扰乱金融秩序罪

扰乱金融秩序罪第一宗罪【伪造货币罪】

第二宗罪【持有、使用假币罪】

第三宗罪【变造货币罪】

第四宗罪【擅自设立金融机构罪】

第五宗罪【高利转贷罪】

第六宗罪【非法吸收公众存款罪】

第七宗罪【伪造、变造金融票证罪】

第八宗罪【伪造、变造国家有价证券罪】

第九宗罪【伪造、变造股票、公司、企业债券罪】

第十宗罪【擅自发行股票、公司、企业债券罪】

第十一宗罪【内幕交易、泄露内幕信息罪】

第十二宗罪【编造并传播证券交易虚假信息罪】

第十三宗罪【诱骗投资者买卖证券罪】

第十四宗罪【操纵证券交易价格罪】

第十五宗罪【违法向关系人发放贷款罪】

第十六宗罪【违法发放贷款罪】

第十七宗罪【用帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪】

第十八宗罪【非法出具金融票证罪】

第十九宗罪【对违法票据承兑、付款、保证罪】

第二十宗罪【逃汇罪】

第二十一宗罪【洗钱罪】

第一宗罪【伪造货币罪】

只要实施了制造货币版样或将非货币的物质非法制造为假货币，冒充真货币的行为，即构成本罪。货币包括人民币和外币。造货币的总面额在三万元以上的，可以判处死刑。或者出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输的。或者银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的。

第二宗罪【持有、使用假币罪】

明知是伪造的货币而持有、使用，数额在四千元以上的。数额未达到四千元以上的，可以由公安机关依法予以拘留、罚款的行政处罚。

第三宗罪【变造货币罪】

在真人民币或外币的基础上或者以真货币为基本材料，通过挖补、剪接、涂改、揭层等加工处理，使原货币改变数量、形态和面值，总面额在二千元以上的。

第四宗罪【擅自设立金融机构罪】

未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的;或者伪造、变造、转让商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构经营许可证的。

第五宗罪【高利转贷罪】

编造虚假理由，将从银行、信托投资公司、农村信用社、城市合作银行等金融机构获得的信贷资金又转贷给第三人，且个人高利转贷违法所得数额在五万元以上的，或者单位高利转贷违法所得数额在十万元以上的，或者虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。行为人转贷他人的资金必须是金融机构的信贷资金，如果行为人只是将自己的剩余资金借贷给他人，不构成犯罪。

第六宗罪【非法吸收公众存款罪】

违反国家法律、法规的规定在社会上以存款的形式公开吸收公众资金的，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，“公众存款”，指的是存款人是不特定的群体的存款，如果存款人只是少数个人或者是特定的范围，如仅限本单位的人员等，不能认为是公众存款。或者，不以存款的名义而是通过其他形式吸收公众资金，从而达到吸收公众存款的目的的行为。如有些单位和个人，未经批准成立各种基金会吸收公众的资金，或者以投资、集资入股等名义吸收公众资金，但并不按正常投资的形式分配利润、股息，而是以一定的利息进行支付的行为。

追诉标准：1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在一百万元以上的;2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额五十万元以上的。

第七宗罪【伪造、变造金融票证罪】

伪造、变造汇票、本票、支票的;伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的;伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的;(四)伪造信用卡的。

第八宗罪【伪造、变造国家有价证券罪】

伪造、变造国库券或者国家发行的其他有价证券，总面额在二千元以上的。

第九宗罪【伪造、变造股票、公司、企业债券罪】

伪造、变造股票或者公司、企业债券，总面额在五千元以上的。

第十宗罪【擅自发行股票、公司、企业债券罪】

未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，发行数额在五十万元以上的，或不能及时清偿或者清退的，或造成恶劣影响的。

第十一宗罪【内幕交易、泄露内幕信息罪】

证券交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，或者泄露该信息，内幕交易数额在二十万元以上的，或多次进行内幕交易、泄露内幕信息的，或致使交易价格和交易量异常波动的，或造成恶劣影响的。

在证券交易中，“内幕信息”具体指：(一)《证券法》第六十二条第二款所列的重大事件，即：1、公司的经营方针和经营范围的重大变化;2、公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定;3、公司订立重要合同，而该合同可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响;4、公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况;5、公司发生重大亏损或者遭到超过净资产百分之

十以上的重大损失;6、公司生产经营的外部条件发生的重大变化;7、公司的董事长，三分之一以上的董事，或者经理发生变动;8、持有公司百分之五以上股份的股东，其持有股份的情况发生较大变化; 9、公司减资、合并、分立、解散及申请破产的决定;10、涉及公司的重大诉讼，法院依法撤销股东大会、董事会决议;11、法律、行政法规规定的其他事项; (二)公司分配股利或者增资的计划;(三)公司股权结构的重大变化;(四)公司债务担保的重大变更;(五)公司营业用于主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之三十;(六)公司的董事、监事、经理、副经理或者其他高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任;(七)上市公司收购的有关方案;(八)国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息。“知情人员”，是指熟悉证券交易内幕信息的下列人员：(一)发行股票或者公司债券的公司董事、监事、经理、副经理及有关的高级管理人员;(二)持有公司百分之五以上股份的股东;(三)发行股票公司的控股公司的高级管理人员;(四)由于所任公司职务可以获取公司有关证券交易信息的人员;(五)证券监督管理机构工作人员以及由于法定的职责对证券交易进行管理的其他人员;(六)由于法定职责而参与证券交易的社会中介机构或者证券登记结算机构、证券交易服务机构的有关人员;(七)国务院证券监督管理机构规定的其他人员。在期货交易中，“内幕信息”，是指可能对期货市场价格产生重大影响的尚未公开的信息，包括：中国证监会及其他相关部门制定的对期货交易价格可能发生重大影响的政策，期货交易所作出的可能对期货交易价格发生重大影响的决定，期货交易所会员、客户的资金和交易动向以及中国证监会认定的对期货交易价格有显著影响的其他重要信息。“内幕信息的知情人员”，是指由于其管理地位、监督地位或者职业地位，或者作为雇员、专业顾问履行职务，能够接触或者获得内幕信息的人员，包括：期货交易所的理事长、副理事长、总经理、副总经理等高级管理人员以及其他由于任职可获取内幕信息的从业人员，中国证监会的工作人员和其他有关部门的工作人员以及中国证监会规定的其他人员。

第十二宗罪【编造并传播证券交易虚假信息罪】

编造并且传播影响证券交易的虚假信息，扰乱证券交易市场，造成投资者直接经济损失数额在三万元以上的，或致使交易价格和交易量异常波动的，或造成恶劣影响的。

第十三宗罪【诱骗投资者买卖证券罪】

证券交易所、证券公司的从业人员，证券业协会或者证券管理部门的工作人员，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券，造成严重后果的。

第十四宗罪【操纵证券交易价格罪】

有下列情形之一，操纵证券交易价格，获取不正当利益或者转嫁风险，非法获利数额在五十万元以上的，或致使交易价格和交易量异常波动的，或以暴力、胁迫手段强迫他人操纵交易价格的，或虽未达到上述数额标准，但因操纵证券、期货交易价格，受过行政处罚二次以上，又操纵证券、期货交易价格的。

(一)单独或者合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格的;

(二)与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券交易量的;

(三)以自己为交易对象，进行不转移证券所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券交易量的;

(四)以其他方法操纵证券交易价格的。

第十五宗罪【违法向关系人发放贷款罪】

银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，1、个人违法向关系人发放贷款，造成直接经济损失数额在十万元以上的;2、单位违法向关系人发放贷款，造成直接经济损失数额在三十万元以上的。“关系人”是指《商业银行法》第四十条规定：商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属;以及上述所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其经济组织。

第十六宗罪【违法发放贷款罪】

银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，1、个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在五十万元以上的;2、单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在一百万元以上的。“关系人”是指《商业银行法》第四十条规定：商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属;以及上述所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其经济组织。

第十七宗罪【用帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪】

银行或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，1、个人用账外客户资金非法拆借、发放贷款，造成直接经济损失数额在五十万元以上的;2、单位用账外客户资金非法拆借、发放贷款，造成直接经济损失数额在一百万元以上的。

第十八宗罪【非法出具金融票证罪】

银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，1、个人违反规定为他人出具金融票证，造成直接经济损失数额在十万元以上的;2、单位违反规定为他人出具金融票证，造成直接经济损失数额在三十万元以上的。

第十九宗罪【对违法票据承兑、付款、保证罪】

银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，1、个人对违反票据法规定的票据予以承兑、付款、保证，造成直接经济损失数额在五十万元以上的;2、单位对违反票据法规定的票据予以承兑、付款、保证，造成直接经济损失数额在一百万元以上的。

第二十宗罪【逃汇罪】

国有公司、企业或者其他国有单位，违反国家规定，擅自将外汇存放境外，或者将境内的外汇非法转移到境外，单笔或者累计数额在五百万美元以上的。

第二十一宗罪【洗钱罪】

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，

(一)提供资金账户的;

(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的;

(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

(四)协助将资金汇往境外的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。

陈先贵聚众扰乱社会秩序案

一、案情被告人陈先贵，男，1944年7月1日出生，农民。四川省金堂县人民检察院以被告人陈先贵犯聚众扰乱社会秩序罪，向金堂县人民法院提起公诉。金堂县人民法院经公开审理查明： 1996年7月3日，被告人陈先贵与成都金阳建筑公司签订劳动合同，成为该公司承建的科威特228项目工地员工。同年12月，陈先贵到达科威特工地，先期任工段负责人，后从事一般管理工作。因工作条件、生活待遇等问题，陈先贵对金阳建筑公司科威特228项目工段经理部不满，遂于1997年10月17日下午在外出乘车时，与吕治兵（另案处理）等工地员工商量欲采取行动，讨个说法。当晚，吕治兵因与工人打架到项目经理部要该部经理王衍清交出凶手，51起上百人围观、起哄，陈先贵乘机煽动工人闹事。后卫治兵持砖刀殴打王衍清，并率众将王强行带往中国驻科威特大使馆，途中先后引来300余人围观，被当地警察阻止。次日，228项目工地工人不上工，并成立“工会”。陈先贵借工人对工资、生活待遇等方面有意见，煽动工人不满情绪，激化工人与项目经理部的矛盾，导致工人砸坏工地小食堂的财物。陈先贵还与吕治兵等人起草了“申诉书”，编造虚假事实欺骗群众，策划、组织工人签名。当公司总部为平息事件将《告228项目工地全体员工公开信》张贴出来时，陈先贵向围观群众散布谎言，歪曲事实，阻止工人上工。此次事件给成都金阳建筑公司造成严重的经济损失。二、判决金堂县人民法院认为：被告人陈先贵为发泄自己对公司经理部的不满，实现其无理要求，积极参与组织他人扰乱社会秩序，致公司无法正常生产、经营，扰乱了企业的生产秩序，给企业造成严重经济损失，并在国际上造成恶劣影响，其行为已构成聚众扰乱社会秩序罪。虽然被告人陈先贵所犯罪行应在三年以下有期徒刑处刑的法定刑幅度内处刑，但其行为在国际上造成了恶劣影响，后果严重，仍应依法追究其刑事责任。依照《中华人民共和国刑法》第七条第一款、第二百九十条第一款的规定，于1999年10月28日判决如下：被告人陈先贵犯聚众扰乱社会秩序罪，判处有期徒刑二年。一审宣判后，陈先贵不服，以主观上没有阻止工人上工、恢复生产的动机，客观上没有参与扰乱社会秩序、破坏生产的行为，不构成聚众扰乱社会秩序罪为由，向成都市中级人民法院提出上诉。成都市中级人民法院经审理认为：原审判决认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十九条第（一）项的规定，于2000年1月14日裁定：驳回上诉，维持原判。

银行业典型案例学习心得体会

银行从业人员规范学习心得体会银行是经营风险的企业，始终在风险博弈中求生存、求发展。但风险无处不在，近年来，国内外银行业因操作风险导致重大资金损失的案件颇多，严重威胁银行和客户资金安全，这些案件的共同特点之一，就是银行内控不健全，执行不到位，缺乏应有的行为制约机制。因此，采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。经过此次培训学习，我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过学习相关制度、《银行业典型案例汇编》，观看教育视频，我对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，进一步增强维护邮储银行利益的责任心和使命感，明确了在平凡中奉献，在爱岗中敬业是我们从业人员增强岗位责任心、提高规避风险能力所必备的奉献精神。为此，我认为银行在加强预防金融犯罪、进行规避风险的同时，首先要重视做好从业人员的思想引导工作，其中重要一条是加强思想方面的教育，就像这次合规教育一样，而不能平时只强调业务工作的重要性，忽视了从业人员的思想建设，从近年来发生的金融犯罪案例看，有许多都存在没有

正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。所以，银行要高度重视这项工作，既要进行正面的宣传引导，又要坚持经常性的案例警示教育，使从业人员加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。使大家真正认识到，作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。此外，健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的，比如杜绝为客户代签凭条，在操作中按流程查验存折、身份证真伪等等；还可采取定期或不定期的上级检查、交互检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差，比如从业人员要克服领导交办、亲朋催办、同事请办等因素带来的违规操作问题，防止在此过程中缺相关手续，有没有相关的检查把关环节，进而导致金融犯罪，造成金融风险损失。所以，实现规避风险的最大效益化，对业务工作的各个环节进行有

陈先贵聚众扰乱世界秩序案.doc

陈先贵聚众扰乱社会秩序案- 一、案情被告人陈先贵，男，1944年7月1日出生，农民。四川省金堂县人民检察院以被告人陈先贵犯聚众扰乱社会秩序罪，向金堂县人民法院提起公诉。金堂县人民法院经公开审理查明： 1996年7月3日，被告人陈先贵与成都金阳建筑公司签订劳动合同，成为该公司承建的科威特228项目工地员工。同年12月，陈先贵到达科威特工地，先期任工段负责人，后从事一般管理工作。因工作条件、生活待遇等问题，陈先贵对金阳建筑公司科威特228项目工段经理部不满，遂于1997年10月17日下午在外出乘车时，与吕治兵（另案处理）等工地员工商量欲采取行动，讨个说法。当晚，吕治兵因与工人打架到项目经理部要该部经理王衍清交出凶手，51起上百人围观、起哄，陈先贵乘机煽动工人闹事。后卫治兵持砖刀殴打王衍清，并率众将王强行带往中国驻科威特大使馆，途中先后引来300余人围观，被当地警察阻止。次日，228项目工地工人不上工，并成立“工会”。陈先贵借工人对工资、生活待遇等方面有意见，煽动工人不满情绪，激化工人与项目经理部的矛盾，导致工人砸坏工地小食堂的财物。陈先贵还与吕治兵等人起草了“申诉书”，编造虚假事实欺骗群众，策划、组织工人签名。当公司总部为平息事件将《告228

项目工地全体员工公开信》张贴出来时，陈先贵向围观群众散布谎言，歪曲事实，阻止工人上工。此次事件给成都金阳建筑公司造成严重的经济损失。二、判决金堂县人民法院认为：被告人陈先贵为发泄自己对公司经理部的不满，实现其无理要求，积极参与组织他人扰乱社会秩序，致公司无法正常生产、经营，扰乱了企业的生产秩序，给企业造成严重经济损失，并在国际上造成恶劣影响，其行为已构成聚众扰乱社会秩序罪。虽然被告人陈先贵所犯罪行应在三年以下有期徒刑处刑的法定刑幅度内处刑，但其行为在国际上造成了恶劣影响，后果严重，仍应依法追究其刑事责任。依照《中华人民共和国刑法》第七条第一款、第二百九十条第一款的规定，于1999年10月28日判决如下：被告人陈先贵犯聚众扰乱社会秩序罪，判处有期徒刑二年。一审宣判后，陈先贵不服，以主观上没有阻止工人上工、恢复生产的动机，客观上没有参与扰乱社会秩序、破坏生产的行为，不构成聚众扰乱社会秩序罪为由，向成都市中级人民法院提出上诉。成都市中级人民法院经审理认为：原审判决认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十九条第（一）项的规定，

聚众扰乱社会秩序罪与聚众扰乱公共场所秩序、交通秩序罪的区分

来源：重庆智豪律师事务所编辑：张智勇—赵红霞辩护律师（重庆市律师协会刑事委员会副主任）刑事知名律师张智勇释义聚众扰乱社会秩序罪与聚众扰乱公共场所秩序、交通秩序罪的区分聚众扰乱公共场所秩序、交通秩序罪与聚众扰乱社会秩序罪在犯罪主体、犯罪客观方面非常相似，在实践中容易混淆，二者的主要区别是：(1)聚众扰乱公共场所秩序、交通秩序罪发生于公共场所或交通要道及人员集结、车辆通行的交通场所，而后罪一般发生于机关、企事业单位或人民团体所在地。(2)聚众扰乱公共场所秩序、交通秩序罪侵犯的直接客体是公共场所秩序和交通秩序，而后罪侵害的直接客体是机关、企事业单位或人民团体的生产、工作、营业或教学、科研秩序。实践中，有些企业、事业单位、社会团体所在地位于车站、码头、公园等公共场所附近，行为人在聚众扰乱社会秩序的同时往往也会严重扰乱公共场所秩序，交通秩序，而在聚众扰乱公共场所秩序、交通秩序时也可能使社会秩序遭到破坏，导致企事业单位、社会团体无法工作，造成严重损失。对这种行为的定性，不能仅仅从客观结果来看，还是应坚持主、客观相统一的原则，应从行为人的主观犯罪目的来加以分析。如果行为人的目的是针对特定的企业、事业单位、社会团体的，客观上又造成了机关、企事业单位或人民团体的生产、工作、营业或教学、科研秩序的严重破坏，虽然在客观上也扰乱了公共场所秩序、交通秩序，也应认定为构成聚众扰乱社会秩序罪。造成公共场所秩序、交通秩序混乱的后果可以作为一个从重处罚的量刑情节予以考虑。如果行为人的目的是针对公共场所秩序、交通秩序，客观上也扰乱了社会秩序，如果行为入对于扰乱公共场所秩序、交通秩序在主观上持放任态度，则构成想象竞合犯，从一重罪，即聚众扰乱社会秩序罪处罚，如果行为对与发生的社会秩序遭到严重破坏的后果主观上是过失，则仍应定聚众扰乱公共场所秩序、交通秩序罪，对于发生的社会秩序遭到严重破坏的后果作为从重处罚的量刑情节予以考虑。聚众扰乱社会秩序罪与聚众扰乱公共场所秩序、交通秩序罪的区分

2020反洗钱最新案例分析

1资金账户经典案例 2013年至2014年，被告人崔某明知父亲无力偿还高息债务，依靠集资诈骗偿还债务。他仍然用自己的身份信息为父亲办理了9张银行卡。银行为其父亲非法集资3668792元。本案二审认定，崔某明知其父有财务诈骗行为，遂提供资金账户，对犯罪所得来源和性质进行掩盖和掩盖。其行为已构成洗钱罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币200万元。洗钱犯罪的范围“洗钱”仅限于毒品犯罪、黑社会有组织犯罪、恐怖活动、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的收入和所得。涉案金额巨大，是这七类犯罪的共同特点。因此，犯罪分子为了避免受到攻击，通常以他人名义开立大量账户，分散资金。虽然这些账户大多是未经户主同意非法开设的“账户账户”，但犯罪分子往往使用亲友的银行账户。此时，如果其亲友知道要将上述7起犯罪所得或赃款存入银行，并同意提供账户，就涉嫌洗钱。 2帮助转移

经典案例 2008年，被告人张某、刘某认识并发展了友谊。后来，刘某将4014万元转入张某及其家人的银行账户。张某知道上述资金是刘某非法集资的。按照刘某的指示，他经常将上述资金在不同账户间进行转账，并将部分资金用于购买3套住房和1辆宝马汽车。以他在杭州的名字命名。此案二审裁定，张某明知自己是破坏理财犯罪所得，仍通过提现等方式协助转移资金，掩盖其来源和性质。其行为已构成洗钱罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10万元。汇款和经济贿赂犯罪在这里经常发生。犯罪分子攫取非法利益后，往往需要通过信任的亲友转移资金，制造“清白”或无钱还债的假象。此时，如果帮助者故意转移上述7项犯罪所得或所得，并积极提供帮助，就涉嫌洗钱。三个。协助财产转换经典案例

处罚各类扰乱秩序行为的法律依据和条文解释

关于治安管理处罚法处罚各类扰乱秩序行为的法律依据和条文解释根据中华人民共和国治安管理处罚法第二十三条，有关处罚各类扰乱秩序行为的法律依据和条文解释如下：第二十三条[扰乱单位秩序、扰乱公共场所秩序、扰乱公共交通工具秩序、妨碍交通工具正常行驶和破坏选举秩序的行为及处罚] 有下列行为之一的，处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款：（一）扰乱机关、团体、企业、事业单位秩序，致使工作、生产、营业、医疗、教学、科研不能正常进行，尚未造成严重损失的；（二）扰乱车站、港口、码头、机场、商场、公园、展览馆或者其他公共场所秩序的；（三）扰乱公共汽车、电车、火车、船舶、航空器或者其他公共交通工具上的秩序的；（四）非法拦截或者强登、扒乘机动车、船舶、航空器以及其他交通工具，影响交通工具正常行驶的；（五）破坏依法进行的选举秩序的。聚众实施前款行为的，对首要分子处十日以上十五日以下拘留，可以并处一千元以下罚款。 1．扰乱单位秩序行为的认定及处罚 (l）本行为的主体是达到责任年龄，具有责任能力的自然人。本行为侵犯的客体是社会秩序，具体是指机关、团体的工作秩序，企业、事业单位的生产、营业、医疗、教学、科研秩序。侵犯的对象是机关、团体、企业、事业单位。行为人往往企图通过实施这种行为给机关、

团体、企业、事业单位施加压力，制造事端，以实现自己的不合理要求或者发泄不满情绪。 (2）本行为在客观方面表现为扰乱机关、团体、企业、事业单位秩序，影响工作、生产、营业、医疗、教学、科研正常进行，尚未造成严重损失的行为。扰乱，是指对机关、团体、企业、事业单位的正常工作秩序进行干扰和破坏，从而影响其工作正常进行。扰乱行为既有暴力性质的，也有非暴力的。暴力性质的扰乱行为具体表现为：①在机关、团体、企业、事业单位内砸办公用具、物品、门窗等物，毁坏文件材料等。②纠缠有关国家工作人员、职工、教师、科研人员等。非暴力的扰乱行为具体表现为：①在机关、团体、企业、事业单位内起哄、闹事、辱骂。②擅自封闭机关、团体、企业、事业单位的出入通道。③占据办公室、实验室、教室、生产车间以及其他工作场所。扰乱行为必须造成一定的社会后果，即“致使工作、生产、营业、医疗、教学、科研不能正常进行的”，如有的被辞退的违纪职工拒绝接受企业的正确处理，无理纠缠，致使企业不能正常生产；有的病人或者其家属借医疗事故在医院大吵大闹，不听劝阻，致使医院的医疗工作受到影响。构成本行为的前提是尚未造成严重损失，即未造成停产停业或者重大经济损失等其他情形。如果行为人的扰乱行为经有关人员劝阻后，停止扰乱行为，没有造成影响和损失的，则可不予处罚。 (3）根据本条的规定，扰乱机关、团体、企业、事业单位秩序，致使工作、生产、营业、医疗、教学、科研不能正常进行，尚未造成严重损失的，处警告或者200元以下罚款；情节较重的，处5日以上10日以下拘留，可以并处500元以下罚款。情节较重，一般是指多次扰乱单位秩序或者造成较大影响、较严重后果的情形。 2．扰乱公共场所秩序行为的认定及处罚

银行业犯罪及刑事责任

1. 金融犯罪侵犯的客体是：√ A 金融管理秩序 B 国家金融秩序 C 国际金融秩序 D 社会稳定正确答案： A 2. 1999年12月全国人民代表大会常务委员会通过的，对惩治破坏金融管理秩序犯罪进行补充和修订的法律是指：√ A 《刑法》 B 《刑法修正案》 C 《民法》 D 《经济法》正确答案： B 3. 出售、购买、运输假币罪侵犯的是：√ A 国家的财政制度 B 社会经济制度 C 国家的货币管理制度 D 国家的金融秩序正确答案： C 4. 对货币采用挖补、剪贴、涂改、拼凑等方法，使原货币加大数量或者改变面额，数额较大的行为属于：√ A 变造货币罪 B 伪造货币罪 C 损坏货币罪 D 破坏货币罪正确答案： A 5. 以下选项中，不属于伪造、变造金融票证罪的行为是：√ A 伪造支票 B 伪造信用卡 C 伪造汇款凭证 D 伪造人民币

6. 关于金融犯罪的法律特征，以下说法不正确的是：√ A 侵犯的是复杂客体 B 侵犯客体不包括国家金融秩序 C 侵犯客体包括金融工具自身的公信力 D 诈骗方法是通过特定金融工具正确答案： B 7. 以下选项中，并未构成信用卡诈骗罪的行为是：√ A 使用作废的信用卡进行诈骗 B 盗用信用卡 C 信用卡恶意透支 D 冒用他人的信用卡正确答案： B 8. 金融凭证诈骗罪的客体一般不包括：√ A 支票 B 委托收款凭证 C 汇款凭证 D 银行存单正确答案： A 9. 国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的行为叫做：√ A 签订、履行合同失职罪 B 签订、履行合同被骗罪 C 签订、履行合同失职被骗罪 D 签订合同被骗罪正确答案： C 10. 票据诈骗罪侵犯的客体一般不包括：√ A 汇票 B 汇款凭证 C 本票 D 支票

浅谈违法发放贷款罪的主观罪过的特征

浅谈违法发放贷款罪的主观罪过的特征【摘要】违法发放贷款罪是破坏社会主义市场经济秩序罪中的破坏金融管理秩序罪之一，本罪历来是国家重点打击的对象，但对于该罪主观罪过问题，学者们却一直存在争论，主要有“故意说”、“过失说”和“故意和过失说”三种不同观点，其背后涉及诸多基础性理论问题。本文将对该罪的主观罪过问题进行探析。【关键词】争议；罪过形态；判断标准根据《中华人民共和国刑法修正案（六）》（以下简称《修正案（六）》）的规定，违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。《修正案（六）》取消了违法向关系人发放贷款这一罪名，将其作为违法发放贷款罪的从重处罚的情节加以考虑，并把本罪的构成标准统一为“数额巨大”或者“造成重大损失”，但是有关本罪的主观罪过形式的问题仍未得到解决，本文中笔者结合了目前学界的一些观点主要探讨本罪的主观罪过形式的问题。一、违法发放贷款罪的主观罪过形式争议开题报告/html/lunwenzhidao/kaitibaogao/ （一）故意说 “故意说”是目前的主流观点。“本罪的主观罪过形式是故意。这一点是新刑法对95年《关于惩治破坏金融秩序犯

罪的决定》的重大修改点所在。原《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》在本罪中特别强调‘玩忽职守或者滥用职权’，意在强调本罪包括过失犯。现行刑法删除上述罪过规定，实则是将本罪的罪过形式设置成了故意犯。意即行为人对其违法向关系人发放贷款的行为是清楚的，对其很可能导致重大损失也是了然于心的，虽然如此行为人仍然追求或放任此种结果发生。”i “违法发放贷款罪其危害性应体现在对国家贷款管理秩序的破坏和贷款本身的巨大风险，因此主观罪过应集中在对非法发放贷款本身的主观态度，这无疑是一种故意的态度（包括直接故意和间接故意），而对于非法发放贷款造成的损失后果而言，不属于本罪主观方面评价的对象，即无论是故意还是过失，均不影响该罪的成立。”ii “刑法第186条规定的犯罪，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，或者向关系人以外的其他人发放贷款的行为本身，就是对金融秩序的破坏，属于非物质性结果，行为人对此至少具有放任态度。但刑法还分别要求行为‘造成较大损失’与‘造成重大损失’的物质性结果，这种物质性结果便是客观的超过要素，不需要行为人对之持放任或者希望态度，但对这种物质性结果的预见可能性则是完全可以肯定的。行为人明知自己所实施的违法发放贷款的行为会侵害国家金融贷款秩序，并且希望或者放任这种结果的发生。”iii 代写论文

破坏社会主义市场经济秩序罪司考题

破坏社会主义市场经济秩序罪司考题一、单项选择题 1.个体工商户乙欠缴营业税15万元，当税务人员上门征收税款时，乙组织甲等多人进行暴力围攻，殴打税务人员，抗拒缴纳，其中甲出手最狠，将一名税务人员打成重伤。甲的行为构成何罪？ A.偷税罪 B.抗税罪 C.故意伤害罪 D.抗税罪与故意伤害罪实行并罚答案：C 解析：《最高人民法院关于审理偷税抗税刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条规定，实施抗税行为致人重伤、死亡，构成故意伤害罪、故意杀人罪的，分别依照刑法第二百三十四条第二款、第二百三十二条的规定定罪处罚。因此，本题的正确答案是C. 2．甲、乙为朋友。乙出国前，将自己的借记卡（背面写有密码）交甲保管。后甲持卡购物，将卡中1.3万元用完。乙回国后发现卡里没钱，便问甲是否用过此卡，甲否认。关于甲的行为性质，下列哪一选项是正确的？（2013） A．侵占罪 B．信用卡诈骗罪

C．诈骗罪 D．盗窃罪 3.张某窃得同事一张银行借记卡及身份证，向丈夫何某谎称路上所拾。张某与何某根据身份证号码试出了借记卡密码，持卡消费5,000元。关于本案，下列哪一说法是正确的？（2010）A．张某与何某均构成盗窃罪 B．张某与何某均构成信用卡诈骗罪 C．张某构成盗窃罪，何某构成信用卡诈骗罪 D．张某构成信用卡诈骗罪，何某不构成犯罪 4．X公司系甲、乙二人合伙依法注册成立的公司，以钢材批发零售为营业范围。丙因自己的公司急需资金，便找到甲、乙借款，承诺向X公司支付高于银行利息五个百分点的利息，并另给甲、乙个人好处费。甲、乙见有利可图，即以购买钢材为由，以X 公司的名义向某银行贷款1000万元，贷期半年。甲、乙将贷款按约定的利息标准借与丙，丙给甲、乙各10万元的好处费。半年后，丙将借款及利息还给X公司，甲、乙即向银行归还本息。关于甲、乙、丙行为的定性，下列哪一选项是正确的？（2008）A．甲、乙构成高利转贷罪，丙无罪 B．甲、乙构成骗取贷款罪，丙无罪 C．甲、乙构成高利转贷罪、非国家工作人员受贿罪，丙构成对非国家工作人员行贿罪 D．甲、乙构成骗取贷款罪、非国家工作人员受贿罪，丙构成

26第二十四章妨害社会管理秩序罪

第二十四章妨害社会管理秩序罪第01讲扰乱公共秩序罪第一节扰乱公共秩序罪一、妨害公务罪 1.致人重伤、死亡的，转定故意伤害罪、故意杀人罪。 2.暴力袭击正在依法执行职务的人民警察的，从重处罚。（《刑法修正案（九）增加》）[讲义编号NODE50638000240100000101：针对本讲义提问] 二、招摇撞骗罪（一）与诈骗罪的区别 1.获取的利益不同：诈骗罪获取的是财物，招摇撞骗罪除可骗取财物，还可骗取其他利益，如政治地位、升学就业的机会等。 2.方式不同：本罪只能采取冒充国家机关工作人员的方式进行，诈骗罪可采取任何方式。（二）法条竞合冒充国家机关工作人员进行诈骗，同时构成诈骗罪和招摇撞骗罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。（2011年3月1日《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定） [讲义编号NODE50638000240100000102：针对本讲义提问] 三、非法获取国家秘密罪与为境外窃取、刺探、收买、非法提供国家秘密、情报罪的区别：是否为境外；是否包括情报。 [讲义编号NODE50638000240100000103：针对本讲义提问] 四、计算机网络犯罪（类罪名）（一）以计算机网络为手段实施的犯罪 1.通常情况下，按实际实施的犯罪的性质定罪，可能构成盗窃罪、贪污罪、挪用公款罪、非法获取国家秘密罪、非法获取计算机信息系统数据罪等。【注意】非法获取计算机信息系统数据罪是《刑法修正案（七）》增加的。如，一青年在储蓄所隔壁接电脑划钱，72万，取了25万后案发，定盗窃罪。 [讲义编号NODE50638000240100000104：针对本讲义提问] 2.《刑法修正案（九）》加大了对此类行为的打击力度，将以计算机网络为手段实施其他犯罪的预备行为规定为实施行为：非法利用信息网络罪。非法利用信息网络罪：是指利用信息网络实施下列行为之一，情节严重的行为：（1）设立用于实施诈骗、传授犯罪方法、制作或者销售违禁物品、管制物品等违法犯罪活动的网站、通讯群组的；（2）发布有关制作或者销售毒品、枪支、淫秽物品等违禁物品、管制物品或者其他违法犯罪信息的；（3）为实施诈骗等违法犯罪活动发布信息的。实施本罪，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚，譬如，构成非法利用信息网络罪，同时构成贩卖毒品罪、非法买卖制毒物品罪、传授犯罪方法罪等犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。 [讲义编号NODE50638000240100000105：针对本讲义提问] （二）以计算机网络为对象实施的犯罪 1.非法侵入计算机信息系统罪只有侵入三种极为重要的计算机信息系统，才构成本罪：国家事务、国防建设、尖端科学技术。侵入其他计算机信息系统不构成本罪。 2.非法控制计算机信息系统罪（《刑法修正案（七）增加》）：违反国家规定，侵入前述

读银行业金融机构违法犯罪典型案例有感

读银行业金融机构违法犯罪典型案例有感《基金法》明确对私募基金的监督管理不设行政许可，实施备案制，由行业协会对私募基金管理人登记，对私募基金备案。本站为大家带来的读银行业金融机构违法犯罪典型案例有感，希望能帮助到大家! 读银行业金融机构违法犯罪典型案例有感近期渠道运营部支部组织学习了建党纪(2016)45号《关于印发2016年以来员工严重违规违纪典型案例的通知》，该文收集了近几年来全国建行系统发生的57个比较典型的员工违规违纪案例，对违规案例的具体事由、产生原因以及问责情况均进行了深刻剖析，我觉得这份文件印发得非常及时，有很强的可读性和警示性。比如其中例举的违规侵占客户和银行资金系列案例，反思此类案例，形成原因是多方面的。既有内部原因，又有外部原因;既有主观原因，又有客观原因;既有对基层负责人监管不力的问题，又有内控管理工作基础薄弱的问题，“十案九违规”，有章不循，违章操作，是发生案件的最主要原因。此类案件当事人均为基层支行的负责人、客户经理以及柜员，他们直接面向市场和客户，一旦受到不法分子的蛊惑，很容易利用

职务之便将黑手伸向客户或银行资金，如果组织上应有的案防教育提醒不到位、监督制约缺失，往往容易让思想不坚定的员工起于贪恋，止于锒铛入狱。而其身边的同事也存在风险意识、法律意识、自我保护意识淡薄的问题，简单听信，盲目服从，互不设防，不严格执行规章制度，一定程度上也为犯罪分子提供了机会。这一系列案件，不但给建行造成了重大资金风险和损失，损害了建行形象，而且对每一个涉案人员及家庭造成的伤害也是非常深刻的。由此可见，一方面需要继续强化党纪行规教育，让全行员工牢固树立合规经营的意识，破除侥幸心理，长怀敬畏之心，谨防一失足成千古恨;另一方面还要加强领导岗位和关键岗位的监督管理，各部门各支行负责人都要认真按照“管人管事管思想”的要求，切实履行一岗双责，铲除违规操作的苗头和土壤。作为一名建行员工，也许我们没法创造惊天动地的业绩，但是踏踏实实做好自已的本职工作，爱岗敬业、遵规守纪，用自己的勤劳和汗水为社会创造价值也是一种幸福，因为我们无愧于心，无愧于这份工作。读银行业金融机构违法犯罪典型案例有感 2011年3月至2013年5月期间，原审被告人马乐担任博时基金管理有限公司旗下博时精选股票证券投资基金经理，全权负责投资基金投资股票市场，掌握了博时精选股票证券投资

刑法第二十章破坏社会主义市场经济秩序罪3

刑法主讲老师：陈永生第六节危害税收征管罪一、逃税罪： 1.原为偷税罪，《刑法修正案七》修改为现罪名。 2.纳税人同时符合以下四项条件的不追究刑事责任：（1）补缴应纳税款；（2）缴纳滞纳金；（3）已经受过行政处罚；（4）五年内未因逃避缴纳税款受过刑事处罚或被税务机关给予两次以上行政处罚。 ①纳税人逃税，经税务机关依法下达追缴通知后，补缴应纳税款，缴纳滞纳金，已受行政处罚的，一律不予追究刑事责任 ②纳税人逃避追缴欠税，经税务机关依法下达追缴通知后，补缴应纳税款，缴纳滞纳金，已受行政处罚的，应减轻或者免除处罚 ③纳税人以暴力方法拒不缴纳税款，后主动补缴应纳税款，缴纳滞纳金，已受行政处罚的，不予追究刑事责任 ④扣缴义务人逃税，经税务机关依法下达追缴通知后，补缴应纳税款，缴纳滞纳金，已受行政处罚的，不予追究刑事责任关于上述观点的正误判断，下列哪些选项是错误的？（2012/二/61） A.第①句正确，第②③④句错误 B.第①②句正确，第③④句错误 C.第①③句正确，第②④句错误 D.第①②③句正确，第④句错误【答案】ABCD 二、抗税罪：限于轻伤以下后果；否则按故意伤害或故意杀人罪处理。这一点与妨害公务罪一样。个体工商户乙欠缴营业税15万元，当税务人员上门征收税款时，乙组织甲等多人进行暴力围攻，殴打税务人员，抗拒缴纳，其中甲出手最狠，将一名税务人员打成重伤。甲的行为构成何罪？（2008延/二/12） A.偷税罪 B.抗税罪 C.故意伤害罪 D.抗税罪与故意伤害罪实行并罚【答案】C 三、骗取出口退税罪：（一）是指以假报出口或其他欺骗手段，骗取国家出口退税款，数额较大的行为。注意：前提是根本没有交税。（二）注意和逃税罪的区别：骗回本人或本单位已缴纳的税款、羊毛出在羊身上的是逃税；空手套白狼的、一毛不拔，自己根本没有交税，从国家骗税的构成本罪。先缴税后骗税，骗取的数额超过缴纳的数额的，数罪并罚。交100万，骗了200万，一行为两罪，数罪并罚。四、非法购买增值税专用发票、购买伪造的增值税专用发票罪：非法购买增值税专用发票或者购买伪造的增值税专用发票又虚开或者出售的，以虚开增值税专用发票罪、非法出售增值税专用发票罪、出售伪造的增值税专用发票罪定罪处罚。可分解为以下四种情况：

刑事知名律师张智勇释义聚众扰乱公共场所秩序、交通秩序罪立案标准

来源：重庆智豪律师事务所编辑：张智勇律师（重庆律师协会刑事委员会副主任）刑事知名律师张智勇释义聚众扰乱公共场所秩序、交通秩序罪立案标准聚众扰乱公共场所秩序、交通秩序罪立案标准聚众扰乱公共场所秩序、交通秩序罪是指聚众扰乱车站、码头、民用航空站、商场、公园、影剧院、展览会、运动场或者其他公共场所秩序，聚众堵塞交通或者破坏交通秩序，抗拒、阻碍国家治安管理工作人员依法执行职务，情节严重的行为。聚众扰乱公共场所秩序、交通秩序罪立案标准立案标准有下列行为之一，并且情节严重的，应当立案：（一）聚众扰乱车站、码头、民用航空站、商场、公园、影剧院、展览会、运动场或者其他公共场所秩序；（二）聚众堵塞交通或者破坏交通秩序；（三）抗拒、阻碍国家治安管理工作人员依法执行职务。聚众扰乱公共场所秩序、交通秩序罪立案标准要注意：构成本罪，要求聚众扰乱公共场所秩序、交通秩序，抗拒、阻碍国家治安管理人员依法执行职务，情节严重三个条件同时具备，且行为人必须是首要分子。缺少其中的一项，情节较轻，或者属于一般参与者，则属于一般违反治安管理行为，不构成本罪。聚众扰乱公共场所秩序、交通秩序罪立案标准本罪与聚众扰乱社会秩序罪的界限。两者的相同点是：从客观方面看，两者的乱行为都是聚众进行的；主观上，都是出于故意，而且都以某种借口，意图通过聚众扰乱活动来对有关部门施加压力，以实现自己的某种要求，情节要求上，都要求“情节严重”才能构成犯罪。两者的主要区别是：一是犯罪行为发生的场所不同。本罪发生在车站、码头、公园、运动场、展览会、影剧院等公共场所或者交通要道等人员集结和通行的地方；而扰乱社会秩序罪发生的场所一般在机关、单位、团体的门前、院内。二是侵犯的直接客体不同。本罪侵犯的直接客体是公共场所秩或者交通秩序；而扰乱社会秩序罪侵犯的直接客体是机关、单位团体的生产、工作、营业和教学、科研的秩序。三是对犯罪主体的具体要求不同。本罪的主体仅限于首要分子；而扰乱社会秩序罪的主体则即有首要分子，又有其他积极参加者。聚众扰乱公共场所秩序、交通秩序罪立案标准

读银行业金融机构违法犯罪典型案例有感精选范文3篇

读银行业金融机构违法犯罪典型案例有感读银行业金融机构违法犯罪典型案例有感近期渠道运营部支部组织学习了建党纪(2016)45号《关于印发2016年以来员工严重违规违纪典型案例的通知》，该文收集了近几年来全国建行系统发生的57个比较典型的员工违规违纪案例，对违规案例的具体事由、产生原因以及问责情况均进行了深刻剖析，我觉得这份文件印发得非常及时，有很强的可读性和警示性。比如其中例举的违规侵占客户和银行资金系列案例，反思此类案例，形成原因是多方面的。既有内部原因，又有外部原因;既有主观原因，又有客观原因;既有对基层负责人监管不力的问题，又有内控管理工作基础薄弱的问题，“十案九违规”，有章不循，违章操作，是发生案件的最主要原因。此类案件当事人均为基层支行的负责人、客户经理以及柜员，他们直接面向市场和客户，一旦受到不法分子的蛊惑，很容易利用职务之便将黑手伸向客户或银行资金，如果组织上应有的案防教育提醒不到位、监督制约缺失，往往容易让思想不坚定的员工起于贪恋，

止于锒铛入狱。而其身边的同事也存在风险意识、法律意识、自我保护意识淡薄的问题，简单听信，盲目服从，互不设防，不严格执行规章制度，一定程度上也为犯罪分子提供了机会。这一系列案件，不但给建行造成了重大资金风险和损失，损害了建行形象，而且对每一个涉案人员及家庭造成的伤害也是非常深刻的。由此可见，一方面需要继续强化党纪行规教育，让全行员工牢固树立合规经营的意识，破除侥幸心理，长怀敬畏之心，谨防一失足成千古恨;另一方面还要加强领导岗位和关键岗位的监督管理，各部门各支行负责人都要认真按照“管人管事管思想”的要求，切实履行一岗双责，铲除违规操作的苗头和土壤。作为一名建行员工，也许我们没法创造惊天动地的业绩，但是踏踏实实做好自已的本职工作，爱岗敬业、遵规守纪，用自己的勤劳和汗水为社会创造价值也是一种幸福，因为我们无愧于心，无愧于这份工作。读银行业金融机构违法犯罪典型案例有感 2011年3月至2013年5月期间，原审被告人马乐担任博时基金管理有限公司旗下博时精选股票证券投资基金经理，全权负责投资基金投资股票市场，掌握了博时精选股票证券投资基金交易的标的股票、交易时点和交易数量等内幕信息以外的其他未公开信息。马乐在任职期间利用上述未公开信息，操作自己控制的“金某”、“严某进”、“严某雯”三个股票账户，通过不记名神州行电话卡下单，从事相关证券交易活动，先于、同期或稍晚于其管理的基金账户，买入相同股票76 只，累计成交额人民币10.5亿余元，非法获利人民币18833374.74元。

金融犯罪法律适用问题(一)

金融犯罪法律适用问题(一) 一、金融犯罪的概念金融犯罪是指自然人或者单位，破坏金融秩序，侵犯金融财产利益，依照刑法的规定应当受刑罚处罚的行为。金融犯罪通常指《刑法》分则第三章第四节的破坏金融管理秩序罪和第五节的金融诈骗罪以及《全国人民代表大会常务委员会关于惩治骗购外汇，逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》中的骗购外汇罪，共涉及34个罪名。由于金融犯罪专业性强，涉及范围广，因此在法律适用上存在着一些问题。二、金融犯罪特别法立法的必要性为什么要制定金融犯罪特别法呢？这是由当前及未来一定时间内的金融犯罪的社会现实所决定的。我国进入社会转型的快速时期后，随着市场经济的迅猛发展，由于种种原因，金融领域的犯罪呈现激增和蔓延之势。从目前全国金融违法犯罪的实际状况和基本走势来看，如今的金融违反犯罪，具有以下几个鲜明的特点：一是犯罪点位普遍化；二是犯罪手段智能化；三是犯罪种类多样化；四是犯罪主体多元化；五是犯罪金额大额化；六是犯罪形式隐蔽化；七是犯罪方式团伙化。金融犯罪猖獗与现代高新技术密不可分。建立在信息技术和网络技术基础之上的金融业务，具有无穷的魅力，同时也产生了难以预见、难以控制的风险。法律是严惩金融犯罪锐利武器。国内和国际的金融犯罪实践充分说明，仅依靠金融犯罪的一般法是不够的。加强金融刑事犯罪方面的立法，制定完善、有效的金融犯罪特别法是不可或缺的重要一环。三、惩治金融犯罪在司法实践中遇到的问题 1、使用假票据诈骗的有关情形如何定罪处罚的问题目前，我们在实践中经常遇到行为人利用假票据进行诈骗，因被银行及时识破未能得逞的情况。这类行为人通常利用某些单位急于融资的心理，把假票据（谎称真票，票面金额少则几十万元，多则上千万元）提供给融资单位，双方商定如通过银行查询并办成质押贷款后，融资单位即付出相应报酬（此前有的则先付少量定金或中介费）。对这类行为，如何定罪处罚，各地做法不一。一种是以票面金额作为数额标准，按照票据诈骗（未遂）处理；另一种是以预先取得定金、中介费等费用作为数额标准，按照票据诈骗或诈骗罪处理。笔者认为：（1）票据诈骗中的数额标准，应该理解为完成形态（即遂）的犯罪数额，即行为人实际骗取的数额，而不应是票面金额或预期得到的金额。这一点虽无司法解释，但最高人民法院《关于审理盗窃案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔1998〕4号）中关于“盗窃数额”的规定可作参照。该《解释》第1条第1款规定：“盗窃数额，是指行为人窃取的公私财物的数额”。盗窃和诈骗同为侵财型案件，其本质有相通之处，因此，行为人所持假票的票面金额和约定后而未实际到手的定金、中介费金额不宜作为定罪依据。（2）根据《刑法》23条规定，未遂犯也应追究刑事责任。但票据诈骗（未遂）在目前情况下，何种情节可定罪处罚尚无明文规定，而前面述及的盗窃罪，对未遂犯罪的追诉定罪情节，司法解释则专门作了规定。因此，笔者建议有关部门尽快制定相应的司法解释，对整个金融诈骗（未遂）的追诉情节作出规定，以限制“自由裁量权”。 2、关于使用伪造、变造信用证附随单据、文件的行为如何定罪的问题《刑法》关于金融诈骗犯罪的条文中，只对集资诈骗、贷款诈骗和信用卡诈骗中的恶意透支行为明确规定了必须以非法占有为目的。因此一种观点认为，除此之外其他金融诈骗犯罪不需要具有非法占有为目的作为前提。但是，笔者感到金融诈骗作为诈骗罪的一种，具有非法占有的目的，是必要构成要件。2001年1月21日，最高人民法院印发了《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》，该《纪要》明确指出：“金融诈骗犯罪都是以非法占有为目的的犯罪”。同时，《纪要》就认定金融诈骗非法占有为目的规定了7种情形，即明知没有归还能力而大量骗取资金的；非法获取资金后逃跑的；肆意挥霍骗取资金的；使用骗取的资金进

刑法第二十章破坏社会主义市场经济秩序罪1

刑法主讲老师：陈永生第二十章破坏社会主义市场经济秩序罪第一节生产销售伪劣商品罪就本节而言，大家重点应注意以下几点：一、本节所有犯罪都可由单位构成。展开一点：本章最前面两节以及最后两节（侵犯知识产权罪和扰乱市场秩序罪）所有犯罪均可由单位构成。二、法条竞合问题：也就是生产销售一般伪劣产品罪与生产销售特殊伪劣产品罪的关系。 1.这九个犯罪构成犯罪的标准不同：生产销售一般伪劣产品罪的核心是数额（销售额达到5万元以上），八个特殊伪劣产品犯罪中一半是结果犯，另一半不是结果犯。不是结果犯的四个犯罪中，生产、销售有毒、有害的食品罪、生产销售假药罪是行为犯，生产销售不符合安全标准的食品罪、生产销售不符合标准的医用器材罪是危险犯。 2.法条竞合的处理：（1）生产销售八种特殊伪劣产品之外的其他产品，销售额达到5万元以上的，构成生产销售一般伪劣产品罪；未达到5万元以上的，不构成犯罪。（2）生产销售八种特殊伪劣产品，不一定构成生产销售特殊伪劣产品罪，可能存在三种情况：第一，符合某种特殊伪劣产品罪的成立要件，销售额没有达到5万元以上的，构成该种特殊伪劣产品罪。第二，不符合某种特殊伪劣产品罪的成立要件，销售额达到了5万元以上的，构成生产销售一般伪劣产品罪。第三，既符合某种特殊伪劣产品罪的成立要件，同时销售额又达到了5万元以上，同时构成生产销售一般伪劣产品罪以及某种特殊伪劣产品罪的，择一重罪处罚。甲加盟后，明知伪劣的“一滴香”调味品含有害非法添加剂，但因该产品畅销，便在“一滴香”上贴上赵氏调味品的注册商标私自出卖，前后共卖出5万多元“一滴香”。（事实三）关于事实三的定性，下列选项正确的是：（2012/二/88） A.在“一滴香”上擅自贴上赵氏调味品注册商标，构成假冒注册商标罪 B.因“一滴香”含有害人体的添加剂，甲构成销售有毒、有害食品罪 C.卖出5万多元“一滴香”，甲触犯销售伪劣产品罪 D.对假冒注册商标行为与出售“一滴香”行为，应数罪并罚【答案】ABC 杨某生产假冒避孕药品，其成份为面粉和白糖的混合物，货值金额达15万多元，尚未销售即被查获。关于杨某的行为，下列哪一选项是正确的？（2010/二/15） A.不构成犯罪 B.以生产、销售伪劣产品罪（未遂）定罪处罚 C.以生产、销售伪劣产品罪（既遂）定罪处罚 D.触犯生产假药罪与生产、销售伪劣产品罪（未遂），依照处罚较重的规定定罪处罚【答案】D 三、实施本节之罪，同时构成假冒注册商标、假冒专利、侵犯著作权、虚假广告、非法经营、非法行医、非法采供血等犯罪的，属想象竞合犯或牵连犯，择一重罪处罚。四、知道或者应当知道他人生产、销售伪劣产品，而为其提供各种帮助的，以共犯论。一般规律：除法律有例外规定，明知他人犯罪，而为其提供帮助，都应当以共犯论。

十三、扰乱公共场所秩序行为

十三、扰乱公共场所秩序行为案情：案例一：1999年10月2日下午2时许，梁某某在某溜冰场溜冰时，因人多拥挤，不慎与袁某相撞，发生口角，进而双方动手又打起架来，工作人员劝阻时，也不听阻止，致使其他群众涌正常溜冰，溜冰场秩序大乱，达40分钟，民警赶到制止。公安机关依照《治安管理处罚条例》第19条（二）项、第14项第1款规定，以扰乱公共场所秩序行为对梁某某、袁某分别予以罚款200元的处罚。案例二：1998年1月20日上午，杜某、郭某、杜金某和郭立某四人外出打工近一年，欲赶在1月21日（农历12月23日）回家过小年，到某汽车站乘车。因排队上车人员较多，杜某对其他三人讲：“这么多人，排到我们也上不了车，前面看看去。”其他三人同意，四人一起往前走，并在前面强行加塞，排队乘客不满。车站乘务人员李某发现后，即上前制止，郭某将其推到一边，杜金某用行李将其挡住，郭某用行李堵住进站口，阻挠其他乘客上车，郭立某、杜某即行登车，一时间，秩序大乱，乘客纷纷拥挤在车门口。车站派出所民警闻讯赶到，制止了四人的行为，但客车已晚点发车25分钟。派出所民警将四人带至派出所，四人认错态度较好。公安机关依照《治安管理处罚条例》第19条（二）项、第14条第1款、第16条（二）项规定，以扰乱公共场所秩序行为，分别对四人从轻处罚罚款100元。评析扰乱公共场所秩序行为，是扰乱车站、码头、民用航空站、市场、商场、公园、影剧院、游乐场、运动场、展览馆或者其他公共场所秩序的行为。扰乱公共场所秩序行为的构成特征如下： 1、扰乱公共场所秩序行为侵犯的客体是公共场所的秩序，侵犯的对象是公共场所。所谓公共场所是指供不特定的多人聚集在一起进行活动的场所。包括了：①车站、码头、民用航空站等交通场所；②市场、商场等购物场所；③公园、影剧院、游乐场、运动场等游园、消遣、娱乐、运动场所；④展览馆等陈列、展览场所；⑤其他公共场所。 2、该行为在客观方面实施了扰乱公共场所秩序的行为。具体表现为在公共场所内打架斗殴、损毁财物、制造混乱、阻碍干扰维持秩序人员依法履行职务、影响活动的正常进行等，一般是尚未达到情节严重的程度。 3、该行为主体为一般主体，即符合法律规定应承担违反治安管理责任的任何自然人。 4、该行为人在主观方面是故意，过失不构成此行为。行为人企图通过扰乱公共场所秩序达到某种目的；或者实施其他违法行为（尚不够受到法律处罚的）而造成公共场所秩序的混乱。案例一中，梁某某和袁某在溜冰场相撞，发生口角，引起打架，又不听工作人员制止，从而使得溜冰场秩序混乱达40分钟，属于实施其他违法行为（发生口角、引起打架，尚不够受到法律处罚的），从而放任扰乱公共场所秩序，尚未达到情节严重，二人行为均已构成扰乱公共场所秩序行为，公安机关依法分别对其处罚是正确的。案例二中，杜某、郭某、杜金某、郭立某四人为能尽早上车，强行加塞，不听工作人员制止，造成车站乘客乘车秩序混乱，客车晚点发车25分钟，四人行为均已构成扰乱公共场