资产管理业务介绍
资产管理业务介绍
资产管理业务是指为个人客户、机构客户或团体客户提
供投资资产的管理服务。它是金融服务的一种，旨在最大化客户的投资回报并最小化风险。资产管理可以由各种类型的公司和机构提供，包括银行、投资公司、保险公司和私人财富管理公司等。
资产管理业务通常包括以下几个方面：
1. 投资策略制定
资产管理公司需要了解客户的投资目标、风险承受能力
和资产配置需求，在此基础上制定投资策略，包括股票、债券、房地产等领域的投资。
2. 组合管理
资产管理公司根据客户的投资目标和风险承受能力，管
理各种资产的组合，以期达到最佳的风险收益平衡。
3. 投资组合监测
资产管理公司需要定期监测投资组合的表现，并及时对
市场变化做出调整，以保持其风险相对收益水平。
4. 客户交流
作为资产管理公司，与客户的交流是必不可少的。公司
需要和客户及其代理人保持密切联系，及时为其提供最新的市场信息和投资建议，并吸收反馈。
5. 税务规划
资产管理公司还需要为客户提供税务规划方案，包括个
人所得税、财产税、遗产税等，以降低客户的税负。
6. 财务报告
资产管理公司需要为客户提供定期的财务报告，包括投
资组合报告、投资表现报告、税务报告等，以使客户清楚了解其资产管理业务的表现和状况。
7. 法律支持
资产管理行业的法规和法律是十分复杂的，资产管理公
司需要了解并遵守这些法规和法律。此外，公司还需要为客户提供法律支持和建议，以确保客户在投资过程中尽可能少地面临法律风险和责任。
总之，资产管理业务是为客户提供专业、全方位的投资
管理服务，并为客户的长期财务规划提供支持的重要组成部分。
IT资产管理介绍
IT资产管理介绍
目录 IT资产管理关注点和目标 (3) IT资产管理主要内容 (4) IT资产管理生命周期 (8) IBM资产管理平台部分功能模块简介 (14) 资产/位置组件 (14) 库存组件 (18) 采购模块组件 (22) 发票匹配组件 (27) 货币管理组件 (28) 资源组件/供应商管理 (29) 合同管理 (31) License管理 (35) 软件目录 (36)
IT资产管理关注点和目标 IT资产管理关注的是涉及到IT管理所有库存，财务及合规功能的硬件和软件资产的整个生命周期，以及配套的战略决策有关的IT资产成本，风险和遵从性问题。这一基本的纪律让IT部门优化成本，提高服务质量和信誉，并表现出商业价值。 IT资产管理的目标包括： ●提供关于企业IT硬件和软件资产清查的基础数据。 ●IT资产跟踪的位置，以及它们的配置更改。 ●通过改进工艺降低效率，实现对IT资产的成本，更好 的决策。 ●提高IT通过提供IT资产的业务为中心的观点与业务 保持一致。 主导行业的分析师举出部署IT资产管理解决方案的企业可能带来的好处如下： 1.减少风险 ⏹改进的承办商/供应商的选择过程，更好地保障合同 条件的谈判以确保承办商的表现，这两者都会导致改进承 办商的绩效
⏹通过改善资产跟踪和使用规定，减少违规风险 2.节约成本 ⏹降低资产采购成本 ⏹更好的将软件许可与企业的需要相匹配，从而导致 软件成本降低 ⏹更好的服务和保修覆盖面，它可以显着降低了保修 成本 ⏹通过更有效的技术迁移计划扩展技术的生命周期 3.改进服务 ⏹增加组件标准化，这有可能缩短平均修复时间并提 高正常运行时间 ⏹减少IT组件的复杂性，它可以有一个服务台首次呼 叫解决率可衡量的影响 ⏹改善供应契约特征，从而导致减少订单处理，库存 和客户的交货时间 IT资产管理主要内容 Tivoli Asset Management for IT支持对IT资产从计划到报废整个生命周期中硬件与软件的资产进行管理。通过Tivoli
商业银行的资产管理业务
商业银行的资产管理业务 商业银行作为金融机构的重要组成部分之一，除了传统的存贷款和 支付结算服务外，还担负着资产管理的重要职责。资产管理业务是商 业银行提供的一项重要金融服务，旨在帮助客户实现资产的增值和风 险管理。本文将就商业银行的资产管理业务进行详细的探讨。 一、资产管理业务的定义与特点 资产管理业务是商业银行对客户的资金和资产进行有效配置、投资 和管理的活动。与传统的存贷款业务相比，资产管理业务更专注于为 客户提供更多的投资选择和服务，包括但不限于证券投资、基金销售、资产配置和风险管理等。 其特点主要体现在以下几个方面： 1. 客户需求导向：资产管理业务致力于满足不同客户的个性化需求，为客户提供量身定制的投资方案和服务。 2. 风险管理：商业银行在资产管理业务中承担着风险管理的职责， 通过对投资组合的分散化配置和风险控制措施，降低客户投资的风险。 3. 专业性与专注性：商业银行的资产管理业务依托于专业的团队和 资源，通过专业投资管理和风险控制手段，为客户提供优质的资产管 理服务。 4. 可持续发展：资产管理业务通过长期的投资规划和管理，旨在实 现客户资产的持续增值，为客户提供长期稳健的财富管理服务。
二、商业银行资产管理业务的主要内容 商业银行的资产管理业务主要包括以下几个方面： 1. 证券投资：商业银行充分利用其在证券市场的资源和专业知识，为客户提供证券投资建议和交易服务。商业银行通过自营交易和代理交易两种方式参与证券市场投资，并为客户提供投资组合分析和风险评估等服务。 2. 基金销售：商业银行可以代销各类基金产品，根据客户的风险偏好和投资需求，提供多样化的基金选择和优质的基金销售服务。 3. 资产配置：商业银行可以根据客户的资产规模、收入来源、风险承受能力等因素，为客户提供资产配置建议，并帮助客户实现资产的分散化配置，提高资产收益率和降低风险。 4. 风险管理：商业银行在资产管理业务中承担着风险管理的职责，通过风险评估和控制手段，帮助客户降低投资风险，并提供保值增值的金融产品和服务。 5. 财富管理：商业银行通过资产管理业务为高净值客户提供综合的财富管理服务，包括资产保值增值、税务筹划、遗产规划等方面的服务。 三、商业银行资产管理业务的作用与意义 商业银行的资产管理业务对于促进金融市场的发展和优化资源配置具有重要的作用和意义：
四大资产管理公司业务岗 工作内容
四大资产管理公司业务岗工作内容 一、资产管理业务 资产管理业务是四大资产管理公司的核心业务之一，也是业务岗工作的重点。在这个岗位上，工作人员负责管理客户的资产，包括投资组合的管理、风险控制、业绩评估等。通过对各种资产的研究和分析，制定投资策略，为客户获取最大的投资回报。 二、客户服务 作为资产管理公司的业务岗，与客户的沟通和服务是非常重要的一项工作内容。工作人员需要与客户保持良好的沟通和关系，了解客户的需求和投资目标，提供个性化的投资建议和解决方案。同时，及时回答客户的疑问和解决问题，提供满意的客户服务，提升客户满意度和忠诚度。 三、市场研究和分析 资产管理公司的业务岗需要对市场进行深入的研究和分析，为投资决策提供依据。工作人员需要关注各种市场信息和数据，分析市场趋势和行业发展动态，及时发现投资机会和风险，并制定相应的投资策略。通过对市场的准确判断和及时调整投资组合，为客户获取良好的投资收益。 四、风险控制和合规管理 在资产管理业务中，风险控制和合规管理是至关重要的。业务岗需
要遵守公司和监管部门的规定，确保投资活动的合法合规。同时，要对投资组合的风险进行评估和控制，制定风险管理策略，保障客户的资产安全。此外，还需要及时了解和应对各种风险事件，确保资产管理业务的顺利进行。 五、团队合作和协调管理 作为资产管理公司的业务岗，需要与团队成员密切合作，共同完成工作任务。工作人员需要参与团队讨论和决策，协调各个环节的工作，确保业务的顺利进行。此外，还需要与其他部门和合作伙伴进行有效的沟通和协调，共同推动业务的发展。 六、持续学习和提升能力 资产管理行业发展迅速，市场环境和监管政策都在不断变化。作为资产管理公司的业务岗，需要进行持续学习和能力提升，不断更新专业知识和技能，适应行业的发展需求。通过参加培训课程和学习交流，提高自身的综合素质和专业能力，为客户提供更好的服务和支持。 四大资产管理公司的业务岗工作内容涵盖了资产管理、客户服务、市场研究和分析、风险控制和合规管理、团队合作和协调管理以及持续学习和能力提升等多个方面。这些工作内容要求工作人员具备良好的沟通能力、分析能力、团队合作能力和学习能力，以及严谨的工作态度和责任心，为客户提供优质的资产管理服务。
资产管理业务
资产管理业务 随着经济全球化的加速，资本市场的发展也愈加复杂多样化，金融机构对资产的管理需求也逐渐增长。资产管理业务（Asset Management）是指以收取一定管理费用为主要收入，为客户进行投资咨询、管理和运作的一种服务性质的业务。资产管理业务的目的在于为客户提供专业的、安全的、高效的投资方案，实现资产的最大价值和管理效益。资产管理业务的范围非常广泛，主要涉及股票、债券、基金、期货、外汇等金融产品。 传统的资产管理业务主要为机构客户、企业客户、高净值客户提供投资管理服务。针对机构客户，资产管理公司通常要求客户具备一定的资格条件和投资门槛，如具备法人资格、注册资本等条件；对于企业客户，业务则需要关注客户的商业模式、经营环境以及风险偏好等方面的诉求。而对于高净值客户，资产管理公司通常需要提供全面、精准的金融咨询和投资管理方案。 近年来，随着私募股权基金、证券投资基金等新兴业务的迅速崛起，资产管理业务开始向普通投资者延伸。证券投资基金是一种通过购买证券进行投资的基金，由专业投资管理人员管理和操作，其风险分散化、流动性、投资效率等特点使其成为常见的资产管理业务之一。这些资产管理业务不仅能够为普通投资者提供灵活、多样化的投资方案，也为资产管理公司提供了新的业务增长点。 资产管理业务最基本的核心是投资管理，这是指根据客
户定制的投资策略开展的基金、证券投资、资产配置等活动。资产管理公司需要在完善的风险控制下，根据客户的风险偏好、收益预期和市场环境等因素，制定具体的投资策略。同时，资产管理公司还需要运用先进的科技手段，用科技提高资产管理的效率和精度，把握金融市场动态规律，为客户提供最具有实时性和行业性的投资管理服务。 除此之外，资产管理业务还包括了风险控制与管理，这 是指针对市场风险、信用风险、操作风险等各个方面的风险进行管理和控制。资产管理公司应当建立完善的风险控制体系，根据客户的风险承受能力、投资期限等因素，定制适合的风险管理策略，统筹各个方面的风险控制工作。 资产管理业务还需与市场、客户紧密合作，建立良好的 客户关系。资产管理公司需要定期为客户提供投资组合的业绩报告、市场研究报告等，以此保持透明度和互信，增强客户的持续投资信心。 总之，资产管理业务成为金融行业核心竞争力之一，对 于企业而言，资产管理业务能够提升企业综合实力，增加盈利点；对于个人而言，资产管理业务提供了安全、专业、高效的投资管理服务，提高了投资收益率和风险控制能力。在今后的市场发展中，资产管理业务将持续创新与提升，为各类投资者提供更加专业、多样化、高效的金融服务。
资产管理业务
资产管理业务 资产管理业务是指对客户的资金和资产进行管理、投资和保值增值的一项专业化服务。随着金融市场的不断发展和人们的财富积累，资产管理业务在中国也取得了长足的发展，成为金融机构的一种重要经营业务。 资产管理业务的核心是为客户提供资产配置和投资管理服务。资产配置是指根据客户的风险偏好和投资目标制定合理的投资组合，将客户的资金分散投资于不同的资产类别，包括股票、债券、货币市场工具、房地产等，以实现风险的分散和收益的最大化。投资管理则是通过定期的投资分析和调整，优化客户的投资组合，适时买入、卖出不同资产，以达到长期稳定的资产增值目标。 资产管理业务有多种产品和业务形式，包括公募基金、私募基金、证券投资咨询、资产托管等。公募基金是向公众募集资金，由专业基金管理人进行投资管理，是一种相对安全和透明的投资方式。私募基金则是由合格投资者参与，由专业基金管理人进行投资管理，相对风险较高但潜在收益也更大。证券投资咨询则是通过为客户提供投资建议和服务，帮助客户制定投资策略、选择适合的证券投资品种。资产托管则是将客户的资金和资产委托给专业机构进行保管和管理，保障客户的资金安全和权益。 资产管理业务的特点是专业化和风险管理。资产管理机构需要拥有专业的投资研究和分析团队，及时掌握各类资产的市场动态和投资机会，以指导投资决策。同时，风险管理是资
产管理业务的核心任务之一，包括风险评估、风险控制、分散投资等。资产管理机构需要根据客户的风险偏好和资产特点，制定合理的风险管理策略，确保资产的安全和稳定增值。 资产管理业务还需要依据相关法规和监管要求进行运作。目前，我国有关资产管理业务的监管主要由中国证监会、中国银保监会、中国人民银行等机构负责。这些机构制定了一系列相关规定和制度，规范了资产管理机构的经营行为和投资管理活动，保护了投资者的权益，促进了资产管理业务的健康发展。 综上所述，资产管理业务是一项重要的金融服务业务， 通过专业的投资管理和风险控制，帮助客户实现资产保值增值的目标。资产管理机构需要具备专业化的投资研究和分析能力，同时还需要遵守相关法规和监管要求，确保业务的合法合规运作。相信在金融市场的不断创新和监管的支持下，资产管理业务将继续为客户创造更多的财富价值。
中国华融资产管理股份有限公司主营业务介绍
中国华融资产管理股份有限公司 中国华融资产管理股份有限公司由中国华融资产管理公司改制而成。公司注册资本258亿元 人民币，由财政部控股（98.06％）；中国人寿保险（集团）公司参股（1.94％）。 原中国华融资产管理公司是经国务院批准设立的国有独资非银行金融机构，于1999年10月 19日正式挂牌成立，注册资本金100亿元人民币，总部设在北京，全国设有32家办事处和营业部，拥有10家平台公司，服务网络遍及30个省、市、自治区。截至2011年9月末，中国华融资产管理公司商业化业务所有者权益253亿元，与13年前国家投入100亿元资本金相比增长了1.53倍。截至2011年底，公司总资产达2185亿元，较上年增加621亿元，净资本收益率达12.58%。 中国华融拥有银行、证券、金融租赁、信托、投资、基金、期货等牌照。拥有一批国有大 中型企业的股权。公司实行统一法人、授权经营的经营管理体制。总裁为公司法定代表人， 对公司的经营运作全面负责。总部拥有全公司的法人财产权，是公司的经营管理中心、风 险管控中心、决策指挥中心、资源调配中心、经营服务中心和业务创新中心，32家办事处 和营业部是公司的经营中心和利润中心，10家平台公司是公司的利润中心和产品中心。 旗下公司 10家平台公司形成了以资产经营管理为主业，银行、证券、金融租赁、信托、投资、基金、 期货等业务为依托的综合性金融服务体系，包括： ?华融湘江银行股份有限公司、华融证券股份有限公司、华融金融租赁股份有限公司、华融国际信托有限责任公司、融德资产管理有限公司、华融渝富股权投资基金管理有 限公司、华融期货有限责任公司、华融置业有限责任公司、华融致远投资管理有限责 任公司、华融汇通资产管理有限公司。 主营业务 1.资产管理业务 资产管理业务是中国华融的核心主业，主要包括商业化收购和委托代理业务。2011年，资产管理业务实现收入30.45亿元，收入同比增长238%；新增商业化收购项目111个，商业化收购资产规模334.12亿元，较上年增长71%，项目涉及房地产、石化、建材、服装、纺织等多个行业和领域。 不良资产的经营管理 截至2011年底，中国华融先后政策性接收或商业化收购中国工商银行等金融机构的不良资产近7200亿元。其中，2000年按照账面价值政策性收购了中国工商银行4077亿元不良贷款；2005年接受财政部委托接收工商银行股改剥离的损失类贷款2460亿元；2006年底按期全面完成了财政部下达的政策性债权处置收现考核任务，回收现金575.69亿元。 股权资产经营 截至2011年底，中国华融累计对393家国有大中型企业实施了债转股，目前共有持股企业281户，持股金额479.38亿元。2011年，中国华融推动了山海关船舶重工、大连船舶重工、渤海船舶重工进
资产管理公司业务范围
资产管理公司业务范围 随着中国经济的快速发展，资产管理行业也随之崛起。资产管理公司作为资本市场的重要参与者，不仅为投资者提供了多元化的资产配置选择，同时也为企业和个人提供了多种资产管理服务。本文将介绍资产管理公司的业务范围，包括其主要的业务领域和服务内容。 一、证券投资业务 证券投资业务是资产管理公司最主要的业务范围之一。其主要包括股票、债券、基金等证券类投资产品的管理和投资。资产管理公司通过对证券市场的深入研究和分析，制定适合不同客户的投资策略，为客户提供资产配置、投资建议、资产交易等服务。同时，资产管理公司还可以通过与其他机构合作，提供股票发行、增发、配股等服务。 二、投资咨询业务 投资咨询业务是资产管理公司的另一个重要业务范围。通过对市场的研究和分析，资产管理公司可以为客户提供投资建议、资产配置方案、投资风险评估等服务。此外，资产管理公司还可以为企业提供财务咨询、资产评估、资产重组等服务。 三、资产托管业务 资产托管业务是资产管理公司的核心业务之一。资产管理公司可以为客户提供证券、基金、信托等资产的安全保管和管理服务。资产托管业务不仅可以保障客户的资产安全，还可以为客户提供方便快捷的资产转移和交易服务。 四、资产评估业务
资产评估业务是资产管理公司的另一个重要业务范围。资产管理公司可以为客户提供房地产、土地、机器设备等资产的评估服务。资产评估可以为客户提供准确的资产估值，为客户决策提供参考依据。 五、信托业务 信托业务是资产管理公司的另一个重要业务范围。资产管理公司可以作为信托公司的合作伙伴，为客户提供信托计划的管理和运作服务。信托业务主要包括信托财产的投资和管理、信托计划的设计和实施、信托受益人的权益保护等服务。 六、私募基金业务 私募基金业务是资产管理公司的新兴业务范围。私募基金是指非公开发行的基金，主要面向合格投资者。资产管理公司可以作为私募基金的管理人，为投资者提供专业化的资产管理服务。私募基金业务的快速发展，为资产管理公司提供了新的发展机遇。 综上所述，资产管理公司的业务范围十分广泛，主要包括证券投资、投资咨询、资产托管、资产评估、信托和私募基金等业务。资产管理公司通过专业化的服务和风险控制，为客户提供多元化的资产管理产品和服务，为推动资本市场的发展做出了积极的贡献。
银行资产管理业务
银行资产管理业务 概述 银行资产管理业务是指银行通过对客户的资产进行有效配置、管理和运用，以 提供长期稳定的投资回报和专业的资产托管服务的金融业务。银行资产管理业务是银行的重要业务之一，也是银行实现利润增长和风险控制的重要手段。 业务范围 银行资产管理业务的范围较广，主要包括以下几个方面： 1.资产配置：银行根据客户的风险偏好和投资目标，通过分散投资和资 产组合管理的方式，将客户资金投向不同的资产类别，如股票、债券、房地产、基金等，以实现风险和回报的平衡。 2.资产托管：银行作为资产托管人，负责管理客户的资产，包括资金的 划拨、证券的交割和结算、报告的编制等，以确保客户资产的安全和合规。 3.投资顾问：银行向客户提供投资建议和风险评估，帮助客户制定投资 策略和资产配置计划，以提高客户的投资收益和风险把控能力。 4.资产评估：银行对客户的资产进行评估和估值，为客户提供资产价值 的参考和决策依据。 5.产品发行：银行开发和销售各类金融产品，如理财产品、基金、保险 等，满足客户不同的投资需求和风险偏好。 业务特点 银行资产管理业务具有以下几个特点： 1.风险与回报的平衡：银行资产管理业务注重控制风险，尽量通过分散 投资和资产组合管理来降低风险，并在保证风险可控的前提下，追求较高的回报。 2.专业化服务：银行作为金融机构，拥有丰富的资金和资源，可以提供 专业化的资产管理服务，包括专业的投资策略、风险评估和组合管理。 3.个性化定制：银行资产管理业务根据客户的不同需求和风险偏好，提 供个性化的资产配置和投资建议，帮助客户实现个人财富增值。
4.透明度和合规性：银行资产管理业务注重透明度和合规性，银行需向 客户提供资产配置和交易明细、风险评估和报告等信息，确保客户可以清楚了解自己的资产状况和投资风险。 监管要求 银行资产管理业务属于金融业务，受到严格的监管要求，主要包括以下几个方面： 1.资质审查：银行在开展资产管理业务前需要申请相应的资质，并接受 监管机构的审查和核准。监管机构会对银行的经营能力、内部控制等方面进行审核。 2.风险管理：银行需要建立健全的风险管理制度和风险控制措施，包括 风险评估、风险限额和风险报告等，确保资产管理业务的风险可控。 3.披露和报告：银行需要向监管机构定期报送资产管理业务的相关信息 和报告，包括资产配置、投资组合、风险评估、产品发行等，以供监管机构进行监督和评估。 4.资金安全：银行需要确保客户资金的安全，采取相应的风险防范措施， 并接受监管机构对资金的监督和检查。 业务前景 随着金融市场的不断发展和人们对财富管理需求的增加，银行资产管理业务具 有较好的发展前景： 1.金融市场的成熟：金融市场的不断发展提供了更多的投资机会和金融 产品，为银行资产管理业务提供了更广阔的发展空间。 2.个人财富的增长：人们对个人财富管理的需求逐渐增加，需要专业的 资产管理服务来保值增值，银行作为专业金融机构，能够为客户提供全面的资产管理方案。 3.监管政策的支持：监管机构提倡银行开展资产管理业务，并对其进行 监督和引导，为银行业务的发展提供了支持和保障。 综上所述，银行资产管理业务作为银行的重要业务之一，具有较好的发展前景。银行需不断提升自身的专业化水平和风险管理能力，以满足客户日益增长的财富管理需求，并遵循监管要求，保障客户资产的安全和合规。
资产管理业务前中后介绍
资产管理业务前中后介绍 首先祝各位新年快乐！ 这篇文章是大概两年半之前刚开始写公众号之前的第一篇文章，因为微信有了原创功能，所以接下来的一段时间会把之前的文章都重新整理发一遍。里面小编也会加一些新的内容，希望各位继续支持。 通常的资管业务的主体分为委托人、管理人、托管人。 委托人就是出钱的人，也就是资产管理的客户、也叫投资人。 管理人就是资产管理业务的管理者。根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行管理运作，为客户提供证券或其它金融产品的投资管理服务的行为。 托管人官方的说法“客户交易结算资金存管的指定商业银行、中国证券登记结算有限责任公司或者中国证监会认可的证券公司等其他资产托管机构”。也就是资产管理业务中负责托管监督的第三方。 管理人的种类有很多，比如信托公司、证券公司、基金公司、保险资管、私募基金管理人等。管理人内部的组织架构一般分为前中后台。 从资金流向来说，最早和资产管理业务相关的就是销售部门，需要找到客户，有客户资金进行委托才有资产管理业务。简单来说就是找钱的，不过保险资管稍微有点特殊，通常受托的就是保险公司的保费资金。 资金受托之后，就开始投资的运作，前台通常指的是投资部门。根据投资种类标的、或者投资策略的不同分为权益、固收、研究部、金融工程等。也就是负责怎么投资的。投资部门是资产管理业务的关键点，“受人之托、代人理财”怎么才能让管理的资产进行增值保值。
中台通常为合规风控部门，也就是根据监管部门的要求、公司内部、产品合同要求等，确定前台的投资是否有效，是否符合投资范围、投资比例的要求。 交易部，所有的投资指令经过投资部门的下达，经合规风控部的审批就到交易的执行了。交易部就是所有投资指令的执行部门。目前交易的场所主要场所有沪深交易所、银行间市场、中金所等，还有就是场外交易，就是通过签订合同等的方式确认交易的执行。 后台部门通常就是说的运营，在交易执行之后完成资金的划拨支付、资金和证券的清算交收、同时对完成的交易进行会计核算。对于一对多形式的资管管理业务，比如公募基金、集合计划等还需要对客户的份额登记。除此之外就是报表、报表、各类报表。运营是做什么的，做表的，什么时候要，马上就要。 N久之前听一个老领导讲过，资管运营管理就是将钱和券梳理清楚。 钱什么时点增加、钱什么时点减少、券什么时点增加、券什么时点减少；由钱引起券的变化（买入）、由钱引起钱的变化（利息）、由券引起钱的变化（持有现金分、债券付息）、由券引起券的变化（红利再投、货币基金分红、拆分合并）；排列组合有点绕。简单点一句话就是钱和券的相互转换。
资产管理部工作内容介绍
资产管理部 资产管理部相对经纪和投行来说年轻点。 经纪呢，是证券公司诞生之前就有。那时候是先有营业部再有证券公司,所以早期营业部个个牛B的很,都是独立王国。直到这几年下来,才老老实实变成证券公司分支机构。投行么，只要有IPO就需要有证券公司。资产管理出来的时间就晚了点。那时候基金公司也冒出来了，于是证监会也批了证券公司资产管理业务，给与很高的期望。 可惜监管部门的初衷总是和市场不搭。刚好那几年，大约是2000年那几年左右吧，证券公司严重依赖经纪业务，违规挪用保证金严重，自营业务则大量操纵市场。反正就是一个乱字.银行也知道证券公司乱，所以不给证券公司贷款。加上当时市场没现在这么多金融工具.所以证券公司资金非常紧张,一个不好，断了，啪，让证监会给关了. 于是证券公司瞄上了资产管理业务.资产管理业务本质是信托业务，接受客户的资金或者资产委托，以某个计划的名义进行投资，投资结果返还给投资者。从这个角度来说,和目前公募基金是一致的。而且在这个过程中，证券公司也好，基金公司也好，是管理人。管理人的破产与否和计划的破产没有关系，也就是说实现了破产隔离。 当时证券公司把资产管理略微做了点歪曲，变成了保本保底业务。所以后来就变成了证券公司通过资产管理的渠道向其他人融资，融来的钱给自己做自营或填窟窿去了。这变成了一种借贷业务。那个时候行情不好，自营往往做亏，于是证券公司出血更严重了,这是典型的”饮鸩止渴"。后来证监会开始搞综合治理，直接把资产管理业务给停了。一直到综合治理的差不多了，才逐渐允许创新类，规范类证券公司开展资产管理业务。这才是正规的.这个时间点大约是05年 06年的事了。 好吧,说完历史，开始说业务。目前证券公司资产管理业务类似基金管理私募基金信托公司的集合。为什么这么说，因为从证监会批准的业务来说，大致而言有三类，集合资产管理业务（里面还有一个限额特定客户资产管理）、定向资产管理和专项资产管理。 集合资产管理业务，俗称大集合，干的事和目前公募基金类似。新《基金法》出来以后，2013年6月1日起大集合不允许新发了。限额特定资产管理业务，俗称小集合，客户资产在100W以上的，类似阳光私募和集合信托业务.投向更灵活,收费方式更灵活。 定向资产管理业务，接受单一客户的委托（区别于集合）。现在主要做的是通道业务。这块业务是从信托虎口夺食，虽然规模看起来很大，但是费率却从闷声发财的信托时代大幅度降低，甚至降低到零。这让信托很火大.当然定向资产管理业务只是一个形式，也可以用来做其他的，比如类信托业务。 专项资产管理就是一个筐，什么都可以往里面装。目前主要是装资产证券化，也就是ABS.由于证券公司资产管理虽然做的和公募一样的事，但是它毕竟不是公募基金，无法公开宣传，所以很多股民不知道，因此规模也没法起来。所以这几年证券公司资产管理虽然突飞猛进增长几倍,但是多是由于定向通道业务的虚胖支撑的，实际实实在在主动管理的规模也没多少,相当于小基金公司的水平。只不过资产管理业务灵活，收费灵活，日子比小基金公司好过很多。这里要说一句,有些媒体老拿券商资产管理和公募、私募一起来比较业绩，其实这有点偏颇，
资产管理的业务
资产管理业务 §1（P214）：资产管理业务含义、种类及业务资格。 知识点701（P214）：资产管理业务含义、种类。 一．资产管理业务含义：资产管理业务是证券公司作为资产管理人，与客户签订资产管理合同，对客户资产进行经营运作的行为。□包括3种： 1、为单一客户办理定向资产管理业务。□特点： （1）证券公司与客户必须是一对一； （2）具体投资方向在合同中约定； （3）必须在单一客户的专用证券账户中经营运作。 2、为多个客户办理集合资产管理业务。□分为：限定性集合资产管 理计划（主要投资固定收益品种，权益类的不超过资产净值的20%），和非限定性集合资产管理计划（不受上述投资范围限制）。□特点是： （1）集合性，即公司与客户是一对多； （2）投资范围有限定性和非限定性之分； （3）客户资产必须进行托管； （4）通过专门账户投资运作； （5）较严格的信息披露。 3、为客户特定目的办理专项资产管理业务。针对客户的特殊要求， 设定特定投资目标，通过专门账户为客户提供资产管理服务。□特点是：
（1）综合性，即公司与客户可以是一对一，也可是一对多。既可采取定向方式，也可采取集合方式。 （2）特定性，要设定特定的投资目标。 （3）通过专门账户经营运作 二．资产管理业务资格： 1.□证券公司从事资产管理业务应符合：取得资产管理业务资格的 证券公司可以办理定向资产管理业务。 （2）资产管理人员中具有3年以上相关从业经历的人员不少于5人；（3）近1年内未受处罚；（其他答案一目了然）。 2.□证券公司申请资产管理业务提交材料： （1）净资本（非净资产）计算表和最近一期的财务报表； （2）资产管理业务人员的情况登记表和相关简历、证件复印件；（其他答案一目了然）。 3.其他要求：□（同上面联系记忆）办理集合资产管理业务还应符 合： （1）健全的制度； （3）近1年不存在挪用客户结算资金的情况。 §2（P217）：资产管理业务的基本要求。 知识点702（P217）：资产管理的基本要求。
资产管理业务
第七章资产管理业务 1证券资产管理的含义及种类 资产管理业务是指证券公司作为资产管理人依照有关法律法规及《试行办法》的规定与客户签订资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制对客户资产进行经营运作为客户提供证券及其他经融产品的投资管理服务的行为。 主要有以下三种 （一）为单一客户办理定向资产管理业务 该业务具有以下几点特点(1)证券公司于客户是一对一的（2）具体投资方向应在资产管理合同中约定（3）必须在单一客户的专用证券账户中经营运作。 (二)为多个客户办理集合资产管理业务 证券公司办理集合资产管理业务可以设立（1）限定性集合资产管理计划（2）非限定性集合资产管理计划 限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%。 非限定性集合资产管理计划的特点 （1）集合性，证券公司于客户是一对多。 （2）投资范围有限定性和非限定性之分 （3）客户资产必须进行托管 （4）通过专门账户投资运作 （5）较严格的信息披露 (三)为客户特定目的办理专向资产管理业务 特点 （1）综合性即证券公司与客户可以是一对一也可以是一对多 （2）特定性即要设定特定的投资目标 （3）通过专门账户经营运作 2熟悉证券公司取得资产管理业务资格的条件 证券公司从事资产管理业务应当符合下列条件 （1）经中国证监会核定具有资产管理业务的经营范围 （2）净资本不低于2亿元人民币，且符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定 （3）资产管理业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金观礼从业经历的人员不少于5人 （4）具有良好的法人治理结构、外倍的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。（5）最近1年未受到过行政处罚或者刑事处罚。 （6）中国证监会规定的其他条件。 熟悉客户资产管理业务管理的基本原则和一般规定 基本原则1守法合规2公平公正3资格管理4约定运作5集中管理6风险控制 一般规定 （一）证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的净资产值不得低于人民币100万元。证券公司可以在规定的最低限额的基础上，提高本公司客户委托资产净值的最低限额。 （二）证券公司办理集合资产管理业务只能接受货币资金形式的资产。证券公司设立限定
资产管理职责15篇
资产管理职责15篇 【第1篇】国有资产管理处工作职责内容 全校仪器设备及办公家具等国有资产的招标、选购、管理、记下，仪器设备的修理、报损、报废的管理及房产的账务管理。 【第2篇】资产负债管理工作职责要求 1.负责制定资产负债管理目标及政策,建立和完美资产负债管理流程。 2.负责建立资产负债管理系统,资产负债匹配风险的定义、度量及预防。 3.负责确定风险允许额度,举行现金流检测及动态偿付能力检测,并提交资产负债管理报告等工作内容。 【第3篇】资产管理处工作职责内容 1.贯彻执行国家财务、会计、税务、信贷、统计等有关法律规矩,编制年度工作方案,支配指导本系统的财务、会计、统计工作。 2.筹集、调剂资金,保证企业正常运营。 3.负责直属单位的审计工作,并审查社有资产开发、置换、处置计划,为理事会决策提供参考性看法。 【第4篇】固定资产管理员平安生产职责 1、遵守劳动平安卫生法律、规矩、标准、规定和平安生产政策,严格执行上级和公司平安生产管理制度。帮助制订或修订相关作业和本部门各工种、岗位平安操作规程和工 1、负责编印装卸机械、车间设备月度修理保养方案并准时下发;
2、负责统计、填报机械设备修理保养完成时光、返修率等; 3、负责办理固定资产调拨、封存、报废等手续; 4、审核设备资产购买合同稿,发送合同,办理合同相关手续; 5、核对部门设备和实绩表; 6、办理特种设备的有关手续; 7、按期完成和报送各类统计报表,下发各类通知,做好公司精神上传下达; 8、负责建立、管理公司的设备固定资产台帐,以及固定资产增减、变动的记下、填表及造册工作; 9、与相关部门商讨设备改造处理办法,提出有效处理看法。 10、组织锅炉、压力容器、车间设备等设备修理和保养; 11、负责组织压力容器的申报、验收及年审工作;管理工作; 12、参加锅炉、压力容器、车间设备等设备更新、改造和报废技术鉴定工 13、负责本岗位责任范围内平安、防火及卫生工作; 【第5篇】某学校资产管理员职责 1、总务主任是日常资产管理工作的负责人,详细领导资产管理人员,执行资产管理的有关规定。 2、帮助校长制定资产管理实施细则,做好爱惜公物的宣扬教导工作。 3、资产管理人员要按规定对有关固定资产举行分类、编号,设置固定资产帐薄,并予以记下。 4、资产增强或削减时,对要填制资产价值记账凭证的一式二份,交会
银行资产管理业务
银行资产管理业务 银行资产管理业务，是指银行以客户委托为基础，通过专业的投资手段和管理手段，帮助客户管理、增值资产的业务。银行作为金融机构之一，之所以从事资产管理业务，是因为它有丰富的客户资源和资金，能够进行专业的风险控制和投资管理，为客户提供更多元化、高效率的服务。 银行资产管理业务的主要内容包括投资组合管理、风控管理、资产证券化、资产托管、基金管理等方面。其中投资组合管理是银行资产管理的核心内容，通过风险评估、资产分散、定期调整投资组合等手段，获得更多的收益；风控管理则是为了避免投资风险和损失，采取有效的控制措施，包括市场风险、信用风险、操作风险等；资产证券化是指将债务资产转换为证券形式进行交易，以获得更大的流动性和收益率，提高融资效率；资产托管则是通过委托代理、资产保全、收益分配等方式，为客户管理资产；基金管理则是通过集合投资、分散风险、专业管理等方式，为客户提供多元化的投资选择。 银行资产管理业务的优点在于专业性强、风险可控、服务全面等方面。银行作为专业金融机构，拥有丰富的经验和专业的人才，能够通过严格的风险控制，保障客户投资安全；其次，银行资产管理业务服务范围广泛，包括企业、个人、机构等领域，可以为客户提供全方位的金融服务；最后，银行资产管理业务会综合考虑客户的投资偏好、风险承受能力等，为客户提供个性化的投资方案和管理服务，提高投资收益。
然而，银行资产管理业务也存在着一系列的问题和挑战。首先，银行资产管理业务的专业性、复杂性和多样性，给投资决策带来了更大的难度，需要银行投资决策人员具备更强的专业水平和丰富的投资经验；其次，银行资产管理业务存在着市场风险、流动性风险等多重风险，银行需要通过合理的风险控制和监管制度，保障客户资金安全；最后，银行资产管理业务需要提高信息披露、服务质量、监督管理等方面的改进，为客户提供更多透明化的信息，加强客户与银行之间的信任关系。 综上所述，银行资产管理业务是银行的一项重要业务，具有专业性强、风险可控、服务全面等优点，可以帮助客户实现更多元化、高效率的资产增值。银行需要通过不断提高金融科技、专业人才、风险管理等方面的能力，进一步提升银行资产管理质量和服务水平，为客户提供更为优质的金融服务。
资产管理业务组织架构和业务模式概览
16家顶尖行资产管理业务组织架构和业务模式概览 近年来，我国包括银行理财业务在内的资产管理业务迅猛发展，银监会要求理财业务实行事业部制、试点子公司，引起广泛关注。本文研究比较了国外一些商业银行资产管理业务组织架构及业务模式，分析其特点及对我国银行资管业务的启示。 一、国内外银行资产管理业务发展概况 资产管理(资产管理和财富管理有时在相同的意义上，有时在不同的意义上使用，一般区分是财富管理从客户角度，资产管理从投资角度。本文中统称为资产管理。对国外银行部门设置按原文直译。)是一个宽泛的概念，通常指投资人（包括零售客户、私人银行客户、机构客户甚至主权国家）委托资产管理机构对其资产进行管理，以实现其约定目标的综合金融服务。国外资产管理业务常用的管理资产规模（AUM：Assets Under Management）指标和我国银行理财产品规模指标虽从产品形式、投资标的、法律关系、会计核算方法等来看有一定差异，但银行受托资产管理的性质类似，本文中作为可比指标。国外AUM一般指的是由银行（或其他资产管理机构，本文只研究银行）进行投资管理，银行按资产市值的一定比例或约定方式收取资产管理费的资产，但各银行统计口径有差异。银行销售其他金融机构的资管产品（如保险、基金、信托计划等）和股票、债券等，若只收取销售佣金，并不控制投资方向，有的银行将其归为经纪业务，不统计在银行的AUM 之内，而统计在客户资产或客户余额指标内（各银行名称和口径也不完全一致）(如美国银行称为客户余额（Client Balances），包括AUM、经纪资产、托管资产、存款、贷款和租赁余额。瑞银的客户资产（Client assets）包括AUM、存款和托管资产，瑞银的投资资产（invested assets）包括AUM、存款，不包括托管资产。摩根大通银行的客户资产（Client assets）包括AUM、经纪资产、托管资产等，但不包括存款。)，但在全权委托或咨询委托服务模式下，也可能统计进AUM。国内银行的AUM则一般包含了表内外所有客户资产，基本相当于国外银行的客户资产。 2013年末全球资产管理业迎来了金融危机后最强劲的增长，AUM余额比2013年增长了13%，达68.7万亿美元（波士顿咨询公司数据）(波士顿咨询公司（BCG），Global Asset Management 2014：Steering the Course to Growth（2014年7月）。)。全球前20名资产管理公司数据见表1。
证券公司资产管理业务
证券公司资产管理业务 证券公司资产管理业务 一、总体介绍 证券公司资产管理业务是指证券公司明确接受投资者委托，按一定投资策略实施投资管理，向投资者提供全面的投资咨询、管理和综合服务，以及资产管理产品的一种金融服务。 二、功能定义 证券公司资产管理业务，其功能主要有： 1、投资策略的研究和制定。证券公司资产管理部门要定期对本公司资产管理产品进行研究和制定，确定投资的收益率和风险水平，以便吸引更多的投资者的存款。 2、投资基金管理。证券公司资产管理部门负责管理投资基金，包括确定投资组合、建立投资策略和保管投资资金等，以及定期向投资者报告投资情况和投资收益等。 3、财务分析和评估。证券公司资产管理部门负责定期对客户投资情况进行评估，以便对投资进行有效控制，同时确保投资者获得较高的收益。 三、作用机制 1、制定投资策略。证券公司资产管理部门要根据客户投资目标和投资战略制定投资策略，以使客户的投资能够在有限的投资资金内获得最大的效益。 2、监督和管理投资。证券公司资产管理部门要定期对客户投资
进行监督和管理，以确保客户投资收益率和风险水平在可控范围内，以满足客户的投资需求。 3、风险预警。证券公司资产管理部门应定期对客户投资情况进行监测，对存在的风险进行及早发现，并及时采取有效的措施，以减少投资风险。 四、优势分析 1、证券公司资产管理部门具有专业知识和资源优势，可以为客户提供高质量的投资咨询服务，实施有效的投资管理，并且可以以更低的价格向客户提供优质的服务。 2、证券公司资产管理部门拥有丰富的行业经验，可以为客户提供全面的投资咨询服务、投资管理和综合服务，以帮助客户实现投资目标。 3、证券公司资产管理部门能够为客户提供定制投资管理计划，对客户投资进行定期评估，以改进客户的投资策略，并为客户提供高效的投资报告，以满足客户的投资需求。
中金证券资产管理业务体系介绍
中金证券资产管理业务体系介绍 一、引言 中金证券是中国领先的金融服务提供商之一，致力于为客户提供全方位的资产管理服务。中金证券资产管理业务体系是中金证券在多年的发展基础上形成的一套完整的资产管理模式和流程。本文将详细介绍中金证券资产管理业务体系的组成和运作机制。 二、资产管理业务体系组成 2.1资产管理策略 中金证券资产管理业务体系基于多元化的投资策略，为客户提供量身定制的资产管理方案。中金证券拥有一支专业的研究团队，不断追踪市场动态，分析行业走向，以制定个性化的投资策略，满足客户不同的投资需求。 2.2市场研究与预测 中金证券资产管理业务体系注重市场研究与预测，通过对宏观经济、行业趋势、政策变化等因素的深入研究和分析，为客户提供准确的市场预测和投资建议。中金证券的专业研究报告和市场研究团队的持续追踪，为客户提供决策支持，降低投资风险。 2.3风险管理控制 中金证券资产管理业务体系高度重视风险管理和控制，通过建立完善的风险管理体系，对投资项目进行全面审查和评估，从源头上控制风险。在投资过程中，中金证券严格执行风控政策和投资标准，确保客户的资产安全。 2.4产品创新与服务 中金证券资产管理业务体系不断创新产品和服务，为客户提供多样化的投资选择。中金证券拥有丰富的产品线，包括权益类、固收类、另类资产类等多种类型的产品，满足客户不同的风险偏好和投资目标。同时，中金证券提供专业的客户服务，为客户提供全方位的投资咨询和支持。
三、资产管理业务体系运作机制 3.1产品发行与销售 中金证券资产管理业务体系通过产品发行与销售环节实现资金募集和产品分发。中金证券依托其强大的销售团队和广泛的销售网络，将产品推广给合适的投资者群体，并提供专业的销售支持和售后服务。 3.2资产配置与投资 中金证券资产管理业务体系通过资产配置与投资环节实现对客户资金的有效运用。中金证券的投资团队根据市场研究和预测，制定投资策略和方案，并进行资产配置和投资操作，以实现客户的投资目标。 3.3风险管理与控制 中金证券资产管理业务体系通过风险管理与控制环节对投资风险进行有效控制。中金证券建立了一套完善的风险管理机制，包括风险评估、风险监控和风险控制等环节，以保障客户资产的安全。 3.4业绩评估与报告 中金证券资产管理业务体系通过业绩评估与报告环节对投资业绩进行实时监控和评估。中金证券根据客户的投资产品和方案，定期生成业绩报告，向客户展示投资效果和风险收益情况，以便客户作出相应的调整和决策。 四、结论 中金证券资产管理业务体系是中金证券为客户提供的一套完整的资产管理模式和流程。通过多元化的投资策略、市场研究与预测、风险管理控制以及产品创新与服务等环节的有机结合，中金证券为客户提供了全方位的资产管理服务，帮助客户实现投资目标，提升投资回报。
通道类资产管理业务
通道类资产管理业务 一、票据类定向业务 产品介绍： 证券公司接受委托人（自有资金、理财资金）的委托，投资于票据资产，在票据资产到期并由委托银行托收后，将相关收益分配给委托人的定向资产管理业务。 业务流程图： 业务流程: （1）委托人与证券公司签署定向资产管理合同，将自有资金或理财资金委托证券公司进行投资，委托资产划入定向资产管理计划托管账户； （2）证券公司运用委托资金购买银行A（票据转出行）持有的票据资产，资金划入银行A（票据转出行）指定账户； （3）证券公司委托银行B（票据保管行）对票据进行验票、保管和托收；（4）银行B（票据保管行）将票据到期后收到的现金划入定向资产管理计划托管账户； （5）证券公司将委托资金及收益在扣除相关费用后，从定向资产管理计划托管账户划入委托人账户，定向资产管理计划终止。 产品优势: 1、实现银行贷款资产表内转表外； 2、增加银行中间业务收入； 3、票据资产收益较高且稳定。 协议文本: 1、委托人、证券公司、托管银行：《定向资产管理合同》； 2、证券公司与票据转出行：《票据资产转让合同》；
3、证券公司与票据保管行：《票据资产保管合同》。 业务要点： 1、费率：管理费0.1%/年，托管费0.03%（具体谈，托管必须具有基金托管资格，可以是委托行或第三方银行）； 2、明确票据资产转让是否需要资金、票据过桥行； 3、明确资产转让是否需买入并在远期返售。 风险点及控制措施: 1、操作风险：事先沟通+电话确认双保险；将票据的托收、真伪鉴别、核定数量的责任转移给委托人，由其承担票据托收管理责任。 2、票据风险：通过服务合同转移风险；操作前沟通明确业务流程，操作时录音电话确认核对。 3、政策风险：落实好与委托人确认符合定向细则。 二、银证信（SOT）定向业务 产品介绍： 证券公司接受委托人（自有资金、理财资金）的委托，投资于信托计划，信托计划投资于特定信贷项目，并在信贷资产到期后，将相关收益分配给委托人的定向资产管理业务。 业务流程图： 业务流程： （1）委托人与证券公司签署定向资产管理合同，将自有资金或理财资金委托证券公司进行投资； （2）托管银行为委托资金开立托管专户，按照证券公司划款指令进行资金划付； （3）证券公司运用委托资金购买信托计划，向信托计划支付资金；