银行卡业务试题库[1]
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安徽省农村合作金融机构
银行卡业务试题库
一、填空题
1、银行卡包括借记卡和信用卡，借记卡具有（存取现金）、（转账结算）、消费、查询等功能；信用卡指发卡银行给予持卡人一定（信用额度），持卡人在（信用额度）内可以（先消费，后还款）。我省农村合作金融机构目前发行的金农卡属（借记卡）。
2、信用卡可分为（贷记卡）和（准贷记卡），（贷记卡）指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内透支使用的信用卡；（准贷记卡）是指持卡人先按银行要求交存一定金额的备用金，当备用金不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。
3、按发行主体，银行卡可分为（境内卡）和（境外卡）。
4、按发行对象，银行卡可分为（个人卡）和（单位卡），（单位卡）指发卡银行向企业、机关、事业单位和社会团体法人签发的，并由法人授权特定人员使用的银行卡。目前我省农村合作金融机构发行的金农卡为（个人卡）。
5、联名卡是银行与商业性机构合作发行的银行卡附属产品，其通常集理财、投资于一身，当客户在特定用卡环境中，可享受特惠服务。
6、为了实现POS与ATM机具与网络资源共享，改善用卡环境，江泽民同志于（1993）年倡导实施了“金卡工程”
7、经国务院同意，中国人民银行批准，（中国银联）作为我国
自己的银行卡组织于2002年正式宣告成立。
8、第一批发行“银联”标识卡的5个城市是（北京、上海、广州、杭州、深圳）。
9．从2004年1月1日起，中国国内所有跨行、跨地区使用的人民币银行卡都要加贴“银联”标识。
10．银联卡国际化的愿景目标是（中国人走到哪里，银联卡用到哪里）。
11．银联卡国际化“元年”是2004年,这一年中国银联成功开通了银联卡在（香港）和（澳门）的受理业务。
12、银联卡国际化的主要服务对象是（在境外旅游的中国人）。
13、持卡人出境选择在银联网络上进行消费和取现的最直接好处是（免收货币转换费）。
14、银联标准卡是指由各家发卡银行发行的、符合（银联业务规范）和（技术标准）的、卡正面右下角带有“银联”标识、卡号以6开头的银行卡，是中国银行卡产业界共有的（民族品牌）银行卡。
15、中国银行卡产业面临的主要风险包括（欺诈风险）、（信用风险）、（账户信息泄露风险）。
16、为实现银行卡产业内的风险信息共享，中国银联和各发卡银行共同建立了（银行卡风险信息共享系统）。
１7、安徽省农村信用社联合社受托申请发行的借记卡简称为（金农卡），它具有( 存取现金）、（转帐结算）、（查询）、（消费）等功
能。
18、我省农村合作金融机构目前发行的银行卡为个人普通借记卡，请写出贵社、行卡号的前十一位（62295381XXX），其中前六位（622953）为金农卡全省统一品牌卡BIN，第七至八位（81）为个人普卡类型，（XXX）为贵行、社的行社序号。
19、除中国银联外，国际上五大银行卡组织是：（VISA、万事达、JCB 、大莱、运通 )，其中（JCB）为日本公司，中国的银行卡组织为（中国银联）。
20、银联标识自左到右以（红蓝绿）三种不同颜色银行卡的平行排列为背景，衬托出白色英文“ＵnionＰay”和“银联”汉字造型。
21、安徽省农村合作金融机构统一客户服务热线电话为（96669）。
22、我省农村合作金融机构正式开通农民工银行卡特色服务的时间是（2007年10月12日）。
23、我省农村合作金融机构正式发行金农卡的时间是（2007年12月18日）
24、农民工银行卡特色服务是指农民工在打工地的金融部门办卡，回乡后可在家门口农村合作金融机构营业网点办理（取现）和（查询）业务。
25、农民工银行卡特色服务取现手续费按取现金额的（0.8％）收取，手续费最高（20）元，最低（1）元，每天每卡累计取现金额最高不得超过（5000）元。
26、目前金农卡在他行的ATM上取款时，交易手续费按每笔（3.6）
元直接从金农卡上扣收，其中ATM受理行收入是（3）元，银联收入（0.6）元。
27、金农卡必须先（存款）后（消费）和（取款），不提供（透支）功能。
28、金农卡内各帐户的存款，按照中国人民银行规定的同期同档次存款利率及计息办法（计付利息），个人卡账户存款利息按有关规定由发卡机构代扣代缴个人存款利息所得税。
29、金农卡的收益按照（谁发卡谁收益）和（谁受理谁收益）的原则办理。
30、金农卡废卡的处理必须登记造册统一交到所属发卡机构，定期销毁，销毁时必须有发卡联社的（会计）、（保卫）、（稽核）及（金农卡）的管理部门共同监督，并在销毁单上（签章）确认。
31、金农卡挂失分（口头挂失）和（书面挂失），口头挂失有效期为（5）日，在有效期内应办理书面挂失手续，否则口头挂失期满后将自动失效。
32、金农卡业务风险可分为（内部风险）和（外部风险）。（内部风险）是指安徽农金辖内各行社在内部管理中出现的风险，包括业务管理制度、计算机系统安全和（卡片管理）、（制卡）、（发卡）等各个具体操作环节中的疏漏以及员工（职业道德）造成的风险；外部风险是指恶意假冒持卡人使用金农卡造成的风险，包括通过（制作假卡）、（盗取他人密码）、（使用作废卡片）等手段非法使用客户账户资金。
33、客户在申办金农卡时，须设臵（6）位数字账户密码，凡是
使用密码办理的业务，均视为（持卡人）本人所为。
34、金农卡的品牌权属于（安徽省农村信用社联合社），安徽农金系统内各行社拥有金农卡的（使用权）、（发行权）。
35、各农村合作金融机构前来省联社科技中心领取金农卡时，至少要两人携带（身份证）和（单位介绍信）、（银行卡领用审批表）原件。领卡人必须现场确认领卡数量，确保领卡数量与（预制卡申请表中数量）一致。
36、各行社的银行卡管理部门应（定期）、（不定期）检查库存，核对登记薄与库存是否一致，确保帐实相符，同时做好（检查登记）记录。
37、银行卡差错处理办法中各入网机构必须支持自原始交易日起（150）日以内的差错处理，对超过（150）日提交的差错处理交易可拒绝处理。省联社清算中心在处理跨行差错时可延长（30）个自然日。
38、银行卡差错处理总共有三个环节组成：（差错发现）、（查询查复）、（差错处理）。
39、银行卡差错处理时，对通过查询查复后的交易或直接能确认的差错业务，可通过（贷记调整）、（一次退单）、（例外协商）和（例外长款）四种处理方式完结该笔原始交易的客户投诉。
40、按照银行卡的业务性质，将银行卡的功能分成如下几大类：1、（管理交易）2、（金融交易）3、（查询交易）4、（自助交易）5、（POS 业务）。
41、金农借记卡可以在安徽省农村信用社综合业务系统的电话银
行、自助终端或任意营业网点办理口头挂失，正式挂失则必须到（原发卡网点）办理；
42、金农卡可以在所有带（银联）标识的自助柜员机上（取款）和（查询账户余额），当发生上述交易时，将按一定比例收取相应的手续费。
43、目前我省农村合作金融机构在布放ATM时，可以采用（合作运营）和（自购）两种模式，采用（合作运营）时，供选择的厂商为广州御银和东华合创；采用（自购）时，供选择的厂商为东信和新创源。
44、ATM机钥匙、密码应实行( 分管制度 )，由（ATM操作员）和（账务处理员）分别保管ATM的钥匙和密码，严禁由同一人管理同一台ATM的钥匙和密码。
45、对于各行社发行的金农卡，按照人民银行的规定，ATM机取款时，每日每卡累计提款不得超过( 20000 )元人民币。
46、每台ATM视同营业网点内的一个(柜员)进行账务核算与管理；为确保自动取款机（包括存取款机）走钞畅通，各网点应使用( 8 )成新以上券钞，票面一般为(100)元和(50)元两种。
47、ATM长短款查明原因后，一律通过(转帐)方式处理。
48、自动柜员机的装、清钞过程应在电子设备监控下，坚持（双人开机）、（双人装箱）、清机、双人整点现钞的原则，相互配合、相互制约，同时应尽可能缩短装、清钞时间，确保人员与资金安全。
49、他行银行卡可以通过（农民工银行卡特色服务）在我省农村
合作金融机构的柜面办理（取款）和（查询）业务，或在我省农村合作金融机构的ATM上办理取款或查询业务。
50、POS收单业务主要是指金农卡可以在本行或他行特约商户的POS机具上办理（查询、消费、退货、预授权、预授权撤销、预授权完成）等交易。
51、金农卡的管理功能包括（开卡、销卡、换卡、发附卡、挂失）（解挂、冻结）（控制、解冻）（解控、修改密码）等业务。
52、农信银支付清算系统，由（农信银资金清算中心）建立，为全国农村合作金融机构（异地结算）业务提供（资金清算）和（信息查询）服务。
53、POS消费手续费收入分成比例为：发卡机构：银联：收单机构（7：1：X），
54、我省农村合作金融机构目前开展的POS收单业务，采用的是与安徽银联的（直联）方式，各行社在开展收单业务时，操作流程为：（商户摸底）、（特约商户入网申请）、（收单机构考察评估）、（签约行社初审）、（签订正式协议）、（省联社科技中心复审）、（安徽银联审查批准）、（POS机具参数下载和设臵）、（POS机具安装、培训、应用）。
55、POS收单业务执行的扣率标准为（中国银联入网机构银行卡跨行交易收益分配办法）、（安徽省银行卡受理市场建设公约），当两者存在分歧时，执行（中国银联入网机构银行卡跨行交易收益分配办法）。
56、作为收单机构，开办POS收单业务，不仅可以增加（低成本
存款份额）、（增加中间业务收入）、（加大金农卡发卡量），同时对提高金农卡的活卡率，提升安徽农金品牌形象和创造良好的社会效益都有着积极的影响。
57、POS收单业务支持的银行卡种类有（借记卡）、（信用卡），当客户使用（信用卡）刷卡消费时，中国银联按照规定向发卡机构或收单机构收取（品牌服务费）。
58、在开展POS收单业务时，应杜绝商户（MCC）码不正确、商户类型与（扣率）不一致、（一柜多机）现象发生。
59、在开展POS收单业务时，收单机构可以要求特约商户将结算账户开立在（本营业网点），也允许商户将结算账户开立在（其他行社）。
60、根据中国银联收单业务市场规范，如商户不在本省经营业务，可以要求商户在外省选择一家（收单机构），结算账户开立在（本营业网点），从而实现对商户资金流量监控。
61、目前全省农村合作金融机构在开展POS收单业务时，按照最低价中标原则，可选择的POS机具有（新国都）、（新大陆）两种，省联社科技中心会根据各行社的需求，统一代为订购和相关参数设臵。
62、2009年省联社科技中心在银行卡业务发展中，将推出（存贷一卡通）、（自助银行）、（存取款一体机）、（转账POS）、（网上银行）等业务。
二、单选题
1、按是否具有透支功能，银行卡分为：（ C）
A、借记卡贷记卡
B、借记卡准贷记卡
C、借记卡信用卡
D、贷记卡准贷记卡
2、目前，我省农村合作金融机构统一发行的银行卡属于（ A）。
A、借记卡
B、准贷记卡
C、贷记卡
D、信用卡
3、我省农村合作金融机构统一命名的银行卡是（ A）。
A、金农卡
B、农金卡
C、金穗卡
D、信通卡
4、我省农村合作金融机构统一命名的借记卡BIN号是（ C）。
A、622851
B、622856
C、622953
D、622852
5、我省农村合作金融机构统一命名的银行卡于（D ）正式对外发行。
A、2005年8月
B、2005年3月
C、2004年8月
D、2007年12月
6、人行最新规定，银行借记卡在ATM机上取现（ C）。
A、每卡每日累计取现不得超过5000元
B、每卡每日累计取现不得超过2000元
C、每卡每日累计取现不得超过20000元
D、不得超过信用额度
7、全省农村合作金融机构客户服务电话号码是（ A）。
A、96669
B、95588
C、95555
D、95533
8、全省农村合作金融系统首个对外发行金农卡的地区是（ A ）。
A、合肥
B、芜湖
C、黄山
D、亳州
9、目前发行的金农卡有效期是（ D）。
A、2年
B、5年
C、3年
D、没有有效期
10、目前发行的金农卡所收年费是（ C）。
A、10元
B、5元
C、暂时免收
D、20元
11、下列关于金农卡状态的表述正确的有（ D）。
A、空白卡由办事处管理
B、废卡只能出现在吞没卡中
C、成品卡是指已打制卡号的卡
D、空白卡、成品卡、废卡都视同重要空白凭证管理，纳入表外科目核算
12、下列关于金农借记卡说法正确的是（ C）。
A、是国际卡
B、是VISA卡
C、是符合国际标准的银联卡
D、是万事达卡
13、下面不属于作废卡的有（ B）。
A、挂失卡
B、空白卡
C、版面过期的卡
D、已销户的卡
14、金农借记卡书面挂失正确的有（ C）。
A、通过电话银行挂失
B、到发卡行任一网点挂失
C、到发卡网点挂失
D、网上银行挂失
15、信用卡个人卡透支额度根据持卡人的信用状况核定，每月一般不超过（ C）。
A、1万元（含等值外币）
B、5000元（含等值外币）
C、5万元（含等值外币）
D、10万元（含等值外币）
16、贷记卡持卡人在非现金交易时进行透支，可享受免息还款期待遇和最低还款额待遇。免息还款期最长为（ C）。
A、30天
B、10天
C、60天
D、90天
17、准贷记卡透支，不享受免息还款期待遇和最低还款额待遇，透支期限最长为（ C）。
A、30天
B、50天
C、60天
D、90天
18、持卡人购物消费、取现要以卡上存款余额为限度，不允许透支的银行卡是（ A）。
A、借记卡
B、准贷记卡
C、贷记卡
D、附属卡
19、持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的银行卡是（ B）。
A、借记卡
B、准贷记卡
C、贷记卡
D、附属卡
20、准贷记卡透支（ A）。
A、不享受免息还款期和最低还款额待遇
B、享受最低还款额待遇
C、免息还款期限最长为60天
D、享受免息还款期待遇
21、银行对于信用卡客户的透支取现及过了免息期的透支消费，要按日计收利息，通常按日利率万分之五计息。如果陈先生于2006年3月30日透支取现1000元，到这年4月30日他应支付给银行透支利息（ B ）元。
A、16.00
B、15.50
C、15.00
D、14.50
三、多选题
1、下面关于金农卡的说法正确的是：（ BCD ）。
A、金农卡是符合国际银行卡标准的银行卡
B、金农卡是磁条式银行卡
C、持金农卡可在全球有“银联”标识的ATM、POS上使用
D、持金农卡可在安徽省农村合作金融机构网点进行存、取、转账业务
2、下列说法正确的是：（ ABC ）。
A、银行卡按币种分人民币卡、外币卡
B、银行卡按发行对象不同分为单位卡、个人卡
C、银行卡按信息载体不同分为磁条卡、芯片卡
D、银行卡按是否交存备用金分为联名卡、认同卡
3、银行卡的功能有：（ ABCD ）。
A、消费
B、转账
C、存款
D、取款
4、下列关于金农借记卡业务操作正确的说法有：（ ABD）。
A、金农借记卡新开卡可以根据客户的要求开有折卡或无折卡。
B、为已有存折的客户开立金农借记卡时，只能在原有存折上单笔开卡，不能批量开卡。
C、金农卡柜面续存，可以刷卡读取卡号，但不可以由柜员手工录入卡号。
D、金农卡柜面续存，可以刷卡读取卡号也可以由柜员手工录入卡号。
5、下列关于金农卡业务正确的说法有：（ ACD ）。
A、金农卡在POS上交易，支持消费、消费撤销、预授权、预授权
撤销、冲正、隔日退货等功能。
B、对吞没卡处理，剪角需沿卡片背面左上角磁条下沿且与水平不大于60度角方向进行剪切处理。
C、金农卡持卡人在POS上消费不收取手续费。
D、对不同类型商户，刷卡消费银行获得的消费回佣是不同的。
6、下列对金农卡业务处理表述正确的是（ AD ）。
A、金农卡遗失通过口头或电话银行申请挂失，五天内必须补办书面申请挂失手续。
B、金农卡在办理书面挂失手续五天后可补发新卡。
C、如持卡人口头挂失后，在银行受理书面挂失前又找回原卡，可不必持任何凭据
直接向发卡单位申请恢复使用原卡。
D、在营业机构受理挂失手续之前所造成的资金损失，由持卡人承担。
7、持卡人需注销金农卡时，应该（ A ）。
A、持有效身份证件
B、向发卡机构提出书面申请
C、结清余额
D、剪角后可由持卡人自行保管金农卡。
8、下列对金农卡业务的表述正确的是（ BCD ）。
A、经口头挂失的卡，挂失期内该卡不允许发生贷方业务
B、口头挂失的金农卡挂失期满后可自动解挂
C、金农卡密码挂失7天内不允许发生借方业务（协议约定代扣款业务除外）
D、金农卡书面挂失不能自动解挂
9、下列关于金农卡冻结业务的表述正确的是（ BC）。
A、金农卡冻结分为借方冻结和双方冻结
B、借方冻结的卡账户只收不付
C、双方冻结的卡账户不收不付
D、冻结卡超过冻结期不可以自动解冻
10、农信银业务与转账POS业务相比较，优点是（ ABD ）。
A、实现资金实时到账，解决市场第一需求。
B、手续费低廉，便于低端客户群使用。
C、支持跨行之间的账户资金互转。
D、开通农信银业务的农村信用社，柜面均可通过存折、银行卡办理存、取款业务。
11、金农卡持卡人可凭密码在ATM上办理（ BD ）业务。
A、存款
B、取款
C、转账
D、查询
12、发展特约商户的原则是（ ABCD ）。
A、效益原则
B、竞争原则
C、效率原则
D、安全原则
13、我省农村合作金融机构即将开通的ATM转账业务包括（ CD ）。
A、行内转账
B、跨行转账
C、卡卡转账
D、卡折转账
14、信用卡消费信贷的特点有（ ABCD ）。
A、循环信用额度
B、无抵押无担保贷款
C、有最低还款额要求
D、短期、小额、无指定用途
15、银行卡的功能包括（ ABCD ）。
A、存取现金
B、转账结算
C、储蓄功能
D、消费信用
16、根据清偿方式，银行卡可分为（ AB）。
A、信用卡
B、借记卡
C、智能卡（IC卡）
D、磁性卡
17、按是否向发卡银行交存备用金，信用卡分为（ CD）。
A、普通卡
B、金卡
C、贷记卡
D、准贷记卡
18、借记卡按功能的不同分为（ ABC ）。
A、转账卡（储蓄卡）
B、专用卡
C、储值卡
D、商务卡
四、判断题
1、目前我省农村合作金融机构发行的金农卡是借记卡，不能透支，必须先存款，后消费。对
2、金农卡就是专为农民工办理的银行卡。错
3、金农卡所有交易都必须凭密码办理。错
4、金农借记卡从省联社科技中心领回后，可以直接在网点入库。错
5、金农借记卡可办理无卡取现，经办人员办理取现交易时可手工输入卡号。错
6、金农借记卡可办理无卡存现，经办人员办理存款交易时可手工输入卡号。对
7、金农借记卡可在国内银联联网ATM和POS上使用，暂时不能在国外使用。错
8、客户持金农借记卡在POS机上消费时，按银联规定持卡人必须
支付手续费。错
9、银联标识卡在正面左下角印有统一的“银联”标识图案。（错）
10、持卡人在POS机上刷卡消费无需支付交易手续费。（对）
11、持卡人银行卡发生被盗遗失等情况，要及时向发卡机构办理挂失手续。（对）
12、持卡人如遇银行卡被自动柜员机（ATM）吞没时，应及时与自动柜员机（ATM）所属营业机构联系，并凭持卡人有效身份证件到相关营业机构办理领回手续。（对）
13、持卡人对密码要严格保密，不得向他人透露，因持卡人不慎泄露密码而引起的资金损失由持卡人负责。（对）
14、金农卡只供持卡人本人使用，不得出租和转借。凡因出租和转借造成的资金损失由持卡人承担。（对）
15、金农卡存款按照中国人民银行规定的同期同档次利率和计息方法计付利息。（对）
16、个人客户申领金农借记卡凭本人有效身份证件。（对）
17、金农卡持卡人如对交易记录有疑问，有权向发卡网点查询核对。（对）
18、营业网点设立一台ATM机就视同网点一个柜员。对
19、安徽省农村合作金融机构投放的ATM可受理农民工银行卡特色业务。错
20、他行卡在我省农村合作金融机构布放的ATM上取款时，均收
取客户手续费3.6元。错
21、金农卡由安徽省农村信用社联合社受托统一申请品牌，全省八十三家行社作为发卡主体向社会公开发行。对
22、金农卡在申报时，除行名标识为安徽省农村信用社外，可以另外标注全省其他各行社子行社标识。错
23、金农借记卡在发行过程中，可以作为主卡发行，也可以为主卡配发一至多张附卡，附卡发行时，可以对取款金额加以控制。对
24、金农卡在他行自助设备上查询账户余额时，按每笔3.6元由代理行收取手续费。错
25、金农卡在他行自助设备上可以修改密码。错
26、金农卡客户在POS机具上刷卡消费时，根据消费金额的不同，支付一定比例的手续费。错
27、我省农村合作金融机构发行的金农卡，卡片磁条上记录有客户账务信息，所以可以离线交易。错
28、ATM在运行过程中，为保障机器安全运行，必须每天日终后关机2小时。错
29、ATM在钞箱金额不足时，营业网点维护人员才能开机清理钞箱和进行账款核对。错
30、金农卡在安徽农金系统内ATM、营业网点柜面通存通兑，日累计金额达到50000元及以上时，按0.01%，最低1元，最高50元收取客户手续费。错
31、客户使用信用卡在ATM上取现或在POS机上刷卡消费时，信用卡发卡行、ATM受理行或收单机构必须支付一定比例的品牌服务费。对
32、所有通过中国银联转接的业务，资金清算时必须以银联清算资金为准，如发现存在差错时，应及时进行差错处理。对
三、论述题
1、金农卡申领条件和申领手续是什么？
凡愿意在安徽省农村合作金融机构营业网点开立个人银行结算账户并具有完全民事行为能力的自然人，均可在安徽农金营业网点申请办理“金农卡”。
当需要办理“金农卡”时，可凭本人有效身份证件到安徽省农村信用社、农村合作银行、农村商业银行网点申请，经审核同意后即可办理金农借记卡。可以在原有的存折上办理“金农卡”，也可以单独申请开立新的“金农卡”账户。
2、从其他银行可以直接向金农卡卡号上汇款吗？怎么办理？
从其他银行可以直接向金农卡卡号上汇款：
（1）从省内农村银行、农村信用联社的客户账户汇款至金农卡账户，通过系统内电子转账交易，款项实时到账。
（2）从省外农信银成员行的营业网点汇款至金农卡账户，通过农信银汇兑系统，款项实时到账。
（3从工、农、中、建等其他商业银行账户汇款至金农卡账户，
应通过现代支付系统办理。
3、金农借记卡可以在其他银行的柜面或ATM取款吗？是否有次数和金额限制？如何收费？
金农借记卡可以在已开通农民工银行卡特色服务的营业网点柜面办理取款和查询业务，每日取款金额不可超过5000元，按取款金额的0.8%进行收费，每笔最高收费20元；
金农借记卡可以在已开通农信银通存通兑业务的营业网点柜面办理现金存取、转账、查询业务，具体收费标准由受理机构规定；
金农借记卡还可以在已开通小额通存通兑业务的营业网点柜面办理现金存取、转账、查询业务，具体收费标准由受理机构规定；金农借记卡可以在其他银行所布放的ATM上进行取款，每卡每日的取现金额最多为20000元，暂按每笔3.6元进行收费。
4、其他银行的卡可以在我省农村合作金融机构的柜面或ATM取款吗？是否有次数和金额限制？
其他银行的卡可以在我省农村合作金融机构的柜面取款,通过农民工银行卡特色服务或农信银个人账户通存通兑进行办理。其他银行的卡也可以在我省农村合作金融机构所布的ATM取款，取款次数、金额由发卡行控制。
5、金农借记卡在ATM取款如何收费？在POS刷卡消费是否收费？
目前金农借记卡在系统内ATM取款暂不对客户收费；在他行ATM 取款，不论同城、异地暂按每笔3.6元收费，自动从金农借记卡账户
扣除。金农借记卡在POS机刷卡消费不收费。
6、什么是农民工银行卡特色服务？如何收费？
农民工银行卡特色服务是指农民工在打工地办理银行卡并存入现金，返乡后在家乡就近的农村银行或农村信用社营业网点柜面提取现金或查询余额的一项专门为农民工朋友设计的银行卡服务。我省农村合作金融机构已于2007年10月份正式开通此项业务，按取款金额的0.8%进行收费，每笔最低1元，最高收费20元。
7、农民工银行卡特色服务有什么好处？
农民工银行卡特色服务为外出打工的农村地区人员提供
了一条直接延伸到家门口的方便、快捷的取款通道，切实避免农民工携带现金返乡的各种风险，保障了外出打工人员资金安全，维护了农民工权益。
存款：在打工地银行营业网点申请办理“银联”标识借记
卡，可存入现金或通过劳务单位办理工资转存。
取款：在家乡就近的农村信用社、农村商业银行、农村合作银行县及县以下营业网点的柜台办理取款、查询业务
8、在农民工银行卡特色服务推广过程中，怎样保证农民工资金安全？
农民工银行卡特色服务以满足农民工快速、安全的取款需要为基本功能。由于农民工资金来之不易，人民银行要求各方在业务开办过程中，格外注意安全控制问题，要通过业务管理、技术防范等手段提高风险防范能力，为农民工通过农信社柜台办理取款业务提供安全的
银行资金业务试题
2013年新员工培训课堂测验试题（资金业务） 判断题 1.“外汇宝”业务也称外汇买卖交易，适用客户为公司客户和个人 客户（错）。 2.外汇宝业务当日进行交易的头寸，需到次工作日才能进行反向交 易。（错） 3.外汇宝业务交易方式灵活，既可进行市价交易，又可进行委托交 易（对） 4.客户通过“黄金宝”、“白银宝”业务买入的账户贵金属，可以向 银行申请提取实物（错） 5.远期结售汇业务采取实需原则，实行一日一价。（错） 6.远期结售汇业务的适用对象为企业客户和个人客户。（错） 7.远期结售汇业务目前涵盖的币种有美元、港币、欧元、日元、英 镑、瑞士法郎、澳大利亚元、加拿大元（对） 8.为客户办理远期结售汇，银行主要通过收取手续费获得收益。 （错） 9.“日积月累-日计划”产品的流动性非常高，每个交易日可以申 购，但不能赎回（错）。 10.公司、个人客户均可买“日积月累-收益累进”，而且在一定情况 下，可获得比“日积月累-日计划”更高收益（错）。 11.中银债市通理财计划的目标客户为具有一定投资经验的个人客户 和机构客户（对）。 12.中银债市通理财计划无预期收益率概念，投资者的收益通过净值 变动和分红体现（对）。
13.客户可在我行办理1天以上、1年以内任意期限远期结售汇业务 （对） 14.因受国际上各种政治经济因素以及突发事件影响，汇价经常牌剧 烈的波动之中，因此客户进行个人实盘外汇买卖，风险与机遇并存。（对） 15.利率掉期交易中，只有在我行获得的贷款，才能在我行叙做利率 掉期交易业务。（错） 单选题 1.个人客户办理的即期外汇买卖交易，也称（C） A、黄金宝 B、白银宝 C、外汇宝 D、两得宝 2.远期结售汇业务当中，违约平仓形成的汇价损失，由（B）承 担。 A、银行 B、客户 C、银行和客户协商 D、市场 3.“黄金宝”业务的人民币金、美元金的起点交易数量分别为 （B） A、1克，1盎司 B、10克，1盎司 C、1克，10盎司 D、10克，10盎司 4.每个工作日可以办理“日积月累-日计划”产品申购、赎回的时 间为（B） A、9：00-17：00 B、9：00-15：30 C、6:00-18:00 D、6：00-24：00 5.“黄金宝”业务的人民币金、美元金的报价方式分别为（D）
银联标准银行卡知识试题及标准答案
银联标准银行卡知识试题及标准答案 {1}______年，中国银行发行了我国第一张银行卡。 C、1985 {2}为了实现POS与ATM机具与网络资源共享，改善用卡环境，江泽民同志于______年倡导实施了“金卡工程”。 D、1993 {3}根据中国人民银行的统一部署，______年底，实现了进一步推动银行卡联网通用的“314”工程。 C、2002年 {4}2001年2月，______组织召开了我国历史上第一次以银行卡产业发展为主题的全国性会议，各商业银行就实现全国范围内全面联网通用、联合发展达成共识。 A、中国人民银行 {5}经国务院同意，中国人民银行批准，中国银联作为我国自己的银行卡组织于______正式宣告成立。 B、2002年3月26日 {6}中国银联网站的域名是______。 D、https://www.360docs.net/doc/2314048826.html, {7}“银联”标识从左至右依次是______三种颜色。 A、红、蓝、绿 {8}2002年1月，第一批发行“银联”标识卡的5个城市是______。 A、北京、上海、广州、杭州、深圳 {9}从______起，中国国内所有跨行、跨地区使用的人民币银行卡都要加贴“银联”标识。 C、2004年1月1日 {10}在拉萨发行首张“银联”标识卡的银行是______。 B、中国农业银行 {11}______明确提出要完善实施人民币银行卡技术标准，加大我国人民币银行卡技术标准的推广发行力度。 C、2005年国家九部门颁布的《关于促进银行卡产业发展的若干意见》 {12}关于银行卡在我国社会生活中的作用，以下说法错误的是______。 C、银行卡替代现金，弊大于利 {13}2001年和2005年，我国持卡消费占社会商品零售总额的比重分别是______。 A、2.1%和10.0% {14}为贯彻落实党中央、国务院建设社会主义新农村、构建和谐社会的战略部署，提高农村金融服务水平，在中国人民银行的组织领导下，中国银联联合国内各家商业银行和农村信用社，到2006年底在______个省和直辖市开通了农民工银行卡特色服务。 D、12 {15}目前，已经被公认为全球银行卡业务发展潜力最大的国家是______。 A、中国 {16}以下关于银行卡产业对国民经济推动作用的描述中，观点错误的是______。 A、银行卡方便持卡人乱花钱，影响社会安定 {17}对全球50个银行卡产业比较发达国家的研究表明，电子支付工具在消费支付中的比重每增加10%，就能给国民经济带来______的增长。 C、0.5%
2017年银行卡从业人员专业考试精彩试题汇总情况
第一章：产业概述模拟题 共28题，当前第1题 在全球前十大发卡机构中，我们中国占了3席，是哪三家银行？(多选题) A、中国银行 B、中国工商银行 C、中国农业银行 D、中国建设银行 共28题，当前第2题 、银行卡产业发展将会呈现哪些趋势？(多选题) 共28题，当前第3题 、目前境银行卡受理市场呈现出哪些特点？(多选题) 共28题，当前第4题 哪些机构共同构成了银行卡产业链？(多选题) 共28题，当前第5题 进入2007年，国银行卡产业步入一个开拓创新的新阶段，呈现哪些新的特点？(多选题) 共28题，当前第6题 国际银行卡产业的发展呈现出哪些新的特点？(多选题) A、产业参与主体进一步多样化 B、支付机构国际化势头旺盛 C、传统卡产品升级创新 D、投资并购趋势不改 E、支付安全隐患受到更多重视
F、创新业务模式仍处于探索阶段 G、产品服务体系持续得到完善 共28题，当前第7题 银行卡转接清算机构主要收入来源是？(单选题) 共28题，当前第8题 以下哪些是未来银行卡产业格局的趋势？(单选题) 共28题，当前第9题 “金卡工程”是在国银行卡产业发展的哪个时期启动的？(单选题) 共28题，当前第10题 银行卡按使用功能可划分为？(单选题) 共28题，当前第11题 、银行卡转接清算机构的核心业务是？(单选题) 共28题，当前第12题 自2000年以来，中国人民银行制定了关于跨行交易收费的文件有哪些？(单选题)
D、以上都是 共28题，当前第13题 国的银行卡产品功能不断创新，体现在哪些方面？(单选题) 共28题，当前第14题 银行卡除了给我们的支付带来便利，还对社会经济的发展具有哪些重要意义？(多选题) 共28题，当前第15题 、银行卡产业的什么特征使其发展成为一个非常独特的产业？(单选题) 共28题，当前第16题 第一银行卡的产生是源自谁的想法？(单选题) 共28题，当前第17题 我国银行卡产业监管在联网通用阶段的监管方向是？(多选题) 共28题，当前第18题 以互联网支付和移动支付为代表的新兴支付市场规模持续扩大，支付呈现哪些趋势？(多选题)
关于银行卡用卡安全、ATM机安全使用方法word资料6页
关于ATM机的小知识 ATM是英文(Automatic Teller Machine)缩写，中文译为“自动柜员机”，主要具有取现、查询、更改密码（跨行无更改密码功能）等功能。它是利用计算机网络来实现交易信息的高速传送，并应用自动控制技术实时处理信用卡交易的自动化金融设备。 自动取款机操作程序：（仅供参考，请以各银行之ATM说明为准） (1) 按提示将卡插入卡入口处； (2) 根据屏幕提示，输入个人密码； (3) 依照屏幕所示，按您所需功能键，如：“查询”、“取款”等。 (4) 如您做“取款”交易，请按键盘上的数字输入所需提款数额，再按“确认键”。操作完毕请取回您的银行卡及钞票和凭条。 (5) 如您作“查询”交易，屏幕将显示您的存款余额和当日在取款机上的可用余额。操作完毕请按“取消”键，取回您的卡。 提示：应先尝试先做查询交易，在成功后再做取款交易。 ATM取款为何有时不成功？怎么处理？ ATM如遇下列情况之一可能出现“吞卡”： (1) 个人密码累计输入三次不正确（各银行对次数要求不一样）； (2) 卡片已被止付； (3) 卡片过期；
(4) 卡片磁条损坏。 ATM如遇下列情况，交易不成功： (1) 发卡行主机因故关机； (2) 通讯线路堵塞； (3) ATM出现故障； (4) ATM内钞票已使用完毕； 目前，国内发卡银行规定持卡人输错三次密码，取款机可以只发出拒绝交易的指令，而不再吞卡。但对有作弊嫌疑、已挂失的或被窃的银行卡，ATM还会发出吞卡的指令，吞卡后将自动打印出凭条。因此，对于普通持卡人而言，一旦遗失银行卡，应该立即向发卡行进行口头或书面挂失，银行也会在ATM机上明示客户服务电话，方便持卡人及时处理意外情况和获得回复。 ATM机的安全使用须知 犯罪嫌疑人可以利用客户凭条上记载的卡号和存取款时间来伪造银行卡，再通过摄像头窃取了用户输入的密码，就可以盗用别人的存款。所以取完钱后，如果不需要，就选择不打印凭条，如果选择了打印凭条，一定要记住妥善保管凭条。在不少案件中，犯罪嫌疑人利用其贴在取款机上的虚假的客服电话欺骗持卡人透露卡号及密码，以及引导持卡人将自己的钱转至犯罪嫌疑人的帐号。因此，持卡人一定要正确识别银行的客服电话。
收银员技能测试试卷(含答案)
单选题 1.现金结算时，收钱找钱都应该清点（）。 A 1遍 B 2遍 C 3遍 D 5遍 2.收银员在面对顾客时，为了达到良好的交往效果，必须遵循相容原则、（）、信用原则、及尊重原则。 A 规律原则 B互利原则 C价值原则D 微笑原则 3.男收银员应穿跟鞋子颜色和谐的袜子，以（）最为普遍 A黑色 B白色 C红色 D以上都不是 4.收银员在行走时，上身平直端正，稍向前倾（），双目平视前方，两肩左右相平，不前后左右摇晃。 A3°-5°B5°-7°C7°-9°D9°-10° 5.收银员要与顾客建立良好关系，就要热情，而认真（）客人说话时表示热情的最好方式之一。 A看着 B模仿C倾听 D揣摩 6.作为收银员，日常工作中需克服爱争辩、爱开粗俗玩笑、（）及急躁等习惯。 A说话B懒惰 C串岗 D态度 7.借记卡与信用卡最大的区别是什么 A POS刷卡 B记账功能 C不可透支 D发卡银行 8.收银员职业素质中包括（）、工作意识和服务意识共三个方面 A思想意识B职业意识 C严谨意识 D态度意识 9.收银员除要讲究服饰外，还要讲究修饰。收银员在修饰时，下列说法正确的是（） A留披肩长发的，上岗时可以随意将头发扎一下 B收银员色指甲可长可短，宜擦指甲油 C眼线用黑色眼线笔，眉毛用黑色或棕色眉笔画上 D营业时，可佩戴手镯和带坠子的耳饰或惹眼的胸饰、戒指等 10.第五套人民币100元纸币主色调为（） A黄色B红色 C绿色 D蓝色 11.第五套人民币10元纸币采用了（）项公众防伪措施。 A10 Ｂ１５Ｃ１８Ｄ２０ 12.损伤人民币的标准之一是裂口超过纸幅（）或票面裂口损及花边图案者。 A1/3 B1/5 C1/2 D1/4 13.凡残缺人民币票面残缺（）以上者是不予兑换的。
银行卡试题题目题库(一)
银行卡试题题目 一、单项选择题 1、琼花卡持卡人在本行A TM进行行内转账时，每日每卡累计限额为（C ） A、2万 B、3万 C、5万 D、10万 2、琼花卡刷卡手续费是由（B ） A、持卡人承担 B、商户承担 C、商户和持卡人共同承担 D、我行承担 3、目前琼花卡在A TM上每日累计取款限额是（B ） A、2000元 B、5000元 C、10000元 D、20000元 4、琼花卡在ATM上单笔取款限额是（C ） A 、1000元B、1500元C、2000元D、2500元 5、琼花卡连续输入密码错误次数达（B ）后该卡被锁定 A、2次 B、3次 C、4次 D、5次 6、琼花卡在昆明工商银行的A TM机上取现手续费是（C ） A、4元/次 B、取现金额的1%+2元/次 C、取现金额的1%+4元/次 D、取现金额的2%+2元/次 7、琼花卡在国外标有“银联”标识的ATM上查询手续费为（C ） A、免手续费 B、2元/次 C、4元/次 D、10元/次 8、某客户用我行的个人网上银行向工商银行转账一笔8.5万元的业务，该客户应支出多少手续费（B ） A、1元 B、3元 C、5元 D、6元 9、某客户是在花桥支行办理的琼花卡，一天该客户在西城支行的A TM上被吞卡，当时该客户只有身份证，请问西城支行应在下面哪个交易能查询该客户的卡号？（A ） A、卡余额查询（178040） B、存款账户查询/打印（129001） C、卡资料登记簿查询（178002） D、员工卡查询（178035） 10、琼花卡的有效期限为（A ） A、无有效期限 B、2年 C、3年 D、5年 11、琼花借记卡书面挂失正确的有（C）。 A、通过电话银行挂失 B、到发卡行任一网点挂失 C、到发卡网点挂失 D 、网上银行挂失 12、琼花卡卡的BIN号为（A ） A、622443 B、6224438 C、62244 D、6224 13、自2011年4月1日起琼花卡年费是（C）。 A、10元 B、5元 C、免收 D、20元 14、某客户持琼花卡在美国标有“银联”标识的ATM上取100美元，假设美元对人民币的汇率为1：6.5，请问该客户应付取款手续费为（C ） A、6.5元 B、12元 C、18.5元 D、15元 15、琼花卡在苏州同城跨行ATM取现的手续费为（ C ） A、2元 B、3元 C、4元 D、6元 二、多项选择题 1、琼花卡的主要功能（ABCD ） A、存取现金 B、消费 C、转账 D、结算 2、办理琼花卡时的有效证件不包括（AB ） A、户口簿 B、驾驶证 C、身份证 D、护照
2020年12月1日银行卡新规定【详细】
2020年12月1日银行卡新规定【详 细】 12月1号将正式施行银行卡新规，下面小编为大家精心搜集了关于2019年12月1日银行卡的新规定，欢迎大家参考借鉴，希望可以帮助到大家! 2019年12月1日银行卡新规定 2019年12月1日银行卡新规定出炉，一是在开户业务方面，民生银行有关负责人表示，自2019年12月1日起，同一个人在民生银行(全国范围内)仅能开立一个Ⅰ类银行结算账户(含借记卡、活期一本通);已开立Ⅰ类户、再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。二是在转账业务方面，民生银行有关负责人表示，自2019年12月1日起，持有该行借记卡的个人客户，通过ATM机转账(除向本人同行账户转账外)，该行将在受理24小时后办理资金转出。在该行受理后24小时内，客户可以通过民生银行95568电话银行或柜台，申请撤销转账。 根据中国人民银行日前出台的《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，自12月1日起，商
业银行的账户管理规则将进行相应调整。民生银行有关负责人结合该行的业务实际，对相关业务规则调整进行了深入解读。 2019年12月1日银行卡新规定：开户业务方面 一是在开户业务方面，民生银行有关负责人表示，自2019年12月1日起，同一个人在民生银行(全国范围内)仅能开立一个Ⅰ类银行结算账户(含借记卡、活期一本通);已开立Ⅰ类户、再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。 据介绍，I类账户是全功能大额账户，可以办理存款、转账、消费缴费、购买投资理财产品等，使用范围和金额不受限制;II 类账户可以办理存款、购买投资理财产品、及限定金额的消费等;III类账户主要用于网络支付，只能进行小额消费和缴费支付。 “对于已经持有多个Ⅰ类户的客户，民生银行将进行排查清理，具有合理用途的账户将不受影响。”该负责人表示，虽然I 类户的开户数量有所限制，但客户可根据发工资、理财、消费等实际需求，开立II、III类账户，既能满足消费需求，又可以安全方便地使用资金。 2019年12月1日银行卡新规定：转账业务方面 二是在转账业务方面，民生银行有关负责人表示，自2019年12月1日起，持有该行借记卡的个人客户，通过ATM机转账(除向本人同行账户转账外)，该行将在受理
银行卡业务试题(参考答案)
银行卡业务试题集 一.单选题（30道） 1、按照中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》的规定，银行卡是指( C ）向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。 A.境内银行 B.入网银行 C.商业银行 D.商业机构 2、按照信息载体的不同, 银行卡可分为( C ） A.信用卡和借记卡 B.个人卡和单位卡 C.磁条卡和芯片卡 D.专用卡和储值卡 3、按是否具有透支功能，银行卡分为：（C） A.借记卡和贷记卡 B.借记卡和准贷记卡 C.借记卡和信用卡 D.贷记卡和准贷记卡 4、目前，我省农村信用社统一发行的大海卡属于（A） A.借记卡 B.准贷记卡 C.贷记卡 D.信用卡 5、持卡人购物消费、取现必须以卡账户存款余额为限度，不允许透支的银行卡是（A） A.借记卡 B.准贷记卡 C.贷记卡 D.附属卡 6、信用卡按发卡行对申请人的资信状况及还款能力等因素评价的不同，可以分为（D ） A.贷记卡和准贷记 B.单位卡和个人卡 C.国际卡和国内卡 D.金卡和普卡 7、信用卡正面卡面的日期为（A） A.有效期 B.持卡人生日 C.持卡人持卡累计时间 D.交易限制日 8、个人信用卡正面左下方的英文字母为(B ） A.发卡银行名 B.持卡人姓名 C.持卡人密码 D.单位卡标志
9、按照中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》的规定，借记卡是不具备透支功能的银行卡,以下不属于借记卡的是（B ） A、转账卡 B、交通卡 C、专用卡 D、储值卡 10、持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的银行卡是（B） A.借记卡 B.准贷记卡 C.贷记卡 D.附属卡 11、下列关于借记卡与贷记卡区别的说法错误的是( C ） A.信用卡正面一般有激光防伪标志，借记卡没有； B.信用卡一定有有效期，借记卡不一定有 C.目前国内的信用卡卡号均为凸印的，借记卡卡号均为平面印刷的 D.“借记”意味着“扣除”，持卡人消费的付款从自己的借记卡账户中扣除，不存在消费信贷 12、海南省农村信用社发行的大海借记卡卡号长度为( A ) A.19位 B.18位 C.15位 D.20位 13、我省农村信用社统一命名的借记卡BIN号是（B ） A.622109 B.621036 C.621038 D.622852 14、目前我省农村信用社发行的大海卡有效期是（D） A.2年 B.5年 C.3年 D.无有效期 15、个人卡备付金起存金额为（D ）元 A.500 B.无需备付金 C.1 D.10 16、办理单位（大海）卡不需携带（D ） A.营业执照 B.开户许可证 C.单位代码证 D.个人身份证 17、1987年2月，我国第一台ATM在（A）投入使用 A.珠海 B.广州 C.汕头 D.上海 18、根据安装方式的不同，ATM可分为( A ) A.穿墙式和大堂式 B. 自助式和在行式
银行卡业务试题库[1]
安徽省农村合作金融机构 银行卡业务试题库 一、填空题 1、银行卡包括借记卡和信用卡，借记卡具有（存取现金）、（转账结算）、消费、查询等功能；信用卡指发卡银行给予持卡人一定（信用额度），持卡人在（信用额度）内可以（先消费，后还款）。我省农村合作金融机构目前发行的金农卡属（借记卡）。 2、信用卡可分为（贷记卡）和（准贷记卡），（贷记卡）指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内透支使用的信用卡；（准贷记卡）是指持卡人先按银行要求交存一定金额的备用金，当备用金不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。 3、按发行主体，银行卡可分为（境内卡）和（境外卡）。 4、按发行对象，银行卡可分为（个人卡）和（单位卡），（单位卡）指发卡银行向企业、机关、事业单位和社会团体法人签发的，并由法人授权特定人员使用的银行卡。目前我省农村合作金融机构发行的金农卡为（个人卡）。 5、联名卡是银行与商业性机构合作发行的银行卡附属产品，其通常集理财、投资于一身，当客户在特定用卡环境中，可享受特惠服务。 6、为了实现POS与ATM机具与网络资源共享，改善用卡环境，江泽民同志于（1993）年倡导实施了“金卡工程” 7、经国务院同意，中国人民银行批准，（中国银联）作为我国
自己的银行卡组织于2002年正式宣告成立。 8、第一批发行“银联”标识卡的5个城市是（北京、上海、广州、杭州、深圳）。 9．从2004年1月1日起，中国国内所有跨行、跨地区使用的人民币银行卡都要加贴“银联”标识。 10．银联卡国际化的愿景目标是（中国人走到哪里，银联卡用到哪里）。 11．银联卡国际化“元年”是2004年,这一年中国银联成功开通了银联卡在（香港）和（澳门）的受理业务。 12、银联卡国际化的主要服务对象是（在境外旅游的中国人）。 13、持卡人出境选择在银联网络上进行消费和取现的最直接好处是（免收货币转换费）。 14、银联标准卡是指由各家发卡银行发行的、符合（银联业务规范）和（技术标准）的、卡正面右下角带有“银联”标识、卡号以6开头的银行卡，是中国银行卡产业界共有的（民族品牌）银行卡。 15、中国银行卡产业面临的主要风险包括（欺诈风险）、（信用风险）、（账户信息泄露风险）。 16、为实现银行卡产业内的风险信息共享，中国银联和各发卡银行共同建立了（银行卡风险信息共享系统）。 １7、安徽省农村信用社联合社受托申请发行的借记卡简称为（金农卡），它具有( 存取现金）、（转帐结算）、（查询）、（消费）等功
银行卡安全用卡小常识
银行卡安全用卡小常识 1.安全保管银行卡 持卡人应将银行卡和身份证分开存放；在公共场合保管好银行卡、防止被盗窃；不将银行卡转借他人；牢记发卡银行客服电话；银行卡作废后应立即销毁。 2.确保银行卡信息安全 持卡人应设置易于记忆但难以破解的密码，并定期修改，不可设置简单数字排列的密码或用生日、电话号码、身份证号等有关个人信息的数字作为密码。不向任何人透露银行卡信息，不要将密码写在或保存在任何可能让他人看到或得到的地方。妥善保管银行卡签购单等凭证，或及时处理、销毁，不回复要求提供卡号的可疑邮件及短信。不要将密码存放在手机里，更不要写在银行卡背面。谨防不法分子冒充银行和公安机关工作人员骗取密码。 3.安全刷卡消费 应确保银行卡在视线范围内；留意收银员的刷卡次数；输入密码时，用身体或另一只手遮挡操作手势；认真核对签购单上的交易信息；确认银行卡属于本人；不要在非本人交易的签购单上签名；定期核对银行卡对账单；妥善保管交易单据，如发生不明交易，可与发卡银行联系。 4.安全使用网上银行 注意保护好网上银行登录密码、交易密码、个人信息等；不随意登录有安全隐患的网站或网页，不下载不明的软件程序；不随意打开来路不明的电子邮件；加强对木马病毒的防范；不在网吧或他人电脑上使用网上银行，不在公共场所使用的电脑里留下卡号信息。 5.安全使用手机银行 （一）签约手机银行的手机号码必须为本人手机号码。 （二）确保手机银行登录密码与所签约的银行账户的交易密码不一致。 （三）请不要将手机银行的登录及交易密码透露给他人。 （四）手机丢失或更换手机号码后，请及时到银行办理暂停或注销手机银行业务。 6.正确使用ATM等自助终端 刷卡进入自助银行的门禁无需输入密码；留意取款环境是否安全，有无可疑人员；检查ATM上是否有多余装置或其他异常情况；认真识别银行公告，警惕转账类公告；输入密码时，应尽量快速并用身体遮挡操作手势；专心操作，防止被他人引开注意力；ATM 出现故障或吞卡后，应在原地拨打银行客服热线求助；ATM 操作完成后，确认取出的银行卡为本人的银行卡。
人民银行账户管理系统员账户精彩试题
账户管理试题 一、填空（每题2分，共50分） 1.账户管理系统系统操作员的初始密码为（crams888）。 2.在账户管理系统中，存款人以“迁址”为原因撤销其基本 存款账户时，应怎样处理：（办理基本存款账户的转户手续）。 3.存款人需变更注册地和存款人单位性质的，应怎样处理其 银行结算账户（需要先撤销全部的存款账户，然后再按照变更后的信息重新核准和备案存款账户）。 4.存款人遗失或重置存款人密码的，应向开户银行提出申 请，并出具（其开户时需要出具的证明文件）和（基本存款账户开户许可证），到中国人民银行当地分支行申请重置密码。 5.存款人开立单位银行结算账户，在正式开立之日起３个工 作日后，方可办理付款业务。但（注册验资的临时存款账户转为基本存款账户）和因借款转存开立的（一般存款账户）除外。 6.单位设立的独立核算的附属机构，仅指单位独立核算的 （食堂）、（幼儿园）、（招待所），可申请开立基本存款账户。 7.存款人为从事生产、经营活动纳税义务人的，申请开立基 本存款账户时，应出具税务部门颁发的税务登记证。根据
国家有关规定无法取得税务登记证，应出示（税务机关的证明或证明其无需办理税务登记证的）文件。 8.银行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并 于（2）个工作日内向中国人民银行报告。 9.银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位 银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起（30）日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入（久悬未取专户）管理。 10.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户 （撤销）后10年。 11.银行机构为存款人开立一般存款账户、非预算单位专 用存款账户和个人银行结算账户？后，应在（5）个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。 12.撤销银行结算账户，应在（2）个工作日内向人民银行 报告。 13.《人民币银行结算账户管理办法》中所称的“正式开 立之日”具体是指：对于核准类银行结算账户为（中国人民银行当地分支行的核准日期），对于非核准类单位银行结算账户为（银行存款人办理开户手续的日期）。 14.（基本建设资金）、（更新改造资金）、（政策性房地产 开发资金）、（金融机构存放同业资金）账户需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。
反洗钱考试试题库答案
反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( 专人 )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( 合法审慎原则)、( 保密原则和与司法机关) 、(行政机关全面合作原则)。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（“了解客户制度”），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( 中国人民银行)。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（真实性）、（完整性）、（和合法性）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（开立账户）或者（.假名账户） 7．金融机构应当按照（安全）、（准确）、（完整）、（保密）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（本业务条线）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（纪律处分）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（ . 刑事责任）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（法律）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（处置）阶段，（离析）阶段和（归并）阶段。 13．成立于1989年的（金融工作特别工作组）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年建立了（中国反洗钱监测分析中心），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（金融机构）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（反洗钱局）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（反腐倡廉），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18. （了解客户）是金融机构反洗钱活动的基础。 19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告（可疑交易信息），配合司法机关打击洗钱等犯罪。 20．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行（偷逃税款）、（逃废债务）、套取现金及其他违法犯罪活动。 21．《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是（促进合作），以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。 22．严格控制现金的（激存）是反洗钱的关键环节。 二、选择题 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。 A: 三年 B:5年 C:10年D::15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（ D ） A: 英国 B:法国C:澳大利亚D;美国 3．我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（B ）。 A: 20万 B:50万 C:100万D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ ABCD ） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式
建设银行考试试题及答案
建设银行考试试题及答 案 集团文件发布号：（9816-UATWW-MWUB-WUNN-INNUL-DQQTY-
中国建设银行柜试试题及答案 一、单项选择题 1、按照制度规定，办理外币业务的网点必须配备的出纳机具是（D）。 A.复点机 B.人民币验钞设备 C.自动捆钞机 D.外币鉴别仪 2、新建、改（扩）建的金库必须经（A）出纳、保卫管理部门验收合格批复后方可启用。 A.总行 B.一级分行 C.二级分行 D.县支行 3、现金调拨业务必须由（B）名解款员办理。 A.1 B.2 C.3 4、营业机构提取和交存现金须经（C）批准。 A.出纳负责人 B.会计主管 C.营业机构负责人 D.出纳综合员 5、营业终了尾箱必须（C）。 A.上锁 B.入柜保管 C.入库保管 D.入支行临时库保管 6、收缴假人民币，对临柜人员的奖励为假币金额的（A）。 A.5%---10% B.10%---15% C.15%---20% D.10%---20% 7、现金差错率应控制在（D）之内。 A.万分之五 B.万分之零点五 C.百万分之五 D.百万分之零点五 8、某支行受理一客户申请挂失两张支票，经审查符合挂失规定，票面金额分别为10000元、2000元，问应收手续费多少？（C） A、10元 B、12元 C、15元 D、60元 9、沈阳某支行2004年2月2日接收一笔电汇，收款人账号为我行开户单位账号，但收款人名称不符，当日发出查询，次日未收到查复，2月3日如何处理？（D） A、 2月3日不做处理，待查复后再处理； B、将此款项入到我行开户单位账户内； C、做退汇处理； D、挂到“3140待处理结算款项”科目中，待查复后再处理。 10、银行承兑汇票到期，若企业存款账户余额不足，则到期日银行从以下账户扣款的顺序？（C） A活期存款账户、保证金账户、应解汇款 B保证金账户、活期存款账户、逾期贷款 C活期存款账户、保证金账户、逾期贷款 D保证金账户、活期存款账户、应解汇款
银行卡用卡安全知识
一、什么是银行卡？ 银行卡是由商业银行等金融机构向社会发行的，具有消费信用社，转账结算，存取现金等全部或部分功能的支付工具，银行卡包括借记卡和信用社卡 二、什么是借记卡？ 借记卡是没有透支功能，需先存款后才能进行消费、转账、取现等行为的银行卡。三、什么是信用卡？ 信用卡是持卡人凭其信用获得发卡机构授信，并在授信额度内先消费，后还款的银行卡。 信用卡按是否向发卡机构交存备用金分为贷记卡，准贷记卡两类。 四、什么是银行自助设备？ 银行自助设备是银行提供的，供客户自行完成现金交易，转账交易，账户查询等业务的专用设备，如自助取款机(ATM)，自助存取一体机(CRS)等。 五、什么是信用卡交易日和账单日？ 信用卡交易日指持卡人实际用卡消费，存取现，转账交易或与相关机构实际 六、申领银行卡时应注意哪些事项？ 申领银行卡时，客户详细了解银行卡领用合约及银行卡章程，如实填写申请表，并提供个人真实资料，通过正规渠道办理申请手续，以防个人信息泄露。收到银行卡后，应及时在卡背后的签名条上签名。 七、设置密码时应注意哪些事项？ 持卡人办理银行卡后，应及时修改原始密码，并设置易于记忆但难以破译的密码。不可设置简单数字排列的密码（如123456）或生日日期，电话号码等作为密码，以防被不法分子破译。不要将密码保存在可能让他人看到的地方。 八、刷卡消费时有什么注意事项？ 不要让卡离开持卡人的视线范围，而且要注意收银员的刷卡次数。刷卡输入密码时，要防止他人窥视。拿到签购单和银行卡时，应认真核对金额是否争取，是否为本人的银行卡。发生重复扣款等异常现象，要妥善保管签购单，并及时与发卡银行或中国银联客户服务热线联系。收到银行卡对账单后，如有疑问，及时通过银行服务电话查询。 九、在ATM上使用银行卡查询或者取款应该怎么操作？ 通过在ATM的插口插入银行卡，按照ATM界面提示，输入银行卡密码，选择所需要办理的银行卡业务，就可以方便使用了。 十、使用ATM时应注意哪些事项？ 持卡人进入自助银行的门禁，有时需要刷卡，但无需输入密码。如果发现ATM上有多余的装置或摄像头，或者插卡口，出钞口有异常情况。或有被改造的痕迹，请不要使用该ATM，立即与银行联系。取款时，持卡人应该专心操作，用手捂住插卡口，防范犯罪分子将卡掉包。离开时，记住取走银行卡与钞票。并确认取出的银行卡确为本人的银行卡，妥善保管或及时处理，销毁银行卡回单。如果ATM出现吞卡或不吐钞的故障，不要轻易离开，可在原地拨打银行客户服务热线进行求助。 十一、保管银行卡应注意哪些事项？ 持卡人要像保管现金一样保管卡片，不要将自己的银行卡转借他人。将银行卡与身份证件分开存放。如果银行卡遗失、被盗或发现被冒用，请立即联系发卡银行。不要回复要求提供卡号的可疑邮箱或短信，也不要在公共场所使用的电脑里留下卡号信息。如发现银行卡出现不明交易，立即联系发卡银行。
银行卡部业务试题
银行卡部业务试题 一、单项选择题： 1、按照中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》的规定，银行卡是指( C ）向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。 A.境内银行 B.入网银行 C.商业银行 D.商业机构 2、按照信息载体的不同, 银行卡可分为：( B ） A.信用卡和借记卡 B.磁条卡和芯片卡 C.个人卡和单位卡 D.专用卡和储值卡 3、按是否具有透支功能，银行卡分为：（ C ） A.借记卡和贷记卡 B.借记卡和准贷记卡 C.借记卡和信用卡 D.贷记卡和准贷记卡 4、目前，我行统一发行的银行卡属于：（A） A.借记卡 B.准贷记卡 C.贷记卡 D.信用卡 5、持卡人购物消费、取现必须以卡账户存款余额为限度，不允许透支的银行卡是：（A ） A.借记卡 B.准贷记卡 C.贷记卡 D.附属卡 6、下列关于我行借记卡说法正确的是：（C ） A、是国际卡 B、是VISA卡 C、是符合国际标准的银联卡 D、是万事达卡
7、下面不属于作废卡的有：（B ） A、挂失卡 B、空白卡 C、已过期的卡 D、已销户的卡 8、我行借记卡书面挂失正确的是：（C ） A、通过电话银行挂失 B、到发卡行任一网点挂失 C、到发卡网点挂失 D、网上银行挂失 9、持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的银行卡是：（B） A.借记卡 B.准贷记卡 C.贷记卡 D.附属卡 10、人民银行规定，银行卡在ATM机上取现：（C ） A、每卡每日累计取现不得超过5000元 B、每卡每日累计取现不得超过2000元 C、每卡每日累计取现不得超过20000元 D、不得超过信用额度 11、以下关于保存银行卡的说法错误的是：（D ） A.银行卡最好放在带硬皮的钱包内，位置不能太贴近磁性包扣 B.不要随意扔在杂乱的包中，防止尖锐物品磨损、刮伤磁条 C.尽可能远离手机、磁铁等带磁物品 D.可将多张银行卡磁条紧贴一起存放 12、我行卡在ATM机上不能办理的交易是：（A ） A.跨行修改密码 B.取款 C.查询 D.转账 13、农民工银行卡每卡每天取现限额和手续费标准分别是：(B ) A.每卡每天取现金额累计不得超过人民币5000元，按照取款金额的
如何安全使用银行卡
如何安全使用银行卡 银行卡作为现代金融工具，给大众的经济生活带来方便的同时，也带来了不少的用卡风险。如何使用银行卡才更安全呢？ 首先领用时候的注意事项：持卡人收到卡片后应当即核对卡号和姓名，在卡片背面签署姓名。检查收到的密码信封是否完整无损，如经一段时间仍未收到信函，要及时询问，并且及时更改取得的原始密码。 其次在使用之际注意：在银行柜面及ATM机取款或在POS机刷卡消费时，谨防他人偷窥密码。进入装有门禁系统的自助银行进行操作之前，请留意机身是否异常，周围是否有可疑附加物，如可疑告示、微型摄像头等。如遇ATM机没有吐钞或者未退卡片，请不要立即走开，注意提示。在判定确实吞卡后，应及时与银行联系领回卡片，并更改密码。交行客服电话是95559，市民咨询时可拨打此号码，人工服务转0。刷卡时不要让卡片离开自己的视线，交易单据确认无误后方可签名，切勿签署金额空白或填写未完全的签账单。网上购物消费时，注意保留网上消费记录，有不明支出，应立即联络银行。请勿在公共场所使用网上银行和电话银行进行交易。 最后在保密与保管方面：1.卡号、密码和有效期不要轻易示人。2.不要轻信未加盖银行印章的“紧急通知”和“公告”。3.请不要随便在网络上输入银行卡个人资料信息。4.对于可疑信函、电邮、短信等，请谨慎确认。5.身份证与银行卡应分开存放。6.防止卡片磁条刮伤、磁化。7.妥善保管交易凭条。8.一旦丢失，请尽快挂失。 银行卡凭借其方便快捷、易于携带的优点，受到越来越多社会公众的欢迎。目前，社会公众用卡意识明显增强，持卡消费习惯已初步形成。据调查，银行卡已成为山东省个人使用最为频繁的非现金支付工具。但银行卡在使用中存在风险的问题也逐渐显露，针对普通老百姓的银行卡诈骗案件时有发生。因此，日常生活中持卡人应掌握安全用卡常识，充分享受银行卡带来的便捷生活。 ATM取款安全操作小常识 ●在ATM上查询、取款时，要留意ATM上是否有多余的装置或摄像头；输入密码时应尽量快速并用身体遮挡操作手势，以防不法分子窥视。 ●不要向他人透露您的密码；也不要设定简单数字排列(如888888)或以本人生日等作为密码；刷卡进入自助银行的门禁无需输入密码。 ●选择打印ATM交易单据后，不要将它们随手丢弃，应妥善保管或及时处理、销毁单据。 ●操作ATM时，如果出现机器吞卡或不吐钞故障，不要轻易离开，可在原地及时拨打ATM屏幕上显示的银行服务电话或直接拨打银行的客户服务热线进行求助。 ●认真识别银行公告，千万不要相信要求客户将钱转到指定账户的公告，发现此类公告应尽快向银行和公安机关举报。 ●警惕银行卡短信诈骗。收到可疑手机短信时，应谨慎确认，如有疑问应直接拨打发卡银行客户服务热线进行查询，不要拨打短信中的联系电话。 POS刷卡消费安全操作小常识 ●在商场刷卡消费时，不要让银行卡离开您的视线范围，留意收银员的刷卡次数。 ●在商场刷卡消费输入密码时，应尽可能用身体遮挡操作手势，以防不法分子窥视。
银行卡试题答案
第一章：产业概述模拟题 1、在全球前十大发卡机构中，我们中国占了3席，是哪三家银行？（多选题） A.中国银行 B.中国工商银行 C.中国农业银行 D.中国建设银行 2、银行卡产业发展将会呈现哪些趋势？（多选题） A.各类市场主体将加快创新转型，监管机构也会加快健全与之相适应的监管体系 B.将进一步强化与商户和持卡人的关系，与非金融类支付机构的竞合关系深化 C.银行卡产业加快升级，磁条卡将加速向IC卡迁移 D.信用卡有望成为国居民消费信贷的主要工具 E.银行卡服务功能更加全面，注重民生领域 3.目前境银行卡受理市场呈现出哪些特点？（多选题） A.受理市场环境进一步优化 B.受理市场的区域差异显著 C.受理市场秩序规成果需要巩固，餐娱类与一般类受理商户占比有所下降 D.金融IC卡受理环境改造取得显著成果 E.创新渠道发展继续推进 4、哪些机构共同构成了银行卡产业链？（多选题） A.发卡机构 B.收单机构 C.转接清算机构 D.第三方服务机构 5、进入2007年，国银行卡产业步入一个开拓创新的新阶段，呈现哪些新的特点？（多选题） A.发卡市场保持规模增长 B.境银行卡受理围不断拓展 C.各种创新支付方式快速发展 D.境银行卡产业的国际化进程快速推进 6、国际银行卡产业的发展呈现出哪些新的特点？（多选题）
A.产业参与主体进一步多样化 B.支付机构国际化势头旺盛 C.传统卡产品升级创新 D.投资并购趋势不改 E.支付安全隐患受到更多重视 F.创新业务模式仍处于探索阶段 G.产品服务体系持续得到完善 7、银行卡转接清算机构主要收入来源是？（单选题） A.交换费 B.卡费 C.转接费 D.商户回佣 8、以下哪些是未来银行卡产业格局的趋势？（单选题） A.从市场格局看，中国将很可能形成对外、对均全面开放的格局 B.从监管体系看，国市场将会出现“多网络、多品牌”的市场格局 C.在开放的背景下，主流商业模式，卡公司商业模式将得到确立 D.以上都对 9、“金卡工程”是在国银行卡产业发展的哪个时期启动的？（单选题） A.起步期B.发展期C.形成期 D.变革期 10、银行卡按使用功能可划分为？（单选题） A.借记卡、信用卡、储值卡以及其他混合功能产品 B.磁条卡、芯片卡和虚拟卡 C.普卡、金卡、白金卡、钻石卡和无限卡 D.联名卡、认同卡 11.银行卡转接清算机构的核心业务是？（单选题） A.建立跨行交易转接清算系统 B.交易信息的转接和资金清算 C.制定共同遵守的业务规则和技术标准 D.拓展受理市场和银行卡应用领域 12、自2000年以来，中国人民银行制定了关于跨行交易收费的文件有哪些？（单选题）
关于银行卡用卡安全atm机安全使用方法
关于ATM 机的小知识 ATM 是英文(Automatic Teller Machine) 缩写，中文译为“自动柜员机”，主要具有取现、查询、更改密码(跨行无更改密码功能)等功能。它是利用计算机网络来实现交易信息的高速传送，并应用自动控制技术实时处理信用卡交易的自动化金融设备。 自动取款机操作程序： (仅供参考，请以各银行之 ATM 说明为准) (1) 按提示将卡插入卡入口处； (2) 根据屏幕提示，输入个人密码； (3) 依照屏幕所示，按您所需功能键，如：“查 询”、 “取款”等。 (4) 如您做“取款”交易，请按键盘上的数字输入所 需 提款数额，再按“确认键”。操作完毕请取回您的银行卡及钞票和凭条。 (5) 如您作“查询”交易，屏幕将显示您的存款余额和 当日在取款机上的可用余额。操作完毕请按“取消”键，取回您的卡。 提示：应先尝试先做查询交易，在成功后再做取款交易
ATM 取款为何有时不成功？怎么处理？ ATM 如遇下列情况之一可能出现“吞卡”： (1)个人密码累计输入三次不正确(各银行对次数要求不一样)； (2)卡片已被止付； (3)卡片过期； (4)卡片磁条损坏。 ATM 如遇下列情况，交易不成功： (1)发卡行主机因故关机； (2)通讯线路堵塞； (3)ATM 出现故障； (4)ATM 内钞票已使用完毕； 目前，国内发卡银行规定持卡人输错三次密码，取款机可以只发出拒绝交易的指令，而不再吞卡。但对有作弊嫌疑、已挂失的或被窃的银行卡，ATM 还会发出吞卡的指令，吞卡后将自动打印出凭条。因此，对于普通持卡人而言，一旦遗失银行卡，应该立即向发卡行进行口头或书面挂失，银行也会在ATM 机上明示客户服务电话，方便持卡人及时处理意外情况和获得回复。 ATM 机的安全使用须知