证目标的科学性又要保证其可行性。这就是确定目标的（A）原则A．现实性B．可行性C．程序性D．权变性 4．目标管理是一个全面的（A），它用系统的方法，使许多关键活动结合起来。 A．管理系统B．评估工具C．指标体系D．激励手段5．一些学者提出，企业在追求利润最大化的过程中，由于各种内外因素的限制，人们只能得到（B）。A．适当利润B．满意利润C．最大利润D．理想利润 6．戴维斯等学者指出，企业目标可以分为主要目标、并行目标和次要目标等多种类型。（B）由企业性质决定，是贡献给企业顾客的目标。A．企业目标B．主要目标C．次要目标D．并行目标 7．有些组织目标不是一成不变的，一般来说，（D）应保持一定的稳定性。A．利润目标B．短期目标C．中期目标D．长期目标8．在德鲁克目标管理概念的基础上，有一位学者提出了新的业绩评价方法，他就是（C）。A．E·C·施勒B．R·利克特C．D·麦格雷戈D．罗宾斯9．目标建立过程中要注意，目标数量要适中。一般地，要把目标限制在（B）以内。A．2个B．5个C．10个D．15个 10．企业管理层次的差异决定了目标体系的垂直高度。这样，企业目标就成了一个有层次的体系和网络，即是目标的（A）。A．层次性B．多重性C．变动性D．重合性 11．（B）以后，在我国一些企业，目标管理思想得到广泛的应用，并在实践中与计划管理、民主管理、经济责任制等管理制度相结合，形成带有中国特点的目标管理制度。A．20世纪60年代B．20世纪70年代C．20世纪80年代D．20世纪80年代初 12．目标管理理论的理论基础是（D）A．科学管理理论B．行为科学理论C．权变管理理论D．科学管理理论与行为科学理论的有效统一 1.计划工作的前提是（B）。A.决策 B.预测 C.管理 D.领导 2.组织的各级管理人员都是计划的编制者，战略性计划是由（A）负责制定的。A.高层管理者 B.中层管理者C.基层管理者 D.所有管理者3．计划工作总是针对需要解决的新问题和可能发生的新变化、新机会而做出决策，这就是它的（C）性质。 A.超前性 B.普遍C.创新性D.灵活性
中国金融监管体系的要素构成
中国金融监管体系的要素构成 编者按中国金融业发展相对滞后，原因是多方面的，有体制、观念、机制、环境等，但不能忽视，传统的合规性监管、过于严格的金融管制、消极监管、事后监管、忽视效率的监管等，已严重扼制了金融业的创新和发展的有效空间，直接影响金融业整体效率的提高。如何使我国金融监管水平有一个质的飞跃，探索建立既要遵循市场经济规律和国际惯例，又要符合中国国情的监管体制，切实做到完善监管理念、更新监管方式、提高监管效率，是摆在我们面前的紧迫任务。本文作者的思考有一定的启发性。 金融监管的法律支持体系 金融监管的目的是防范金融风险发生，维护金融秩序稳定，保障金融体系的运行安全，保护资产所有者的利益。金融监管的有效运行要有一个良好的金融环境作条件，而这个条件能否具备则依赖于健全的金融法律体系。 我国虽然已出台了《中国人民银行法》、《商业银行法》、《保险法》、《证券法》等多部法律与法规，但只对金融机构市场准入有着严格的规定，金融机构的市场退出存在着严重的法律缺位。当金融机构监管的某一环节处于法律的真空状态，而金融机构风险暴露时，央行的监管无法可依，只能借助强制性行政干预来解除金融风险，1997年海口城市信用社因挤兑出现支付困难时强制由海南发展银行托管乃至兼并一案仍历历在目。要改变这一局面我们现阶段必须加强监管的法制化建设，完善金融监管的法律支持体系。
1、尽快完善主体法律。目前要抓紧修改、整理和完善《人民银行法》、《商业银行法》、《保险法》、《担保法》和《证券法》等金融法规；尽早出台银行、证券和保险三大监管法规和金融机构市场准入退出（破产）法规，包括《金融机构接管法》、《金融机构破产法》、《金融机构临时性支付风险管理法》、《金融机构兼并收购管理办法》等；制定《信贷资产保全法》和《外资金融机构法》，按国际资本充足率框架，制定资本充足率的监管框架，从而为制度化、规范化的监管提供法律基础。 2、尽快制订金融法律实施细则。主体法是纲目式的，对于履行金融监管职能的主体来说，更需要一套较为完整的并与金融法律相配套的实施细则，也要对原颁布的有关法规、制度进行清理，对不适应的条款进行废除或修订；还要对立法环境尚不成熟、近期不宜立法的有关金融业，先制定一个过渡性的暂行规定。 3、尽快建立独立的金融执法机制。目前银行对企业大量的金融违法违规行为无能为力，如果依法收贷只能是“赢了官司赔了钱”；更甚的是对于银行起诉，许多地方是“起诉不受理、受理不开庭、开庭不裁决、裁决不执行”，这种现象助长了企业、个人不守信用，直接恶化了社会信用环境。为此，有必要尽快组建执法机构，专门受理银行、证券、保险、信托业及其他金融机构的诉讼案件，重塑我国公正、公开、公平的金融司法秩序。 有效的金融监管体制 1999年11月，随着处于世界金融垄断地位的美国《金融服务现代化法案》的正式签署生效，标志着美国放弃维持近70年的“分业”
管理学原理题库考试试题及答案
管理学原理题库考试试题及答案
（*题库均为研究生院出,答案为历年学长提供,仅供学员参考*）
一、名词解释 A 类 MA1 差别化 在满足顾客全部需求过程中，确定在哪些环节形成与竞争对手的差别，形成竞争优势。 MA2 动机 是在需要基础上产生的，引起和维持着个人行为，并将其导向一定目标的心理机制。 MA3 多种经营战略 多种经营又叫多角化经营战略，就是指把新产品开发经营与市场开拓相结合的一种经营战略。 在经营战略中与市场渗透、市场开拓、产品开发同属产品----市场战略，即与企业从事经营 的产品领域的配合有关的经营战略。多种经营是新产品和新市场相配合，即增加新产品和增 加新市场两者同时并进的战略。多种经营的理论基础是范围经济和分散风险。 MA4 非正式组织 所谓非正式组织，是两个或两个以上个人的无意识地体系化了的多种心理因素的系统。 MA5 风险管理 风险管理是对风险的识别，适应和处置。风险管理的目的是避免风险或使损失减至最小。 MA6 风险识别 即在损失风险刚出现或出现之前，就予以识别，一准确把握各种风险信号及其产生原因。 MA7 负强化 负强化又称消极强化，即利用强化物抑制不良行为重复出现的可能性。包括批评、惩罚、降 职降薪等。 MA8 个人惯性 个人惯性是指个人在长期的组织生活中形成的固定观念、准则和思维方式、工作习惯等。 MA9 管理
管理是组织中维持集体协作行为延续发展的有意识的协调行为。管理行为是一种分解和综合、 协调其他行为的一般职能，是组织的一部分职能，是组织的特殊器官，离开组织或协作行为，
不存在管理。管理的实质是协调，围绕共同目标，解决矛盾、协调力量，形成一致。 MA10 管理制度 是对企业管理各基本方面规定活动框架，调节集体协作行为的制度。管理制度是比企业基本 制度层次略低的制度规范。它是用来约束集体性行为的成体系的活动和行为规范，主要针对 集体而非个人。 MA11 激励 所谓激励，是指人类活动的一种内心状态，它具有激发和加强动机，推动并引导行为使之朝 向预定目标的作用。一般认为，一切内心要争取的条件一欲求、需要、希望、动力等都构成 人的激励。激励与人的行为呈正相关关系。激励在企业管理中具有多方面的重要功能：有助 于激发和调动职工的工作积极性；有助于将职工的个人目标导向现实企业目的轨道；有助于 增强企业的凝聚力。 MA12 计划 计划是事先对未来应采取的行动所做的规范和安排。计划工作贯穿企业经营管理全过程 MA13 技术规范 技术规范是涉及某些技术标准、技术规程的规定。它反映生产和流通过程中客观事物的内在 技术要求、科学性和规律性，是经济活动中心须予以尊重的。P163
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金融法规与金融监管 教学大纲
金融法规与金融监管教学大纲 一、课程名称 （一）中文名称:金融法规与金融监管 （二）英文名称: financial regulation and financial supervision 二、课程性质 任意性选修课 三、课程教学目标 通过学习本课程，让学生重点掌握金融法的概念、原则、体系、金融法调整机制、金融法主体、金融法客体等金融法的基本理论，使学生能够掌握最新的金融法律以及金融法规内容；使学生了解商业银行、证券、基金、信托、融资租赁、保险等金融经营规则法律制度。使学生掌握银行业、证券业、保险业、信托监管法律制度以及《巴赛尔协议Ⅲ等金融监管的国际规则等内容。使学生掌握存款准备金制度、基准利率制度、再贴现制度、再贷款制度和公开市场操作法律制度。 四、课程教学原则和教学方法 （一）教学原则 本课程教学围绕“培养学生学习能力、运用法律知识分析问题的能力和创新能力”这一中心，努力实行课堂教学与课外实践相结合，理论与实践相结合，理论讲授与实践教学相结合。 （二）教学方法 综合运用课堂讲授与自学、课堂随机提问、课后作业及模拟法庭等相结合的方法，进行启发式教学，培养学生独立思考的能力、组织语言回答问题的能力以及敏锐观察问题和分析问题的能力。尽可能运用多媒体教学，传达丰富的信息，另外试着采用以班级为单位，分成若干小组，分角色模拟起诉等实践教学活动。 五、课程总学时 36学时 六、课程教学内容要点及建议学时分配 第一编金融法总论 第一章金融法的基本理论 教学目的
了解金融法的概念和特点以及调整的对象、金融活动的社会控制，把握金融法的功能与作用、金融法律体系以及金融法律调整机制等，并将其能够准确、熟练地运用到以后各章的学习之中。 教学重点 金融法的功能与作用 教学难点 金融法调整的金融关系 建议学时 3学时 教学内容 第一节金融的社会控制 一、金融与金融市场 （一）金融的概念 （二）金融市场的分类与构成要素 二、金融活动的社会控制 第二节金融法的概念和基本原则 一、金融法的概念 二、金融法的调整对象 三、金融法的基本原则 （一）坚持稳定货币与促进经济增长相结合的原则 （二）促进资金周转、提高资金使用效率的原则 （三）维护当事人合法权益与社会利益相结合的原则 （四）维护国家主权和尊重国际惯例的原则 第三节金融法的功能与作用 一、金融法的功能 二、金融法的作用 （一）发展金融市场与金融法 （二）完善金融宏观调控体系与金融法 第四节金融法的体系 一、金融法的主体组织法 二、金融法客体保护法
管理学考试题及答案
一、选择题 1.需要层次理论的代表人物是( A ) A.马斯洛 B.赫兹伯格 C.亚当斯 D.斯金纳 2．佛光广告公司是一家大型广告公司，业务包括广告策划、制作和发行。考虑到一个电视广告设计至少要经过创意、文案、导演、美工、音乐合成、制作等专业的合作才能完成，下列何种组织结构能最好地支撑佛光公司的业务要求？（C） A．直线型B．职能型C．矩阵结构D．事业部制 3．药品销售公司收购制药企业属于（B） A．前向一体化B．后向一体化C．横向一体化D．合资经营 4．通过听取有关专家意见进行预测的方法是（B ） A．回归分析法B．德尔菲法C．关连树法D．先行指导法 5．管理层次少而管理宽度大的组织结构被称为（B ） A．直线型组织结构B．扁平式结构C．职能型组织结构D事业部制组织结构 6．梅奥通过其领导的霍桑试验建立了人际关系学说，该学说属于（A） A．行为管理理论B．古典管理理论C．系统管理理论D．权变管理理论 7．人员的配备工作，属于（B ） A．现场控制B．前馈控制C．反馈控制D．直接控制 8．下列选项中，属于集权制组织特点的是（A ） A．中下层可以有日常的决策权限B．中下层在统一规划下可独立经营C．中下层有一定的财务支配权D、以上都是 9．曹雪芹虽食不果腹，仍然坚持《红楼梦》的创作是出于其（D） A．安全的需求B．社交的需求C．自尊与受人尊敬的需求D．自我实现的需求 10.按照管理方格理论的观点，对工作和人都高度关心的领导行为类型是(D ) A.乡村俱乐部式管理 B.任务式管理 C.中间型管理 D.团队式管理 11.关于冲突观念的现代观点认为( D ) A.冲突有害无益 B.冲突应当避免 C.冲突有利无害 D.冲突保持在适度水平是有益的 12.不同层次领导者所需能力结构是有差异的。对于高层领导者而言，最重要的能力是(C ) A.技术能力 B.交际能力 C.行政管理能力 D.沟通能力 13.按照管理方格理论的观点，对工作和人都高度关心的领导行为类型是( D) A.乡村俱乐部式管理 B.任务式管理 C.中间型管理 D.团队式管理 14.菲德勒的权变领导理论认为，在团体情况极有利和极不利的情况下，效果较好的领导类型是(B ) A.人际关系导向型 B.任务导向型 C.目标达成型 D.任务结构型 15.需要层次理论的代表人物是( A) A.马斯洛 B.赫兹伯格 C.亚当斯 D.斯金纳 16．佛光广告公司是一家大型广告公司，业务包括广告策划、制作和发行。考虑到一个电视广告设计至少要经过创意、文案、导演、美工、音乐合成、制作等专业的合作才能完成，下列何种组织结构能最好地支撑佛光公司的业务要求？（C） A．直线型B．职能型C．矩阵结构D．事业部制 17．药品销售公司收购制药企业属于（B ） A．前向一体化B．后向一体化C．横向一体化D．合资经营 18．通过听取有关专家意见进行预测的方法是（B ）
金融学教学大纲-
《金融学》教学大纲 一、课程的性质、地位和任务 《金融学》是一门研究金融领域各要素及其基本关系与运行规律的专业基础理论课程，是金融学专业的统帅性理论课，也是经济类、管理类等多个专业的主干课程。通过本课程的教学，使学生对金融的基本知识、基本概念、基本理论有较全面的理解和较深刻的认识，对货币、信用、金融机构、金融市场、国际金融、金融宏观调控与监管等方面的基本内容有较系统的掌握，提高学生在社会科学方面的综合素养，为进一步学习其他专业课程打下必要的基础，进而培养学生作为一个农林经济管理者以及其他经济管理者应当具备的正确观察、分析和解决当前农村经济领域面临的实际金融问题的能力。 二、课程大纲 （一）教学说明及学时分配 本课程理论学时68学时（单独开设一周课程教学实习），具体，金融学专业课程讲授64学时，自学与讨论4学时，非金融经管类专业讲授68学时。讲授中适当配以视频录像短篇、幻灯片等形式，增强学生对课程内容的理解；适当安排课外自学，阅读参考资料，交读书报告，讨论课引导，激发学生的思考、分析能力。 课程考核形式：考试。学生总成绩由平时成绩（占30%）和期末试卷成绩（占70%）组成。其中，个人平时成绩包括两个部分：平时个人作业成绩和小组专题讨论报告成绩。专题讨论报告由教师根据当前金融形势或自己的科研课题提供，学生自由分组并提交小组专题报告（需课堂答辩和形成书面报告）。 （二）教学用书 黄达《金融学》精编版（“十一五”国家级规划教材），中国人民大学出版社，2009年5月第2版。 曹龙骐《金融学》（面向21世纪课程教材），高等教育出版社，20036年7月第2版
（三）金融学各章学时分配
各类金融机构的监管(1)
各类金融机构的监管 一、对政策性银行的监管 改革开放很长一段时间，我国的政策性金融业务主要由原国家专业银行承担。这样既不能充分保障国家产业政策的实施，也不利于把国家专业银行办成真正的商业银行。1993年12月，国务院颁发了《关于金融体制改革的决定》，明确将政策性金融与商业性金融分离，把专业银行办成真正的商业银行。1994年，经国务院批准，三家政策性银行先后成立，即国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。 （一）机构功能定位 政策性银行是指由政府出资创立、参股或担保的，不以盈利为目的，专门为贯彻政府社会经济政策或意图，在特定的业务领域内从事政策性融资活动，充当政府发展经济、促进社会进步和实施宏观产业政策的金融机构。在具体经营管理中，政策性银行实行独立核算，自主、保本经营，企业化管理。目前，三家政策性银行的功能如下。 1、国家开发银行 主要通过向国内银行和国际资本市场发行金融债券筹资。重点向国家基础设施、基础产业和支柱产业（“两基一支”）的大中型基本建设和技术改造等政策性项目及其配套工程的建设发放政策性贷款，具体包括制约经济发展的“瓶劲”项目、重大高新技术在经济领域应用的项目、跨地区的重大政策性项目等。从资金来源上对固定资产投资总量进行控制和调节。 2、中国进出口银行 主要通过向国内商业银行和国际资本市场发行金融债券筹资。重点向国有企业或国有控股企业办理出口信贷和出口信用保险及担保，支持机电产品和成套设备等资本性货物以及高新技术产品等出口；办理中国政府对外优惠贷款、中央外贸发、展基金项下业务，促进对外经济技术合作与交流；办理转贷外国政府贷款业务。 3、中国农业发展银行 主要通过向中国人民银行借款和向境内金融机构发债等方式筹措资金。办理由国务院确定、中国人民银行安排资金并由财政予以贴息的粮食、棉花、油料、猪肉、食糖等主要农副产品的国家专项储备贷款；办理粮、棉、油收购和调拨贷款，办理棉麻系统棉花初加工企业的贷款及办理政府财政支农资金的代理拨付，为农业和农村经济发展服务。 （二）市场准入
管理学考试题及答案
2018年管理学考试题及答案 一、单项选择题（本大题共15小题，每题1分，共15分） 1．菲德勒所确定的对领导的有效性起影响因素的三个维度是。 A A．职位权力、任务结构、领导与下属的关系 B．职位权力、领导者性格、领导者素质 C．职位权力、下属素质、领导者素质 D．下属素质、管理跨度、任务结构 2.美国管理大师彼得·德鲁克说过，如果你理解管理理论，但不具备管理技术和管理工具的运用能力你还不是一个有效的管理者；反过来说，如果你具备管理技巧和能力，但是不掌握管理理论，那么充其量你只是一个技术员。这句话说明：______。A A.有效的管理者应该既掌握管理理论，又具备管理技巧与管理工具的运用能力 B.是否掌握管理理论对管理者工作的有效性来说无足轻重 C.如果理解管理理论，就能成为一名有效的管理者 D.有效的管理者应该注重管理技术与管理工具的运用能力，而不必注意管理理论 3.关于组织文化的功能，正确的是________。 A A.组织文化具有某种程度的强制性和改造性 B.组织文化对组织成员具有明文规定的具体硬性要求 C.组织的领导层一旦变动，组织文化一般会受到很大影响，甚至立即消失 D.组织文化无法从根本上改变组织成员旧有的价值观念 4、业务决策，如任务的日常安排、常用物资的订货与采购等诸如此类的决策属于。C A．风险型决策B．不确定型决策 C．程序化决策D．非程序化决策 5.下列哪类企业最适合采用矩阵式组织结构________。 C A.纺织厂 B.医院 C.电视剧制作中心 D.学校 6.一家产品单一的跨国公司在世界许多地区拥有客户和分支机构，该公司的组织结构应考虑按什么因素来划分部门？______。C
浅析中国金融的监管体制
浅析中国金融监管?体制 浅析中国金?融监管体制 内?容简介： ?论文网论文频道一?路陪伴考生编写大?小论文，其中有开?心也有失落。在此?，我又为朋友编辑?了中国金融监管?体制，希望朋友?们可以用得着! ? 一、中国?金融监管体制的概?述金融监管体制是?指金融监管的职责?和权利分配的方式?和组织制度，其? 论文格式论文?范文毕业论文 ?论文网论文频道?一路陪伴考生编写?大小论文，其中有?开心也有失落。在?此，我又为朋友编?辑了“中国金融监?管体制”，希望朋?友们可以用得着!? 一、中?国金融监管体制的?概述金融监管体制?是指金融监管的职?责和权利分配的方?式和组织制度，其?要解决的是由谁来?对金融机构、金融?市场和金融业务进?行监管、按照何种?方式进行监管以及?由谁来对监管效果?负责和如何负责的?问题。由于历史发?展、政治经济体制?、法律与民族文化?等各方面的差异，?各国在金融监管体?制上也存在着一定?的差别。 ?二、中国金融监?管体制的现状金融?监管是指一国金融?监管当局以法律法?规为依据，对金融?业的经营进行监督?管理的行为。目前?，世界各国及地区?的金融监管体制并?没有一个统一的模?式。为适应金融业?的发展，我国政府?一直在摸索符合国?情的金融监管模式?。目前，我国实行?的是以中国人民银?行、银监会、证监?会、保监会（即所?谓的“一行三会”?）为主的金融业分?立监管体制，并建?立了银、证、保三?方的“监管联席会?议机制”。国务院?是金融监管的主体?，它和三大金融监?管部门实际上是一?种委托代理关系，?金融监管部门在国?务院的授权下发挥?监管的职能，发挥?着核心作用。20?1X年10月，经?修订的《中国
货币金融学重点整理版_百度文库
货币金融学重点(整理版) 货币金融学重点（整理版）PS:第四章老师真的什么都没划么？ 2012年07月02日 20:17:27 来源：李舒云的日志 货币金融学重点 第一章 1.货币的产生：私有制和社会分工产生了商品和商品交换，导致了生产和消费的矛盾，解决矛盾的方法就是进行产品交换。 2.货币的定义：一般等价物，具备体现一切商品价值并同一切商品相交换的基本特征。 包括实物货币，金属货币，信用货币（银行券，纸币） 3.货币的形式：实物货币、金属货币、信用货币（判断、定义） 4.货币职能（注意职能之间的关系和具体表现）： （1）价值尺度功能 （2）流通手段职能 （3）贮藏手段职能 （4）支付手段职能 5.世界货币职能 价格标准：人们所规定的货币单位及对货币单位的等分，这是作为统一计价的方式而作为的技术性规定 6.货币数量的界定 （1）狭义货币量：现金+活期存款 （2）广义货币量：现金+全部存款+某些短期流动性金融资产 我们将广义货币口径中除狭义货币以外的部分称为准备货币或亚货币 7.货币层次划分： （1）第一第二层 （2）基本依据是流动性（是指金融资产不受损失的及时转化为现实购买力的能力） （3）我国货币的基本层次 8.货币制度： （1）定义：是指一国由法律所确定的关于货币发行和流通的结构和组织形式（2）构成要素（判断）：币材和货币单位的规定；本位币和辅币的铸造与偿付能力的规定；银行券与纸币的发行准备与流通的规定；黄金准备制度 本位币与辅币的铸造与偿付能力的规定： 9.金属复合本位制下：多以贵金属为币材；为无限法偿货币
辅币流通速度快，磨损大，多为贱金属不足值货币，有限法偿，但是兑换主币不受限制 （1）平行本位制：最典型的复合本位制 （2）双本位制：金银比价波动较大，尤其是金贵银贱引起流通混乱时出现的。劣币驱逐良币 （3）跛行本位制：国家无力维持金银固定兑换比率时，使银成为金货币的辅币10.信用货币本位制的危机性（具体）： （1）现代信用货币为不兑现货币，没有特定的发行保证，容易出现财政发行，导致通货膨胀 （2）不具备自发调节货币流通量的能力，供给量超过需要量之后就会表 现为币值下跌，物价上涨 （3）商业银行受经济效益驱使，又往往突破存贷控制比例，导致信用膨胀。 我国信用货币遵循：统一发性原则，经济发行原则，计划发行原则 第二章 1.信用：经济活动中以偿还和付息为条件的借贷行为 （1）产生根源：信用产生的社会制 度根源是私有制，产生的社会经济根源是社会资金流动的不平衡。 2.信用工具：又称为金融工具，是记载信用标的，保护债权人权利，具备法律效力的书面凭证 3.信用的基本功能： （1）资金配置功能（促进储蓄向投资转化，促进规模效应形成，促进社会合理分配） （2）信用创造功能 （3）信息传播功能 （4）宏观调控功能 4.信用的形式 （1）最典型的直接信用是证券信用，最典型的间接信用是银行信用，区别在于中介人及中介人在信用过程中有没有进行资金的重新分配 （2）直接信用优点是交易成本低，但在规模、范围、和期限上都受到很大限制，成交概率低，引导资金流动效率也很低。 （3）银行信用是社会信用体系中最重要最有效地信用形式，克服了其他信用形式的各种局限性，大规模促进社会资金全方位、多层次的流动。 5.信用工具 （1）分类：直接信用工具和间接信用工具 （2）基本要求：偿还性；安全性；流动性；收益性
现代管理学试题及答案(考试原题)
现代管理学习题及答案 课程代码：00107 第一部分选择题 一、单项选择题(本大题共30小题，每小题1分，共30分)在每小题列出的四个选项中只有一个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在题后的括号内。 1.通过管理提高效益，需要一个时间过程，这表明管理学是一门( ) A.软科学 B.硬科学 C.应用性学科 D.定量化学科 2.在生产力系统中，作为独立的实体要素的是( ) A.科学 B.技术 C.管理 D.生产者 3.需要层次论认为，人的最低层需要是( ) A.生理需要 B.安全需要 C.尊重需要 D.社交需要 4.布莱克和穆顿认为，领导者应客观地分析企业内外条件，有意识地采取措施，把自己的领导方式改造成为( ) A.任务型管理方式 B.中间型管理方式 C.战斗集体型管理方式 D.乡村俱乐部型管理方式 5.管理关系主要是指人们在管理活动过程中形成的一种不断变化着的( ) A.人与人的关系 B.人与财的关系 C.人与信息的关系 D.人与物的关系 6.人们的行为所要达到的道德结果的主观意图是( ) A.道德手段 B.道德责任 C.道德目的 D.道德品质 7.建立在权威与服从关系基础上，表现为一种权力支配关系的是( ) A.法律手段 B.经济手段 C.行政手段 D.思想教育手段 8.具有“压制个人目标，使组织目标凌驾于个人目标之上”特征的是( ) A.传统管理 B.现代管理 C.目标管理 D.组织管理 9.目标管理的基本精神是( ) A.以自我管理为中心 B.以监督控制为中心 C.以岗位设置为中心 D.以人员编制为中心 10.职能型组织结构形式的优点是实现了( ) A.管理现代化 B.管理专业化 C.统一指挥 D.统一领导 11.组织理论上把管理层次多而管理幅度小的结构称之为( ) A.直式结构 B.扁平结构 C.直线结构 D.矩形结构 12.合理安排、使用和调配人员的基本依据是( ) A.人事选拔 B.人事监督 C.人员培训 D.人员考评 13.现代人事管理的基本职能是( ) A.完善人事管理制度 B.健全人事分类制度 C.加强人事培训工作 D.促进人力资源的优化
新编金融法学教学大纲
第一部分教学大纲： 第一章金融法总论 第二章银行组织法律制度 第三章银行业务法律制度 第四章货币管理法律制度 第五章票据法律制度 第六章证券法律制度金融衍生品法律制度 第七章金融衍生品法律制度 第八章信托法律制度 第九章投资基金法律制度 第十章保险法律制度 第一章金融法总论 通过本章的学习，了解与金融法学密切相关的基本知识，包括金融的构成要素，金融的相关概念，金融法的概念、体系、基本原则，世界主要发达国家和地区的金融体制与金融立法，中国金融体制和金融立法的概况。 第一节金融概述 一、金融概念的产生和发展 二、金融的相关概念 第二节金融法概述 一、金融法的概念及其调整对象 （1）金融法的概念 （2）金融法的调整对象 二、金融法律关系 （1）金融法律关系的概念和特点 （2）金融法律关系的构成要素 1. 金融法律关系的主体 2．金融法律关系的客体 3．金融法律关系的内容
三、金融法的体系 （1）金融法的体系的概念 （2）金融法的体系的构成 四、金融法的基本原则 （1）在稳定币值的基础上促进经济增长的原则 （2）防范和化解金融风险，维护投资者合法权益的原则 （3）实行金融管理和金融经营相分离，政策性金融业务和商业性金融业务相分离，适度地开展金融竞争的原则 （4）与国际接轨原则 第三节世界主要发达国家和地区的金融体制与金融立法 一、世界主要发达国家和地区的金融体制与立法 （1）金融体制是指一国划分金融管理机构和金融业务机构的法律地位、职责权限、业务范围，协调彼此之间的活动及其相互关系而形成的制度 系统，包括金融机构组织体系、金融市场体系、金融监管体系和金融 制度体系四方面的内容。目前，在发达工业化国家中，经过长时期的 发展演变，基本上都形成了在法制基础上以国家金融主管部门为监管 中心，以商业银行和证券机构为主体，与信托、保险等其他金融机构 并存，以货币、证券和保险等市场为枢纽的金融体制。 （2）美国的金融体制与立法 （3）英国的金融体制与立法 （4）德国的金融体制与立法 （5）日本的金融体制与立法 （6）我国香港地区的金融体制与立法 二、金融国际化与金融监管的国际协调 第四节中国金融体制和金融立法 一、我国金融体制的发展过程 二、我国金融立法的沿革与现状 三、WTO与我国金融立法改革研究