广州农村商业银行 企业网银用户使用手册
广州农村商业银行 企业网银用户使用手册
二0一0年六月
一、登录及证书使用 (4)
1、登录 (4)
2、查看及管理证书 (6)
二、功能说明 (9)
1、概述 (9)
1.1 业务种类 (9)
2、账户查询 (9)
2.1 账户余额查询 (9)
2.2 账户明细查询 (10)
2.3 网上转账交易查询 (11)
2.4网上代发工资查询 (12)
2.5网上代报销查询 (13)
2.6批量扣款查询 (13)
2.7贷款明细查询 (13)
2.8账户别名设置 (14)
3、转账支付 (14)
3.1 企业内部转账 (14)
3.2 行内转账 (15)
3.3 跨行转账 (16)
3.4 批量转账 (18)
3.5 预约转账 (19)
3.6付款交易查询/维护 (20)
3.7 撤销预约转账 (20)
4、代发代扣 (20)
4.1 代报销 (20)
4.2 代发工资 (22)
4.3 代报销/代发维护 (23)
4.4 工资单录入 (23)
4.5 工资单维护 (24)
4.6 批量扣款 (25)
4.7 批量扣款交易维护 (26)
5、企业管理台 (26)
5.1 业务审核 (26)
5.2 强制授权 (27)
5.3 业务审核查询 (27)
5.4 企业信息查询 (27)
5.5 企业操作员管理 (27)
5.6 下挂账户管理 (28)
5.7 授权模式管理 (29)
5.8 开通业务维护 (30)
6、客户服务 (30)
6.1 登录密码修改 (30)
6.2 企业收款人维护 (31)
6.3 快捷菜单设置 (32)
6.4 联行号查询 (32)
6.5 操作员额度查询 (32)
6.6 操作日志查询 (33)
6.7 站内信息 (33)
三、企业网银使用的基本常识 (34)
1、网银交易时间限制 (34)
2、企业网银汇款收费标准 (34)
3、证书有效期 (34)
四、网银使用风险提示 (35)
1、请注意银行账户信息安全 (35)
2、请注意核实银行网址 (35)
3、请安全使用电脑 (35)
4、养成良好使用习惯 (35)
一、登录及证书使用
1、登录
企业网银客户操作员连接Internet互联网，登录进入广州农商银行主页https://www.360docs.net/doc/3b7803281.html,，选择企业网上银行，使用企业网银客户号、操作员操作员号、登录密码和数字证书密码登录进入银行的服务器。插入数字证书，电脑读取USB KEY数字证书驱动安装程序，自动安装时显示以下进度界面。
待进度条完成，表示数字证书驱动安装成功，在Windows“开始菜单->程序”中已添加“广州农村商业银行USBKEY管理工具”菜单。
若系统弹出以下列表，请选择与操作员对应的证书并点击“确定”。
连接证书后，系统会提示输入数字证书用户PIN密码，录入正确PIN
码后，点击“登录”进入企业网银登录界面。（温馨提示：连续十次输错数字证书密码，数字证书将被锁定，需到网银开户行更换证书。）
若系统出现以下列表，点击“是”继续登录系统。
在企业网上银行登录界面，系统需读取企业操作员USB KEY数字证书中的企业客户号、操作员号（用户编号），操作员录入登录密码、验证码。服务器验证通过后，进入企业网上银行，显示企业网银主菜单界面。
2、查看及管理证书
双击Windows操作界面右下角数字证书图标，出现“广州农村商业银行USB KEY管理工具”界面。点击“显示证书”，可以查看当前证书的相关信息。点击“修改用户PIN码”可修改USB KEY证书密码。（温馨提示：企业网银操作员首次登录时，强烈建议立即修改操作员PIN密码）。
1)证书管理工具：
2)显示证书：
2)修改用户PIN码：
操作员输入当前默认密码及新密码，并确认新密码，完成新密码的修改，密码由6到16位字符组成。
二、功能说明
1、概述
1.1 业务种类
目前企业网上银行业务包括：
1)账务管理：用于查询本企业下挂网上银行的账户信息，包括查询
账户余额、账户明细及网银交易明细查询等信息。
2)转账支付：用于下挂我行网银的企业账户实现企业内部转账、我
行内部转账、批量转账、向他行账户进行跨行转账及预约转账。
3)代发代扣：通过批量或逐笔方式，实现企业网银客户代报销、代
发工资、代扣其他企业或个人账户，以及生成和维护企业职工工
资单。
4)企业管理台：用于复核及授权人员审核转账支付类交易，交易通
过审核方可出账；并可进行企业网银操作员、下挂账户、授权模
式、网银开通业务的管理和维护。
5)客户服务：用于网银系统的基本配置和基本功能，包括登录密码
修改、企业收款人维护、快捷菜单设置、联行号查询、操作员客
户和日志查询、站内信息发送和查询等。
2、账户查询
2.1 账户余额查询
操作员可查询已下挂企业网银并有权查询的所有账户的账号、户名、币种、当前余额等信息。
操作步骤如下：
登录进入企业网银系统，在菜单中选取“账户管理”->“账户查询”，点击“账户余额查询”，系统显示操作员可使用账号、账户名称、币种、账户余额等信息，点击“查看明细”可接链接到“账户明细查询”界面。
2.2 账户明细查询
操作员使用本功能查询其有权查询的账户当日交易和历史交易，包括交易日期、对方账号、对方户名、支出金额、存入金额、账户余额、摘要。
操作步骤如下：
登录进入企业网银系统，在菜单中选取“账户管理”-> “账户查询”->“账户明细查询”，进入“账户明细查询”界面。
可直接点击“当日交易明细查询”用以查询当日明细，也可选择“历史交易明细”，输入查询的日期范围，系统会显示该日期范围内该账户发生的交易。
可选择可操作的不同账号进行查询。
2.3 网上转账交易查询
操作员可使用本功能查询该企业在网银上所做的所有转账类交易，包括企业内部转账、行内转账及跨行转账；查询内容包括转账类型、交易日期、交易类型、付款账号、收款账号、用途、交易金额、明细、交易状态等。操作步骤如下：
登录进入企业网银系统，在菜单中选取“账户管理”-> “账户查询”->“网上转账交易查询”，进入“网银交易明细查询”界面。
可通过转账交易条件的选择，查询符合条件的网上银行交易明细。若不选择，则可查询出所有网上银行交易明细。
１)输入转账交易查询条件：
２)显示查询结果列表：
3)查询单笔转账明细：
2.4网上代发工资查询
操作员可以根据交易状态、批次号、批量包别名、录入员、录入日期、交易金额等条件进行企业网银代发工资明细查询及查询结果打印。
1)输入查询条件：
2)显示查询结果列表：
3)点击批次号显示代发明细
2.5网上代报销查询
可以根据交易状态、批次号、批量包别名、录入员、录入日期、交易金额等条件进行企业网银代报销交易明细查询及查询结果打印。
2.6批量扣款查询
可以根据交易状态、批次号、批量包别名、录入日期范围、交易金额等条件进行企业网银批量扣款交易明细查询及查询结果打印。
2.7贷款明细查询
可以直接查询企业贷款明细，包括：贷款借据号、合同编号、贷款账号、开户日期、起息日期、到期日期及贷款账户状态等信息。
2.8账户别名设置
可以对企业网银下挂所有账户进行别名设置。
3、转账支付
3.1 企业内部转账
操作员可使用本功能实现本企业下挂在广州农村商业银行企业网银的账户之间的资金划拨。操作步骤如下：
登录进入企业网银系统，在菜单中选取“转账支付”->“企业内部转账”，进入录入界面。
根据需要选择转入及转出的企业内部账号，并填写相关转账信息，其中标“*”号的为必输项。确认后点击“下一步”提交。
企业内部转账交易需要审核，需审核员通过“企业管理台”->“业务审核”进行审核。
3.2 行内转账
操作员可使用本功能实现下挂在广州农村商业银行企业网银的账户与我行其他账户的资金划拨。操作步骤如下：
登录进入企业网银系统，在菜单中选取“转账支付”->“行内转账”，进入录入界面。
根据需要填写相关转账信息，其中标“*”号的为必输项。确认后点击“下一步”提交。
若该收款人已保存在“收款人名册”中，点击“查询收款名册”可实现快速选择转入的账号、收款账户名称。
交易需要审核，审核员通过“企业管理台”->“业务审核”进行审核。
3.3 跨行转账
操作员可使用本功能实现下挂在广州农村商业银行网上银行的账户与他行账户的资金划拨。操作步骤如下：
登录进入企业网银系统，在菜单中选取“转账支付”->“跨行转账”，进入“跨行转账”录入界面。
根据需要选择“同城”或“异地”、“普通”或“加急”（单笔金额五万元及以上的交易默认自动选择加急），并填写转账信息，其中标“*”号的为必输项。确认后点击“下一步”提交。
若该收款人已保存在“收款人名册”中，点击“查询收款名册”选择名册已保存条目，快速选择转入的账号、收款账户名称、收款人开户银行名称、汇入地、收款人网点名称。
交易需要审核，审核员通过“企业管理台”->“业务审核”进行审核。
3.4 批量转账
操作员可使用本功能通过批量文件导入或手工录入方式，实现企业网银客户向广州农商银行开户的其他企业客户账号进行批量转账。步骤如下：登录进入企业网银系统，在菜单中选取“转账支付”->“批量转账”，进入批量转账提交界面。
1)导入批量文件进行提交：
2)手工录入进行提交：
选择批量文件提交，录入相关信息，并导入批量文件；或选择手工逐
笔录入信息点击“添加”生成批量交易，其中标“*”号的为必输项。确认后点击“下一步”提交。
选择批量导入文件提交时，录入的“总笔数”、“总金额”须与导入批量文件一致，否则交易提交失败。
若该收款人已保存在“收款人名册”中，点击“查询收款名册”可实现快速选择转入的账号、收款账户名称。
交易需要审核，审核员通过“企业管理台”->“业务审核”进行审核。
3.5 预约转账
操作员使用本功能可进行行内同名、行内及跨行预约转账。
1）按“时间点”预约：
2）按“周期”预约：
3）按“剩余定额”预约：
3.6付款交易查询/维护
操作员使用本功能可通过逐笔指令维护、批量指令维护、预约指令维护等方式对企业开通网上银行的指定账号按时间段、转账类型、状态、金额范围及批次号等条件对待复核的付款交易进行查询、修改及维护操作。
3.7 撤销预约转账
操作员通过本功能撤销已经完成授权的预约转账业务。点击“交易流水号”查看预约交易明细，点击“撤销”对单笔预约交易进行撤销。
交易需要审核，审核员通过“企业管理台”->“业务审核”进行审核。
4、代发代扣
4.1 代报销
操作员使用本功能可通过批量文件导入或逐笔手工录入方式，实现企业网银客户代报销业务。
农行企业网银商业汇票业务操作手册范本
企业网银商业汇票业务操作手册 （一）电子票据 1.电子票据申请 （1）出票申请 I.功能简介 电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇 票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。 如果企业客户需要签发一新的电子商业汇票，可以通过该功能 申请出票，办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承 兑。出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复。 Ⅱ.相关功能 电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、 质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请 及同意清偿申请等。 Ⅲ.使用围 ?支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。 Ⅳ.操作流程 点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请”，进入电 子票据出票申请界面。该界面显示客户已录入出票申请交易列表和被 拒绝出票申请交易列表。如图 4.5.1 所示。
图 4.5.1 ①新建 如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建”，显示界面如图 4.5.2 所示。 图 4.5.2 客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子 票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。点 击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。 ②查看“详细” 如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息，点击“详细”，
进入出票申请明细界面查看该笔交易的详细信息。如图 4.5.3 所示。 图 4.5.3 客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改”，可以修改该笔出票申请交易的详细信息。显示界面如图 4.5.4 所示。修改完毕，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。 图 4.5.4 ③修改 客户点击“修改”，可以直接修改已录入每笔出票申请交易的详细信息。显示界面如图 4.5.4 所示。修改完毕，点击“提交”，系统显示 录入交易成功，待复核。
广州农商银行业务考核试题H卷含答案
2012年广州农商银行业务考核试题 H 卷 一、单选题(每题2分，10题，共20分) 1、整存整取存款到期未支取，超过存期部分按支取日挂牌（）利率计息。 A、整存整取 B、活期 C、定活两便 D、存本取息 2、一天通知存款需要提前一天向银行发出支取通知，并且存期最少需（）天。 A、一 B、二 C、五 D、十 3、商务卡的起存金额是多少？（） A、10元 B、20元 C、1000元 D、10000元 4、个体POS业务的押金标准是多少？（） A、1000元 B、600元 C、1200元 D、2000元 5、以下哪个汇路汇款的到账时间为非实时？（） A、大额支付 B、小额支付 C、农信银 D、广东省金融服务平台 6、定期借记业务包括定期借记的及定期借记的两种类型。（） A、发起、接收 B、代收、代付 C、来帐、往帐 7、目前我行规定在理财产品到期后个工作日内，将理财资金（含收益）兑付到客户购买理财产品的结算账户上。（） A、1 B、2 C、3 D、10 8、以公司客户主要高管身份申请我行VIP白金卡的，其所在公司需在我行年日均存款余额达到以上。（） A、1000万元 B、2000万元 C、3000万元 9、农信银打印交易信息中交易结果为CG，其中CG是什么意思？
（） A、成功 B、失败 C、待查 D、异常 10、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是（） A、艾格蒙特集团； B、金融情报中心； C、沃尔夫斯堡集团； D、金融行动特别工作组。 二、多选题(每题2.5分，20题，共50分；错答、多答、漏答均不得分) 1、整存整取存款可以（）转存。 A、自动 B、约定 C、电话 D、ATM机 2、以下哪种证件可以办理开卡（） A、身份证 B、户口簿 C、军官证 D、士兵证 3、在代销保险业务中，我行柜台人员可为客户提供哪些服务？ （） A、向客户介绍保险产品 B、指导客户填写投保单 C、接受客户委托向保险公司自动扣划保险费 D、代客户在保单上签字 4、银监规定客户购买银行理财产品前必需进行的步骤是？（） A、购买协议条款告知 B、产品风险揭示 C、产品适合度评估 D、购买能力评估 5、有权机关要办理查询存款时必须提交的资料有：（） A、有权机关执法人员的居民身份证件 B、有权机关执法人员的工作证件 C、有权机关县团级以上（含）机构签发的协助查询存款通知书
农业银行企业网上银行办理条件
农业银行企业网上银行办理条件 （一）注册标准版企业网上银行 1.在我行开立单位结算账户。 2. 企业客户申请注册企业网上银行，须到其待注册账户的开户行办理并提供以下资料： （ 1 ）加盖待注册账户预留印鉴和单位公章，并由企业、单位法定代表人（或授权代理人）签章的《中国农业银行电子银行业务申请表（企业）》； （ 2 ）组织机构代码证原件及加盖公章的复印件，如该客户无组织机构代码证，则提供开立结算账户时所提供的有效证件原件及加盖公章的复印件； （ 3 ）法定代表人有效身份证件复印件，经办人、企业网上银行管理员、操作员的有效身份证件原件及复印件； （ 4 ）法人授权委托书（法定代表人本人办理时不需）； （ 5 ）首次办理企业网上银行注册业务的客户还须与我行签订一式两份《中国农业银行电子银行服务协议（企业）》。 （二）普及版企业网上银行注册条件 1 ．客户申请标准版时可以关联开通普及版。无需提供额外申请资料。 2. 客户单独开通普及版，须到其待注册账户的开户行办理并提供以下资料：
①加盖待注册账户预留印鉴和单位公章，并由企业、单位法定代表人（或授权代理人）签章的《中国农业银行电子银行业务申请表（企业）》； ②组织机构代码证原件及加盖公章的复印件，如该客户无组织机构代码证，则提供开立结算账户时所提供的有效证件原件及加盖公章的复印件； ③法定代表人有效身份证件复印件，经办人、企业网上银行一名操作员的有效身份证件原件及复印件； ④法人授权委托书（法定代表人本人办理时不需）； ⑤首次办理企业网上银行注册业务的客户还须与我行签订一式两份《中国农业银行电子银行服务协议（企业）》。
广州农商银行项目案例
宝利通助力广州农村商业银行 视频会议会议 应用关键词导读：会议预约；业务培训；移动办公；会议直播及点播； 技术关键词导读：高清视频；智能导播系统；电子白板；移动接入； 项目背景及需求 随着广州农商银行各项业务的不断发展，总行各部门、各支行之间的沟通频次日益增加，专项的业务培训、会议等渐呈上升态势。 为提高工作效率，节约会议、培训费用支出，结合广州农商银行实际情况，搭建视频会议系统平台，初期建设会场数量约为44个（3个主会场，41个分会场），其中在广州地区的总行和中心支行计划建设22个会场，包括主会场3个（珠江新城总部及番禺培训中心），分会场19个；异地村镇银行计划建设22个分会场。 1、视频会议系统可用于全行组织的大会、分组讨论会议、日常例会、业务培训等。系统支持预约会议、周期性会议、也可满足临时召开的紧急会议。 2、会议召集功能：可通过遥控器直接呼叫对方的号码召开任意2点之间的会议，也可以通过专用会议管理软件同时召开多组会议（2点或多点之间会议）及加密会议。支持会场终端拨打特服号码加入会议。及时解决面对面的交流问题，从而节省时间和费用，提高管理效率。 3、系统需具备自动录播及存储功能，并提供查询及点播软件。 项目部署及规模: 广州农商银行高清视频会议系统包括主会场、分会场等共计44个硬件会场，以及400个软件会场，由于广州农商银行项目规模较大，广州农商银行方案所涉及的设备按功能模块可以划分为5大部分，包括核心平台、会议录制与播放、高清承载平台、设备管理系统、远程接入系统结合应用。 广州农商银行通信系统建设的远景目标是实现一个结合视频与语音应用，覆盖广州农商银行全网且具备与统一通信应用融合的通信系统。 整个系统，按功能模块可以划分为5大部分，包括核心平台、会议录制与播放、高清承载平台、设备管理系统、远程接入系统结合应用。 广州农商银行建设产品按照以下功能来进行组合设计。 核心平台：网络的核心部位，担任着最重要的应急指挥对方会议的实施任务。配置型号：Polycom RMX 4000 高清承载平台：配置相应数量的高清会议室终端实现高清音视频终端，实现实时交换。配置型号：Polycom HDX7000/HDX8000 视频会议录制平台：在中心机房部署会议录播系统，可对各类重要会议及培训会议进行录制，存档。方便今后的学习、备案。录制的节目可以通过终端回放的方式或WEB界面登陆点播的方式，能够给下面的各个部门的相关人员观看会议实况。配置型号：Polycom RSS4000。 设备管理系统：对全网设备统一管理。配置型号：Polycom CMA4000。 远程接入系统：兼容外网接入的平台。配置型号：Polycom VBP5300-ST/ Polycom M500/ Polycom CMAD。 配置清单：
农行企业网银基本操作
农行企业网银操作指南 企业K宝 001（管理员）、003（录入员）、004（复核员） 先用K宝001管理员权限设置（首次使用网银前需设置，开通批量业务、外汇功能后也需做相应设置） 由企业网银管理员登录网银点击“系统配置”进行“操作员功能权限管理”、“操作员账户权限管理”、“业务属性”设置。 第一步：操作员功能权限维护。点击“操作员功能权限管理”―点击需要维护的操作员号。 开通代付功能 开通发放工资功能 开通外汇功能
第二步：操作员账户管理。 第三步：业务属性信息维护。点击“业务属性维护”，选择相应的业务类型和币种进行设置。
注：以上设置表示100 转账汇款 本企业网银注册账户间转账 转账汇款 支票户向个人账户单笔和批量转账 代发工资 自助结汇 定活互转 通知存款
第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）。点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―点击“新增”，输入账号、户名等信息，“*”号为必填项。 第二步：录入员点击“付款业务”―“转账”―“单笔转账”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，一次性提交）。（录入后先添加，后确认，即属录入完毕）
第三步：复核。复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“待复核单笔付款业务交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可 多笔一次性复核发送。（复合先选通过，后提交，再发送，即完成转账全过程） 跨行实时转账（向他行账户实时转账功能）
第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）。点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―点击“新增”，输入账号、户名等信息，选择所在省，在跨行实时转账后面方框内打“√”，选择正确的城市及网点提交，*号为必填项。 注：开户网点必须通过下拉列表选择，个别收款方网点未在待选列表的，则不要在跨行实时转账前打“√”，需手工输入且只能通过支付转账进行汇款。 第二步：录入员点击“付款业务”―“转账”―“单笔转账”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，一次性提交）。
农业银行企业网上银行业务申请表
94账号（银行填写） 94账号（银行填写） 姓名 证件类型 操作标志 □新增 □维护 □删除□新增 □维护 □删除□新增 □维护 □删除□新增 □维护 □删除 姓名 金融交易 □开通 □关闭□账户 □账簿 集团客户号贷方起点金额 最低限额贷方起点金额 最低限额 贷方起点金额 最低限额 操作人员信息 操作人员设置 □单人 □双人 短信通知 □增加 □修改 □删除 □增加 □修改 □删除 联网通知 □增加 □修改 □删除 手机号码（一） 手机号码（二） □开通 □关闭 渠道种类□企业网银 □企业掌银 □电话银行 □消息服务 □银企通平台客户基本信息 账户预留银行印鉴: 账户预留银行印鉴: 说明：1、手续费账户是用来缴纳网络金融业务相关服务费用的账户，必须是在我行开立的账户。2、客户首次办理企业网上银行业务时，如果“注册账户”的“是否为手续费账户”选项为“是”，则无需填写此栏；如果选项为“否”，则必须填写此栏。 注册账户 手续费账户 客户填写 客户填写 管理员操作员 管理员操作员 □最高限额 □最低限额 □全部 余额通知频度 □每日 □每周 □每月 动账信息类别 借方起点金额 操作类型 □借方 □贷方 □全部 预警通知类别 最高限额 预警通知类别 最高限额 □最高限额 □最低限额 □全部 余额通知频度 □每日 □每周 □每月 □最高限额 □最低限额 □全部 动账信息类别 借方起点金额 操作类型 □借方 □贷方 □全部 动账信息类别借方起点金额 操作类型 □借方 □贷方 □全部 预警通知类别 最高限额 消息服务 通知标准*账簿号联网客户号 集团通知 □是 □否 □申请 □补办 说明：1、客户可为管理员开通金融交易权限，开通后管理员可以进行相关交易的操作并设置免复核限额。2、有一名管理员时，默认管理员模式为单人模式；有两名时，管理员模式可自行选择，选择双人模式时，管理员进行的系统配置需另一名管理员复核后方能生效。 □申请 □补办□申请 □补办单笔免复核限额 当日累计免复核限额 证书业务操作标志 □申请 □补办□现金管理：（□开通 □关闭） □票据业务：（□开通 □关闭） □代理财政：（□开通 □关闭）□国际业务：（□开通 □关闭） □外币汇款：（□开通 □关闭） □个人资金归集：（□开通 □关闭）说明：1、开通批量对私支付业务需银行填写94账号，如不填写则默认只开通单笔对私支付。2、如需开通外汇功能请先勾选开通国际业务 证件号码 手机号码 管理员模式□对私支付：（□开通 □修改 □删除） 单笔转账限额业务类别代付业务类别：1.投资本金和利息 2.个人债权转让收益 3.个人贷款转存 4.证券交易结算资金 5.期货保证金 6.继承赠与款项 7.保险理赔与退保 8.纳税退还 9.农副产品销售收入 10.公务报销 11.其他款项：________________ 操作标志* □增加 □修改 印鉴审核人： 审核日期： 年 月 日 企业网银 □代发工资：（□开通 □修改 □删除） 单笔转账限额 年度工资总额 办理业 务种类说明：银行核准限额按注册账户进行设置，该账户发生的所有金融性交易均受此限额控制 印鉴审核人： 审核日期： 年 月 日 账号或卡号* 户名* 操作标志* □增加 □删除 □维护 银行核准单笔交易限额*银行核准日累计交易限额* 账号或卡号* 户名* 是否为手续费账户* □是 □否 证件类型* 证件号码*联系人姓名*联系人电话* 企业网上银行业务申请表 业务类型□注册 □维护 □暂停/恢复 □证书业务 □注销 □其他_____________证书类型□企业网银证书 □现管证书 □企业网银和现管共用证书 单位名称*
农行企业网银基本操作
企业K宝 001（管理员）、003（录入员）、004（复核员） 先用K宝001管理员权限设置（首次使用网银前需设置，开通批量业务、外汇功能后也需做相应设置） 由企业网银管理员登录网银点击“系统配置”进行“操作员功能权限管理”、“操作员账户权限管理”、“业务属性”设置。 第一步：操作员功能权限维护。点击“操作员功能权限管理”―点击需要维护的操作员号。 第二步：操作员账户管理。开通外汇功能 开通代付功能 开通发放工资功能
第三步：业务属性信息维护。点击“业务属性维护”，选择相应的业务类型和币种进行设置。 本企业网银注册账户间转账 转账汇款 支票户向个人账户单笔和批量转账 代发工资 自助结汇 定活互转 通知存款
注：以上设置表示100 转账汇款 第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）。点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―点击“新增”，输入账号、户名等信息，“*”号为必填项。 第二步：录入员点击“付款业务”―“转账”―“单笔转账”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，一次性提交）。（录入后先添加，后确认，即属录入完毕）
第三步：复核。复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“待复核单笔付款业务交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。（复合先选通过，后提交，再发送，即完成转账全过程）
跨行实时转账（向他行账户实时转账功能） 第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）。点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―点击“新增”，输入账号、户名等信息，选择所在省，在跨行实时转账后面方框内打“√”，选择正确的城市及网点提交，*号为必填项。 注：开户网点必须通过下拉列表选择，个别收款方网点未在待选列表的，则不要在跨行实时转账前打“√”，需手工输入且只能通过支付转账进行汇款。 第二步：录入员点击“付款业务”―“转账”―“单笔转账”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，
农业银行企业网银操作宝典(客户操作)[1]
企业网上银行实用操作宝典 欢迎您成为我行企业网银用户，请随企业网银进入轻松时尚之旅…… 时尚方便——您可使用网银向本行账户或他行账户转账汇款；网上帐户信息查询、买卖外汇、代发工资、投资理财、集团理财、现金管理、自助贷款、电子帐单、网上银企对帐；集团理财实现大企业对子公司资金全盘综合运用；现金管理可实现资金快速回笼，代发工资可解决财务人员工作压力；企业网银可以大大节省企业的的人力资源，解决上银行排队等候时间，减少上银行办事的次数，同时也能使账户上闲余资金转存通知存款、定期存款。 安全简单——网银优K具有即插即用、无法复制、安全自锁三大安全保障，且无需下载驱动，安全就是这么简单。 目 录 安装设置 1、驱动安装。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 2、权限设置。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 3、密码修改。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 常用功能 1、快捷菜单（设定常用菜单）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 2、账户查询（余额、明细、网银交易查询）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 3、转账汇款（向支票户转账汇款）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 4、跨行实时转账（向他行账户实时转账功能）。。。。。。。。。。。。。。。。。。 5、代发工资（向个人账户批量发放工资）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 6、网银账户互转（本企业网银注册账户之间转账）。。。。。。。。。。。。。。 7、预约转账（自助设定转账日期）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 8、批量转账（向支票户批量转账）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 9、批量代付（向个人账户批量转账）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 10、单笔代付（公务报销）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 11、外汇功能 (1)汇入汇款查询。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 (2)结汇。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
中国农业银行贷款操作规范
中国农业银行贷款操作规程(试行) 中国农业银行 第一章总则 第一条为规范贷款运作，实现贷款业务程序化治理，提高信贷资产质量和信贷资金使用效益，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国担保法》、中国人民银行颁布的《贷款通则》、国家外汇治理有关规定以及中国农业银行《贷款治理制度》、《短期贷款治理方法》 和《中长期贷款项目治理方法》等有关金融法律、法规，制定本规程。 第二条本规程是遵循审贷分离制和信贷部门岗位责任制要求，建立信贷工作横向和纵向制约机制，实现信贷相互制约、规范运作及程序化治理。 本规程实行贷款调查、审查、审批、检查部门或岗位分离运作。第三条本规程适用于中国农业银行境内自营的本币、外币贷款业务。商业汇票承兑与贴现业务、中国农业银行向境外借款人提供贷款及境外分支机构贷款另行规定。
第二章借款申请与受理 第四条借款申请。借款人应向开户行直接提出书面借款申请，讲明借款币种、金额、期限、利率、用途、贷款方式、还款方式和借款人差不多经营状况以及偿还能力等。 第五条借款申请的受理。开户行贷款调查部门(岗位)负责同意借款申请，并对借款人差不多经营状况及项目可行性进行初步调查。依照初步调查结果和银行资金头寸、贷款规模，由开户行负责人决定是否同意受理。 第六条对同意受理的借款申请，贷款调查部门(岗位)通知借款人正式填写短期借款申请书或中长期借款申请书(见附件一和附件二)。借款人依照贷款人要求，向开户行贷款调查部门(岗位)提供以下全部或部分资料： (一)借款人及担保人差不多情况； (二)借款人及担保人营业执照； (三)有权部门批准的借款人公司章程及有关合同； (四)有资格部门出具的借款人及担保人验资报告； (五)中外合资经营等企业(公司)同意借款的董事会决议； (六)借款人及担保人的法定代表人证明书或法人授权托付书；
中国农业银行贷款操作规程
中国农业银行贷款操作规程 (试行) 中国农业银行 第一章总则 第一条为规范贷款运作，实现贷款业务程序化管理，提高信贷资产质量和信贷资金使用效益，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国担保法》、中国人民银行颁布的《贷款通则》、国家外汇管理有关规定以及中国农业银行《贷款管理制度》、《短期贷款管理办法》 和《中长期贷款项目管理办法》等有关金融法律、法规，制定本规程。 第二条本规程是遵循审贷分离制和信贷部门岗位责任制要求，建立信贷工作横向和纵向制约机制，实现信贷相互制约、规范运作及程序化管理。 本规程实行贷款调查、审查、审批、检查部门或岗位分离运作。 第三条本规程适用于中国农业银行境内自营的本币、外币贷款业务。商业汇票承兑与贴现业务、中国农业银行向境外借款人提供贷款及境外分支机构贷款另行规定。 第二章借款申请与受理 第四条借款申请。借款人应向开户行直接提出书面借款申请，说明借款币种、金额、期限、利率、用途、贷款方式、还款方式和借款人基本经营状况以及偿还能力等。 第五条借款申请的受理。开户行贷款调查部门(岗位)负责接受借款申请，并对借款人基本经营状况及项目可行性进行初步调查。根据初步调查结果和银行资金头寸、贷款规模，由开户行负责人决定是否同意受理。 第六条对同意受理的借款申请，贷款调查部门(岗位)通知借款人正式填写短期借款申请书或中长期借款申请书(见附件一和附件二)。借款人根据贷款人要求，向开户行贷款调查部门(岗位)提供以下全部或部分资料：
(一)借款人及担保人基本情况； (二)借款人及担保人营业执照； (三)有权部门批准的借款人公司章程及有关合同； (四)有资格部门出具的借款人及担保人验资报告； (五)中外合资经营等企业(公司)同意借款的董事会决议； (六)借款人及担保人的法定代表人证明书或法人授权委托书； (七)开户行会计部门开具的借款人已开立基本账户或一般存款账户的证明； (八)财政部门或会计(审计)事务所核准的借款人及担保人上年度财务报告，以及申请借款前一期的财务报告； (九)借款人原有不合理占用贷款的纠正情况； (十)抵押物、质物清单和有处分权人同意抵押、质押的承诺书，保证人同意承担连带责任的承诺书； (十一)借款人及保证人年度信用等级证明； (十二)实行贷款证管理的地区，借款人及保证人持有的中国人民银行当地分行颁发的贷款证； (十三)购销合同、进出口批文及批准使用外汇的有效文件； (十四)生产经营或投资项目取得环境保护部门的许可证明； (十五)医药、卫生、采矿等特殊行业持有有权部门颁发的生产、经营等许可证明；(十六)申请中长期贷款还应提供以下全部或部分资料： 1.有权部门批准的项目建议书、可行性研究报告、项目扩初设计或实施方案、纳入年度固定资产投资计划等有关批文； 2.项目开工前期准备工作完成情况； 3.在开户行存入规定比例资本金的证明；
农行企业网银外币汇款功能客户端操作手册汇总
企业网银外币汇款功能操作手册 一、管理员设置 （一）操作员功能权限管理（把外币境内、境外汇款、待核查帐户划转、外币收款管理前面打钩） 点击“系统配置”→“操作员功能权限管理”→“外币业务”，选择相应的功能名称后提交，如下图所示： （二）操作员帐户权限管理 （三）业务属性维护
二、外币收款方管理 （一）操作流程 点击“外币收款方管理”→“外币收款方信息维护”→“增加”后，维护外币收款方，如下图所示： （二）注意事项 1.若收款方账户为NRA账户或境外对公账户，客户类型中请选择“对公非居民”。 2.输入SWIFT代码后，点击验证SWIFT码进行验证。 3.“收款人名称及地址”必须为英文，且每行最多35个字符。 4.如果收款方是农行账户，提交时系统自动显示账户名称，请注意核对。 三、外币境内汇款功能 （一）操作流程
1．录入交易。点击“外币汇款业务”→“外币境内汇款”→“新建”一笔境内外汇交易： （1）外币现汇户境内汇款：外币现汇账户可以向境内的外币账户付款，交易需落地处理。交易界面如图所示： （2）NRA账户境内汇款： ①NRA账户省内互转。NRA账户可以向省内农行NRA账户付款，无需填写申报信息，资金实时到账。交易界面如图所示：
②NRA账户跨省互转。NRA账户可以向省外农行NRA账户付款，无需填写申报信息，交易需落地人工处理。交易界面如图所示： ③NRA账户转境内其他账户。NRA账户可以向其他外币账户转账，包括境内农行一般外汇结算账户及境内跨行账户。
2．复核和发送交易。复核员点击“复核发送”→“外币业务复核”，对待复核的汇款交易进行复核和发送。如果复核不通过，可以拒绝交易并输入拒绝原因，交易拒绝后录入员可以进行修改并重新提交。如下图所示： （二）注意事项 1.汇款账户只能为现汇户及NRA账户。 2.付款详情中可以填写该笔汇款的用途。 3.标注“*”的输入项为必输项，若没有合同号、发票号，请输入N/A。
农业银行网上银行操作指南、技巧
目前我行的证书使用有效期为2年。证书临近到期时，为继续使用网上银行，您需要进行证书更新。当前我行提供自助更新和网点更新两种方式。如果您的证书还没有过期，您可在到期前一个月内登录我行网上银行进行自助更新，更新后您的证书有效期将自动延长2年（到期前一个月前更新证书的并不增加有效期）。如果您的证书已经超过有效期，您必须到网点进行更新。您可以通过查看证书功能来查看您的证书有效期。 自助更新 如果您是IE证书客户并且还没有申领我行动态口令卡，将不允许进行自助更新，您必须到我行任一营业网点申领动态口令卡，或者升级为K宝用户。自助更新具体操作如下：1．用您的证书登录我行网上银行系统，先进入“客户服务”，点击“网银安全管理”下的“证书更新”，再点击提交，系统将自动根据您所持有的证书类型判断。 （1）如果您是K宝证书，如下图所示： 请指定发放证书的CA（认证中心）为ABCCA，提交后系统弹出确认框，如下图所示： （2）如果您使用的是IE证书，则只能将证书更新为IE浏览器证书。您如需将IE证书升级为K宝证书，须至我行任一营业网点办理。 指定发放证书的CA（认证中心）为ABCCA，系统同时给出动态口令卡坐标，要求您输入对应的动态口令。如下图所示：
按要求输入后，系统弹出确认信息。 在信息确认页面，点击确定按钮，系统返回下载证书所需的参考号、授权码（如果是IE证书客户，动态口令卡必须验证通过），如下图所示： 请仔细记录下两码（参考号与授权码），点击"关闭"，然后退出系统；若连接打印机也可以点击"打印"来打印参考号、授权码。 提示：请确认已经正确保存两码以后，再关闭本页面。 凭参考号和授权码，登录下载证书页面自助下载证书。 网点更新 请您持个人有效身份证件，到我行任一营业网点填写《电子银行业务变更（注销）申请表（个人）》，并交纳相应的手续费。我行服务人员审核之后为您制作密码信封。取得密码信封后，您可以登录系统自助下载证书。如果您使用的是IE证书，更新证书时将为您发放动态口令卡，或者升级为K宝。 如果您的证书不慎遗失，或者遗忘证书登录口令、或USBKEY被锁定、证书介质损坏等，不能访问我行网上银行时，您需要到我行注册网点申请补办证书。如果原证书介质损坏或丢失，您需要重新购买。
中国农业银行企业网上银行简介2011年
企业网上银行 我行的企业网上银行分为四个版本，分别为智信版、智锐版、智博版和智翼版。 一、智博版 智博版（原标准版）具有信息查询、对公支付、对私支付、集团理财、收款业务、票据预约、银企对账、投资理财等功能，适用于规模较大的企业客户和集团企业客户。客户申请注册智博版的企业网银，必须最少设臵1个管理员和2个操作员才能进行交易，客户从柜台操作员那里取得参考号和权码后，如果使用的是有驱型K宝（华大K宝），首先要下载安装网上银行K宝驱动程序，然后再下载证书，若使用的是无驱型K宝，将K宝插上后系统会自动安装驱动,直接下载证书即可。 1、K宝驱动下载流程: (1)无驱型K宝：飞天、旋极、握奇、天地融（二代K宝，目前仅限于个人客户使用），当系统的“自动播放功能”开启时自动安装K宝驱动；当系统的“自动播放功能”屏蔽时须手动安装。 (2)有驱型K宝: 天安信、华大K宝，须手动安装K宝驱动. K宝驱动下载流程： 将K宝插入USB口，点击：企业网上银行登录→K宝驱动下载→
选择K宝类型→XXK宝驱动下载→运行→运行→确定，即可完成K 宝驱动下载。 （2）、网上银行客户证书下载： K宝证书下载： 将K宝插入USB口，点击：企业网上银行登录→证书下载→输入参考号和授权码→输入8位数的K宝保护口令→确定, 即可完成K宝证书下载. 当企业客户的网银证书下载后还须由柜员在ABIS系统中做“证书激活”和复核后，客户的证书才能使用。 智博版的管理员不具备对账户进行实际交易的权限，只能进行账户信息查询、账户余额查询、账户明细查询及操作员权限管理；智博版的企业网银下载成功并激活后，由管理员首先对操作员的“操作员账户权限管理”、“操作员功能权限管理”、“业务属性维护”进行权限配臵，操作员才能在规定的权限内进行操作。 二、智锐版（云南分行2011年6月15日上线） 智锐版具有信息查询、对公支付、对私支付、银企对账、投资理财等功能，智锐版适用于中小企业和个体工商户，具有使用门槛低、操作简便等特点，并且支持从企业结算账户向本行或他行企业（个人）账户进行批量资金划转（智博版仅支持本行的批量转账），主操作员可实现单人银企对账功能；申请注册智锐版的客户在柜台上办理网上银行的注册手续时，由柜台人员对客户操
农行企业网银基本操作
农行企业网银操作指南 企业K宝001 （管理员）、003（录入员）、004（复核员） 先用K宝001管理员权限设置（首次使用网银前需设置，开通批量业务、外汇功能后也需做相应设置） 由企业网银管理员登录网银点击“系统配置”进行“操作员功能权限管理”、“操作员账户权限管理”、“业务属性”设置。 第一步：操作员功能权限维护。点击“操作员功能权限管理”―点击需要维护的操作员号。 分别设置所有操作员所需的功能权 限，在功能权限前打钩就是设定所 需的功能菜单；此处设置好以后操 作员登录才可以看到功能菜单。 开通代付功能 开通发放工资功能 开通外汇功能
第二步：操作员账户管理。 在账号前打“√”设置操作员对该账户的操作权限， 在所需权限下面打“√”，设置单笔转账限额、输入 复核级别（如企业网银操作员设2位的，则复核级别 设“1”即可） 第三步：业务属性信息维护。点击“业务属性维护”，选择相应的业务类型和币种进行设置。
本企业网银注册账户间转账 转账汇款 支票户向个人账户单笔和批量转账 代发工资 自助结汇 定活互转 通知存款 设定转账额度，设置后不同 额度的转账金额就会由不同 人数和不同级别的操作员复 核后交易才能成功。操作员的级别即为在 “操作员账户管理”中 设置的级别。 空格中输入数字，表示 该截止金额内，该复核 级别所需人数。 注：以上设置表示100万元以内的转账需要一位级别“1”的复核员复核。 转账汇款
第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）。点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―点击“新增”，输入账号、户名等信息，“*”号为必填项。 第二步：录入员点击“付款业务”―“转账”―“单笔转账”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔， 一次性提交）。（录入后先添加，后确认，即属录入完毕）
农 行 企 业 网 银
农行企业网银 中国农业银行企业网上银行[1]（简称“农行企业网银”）分为四个版本：智信版、智锐版、智博版、智翼版。 一、智博版 中国农业银行企业网上银行智博版[2]（原标准版）具有信息查询、对公支付、对私支付、集团理财、收款业务、票据预约、银企对账、投资理财等功能，适用于规模较大的企业客户和集团企业客户。客户申请注册智博版的企业网银，必须最少设置1个管理员和2个操作员才能进行交易，客户从柜台操作员那里取得参考号和权码后，如果使用的是有驱型K宝（华大K宝），首先要下载安装网上银行K宝驱动程序，然后再下载证书，若使用的是无驱型K宝，将K宝插上后系统会自动安装驱动，直接下载证书即可。 二、智锐版 中国农业银行企业网上银行智锐版[3]具有信息查询、对公支付、对私支付、银企对账、投资理财等功能，智锐版适用于中小企业和个体工商户，具有使用门槛低、操作简便等特点，并且支持从企业结算账户向本行或他行企业（个人）账户进行批量资金划转（智博版仅支持本行的批量转账），主操作员可实现单人银企对账功能;申请注册智锐版的客户在柜台上办理网上银行的注册手续时，由柜台人员对客户操作员类型进行设定，在网上银行中不能修改。主操作员的制单权限必须在柜台上设置，复核员的制单权限由主操作员在网银中设置。 智锐版的操作人员分为主操作员、制单员和复核员。 智锐版通过对制单员设置单笔免复核限额和日累计免复核限额来实现单人操作。 三、智信版 中国农业银行企业网上银行智信版[4]（原普及版）只能查询账户余额和明细，不具有转账功能;企业客户申请开通智信版企业网银成功取得客户号后，首次登录农行网银时，须先进行新用户注册，点击企业网上银行登录→智信版→新用户注册→依次输入客户号、身份证件号码（选择类型）、设置登录名称、密码、图形验证码，点击确定即可进入菜单。以后登录时只须输入登录名称、登录密码和验证码即可进入菜单进行相应的操作。智信版适用于所有的企业客户。 四、智翼版 中国农业银行企业网上银行智翼版是指企业网银银企直连版，是我行提供的企业网上银行系统与企业财务软件系统直接联接的接入方式。企业通过财务系统的界面就可直接完成对其银行账户和资金的管理和调动，完成信息查询、转账支付等业务操作。智翼版适用于希望实现资金集中管理，对企业财务信息与银行账户信息的实时一致性要求较高，注重财务工作效率，且具有ERP或财务软件系统的大型集团企业。
企业网上银行代发工资操作流程
企业网上银行代发工资操作流程 一、简易操作流程： 1.柜面操作（5017交易开通网上代发工资功能） 2.管理员设置各操作员权限（功能权限、账户权限、业务属性） 3.操作员生成网银代发工资文件 4.操作员分别进行录入、复核和发送，完成工资发放 5.操作员对失败清单查找原因并再次进行代发，直至全部成功。 6.屏幕快速简易抓图说明 7.交易回单打印说明 二、详细操作流程 （一）柜员柜面操作 1、9073建立94账户（此交易各柜员应该都很熟练，此在我就不多说了） 2、5017开通代付业务：业务类别统一为“99自定义”，自定义业务类别说明随意录入，可以为“工资奖金”等文字说明单笔转账限额最高为500万元。录入代付账号和对应的94账号。 建议此交易中不区分基本户和一般账户，均采用“99自定义方式”，有利于统一，便于记忆，也方便企业网银客户的操作。 若要区分基本账户和一般账户，则，基本户的5017业务类别可选“01工资”，其他账户网银则选“99自定义”。 建议所有的单位账户开通代发工资时业务类别统一采用“99自定义”，这样后续网银中对应的功能和业务属性为“批量支付”。当基
本账户采用“01工资”业务类别时，后续网银中对应的功能为“代发工资”、业务属性对应“上传工资文件” （二）企业网银管理员设置各操作员权限 1、设置操作员功能权限 在系统配置中点击“操作员功能权限管理”，然后选中其中一个操作员进行设置 对每一个操作员需要赋予的基本权限有“账户权限”、“付款业务”、“客户服务”、“复核发送”，每一项功能权限下面又有很多小的子功能权限，请点击其前面的“+”可展开其中的子功能菜单，可根据实际情况进行勾选“√”。“一”代表其下没有子功能菜单。 对于不用的功能，则将其前的勾选“√”去掉。 当网点建立的代付业务类别为“99自定义”时，企业操作员功
农业银行企业网银使用方法.doc
1 网银对账客户端操作 一、管理员部分（智锐版客户、智信版客户无需进行此部分操作） 1.管理员为操作员进行“对账权限”设置
★智博版、智信版客户至少需要两个操作员才能进行对账操作，且需一人对账录入，一人对账复核方可完成对账。一名操作员可同时被分配对账录入和对账复核权限 2 2. 管理员为操作员进行“功能权限”设置
此操作用于为操作员开通相应菜单 3 二、操作员部分（普及版客户进行网银端对账操作前，需在柜面进行操作员对账权限分配） 1.银企对账登录提醒 （1 ）操作员登录网银首页，给予“对账处理”提示 若该客户有未对账账单，则出现此提示 4 （2）操作员点击链接，进入账单详细信息页面
★账单状态是“未对账”账单、“复核被拒绝”账单、“暂存”账单可由具备对账录入权限的操作员通过“对账提醒”链接进行后续操作，其中“暂存”账单只能由进行前次暂存的操作员进行再次录入。 ★账单状态是“已录入待复核”账单，须由具备复核权限的操作员选择“余额对账复核”交易进行后续操作 只有具备对账录入权的操作员点“对账单号”后，才可进行
下一步“余额对账录入”操作 5 （3）操作员点击“对账单编号” ，进入对账录入页面 6 2.银企对账在线签约 （1）操作员选择”银企对账在线签约“，页面显示该客户所有签约对账单 （客户需先在柜面签约纸质账单）
★智博版客户需管理员为操作员分配功能权限后，方可使用此功能。 ★智锐版只有主操作员具备此功能。 ★智信版被分配了对账权限的操作员均具有此功能。 7 （2）操作员选择“签约” ，显示该账单详细信息 8 （3）操作员选择“签约”
中国农业银行企业网上银行 银企对账业务操作指引
中国农业银行企业网上银行银企对账业务操作指引 第一章总则 第一条为规范企业网上银行银企对账业务以下简称“网银对账业务”的管理和操作根据《中国农业银行对账管理办法》、《中国农业银行企业网上银行业务管理办法》等规范制定本操作指引。 第二条本操作指引适用于中国农业银行办理网银对账业务的各级机构。 第二章基本规定 第三条网银对账业务是指我行为企业网上银行注册客户提供的通过网上银行获取指定账户对账单在线与银行完成账务核对的服务。 第四条对账单是我行向企业客户提供的记载指定账户约定对账周期期末余额的凭据其中对账周期分为按月、按季、按年三种。根据对账单载体的不同分为纸质对账单和电子对账单。 第五条网上银行对账签约。企业客户办理网上银行对账业务须与我行签订一式两份《中国农业银行对账服务协议》并填写《中国农业银行银企对账要素表》以下简称《要素表》将对账方式指定为网上银行。 第六条选择网上银行对账方式的一份《要素表》对应产生一张网上银行对账单一张网上银行对账单可以对多个账户进行对账。同一《要素表》指定的对账账户须隶属同一个一级分行。企业需对隶属于不同一级分行的账户进行对账的须分别到不同账户开户行签约。企业对隶属同一个一级分行的多个账户进行对账的如客户要求也可分别
签约。 第七条网银对账签约行是指与客户办理网银对账签约业务的营业网点。根据指定账户的签约状态和对账方式不同客户需选择相应的营业网点办理签约业务。指定账户初次签约并需将对账方式指定为网上银行的客户须到网上银行注册账户的开户行签约指定账户已签约为其他对账方式其他对账方式是指第三方、上门、客户端等对账方式客户需将对账方式变更为网上银行的则须到原指定账户签约行签约。 第八条指定账户初次签约网上银行对账或指定账户对账方式变更为网上银行对账的指定账户中应至少包括一个网上银行注册账户。 第九条建立对账单是指网银对账签约行根据客户与我行签订的对账协议录入对账账户并约定其对账周期、对账方式的操作。 第十条账单号是建立对账单后系统自动生成的合约号是对账单的唯一标识。 第十一条企业网上银行标准版客户和普及版客户均可通过企业网上银行进行银企对账。 第三章签约、维护 第一节签约 第十二条网银对账签约一企业网银客户申请开通网银对账业务须到网银对账签约行办理。并提供以下资料 1.加盖由企业、单位法定代表人或授权代理人签章和单位公章的 《要素表》 2.法人授权委托书法定代表人本人办理时不需要
农业银行公司公户开户全部程序15
农业银行开户全部程序 一、首先公司选好开立基本户的银行，应该先去银行找客户经理，并进行预约开户日期。这个具体情况要看银行的业务量，如果银行开户客户比较多，可能就需要排期；如果本身银行的业务量就不很大，就可以要求业务经理根据我们自己的时间来安排了。 二、到预约开户那天，带上上述所有的材料。要求为原件的，请至少复印3 份以上复印件，包括身份证。而且注意复印件必须清晰，可以辨认文字的，身份证复印要求正反面并且在一张A4纸上。 三、除了需要提供这些材料，你还需要在现场填写一些由银行提供的格式行的 材料，像开户申请书，银行结算账户管理协议等，你只需要在办理的时候写好即可。这些写的材料多数需要一式几份的，书写要清晰并有耐心，这种银行的文件通常不许涂改，错一个字往往要重写一份，浪费时间。 四、填好这些材料后你就可以办理开户事宜了，通常你会被问及①是否需要 办理企业网银②是否需要支付密码器③是否需要电子回单柜。这3样东西我觉得网银是必须的，员工发工资，报销都指着网银呢。支付密码器是用来生成支票密码的，可以共用，如果你已经有一个了或者可以共用不买也可。电子回单柜主要看你们公司的办公地点距银行的远近，可以根据实际情况来决定。 五、决定好后，如果柜员对于你的资料已经审查过了，你接下来就需要交开户 费了。网银、支付密码器都需要支付相应的一次性费用，而启用回单柜的单位需要支付年费。 六、材料提供好，钱交好，大概7个工作日之后你公司的基本户应该就可以 开好了。开户成功后，你可以拿到由中国人民银行下发的《开户许可证》、《机构信用代码证》、存款人密码和一大堆回单。此时请注意，开户许可证和机构信用代码证我相信你是会妥善保管的，但是存款人密码也要注意保管和保密，因为当你要办理基本户撤销或者变更的时候，是需要提供存款人密码的。 七、特别提示：如果你拿不到法人的身份证原件，或者某些原件拿不到手只 有复印件，请跟你的客户经理反映并跟他搞好关系。因为你提供不了的东西，如果你们关系够好，由客户经理帮你担保之后双签就可以搞定了。 说明：