金融高管考试题库
银行业金融机构高级管理人员考试题库
一、货币政策类
（一）判断题
1、中小企业信用担保机构基准担保费率可经担保机构监管部门同意后由担保双方自主商定。（对）
2、按照平等、自愿、公平及等价有偿、诚实信用的原则，鼓励、支持金融机构与担保机构加强互利合作。（对）
3、政策性银行不能开展以中小企业为主要服务对象的转贷款、担保贷款业务。（错）
4、金融机构对运作规范、信用良好、资本实力和风险控制能力较强的担保机构承保的优质项目，可按人民银行利率管理规定适当下浮贷款利率。（对）
5、在办理有关登记手续过程中，有关部门可以指定评估机构对抵押物（质物）进行强制性评估，可以干预担保机构正常开展业务。（错）
6、对经国土资源部门、建设主管部门查实具有囤积土地、囤积房源行为的房地产开发企业，商业银行不得对其发放项目贷款，但可以发放流动资金贷款。(错)
7、商业银行对房地产开发企业发放的贷款可以通过房地产开发科目发放，也可以通过房地产开发流动资金贷款或其他贷款科目发放。（错）应为：商业银行对房地产开发企业发放的贷款必须通过房地产开发科目发放，不能以房地产开发流动资金贷款或其他贷款科目发放。
8、商业银行应重点支持借款人购买首套中小户型自住住房的贷款需求，但对购买主体结构是否封顶未作要求。（错）
9、商业用房购房贷款期限不得超过15年。（错，应为10年）
10、中国人民银行对国家政策性银行的金融业务，进行指导和管理。（错）
11、商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和股票业务，
但可以向非银行金融机构和企业投资。（错）
12、票据当事人可以委托其代理人在票据上签章，并应当在票据上表明其代理关系。（对）
13、付款人承兑汇票，可以附有条件，但附有条件应符合有关规定。（错）
14、担任单位会计机构负责人（会计主管人员）的，除取得会计从业资格证书外，还应当具备会计师以上专业技术职务资格或者从事会计工作三年以上经历。（对）
15、某学校需要扩建教学楼，但有50万元的资金缺口，该校决定向银行贷款，银行同意用教学楼作抵押向该校发放贷款。（错）
16、金融机构作为金融百货公司，可以从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易，为证券期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保，亦可从事非自用不动产、股权，实业等投资活动。（错）
17、金融机构不得违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易，不得在上级机构授信额度以外为证券、期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保。（错）
18、单位人民币卡账户的资金应从其基本存款账户转账存入，不得存取现金，不得将销货收入存入单位卡账户。（对）
19、单位协定存款按结息日或清户日挂牌公告的利率计算，按季结息。（对）
20、金融机构扣缴的企业存款利息税不属于本身收入，应按规定划缴税务部门。（错）
（二）单选题
1、对符合条件的中小企业信用担保机构免征（ C ）年营业税的税收优惠政策。
A、一年
B、二年
C、三年
D、四年
2、对项目资本金（所有者权益）比例达不到（ B ）或未取得土地使用权证书、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证和施工许可证的项目，商业银行不得发放任何形式的贷款。
A、30%
B、35%
C、40%
D、45%
3、对空臵( B )以上的商品房，商业银行不得接受其作为贷款的抵押物。
A、二年
B、三年
C、四年
D、五年
4、商业银行对政府土地储备机构的贷款应以（ A ）贷款方式发放。
A、抵押
B、担保
C、质押
D、信用
5、借款人偿还住房贷款的月支出不得高于其月收入的（ B ）。
A、40％
B、50％
C、60％
D、70％
6、从（ C ）年起，对教育部直属师范大学新招收的师范生，实行免费教育。
A、2005
B、2006
C、2007
D、2008。
7、允许下岗失业人员小额担保贷款利率按规定实施上浮。自2008年1月1日起，小额贷款经办金融机构对个人新发放的小额担保贷款，其贷款利率可在中国人民银行公布的贷款基准利率的基础上上浮（ C ）个百分点。
A、1
B、2
C、3
D、4
8、对当年新招用符合小额担保贷款申请条件的人员达到企业现有在职职工总数30％(超过100人的企业达15％)以上、并与其签订（ C ）年以上劳动合同的劳动密集型小企业，经办金融机构根据企业实际招用人数合理确定小额担保贷款额度，最高不超过人民币200万元，贷款期限不超过2年。
A、三年
B、两年
C、一年
D、半年。
9、对国土资源部门认定的建设用地闲臵（ B ）年以上的房地产项目，禁止发放房地产开发贷款或以此类项目建设用地作为抵押物的各类贷款（包括资产保全业务）。
A、1年
B、2年
C、3年
D、4年
10、中国人民银行行长的任免由（ C ）任免。
A、国务院总理
B、人大党委会
C、国家主席
11、中国人民银行实行（ A ）负责制。
A、行长
B、党委
C、党委书记
12、企业事业单位可以任意选择（C）商业银行的营业场所开立（）办理日常转账结算和现金收付的基本账户，不得开立（）以上基本账户。
A、一家、一个、一个
B、二家、二个、二个
C、一家、一个、二个
13、将汇票金额的（B）转让的背书或者将汇票金额分别转让给（）的背书无效。
A、全部，三人
B、一部分，二人以上
C、一部分，二人
14、中期贷款，系指贷款期限在（C）的贷款。
A、1年至5年
B、1年以上（含1年）5年以下（不含5年）；
C、1年以上（不含1年）5年以下（含5年）
15、各金融机构对涉及信贷的立项审查和发放、资金拆借、证券买卖、外汇交易、衍生工具交易等重要交易的办理与管理必须由（B）系统或（）职能部门共同执掌。
A、一个、一个以上
B、两个、两个以上
C、两个、两个
16、票据贴现的贴现期限最长不得超过（ C）
A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、1年
17、哪些人中不得兼任稽核、会计档案保管和收入、支出、费用、债权债务账目的登记工作。（ C）
A、单位负责人
B、会计机构负责人
C、出纳人员
D、总会计师
18、金融机构的( B )依照《金融违法行为处罚办法》受到开除的纪律处分，终身不得在金融机构工作，由中国人民银行通知各金融机构不得任用，并在全国性报纸上公告。
A、高级管理人员
B、工作人员
C、主要负责人
19、股份有限公司的最高权力机构是( A )
A、股东大会
B、董事会
C、监事会
20、按财政部有关规定，逾期（含展期后到期）超过规定年限以上仍未归还，或虽未逾期或逾期不满规定年限但生产经营已终止、项目已停建的贷款应归属为（C）
A、呆账贷款
B、逾期贷款
C、呆滞贷款
（三）多选题
1、《巴塞尔协议III》的内容：（ABCD）。
A、商业银行的核心资本充足率由目前的4%上调到6%
B、同时计提
2.5%的防护缓冲资本 C、计提不高于2.5%的反周期准备资本 D、总资本充足率仍维持8%不变 E、总资本充足率上调至10%
2、按照（ABC）的原则，完善和实施鼓励农村金融产品和服务方式创新的市场准入扶持政策。
A、宽准入
B、严监管
C、区别对待
D、有保有压
3、对符合贷款条件的妇女合伙经营和组织起来就业的政策解读：（ABCD）
A、经办金融机构可将人均最高贷款额度提高到10万元；
B、个人贷款期限最长不超过3年；
C、在贷款期限内均给与全额贴息；
D、展期逾期不贴息。
4、对于符合条件的林权抵押贷款：（ABCD）
A、其利率一般应低于信用贷款；
B、对小额信用贷款、农户联保贷款等小额林农贷款业务，借款人实际承担的利率负担原则上不超过人民银行规定的同期限贷款基准利率的1.3倍。
C、对以林权抵押为主要反担保措施的担保公司，担保倍数可放大到10倍。
D、对在抵押贷款期间所抵押的林木，未经抵押权人同意不予发放采伐许可证，不予办理林木所有权转让变更手续。
5、中国人民银行的工作人员（ABCD），构成犯罪的，依法追究刑事责任，尚不构成犯罪的，依法给予行政处分。
A、贪污受贿
B、徇私舞弊
C、滥用职权
D、玩忽职守
6、商业银行贷款，借款人应当提供担保，商业银行应当对保证人的（ABE）进行严格审查。
A 、偿还能力 B、抵押物、质押物的权属和价值 C 、保证人的财务状况 D 、保证人的资信情况 E 、实现抵押权、质权的可行性
7、汇票的（ABCD）人对持票人承担连带责任。
A、出票人
B、承兑人
C、保证人
D、背书人
E、持票人
8、对个人储蓄存款、单位存款，可以扣划的储户账户的机构是（ACE）
A、人民法院
B、审计机关
C、税务机关
D、国家安全机关
E、海关
9、各级分支机构应当根据（ABCDE）情况确定每一贷款的风险度。
A、贷款种类
B、借款人信用等级
C、抵押物
D、质物
E、保证人
二、金融稳定类
（一）判断题
1、张家口市金融机构重大事项报告制度所称重大事项，是指各金融机构在经营管理过程中发生的，可能影响张家口市金融稳定和可能造成较大社会影响的事项。（对）
依据：张家口市金融机构重大事项报告制度第一章总则第二条
2、人民银行对金融机构执行人民银行金融管理政策的评价原则上按年度进行，评价周期为每年1月1日至12月31日。（对）
依据：河北省金融机构执行人民银行金融管理政策评价办法（试行）第一章总则第八条
3、现场评估的对象为河北省辖内各金融机构以及金融业监管部门参与批准成立的各类新型金融组织。（对）
依据：中国人民银行石家庄中心支行金融机构稳健性现场评估办法（试行）第二章第五条
4、新设金融机构加入人民银行金融管理与服务体系的申报包括接洽与告知、集中申报三个环节。（错）
依据：河北省新设金融机构加入人民银行金融管理与服务体系管理办法（试行）第二章第九条。包括接洽与告知、预申报、集中申报三个环节。
5、人民银行相关职能部门根据评价项目与标准建立管理台帐，采取非现场检查和现场检查相结合的方式，加强对金融机构的日常管理。（对）依据：河北省金融机构执行人民银行金融管理政策评价办法（试行）第二章第十一条
6、人民银行综合评价对象的确定为人民银行每个评价年度各选择30%的银行业、证券业和保险业机构为被评价对象进行综合评价。（错）
依据：河北省金融机构执行人民银行金融管理政策评价办法（试行）第二章第十二条第二项内容，应选择20%。
7、新设金融机构需要从事外汇业务的，可向机构所在地国家外汇管理局分支机构提出加入相关金融管理与服务项目的申报。（对）依据：河北省新设金融机构加入人民银行金融管理与服务体系管理办法（试行）第五章第二十五条
8、人民银行河北省各市中心支行和石家庄辖区各县（市）支行向新设金融机构发出同意加入人民银行金融管理与服务体系的通知书后，不用报石家庄中心支行备案。（错）
依据：河北省新设金融机构加入人民银行金融管理与服务体系管理办法（试行）第三章第十九条，应及时报石家庄中心支行备案。
9、河北省金融机构金融风险提示通报制度（试行）适用于河北省辖内银行业、证券业、保险业及其他金融机构的法人机构和在河北省辖内设立的省级、设区市级、县（市）级等区域以及分支机构。（对）依据：河北省金融机构金融风险提示通报制度（试行）第一章总则第三条
10、张家口市金融机构重大事项报告制度要求各金融机构要建立健全重大事项报告责任制，确定专人负责，书面报告要客观真实，简明扼要。（对）
依据：张家口市金融机构重大事项报告制度第四章第八条
11、中国人民银行石家庄中心支行金融机构稳健性现场评估办法（试行）中评估处理要求被评估金融机构要根据评估结论所列问题进行整改，并按照整改意见，在10个工作日内向属地人民银行报告整改情况。（错）依据：中国人民银行石家庄中心支行金融机构稳健性现场评估办法（试行）第六章第十一条，应在20个工作日内。
12、新设金融机构应在监管部门批准开业，并取得金融经营许可证和工商营业执照后10个工作日内向人民银行进行预申报。（错）依据：河北省新设金融机构加入人民银行金融管理与服务体系管理办法（试行）第二章第十四条，应进行集中申报。
13、对于评价为C或D的金融机构，人民银行将其列为下一年度重点管理对象，可采取发出金融风险提示函等加强监督指导的措施。（对）依据：河北省金融机构执行人民银行金融管理政策评价办法（试行）第三章第十七条
14、依据金融机构执行人民银行金融管理政策情况综合评价结果，就评价等级为D的金融机构风险状况进行分析评估。（错）
依据：河北省金融机构金融风险提示通报制度（试行）第二章第七条第一项内容，应为等级为C或D的金融机构风险状况进行分析评估。
15、现场评估前要对工作组人员进行法律法规、制度办法、评估内容等方面知识的培训。（对）
依据：中国人民银行石家庄中心支行金融机构稳健性现场评估办法（试行）第三章第七条第三项内容。
16、重大事项报告制度的基本原则：专人专报、快速准确、严格保密、妥善处臵。（对）
依据：张家口市金融机构重大事项报告制度第一章第四条
17、由于迟报、漏报、瞒报影响重大事项的及时妥善处臵，造成严重后果的，追究有关人员责任。（对）
依据：张家口市金融机构重大事项报告制度第五章第十二条
18、人民银行获取金融风险信息后，根据风险因素的性质及其对金融安全运行的影响程度和范围，可以通过金融风险提示函、金融风险情况通报、约见谈话三种方式对金融机构进行不定期风险提示。（对）依据：河北省金融机构金融风险提示通报制度（试行）第三章第八条
19、银行业机构重点评估业务发展规模、业务发展结构、保障功能的有效性、退保率、赔付率、盈利性、资产质量以及偿付能力等。（错）依据：中国人民银行石家庄中心支行金融机构稳健性现场评估办法（试行）第四章第八条第二项内容，应为保险业机构。
20、人民银行于每年的三季度对被评价金融机构上一年度执行人民银行金融管理政策的综合评价等级进行通报，同时向其上级主管部门通
报评价结果。（错）
依据：河北省金融机构执行人民银行金融管理政策评价办法（试行）第三章第十四条，应为每年二季度。
（二）单选题
1、下列内容不属于金融机构稳健性现场评估办法的是（ D ）
A、听取汇报
B、调阅资料
C、现场检查
D、培训督导
依据：中国人民银行石家庄中心支行金融机构稳健性现场评估办法（试行）第五章第九条
2、结合中国人民银行反洗钱监测系统、账户管理系统、金融统计监测系统以及反假货币系统等的监测结果，对金融机构经营异动情况及风险状况进行（ D ）监测
A、非现场
B、现场
C、静态
D、动态
依据：河北省金融机构金融风险提示通报制度（试行）第二章第七条第四项内容。
3、金融风险提示原则不包括：（ D ）
A、分类监测
B、分类评估
C、分级预警
D、分级协调
依据：河北省金融机构金融风险提示通报制度（试行）第一章第五条
4、人民银行河北省分支机构要建立金融机构稳健性现场评估制度，并按（ A ）原则开展现场评估。
A、属地管理
B、分级管理
C、交叉管理
依据：中国人民银行石家庄中心支行金融机构稳健性现场评估办法（试行）第二章第六条。
5、（ A ）重点评估资本充足性、资产质量、盈利能力、流动性、操作风险等。
A、银行业机构
B、证券业机构
C、保险业机构
D、新设金融机构
依据：中国人民银行石家庄中心支行金融机构稳健性现场评估办法（试行）第四章第八条第二项内容
6、单个或部分金融机构发生风险，外部因素引发金融机构共性风险状况，但风险尚未对辖区金融业稳健运行和金融稳定造成实际影响时，
人民银行可向有关金融机构、相关行业金融机构或辖内所有金融机构发出（ B ）。
A、金融风险情况通报
B、金融风险提示函
C、金融风险整改措施书
D、有关负责人约见谈话
依据：河北省金融机构金融风险提示通报制度（试行）第三章第八条第二项内容。
7、各金融机构发生的属于报告内容的重大事项在报上级主管单位的同时，要填报（ A ）向同级人民银行报送。
A、金融机构重大事项专报单
B、金融机构重大事项事实确认书
C、金融机构风险提示通知书
D、金融机构重大事项通知书
依据：张家口市金融机构重大事项报告制度第三章第六条
8、人民银行张家口市中心支行在接到各支行和市级金融机构报送的重大事项后要及时上报（ A ）
A、中国人民银行石家庄中心支行
B、张家口市银监局
C、张家口市人民政府
D、张家口市公安局
依据：《张家口市金融机构重大事项报告制度》第三章第六条
9、公开、公平、公正是（ A ）的基本原则。
A、金融机构稳健性现场评估
B、张家口市金融机构重大事项报告制度
C、河北省金融机构执行人民银行金融管理政策评价办法依据：中国人民银行石家庄中心支行金融机构稳健性现场评估办法（试行）第一章第四条
10、人民银行河北省分支机构根据现场评估工作需要成立现场评估工作组，设组长1名，主查人（ A ）名，成员2-3人。
A、1
B、2
C、3
D、4
依据：中国人民银行石家庄中心支行金融机构稳健性现场评估办法（试行）第三章第七条第三项内容。
11、人民银行（ D ）整理汇总分项评价等次，根据评价规则，初步确定综合评价等级，综合评价分A\B\C\D\四个等级。
A、货币信贷部门
B、金融监管部门
C、纪检督察部门
D、金融稳
定部门
依据：北省金融机构执行人民银行金融管理政策评价办法（试行）第二章第十二条
12、下列哪项是银行业机构、证券业机构、保险业机构共同包括的金融管理与服务项目（ B ）
A、金融统计
B、反洗钱
C、会计财务
D、清算服务
依据：河北省新设金融机构加入人民银行金融管理与服务体系管理办法（试行）第十二章第十二条
13、新设金融机构筹备组应在获准筹建后的（ A ）个工作日内以正式文件的形式向人民银行金融稳定部门提交筹建报告。
A、10
B、15
C、30
D、60
依据：河北省新设金融机构加入人民银行金融管理与服务体系管理办法（试行）第二章第十条
14、对河北省辖内石家庄市区以外地区新设金融机构金融管理与服务的审批由（ C ）依据管理权限负责。
A、人民银行石家庄中心支行
B、机构所在地人民银行地市中心支行
C、机构所在地人民银行地市中心支行和县（市）支行
依据：河北省新设金融机构加入人民银行金融管理与服务体系管理办法（试行）第一章第五条
15、人民银行（ D ）部门对新设金融机构加入人民银行金融管理与服务体系的管理进行组织和协调。
A、调查统计
B、办公室
C、货币信贷
D、金融稳定
依据：河北省新设金融机构加入人民银行金融管理与服务体系管理办法（试行）第一章第八条
16、在金融管理政策评价年度内，金融机构出现下列事件人民银行对其综合评价直接定为C或D类。（ A ）
A、金融机构因经营管理不善或严重违法违规经营，被金融监管部门整顿或接管的
B、金融机构在应用人民银行各项金融服务系统工作中出现失误或故
障，但没有造成重大社会影响的
C、因金融机构产品或服务存在缺陷引发客户投诉
依据：河北省金融机构执行人民银行金融管理政策评价方法（试行）第二章第十三条
17、人民银行于每年（ B ）季度对被评价金融机构上一年度执行人民银行金融管理政策的综合评价等级进行通报。
A、一
B、二
C、三
D、四
依据：河北省金融机构执行人民银行金融管理政策评价方法（试行）第三章第十四条
18、所有金融机构应对照评价项目和标准对上一年度执行人民银行金融管理政策情况逐项进行自评估，并于每年（ B ）之前将自评估报告以正式文件形式报送人民银行。
A、2月底
B、3月底
C、4月底
D、5月底
依据：河北省金融机构执行人民银行金融管理政策评价方法（试行）第二章第十二条第一项内容
19、稳健性指标现场评估中银行业机构重点评估（ A ）
A、资本充足性
B、资产利润率
C、业务发展结构
D、偿付能力
依据：中国人民银行石家庄中心支行金融机构稳健性现场评估办法（试行）第四章第八条第二项内容
20、稳健性指标现场评估中保险业机构重点评估（ A ）
A、赔付率
B、资产质量
C、佣金收入
D、操作风险
依据：中国人民银行石家庄中心支行金融机构稳健性现场评估办法（试行）第四章第八条第二项内容
（三）多选题
1、《河北省金融机构金融风险提示通报制度》中所称金融风险包括（ABCD）
A、经营风险
B、支付风险
C、信用风险
D、其他风险
依据：河北省金融机构金融风险提示通报制度第一章第二条
2、当地方法人金融机构出现下列哪些情形时，人民银行进行金融风
险提示：（ABCD）
A、流动性状况偏离正常值范围
B、资本充足状况偏离正常值范围
C、资产安全状况偏离正常值范围
D、经营状况趋向恶化
依据：河北省金融机构金融风险提示通报制度第二章第六条
3、人民银行通过以下哪些途径识别金融风险(ABCD)
A、依据金融机构执行人民银行金融管理政策情况综合评价结果，就评价等级C或D的金融机构风险状况进行分析评估
B、结合河北省金融稳定协调机制的运行情况，就协调机制领导小组成员单位提供的有关材料和统计数据进行分析评估，对金融机构经营异动情况和风险状况进行非现场监测
C、结合中国人民银行反洗钱监测系统、账户管理系统、金融统计监测系统以及反假货币系统等的监测结果，对金融机构经营异动情况及风险状况进行动态监测
D、结合其他金融风险监测结果以及个人或单位等社会举报线索，经过专项调查确认风险因素是否为金融机构潜藏的、可能影响金融稳定的提示事项
依据：河北省金融机构金融风险提示通报制度第二章第七条
4、金融风险提示的方式包括：(ABC)
A、金融风险提示函
B、金融风险情况通报
C、约见谈话
依据：河北省金融机构金融风险提示通报制度第三章第八条
5、张家口市金融机构重大事项报告制度的基本原则包括（ABCD）
A、专人专报
B、快速准确
C、严格保密
D、妥善处臵
依据：张家口市金融机构重大事项报告制度第一章第四条
6、金融机构重大事项书面报告内容包括（ABCDE）
A、报告机构名称
B、事发机构名称、时间、地点、起因、经过、涉及单位及当事人、性质
C、影响范围及危害程度
D、已采取或拟采取的应对措施、可能造成的损失及事态发展趋势
E、其他与本事件相关的内容依据：张家口市金融机构重大事项报告制度第三章第七条
7、金融机构发生重大事项时出现哪些行为，人民银行将视情节采取责令整改、约见谈话和通报批评等措施。（BCD）
A、迟报
B、漏报
C、瞒报
D、错报
依据：张家口市金融机构重大事项报告制度第五章第十一条
8、人民银行对新设金融机构加入人民银行金融管理及服务体系的审批实行的原则（ABCDE）
A、统一受理
B、分别审核
C、集中验收
D、分项批复
E、协调联动
依据：河北省新设金融机构加入人民银行金融管理与服务体系管理办法（试行）第一章第七条
9、新设金融机构加入人民银行金融管理及服务体系的申报包括（ABC）三个环节
A、接洽与告知
B、预申报
C、集中申报
依据：河北省新设金融机构加入人民银行金融管理与服务体系管理办法（试行）第二章第九条
10、金融机构稳健性现场评估方法包括（ABCD）
A、听取汇报
B、调阅资料
C、现场检查
D、组织相关人员座谈
依据：中国人民银行石家庄中心支行金融机构稳健性现场评估办法（试行）第五章第九条
三、金融统计类
（一）判断题
1、金融统计实行统一领导、分级负责的管理体制。（对）
试题出处：《金融统计管理规定》第一章第六条
2、中国人民银行省会（首府）城市中心支行以下分支机构和金融机构省分行（分公司、分局）以下分支机构可以制定地区固定性统计报表，但须报中国人民银行城市中心支行备案。（错）
试题出处：《金融统计管理规定》第二章第十二条
3、绝密、机密、秘密级的金融统计资料，未经批准，任何单位或个人不得擅自对外公布。（对）
试题出处：《金融统计管理规定》第三章第二十二条
4、各金融机构分支机构的统计部门设臵，由分支机构自行决定。（错）
试题出处：《金融统计管理规定》第四章第二十四条
5、统计人员必须实行岗位培训，未经岗前培训或培训不合格者不得上岗。经考核不适宜担任统计工作的人员，应及时进行调整。（对）试题出处：《金融统计管理规定》第五章第二十七条
6、商业银行不得在法定的会计账册外另立会计账册。（对）
试题出处：《中华人民共和国商业银行法》第五章第五十五条
7、统计人员变动调整前，须对新统计人员进行岗前培训，严密离岗交接手续，在人员正式调整后填写人员变动情况备案表。（错）试题出处：《张家口市金融统计考核管理办法》第二章第七条
8、金融机构对外报送、公布资料时，由本机构统计部门进行审核，使用与人民银行相同的统计指标时，不需要与报送我行的统计口径保持一致。（错）
试题出处：《张家口市金融统计考核管理办法》第七章第二十五条
9、金融机构只负责自身备案，不必负责所属分支机构的备案。（错）
试题出处：《张家口市金融统计考核管理办法》第二章第七条
10、统计调查表应当标明表号、制定机关、批准或者备案文号、有效期限等标志。（对）
试题出处：《中华人民共和国统计法》第二章第十五条
11、县级以上人民政府统计机构不可以在统计调查对象中推广使用计算机网络报送统计资料。（错）
试题出处：《中华人民共和国统计法》第二章第十八条
12、对未标明表号、制定机关、批准或者备案文号、有效期限等标志或者超过有效期限的统计调查表，统计调查对象有权拒绝填报。（对）试题出处：《中华人民共和国统计法》第二章第十五条
13、统计人员进行统计调查时，有权就与统计有关的问题询问有关人员，要求其如实提供有关情况、资料，但是无权改正不真实、不准确的资料。（错）
试题出处：《中华人民共和国统计法》第四十章第三十条
14、商业银行应当按照规定向国务院银行业监督管理机构、中国人民银行报送资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料。（对）
试题出处：《中华人民共和国商业银行法》第六章第六十一条
15、中国人民银行有权依照《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条、第三十四条的规定对商业银行进行检查监督。（对）试题出处：《中华人民共和国商业银行法》第六章第六十二条
16、中国人民银行负责统一编制全国金融统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。（对）
试题出处：《中华人民共和国中国人民银行法》第五章第三十六条
17、中国人民银行总行统一管理金融系统全国性统计报表，并负责金融系统全国性统计报表的制定、颁发与撤销。（对）
试题出处：《金融统计管理规定》第二章第十条
18、中国人民银行统计部门依法对各金融机构的统计工作以及统计法律、规定、制度的执行情况，统计质量、统计真实性情况和统计工作情况，定期或不定期进行监督检查。（对）
试题出处：《金融统计管理规定》第六章第三十二条
19、金融机构统计部门在中国人民银行总行统计部门的组织指导下，监督检查本系统统计工作，以及统计法律、规定、制度的执行情况。（错）试题出处：《金融统计管理规定》第六章第三十二条
20、有强迫和授意统计部门和统计人员在统计数据上弄虚作假的行为的金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，由所在金融机构或者上级金融机构给予记大过直至开除的纪律处分。（错）
试题出处：《金融统计管理规定》第七章第三十八条
（二）单选题
1、（A）是组织、领导、监督、管理和协调全国金融统计工作的主管机关。
A、中国人民银行
B、国务院
C、统计局
D、金融办
试题出处：《金融统计管理规定》第一章第六条
2、中国人民银行和各金融机构及其分支机构应严格控制（ D ）统计报表的制定和印发
A、全国性
B、地区性
C、固定性
D、临时性
试题出处：《金融统计管理规定》第二章第十四条
3、对外公布机密级金融统计资料，须经（ C ）批准。
A、国务院
B、金融机构总行（总公司、总局）
C、中国人民银行总行
试题出处：《金融统计管理规定》第三章第二十二条
4、统计责任人要对本机构统计数据的（ B ）负责。
A、及时性
B、真实性
C、合法性
D、有效性
试题出处：《金融统计管理规定》第五章第三十条
5、金融机构总行（总公司、总局）管理本系统金融统计报表，并负责系统内（ A ）统计报表的制定、撤销，但须报中国人民银行总行备案。
A、全国性定期
B、全国性临时
C、地区性定期
D、地区性临时
试题出处：《金融统计管理规定》第二章第十一条
6、被检查金融机构在接到《统计检查查询书》（ B ）日内应据实答复。
A、10
B、15
C、20
D、25
试题出处：《金融统计管理规定》第六章第三十五条
7、有向国务院银行业监督管理机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表情形的商业银行，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上（ C ）以下罚款
A、三十万元
B、四十万元
C、五十万元
D、六十万元
试题出处：《中华人民共和国商业银行法》第七章第七十五条
8、对于拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的商业银行，（ C ）责令其改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。
A、国务院银行业监督管理机构
B、国务院
C、中国人民银行
D、银监会
试题出处：《中华人民共和国商业银行法》第七章第七十七条
9、金融机构的统计分管领导、部门负责人及统计人员发生调动、离岗及其他情况变动时，应将变动情况在事后（ C ）内向我中心支行报备。
A、3日
B、5日
C、一周
D、两周
试题出处：《张家口市金融统计考核管理办法》第二章第八条
10、我行向金融机构收集的统计数据由（ A ）归口管理。
A、统计部门
B、办公室
C、信贷部门
D、行领导
试题出处：《张家口市金融统计考核管理办法》第七章第二十五条
11、对（ B ）数据报送核对发现错误的金融机构，我行约见其分管领导谈话。
A、一次
B、两次
C、三次
D、三次以上
试题出处：《张家口市金融统计考核管理办法》第四章第十六条
12、我行（ D ）对金融机构统计工作进行考核评价。
A、每周
B、每季
C、每半年
D、每年
试题出处：《张家口市金融统计考核管理办法》第八章第二十七条
13、（B）考核结果每季度通报一次。
A、调研分析
B、数据质量
C、统计竞赛
D、备案制度
E、统计资料管理公布情况
试题出处：《张家口市金融统计考核管理办法》第八章第三十一条
14、当（ A ）金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。
A、银行业
B、证券业
C、保险业
D、交易及结算类
试题出处：《中华人民共和国中国人民银行法》第五章第三十四条
15、商业银行不按照规定向中国人民银行报送有关文件、资料的，由中国人民银行责令改正，逾期不改正的，处十万元以上（B）以下罚款。
A、二十万元
B、三十万元
C、四十万元
D、五十万元
试题出处：《中华人民共和国商业银行法》第七章第八十条
16、商业银行及其工作人员对国务院银行业监督管理机构、中国人民银行的处罚决定不服的，可以依照（ C ）的规定向人民法院提起诉讼。
A、《中华人民共和国行事诉讼法》
B、《中华人民共和国民事诉讼法》
C、《中华人民共和国行政诉讼法》
试题出处：《中华人民共和国商业银行法》第七章第九十条
17、中国人民银行省会（首府）城市中心支行以下分支机构和金融机构省分行（分公司、分局）以下分支机构在征得上级部门同意后，可根据实际需要制定地区临时性统计报表，临时性报表的期限一般不超过（C）。
A、三个月
B、半年
C、一年
D、两年
试题出处：《金融统计管理规定》第二章第十二条
18、中国人民银行和各金融机构及其分支机构应严格控制（ A ）统计报表的制定和印发。
A、临时性
B、固定性
C、全国性
D、地区性
试题出处：《金融统计管理规定》第二章第十四条
19、金融机构分支机构公布金融统计资料，按照（ B ）的规定执行。
A、人民银行总行
B、其上级主管部门
C、中国人民银行城市中心支行
D、国务院银行业监督管理机构
试题出处：《金融统计管理规定》第三章第二十一条
（三）多选题
1、金融统计工作遵循（ABCD）的原则。
A、客观性
B、科学性
C、统一性
D、及时性
E、有效性
试题出处：《金融统计管理规定》第一章第五条
2、金融机构统计部门（ACD）本系统金融统计资料和有关国民经济统计资料。
A、收集
B、编制
C、整理
D、积累
试题出处：《金融统计管理规定》第四章第二十六条
3、统计检查可以对（ABCD）等进行核对。
A、会计报表
B、与统计有关的其他业务报表
C、有关台账
D、原始凭证
试题出处：《金融统计管理规定》第六章第三十六条
4、对金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员（ABCD）金融统计资料，被责令改正而拒不改正的，由所在金融机构或者上级金融机构给予记大过直至开除的纪律处分。
A、虚报
B、瞒报
C、伪造
D、篡改
试题出处：《金融统计管理规定》第七章第三十九条
5、商业银行以（ACD）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
A、安全性
B、公平性
C、效益性
D、流动性
试题出处：《中华人民共和国商业银行法》第一章第四条
6、商业银行贷款，应当对借款人的（ABC）等情况进行严格审查。
A借款用途 B、偿还能力 C、还款方式 D、借款金额
试题出处：《中华人民共和国商业银行法》第四章第三十五条
7、商业银行应当建立、健全本行对（ABCD）等各项情况的稽核、检查制度。
A、存款
B、贷款
C、结算
D、呆账
试题出处：《中华人民共和国商业银行法》第六章第六十条
8、根据《金融统计管理规定》，金融机构有下列哪些行为之一，我行负责查处：（ABCDE）
A、虚报、瞒报金融统计资料的
B、伪造、篡改金融统计资料的
C、拒报或者屡次迟报金融统计资料的
D、自行编制发布全国范围或地区性金融统计调查表，造成恶劣影响的
E、违反有关保密条款和《金融工作中国家秘密及其密级具体范围规定》，超越权限，自行公布金融统计资料造成严重后果的
试题出处：《张家口市金融统计考核管理办法》第九章第三十三条
9、金融机构统计部门要加强对金融统计资料和统计电子化资料的管理，建立健全金融统计资料的（BCDE）等管理制度。
银行高管考试题库及参考答案（可编辑）
银行高管考试题库及参考答案（可编辑） 银行高管考试题库及参考答案（可编辑）银行高管考试题库2011 1 、商业银行的中间业务严重依赖于( )。 A.第一产业 B.第二产业 C.第三产业 D.传统产业 答案: C 2 、通货膨胀率是衡量( )的宏观经济指标。 A、经济增长 B、就业水平 C、物价稳定 D、国际收支平衡 答案: C 3 、下列关于银行外汇牌价的要领的解释正确的是( )。 A、现汇买入价是指客户买入外汇的价格 B、现汇卖出价是指银行卖出外汇的价格 C、中间价是指外汇买卖银行公布的当日外汇牌价的平均值 D、现钞买入价是指客户买入外汇现钞的价格 答案: B 4 、《巴塞尔新资本协议》是关于( )的国际协议。 A、银行资本金 B、共同抵御银行风险 C、银行间相互代理支付问题 D、银行信用卡联网答案: A 5 、我国银行资本管理中对资产风险档次的 规定不包括( )。 A、0 B、20% C、50% D、70% 答案: D 6 、经济结构直接影响商业银行的表现是( )。 A、经济结构影响国民经济增长速度 B、经济结构影响国民经济增长质量
C、经济结构影响经济主体对商业银行服务的需求 D、经济结构影响国民经济增长可持续性答案: C 7 、金融市场发展对商业银行的促进作用不包括( )。 A、能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理 B、银行上市发行股票,其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理,尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为 C、为商业银行的客户评价及风险度量提供了参考标准 D、货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具,在市场上通过正常的交易来转移风险答案: B 8 、以下有关货币政策的说不正确的是( )。 A、我国货币政策的最终目标是保持货币币值稳定,并以此促进经济增长 B、现阶段我国货币政策的操作目标是货币供应量 C、货币政策的“三大法宝”包括公开市场业务、存款准备金和再贴现答案: B 9 、由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心,因此,银行通常将( )看作对其市场价值最大的威胁。 A、市场风险 B、声誉风险 C、法律风险 D、流动性风险答案: B10 、除贷款外,商业银行的资金一般主要用于( )。 A、结算业务 B、代理业务 C、存款业务 D、资金业务答案: D11 、银行资产保全是银行对( ),运用或借助经济、 法律、行政等手段,实施各种保护性措施或前瞻性防范措施。 A、全部资产 B、已出现风险或即将出现风险的资产 C、核心资产
银行高管考试试题
银行高管考试试题 银行高管考试试题 作为银行高管，需要具备广泛的知识和全面的能力，才能胜任这一重要职位。为了选拔最优秀的人才，银行高管考试试题也变得越来越严格和复杂。本文将从不同的角度出发，探讨一些可能出现在银行高管考试中的试题。 一、金融市场与经济形势分析 1. 请简要分析当前国内外金融市场的形势，并对未来发展趋势进行预测。 2. 请解释宏观经济政策对金融市场的影响，并举例说明。 3. 请说明货币政策对经济的调控作用，并分析当前货币政策的取向。 二、风险管理与资产负债管理 1. 请解释银行风险管理的基本原则，并列举常见的风险类型。 2. 请分析银行资产负债表的结构，并解释如何进行资产负债管理。 3. 请说明银行如何进行信用风险评估，并提出相应的控制措施。 三、银行业务与产品创新 1. 请列举常见的银行业务类型，并简要介绍各项业务的特点和风险。 2. 请分析数字化时代对银行业务的影响，并提出相应的创新方案。 3. 请说明银行如何设计和推出新的金融产品，以满足客户需求并提高市场竞争力。 四、企业管理与领导力 1. 请解释企业战略管理的基本原则，并说明如何进行战略规划。 2. 请分析银行高管在领导力方面应具备的核心素质，并举例说明如何运用这些素质解决实际问题。
3. 请阐述银行高管如何进行团队管理，并提出相应的激励措施。 五、合规与法律风险管理 1. 请解释合规风险管理的重要性，并列举常见的法律风险。 2. 请说明银行如何建立合规风险管理体系，并提出相应的控制措施。 3. 请分析金融科技对合规风险管理的影响，并提出相应的应对策略。 六、国际金融与全球经济 1. 请解释国际金融的基本概念，并分析国际金融市场的特点。 2. 请说明全球经济一体化对银行业务的影响，并提出相应的发展策略。 3. 请分析国际金融危机对全球经济的影响，并总结相关教训。 七、创新与可持续发展 1. 请解释创新对银行业可持续发展的重要性，并列举创新的方式和途径。 2. 请说明银行如何推动绿色金融发展，并提出相应的可持续发展战略。 3. 请分析金融科技对银行业可持续发展的影响，并提出相应的创新方案。 以上试题只是一部分可能出现在银行高管考试中的内容，通过这些试题的探讨，我们可以看出，银行高管需要具备广泛的知识储备和全面的能力素质。只有通 过不断学习和提升，才能在激烈的竞争中脱颖而出，成为一名优秀的银行高管。
金融机构高管任职资格考试题库附答案
金融机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案） 1. 银行业监督管理机构的监督对象包括（）。（银监法第2条） A 在我国境内外设立的商业银行 B 在我国境内设立的金融租赁公司 C 在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社 D 在我国香港、澳门设立的金融机构 2. 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的（）情况进行审查。（银监法第17条）A资金来源B财务状况及资本补充能力 C股东在商界的声誉D股东从事金融业务的相关经验 3. 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括（）。（银监法第37条） A 责令暂停开展业务，停止批准开办新业务 B 责令撤销董事会决议 C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利 D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利 4. 依照法律、行政法规的规定，（）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。（银监法第41条） A 银行业监督管理机构 B 中国人民银行 C 审计机关 D 监察机关 5. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。（银监法第16条） A 设立 B 变更 C 终止D业务范围 6. 银行业金融机构的审慎经营规则包括（）等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。（银监法第21条） A 风险管理、内部控制B资本充足率、资产质量 C 损失准备金、风险集中 D 关联交易、资产流动性 7. 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）等材料。（银监法第33条） A 资产负债表 B 利润表 C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料 D 注册会计师出具的审计报告。 8. 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）重大事项等信息。（银监法第36条） A财务会计报告B风险管理状况C董事和高级管理人员变更 9. 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取（）措施。（银监法第42条） A询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明； B查阅有关财务会计、财产权登记等文件、资料； C对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存； D复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料。 10. 银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以区别不同情形，依法采取（）措施。（银监法第48条） A 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分； B银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；
银行业金融机构高管案防考试参考题库-含答案模版
银行业金融机构高管案防考试参考题库-含答案模版 以下是一份银行业金融机构高管案防考试的参考题库，其中包括选择题和简答题，也包含了部分答案模版供参考。 选择题： 1. 关于职业道德的认识，下列说法中不正确的是： A. 职业道德被视为一种规范行为 B. 职业道德要求我们做出正确的判断并采取相应的行动 C. 职业道德仅适用于金融机构的经理和高管 D. 职业道德涉及到我们在工作中的职责和义务 参考答案：C 答案模版：职业道德并非仅适用于金融机构的经理和高管，而是适用于所有从业人员。职业道德是指在职业领域中所必须遵守的行为准则，以便满足客户和公众的主 要利益和期望。职业道德要求我们在工作中不断增强自己的职业素养，不断提高自己 的业务水平，树立良好的职业形象，谨遵职业规范和道德规范，诚实守信，勤奋工作，维护客户和公众利益，不断为银行业金融机构发展做出贡献。 2. 关于普通企业和金融机构的区别，下列说法中不正确的是： A. 金融机构涉及到财务资产管理等更高级的服务 B. 金融机构需要通过政府或其他机构进行监管和监督 C. 普通企业主要是为了生产和销售商品或服务 D. 普通企业和金融机构都有类似的市场风险 参考答案：D 答案模版：普通企业主要是为了生产和销售商品或服务，而金融机构则通过提供财务资产管理等更高级的服务来满足客户和公众的期望。金融机构是一个高度复杂和 特殊的领域，需要对各种类型的金融资产进行评估和管理。与普通企业不同，金融机 构需要符合政府和其他机构的监管和监督要求，以确保其资产和服务的安全和稳定。 此外，金融机构还需要承担更高的市场风险和信用风险，以满足客户和公众的需求。 3. 在金融机构的风险管理中，以下哪一项不是市场风险的类型？
银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库
银行业金融机构高级管理人员 任职资格审查试题库 一、单选题 1．国务院银行业监督管理机构批准或不批准中资商业银行境内支行及以下分支机构终止营业的期限是（B）。 A、自受理之日起六个月内 B、自受理之日起三个月内 C、自受理之日起三十日内 D、自受理之日起十日内 2．下列单位或人员中（D）可以作为保证人。 A、企业法人的分支机构、职能部门 B、社会团体 C、幼儿园 D、法人、其他组织或者公民 3．银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格核准事项，银行监管机构自受理之日起（D）日内做出核准或不核准的书面决定。 A、10 B、15 C、20 D、30 4．对在同一法人机构内部进行平级交流的高管人员，原任职资格（A）。 A、有效 B、重新审批 C、视具体情况 5．同一贷款即有保证又有物的担保的，保证人对（C）债权承担保证责任。 A、全部 B、物的担保 C、物的担保以外 D、由保证人与债权人协商确定 6．吴某以其所有的同一财产先后抵押给甲行和乙行，并办理了抵押登记，则在拍卖、变卖吴某所抵押的该财产所得价款应按照以下顺序清偿（A）。 A、甲先受偿 B、乙先受偿 C、甲、乙同时受偿 7．以承包的荒地的土地使用权抵押的，在实现抵押权后（C）。 A、可以改变土地集体所有 B、可以改变土地用途 C、未经法定程序不得改变土地集体所有和土地用途 8．在市场准入过程中，监管当局应对银行机构（C）的任职资格进行审查。 A、股东 B、理事 C、高级管理人员 D、监事 9．设立股份制商业银行法人机构的注册资本最低限额为（A）。
A、10亿元 B、30亿元 C、50亿元 D、1亿元 10．单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过（B）。 A、10% B、20% C、25 % D、30 % 11．中资商业银行设立支行应当满足拨付给支行的营运资金累计不得超过拨付行资本净额或营运资金的（C）。 A、30% B、45% C、60% 12．中资商业银行在一个城市一次只能申请设立（A）支行。 A、1个 B、2个 C、3个 D、5个 13．中资商业银行在一个城市一次最多只能申请设立（C）自助银行。 A、1个 B、2个 C、3个 D、5个 14．中资商业银行分支机构临时停业为连续停止营业时间（D）。 A、1天-1个月 B、1天-6个月 C、3天-1个月 D、3天-6个月 15．拟任国有商业银行二级分行行长、副行长的，应具备大专以上学历，从事金融工作（B）年以上。 A、6 B、5 C、4 16．董事和高级管理人员任职资格许可事项，拟任人应自作出行政许可决定之日起（C）内到任并向决定机关和当地银监会派出机构报告。 A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、6个月 17．中资商业银行机构设立、变更和终止事项，涉及工商、税务登记变更等法定程序的，应在完成相关变更手续后（A）个月内向银监会或其派出机构报告。 A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、6个月 18．设立农村合作银行的注册资本最低限额为（B）万元人民币。 A、1000 B、2000 C、5000 D、1亿元 19．银监分局辖区内农村信用合作社、县（市、区）农村信用合作联社社员变更持有资本总额或股份总额5%及以上的，由（B）。 A、银监分局初步受理、银监局审查并决定 B、银监分局受理、审查并决定 C、银监局受理审查并决定
金融高管考试题库
银行业金融机构高级管理人员考试题库 一、货币政策类 （一）判断题 1、中小企业信用担保机构基准担保费率可经担保机构监管部门同意后由担保双方自主商定。（对） 2、按照平等、自愿、公平及等价有偿、诚实信用的原则，鼓励、支持金融机构与担保机构加强互利合作。（对） 3、政策性银行不能开展以中小企业为主要服务对象的转贷款、担保贷款业务。（错） 4、金融机构对运作规范、信用良好、资本实力和风险控制能力较强的担保机构承保的优质项目，可按人民银行利率管理规定适当下浮贷款利率。（对） 5、在办理有关登记手续过程中，有关部门可以指定评估机构对抵押物（质物）进行强制性评估，可以干预担保机构正常开展业务。（错） 6、对经国土资源部门、建设主管部门查实具有囤积土地、囤积房源行为的房地产开发企业，商业银行不得对其发放项目贷款，但可以发放流动资金贷款。(错) 7、商业银行对房地产开发企业发放的贷款可以通过房地产开发科目发放，也可以通过房地产开发流动资金贷款或其他贷款科目发放。（错）应为：商业银行对房地产开发企业发放的贷款必须通过房地产开发科目发放，不能以房地产开发流动资金贷款或其他贷款科目发放。 8、商业银行应重点支持借款人购买首套中小户型自住住房的贷款需求，但对购买主体结构是否封顶未作要求。（错） 9、商业用房购房贷款期限不得超过15年。（错，应为10年） 10、中国人民银行对国家政策性银行的金融业务，进行指导和管理。（错） 11、商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和股票业务，
但可以向非银行金融机构和企业投资。（错） 12、票据当事人可以委托其代理人在票据上签章，并应当在票据上表明其代理关系。（对） 13、付款人承兑汇票，可以附有条件，但附有条件应符合有关规定。（错） 14、担任单位会计机构负责人（会计主管人员）的，除取得会计从业资格证书外，还应当具备会计师以上专业技术职务资格或者从事会计工作三年以上经历。（对） 15、某学校需要扩建教学楼，但有50万元的资金缺口，该校决定向银行贷款，银行同意用教学楼作抵押向该校发放贷款。（错） 16、金融机构作为金融百货公司，可以从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易，为证券期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保，亦可从事非自用不动产、股权，实业等投资活动。（错） 17、金融机构不得违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易，不得在上级机构授信额度以外为证券、期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保。（错） 18、单位人民币卡账户的资金应从其基本存款账户转账存入，不得存取现金，不得将销货收入存入单位卡账户。（对） 19、单位协定存款按结息日或清户日挂牌公告的利率计算，按季结息。（对） 20、金融机构扣缴的企业存款利息税不属于本身收入，应按规定划缴税务部门。（错） （二）单选题 1、对符合条件的中小企业信用担保机构免征（ C ）年营业税的税收优惠政策。 A、一年 B、二年 C、三年 D、四年 2、对项目资本金（所有者权益）比例达不到（ B ）或未取得土地使用权证书、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证和施工许可证的项目，商业银行不得发放任何形式的贷款。
银行高管考试：工商银行高管考试必看考点(题库版)
银行高管考试：工商银行高管考试必看考点（题库版） 1、多选按照《物权法》规定，处理相邻关系应当遵循的原则有（）。 A、有利生产 B、方便生活 C、团结互助 D、公平合理 正确答案：A, B, C, D 2、名词解释自由外汇 答案（江南博哥）：无需经过发行货币国的批准，即可在外汇市场上自由买卖，自由兑换为其他国家的货币，它们在国际经济交往中被广泛地用作支付手段和流通手段。 3、单选抵押权人应当在（）行使抵押权；未行使的，人民法院不予保护。 A、主债权诉讼时效期间 B、主债权履行期届满前 C、债务人偿还能力不足时 D、债务人破产时 正确答案：A 4、多选不动产物权的（），应当依照法律规定登记；未经登记，不发生效力，但法律另有规定的除外。 A、设立 B、转让 C、变更 D、消灭 正确答案：A, B, C, D 5、名词解释基金证券 正确答案：又称投资基金证券，是由投资基金发起人向社会公众公开发行，证明持有人按其所持份额享有资产所有权，资产收益权和剩余财产分配权的有价证券，它是股票，债券及其他金融产品的某些权益组合的产物。 6、名词解释国库券 正确答案：政府为弥补国库资金临时不足而发行的短期债务凭证。 7、名词解释偿债基金公司债 正确答案：这种债券规定发行公司要在债券到期之前，定期按发行总额提取一定比例的赢利作为偿还基金，交由接受委托的信托公司或金融机构保管，逐步积累以保证债券到期一次偿还。 8、判断题有疑点的汇票，银行不能退给持票人，应向有关主管人员及时汇报并查询，做出相应处理；确属假票的，应扣留票据，必要时移交上级行。（）正确答案：对 9、多选以下哪些情形，债权人可以请求人民法院撤销债务人的行为？（）
银行高管考试：商业银行高管考试考点巩固(题库版)
银行高管考试：商业银行高管考试考点巩固（题库版） 1、单选根据《金融许可证管理办法》，金融机构应当在营业场所的显著位置以适当方式公示其业务范围、主要负责人。金融机构在业务范围或主要负责人发生变更后（）个工作日内，应当更换公示（江南博哥）内容。 A.3 B.5 C.7 D.10 正确答案：B 2、单选《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确，商业银行向关联方提供授信发生损失的，在（）年内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经商业银行董事会、未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外。 A.一 B.三 C.半 D.二 正确答案：D 3、单选《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款，（）。 A.给予通报批评 B.没收违法所得，并处违法所得l倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款 C.对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分 D.情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证 正确答案：D 4、单选2003年1月1日，甲企业向乙银行的贷款到期，甲企业拒绝还本付息。乙银行于2004年3月1日向甲企业发出书面信函，要求甲家企业在2004年4月15日前还本付息，甲企业表示同意，但在2004年4月15日仍然拒绝清偿债务。乙银行的书面催收信函引起诉讼时效的（）。 A.中断 B.中止 C.终结 D.中结 正确答案：A 5、单选《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确，重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以上，或
2021银行高管考试部分题库
2021银行高管考试部分题库----4de15a5b-7154-11ec-8627- 7cb59b590d7d 1、主攻三法：“银行业监督管理法”、“人民银行法”、“商业银行法”，多看几遍，然后对照着看，把容易弄混的地方搞清楚； 2.《担保法》、《合同法》、《公司法》和《贷款通则》也应多读几遍； 3、有剩余时间，可以到银监会网站看一看“三个办法一个指引”（固定资产贷款管 理办法、流动资金贷款管理办法、个人贷款管理办法、项目融资指引）及其它的一些规定，什么操作风险指引、内部控制指引、授信指引等等。 这三种方法都很熟悉，一般都能通过（占60分）。 4000'《个人贷款管理暂行办法》规定：贷款人应按区域、品种、客户群等维度建立 个人贷款（）管理制度。a、授信b、统一授信c、风险控制d、风险限额',标准答案'd'); 4001“个人贷款管理暂行办法的立法目的是（）。a、规范银行业金融机构个人贷款 业务B，加强个人贷款业务C的审慎经营管理，完善现行个人贷款监管规定D，促进个人 贷款业务健康发展”，标准答案“Abd”）； 4002'中国银监会颁布实施的《个人贷款管理暂行办法》是依据（）等法律法规制定的。a、《中华人民共和国物权法》b、《中华人民共和国担保法》c、《中华人民共和国 商业银行法》d、《中华人民共和国银行业监督管理法》',标准答案'cd'); 4003《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应当按照（）等维度建立个人贷款风险 限额管理制度。a、区域B、品种C、自然人D、客户群、标准答案“Abd”）； 4004'《个人贷款管理暂行办法》在建立个人贷款管理机制方面向贷款人提出的要求 是（）。a、建立有效的个人贷款全流程管理机制b、制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程c、明确相应贷款对象和范围d、实施差别风险管理e、建立贷款各操作环节的考核和问责机制',标准答案'abcde');4005'《个人贷款管理暂行办法》就建立借款人合理收 入偿债比例控制机制进行如下规定：（）。a、贷款人应建立借款人合理的收入偿债比例 控制机制b、借款人应出具合法有效的收入证明材料c、结合借款人收入、负债、支出、 贷款用途、担保情况等因素，合理确定贷款金额和期限d、控制借款人每期还款额不超过 其还款能力',标准答案'acd'); 4006“根据《个人贷款管理暂行办法》，申请个人贷款应当符合下列条件：（）。a、贷款目的明确合法。B.贷款申请的金额、期限和币种合理。C.借款人有偿还的意愿和能力。 D.借款人信用状况良好，无重大不良信用记录。 E.借款人是具有完全民事行为能力的中华 人民共和国公民或符合国家相关规定的海外自然人，标准答案为“ABCDE”；
银行高管任职考试试题
银行高管任职考试试题 银行高管任职考试试题 银行高管任职考试一直以来都备受关注，因为这是银行业内选拔优秀人才的重要途径。在这个竞争激烈的行业中，只有通过高质量的选拔才能确保银行的稳定发展。因此，银行高管任职考试试题的设计至关重要，它不仅考察了候选人的专业知识水平，还能体现其解决问题的能力和创新思维。 第一部分：银行业务知识 银行高管任职考试试题的第一部分通常会涉及银行业务知识。这包括了解银行的基本业务流程、金融产品和服务、风险管理等方面的知识。试题可能会涉及到银行的资金运作、信贷政策、利率调整等内容，候选人需要能够准确回答相关问题，并能够对不同情况下的业务进行分析和解决方案的制定。 第二部分：风险管理与合规 银行作为金融机构，风险管理和合规是其工作的重要组成部分。因此，银行高管任职考试试题的第二部分通常会涉及风险管理和合规方面的知识。试题可能会涉及到风险识别和评估、风险控制和监测、合规制度和法规等内容。候选人需要能够理解并应对不同类型的风险，同时熟悉相关的法律法规，确保银行业务的合规运作。 第三部分：战略规划与创新思维 作为银行高管，战略规划和创新思维能力是必不可少的素质。因此，银行高管任职考试试题的第三部分通常会涉及战略规划和创新思维方面的内容。试题可能会要求候选人制定银行的长期发展战略，分析市场趋势和竞争环境，并提出创新的业务模式和产品。候选人需要能够思考未来银行业的发展方向，并提出
具有前瞻性和可行性的解决方案。 第四部分：领导力与团队管理 银行高管需要具备出色的领导力和团队管理能力，这是保证银行业务高效运作的关键。因此，银行高管任职考试试题的第四部分通常会涉及领导力和团队管理方面的内容。试题可能会要求候选人解决团队内部的冲突，提升团队的凝聚力和执行力，并能够有效地推动团队实现业绩目标。候选人需要能够展现出良好的沟通能力、决策能力和人际关系处理能力。 总结： 银行高管任职考试试题的设计旨在全面评估候选人的能力和素质。除了考察专业知识外，试题还注重考察候选人的解决问题能力、创新思维、领导力和团队管理能力等方面。通过这些试题的设计，银行能够选拔到具备全面素质和潜力的高级管理人才，为银行的可持续发展提供有力支持。
精选新版2019年银行业金融机构高级管理人员任职资格模拟完整版考核题库500题(含答案)
2019年银行业金融机构高级管理人员任职资格考试 题库500题[含答案] 一、单选题 1．中国人民银行可以代理国务院（A）向各金融机构组织发行.兑付国债和其他政府债券。 A.财政部门 B.税务部门 C.工商部门 D.审计部门 2．经确认后的单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额一般不超过确认数额的（C）。 A.50% B.55% C.90% D.70% 3．一般背书的相对必要记载事项是（D）。 A.背书人 B.被背书人 C.“不得转让”字样 D.背书日期 4．支票出票人的主要票据义务是（B）。 A.直接付款义务 B.担保义务 C.背书义务 D.承兑义务 5．狭义的票据行为仅指（A）。 A.能够发生票据债务的法律行为 B.能够变更票据债务的法律行为 C.能够消灭票据债务的法律行为 D.能够完成票据债务的法律行为 6．出票后定期付款的汇票，其提示付款的期限为（B）。 A.自出票日起10 日内 B.自到期日起10 日内 C.自到期日起15 日内 D.自出票日起15 日内 7．定日付款或者出票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限为（A）。 A.应当在汇票到期日前 B.应当在汇票到期日前10 日内 C.应当在汇票出票后30 日内 D.应当在汇票到期日前15 日内
8．关于汇票付款人的地位，正确的表述是（B）。 A.汇票付款人是当然的票据债务人 B.汇票付款人一经承兑，即成为票据债务人 C.汇票付款人与汇票出票人负相同责任 D.汇票付款人与背书人负相同责任 9．出票人在本票上未记载出票地的，应当（C）。 A.以出票人的住所地为出票地 B.以付款人的住所地为出票地 C.以出票人的营业场所为出票地 D.以本票签发地为出票地 10．我国《票据法》规定的票据不包括（C）。 A.支票 B.本票 C.股票 D.汇票 11．（B）第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议《关于修改〈中华人民共和国人民银行法〉的决定》修正。 A.2003年1月27日 B.2003年12月27日 C.2004年1月27日 D.2004年12月27日 12．中国人民银行应当向（D）提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。 A.全国人大 B.国务院 C.国务院银行业监督管理机构 D.全国人大常委会 13．长期待摊费用，是指金融企业已经支出，但摊销期限在1年以上（不含1年）的各项费用，对此，下列哪种说法不正确（D）。 A.长期待摊费用应当单独核算，在费用项目的受益期限内分期平均摊销 B.租入固定资产改良支出应当在租赁期限与租赁资产尚可使用年限两者孰短的期限内平均摊销 C.其他长期待摊费用应当在受益期内平均摊销 D.项目支出的长期待摊费用，金额不大的，可在受益期内提前摊销 14．中国人民银行应当向全国人民代表大会常务委员会提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作（A）。 A.报告 B.汇报 C.总结 D.请示 15．金融企业的资产应按流动性进行分类不正确的有（D） A.流动资产 B.长期投资 C.固定资产 D.短期资产
2023年银监局高管考试题库
题库（问答题） 1. 试列举银行业金融机构审慎经营规则旳内容？（银监法第21条） 答：审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。 7. 有哪些情形旳,不得担任商业银行旳董事、高级管理人员？（商业银行法第27条） 答：(一)因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪,被判处刑罚,或者因犯罪被剥夺政治权利旳；(二)担任因经营不善破产清算旳企业、企业旳董事或者厂长、经理,并对该企业、企业旳破产负有个人责任旳；(三)担任因违法被吊销营业执照旳企业、企业旳法定代表人,并负有个人责任旳；(四)个人所负数额较大旳债务到期未清偿旳。 8. 商业银行法规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款旳条件不得优于其他借款人同类贷款旳条件。所指关系人包括哪些？（商业银行法第40条） 答：(一)商业银行旳董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；(二)前项所列人员投资或者担任高级管理职务旳企业、企业和其他经济组织。 9. 对于借款人到期不偿还贷款旳,商业银行依法享有什么权利？（商业银行法第42条） 答：借款人到期不偿还担保贷款旳,商业银行依法享有规定保证人偿还贷款本金和利息或者就该担保物优先受偿旳权利。商业银行因行使抵押权、质权而获得旳不动产或者股权,应当自获得之日起二年内予以处分。借款人到期不偿还信用贷款旳,应当按照协议约定承担责任。 10. 根据商业银行法，商业银行旳工作人员旳职业操守规定是什么？（商业银行法第52条） 答：(一)运用职务上旳便利,索取、收受贿赂或者违反国家规定收受多种名义旳回扣、手续费；(二)运用职务上旳便利,贪污、挪用、侵占本行或者客户旳资金；(三)违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保；(四)在其他经济组织兼职；(五)违反法律、行政法规和业务管理规定旳其他行为。 23. 《贷款风险分类指导》中规定商业银行对贷款进行分类时遵照哪些原则？（《贷款风险分类指导》第四条） 答：贷款分类应遵照如下原则：（一）真实性原则。分类应真实客观地反应贷款旳风险状况。（二）及时性原则。
高管人员任职资格考试试题库 及参考答案全案备考资料
高管人员任职资格考试试题库及参考答案 一、单项选择题（共644题） 1 . 一般情况下，商业银行将协议作为维护、巩固与优质客户关系的营销手段。 A、循环信用额度; B、备用信用额度; C、不可撤销授信额度; D、可撤销的授信额度 正确答案：D 2 . 保证金按担保的对象不同分为银行承兑汇票保证金、信用证保证金、黄金交易保证金、___和远期结售汇保证金。 A、商业承兑汇票保证金; B、证券交易保证金; C、公司购汇保证金; D、个人购汇保证金 正确答案：D 5 . 贷款人应及时审议借款人的借口申请，并及时答复贷与不贷，其中，短期贷款答复时间不得超过____个月，中长期贷款答复时间不得超过____个月，国家另有规定的除外。 A 1、6 B 2、8 C 1、5 D 2、6 正确答案：A 7 . 可以计入商业银行附属资本的是： A、次级债券; B、资本公积; C、未分配利润; D、股本 正确答案：A 8 . 下列关于结算工具和方式的叙述错误的是___。 A、汇票是出票人签发的委托付款人见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据; B、汇票分为商业汇票和银行汇票; C、支票是出票人签发的，委托出票人支票所在的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据; D、本票分为商业本票和银行本票 正确答案：D 9 . 企业A与企业B签订合同，为其提供某项工程的建设施工。企业B若担心企业A不能如期完工而给自己经营造成损失，可以要求企业A向银行申请___。 A、项目贷款承诺; B、开立信贷证明; C、履约保函; D、借款保函 正确答案：C 10 . 在银团贷款中，____是指银团贷款协议签订后，按相关贷款条件确定的金额和进度归集资金向借款人提供贷款，并接受银团委托按银团贷款协议规定的职责对银团资金进行管理的银行。 A 银团组织行 B 银团牵头行 C 银团参加行D银团代理行 正确答案：D 11 . 开立信贷证明业务是商业银行应客户的要求向___出具的、用于参与大型建设项目投标中需要的有关书面文件。 A、投标人; B、招标人;
银行高管考试题
高级管理人员任职资格考试试题 一、填空题（20分，每空1分） 1、银行业监督管理机构根据履行职责旳需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话，规定银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构旳业务活动和（）旳重大事项作出阐明。 2、银行业金融机构旳审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构根据法律、行政法规制定。 前款规定旳审慎经营规则，包括风险管理、（）、( )、资产质量、( )、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。 3、国务院银行业监督管理机构根据法律、行政法规规定旳条件和程序，审查同意银行业金融机构旳设置、（）、终止以及（）。 4、私自设置银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构旳业务活动旳，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪旳，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪旳，由（）没收违法所得，违法所得五十万元以上旳，并处违法所得一倍以上五倍如下罚款；没有违法所得或者违法所得局限性五十万元旳，处五十万元以上二百万元如下罚款。 5、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构旳董事和高级管理人员实行（）。详细措施由国务院银行业监督管
理机构制定。 6、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构旳（）及其（）进行现场检查。 7、商业银行应当保障（）旳合法权益不受任何单位和个人旳侵犯。 8、商业银行贷款，应当对借款人旳( )、（）、还款方式等状况进行严格审查。 商业银行贷款，应当实行（）、分级审批旳制度。 9、商业银行不得违反规定提高或者减少（）以及采用其他不合法手段，吸取存款，发放贷款。 10、商业银行工作人员违反本法规定玩忽职守导致损失旳，应当予以纪律处分；构成犯罪旳，依法追究刑事责任。 违反规定徇私向亲属、朋友发放（）或者提供( )导致损失旳，应当承担所有或者部分( )责任。 11、中国人民银行是中华人民共和国旳（）银行。 中国人民银行在国务院领导下，制定和执行（）政策，防备和化解金融风险，维护金融稳定。 二、判断题（20分，每题2分，对旳请划√，错旳请划×） 1、信用社违反规定提高或者减少存款利率、贷款利率旳，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得旳，没收违法所得，违法所得五十万以上旳并处违法所得一倍以上五倍如下罚款；没有违法所得或者违法所得局限性五十万元旳，处五十万元以上二百万元如下罚款；情节尤其严重或者逾期不改正旳，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪旳，
银行业高管考试题库
银行业高管考试题库 一、单项选择题（每题分，共644题） 1.___是指因支付清算、提取及解缴现金款项需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。 A、同业拆出; B、同业拆入; C、同业存放; D、存放同业 正确答案：C 提交答案： 得分： 2.银行保函的主要作用是指___。 A、便于买卖双方进行交易; B、为买卖双方融通资金; C、银行可以获取利润; D、在商业信用上又增加了银行信用的担保 正确答案：D 提交答案： 得分： 3.根据办理露封（密封）保管箱业务的操作流程，除___外，均是代保管行在出具保管证之前必须完成的 操作环节。 A认真查验代保管物品是否属于商业银行保管业务;
B查验申请人的身份证明是否真实有效; C比较申请代保管的项目进行清点核对; D登记表外科目代保管登记簿 正确答案：D 提交答案： 得分： 4.银行定期存款在存期）。 A、采取分段计息的办法，按照实际天数分别以存单开户日挂牌公告的利率和调整日挂牌公告的利率计 算 B、依照存单开户日挂牌通告的利率计算 C、按照到期日挂牌公告的利率计算 D、按照调整日挂牌公告的利率计算 正确答案：B 提交答案： 得分： 试卷打印时间: 2012-05-30 16:59:32操作员：主管Page 1 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷姓名：5 5.信用证业务的特点不包括___。 A银行可在信用证业务中提供多种融资、咨询服务;
B开证行是首要付款人; C信用证业务处理的是单据，而不是与单据有关的货物、服务及／或其他行为;D信用证是一种无条件的支付承诺正确答案：D 提交答案： 得分： 6.缺口阐发是衡量商业银行___的一种主要方法。 A、利率错配; B、汇率错配; C、期限错配; D、概率错配 正确答案：C 提交答案： 得分： 7.保证金按担保的对象不同分为银行承兑汇票保证金、信用证保证金、黄金交易保证金、___和远期结售 汇保证金。 A、商业承兑汇票包管金; B、证券生意业务包管金; C、公司购汇包管金; D、个人购汇包管金正确答案：D 提交答案： 得分： 8.如果金融机构已对汇票承兑或已对外付款，根据___的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金
融资性担保公司董事监事高管人员任职资格考试题库
融资性担保公司董事、监事、高管人员任职资格考试题库 设立、变更、终止： 一、选择题： 1、融资性担保公司名称由（）等依次组成。 A、行政区划 B、字号 C、行业 D、组织形式 答案：ABCD 2.设立融资性担保公司应当经过（）阶段。 A.筹建 B、开业 C、产生 D、开始 答案：AB 3.融资性担保公司的注册资本来源必须真实合法，全部为（）资本，由发起人或出 资人（）缴纳。 A.实物，分批 B、实物，一次足额 C、实缴货币，一次足额 D、实缴货币，分批 答案：C 4、安徽省融资性担保公司的注册资本的最低限额为人民币（）万元。 A、200 B、300 C、400 D、500 答案：D 5、融资性担保公司的股份可依法转让、继承和赠与，但发起人或出资人持有的股份自融资性担保公司成立之日起（）年内不得转让或质押；融资性担保公司董事、监事和高级管理人员持有的股份，在任职期间内不得转让或质押。 A、1 B、2 C、3 D、4 答案：B 6.注册资本在人民币5000万元以上（含5000万元）的融资性担保公司由（）审批： 注册资本在人民币5000万元以下的由设区的市政府金融办（或政府指定部门）审 批，报省政府金融办备案。 A、省政府金融办 B、市政府金融办 C、政府指定部门 D、市政府 答案：A
7.融资性担保公司合并的，应在合并决议批准之日起（）日内通知债权人。 A、3 B、5 C、10 D、15 答案：C 8.融资性担保公司有重大违法经营行为，不予撤销将（）的，由行业主管部门予以 撤销。 A.严重危害市场秩序 B、损害公共利益 C、对公司有轻微损失 D、导致公司亏损 答案：AB 9.融资性担保公司解散的原因有（）。 A.章程规定的解散事由出现B、股东大会决议解散 C、因合并或者分立需要解散 D、依法被吊销营业执照或者被撤销 答案：ABCD 1.、判断题 1.设立融资性担保公司及分支机构，应当经监管机构部门审查批准。（√） 2.融资性担保公司的注册资本来源必须真实合法，可以是实物资本。（×） 3、融资性担保公司注册资本的最低限额为人民币400万元。（×） 4、融资性担保公司不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，应当依法实施破产。（√） 1.、简答题 1、设立融资性担保公司，应当具备哪些条件？ 答案：设立融资性担保公司，应当具备以下条件：（一）有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程； 1.（）有具备持续出资能力的股东； 2.（）有符合本办法规定的注册资本； 3.（）有符合任职资格的董事、监事和高级管理人员； 4.（）有具备专业知识和从业经验的工作人员； 5.（）有健全的组织结构、内部控制和风险管理制度； 6.（）有符合要求的营业场所； 7.（）符合政府对融资性担保业统筹规划、合理布局的总体要求； 8.（）省联席会议及行业主管部门规定的其他条件。 2、申请融资性担保公司董事、监事和高级管理人员任职资格，应符合哪些条件？
银行高管资格考试题库
银行高管资格考试题库 1.( )是税收规划最根本的原那么，是税收规划与偷税漏税区别开来的根本所在。 A.规划性原那么 B.综合性原那么 C.合法性原那么 D.目的性原那么 2.个人理财业务是建立在( )根底上的银行业务。 A.资金借贷关系 B.产品买卖关系 C.委托代理关系 D.以上都不是 3.宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，以下说法正确的选项是( )。 A.国家减少财政预算，会导致资产价格的提高 B.在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹 C.法定存款准备金率下调，有助于刺激投资需求增长 D.偏紧的收入分配政策会刺激当地的投资需求，造成相应的资产价格上涨 4.商业银行在理财参谋效劳中向客户提供的效劳不包括( )。 A.财务分析 B.财务规划 C.投资建议 D.储蓄存款产品推介
5.陈小姐将1万元用于投资某工程，该工程的预期收益率为10%，工程投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，那么该投资人3年投资期满将获得的本利和为( )。 A.13000元 B.13210元 C.13310元 D.13500元 6.以下关于综合理财效劳的说法，不正确的选项是( )。 A.在综合理财效劳活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承当 B.在综合理财效劳活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财方案 C.在综合理财效劳活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理 D.综合理财效劳是商业银行在向客户提供理财参谋效劳的根底上为客户提供的一种个性化、综合化效劳 7.以下关于基金认购的表述中，错误的选项是( )。 A.认购期利息自动转为基金份额 B.认购申请一经成功受理，不得撤销 C.基金认购有一定期限 D.基金认购是投资者在封闭式基金募集期间申请购置基金份额的行为 8.通货膨胀会对个人理财产生一定的影响，以下说法错误的选项是( )。
2021银行高管考试-工商银行高管考试(精选试题)
银行高管考试-工商银行高管考试 1、商业银行应按照管理强度高于其他贷款种类的原则建立相应的并购贷款管理制度和管理信息系统，确保业务流程、内控制度以及管理信息系统能够有效地（）并购贷款的风险。 A.识别 B.计量 C.监测 D.控制 2、有下列哪些情形之一的，要约不得撤销？（） A.要约人确定了承诺期限 B.要约人明示要约不可撤销 C.受要约人有理由认为邀约是不可撤销的 D.受要约人有理由认为要约是不可撤销的，并已经为履行合同作了准备工作 3、抵押权的实现方式不包括（）。 A.拍卖 B.变卖 C.折价 D.在债务履行期届满前，抵押权人与抵押人约定债务人不履行到期债
务时抵押财产归债权人所有 4、有下列哪些情形之一的，要约失效？（） A.拒绝要约的通知到达要约人 B.要约人依法撤销要约 C.承诺期限届满，受要约人未作出承诺 D.受要约人对要约的内容作出实质性变更 5、下列财产可以抵押的是（） A.土地所有权； B.学校、幼儿园的教育设施； C.依法被查封、扣押、监管的财产； D.以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权； 6、抵押权人应当在（）行使抵押权；未行使的，人民法院不予保护。 A.主债权诉讼时效期间 B.主债权履行期届满前 C.债务人偿还能力不足时 D.债务人破产时 7、撤回承诺的通知（）到达要约人有效。 A.在发出后二十四小时之内
B.在承诺通知到达要约人之前 C.与承诺通知同时 D.在合同签订之前 8、同一动产上已设立抵押权或者质权，该动产又被留置的，（）优先受偿。 A.抵押权人 B.质权人 C.留置权人 D.最先行使权利人 9、依照《商业银行并购贷款风险管理指引》，下列属于商业银行应评估的是（）。 A.并购双方的产业相关度和战略相关性，以及可能形成的协同效应 B.并购双方从战略、管理、技术和市场整合等方面取得额外回报的机会 C.并购后的预期战略成效及企业价值增长的动力来源 D.并购后新的管理团队实现新战略目标的可能性 10、动产质权自（）设立。 A.通知质权人时 B.签订质押合同时