2018反洗钱培训考试试题库完整
2016年反洗钱岗位准入培训
阶段性考试题库
1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。（）
对√
错
2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的件，联系被代理人进行核实，并留存记录等联系资料。
对√
错
3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。
对√
错
4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
对√
错
5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。
对√
错
6、反洗钱部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。
对
错√
7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。
对√
错
8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。
对
错√
9、客户先前提交的件或者明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。
对
错√
10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。
对
错√
11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及围采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。
对
错√
12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日及时作出处理决定。
对
错√
13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。
对
错√
14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当首先向人民银行报告，并依据人民银行反馈意见采取相应措施。（）对
错√
15、金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度，不需要执行其总部、集团总部的相关规定。
对
错√
16、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。
对√
错
17、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。
对√
错
18、金融机构经调查发现，某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友，金融机构不需
要将该企业客户的风险等级确定为最高。
对
错√
19、加强反洗钱部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。
对
错√
20、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
对√
错
1、金融机构工作人员如发现交易与监控所列国家（地区）、组织、个人有关，应首先( )，并按有关规定提交可疑交易报告。
送交金融机构高级管理层审核√
移送当地安全部门
移送当地公安部门
进行冻结
2、2012年4月5日，公安部根据全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》，以公安部公告的形式公布了《第（）批认定的恐怖活动人员》，并决定对其资金及其他资产进行冻结。
一
二
三√
四
3、以下交易中，需报送大额交易报告的是（）。
300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。某司法局收到其他单位的300万元转账。
某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。√
某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。
4、金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记（）。
汇款人国籍
资金汇出地名称√
收款人住所
其他信息
5、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（）。
向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。
向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。
一并采取冻结措施。√
向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。
6、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。
汇款人工作单位
汇款人住所√
汇款行地址
汇款人明文件
7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。
13
17
18√
20
8、反洗钱现场检查组应按（）确定的时间离开被检查机构。
检查目标责任书
现场监管责任书
现场检查通知书√
可疑客户检查书
9、金融机构应建立适当的机制，确保（）及时关注并评估本金融机构因与境外金融机构之间开展业务合作而可能出现的洗钱风险，确保高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业务条线风险评估信息，以便釆取有效措施处置风险。
董事会
高级管理层
业务条线√
反洗钱合规管理部门
10、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。
一月
三月
半年√
一年
11、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）
《外汇申报单》
《提取外币现钞备案表》
《外汇业务审批表》
《涉外收入申报单（对私）》√
12、金融机构为客户向境外汇出资金时，以下说确的是（）。
应当登记汇款人的或者名称、账号、职业、住所等信息
应当登记收款人的或者名称、账号、职业、住所等信息
向接收汇款的境外机构提供汇款人的或者名称、账号、职业、住所等信息汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核√
13、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。
汇款人或者名称
资金汇出地名称√
汇款人
汇款人住所
14、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。
客户身份识别
交易记录保存
大额交易
可疑交易√
15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说确的是（）
自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告
自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告
自然人客户短期频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告√自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告
16、金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的且情节严重的（）。
对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款
对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分√
不承担任何责任
17、选项易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的围。（）
国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易
法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易√
18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”
是指（）
构成可疑交易的交易发生之日起计算
金融机构人员发现可疑交易之日起计算
金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算
构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算√
19、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效件和经外汇管理局签章的（）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。
《外汇业务审批表》
《提取外币现钞备案表》√
《外汇申报单》
《涉外收入申报单（对私）》
20、下列属于大额交易的是( )
一笔25万元人民币的现金汇款√
当日累计支取现金人民币18万元
自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
1、银行柜员发现客户件或明文件已经过期，应（BCD）。
立刻终止与客户的业务关系
通知客户更新身份资料√
如果客户没有在合理期限更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务√完整留存通知客户更新资料的工作记录√
2、发现未按规定建立反洗钱部控制制度的，可依法采取的措施有（ AD）。
责令限期改正
情节严重的，可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
处二十万元以上五十万元以下罚款
3、中国人民银行及其分支机构根据（ABCD ），组织实施执法检查。
执法检查计划√
监督管理中发现的问题√
举报信息√
上级行的要求以及其他履行职责的需要√
4、在处理境外汇入款时，金融机构应采取下列哪些措施（ABCD）。
审查汇款人、收款人的信息是否完整√
在交易处理过程中，发现问题的，应及时采取要求境外机构补充信息、查询相关数据系统等合理措施√
当收款人接收的境外汇入款金额达到单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上时，应通过核对或者查看已留存的客户有效件核实收款人身份√怀疑客户交易涉嫌洗钱的，应按规定提交可疑交易报告。√
5、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，至2007年5月间共发生资金收付交易702笔，累计交易金额1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易（）
短期相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
法人、其他组织和个体工商户短期频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期频繁收取法人、其他组织的汇款。
长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期出现大量资金收付。
自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
6、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的件或者其他明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施。（ ACD）核对代理人的有效件或者明文件√
登记代理人的职业
登记代理人的件或者明文件的种类√
登记代理人的件或者明文件的√
7、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，合理方式具体可包括（ ABCD）。
审查客户件与开户人信息是否相符√
主动询问√
联网查询公民信息√
其他符合勤勉尽职要求的方式√
2018年9月反洗钱测试题答案
document.onselectstart=null 一、单选题 1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个 机构制定の? （A）* ? A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会 ? B.中国人民银行 ? C.全国人大 ? D.司法机关 2.当前我国反洗钱の被监管主体是:（C）* ? A.金融机构 ? B.特定非金融机构 ? C.金融机构和特定非金融机构 ? D.金融机构和非金融机构 3.根据客户の风险等级，对营业部洗钱风险等级为高の客户或者账户，至少每（B） 进行一次审核。 ? A.3个月 ? B.半年 ? C.9个月 ? D.一年 4.反洗钱调查の基本原则不包括：（C） ? A.合法原则 ? B.合理原则 ? C.公开原则 ? D.效率原则 5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍 不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化の，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。 ? A.1个月 ? B. 3个月 ? C. 6个月 ? D. 12个月 6.根据《反洗钱法》の规定，临时冻结の期限为：（B）*
? A.24小时 ? B.48小时 ? C.二个工作日 ? D.三个工作日 7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什 么时间正式实施の?（C）* ? A.2016年12月28日 ? B.2017年1月1日 ? C.2017年7月1日 ? D.2017年12月31日 8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少 于：（C）。* ? A. 3年 ? B. 4年 ? C. 5年 ? D. 20年 9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户 の风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。*? A.5 ? B.10 ? C.3 ? D.15 10.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）* ? A.可疑交易 ? B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他犯罪活动有关の? C.大额交易 ? D.怀疑客户属于美国制裁 11.对可疑交易标准进行明确规定の是: （B）* ? A.《金融机构反洗钱规定?(中国人民银行令2006年第1号发布)》 ? B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 ? C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 ? D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》
2018年9月反洗钱测试题答案
. document.onselectstart=null 一、单选题 1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个 机构制定的? （A）* A. 中国人民银行、银监会、证监会、保监会 B. 中国人民银行 C.全国人大 D.司法机关 2. 当前我国反洗钱的被监管主体是: （C）* A. 金融机构 B. 特定非金融机构 C.金融机构和特定非金融机构 D.金融机构和非金融机构 3. 根据客户的风险等级，对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。 A.3 个月 B. 半年 C.9 个月 D.一年 4. 反洗钱调查的基本原则不包括：（C） A. 合法原则 B. 合理原则 C.公开原则 D.效率原则 5. 业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍 不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显 著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。
C. 6 个月 D. 12 个月 6. 根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：（B）* A.24 小时 B.48 小时 C.二个工作日 D.三个工作日 7. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》( 人民银行2017 年第3 号) 是什么时间正式实施的?（C）* A.2016 年12 月28 日 B.2017 年1 月1 日 C.2017 年7 月1 日 D.2017 年12 月31 日 8. 各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少 于：（C）。* A. 3 年 B. 4 年 C. 5 年 D. 20 年 9. 客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户 的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。* A.5 B.10 C.3 D.15 10. 金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）* A. 可疑交易 B. 有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的
2018年银行业反洗钱考试必考题(最新整理)
模拟题 一、判断 1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告（错） 2、客户身份识别也称“了解你的客户（对） 3、依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。（错） 4、根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。（对） 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。（对） 6、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（对） 7、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。（对）8、金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。（对） 9、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。（错） 10、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。（对） 二、单项选择 1、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（C ）。A向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。B向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。C、一并采取冻结措施。D、向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。 2、（A）对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。A金融机构的负责人B反洗钱合规部门负责人C反洗钱工作专员D反洗钱违规行为直接责任人
2018年银行业反洗钱考试真题-(4573)
一、判断题 1. 客户身份识别也称“了解你的客户”。（√） 2. 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选 过滤掉实质不可疑的交易。（× ） 3. 金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时 关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。（√） 4. 金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产 涉及恐怖活动及恐怖活动人员的，应当根据中国人民银行的规定报告可疑交易， ~ 并依法向公安机关、国家安全机关报告。（√） 5. 根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、 系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人 民银行进行通报。（√） 6. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报 告或可疑交易报告。（×） 7. 现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途, 因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。（√） 8.) 9. 某客户将其1 年期存款100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开 立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。（√） 10. 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（√） 11. 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存 5 年要求的，
金融机构就可以不用将其保存了。（× ）
12. 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。（× ） 13. FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或 体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。（√） 13．金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，但金融机构在有合理理由的 情况下可以选择不按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指 引》的要求开展客户风险等级分类工作。（√） 14. 反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及 是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主 动消除危害性后果等方面进行认定。（√） 15. 金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。（× ） 16. 对于在注册地无实质性经营管理活动、未受到良好监管的外国金融机构，金 融机构可以为其开立代理行账户。( × ) 17. 对于从事洗钱风险较高岗位的金融从业人员，应适当提高反洗钱培训的强度和频率。（√） 18. 金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专 业素质及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力（√） 19. 当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记 录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，
2018银行业反洗钱资格培训考试题库完整
2018银行业反洗钱资格考试题库 一、判断题 1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。（对） 2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。（对） 3、反洗钱部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。（错） 4、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。（对） 5、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。（错） 5、对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告？（错） 6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。（对） 7、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。（错） 8、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存（错）
9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民国境依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。（对） 10、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。（错） 11、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。（对） 12、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。（错） 13、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。（对） 14、金融机构违反规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以下罚款，并对直接负责人、高级管理人员和其他责任人处一万元以罚款？（错） 15、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。（错） 16、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。（错） 17、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章？（对） 18、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户，网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料？（对） 19、如果短期资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报
2018年9月反洗钱测试题答案.docx
WORD 格式整理 . document.onselectstart=null 一、单选题 1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个 机构制定的? （A ）* A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会 B.中国人民银行 C.全国人大 D.司法机关 2. 当前我国反洗钱的被监管主体是: （ C） * A. 金融机构 B. 特定非金融机构 C.金融机构和特定非金融机构 D.金融机构和非金融机构 3. 根据客户的风险等级，对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。 A.3 个月 B. 半年
C.9 个月 D.一年 4. 反洗钱调查的基本原则不包括：（C） A.合法原则 B.合理原则 C.公开原则 D.效率原则 5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍 不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显 著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。专业资料
WORD 格式整理A.1 个月
专业资料
WORD 格式整理 B.3个月 C.6个月 D. 12个月 6. 根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：（ B ） * A.24 小时 B.48 小时 C.二个工作日 D.三个工作日 7. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》( 人民银行2017 年第 3 号 ) 是什么时间正式实施的?（C）* A.2016 年 12 月28 日 B.2017 年1月 1日 C.2017 年7月 1日 D.2017 年 12 月31 日 8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少 于：（ C）。 * A.3年 B.4年 C.5年 D.20年 9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户 的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（ B ）工作日。*
2018年新整理反洗钱知识竞赛试题附全部答案
2018年新整理反洗钱知识竞赛试题附全部答案试题一 一、单选题 1、中国人民银行设立（B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构 2、《中华人民共和国反洗钱法》于（ C）通过。 A、2006年9月1日 B、2006年10月1日 C、2006年10月31日 D 、2007年1月1日 3、（B ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 A、金融机构 B、海关 C、边防部队 D、公安部门 4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ A ）年。 A、5 B、１0 C、15 D、２0 5、单笔或者当日累计人民币交易（C ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。 A、１０ B、１５ C、２０ D、２５ 6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B ）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 A、县一级 B、省一级 C、地市一级 D、以上都对
7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ B ）承担未履行客户身份识别义务的责任。 A、第三方 B、该金融机构 C、该客户自身 D、该金融机构与第三方 8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ B ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 A、1 B 、2 C、3 D 、4 9、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（A ）。 A、48小时 B、24小时 C、3天 D、1周 10、金融机构在大额交易发生后的（B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、10 11、金融机构在可疑交易发生后的（D ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、10 12、国务院反洗钱行政主管部门根据（B ）授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。 A、法律 B、国务院 C、行zd规 D、规章 13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“短期”是指( B ) A、3个工作日以内，含3个工作日 B、10个工作日以内，含10个工作日 C、5个工作日以内，含5个工作日
2018反洗钱培训考试试题库完整
2016年反洗钱岗位准入培训 阶段性考试题库 1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。（） 对√ 错 2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的件，联系被代理人进行核实，并留存记录等联系资料。 对√ 错 3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。 对√ 错 4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。 对√ 错 5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。 对√ 错 6、反洗钱部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。 对 错√ 7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。 对√ 错 8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。 对 错√ 9、客户先前提交的件或者明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。 对 错√
10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。 对 错√ 11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及围采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。 对 错√ 12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日及时作出处理决定。 对 错√ 13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。 对 错√ 14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当首先向人民银行报告，并依据人民银行反馈意见采取相应措施。（）对 错√ 15、金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度，不需要执行其总部、集团总部的相关规定。 对 错√ 16、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 对√ 错 17、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。 对√ 错 18、金融机构经调查发现，某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友，金融机构不需 要将该企业客户的风险等级确定为最高。 对 错√ 19、加强反洗钱部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。 对 错√
2018反洗钱考试题库大全
反洗钱终结性考试—判断题汇总
1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱部控制负有责任。 A.对 B.错 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好控环境的关键因素之一。 A.对 B.错 3、反洗钱部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
A.对 B.错 4、反洗钱部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 A.对 B.错 5、有效的反洗钱部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。 A.对 B.错 6、金融机构建立反洗钱部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 A.对 B.错 7、加强反洗钱部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战
略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。 A.对 B.错 8、反洗钱部控制的核心是有效防洗钱风险，因此在建立部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。 A.对 B.错 9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人 A.对 B.错 10、反洗钱控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受部控制约束的权利。 A.对 B.错
11、反洗钱部控制的检查、评价部门不应当独立于控制度的制定和执行部门。 A.对 B.错 12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。 A.对 B.错 13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和 管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机 组成部分。 A.对 B.错 14、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。 A.对 B.错
2017年反洗钱阶段考试题库
判断题 2012年2月,金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准:FATF建议》,首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(对) 保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。(错) 金融机构与客户的业务关系存续期间,客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。(错)金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错) 洗钱行为首先是一种违法行为,洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。(错)保险机构可以开展专门的洗钱风险评估,也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。(对)中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门,与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。(对)在我国,单位不可以构成洗钱犯罪主体。 客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。(错) 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,当受益人请求保险公司赔偿时,如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确 认其与被保险人之间的关系。(错) 反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(错) 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(对) 投保政策性或强制性保险产品,如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等,这些产品具有财政补贴和强制性特点,平均保费金额较低,一般情况下不允许退保、变更受益人等操作,虽洗钱风险极低,但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。(错) 客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。(对)
2018反洗钱知识问答题目答案大全汇总
2018反洗钱知识问答题目答案大全汇总 问：什么是洗钱？ 答：洗钱就是运用各种手法掩饰、隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。 问：什么是洗钱罪？ 答：根据我国《刑法》的规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。 问：什么是恐怖融资？ 答：恐怖融资与洗钱密切相关，指下列行为：恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或其他形式财产；以资金或其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或其他形式财产；为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或其他形式财产。 问：洗钱活动有哪些途径或方式？ 答：常见的洗钱途径或方式有： 1、通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系； 2、通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移； 3、利用现金交易或别人的账户提现，掩盖非法资金来源； 4、利用网上银行等各种金融服务，切断洗钱的相关线索； 5、设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；
6、通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化； 7、通过购买彩票、珠宝古董交易或虚假拍卖，逃避金融系统对资金流动的监管； 8、通过现金的走私、投资、进出口贸易等其他方式进行洗钱活动。 问：洗钱有哪些危害？ 答：洗钱使不法分子达到占有、使用非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动；洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，导致社会不公平；洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定；洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争；洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础；洗钱活动与恐怖组织相结合，还会危害社会稳定、国家安全，并对人民的生命财产形成巨大威胁。 问：什么是反洗钱？ 答：根据有关法律规定，反洗钱是指为了预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及产生的收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。
2018反洗钱考试题库大全
反洗钱终结性考试一判断题汇总 一、判斷（共20题，20分） 】、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任° P A密对 B.惜 2、反洗钱是一项需要自上血下推动开展才锻确保丈效的合规工作.高管人员给予良洗钱工作的支 持和指导杲营造良好内控环境的关键因素之一。V A. 对 B 错 乩鈿电机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构击7 A.对 B.错 去反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用°P A.对 B- @错 気客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对祕代理人的身份证件或者其他身悅证明文件进行核对并登记.可以不对代理人审核° € A 对 B.错1 6、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反 馈^报告渠道，保证发现的间题能够及时、完整地为最高层拿握。V A..对 B.? 讥单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易,当日累计达到上述金額的不包括在内。V A. 对 错 氛有效的反粧钱内部控制是金a机构从制定、实施到管理、监督的y完整的运行机制。7 A. 小对 B 错
9、对既属于大額交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报 告。7 A.对 B.?错 10、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能岀现的洗钱风险进行预防和 控制，这与入民银行外部监管所要达到的目的并不一致。V A 对 B. ?错 11、全融机构和从事汇兌业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，全融机 构可登记汇岀款的机构所在地名称。7 A 对 B. ◎错 12、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国 家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能洼岀去7 A.動对 B.错 13、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。7 A 对 3- 14、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为岀发 点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。7 A. ◎对 3.错 】5、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。7 A.◎对 B.错 16、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。7 A.?对 B.错
2018年9月反洗钱测试题答案
=null 一、单选题 1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定的? （A）* A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会 B.中国人民银行 C.全国人大 D.司法机关 2.当前我国反洗钱的被监管主体是:（C）* A.金融机构 B.特定非金融机构 C.金融机构和特定非金融机构 D.金融机构和非金融机构 3.根据客户的风险等级，对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。 个月 B.半年 个月 D.一年 4.反洗钱调查的基本原则不包括：（C） A.合法原则 B.合理原则 C.公开原则 D.效率原则 5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。 个月 B. 3个月 C. 6个月 D. 12个月 6.根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：（B）*
小时 小时 C.二个工作日 D.三个工作日 7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什么时间正式实施的?（C）* 年12月28日 年1月1日 年7月1日 年12月31日 8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：（C）。* A. 3年 B. 4年 C. 5年 D. 20年 9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。* 10.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）* A.可疑交易 B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的 C.大额交易 D.怀疑客户属于美国制裁名单 11.对可疑交易标准进行明确规定的是: （B）* A.《金融机构反洗钱规定?(中国人民银行令2006年第1号发布)》 B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
2018年反洗钱阶段终结测试试题库
、判断题 1.2012 年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师, 以及信托和公司服务提供者。（对） 2. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,当受益人请求保险公司赔偿时, 如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错） 3. 反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错） 4. 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对） 5. 投保政策性或强制性保险产品, 如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等,这些产品具有财政补贴和强制性特点, 平均保费金额较低, 一般情况下不允许退保、变更受益人等操作, 虽洗钱风险极低, 但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错） 6. 客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐 怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法, 将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对） 7. 金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度, 履行反洗钱义务。（对） 8. 在我国,上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对）
9. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动, 应当及时向检察机关报告。（错） 10. 完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错） 11. 当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时, 金融机构应当重新识别客户。（对） 12. 国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错） 13. 现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对） 14. 中国对各种洗钱行为规定了不同罪名, 而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（对） 15. 反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求, 即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错） 16. 在保险期间内, 可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品,洗钱风险相对较小; 相反, 不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品, 洗钱风险相对较大。（错） 17. 金融机构在履行客户身份识别义务时, 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的, 应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对） 18. 金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制, 与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。（错） 19. 国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责, 可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息, 国务院有关部门、机构应当提供。（对）
2018年-反洗钱知识考试题库
2018年反洗钱知识考试题库 （共410题） 判断题（163题） 1、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（对） 2、司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。（对） 3、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。（对） 4、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，可以不向反洗钱行政主管部门通报。（错） 5、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（对） 6、金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。（对） 7、客户由他人代理在金融机构办理业务的，金融机构应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记，可以不对代理人审核。（错） 8、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由公安部制定。（错） 9、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（对） 10、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。（对） 11、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。（对） 12、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（对） 13、金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。（对） 14、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向公安机关报告。（错） 15、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。（对） 16、向金融机构进行反洗钱调查可疑交易活动时,调查人员不得少于三人。（错） 17、调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。（对）
2018年第4期反洗钱终结性考试答案解析[96分且错误标出]
一，判断题 1、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁 名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而 不用对该客户采取强化的风险控制措施。（×） 2、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民 银行的批准。（×） 3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘 密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。（×）【行政责 任】 4、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍 需向当地公安机关报送专门报告。（√） 5、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。（√） 6、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。（√） 7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。（×） 8、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。（√）9、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。（×）【5年】 10、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产 产生的孳息以及其他收益。（√） 11、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是 否是一般存款账户。（×） 12、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公 安机关再次报送专门报告。（×） 13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。（×） 14、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份 信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。（ ×） 15、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部 指定的一个机构，在相关情况发生后的30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。（×）【10个工作日】 16、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。（√） 17、检查组实施执法检查时，检查人员应不少于2人，并向被检查人出示《中国人民银行 执法证》和《执法检查通知书》。（√） 18、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可 登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。（×）19、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供票据兑付、现金汇款、 现钞兑换和现金存款等金融服务。（×） 20、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下，金融机构应当立 即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。（√） 二、单选题 1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他银行
2016年反洗钱阶段考试试题库及答案
一、判断题 1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对） 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错） 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错） 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对） 5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错） 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对） 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可
疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对） 8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对） 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错） 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错） 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对） 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错） 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对） 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错） 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错） 16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错） 17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对） 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。（错）